山东省“技能兴鲁”-全省农村商业银行第九届业务技能比赛考试题库-下（判断题）

PAGEPAGE1山东省“技能兴鲁”—全省农村商业银行第九届业务技能比赛考试题库-下判断题1.复式记账法和单式记账法下的各科目反映了自身的增减变动，存在平衡关系A、正确B、错误答案：B2.库管员标志是核心业务系统用于区分柜员是否具有办理现金业务权限的标记。A、正确B、错误答案：B3.金库机械锁钥匙坚持分管分持、平行交接原则，由两名管库员或运营副行长与其中一名管库员各持一把。A、正确B、错误答案：A4.农村商业银行现金清分业务委托他行代理、社会化外包的，或与同业机构发生现金调拔的，应在双方协议中明确冠字号码记录、存储和查询各环节及处理数据丢失或误读时双方的职责。A、正确B、错误答案：A5.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，存款人因《办法》第四十九条第（一）、（二）项原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、正确B、错误答案：A6.账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息，关注大小额、农信银、银联等相关报表，发现账户交易行为与客户身份、经营特征等不符的情形时，要及时核实并采取后续措施。A、正确B、错误答案：A7.网点对外挂牌时，人民币、外币存贷款利率统一用月利率挂牌。A、正确B、错误答案：B8.通过“3003贷款收回”交易“当期偿还”功能偿还等额类贷款时，对于期初试算出的本期本金、利息（下个还款日应还），系统控制仅能全部偿还或全部不偿还，不得部分偿还。A、正确B、错误答案：A9.洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。A、正确B、错误答案：A10.银企对账管理系统中，对账中心不符处理即不符审核，主要包括“出账机构不符审核”和“出账机构不符审核记录”两部分。A、正确B、错误答案：A11.办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。A、正确B、错误答案：B12.持票人为出票人的，对其后手无追索权，持票人为背书人的，对其前手无追索权。A、正确B、错误答案：B13.农商银行应加强函证回函用章管理，询证函为多页的，回函时应同时加盖骑缝章。A、正确B、错误答案：A14.开户单位经办人员领取已打印相关信息的印鉴卡片后，应在开户行工作人员有效监督下当面加盖单位预留印鉴，交开户行经办人员。A、正确B、错误答案：A15.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。A、正确B、错误答案：A16.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办（2021）85号)，集中授权中心营业期间，集中授权岗人员可以出现临时空岗。A、正确B、错误答案：B17.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，同业银行结算账户开户信息不通过人民币银行结算账户管理系统备案。A、正确B、错误答案：B18.机械锁钥匙坚持分管分持、平行交接原则，由两名管库员或会计主管与其中一名管库员各持一把,但密码必须由会计主管掌管。A、正确B、错误答案：B19.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。A、正确B、错误答案：B20.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般存款账户办理。A、正确B、错误答案：B21.各银行机构应严禁柜员未经授权擅自查询账户相关信息，避免违规泄露客户信息时间，防控银行员工利用对公账户实施诈骗、洗钱、盗窃等行为。A、正确B、错误答案：A22.营业机构受理需要验印的业务时，应通过电子验印系统进行核验。A、正确B、错误答案：A23.同一日期会计凭证过多的，可分册封装（分袋塑封的，每个塑封袋均需打印凭证包封签）。同一日期会计凭证过少的，可将同属一个月份的多个日期（不超过10日）凭证按日期顺序合并封装，但不同日期的凭证应进行有效分隔。A、正确B、错误答案：B24.农金员代理服务场所必须悬挂标识牌，标识牌应悬挂在服务场所内部或门口醒目处。A、正确B、错误答案：B25.“智慧+产业链是数字化“智慧+”运营平台系统依托智慧厅堂系统、智e通APP、微信公众号等实现与全省政务一网通平台，通过增加政务服务模块，增强获客能力。A、正确B、错误答案：B26.通过“权限预交接”交出的权限，交回时可以面对面进行权限交回，也可以非面对面进行权限预交接。A、正确B、错误答案：A27.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），对监督过程中发现的可疑业务，事后监督中心应向营业机构下发核实单进一步查实。营业机构原则上应在收到核实单当日完成问题核实并回复，对于因补充资料当日无法回复的，时间可以适当延长，但最迟不得超过三个工作日。A、正确B、错误答案：A28.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），会计事后监督与事中监控不能相互替代，营业机构不能因设立事后监督而削弱会计事中监控。A、正确B、错误答案：A29.法人机构上解下拨款项时，所有款项的装箱、加锁、开锁、清点均应在有效视频监控下进行，并由双人共同操作。A、正确B、错误答案：A30.