部室职责分工

部室职责分工

职能分工和岗位工作职责

分行办公室

一、部门组织架构与岗位架构

(-)组织架构

(二)岗位架构

/---------\

主任

二、部门工作职责

1、文秘宣传：

(1)制度建设：［［总行I各项规章制度柝维下J［制定和完声分行的争项

工作总结;

负责各类全行性工作会议的筹备、组织、和谐工作，做好会议记录，

撰写会议纪要，进行会议总结及文件归档；

负责督办分行会议、文件、领导要求的工作，并将工作的落实、执行

情形向领导汇报。

（3）宣传策划：

贯彻落实总行宣传规划及年度宣传工作打算，并组织实施；

配合总行品牌治理部，结合分行业务经营打算，策划公关方案，扩大

本行金融产品的知晓度，树立良好的企业形象，与各有关方面保持良好关

系；

负责分行公关策划工作，与各有关方面保持良好关系；

按照分行工作与业务进展需要，组织开展户外立柱、公交车、候车亭、

电梯等户外形象宣传广告，同时做好各类户外招牌的设置与治理工作；

负责分行营业部及各支行LED的爱护与治理；

负责党委宣传工作，组织推动分行党委理论学习，推动分行思想政治

工作和推动分行精神文明建设。

2、文印综合：

（1）对分行内外部文件、信函、传真件、机要通信进行收文登记处理,

并按照签批意见及时进行处理及送办；

（2）负责0A系统治理；负责分行对外公文、资料的交换工作；

（3）负责分行公文、签报、会议纪要等文书的终稿审核、排版、出文

并分发至各单位；

（4）负责总行办公系统、银监局信息平台接收、报送各类电子文件、

资料及信息；

（5）印章治理。

3、档案治理：

（1）拟订分行档案的各项规章治理制度及实施细则，制定并向总行及

当地档案局上报年度档案工作进展规划及打算总结；

（2）负责分行文书、照片、声像、实物等各门类档案的收集、清点、

整理、统计、编研、入库保管及调阅工作；

（3）负责指导及督促分行各单位各类档案的形成、积存、归档、移交

及部分档案实体主管部门的档案治理，组织分行档案治理工作交流，定期

进行档案治理培训及检查；

（4）负责文件处理，遵守保密规定，定期做好保密材料的清退、销毁

工作。负责有关信息保密工作；

（5）负责分行证照与年检治理工作。

4、公关接待：

（1）为行领导、公务用车提供用车保证服务，执行并圆满完成车辆出

行任务，满足分行办公用车需求；

（2）做好车辆日常修理保养，保证车辆的技术性能和车容车貌始终处

于良好状态，做好公务车辆的日常治理、爱护、理赔、事故处理等工作；

（3）转接分行总机电话；负责行领导访客以及其他来客的接待工作；

（4）负责分行所有行领导及分行各部室的所有信件报刊杂志等的分

发，文件收发工作；

（5）会议室布置及做好会务工作；

5、后勤保证：

办公用品采购和领用；分发餐票，水票；职员行服订制；会议接待，

酒店预订；名片采购，日常用品采购；安排全行车辆使用；安排会议室使

用。

6、机构建设治理：

（1）治理全分行的网点规划、选址、建设、报批及其它建设工程工作,

其中包括：

机构规划：按总行打算编制分行年度网点进展规划；

项目选址：负责网点选址的初选，洽谈租赁、购买事项，供网点建设

领导小组审定；

网点图纸设计：负责网点的施工图设计，并组织有关部门对设计图进

行审定修改；

项目招投标：初选招投标公司，并牵头组织装修工程、办公家私等项

目的招投标有关事宜；

施工治理：负责对施工全过程包括项目实施时期的各个环节进行治理,

组织召开设计交底和工程现场例会，审核施工方案、设计变更、工程进度

等，负责工程要紧材料、设备的选材质量、造价的审核把关，负责各类施

工单位之间与业主、物业之间的和谐工作；

工程验收：负责牵头组织工程的整体竣工验收、安排质检、并协助保

卫处、科技部进行消防、技防等验收工作；

项目报批：负责处理与工程项目有关的工程报建、规划等各类手续和

许可证的申报工作；负批判齐新选网点的有关材料报银监局审批；

支行建设：负责按照地区经济格局和各类业务进展规划对所在都市的

三类支行网点进行整体布局，办理支行筹建、开业各项申报和批复手续，

组织各项建设施工工作，组织对筹备工作进行评估验收；

支行改造：负责充分调研支行改造需求并按照实际情形进行改造；

负责牵头开展新建机构后评估工作；

(2)物业治理，其中包括：

负责总行下的自有物业购置治理、租赁治理及处置治理；

负责分行物业的实物治理、台帐治理；

负责分行各营业网点及分行办公大楼的绿化治理和水电修理爱护工

作；

负责分行周转房的日常治理和使用分配工作；

负责分行物业的水电赛、空调费、物业治理费的支付手续办理工作；

(3)集中采购治理，负责办公设备(含低值易耗品)、会议设施、固

定资产的统一采购和治理工作；

(4)机构治理中心综合事务，包括：

报账；

文字工作；

负责对文档（权证）、租房合同、购房合同、施工合同整理归档，并最

后检查监督；

（5）分行新大楼建设，包括：

A、主体工程建设方面：负责对施工全过程含设计、施工方案、工程进

度、要紧材料、设备的选材质量、造价审核操纵、同施工单位、业主和谐

确定并签订有关合同；

B、主体工程二次装修方面：确定二次装修方案、组织招投标工作、质

量监督；

C、工程验收：负责牵头组织工程的整体竣工验收；

7、工会工作：

（1）按照《工会法》和《中国工会章程》规定，和谐、指导分行系统

工会工作；

（2）加大工会干部队伍建设；

（3）完成分行党委和工会工作委员会交办的各项工作，开展分行职员

生日慰咨询、生病慰咨询、婚丧嫁娶等慰咨询活动，组织发放工会福利，

落实分行工会和妇女工作委员会日常工作，开展分行文体活动，不定期组

织企业文化，活动丰富职员业余文化生活；

（4）爱护工会会员、女职工权益爱护工作，开展分行打算生育工作；

（5）建立困难职员档案，实行动态治理；

（6）共青团工作：负责做好团员青年教育和治理工作，推动共青团组

织建设“推优入党”，组织团员青年开展文体活动和阵地建设；

（7）负责做好总行落地事业部、行业部人员的工青妇等服务工作；

8、代理服务：负责配合总行事业部和行业金融部，做好有关落地代理

服务工作。

四、部门各岗位工作职责

1、主任岗工作职责：

(1)处理日常行政事务：负责协助行长处理分行机关日常行政事务工

作。

(2)编制部门工作总结与打算：负责做好部门年度工作总结，编制办

公室年度工作打算，并组织贯彻落实。

(3)重要文件材料的起草和督办：负责确保总、分行及对外信息畅通,

按照总行指导精神和分行经营治理策略与进展思路，起草全行性工作打算、

工作总结、重要公文和其它综合材料，审核分行重要工作文稿并把好文字

关和政策关。

(4)督办重要文件和事项：确保各种重要文件的及时流转和各类重

要事项的及时处理，负责对上级和本行领导的指示、决议、交办事项以及

重要文件办理情形的催办、查办，并将办理情形及时向行领导反馈。

(5)会议组织工作：负责确保分行各类会议的顺利召开，做好分行

层次的会议组织工作，协助有关部门做好其他各类会议的预备工作。

(6)和谐工作：负责公共关系建设以及各部门工作的和谐一致，做好

分行同上级主管单位的接口工作，和谐涉及分行机关各职能部门之间的综

合性工作。

(7)宣传策划：负责按照总行品牌治理部的要求，按照分行业务进

展需要，组织做好分行各项营销和公关活动，同媒体建立良好联系，为分

