【让合规成为临柜工作的主旋律论文3700字】

让合规成为临柜工作的主旋律论文目录TOC\o"1-2"\h\u30768让合规成为临柜工作的主旋律论文 130993一、银行金融风险防控工作新形势 11060（一）国家对金融工作提出新要求 13896（二）外部监管对金融工作提出新要求 110437（三）经营转型对金融工作提出新要求 211436二、个人职位说明与工作经历 227774三、实现金融风险防控、柜面操作零风险的经验 321218（一）重意识，强化组织领导 321720（二）定制度，及时安排部署 431615（三）强培训，营造守规氛围 424095（四）守程序，预防潜在风险 4商业银行的柜面操作业务是指银行营业窗口直接受理客户包括现金存取、资金汇划、网上银行开通等在内的各类业务，是银行各项业务操作的集中表现，也是最容易引发操作风险的环节。柜台的每一个操作都直接关系到客户每笔业务的完成，中间连接的是客户多种多样的资金供求和业务联系，一个很小的失误都有可能带来不可估量的损失。为实现柜面业务操作零风险目标，我行聚焦柜面工作的有效管理，实施了一系列的制度和措施，努力实现柜面操作零风险的目标。一、银行金融风险防控工作新形势（一）国家对金融工作提出新要求金融合规指金融业企业结构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。我国目前主要采取行政模式推进金融监管合规，主要的行政规范有2006年10月发布的《商业银行合规风险管理指引》和2014年9月发布的《商业银行内部控制指引》等。2021年1月中共中央发布的《法治中国建设规划（2020-2025年）》明确要求加快完善防范化解金融风险等急需的法律法规，同时，最高检2022年最新印发《涉案企业合规建设、评估和审查办法（试行）》的通知全国检察系统也在积极创新探究将企业合规计划嵌入刑事司法实践。总体来看，当下类金融业合规发展与严监管趋势明晰。（二）外部监管对金融工作提出新要求伴随着网络领域的高速进步与金融领域的创新发展，中国的银行领域正面对崭新的机会。但是，中国目前对商业银行的监管系统还不够完善，面对急速发展的银行领域，基于我国相应监管系统不能对商业银行的行为进行高效地控制，致使近年来不断涌现商业银行客户信息安全泄露的案件。而金融制度、银行领域也瞬息万变，各区域的政府监管机构需要正确认知监管保护银行客户信息安全的关键性。特别是目前银行领域的信息化环境下，维护银行客户信息安全是银行健康稳定发展的前提。（三）经营转型对金融工作提出新要求商业银行的柜面是商业银行的“脸面”担当。商业银行柜面运营管理水平的高低直接影响了基础网点的经营。然而目前商业银行的柜面运营管理面对着，员工人数减少、人员老龄化、系统过多、操作界面不友好、业务流程待优化等等诸多情况，如何合理的安排解决这些问题，提升柜面效能，是提升网点经营收益的关键之一。二、个人职位说明与工作经历作为一名综合柜员，处在银行直面客户的窗口，银行客户各种各样，个人素质也参差不齐，在表述能力和理解能力上也不尽相同。而且，高柜柜员与客户之间隔着一层玻璃，也对顺畅沟通产生一定的影响。如何与客户保持顺畅有效的沟通，减少日常操作中的差错和客户投诉，是我经常寻思的问题。这些年来，在日常工作中，凡是客户到银行办理业务，只要我们做到“快、准、好”客户也不会有太多的不满和挑剔。作为一名柜员，在日常工作中，如何才能做到快、准、好呢？通过近几年的实践，个人有了些启发：一是班前对物品、机具要做好整理整顿，确保定位放置。每天营业之前，首先做好现金实物、空白重要凭证、业务印章定位，及时清除不用或过期的凭证资料；其次是对机具设备定位调试，确保各类机具运行正常，这样可以避免因日常打印机故障而引发的反交易；二是班中对工位桌面要及时做好清理清洁，确保营业中操作既方便又合规。由于柜员营业中连续办理业务，难免有些资料和物品留放在桌面上，稍不留意就有可能混杂，个人利用操作间隙，对桌面凭证资料定时整理，对临柜抽屉、柜子等进行适时清理归类，做到常用凭证在视线范围之内，其他凭证在记忆范围之中，这样可以避免操作过程因凭证拿错用错而导致风险、因凭证缺失而延长客户等候时间；三是班后对所经办的业务做好复审和离岗前的清场工作，确保每天业务准确无误。当网点结束对外营业后，为了防止办理业务中留下的“瑕疵”，需要静下心来，一丝不苟地复审自己经手的各项业务，对一些细节上的“瑕疵”进行弥补，这对防范一般性差错起到了有效地控制。