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，鉴别是指农商银行在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。A、正确B、错误答案：A31.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。A、正确B、错误答案：A32.单位一户通存入单位定期存款时，选择不配发开户证实书的，存款到期后自动将本息转入存款人单位一户通活期账户。A、正确B、错误答案：A33.商业银行应当设立统一的投诉电话、书面投诉、联系方式等渠道，并在营业场所和网站醒目位置进行公示，以便及时受理客户对服务价格的相关投诉。A、正确B、错误答案：A34.单位存款人预留印鉴中所有个人签章，均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。A、正确B、错误答案：A35.中心金库的备用钥匙由管库员、会计主管和现金管理部门负责人当面共同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续。A、正确B、错误答案：B36.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。A、正确B、错误答案：A37.票币兑换，坚持先收款后兑换的原则。A、正确B、错误答案：A38.农商银行农金员主管部门负责代理服务场所建设改造、远程监控及农金通布设的具体实施。A、正确B、错误答案：B39.2022年6月24日，省联社对人民币冠字号码管理系统进行优化升级，升级后冠字号码系统支持对智慧柜员机和新金标现金处理设备新版冠字号码文件的采集、解析。A、正确B、错误答案：A40.目前全省农商银行代收电费业务仍可以支持电费冲正交易。A、正确B、错误答案：B41.客户账务信息协查系统非实时交易明细查询支持查询自2009年新一代核心业务系统上线至提交申请日的存款账户交易明细信息。A、正确B、错误答案：A42.贷款未结清，质押物不得提前解除质押，抵押物不得解除抵押、处置。A、正确B、错误答案：A43.持票人未在法定期限内提示付款的，则承兑人的票据责任解除。A、正确B、错误答案：B44.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构应在授权范围内开展鉴定业务，不得无正当理由中断或中止鉴定业务，特殊情况下可以将《货币真伪鉴定授权证书》转让给辖内其他营业机构。A、正确B、错误答案：B45.“假币”印章是银行业金融机构收缴假币时在假币或专用封装袋上加盖戳记的专用印章。A、正确B、错误答案：A46.农商银行应在各营业网点指定专人负责协助有权机关办理存款的查询、冻结、扣划业务.A、正确B、错误答案：A47.各农商银行应切实提高风险意识，充分利用风险防控系统做好账户开销户行为和账户交易风险监测。A、正确B、错误答案：A48.根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,由各金融机构分管现金运营部门的负责人牵头成立反假货币培训工作领导小组，自主组织实施反假货币知识与技能培训考核工作，推动新机制尽快实施。A、正确B、错误答案：A49.采用穿墙式安装的智慧柜员机应每日日终前将设备现金全部清机至柜员库箱，营业日终后设备内不得留存现金，凭证日终可以留存设备凭证箱内，但至少保证每7天（含）对凭证进行清机一次，核对账实。A、正确B、错误答案：B50.营业机构库房、保险柜、自助设备备用钥匙由要是掌管人员会同会计主管共同密封签章后，交法人机构现金管理部门集中装箱加锁入库保管。A、正确B、错误答案：B51.贷款展期后，若贷款期限到达新的期限档次，系统自动根据新的贷款期限获取对应期限档次的定价基准（贷款基准利率或LPR）及利率浮动值，计算贷款执行利率。A、正确B、错误答案：A52.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），农村商业银行应对营业机构柜面办理的业务进行事后监督管理。参数管理机构、凭证中心库、财务记账部门等机构发生的业务，不可纳入事后监督中心实行事后监督管理。A、正确B、错误答案：B53.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,营业机构可以受理冠字号码查询人在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日）提出的申请，查询申请超过申请时效的，营业机构不予受理。A、正确B、错误答案：A54.根据《山东省农村商业银行会计档案管理系统管理暂行办法》（鲁农信联办〔2020〕326号），法人机构三级审批员用户一般为审计、监保等部门负责人,四级审批员用户一般为分管领导。A、正确B、错误答案：A55.按季计息的，每季末月20日为结息日；按月计息的，每月20日为结息日；计算出的利息，于结息日的当日入账。A、正确B、错误答案：B56.关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号）,同样适用于涉及境外个人的存款提取事项。A、正确B、错误答案：B57.银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式可由银行根据客户风险程度选择。A、正确B、错误答案：A58.营业网点夜间值班期间，可以留宿亲友。A、正确B、错误答案：B59.