保险公司领导述职报告

保险公司领导述职报告述职报告***，男，*族，***年生，中共党员，大学文化，现任中国人寿**分公司党委委员、总经理助理职务。根据省公司党委、总经理室安排部署，现将一年来的工作做如下简要述职，敬请领导考核，同志们评议。一、个人履职情况（一）分管工作完成情况20xx年，**公司银保渠道关键指标的对标分析如下：

1，市场份额累计实现新单保费41754万元，在**地区的市场份额达到30.58%，位居第一，较第二名**人寿（15.36%）高出15个百分点，牢牢占据市场主动权。2，业务规模累计实现首年保费36126万元（其中3072万元新单趸交核算单元没有在银保渠道），完成全年目标的88.98%；新单趸交27852万元，达成率87.05%；首年期交5201万元，达成率102.2%；标准保费764万元，达成率115.8%。

3，职能指标在20xx年职能指标考核中，**公司银保渠道总得分115.49分，位居全省第3名。首年保费和新单趸交未达成的原因：

20xx年开门红，鑫丰新A险种的推出，在代理渠道掀起了前所未有的销售热潮，曾创造出日平台1120万元保费

的记录，但自1月30日起，该险种因上级政策性原因，全面停止了销售，拖累了全年新单任务的完成。与此同时，同业公司的固定收益类一年期趸交趁虚而入，抢占了市场资源，影响了我公司常规趸交产品的销售。

改进措施：

1，吸取20xx年经验教训，今年开门红，我公司同时推出两款产品：国寿鑫丰新两全保险（A款）和国寿鑫年金保险。一月份，借助鑫丰新A，我公司累计达成新单趸交保费一亿四千万元，在开门红中占取主动。1月31日，鑫丰新A在代理渠道停办后，第一时间与各合作银行取得对接，强化了鑫年金产品的培训。自此，国寿鑫年金保险虽然收益低于同业产品，但继续引领代理渠道的保险销售热潮。截止5月初，我渠道已累计达成新单趸交三亿两千多万元，完成全年目标的96.5%，为顺利达成全年新单目标奠定了坚实基础。

2，为解决合作银行的后顾之忧，我们主推固定收益类产品，趸交主打鑫丰新A和鑫年金，期交主打鑫易宝保障计划，客户所有收益已在保单中明确列明，不存在低于预期的风险，最大程度上降低了客户纠纷，打消代理机构的后顾之忧，并极大地打压了竞争对手。分管工作的创新性做法和尚待完善的方面：

20xx年12月底，省公司银保部推出《**省分公司保险规划师管理办法实施细则》，结合该办法，我公司又依据自身实际情况，分别制定了《银保渠道BMIS系统县理财团队

主管月度基本报酬及管理津贴执行方案》和《**公司银保渠道保险规划师团队基本报酬管理办法》等一系列文件，进一步完善了保险规划师队伍的制度管理。

经过一年的严格落实和考核，20xx年，全市保险规划师队伍新增278人，框架人力353人，完成全年目标的110.31%；实现自营十年期保费708.65万元，完成全年目标的178.05%；队伍月均举绩率58.12%，位居全省第二名。在取得成绩的同时，也暴露出部分问题。20xx年，我公司直销成本控制压力较大，销售队伍的基本报酬支出占比较高，渠道创费能力不足。进入20xx年后，我们依据省公司最新管理办法，将各项规章制度进行了调整，逐步降低了基本报酬支出，但成本控制的压力依然严峻，在后续工作中，我们将加强与省公司的沟通交流，逐步完善队伍管理，缓解直销成本压力。（二）思想建设、作风建设和廉政建设情况通过党的群众路线教育实践活动，我深入学习了十八届三中全会文件精神，中央八项规定，习近平总书记三严三实系列讲话，四风问题系列文件，集团公司、股份公司董事长、总裁等系列讲话文件，以及省公司王总七一讲话和20xx年工作报告，深受启发和触动。作为**公司班子成员，我爱岗敬业、努力工作，从事个险管理工作时，身先士卒做业务，踏踏实实带团队。从递交入党申请书那天起，便以党员的标准严格要求自己，遵守党的纪律，紧密配合一把手的工作，从不犯自由主义的毛病，

并勇于承担责任，认真执行党的路线方针政策，并与市公司党委总经理室保持高度一致，结合本职工作，立足于本职岗位，想方设法达成上级公司下达的各项任务。20xx年，面对业务发展新形势和遇到的新问题，更需要在思想上、理论上有新的提高，加强理论学习，不断提高自身素质是一项重要的任务。认真学习十八大以来中央八项规定，把握六条禁令的精髓，彻底预防和克服四风问题，切实处理好学习与业务发展的关系，增强政治敏感性和鉴别力，坚定中国特色社会主义的道路自信、理论自信、制度自信，提高分析业务发展和处理复杂问题的能力，同党委总经理室保持高度一致。按照省公司的要求，从不间断地参加周一的视频学习，树立正确的人生观、政绩观，熟悉公司的各项管理制度和管理流程，率先遵守监管部门的有关行业法规，把条线的业务发展置于廉政建设和有关法律法规的约束范围之内，秉承扎实做事、本分做人、与人为善、团结协作的宗旨，为银保渠道的业务健康发展营造和谐向上、风清气正的宽松环境。在党风廉政建设上，我坚持把自己置于组织和员工的监督下，不论工作和生活，都能自觉用法规和制度来严格要求自己。没有规矩，不成方圆，己所不欲，勿施于人。凡要求别人做到的，自己率先垂范，禁止别人去做的，自己坚决不做，喊破嗓子，不如做出样子。在具体工作中，面对银保这个特殊复杂的渠道，行局沟通、队伍建设、满返退保、费用支出等关键环节、热点问题，能够坚持按原则办事，按规章制度办事，不开口子，不讲面子，廉洁从业。在日常生

