涉刑案件典型案例警示教育测试题

涉刑案件典型案例警示教育测试题1、“案防合规提升年”的工作目标是（）。A、增强案防意识，落实主体责任B、摸清风险底数，抓好整治提升C、巩固成果应用，形成长效机制D、ABC均是(正确答案)2、银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。A、业外案件B、业内案件(正确答案)C、案件风险事件D、其他个人财物3、职务侵占罪侵犯的客体是（）。A、公司、企业或其他单位的财产所有权(正确答案)B、公司、企业或其他单位的财产使用权C、国家或公共财物D、重大案件4、下列情形不属于重大案件的是（）。A、保险机构案件涉案金额等值人民币五百万元(正确答案)B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发保险法人机构总资产百分之二十C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的案件D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形5、一家保险机构发生多起案件，且案件之间无关联关系的，应（）报送案件信息A、合并B、无需C、分别(正确答案)D、上级公司6、案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。A、三个月B、四个月C、六个月D、十二个月(正确答案)7、以下哪项不涉及保险欺诈（）。A、被保险人发生的事故性质不属于其投保责任范围(正确答案)B、投保人、受益人故意制造保险事故C、保险事故发生后，以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据D、编造虚假的事故原因或者夸大损失程度8、保险机构应当严防（）等骗取保险金的行为。A、内外部人员故意虚构保险标的B、编造保险事故C、夸大损失程度、故意造成保险事故D、以上皆是(正确答案)9、某财险公司的车险销售人员张某，向客户李某谎称自己手上有一款“高收益”的理财产品。李某经不住高利息的诱惑，陆续向张某转账约10万元人民币。理财产品到期后，李某发现无法联系上张某，故案发。张某的行为构成（）A、诈骗罪(正确答案)B、职务侵占罪C、贪污罪D、盗窃罪10、下列哪些情形属于案件风险事件，可能演化为案件。（）A、保险机构高管人员、从业人员因不明原因离岗、失联的B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的C、引发重大负面舆情的D、以上都是(正确答案)11、银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。（）对(正确答案)错12、投资者加强自身防范意识，树立勒劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。（）对(正确答案)错13、保险机构案件涉案金额等值人民币1000万元以上的属于重大案件。（）对(正确答案)错14、保险机构离职人员对离职前的案件虽负有责任，但因其已离职，故保险机构可不做出责任认定。（）对错(正确答案)15、对于已撤销的案件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，依然应当依法查处。（）对(正确答案)错16、保险公司及保险经纪人必须如实记录财务及业务事项，相关报告、报表、文件和资料必须真实。但特殊情况下，可以通过虚假报销“业务宣传费”、“印刷费”、“广告费”、“会议费”、“设备转运费”等项目套取资金用于业务拓展、银行小账、购买礼品、或私设“小金库”等目的。（）对错(正确答案)17、保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动的，已由公安、司法、监测等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（）对(正确答案)错18、高收益意味着高风险，宣传“保本保收益”是金融诈骗。（）对(正确答案)错19、洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而以存入金融机构、转移资金等方式使