行树立良好的公共形象。

(8)分行公共关系：负责政府及上级主管部门的公关联络，与各有

关方面保持良好关系。

(9)部门人员治理：负责提升部门工作效率，在人力资源部的配合

下，合理调配部门内人力资源，组织完成对部门人员的日常治理和团队建

设工作。

(10)负责完成领导交办的其它工作事宜。

2、文秘宣传中心主管工作职责：

(1)负责分行全行性综合材料的撰写，起草行领导讲话稿、工作打算、

工作报告、工作总结，整理行领导发言记录和有关会议记录等；

(2)负责各类全行性工作会议的组织和治理工作；

（3）负责分行公文治理流程和操纵；

（4）负责分行要紧工作的督办和反馈治理；

（5）负责分行对外信息公布流程与操纵；

（6）负责按照总行品牌治理部的要求，按照分行业务进展需要，组织

做好分行各项营销和公关活动，同媒体建立良好联系，树立分行良好企业

形象。

（7）负责完成领导交办的其它工作事宜。

3、文秘事务岗工作职责：

（1）负责收集、整理并下发各部室、各支行月度、季度、年度工作打

算及工作总结；

（2）负责各类全行性工作会议的筹备、组织、和谐工作，做好会议记

录，撰写会议纪要，进行会议总结及文件归档；

（3）负责督办分行会议、文件、领导要求的工作，并将工作的落实、

执行情形向领导汇报；

（4）负责完成领导交办的其它工作事宜。

4、宣传策划岗工作职责：

（1）负责贯彻落实总行宣传规划及年度宣传工作打算，并组织实施；

（2）配合总行品牌治理部，结合分行业务经营打算，策划公关方案，

扩大本行金融产品的知晓度，树立良好的企业形象，与各有关方面保持良

好关系；

（3）负责分行公关策划工作，与各有关方面保持良好关系；

（4）负责按照分行工作与业务进展需要，组织开展户外立柱、公交车、

候车亭、电梯等户外形象宣传广告，同时做好各类户外招牌的设置与治理

工作；

（5）负责分行营业部及各支行LED的爱护与治理;

（6）负责党委宣传工作，组织推动分行党委理论学习，推动分行思想

政治工作和推动分行精神文明建设。

（7）负责完成领导交办的其它工作事宜。

5、文件综合岗工作职责：

（1）负责对分行内外部文件、信函、传真件、机要通信进行收文登记

处理，并按照签批意见及时进行处理及送办；

（2）负责OA系统治理；

（3）负责分行对外公文、资料的交换工作；

（4）负责分行公文、签报、会议纪要等文书的终稿审核、排版、出文

并分发至各单位；

（5）负责向总行办公系统、银监局信息平台接收、报送各类电子文件、

资料及信息；

（6）负责部门日常综合事务；

（7）负责完成领导交办的其它工作事宜。

6、机要建设岗工作职责：

（1）负责拟订分行档案的各项规章治理制度及实施细则，制定并向总

行及当地档案局上报年度档案工作进展规划及打算总结；

（2）负责分行文书、照片、声像、实物、基建、会计等各门类档案的

收集、清点、整理、统计、编研、入库保管及调阅工作；

（3）负责指导及督促分行各单位各类档案的形成、积存、归档、移交

及部分档案实体主管部门的档案治理，组织分行档案治理工作交流，定期

进行档案治理培训及检查；

（4）负责文件处理，遵守保密规定，定期做好保密材料的清退、销毁

工作;

（5）负责有关信息保密工作；

（6）负责印章治理工作；

（7）负责分行证照与年检治理工作.

（8）负责完成领导交办的其它工作事宜。

7、前台接待岗工作职责：

（1）负责转接分行总机电话；

（2）负责行领导访客以及其他来客的接待工作；

（3）负责分行所有行领导及分行各部室的所有信件报刊杂志等的分

发，文件收发工作；

（4）会议室布置及做好会务工作；

（5）办公用品采购和领用；

（6）分发餐票，水票；

（7）职员行服订制；

（8）会议接待，酒店预订；

（9）名片采购，日常用品采购。

（10）负责完成领导交办的其它工作事宜。

8、公关接待岗工作职责：

（1）为行领导、公务用车提供用车保证服务，执行并圆满完成车辆出

行任务，满足分行办公用车需求；

（2）做好车辆日常修理保养，保证车辆的技术性能和车容车貌始终处

于良好状态，做好公务车辆的日常治理、爱护、理赔、事故处理等工作。

（3）负责完成领导交办的其它工作事宜。

9、工会工作部主任工作职责：

（1）负责开展民主治理、民主监督，促进行务公布和民主办行，配合

有关方面进行民主评议干部工作；

（2）负责组织落实分行工会和妇女工作委员会日常工作；

（3）负责分行打算生育工作；

（4）负责开展分行职员生日慰咨询、生病慰咨询、婚丧嫁娶等慰咨询

活动，组织发放工会福利；

（5）负责分行文体活动的安排与组织，不定期组织企业文化，活动丰

富职员业余文化生活；

(6)负责职工代表大会闭会期间日常工作；

(7)负责工会会员、女职工权益爱护工作；

(8)负责做好总行落地事业部、行业部人员的工青妇治理服务工作；

(9)负责做好团员青年教育和治理工作，推动共青团组织建设“推优

入党”，组织团员青年开展文体活动和阵地建设；

(10)负责完成领导交办的其它工作事宜。

10、机构建设中心主管工作职责：

(1)负责组织分行新机构购房、租赁以及其它对外事项的治理工作；

(2)负责组织分行新机构用房的施工、验收与治理工作；

(3)负责组织分行机构用房的修理改造和爱护工作；

(4)负责分行有关工程款治理；

(5)负责分行固定资产和物业的治理工作。

(6)负责完成领导交办的其它工作事宜。

11、机构建设岗工作职责：

负责治理全分行的网点规划、选址、建设、报批及其它建设工程工作,

其中包括：

(1)机构规划：按总行打算编制分行年度网点进展规划；

(2)项目选址：负责网点选址的初选，洽谈租赁、购买事项，供网

点建设领导小组审定；

(3)网点图纸设计：负责网点的施工图设计，并组织有关部门对设计

图进行审定修改；

(4)项目招投标：初选招投标公司，并牵头组织装修工程、办公家

私等项目的招投标有关事宜；

(5)施工治理：负责对施工全过程包括项目实施时期的各个环节进

行治理，组织召开设计交底和工程现场例会，审核施工方案、设计变更、

工程进度等，负责工程要紧材料、设备的选材质量、造价的审核把关，负

责各类施工单位之间与业主、物业之间的和谐工作；

(6)工程验收：负责牵头组织工程的整体竣工验收、安排质检、并

协助保卫处、科技部进行消防、技防等验收工作；

（7）项目报批：负责处理与工程项目有关的工程报建、规划等各类手

续和许可证的申报工作；负批判齐新选网点的有关材料报银监局审批；

（8）支行建设：负责按照地区经济格局和各类业务进展规划对所在

都市的三类支行网点进行整体布局，办理支行筹建、开业各项申报和批复

手续，组织各项建设施工工作，组织对筹备工作进行评估验收；

（9）支行改造：负责充分调研支行改造需求并按照实际情形进行改

造；

（10）负责牵头开展新建机构后评估工作；

（11）负责完成领导交办的其它工作事宜。

12、物业治理岗工作职责：

（1）物业治理，其中包括：

A.负责总行下的自有物业购置治理、租赁治理及处置治理；

B.负责分行物业的实物治理、台帐治理；

C.负责分行各营业网点及分行办公大楼的绿化治理和水电修理爱护

工作；

D.负责分行周转房的日常治理和使用分配工作；

E.负责分行物业的水电费、空调费、物业治理费的支付手续办理工作;