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,农村商业银行办理现金业务，使用不具备冠字号码识别、记录功能的取款机、存取款一体机等现金自助设备的，应先经清分机清分、记录冠字号码，并通过人民币冠字号码管理系统记录现金自助设备对外付出现金的冠字号码。A、正确B、错误答案：A60.非居民个人的人民币账户现金支出是指银行业金融机构为非居民个人客户办理的人民币账户现金支出情况，不含兑换零钱、兑换残币、以现金兑换纪念币等现金收付相当的业务。A、正确B、错误答案：A61.单位存款人尚未清偿其农商行债务的，可以申请撤销其银行结算账户。A、正确B、错误答案：B62.对不配合开展客户身份核实或无法进行客户身份核实的，账户机构应对账户采取适当处置措施。A、正确B、错误答案：A63.银行汇票的出票金额、日期、付款人名称不得更改，更改的银行汇票无效，其他事项更改的由原记载人签章证明。A、正确B、错误答案：B64.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,对人民币冠字号码管理系统中类型为“ATM币”的冠字号码信息，不需与条形码绑定，可选择“配钞”功能用于自助设备加钞。A、正确B、错误答案：A65.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心主管原则上应由农村商业银行中层副职（含）以上人员担任，营业机构主管员应由运营副行长担任。A、正确B、错误答案：A66.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对银行询证函（格式二），如果银行询证函中的空白处不足，银行业金融机构可另行添加附页列示相关信息，并在附页上签字和盖章或签发电子签名。A、正确B、错误答案：A67.人民法院通过柜面冻结商品房预售资金监管账户资金的，实际冻结金额不代表法院最终可执行到的资金金额。A、正确B、错误答案：A68.根据《民法典》的规定，民事主体可以依法查询自己的信用评价，发现信用评价不当的，可以自行采取删除这一必要措施。A、正确B、错误答案：B69.出票人可以在提示付款期后将票据交付收款人。A、正确B、错误答案：B70.中心库专人同押运人员到人民银行或同业机构提取现金，取款时应当场验看券别，逐捆卡把，点清总数。A、正确B、错误答案：A71.存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。A、正确B、错误答案：B72.对于发生的抵押登记费，各农商行应取得合规票据，并在“61201011抵押权登记费”科目内据实列支。A、正确B、错误答案：A73.核心业务系统中登记的税收居民身份信息不可在全省农商银行间共享。A、正确B、错误答案：B74.票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书，背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处，粘单上的背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章。A、正确B、错误答案：B75.柜员受理客户缴存的现金和缴款凭证时，须在客户视线范围内。A、正确B、错误答案：A76.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权中心营业终了或遇异常情况，其A级柜员应登录核心业务系统，使用“9999集中作业中心”交易，在“中心开关”功能项选择“0-全部”后，点击按钮“关”，次日营业开始或异常情况排除，其A级柜员使用“9999集中作业中心”交易，在“中心开关”功能项选择“0-全部”后，点击按钮“开”。A、正确B、错误答案：A77.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,清分管理主要用于将已清分的成捆现金冠字号码信息数据包与条形码进行绑定，便于冠字号码信息的调拨管理。A、正确B、错误答案：A78.接收柜员已挂靠正常库箱的仅能进行代保管移交，交接双方只在系统中进行库箱移交，无需清点尾箱实物。A、正确B、错误答案：A79.会计档案保管期限自会计档案所属年度的1月1日起算。A、正确B、错误答案：B80.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，对收缴的外币纸币和各种硬币开展货币鉴定时，经鉴定为假币的，由营业机构将假币没收，并向收缴单位和被收缴人出具《没收收据》。A、正确B、错误答案：B81.银企对账管理系统中，“初始”状态的账单指还未进行打印的纸质账单。A、正确B、错误答案：A82.纸币呈十字形缺少四分之一的，按全额兑换。A、正确B、错误答案：B83.营业机构开立单位银行结算账户时，应加强与开户人的沟通，核实账户资金性质，区分金融机构清算交收账户与金融机构自有资金账户，准确标识账户属性。A、正确B、错误答案：A84.农商行应当定期对已到保管期限的会计档案进行鉴定,并形成会计档案鉴定意见书。经鉴定,仍需继续保存的会计档案,应重新执行原保管期限。A、正确B、错误答案：B85.买卖账户黑色产业链是不法分子获取账户的主要途径，企业账户是打击防范工作重点。A、正确B、错误答案：A86.存款人因注册验资申请开立临时存款账户的，其预留印鉴应是全部投资人或其授权的代理人的签名或盖章。A、正确B、错误答案：A87.外包服务业务终止后，农村商业银行应当监督外包服务供应商及时销毁因外包业务获得的客户信息，销毁的客户信息在技术上应可恢复。A、正确B、错误答案：B88.