同时，她还把清场工作作为安全经营的重要环节来对待，不马虎，不偷懒，善始善终地做好一个柜员必须做的事。这些良好习惯为个人工作奠定了扎实的基础。虽然银行临柜工作重复而简单，但要连续不出差错和风险事件，也不是一件容易的事，合规不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于我行的各个流程、各个工作环节。比如办理一笔普通的5万元取现业务，必须要求客户出示身份证，这不仅是对客户负责，更是对自己负责。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；客户经理在发放贷款时，需要合规；押运人员在押送款箱时，需要合规；审计人员监督检查时，亦需要合规……合规与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去维护合规。没有用心去做的心态和技能，就难以达到。三、实现金融风险防控、柜面操作零风险的经验俗话说：“没有规矩，不成方圆。”身为银行柜台工作者，更应该懂规矩，知分寸。合规是柜台工作者工作的重要组成部分，合规无小事，违规即大事，任何1%的疏忽，都可能导致100%的损失。因此在工作中要牢固树立合规意识、强化制度规范执行力，以合规铸就好的柜台服务。对于切实推进银行金融机构合规建设，就要求我们做到以下方面：（一）重意识，强化组织领导我行一直将建设柜面零风险的目标作为银行工作的重中之重。主管领导每年对全体职工进行动员讲话，总结和部署关于柜面业务操作风险的管理工作。同时，全体人员每年必须签订合规履职承诺书，公开承诺诚信做人、阳光干事、合规履职，切实强化预防意识，提高工作站位。总行领导班子成员定期召开部署柜面工作会议，各支行网点负责人定期向总行述职并每天召开本支行的工作晨会，自上至下开展基层网点柜面业务操作风险规避工作。同时作为银行业的一分子，要始终坚持为人民服务的信念，就要做到“君子欲讷于言而敏于行”，把清廉金融作为促进职业健康发展的基绳。（二）定制度，及时安排部署要想保证内控合规管理工作的有效开展，商业银行在开展相关管理工作的过程中，就应当深入研究国家管理政策发生的那些变化，进而构建出内控合规工作有效开展的制度体系。并且为了保证相关保障体系可以充分发挥其实效性，工作人员应当保证保障体系具有专业化、集约化的特性。因此在建设保障体系的过程中，商业银行内部应当设立专门的内控合规管理部门。并配备专业的管理人员，有效保证该体系的专业性。并且设立相关部门的过程中，相关人员应当综合考虑银行内部其他职能部门的信息，进而保证部门与部门之间可以协调开展内控合规管理工作。通过明确每个部门所应当承担的责任，进而保证部门之间沟通的便捷性、高效性，从而实现银行内部管理工作的高效开展。除此之外，在建设工作保障体系的过程中，应当实现内部控制机制标准化，相关制度手册化，管理工作精细化，保证工作人员对其工作责任的明确性，进而保证每名工作人员都可以高质高效开展相关管理工作。在工作期间，商业银行还应当积极开展培训活动，对相关工作人员的工作水平进行检测，并对存在不足的地方进行培训，从而实现内控合规管理工作的可持续发展。（三）强培训，营造守规氛围银行业是服务性行业，在强化员工队伍素质的同时，服务理念、服务意识也是他们随时需要进行强化的一项长期训练。对内通过集中培训、集中考试、模拟测验、突击检查等形式，督促员工熟练掌握优质服务的各项内容；对外通过报刊、电台、电视台等媒介进行广泛宣传，扩大社会影响。而作为一名信誉至上的银行员工，我们要学法、知法、懂法、守法、用法。银行作为金融业的主体，员工合规行为作为银行业务稳定发展的根本，面对金融行业中潜在的形形色色的诱惑，合规不是哪一个人的职责，它贯穿于整个安全生产环节，具体到每一个工作岗位，落实到每一名员工。就银行员工而言，柜面人员给客户办理业务时需要合规，财务人员审核各类财务事项时需要合规，信审人员为客户办理贷款业务时需要合规，后勤管理人员管理资产、提供保障时也需要合规，选人用人时同样需要合规。在我们的生活中，在我们的工作中，合规与我们息息相关，合规无处不在。（四）守程序，预防潜在风险目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。针对柜面业务操作，我行制定了规范完善的操作流程。同时在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工。不过，银行面对千变万化的市场，面对客户千差万