（2）集中采购治理，负责办公设备（含低值易耗品）、会议设施、固

定资产的统一采购和治理工作；

（3）机构治理中心综合事务，包括：

A.报账；

B.文字工作；

C.负责对文档（权证）、租房合同、购房合同、施工合同整理归档，

并最后检查监督；

（3）负责完成领导交办的其它工作事宜。

人力资源部

一、部门组织架构

总经理

纪检监察室

/\,培训开发］［薪资福利、/"X

人力资源组织与干聘请事务绩效考核人事调配人力资源纪检监察岗

规划岗部治理岗岗岗岗岗岗系统治理

\___________/\___________/X.__________y

、岗,

二、部门工作职责

1、规划指导：负责在总行统一治理框架下，制定分行人力资源治理有

关规章制度和合规体系建设，并组织实施；按照业务进展需求，负责制定

和实施分行人力资源进展规划和年度工作打算；

2、机构及岗位治理：负责分行内设组织架构的治理工作，在总行规定

框架内，规范分行内部机构、岗位设置和治理审批流程，并负责监督实施;

3、人力资源规划配置：负责市场人才存量调研，人力资源规划、需求

推测及配置打算，做好人员聘请、选拔、外调、交流、退出以及劳动关系

治理工作，做好人才梯队建设及协助职员进行职业规划；

4、干部治理：负责实施分行初中级治理人员考察、考核、任免、交流,

组织中层治理人员考评及结果分析，进行后备干部队伍培养；

5、绩效薪酬治理：

(1)负责分行薪资福利成本预算的制定及实施监控，落实分行薪资分

配及福利保险打算；

(2)负责建立各序列职员绩效评判指标体系，组织实施分行职员绩效

考核；

(3)具体落实和应用考核结果，按照当地政策，完善职员薪酬体系建

设，并发放薪资。

6、团队建设与培训：负责制定和实施分层次职员培训打算，组织实施

分行重点人才培养工程；负责组织实施分行专业经理制、客户经理制等职

员职业成长制度，做好团队建设；负责分行职员培训经费及个人培训帐户

日常治理；

7、信息治理：负责人力资源信息系统的日常爱护治理，负责人力资源

信息数据的统计分析，以及职员奉献积分的核算；

8、社保与人事档案治理：负责按照总分行规章制度和地点政府的要求,

办理职员的合同签订，以及职员社保与人事档案收集、归类、整理、保管

人事档案治理等工作；

9、纪检监察：负责纪检监察工作，对各被稽核单位或个人在稽核中发

觉的涉及责任咨询题或案件提出处置方案、整改方案，监督执行最终处理

方案和意见的实施。

10、党务工作：负责履行分行党委组织部的各项职能；

11、劳动关系治理：办理职员聘请、合同签定、劳动手册办理、社会

保险、及分行机关职员的考勤治理及经营机构的考勤监控；

12、外事审批治理：按照监管部门及总分行规章制度，负责分行人员

外事审批治理工作；

13、代理服务：负责配合总行事业部和行业金融部，做好落地代理服

务工作。

三、各岗位工作职责：

（-）总经理工作职责：

1、为了确保分行人力资源工作的流程最优化，效率最大化、治理规范

化，使分行的人力资源工作符合国家法规、分行制度，组织制定分行的人

力资源治理进展规划及人力资源治理开发有关政策和制度，审核后报分行

审批；

2、为了选拔和配备适合我行进展要求的多层次人才，确保聘请的科学

性和规范性，习惯我行可连续进展战略，负责审批聘请规划的制定，并监

督检查具体打算的实施；

3、为了习惯现代化商业银行决策科学、程序规范、执行高效的治理要

求，规范本行干部聘任、解聘程序，造就一支朝气蓬勃、奋发有为的高素

养治理队伍，组织实施干部考核工作，负责对分行各级班子配备和干部使

用提出意见和建议，负责做好后备干部的选拔、考核、培养和治理工作；

4、为了规范分行机构及岗位设置，使之习惯分行业务治理进展的需要,

制定分行机构及岗位设置方案，并组织实施；

5、为了保持健康合理可连续进展速度，提升绩效考核及鼓舞的公平性

和科学性，组织制定完善分行薪酬福利及绩效治理制度；

6、为了开发和培训人才，提升职员队伍整体素养，增强本行核心竞争

力，组织制定分行职员培训规划及治理制度，并监督检查具体打算的实施。

（二）人力资源规划岗工作职责：

1、按照分行业务规划与流程，负责分行内设机构设置与岗位标准化治

理；

2、按照业务进展需求，制定分行人力资源进展规划和年度工作打算，

并报总经理审批；

3、在总行统一治理框架下，制定分行人力资源治理有关规章制度和合

规体系建设，并报送总经理审批；

4、设计并组织实施分行重点人才培养工程，打造人才梯队；

5、领导交办的其他工作。

（三）组织与干部治理岗工作职责：

1、负责党组织建设及党务工作；

2、负责实施分行初中级治理人员的考察、考核、申报、任免、交流、

培养等治理工作；

3、领导交办的其他工作。

（四）培训开发岗工作职责：

1、负责制定分行职员培训规划及制度建设；

2、负责年度打算的整体统筹落实；

3、负责分行重点培训项目和综合性培训项目的实施；

4、负责分行职员培训经费及个人培训账户日常治理；

5、领导交办的其他工作。

（五）薪资福利岗工作职责：

1、负责分行薪资福利成本预算的制定及实施监控；

2、在总行统一框架下，制订并实施分行职员薪资福利鼓舞细则；

3、负责分行机构绩效薪资分配及职员薪资福利日常发放；

4、负责分行职员社会保险缴纳等有关事项；

5、领导交办的其他工作。

（六）绩效考核岗工作职责：

1、为了提升考核及鼓舞的公平性和科学性，参与组织实施绩效治理制

度的制定；

2、制定各序列职员绩效考核标准，健全职员绩效评判体系，指导和推

动业务线职员绩效考核；

3、组织实施分行职员绩效考核、绩效分析和绩效改进工作；

4、领导交办的其他工作。

（七）聘请事务岗工作职责：

1、按照总分行人力资源部规划，制定分行聘请规划，会同有关用人部

门制定具体实施打算，公布聘请广告，协助用人部门完成聘请；

2、负责各业务线人才聘请甑选工具及标准的开发，实施相应业务线人

才聘请；

3、领导交办的其他工作。

（A）人事调配岗工作职责：

1、负责分行人员入职、调配、退出等人事治理手续办理；

2、负责分行职员劳动关系治理；

3、负责分行职员的考勤治理；

4、负责分行外事审批治理；

5、领导交办的其他工作。

（九）人力资源系统治理岗工作职责：

1、分行人力资源信息治理系统的日常爱护治理；

2、负责分行人力资源信息数据的收集分析；

3、负责分行人力资源数据报表的报送工作；

4、负责分行人事档案治理；

5、领导交办的其他工作。

（十）纪检监察岗工作职责：

1、牵头制定分行党风廉政建设、执法监察、职员法纪法规行纪行规培

训、警示教育安排等工作打算，报行领导审定后组织实施；

2、牵头组织对辖内监督对象和监察对象执行党纪、政纪和我行规章制

度情形的监察检查；

3、按照分行党委、纪委的要求，具体组织查处分行权限范畴内的违法

违纪违规案件；