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、正确B、错误答案：B89.系统支持通过“3003贷款收回”交易对已销记贷款进行零余额结清，结清后，贷款状态由非应计状态变更为结清状态。A、正确B、错误答案：A90.开户行可以根据存款人要求，为其预留组合印鉴，但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。A、正确B、错误答案：A91.表内科目采用单式记账法，以“借”、“贷”为记账符号，遵循“有借必有贷，借贷必相等”的规则，“-（负号）”表示红字。A、正确B、错误答案：B92.个人定期存单质押期间，未经贷款人同意，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。A、正确B、错误答案：A93.存款人向代理行查询通存通兑业务的，应提交业务回单；无法出具回单的，应提供加盖单位印鉴的单位公函、授权书及经办人有效身份证件等相关证明材料。A、正确B、错误答案：A94.零币盒内的零币不随款包解送，可留置于工作区域，且不在查库范围之内。A、正确B、错误答案：A95.商品描述中可以含有“最新科学”、“最新技术”、“最先进加工工艺”等绝对化的语言或者表示A、正确B、错误答案：B96.农商行可以互用不同委托人的委托贷款资金。A、正确B、错误答案：B97.智慧柜员机的备用钥匙由设备管理员密封签章后，交农商银行现金管理部门集中装箱加锁入库保管。A、正确B、错误答案：B98.等额本金偿还法：即借款人每期(月或季)等额偿还本金，每期偿还贷款利息金额随本金的偿还而逐期递减。A、正确B、错误答案：A99.山东省银行结算账户信息管理系统是人民银行济南分行建设的银行结算账户业务辅助处理系统。A、正确B、错误答案：A100.客户经理每年对管辖的全部C类农金员进行一次驻点式现场辅导检查，对单名农金员驻点天数不低于3天。A、正确B、错误答案：B101.单册会计档案厚度一般不超过10厘米。A、正确B、错误答案：B102.现金类自助设备管理员清加钞过程中应遵循独立操作、换人复核的原则。A、正确B、错误答案：B103.流动性风险压力测试每年只需要开展1次。A、正确B、错误答案：B104.柜员在办理现金收款业务时，发现有可疑币（怀疑是伪造、变造的人民币或外币）的，应当立即提示客户，提示后不中断业务操作。A、正确B、错误答案：A105.法人机构确需将辖内实物档案进行跨法人保管的，需线下提交跨法人保管档案的书面申请并经省联社审批同意.A、正确B、错误答案：A106.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行或以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、正确B、错误答案：B107.查库时要坚持大额现金开箱，所有现金移库检查，查库时不须留有记录。A、正确B、错误答案：B108.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，应向人民银行分支机构申请补发。A、正确B、错误答案：B109.查库时，管库员应始终在场，服从查库人员安排，但不参加清查库款。A、正确B、错误答案：A110.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、正确B、错误答案：B111.机构内部调拨只能由凭证管理员发起，普通柜员间不得调拨重要空白凭证。（）A、正确B、错误答案：B112.优化企业开户“两个不减、两个加强”，即企业开户便利度不减、风险防控力不减，优化企业账户服务要加强、账户管理要加强。A、正确B、错误答案：A113.联网核查公民身份信息系统访问方式分为接口方式和非接口方式。A、正确B、错误答案：A114.在金额数字书写中使用繁体字不应受理。A、正确B、错误答案：B115.各农商银行应于个人银行结算账户开立之日起（不含开立当日，下同）2个工作日内、变更和撤销之日起5个工作日内完成账户信息报备工作。A、正确B、错误答案：B116.遗失的柜员卡又找回的，应上缴上级会计管理部门，由柜员卡保管人员根据物理状态作为停用卡或作废卡管理。A、正确B、错误答案：A117.使用移动式智慧柜员机办理发卡以及电子银行业务，需要携带银行卡、UKEY（令牌）外出时，可以由设备绑定柜员1人前往办理。A、正确B、错误答案：B118.牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。A、正确B、错误答案：B119.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心补录员对营业机构会计资料的合规性进行重点监督和抽样监督，并对监督结果负责。A、正确B、错误答案：A120.书面挂失时选择不止付的，该账户仍可在ATM等渠道办理不需存款凭证的付款业务。A、正确B、错误答案：B121.机构间缴存现金既可以通过预约模式缴存和也可以通过非预约缴存。A、正确B、错误答案：A122.银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和外部监督有机结合。A、正确B、错误答案：B123.保证事项未结束的，存款人不得提前支取保证金存款。A、正确B、错误答案：A124.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权业务分为交易授权、金额授权和条件授权。A、正确B、错误答案：A125.银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、正确B、错误答案：B126.