活中，诸如公车私用、请客送礼、非正常娱乐活动、有价证券支付等方面，严谨自律，洁身自好，不搞特殊，保持清醒头脑和严格界限，切实做到自重、自省、自警、自励、严于律己。自觉地把廉政建设责任制目标和分管条线科室相结合，并给予落实，做到经常提醒教育，自觉抵制不正之风。

以诚相待每位同事，当好基层服务员，坚决不给基层添麻烦。在企划案的制定上，率先征求基层单位意见。在讲师交流问题上，为了节省基层燃油费，由市公司方面负责送接，免去了基层单位来来回回接送的麻烦。

本人勤俭节约，无任何不良嗜好。车辆使用方面，不存在公车私用问题。个人生活方面，不存在奢侈浪费行为。（三）工作中存在的问题和改进思路通过这段时间的工作，我深知自身综合素质与上级要求、同志期望尚有很大差距，与班子老成员相比，他们有众多我值得学习的方面，因此我要继续努力，完善自我。

就我分管的银保工作，我个人认为主要有以下几方面不足：一，没有很好的理顺业务发展与队伍建设之间的相辅关系。随着高现金价值产品的出现，当今银保渠道的核心竞争已不再是同业间的打拼，而是自营队伍建设。总公司已明确提出要把保险规划师队伍打造成中国人寿第二支销售队伍，但由于业务和队伍形势的快速发展，团队建设过程中暴露的诸多问题未能及时有效化解。二，就本人而言，存在学习不够主动，领导艺术有待提

高，遇事有急躁的毛病，对基层指导帮助不够等问题。

下一步，我将结合党的群众路线实践活动，更加严格要求自己，加强各方面学习，不断改进工作作风和工作方法，进一步提高领导水平与自身修养，一如既往的履行好自己的职责，忠于职守，勤奋工作，为公司建设和发展做出应有的贡献。二、x20xx年工作思路（一）工作目标和举措。１，新单保费方面，鑫丰新A险种停办后，我们在第一时间与五大代理渠道对接鑫年金产品，目前仅邮政渠道已实现新单保费4300多万元。下一步计划在四大行推广邮政系统鑫年金产品销售经验，尤其是工行渠道，要率先突破，其他渠道同步推进，逐步扩大胜利战果，巩固市场主体地位，力争在5月底完成全年趸交任务。期交方面，在代理渠道实行日常销售和渠道版利益派送会相结合的形式，日常销售主打安欣无忧产品，派送会主推鑫易宝保障计划附带金账户，依据其需求，为客户和合作银行提供多重选择。自营方面，保险规划师队伍将深挖客户资料，悉心经营，利用利益派送会等形式，提高团队举绩率和人均产能，进而提高营销人员收入，为新人留存提供有利条件。队伍建设方面，整合现有保险规划师团队资源，结合省公司基本法，修订新版基本法，提高队伍素质，以底薪考核为抓手，有效提高团队举绩人力和出单率，夯实队伍基础。充分利用省公司新型队伍建设方案和保险规划师队伍战投

方案，将队伍建设做为全年一项重要工作来抓，确保其各项指标（架构人力、月均举绩人力等）都能拿到好成绩。

２，为保证分管渠道市场竞争目标，我们采取以下措施。

强化渠道沟通，定期召开银行座谈会，了解市场和机构需求，找准产品和切入点，实现合作共赢。巩固与合作银行间的关系，依据国寿强大的品牌优势和丰富的产品，逐步提升柜员对我公司品牌及产品的认同度，培养其销售习惯。每月进行一次对标分析，及时了解市场形势，总结成功经验和失败教训，对比同业公司，取长补短，查漏补缺。3，20xx年强化渠道建设，提高渠道创费能力的措施。

借鉴20xx年兄弟公司渠道版利益派送会成功经验，以合作银行的中收任务为突破口，以高价值鑫易宝产品为抓手，充分调动银行行长和柜员创收热情，在代理机构全面推动期交产品销售，放弃低创费三保六期交产品，以三保十或交费年期在五年以上的期交产品为主，提高渠道创费能力。日常销售方面，改造三千三销售模式，与安欣无忧产品相结合，重新培养银行柜员期交销售习惯，强力拉升渠道期交占比。（二）需要得到的支持根据保监会相关规定，每个银行网点最多只能代理3家保险公司产品，而每个银行都拥有自己的保险公司，并全网点对其开放，这就造成每个银行网点仅能代理2家保险公司的产品。我公司应加快网络销售平台和ATM自助终端销售系统的开发，以便尽快实现国寿品牌的全银行网点覆盖，同时不断完善系统功能，从而为渠道销售提供有力的技术支持。

（三）相关建议1，银保险种的设计，应该简单明了。国寿鑫年金产品条款内容较为复杂，满两年退保时，退保金、生存金