4、负责信访调查等有关工作；

5、具体参与执法监察工作，并撰写执法监察工作方案和检查报告；

6、承办处理上级纪检监察部门和分行党委、纪委交办的重要事项。

打算财务部

一、部门组织架构和岗位架构

（-）组织架构

二、部门工作职责

负责分行财务治理体系的建设，及时、有效、合理配置财务资源；编制

和下达各项财务打算和经营打算；负责组织各业务条线制订有关考核方法,

并组织实施；负责制订分行治理部门考核方法，并监督检查具体实施；负

责分行考评委员会办公室的日常工作；负责制订分行资产负债治理政策和

业务推动措施，监控并优化各项资产负债治理指标；负责分行资产、负债

和中间业务产品的定价治理；负责分行所辖区域含落地事业部和行业金融

部的资金治理；制订利率、汇率的风险治理政策；负责分行税收和固定资

产治理；负责做好分行内设部门、落地事业部、行业部的财务报账工作，

加大部门团队建设与人员培训工作。

三、部门下设各中心工作职责

1、财务治理中心：

(1)制度建设：在总行各项治理制度框架下，制定和完善分行的财务

治理制度、机构鼓舞考核方法及操作规程，并负责监督实施；

(2)预算治理：负责及时、有效、合理地配置财务资源，做好财务收

支预算、成本操纵、效益核算工作；

(4)固定资产治理：负责分行固定资产的帐务治理工作，定期进行固

定资产清查，确保帐实相符；

（5）税务治理：负责税务规划及各项税收的申报、缴纳，负责与税务

部门联络与沟通；

（6）团队建设与培训：负责加大团队建设和专业培训工作。

2、资产负债治理中心：

（1）制度建设：在总行各项治理制度框架下，制定和完善分行的各项

资产负债治理制度、资金治理制度、统计制度及有关操作规程，并负责监

督实施；

（2）资产负债治理：按照总行以及当地银监局、人行的有关资产负债

治理制度，制订分行的资产负债治理政策；按照分行业务进展状况，制订

并组织实施有关推动政策；监控各项资产负债治理指标，适时对资产负债

运行中存在的咨询题提出调整建议，促进分行资产负债结构的优化。

（3）风险治理：负责分行流淌性风险、利率风险和汇率风险的治理，

在授权范畴内，负责存贷款利率和费率的定价治理和浮动审批，对利率进

行敏锐性分析，负责分行的流淌性风险预警和治理；

（4）资金治理：负责分行资金头寸的治理；在授权范畴内，运用拆借

等货币市场操作工具，平稳分行资金头寸，确保分行及落地事业部、行业

部的业务正常运行，保持合理备付水平。

（5）统计治理：负责组织贯彻落实人行、银监局颁布的金融统计法规,

以及总行制定的统计制度、方法和规定；并结合我分行实际，制订分行的

有关规章制度；按照统计要求，对内对外提供有关业务数据。

（6）信息治理：负责分行各类业务信息统计分析工作，定期报送各类

业务统计报表和业务分析报告；

（7）团队建设与培训：负责加大团队建设和专业培训工作；

（8）代理服务：代理落地事业部、行业部的资金治理工作。

3、报账中心：

（1）财务审批与报账：在授权范畴内，负责分行财务事项审批及机关

财务核算和辖属机构财务报帐工作；

（2）代理服务：负责配合总行事业部和行业金融部，做好落地代理服

务报账工作；

（3）团队建设与培训：负责加大团队建设和专业培训工作。

三、部门各岗位工作职责

（一）总经理工作职责范畴：

1、业务经营打算和财务打算：负责制定、审核和分解分行的经营打算

和财务打算，并组织、推动、落实打算，确保分行业务经营打算和财务打

算的完成；

2、财务治理：负责安排、操纵、审核、治理分行的财务收支活动，分

析和研究分行财务收支状况，保证各项费用支出的合法性、合规性，按照

打算和现状合理调控各项费用；

3、考核治理：负责分行机构类鼓舞考核制度的制定和实施，保证鼓舞

的有效性和考核的科学性、公平性；

4、资产负债治理：负责出台分行各项资产负债治理政策和措施，推动

分行业务的健康进展，监测各项资产负债治理指标，促进指标的持续优化,

按照内外部经营环境和政策的变化，提出决策建议；

5、风险治理：按照总行和监管部门的政策，制订分行各类产品定价治

理方法，按照内外部经营情形的变化，制订利率、汇率风险治理政策，防

范风险；

6、资金治理：在总行的资金治理框架下进行分行的资金治理，在确保

一定备付率的情形下，平稳分行资金头寸，防范流淌性风险；

7、统计治理：负责组织、落实统计工作，审核统计工作结果，确保分

行数据统计符合监管部门和总行的要求；

8、财务报账：在授权范畴内负责分行财务事项审批和报帐审批。

9、税务治理：负责税收筹划，与税务机关的沟通、联络工作，保持与

税务机关的良好关系。

10、代理业务治理：负责代理落地事业部、行业金融部的资金治理和

报账审批。

11、部门人员治理：负责部门的团队建设和治理，在人力资源部的配

合下，合理调配部门内人力资源，组织聘请、薪酬治理、绩效治理、培训

等工作。

（二）财务治理中心主管工作职责：

1、负责起草财务治理有关规定，监督、检查各项制度的实施情形，建

立分行财务治理体系；

2、负责编制年度经营打算和财务收支打算，分解、落实全行各项财务

经营指标，保证分行全年财务活动正常运行，确保分行财务费用的正常使

用；

3、负责审核分行各类成本支出，组织成本收益分析研究，提升分行财

务资源使用效率；

4、负责财务资源配置治理以及财务预算分解与考核；

5、负责制定分行税务操作流程、开展税务工作研究，审核缴税工作情

形，提升分行税务治理水平，体现合法、合规经营意识；

6、负责审核固定资产指标的分配打算，审批固定资产购置、清理、报

废，监督固定资产折旧计提情形，强化分行固定资产的治理，提升固定资

产使用效率；

7、负责组织制订分行鼓舞考核方法，分类制订各机构考核方法，并组

织实施；

8、领导交办的其他工作。

（三）打算考核岗工作职责：

1、负责年度经营打算和财务打算的规划、测算、编制和下达；

2、负责经营打算的组织推动、执行情形分析、执行结果报告，并出台

有关推动措施；

3、负责跟踪宏观形势变化和总分行政策变化，提供政策建议作为决策

支持，制定导向政策；

4、负责制定分行机构类鼓舞考核方法并组织实施；

5、负责考核评分委员会日常工作；

6、领导交办的其他工作。

（四）系统财务岗工作职责：

1、负责在总行下达的年度财务收支打算内，做好年度财务收支预算工

作，并分解、落实全行各项财务经营指标；

2、负责组织财务收支活动，负责全行成本核算和财务治理，推行治理

会计制度，推动分行财务治理工作的科学化、规范化；

3、负责起草财务治理各项规定，并监督、检查各项制度的实施情形，

完善分行财务治理体系，减少财务治理风险点；

4、负责做好历年会计档案和财务原始资料的搜集、整理和保管工作；

负责统计年度（季）各项财务经营成果数据，并形成财务预算和财务分析

报告；

5、负责按照总行要求上报各项业务数据，为全行的经营决策提供依据;