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。A、正确B、错误答案：B127.委托收款只可在同城使用。A、正确B、错误答案：B128.银行在办理单位账户销户业务时，核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。A、正确B、错误答案：A129.大额支付系统接收的小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧差净额业务，可以在次日完成资金清算。（）A、正确B、错误答案：B130.小额支付系统是以电子方式逐笔实时处理跨行支付业务，全额清算资金的支付渠道。A、正确B、错误答案：B131.大额支付系统和小额支付系统来账业务，接收账号和户名相符且接收行与开户行为同一法人的来账业务自动入账；否则系统自动退回。A、正确B、错误答案：B132.实物确认是指票据保管人将票据影像信息发送至承兑人或者承兑人开户行，由承兑人在对承兑信息和背书连续性审查的基础上对到期付款责任进行确认。A、正确B、错误答案：B133.开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。A、正确B、错误答案：B134.不办理柜面业务的人员，不得配发柜员卡。A、正确B、错误答案：A135.查库工作实施应独立进行，不同层次人员查库可以合并进行。A、正确B、错误答案：B136.各营业机构不得自行销毁已作废的重要空白凭证，只能由中心库现金管理员进行销毁。（）A、正确B、错误答案：B137.企业遗失原开户许可证的，应登报挂失。A、正确B、错误答案：B138.法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。A、正确B、错误答案：B139.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B140.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。A、正确B、错误答案：B141.各农商银行应充分认识到国家安全机关侦查工作的特殊性和敏感性，不得擅自对国家安全机关提交的涉案账户迸行信息标注，不得将其作为本机构报送反洗钱信息、调整征信记录工作的依据。A、正确B、错误答案：A142.机构内实体柜员间的现金调拨是现金实物的转移，属于账务性交易。A、正确B、错误答案：B143.柜员标志是核心业务系统用于区分员工是否具有柜员权限的标记。A、正确B、错误答案：A144.根据财政部、中国银保监会联合发布的关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知（财办会〔2020〕21号），银行询证函（格式一）由注册会计师根据被审计单位相关信息填写，由银行业金融机构根据本机构所掌握的信息，对注册会计师填写的信息进行核对后回复相符或不符，如不符，银行业金融机构无需提供详细信息。A、正确B、错误答案：B145.单位存款人申请存入单位定期存款时，开户行应首先为其开立单位定期一本通产品。A、正确B、错误答案：A146.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，农金员代理服务场所必须悬挂标识牌，标识牌以“XX农商银行”为主题，且保持无遮挡、无污迹、无破损和字迹清晰。A、正确B、错误答案：B147.纸质会计档案应按照会计期间、档案种类、保管期限等分类封装立卷。同一会计期间、保管期限相同、种类不同的会计档案及单种会计档案数量较少的，不可以合并封装。A、正确B、错误答案：B148.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号）规定，付款人开户机构、代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景范围，可以通过代收业务为本通知规定以外的场景办理资金转移。A、正确B、错误答案：B149.移动式智慧柜员机日常保管由营业网点会计主管或指定专人负责，每次外出使用应经营业网点会计主管审批同意，同时指定专人操作设备。A、正确B、错误答案：B150.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，存款人在申请开立单位银行结算账户时，其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致。A、正确B、错误答案：A151.客户购买重要空白凭证，客户因故不能前往的，可由农商行内部工作人员代为购买、签收重要空白凭证。（）A、正确B、错误答案：B152.技术性错款按照规定的程序审批后，长款归公，短款自赔，不得以长补短。A、正确B、错误答案：B153.对高校学生、大型单位以及建设项目短期用工人员等批量开户的业务场景，要于开户前或激活前向本人提示账户涉赌涉诈的法律责任和惩戒措施。A、正确B、错误答案：A154.对涉嫌为不法分子违法犯罪活动提供帮助的，要及时移送公安机关，并将相关情况报告当地人民银行分支机构。A、正确B、错误答案：A155.客车ETC客户通行费单日不足，农商银行网点垫款，生成《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》，并由系统自动将客户设定为黑名单。A、正确B、错误答案：B156.