负责全行业务赛用的治理；

6、负责财务治理委员会日常工作；

7、领导交办的其他工作。

（五）税收策划岗工作职责：

1、负责严格按照国家税务制度进行税费的计提与缴纳，按时、如实计

提、缴纳各项税款，确保分行合法、合规经营；

2、负责分行税务治理，按照国家税务机关和总行要求，编制、报送、

审核各项会计报表、统计报表；

3、负责做好与国家税务机关的沟通、联系和和谐，做好税务筹划工作;

4、领导交办的其他工作。

（六）固定资产治理岗工作职责：

1、负责按照有关法律、法规和总行规章制度，会同有关部门做好固定

资产购置、清理、报废、调出的审批和治理工作，促进分行固定资产治理

工作的规范化；

2、负责编制固定资产预算，在总行全年固定资产打算指标内，做好固

定资产指标的分配、使用和操纵治理；

3、负责定期进行固定资产盘点，检查帐实不符的缘故，并完成总行等

下达的各项统计报表和专题报告，确保分行内部固定资产折旧的准确性；

4、负责固定资产治理制度的建立与爱护，提升分行固定资产治理水平,

按照有关法律、法规、制度，制定固定资产治理制度，并按照实际情形及

时做出调整，提升固定资产使用效率；

5、领导交办的其他工作。

(七)资产负债治理中心主管工作职责：

1、负责制订并组织实施分行资产负债治理政策，监控资产负债指标，

促进分行资产负债结构的优化；

2、定期对资产负债运行情形进行分析，适时提出资产负债治理意见；

3、分析外部经济环境和政策的变化对分行资产负债治理的阻碍，撰写

专题分析报告，提出应对措施；

4、负责对分行资产、负债和中间业务产品的定价治理工作，对分行内

部资金转移价格的确定提出意见；

5、负责制订并组织实施防范流淌性、利率、汇率等方面的风险的政策

和措施；

6、负责资金治理工作，在总行的授权范畴内，运用拆借等货币市场操

作工具，平稳分行资金头寸，确保分行及落地事业部、行业部的业务正常

运行，保持合理备付水平；

7、负责组织、落实统计工作安排，完成统计数据、统计分析报送，审

核统计工作结果，对专业统计部门、支行统计人员进行制度培训和检查、

考核、治理等工作；

8、负责有关总行直属机构落地分行的资金代理工作；

9、领导交办的其他工作。

(A)资产负债治理岗工作职责：

1、按照总行要求，负责分行资产负债治理指标的制定和下达，并组织

落实；

2、负责政策研究，追踪热点咨询题，撰写专题报告，提供决策支持；

3、负责撰写月度经营情形分析简报和季度资产负债治理工作报告；

4、提升资产负债治理水平，运用有关工具，分析、研究分行的资产负

债结构，并负责分行资产负债治理委员会有关材料的组织和撰写；

5、负责制定资产负债治理措施，推动分行业务健康进展；

6、负责分行资产负债治理委员会办公室日常工作；

7、领导交办的其他工作。

（九）资金治理岗工作职责：

1、负责制订并组织实施分行（含异地支行）资金治理方法，优化资金

操作流程，提升资金治理效率；

2、负责及时监控分行资金头寸变动，按照业务需求及时配置备付金头

寸，确保支付结算活动顺利进行，在保持一定备付率的情形下，防范流淌

性风险；

3、按照总行规定，填制并上报各类资金业务报表，包括结售汇周转头

寸报表等；

4、负责分行现金库存限额的监控，对有关部门和支行的现金库存治理

进行考核；

5、领导交办的其他工作。

（十）风险治理岗工作职责：

1、负责资产、负债、中间业务产品定价治理，协助有关部门制定产品

定价策略及治理流程；

2、组织对新产品成本、效益的测算，提出合理的产品价格；

3、负责分析、监测分行利率和费率的执行情形，对发觉的咨询题提出

治理建议，并适时调整定价政策，以防范风险；

4、负责与总行、监管单位的沟通与联系，了解有关利率、汇率治理有

关政策，并负责向各业务部门进行传达；

5、负责产品定价委员会的日常工作；

6、领导交办的其他工作。

（十一）统计分析岗工作职责：

1、负责分行统计工作制度及实施细则的起草，并对具体实施进行跟踪;