持票人因超过票据权利时效或因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的即丧失对该票据的任何权利，不得再请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。A、正确B、错误答案：B157.存款人未申请开通其单位银行结算账户通存通兑业务的，开户行不得自行为存款人开通该项业务。A、正确B、错误答案：A158.银行应在企业借款合同或服务协议中明确所收取利息和费用，可以在合同约定之外收取费用。A、正确B、错误答案：B159.农商银行在办理财务报表审计类询证函时，使用询证函格式一的，会计师事务所应对询证函中列示的1-14项信息及附表按照实际情况及相关要求填写，不应留白，农商银行对收到填写不规范的询证函，由农商行对不规范内容进行修改后回函。A、正确B、错误答案：B160.存款人申请开通通兑业务的，其账户支取方式应为凭支付密码支取。A、正确B、错误答案：A161.自助设备钥匙使用完毕，应随身携带，以防丢失。A、正确B、错误答案：B162.营业机构可以提示或者诱导客户通过拆分交易、降低单笔交易金额、化整为零等方式规避或降低客户身份识别要求。A、正确B、错误答案：B163.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，农商银行在清分过程中发现假币后，应当比照假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，由2名及以上业务人员予以收缴。A、正确B、错误答案：A164.营业机构加入支付系统时，可根据业务需求，选择加入大额或小额支付系统。A、正确B、错误答案：B165.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，只有农金员代理存款占比高于50%的农商银行才作为一类行。A、正确B、错误答案：B166.单位协定存款由农商行对该账户按照基本存款额度进行区分，并按相同利率计息的一种存款。A、正确B、错误答案：B167.农商银行应定期组织查冻扣业务专岗人员参加业务培训，逐步建立该岗位人员的准入和退出机制、考核机制，及时更换不适应岗位要求的人员。A、正确B、错误答案：A168.农商银行在办理验资类询证函时，可仅对验资账户余额进行审核，无需对出资人账户相关交易背景信息进行审核。A、正确B、错误答案：B169.贷款放款可以通过转账或现金的方式发放。A、正确B、错误答案：B170.现金中心是指不对外营业，未在外部机构开立账户，可通过行内准备金、同业账户的开户机构审批后与人民银行或同业机构直接办理现金业务往来的一类特殊中心库。A、正确B、错误答案：A171.根据《银行函证及回函工作操作指引》，注册会计师和银行业金融机构在使用银行询证函（格式一）或（格式二）进行函证及回函工作时，应确保银行询证函格式规范有效、内容完整。如果采用纸质询证函进行函证，询证信息和回函信息可以采用手工填写或打印方式。A、正确B、错误答案：A172.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行备案制。A、正确B、错误答案：A173.虽未经授权，但因工作特殊需要，可以查阅涉及客户敏感信息的相关资料。A、正确B、错误答案：B174.支付机构的备付金专用存款账户应当与自有资金账户分户管理，可以办理现金支取或转账支取。A、正确B、错误答案：B175.农商银行在办理银行函证业务时，应加强对来函单位的身份审核。回函时应将询证函直接交付跟函会计师或寄送会计师事务所，不得违规将回函直接交付被审计企业或他人。A、正确B、错误答案：A176.现金收付款需要换人复核时，可不经运营副行长而由其他柜员进行卡把复核。A、正确B、错误答案：A177.银团贷款发放时，参与行可以在代理行发放后次日完成相应承担的贷款份额的放款处理。A、正确B、错误答案：B178.存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具登记机关的证明；无法出具证明的，应于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续。A、正确B、错误答案：A179.会计档案管理系统管理的实物档案主要是纸质会计凭证和其他单独保管的各类纸质会计档案。A、正确B、错误答案：A180.借款人通过柜面主动还款时，应要求客户在系统打印的业务凭证上签字确认。A、正确B、错误答案：A181.农商银行应指导农金员根据代理服务场所实际，安装防盗门窗，配备报警器、狼牙棒、灭火器等安保设备，可根据实际需要布设远程监控设备。A、正确B、错误答案：B182.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误答案：A183.从发现假币开始，到收缴过程结束后，可疑币不必在客户视线内。A、正确B、错误答案：B184.根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,由各金融机构要加强规划管理，以3年为一个培训周期，逐年制定培训计划，规划好年度参训人数，确保3年内现金从业人员全部轮训一遍，其中新上岗或调岗人员，上岗3个月内可以不接受培训。A、正确B、错误答案：B185.若住房和城乡建设主管部门明确要求人民法院在扣划前需先由其审核同意的，营业机构应要求人民法院提供住房和城乡建设主管部门出具的同意扣划的证明材料。A、正确B、错误答案：A186.金库密码由会计主管或管库员掌管，也可以委托他人代管，库房门随启随闭。A、正确B、错误答案：B187.