2、负责撰写各项统计分析报告和业务调研报告；

3、负责按照业务运行情形采集经营信息，做好行内统计分析工作，定

期、不定期的撰写调研报告，提升分行业务经营治理水平；

4、负责对外统计报表的报送和外部数据资料在分行内部的传递；

5、按照监管单位、总行和分行的有关制度，对各单位的统计工作进行

检查和辅导；

6、负责分行统计人员的统计培训工作；

7、领导交办的其他工作。

（十二）报账中心主管工作职责：

1、负责严格按照民生银行的财务制度，制定分行有关财务报账工作细

则；

2、负责处理分行内设部门及总行落地事业部、行业金融部的报账治理

工作；

3、领导交办的其他工作。

（十三）报账治理岗工作职责：

1、负责严格按照总行的财务制度，制定分行有关财务报账工作细则；

2、负责财务集中系统的账务处理和综合业务系统的账务核对；

3、负责按照总行有关部门的日常业务治理需要，处理有关部门的财务

报账治理工作；

4、负责做好支行财务的培训辅导工作，确保支行财务核算符合财务治

理的各项法律、法规、准则；

5、负责对经审核的票据进行复核和扫描；

6、及时装订及保管各类账务凭证；

7、领导交办的其他工作。

（十四）财务核算岗工作职责：

1、严格按照我行财务制度，做好分行各部门、各支行及事业部的费用

报销工作，并编制记账凭证；

2、负责现金和支票等银行支付凭证的收入、保管和签发、支付工作；

3、与银行定期对账，编制银行余额调剂表；

4、负责做好工资的入账及定期核对工作；

5、及时装订各类帐务凭证；

6、负责对固定资产卡片进行编号；

7、领导交办的其他工作。

（十五）财务报账审核岗工作职责：

1、严格按照我行财务制度，做好分行各部门、各支行及事业部的费用

报销工作，并编制记账凭证；

2、及时装订各类帐务凭证；

3、领导交办的其他工作。

公司银行治理部

一、部门组织架构与岗位架构

二、部门工作职责

1、规划指导：负责制定分行公司业务进展规划、经营打算，对公司银

行营销部门提供区域特色行业和重点客户开发规划指导；

2、制度建设：负责牵头制定分行公司业务有关各项制度和操作规程，

并监督实施；

3、区域授信政策：负责会同风险治理部门和公司银行营销部门制定分

行授信政策，并对执行情形进行评估，提出修正建议；

4、项目治理：负责对重点客户、重点项目的立项确定、资源配置及营

销过程治理；负责牵头组合风险经理、产品经理、客户经理团队，设计营

销方案与融资方案，推动方案实施；

5、产品创新与推动：负责涉及公司业务的产品营销与推介；负责具体

产品业务的准入操纵，对公司银行营销部门提供产品与营销支持；负责收

集产品需求，提出创新建议；负责分行动产融资业务的推动与福州区域内

动产融资业务的监管；负责分行票据业务和同业金融业务的推动与风险治

理；

8、信息治理：负责规范分行公司业务信息收集、处理、整合分析，负

责建立与爱护分行目标客户关系治理平台，对公司银行营销部门提供信息

服务；

9、团队建设与培训：负责分行公司业务客户经理及产品经理队伍的治

理，加大业务技能的培训和支持；

10、代理服务：配合总行事业部和行业金融部，负责业务边界、交叉

销售、合作收益分成等关系和谐。

三、部门下设各中心工作职责

(―)规划信息中心

1、负责编制、修正及跟踪执行分行公司业务三年中期规划及年度市场

开发规划；新业务增长点的细分市场规划、开发；

2、会同各金融部制定区域特色行业和重点客户开发规划，并跟踪评判，

提出校正建议；

3、跟踪监测各行业金融部经营情形，定期给予点评，撰写季度分析报

告及各有关专题分析报告；

4、及时了解宏观经济金融形势，对国家货币政策、产业政策进展取向、

监管政策变化及阻碍予以解读，并研究其阻碍，提出应对之策；

5、跟踪分析金融同业动态，对同业进展策略、竞争形势、业务结构和

收益结构进行研究，提出公司业务进展建议；

6、负责会同风险治理部门和公司银行营销部门制定分行授信政策，并

对执行情形进行评估，提出修正建议；

7、负责辖内公司业务营销治理制度的建立及优化工作，对业务纠纷进

行仲裁和和谐；

8、负责分行公司业务的CI策划，包括区域公司产品广告、银企大型

联谊活动、媒体软广告的策划等；

9、各项信息及报表的报送；

10、负责督办分行公司银行营销治理决策部门各项决议。

(二)产品支持中心

1、结合市场需求，提出产品研发创意或商业模式创新；

2、协同有关部门优化、细化产品和有关商业模式的操作流程；

3、负责产品和有关商业模式的推广；

4、参与重点项目和提升类客户的开发，设计产品方案；

5、负责组织产品培训；

6、负责公司业务各类产品报表的统计。

7、负责牵头实施对重大项目和提升类客户的金融服务方案；

（三）绩效考核中心

1、负责客户经理考核治理方法、金融部考核治理方法的制定及实施工

作；

2、负责按照业务规划编制下达公司银行营销部门经营打算；

3、负责按照分行对公司业务的赛用预算，编制、分解各公司银行营销

部门营销费用预算，设计分配鼓舞方案，并跟踪费用使用情形；

4、协助人力资源部开展客户经理团队建设和治理工作；

5、负责行业、客户信息的爱护和治理；

6、客户关系治理及事业部客户经理绩效考核系统爱护。

7、负责部门其它综合事务；

（四）票据中心

1、规划指导：负责分析国家宏观经济政策和货币政策，按照货币市场、

票据市场及同业信息，制订业务进展规划，治理票据定价政策；

2、制度建设：按照央行、监管部门、总分行的有关要求，负责制定、

完善和实施票据业务的各项规章制度；

3、营销创利：负责制定、组织、实施年度票据业务进展规划和营销策

略，落实营销目标，建立和爱护票据转贴现渠道；

4、票据推动：负责指导和协同客户经理票据业务营销工作，及时整理、

解决和反馈客户需求，有效推动分行直贴业务进展及票据新产品推广；

5、票据审验：负责按照央行、监管部门及总分行的治理要求，对票据

业务实施集中审验及对贸易背景材料进行“要式性”审查；

6、档案治理：按照总分行有关档案治理规定，妥善保管票据贴现及转

贴现档案。

7、资产负债调整：按照总分行资产负债治理及头寸治理要求，负责及

时调整票据库存，保持合理票据持有量；

8、信息治理：负责票据业务信息的爱护与治理，及时准确报送票据业

务统计报表和业务分析报告。

9、团队建设与培训：负责组织实施票据团队治理和专业技术培训；

10、代理服务：配合总行事业部，负责各事业部福州落地分部的各项

票据代理服务。

（五）动产融资监管中心

动产融资监管中心的职责：对福州当地区域内动产融资业务项下的现

金流、物流和信息流以及操作流程进行监管，具体包括：

1、现金流监管：出具出账意见，做好与放款中心的衔接，协助放款；

对企业的融资票据和贷款进行全程监控，监控其专款专用；监控保证金账

户资金充足，降低风险敞口。与企业建立定期对帐和逐笔对帐制度，建立

和爱护台账；落实跌价补偿制度。

2、物流监管：核查企业库存，定期与不定期核库、巡库，完成押品核

对；办理出货手续。

3、信息流监管：公布、治理商品价格信息，推测以后价格走势；组织

贷后检查，建立风险预警治理和退出机制；统计与分析动产监控业务的有

关数据。

4、操作流程监管：按照有关合同文本及授信审批书的规定，监督企业、

监管商和各有关业务部门履行职责。

5、额度监管：建立动产融资受信企业及监管商额度占用台帐，审核受

信企业保证金比例及抵、质押率，保证足够覆盖风险敞口。

6、监管商监管：协助授信评审部门审核监管商准入资格，并出具有关

报审意见；定期考核监管商，对其履行合同能力进行评估，并将评估结果反

馈给评审部门和总行动产融资监管中心；与监管商建立定期交流机制，分

析咨询题、统一认识、规范操作。

（六）同业中心

1、负责同业金融业务的拓展与风险防范；

2、负责配合总行金融市场部、资产托管部、衍生产品业务部制定、组

织和实施分行金融机构业务进展规划、经营打算，落实金融机构业务组织

推动，利用同业平台，开展综合性营销；

3、负责与券商、信托、保险、基金、期货等金融机构开展合作；

4、严格操纵风险，规范系统开发行为，负责验证运营流程的有效性并

提出改进建议；

5、按照央行、监管部门、总分行的有关要求，负责制定、完善和实施

金融机构业务治理的各项规章制度；

6、负责制订同业客户的营销策略、营销方案的策划与组织，实施同业

业务营销。

四、部门各岗位工作职责

(-)总经理工作职责范畴：

1、承担公司银行营销治理委员会秘书长职责；

2、全面主持分行公司银行部的各项工作，制定公司业务年度和季度经

营思路，负责分行公司业务市场开发规划的制定和实施，并定期向分管行

领导汇报工作动态；

3、负责组织制定金融部考核鼓舞制度并组织实施；

4、负责组织领导本部门产品支持、信息服务等各项日常工作的开展；

5、负责组织公司业务有关规章制度、操作规程的制定、完善，并检查

各经营单位执行情形；

6、负责和谐解决业务中显现的重大具体咨询题，和谐与分行其他部门

的业务关系；

7、负责做好本部门职员的业务技能培训、理论知识学习和政治思想工

作；

8、承办行领导交办的其他事宜。

(二)信息规划中心主管工作职责：

1、负责统筹治理分行公司业务中期及年度规划工作并组织实施；

2、参与分行公司业务的CI策划，包括区域公司产品广告、银企大型

联谊活动、媒体软广告的策划等；

3、负责具体指导市场规划的制定，并跟踪规划执行情形；

4、负责参与研究改进公司业务销售系统的组织架构和鼓舞制度；

5、负责全行重点项目与客户提升打算的制定；

6、负责全行公司业务信息的统筹治理；

7、负责会同风险治理部门和公司银行营销部门制定分行授信政策，并

对执行情形进行评估，提出修正建议；

8、承担公司营销治理委员会秘书的职责，负责搜集与整理委员的各项

提案，并将委员会决议进行通报；督办、落实分行公司银行营销治理委员

会的各项决议；

9、领导交办的其他工作。

（三）信息规划中心规划经理岗工作职责：

1、负责研究制定全行中长期及年度开发规划，并跟踪、评估行业规划

的实施；

2、负责研究制定公司业务营销规则和治理方法；

3、负责与有关评审部门对接，确定规划开发行业目标客户的准入标准;

4、负责定期对公司业务规划实施进行跟踪考评；

5、跟踪监测各行业金融部经营情形，定期给予点评，撰写季度分析报

告及各有关专题分析报告；

6、参与分行公司业务的CI策划，包括区域公司产品广告、银企大型

联谊活动、媒体软广告的策划等；

7、负责分行公司业务年度、季度业务推动措施的制定和实施；

8、领导交办的其他工作。

（四）信息规划中心信息治理岗工作职责：

1、负责收集市场信息，分析行业金融资源存量和研究开发方式；

2、负责采集、整合与公布目标客户的各类信息（财务、上下游内部业

务数据等）；

3、及时了解宏观经济金融形势，对国家货币政策、产业政策进展取向、

监管政策变化及阻碍予以解读，并研究其阻碍，提出应对之策；

5、对行内外信息进行分析研究，为规划的制定和实施提供信息支援；

6、负责爱护与治理公司业务各类信息系统；负责全行公司业务数据信

息的搜集、治理；

7、负责对同业竞争情报进行搜集与整理；

8、领导交办的其他工作。

（五）产品支持中心主管工作职责：

1、负责组织研究行业开发的业务模式；

2、负责重点项目和提升类客户的开发，提供个性化的产品销售方案；

3、协同有关部门制定、完善有关产品业务操作流程和规章制度，并监

督其执行；

4、负责收集市场信息，对产品进行改良，向总行提交改进意见或者新

产品研发需求；

5、负责组织产品培训；

6、领导交办的其他工作。

（六）产品支持中心产品经理工作职责：

1、负责制定各要紧公司产品年度开发规划并组织实施；

2、负责产品和有关商业模式的推广，并结合市场需求，提出产品研发

创意或商业模式创新；

3、会同有关部门优化、细化产品和有关商业模式的操作流程；

4、负责制定分行重大项目和提升类客户的产品开发方案；

5、负责组织客户经理产品培训；

6、负责产品治理，含产品手册、产品宣传资料、营销案例设计等；

7、领导交办的其他工作。

（七）产品支持中心网银推动岗工作职责

1、负责协助公司银行营销部门组织网银业务的营销；

2、负责网银业务的培训和业务宣传与推动；

3、负责网银业务指标的分解下达与考核；

4、负责网银业务的客户服务工作；

5、负责网银业务的档案治理；

6、领导交办的其他工作。

（八）产品支持中心网银技术支持岗工作职责

1、负责网银安装、爱护等技术方面的培训；

2、负责网银安装、爱护、故障处理等技术支持；

3、负责网银业务的技术改进与风险治理工作；

4、领导交办的其他工作。

（九）绩效考核中心主管工作职责：

1、负责客户经理考核治理方法、金融部考核治理方法的制定及实施工

作；

2、组织下达公司银行营销部门经营打算；

3、负责公司业务营销部门营销赛用的预算；

4、组织公司银行营销部门和人员的考核鼓舞；

5、负责客户经理团队建设和治理；

6、跟踪各项业务流程执行情形，对业务纠纷进行仲裁和和谐；

7、配合总行事业部和行业金融部，负责业务边界、交叉销售、合作收

益分成等关系和谐；

8、领导交办的其他工作。

（十）绩效考核中心绩效考核岗工作职责：

1、参与制定考核治理方法并适时提出修改意见；

2、统一下达营销机构及客户经理的业务经营打算；

3、协同计财部、人力部完成金融部、客户经理的绩效考核；

4、负责考核系统数据更新与日常爱护；

5、负责会同人力资源部对客户经理的准入进行资格审核；

6、负责定期对客户经理队伍进行分析，促进团队建设，为人才引进规

划提供依据；

7、领导交办的其他工作。

（十一）绩效考核中心组织推动岗工作职责：

1、负责对公司业务营销费用的统一配置与治理，跟踪费用使用；

2、参与分行公司业务的CI策划，包括区域公司产品广告、银企大型

联谊活动、媒体软广告的策划等；

3、参与制定年度和季度业务推动措施方案，并组织落实；

4、牵头组织实施大型市场营销活动；

5、领导交办的其他工作。

（十二）绩效考核中心客户关系治理岗工作职责：

1、负责集团客户额度的治理；

2、客户关系治理及事业部客户经理绩效考核系统爱护；

3、配合总行事业部和行业金融部，负责业务边界、交叉销售、合作收

益分成等关系和谐；

4、领导交办的其他工作。

（十三）绩效考核中心综合治理岗工作职责：

1、负责文件收发等档案治理工作；

2、负责部门财务报销初审；

3、负责部门内部办公用品治理；

4、负责综合后勤事务；

5、领导交办的其他工作。

（十四）票据中心主管工作职责：

1、业务推动：负责分行直贴、转贴业务的推动和治理；

2、中心规划：负责票据业务整体规划，处理票据业务中重大事项；

3、制度健全：负责建立健全各项票据业务制度；

4、业务审批：负责权限内票据业务审批，监督防范业务操作风险；

6、定价治理：负责票据业务定价治理及政策引导；

7、领导交办的其他工作。

（十五）票据初审岗工作职责：

1、负责票据业务核算；

2、负责票据业务信息统计分析；

3、负责初审贴现票据、贴现资料是否真实合规；

4、领导交办的其他工作。

（十六）票据复核岗工作职责：

1、负责复审贴现票据、贴现资料，负责全行票据贴现业务风险监控，

对票据真实性、合法合规性审核把关；

2、负责办理票据授信业务跟踪统计，定期检查贴现资料的完整性；

3、领导交办的其他工作。

（十七）票据业务推动岗工作职责：

1、牵头组织票据业务的推动和营销指导，落实票据产品推动的各项工

作；

2、负责按照分行公司业务规划客户，确定重点票据开发目标，研究重

点票据客户营销方案，协助经营单位开展票据营销拓展；

3、领导交办的其他工作。

（十八）票据业务营销岗工作职责：

1、票据转贴现业务渠道的开发、爱护及业务操作；

2、宏观经济政策的推测、分析，制定相应应对措施；

3、领导交办的其他工作。

（十九）票据业务综合治理岗工作职责：

1、负责建立健全票据业务制度；

2、办理票据查询查复业务；

3、编制、报送各类票据统计报表；

4、贴现资料档案治理；

5、领导交办的其他工作。

（二十）动产融资监管中心主管工作职责：

1、负责分行动产融资业务的推动与治理；

2、负责动产融资业务监管的整体规划，处理动产融资业务监管中显现

的重大事务；

3、组织制定区域动产融资监管中心有关治理制度、操作流程，对区域

动产融资业务的操作风险和可预见、可识别、可幸免、可操纵的市场风险

承担责任；

4、和谐与业务部门及风险治理部门的关系，进行放款审查治理和贷后