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,对于未接入人民币冠字号码管理系统的现金处理设备，营业机构原则上应在当日营业日终将该设备记录的冠字号码信息手工导入人民币冠字号码管理系统。A、正确B、错误答案：A188.客户通过ATM机具办理取现、转账等业务的，根据“谁的客户谁负责”原则，由为该客户开立账户的银行相应承担账户机构管理责任及账户交易监测责任。A、正确B、错误答案：A189.账户机构应在业务关系终止时进行必要的审查，高度关注频繁挂失重开或挂失换卡等情况。A、正确B、错误答案：A190.假币收缴凭证、假人民币没收收据等凭证编号规则为14位“金融机构编码”+4位数字“年份”+4位（至少）数字“业务流水号”。A、正确B、错误答案：A191.电子现金具有不记名、不挂失、不验密、不计息的特点，具备圈存、消费、查询等功能。A、正确B、错误答案：A192.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，厅堂服务人员在协助客户通过智慧柜员机办理现金存取等业务过程中发现可疑币的，应引导客户到柜面按照柜面货币鉴别、收缴流程处理。A、正确B、错误答案：A193.非居民人民币现钞兑换外币现钞金额是指非居民个人在柜台上手持人民币现钞兑换外币现钞且未计入个人人民币账户的情况。不包含外币代兑机构开展的业务。A、正确B、错误答案：A194.智慧柜员机在人民币冠字号码管理系统内编号规则为核心业务系统9位机构号+6+3位数字编码(001-999)。A、正确B、错误答案：A195.客户持有效身份证件和银行卡到柜面办理挂失换卡、损坏换卡时，不支持同号换卡。（）A、正确B、错误答案：B196.查库是指本机构有权人或上级有权单位对机构库存情况和柜员库存情况进行清查核对，并详细登记查库情况的过程。A、正确B、错误答案：A197.小额支付系统和网上支付跨行清算系统对排队等待轧差处理的支付业务按时间先后顺序排列A、正确B、错误答案：B198.《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》规定个人认为提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的，银行和支付机构无须告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。A、正确B、错误答案：B199.商业银行要建立由分管领导牵头的专项工作机制，统筹账户风险管理工作，明确业务、运管、风控、内审等各部门和岗位的责任和义务。A、正确B、错误答案：A200.代理行仅受理即时入账的通存通兑业务，并当场办理，不得延压。A、正确B、错误答案：A201.企业存款人开立的银行结算账户，自开立之日次日起办理收付款业务。A、正确B、错误答案：B202.非实时交易明细查询功能主要用于存款账户交易明细的查询，支持有权机关及有权机关以外的单位和个人客户的查询，查询结果于提交申请日的次日反馈。A、正确B、错误答案：A203.网上支付跨行清算系统来账业务，接收行按照账号、户名相符自动入账处理；否则自动在接收行挂账。A、正确B、错误答案：B204.个人定期存单质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单。A、正确B、错误答案：A205.库房、保险柜的修锁、换锁，必须向法人机构负责人报告，由网点负责人联系维修。A、正确B、错误答案：B206.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权中心应至少设置A级柜员和一般柜员，一般柜员不少于1人。A、正确B、错误答案：B207.商业银行要切实落实内部责任追究，对履职不力导致出现风险事件或账户涉电信网络诈骗、跨境赌博案件的，既问责经办客户经理、也追责管理责任人，既问责网点、也追责上级管辖行，既问责业务和运管条线、也追责合规和监测条线，要综合采取内部通报、纪律处分、扣减奖金绩效、降职撤职等方式，充分发挥警示教育作用。A、正确B、错误答案：A208.单位和个人保证金账户名称均为存款人客户名称加“保证金”字样。A、正确B、错误答案：B209.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），提取申请人不能提供原存款凭证或密码的，应先凭相关材料办理书面挂失或密码重置手续后，再办理存款提取，将相关材料附挂失档案保管。A、正确B、错误答案：A210.长期离岗一般指离岗2月以上。A、正确B、错误答案：B211.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对银行询证函（格式一），当存在不符之处时，银行业金融机构应当要求注册会计师按照相符信息重新填写后再次发函。A、正确B、错误答案：B212.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在3个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、正确B、错误答案：B213.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），营业机构主管员、操作员负责本机构纸质会计资料的整理、审核、登记及传递等工作；负责本机构差错整改及处理工作等。A、正确B、错误答案：A214.单位客户申请开立单位活期保证金账户时，营业机构应先为其开立保证金主账户，再开立子账户。A、正确B、错误答案：A215.