跟踪治理，审查放款前终审意见中操作方面的限制性条款是否已落实，监

管机构评级治理及贷后跟踪治理；

5、会同法律合规部门，对单笔授信方案设计的操作可行性提供法律关

心，对单笔授信业务的法律合法合规性进行协审，协助识别法律风险；

6、对阻碍业务风险的行业政策和商务政策的重要变化进行协审；

7、与监管商建立定期交流沟通机制，与要紧的监管商举行业务交流会,

分析总结在仓储监管过程中存在的咨询题，统一认识、规范操作；

8、组织动产融资系统的开发、爱护、升级改造，加快业务处理速度，

改进操作方法，研究新的业务操作模式；

9、领导交办的其他工作。

（二十一）动产融资监管中心货权内控岗工作职责：

1、负责在途物资的监控及与上游供货商的沟通、对账，在供货商未能

按约定发货时及时提出预警；

2、负责先票后货模式下销售合同的治理、收票回执的取得和后续治理;

3、按照批复进行提货提示，负责赎货环节的保证金核实、提货通知书

的签发和提货回执的归集，在经销商未能按约定赎单时及时提出预警；

4、负责换货后的抵、质押清单更新治理，保证押品的价值与风险敞口

的动态平稳关系和换货后抵、质押的有效性；

5、建立有关授信台账，监控每个受信人的授信到期日、授信使用、押

品价值、保证金、提货、授信偿还等情形；

6、组织动产融资业务的有关培训指导；

7、承担动产融资产品经理职责，主动收集动产融资目标客户，协助客

户经理上门营销，主导与监管商合作的谈判，协助客户经理对新押品的报

审；

8、领导交办的其他工作。

（二十二）动产融资监管中心审查岗工作职责：

1、关于经营机构发起的监管商资质认定，经实地调查后出具监管商报

审意见，协助经营机构向对应的评审机构报审拟合作的监管商。评审审批

后，向总行动产融资监管中心报备本区域认定的合作监管商清单；

2、负责放款前的表面法律审查，识别放款资料的表面法律风险，确保

货权转让的合法性和合规性。审查放款资料表面完整性和有效性，防止操

作风险（审查有关的协议文本是否齐全，内容填写是否符合要求等）；

3、审核保证金比例及抵、质押率，防止超额度授信、信用授信和违规

授信，确保押品价值的充足性和有效性；出账前审查监管商的额度是否足

够，定期公布监管商额度占用情形；

4、对客户在我行以往的动产融资业务记录进行审查，对其中的不良记

录或操作风险信息进行提示；

5、审查贸易背景形式上真实性和用途的合理性，防止挪用。监控和确

保资金流向，取得收票确认回执；

6、领导交办的其他工作。

（二十三）动产融资监管中心价格治理岗工作职责：

1、审核确认押品价格，审核抵、质押率的价格依据。每次入库及出货

时我行应对押品进行核价：可取得公认市场价格的，按市场价格进行认定,

不能取得公认市场价格的，按购入价认定。价格治理岗须按照上月押品价

格变化情形，每月底制作价格走势图并发送辖区内各经营单位，并报送总

行动产融资监管中心；

2、及时把握和公布动产监管商品市场信息，确保价格监控体系符合风

险操纵的要求，识别和预防市场风险；与巡库核货岗沟通价格信息；防范

抵、质押率波动风险和押品变现风险；

3、任何押品市场价格下跌10%（或终审意见另有规定的）时，调整定

价并预警，协助、督促客户经理落实风险防范措施，使押品价值和所对应

抵、质押授信余额之间达到新的平稳。如果受信人及出货人未按我行指定

期限补足保证金或押品，应赶忙采取措施，按相应治理权限暂行停止额度

使用、宣布额度到期、要求提早偿还授信等；

4、领导交办的其他工作。

（二十四）动产融资监管中心综合治理岗工作职责：

1、负责保管“动产融资业务专用章”，该专用章只能用于与动产融资

业务有关的查询、提货等手续；

2、负责押品清单治理，登记押品治理的明细台账，负责押品的出入库

治理；

3、负责综合台账治理和统计分析；

5、领导交办的其他工作。

（二十五）动产融资监管中心巡库核货岗工作职责：

1、货权治理。押品货权转移给我行前，审查出货人押品的物权证明文

件，以确保有关凭证要素齐全，形式上完整有效。证明文件包括：贸易合

同、增值税发票或装运单据等其他能够证明产权关系的法律文件，以保证

我行押品的合法性、唯独性。关于进口商品，还应审查报关单和完税证明;

2、按价核货。现场巡库核货，办理入货手续，保证既定抵、质押率和

价格条件下的账实相符，识别操纵押品监管中的操作风险和法律风险，现

货抵、质押业务办理首笔业务时，同时须复核价格治理岗的定价；

3、巡库核查。对监管商进行现场巡库核查，定期评估监管机构资质等

级，应区别监管机构的资质确定不同的巡库频率，对不能履行监管职责的

监管机构及时预警，启动退出机制。巡库频率以监管商评级结果为依据，

具体标准每月巡库许多于两次。每次巡库后应及时出具巡库报告。该巡库

报告由巡库人员签字，并将实际巡库时的库存清单及清点情形作为附件交

中心主管签字确认，留档备查。向其他有关岗位反馈押品价格、数量和操

作信息。

4、风险预警。按照进出库检查情形判定客户经营周转情形以及监管商

职责履行情形，进行风险预警；

5、贷后检查。定期跟踪业务进展、受信人的经营情形、销售情形，核

实押品的真实性、充足性，了解押品的市场供求状况和价格走势；

6、领导交办的其他工作。

（二十六）同业中心主管工作职责

1、业务拓展。制定同业金融客户开发规划，并负责落实实施。配合总

行金融市场部、资产托管部、衍生产品业务部制定、组织和实施分行金融

机构业务进展规划、经营打算，落实金融机构业务组织推动，利用同业平

台，开展综合性营销；并负责与券商、信托、保险、基金、期货等金融机

构开展业务合作及关系爱护；

2、风险防范。严格操纵风险，规范系统开发行为，负责验证运营流程

的有效性并提出改进建议；按照央行、监管部门、总分行的有关要求，负

责制定、完善和实施金融机构业务治理的各项规章制度；

3、领导交办的其他工作。

（二十七）同业中心业务推动岗工作职责：

1、分析分行同业业务状况，提出推动业务进展建议，爱护治理同业存

款台帐；

2、协助公司银行营销部门拓展同业客户，提供利率指导和业务支持，

并组织同业业务知识培训。

3、主动拓展同业往来渠道，爱护分行重要同业客户关系；

4、制订同业业务鼓舞政策并组织实施；

5、领导交办的其他工作。

风险治理部

一、部门组织架构与岗位架构

,风险治理部

授信指引中心

总经理

二、部门工作职责