银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任，涉电信网络诈骗案件的，银行按照“谁开卡（户）谁负责"原则，对本行涉案银行卡、账户承担主要责任。A、正确B、错误答案：A216.持票人在票据到期日前被拒付的，可以发出拒付追索。A、正确B、错误答案：B217.企业存款人开立的银行结算账户，支付生效日期可设置为当日及以后的日期。A、正确B、错误答案：A218.办理权限交接、柜员交接的，系统自动锁定交出柜员；交回后，系统自动解除柜员锁定。A、正确B、错误答案：A219.保证金存款账户按照客户账户方式管理，可以作为存款人的银行结算账户使用。A、正确B、错误答案：B220.被借方冻结的存款账户可以对外付款。A、正确B、错误答案：B221.误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。A、正确B、错误答案：A222.非居民个人的人民币账户现金收入是指银行业金融机构为非居民个人客户办理的人民币账户现金收入情况，不含转账、外币现金收入、兑换零线、兑换残币、以现金兑换纪念币等现金收付相当的业务。A、正确B、错误答案：A223.中心库向同业机构以现金方式领取现金时，支票保管人根据管库员提供的提款数额填制转账支票，经运营副行长审核支票无误后，按规定加盖预留印鉴，留存支票存根。A、正确B、错误答案：A224.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心主管可以兼职担任，但不得与其他事后监督岗位兼任。A、正确B、错误答案：B225.日终对账后，系统根据对账结果自动将退回待查业务款项记载至发出网点的“清算资金往来款项”账户，由各网点于次日进行对账差错调整。A、正确B、错误答案：B226.法人机构应定期组织对会计档案进行清查核对，保证会计档案安全、完整，防止毁损、丢失。对于永久保管的会计档案，应每2年组织一次清查核对。A、正确B、错误答案：B227.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。A、正确B、错误答案：B228.自助注册“智e通”手机银行、网上银行时，对于未满14周岁的客户，不允许自助注册，并提示“客户未满14周岁，请前往我行营业网点现场咨询办理”。A、正确B、错误答案：A229.农商银行在办理银行函证业务时，应加强对询证函格式规范性的审核。按照规定，会计师事务所在必要时可根据具体业务需要对函证部分内容进行适当调整，如对财务报表审计类询证函中所列的1-14项及附表内容进行删减等。A、正确B、错误答案：B230.账户机构应配合公安机关开展涉案账户协查工作，依法采取查询、冻结等措施，配合有权机关开展账户线索核查工作。A、正确B、错误答案：A231.客户等候区超过6人即可开展厅堂微沙龙。如人数过少或过多都容易降低微沙龙效果。大堂经理也可以根据网点平日客户到访量特征适度调整等候区人数下限。A、正确B、错误答案：B232.采用大堂式安装的智慧柜员机现金及凭证的清机周期最长不得超过7天。A、正确B、错误答案：B233.拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处5000元以上3万元以下的罚款。A、正确B、错误答案：A234.客户选择“我行账号归属地”时，只能选择在定位地点所属地市设立营业机构的所属法人机构的营业网点。A、正确B、错误答案：A235.柜员短期离岗或长期离岗时，应将尾箱中现金全部缴清。A、正确B、错误答案：A236.在办理电子商业汇票解质押业务时，主债务到期日先于票据到期日，且主债务到期未履行的，质权人可行使票据权利且可以继续进行背书转让。A、正确B、错误答案：B237.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），农村商业银行可将纸质会计资料扫描、补录,对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督等工作交由外包公司负责。A、正确B、错误答案：B238.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。A、正确B、错误答案：B239.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，开展货币鉴定时，经办人员应采取人工鉴定与机具鉴定交叉共用的方式进行鉴定，复核人员不需实施独立的实质性复核。A、正确B、错误答案：B240.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。A、正确B、错误答案：B241.“假币”印章由办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构按照人行要求自行制作，不需要报当地中国人民银行分支机构备案。A、正确B、错误答案：B242.支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票既可以用于支取现金也可以用于转账。A、正确B、错误答案：B243.高级管理层负责审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设。A、正确B、错误答案：B244.每个营业机构只能新增一个机构现金库箱、一个机构凭证库箱，柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增多个。A、正确B、错误答案：A245.存款人将单位定期存款质押的，应委托贷款行向开户行申请将单位定期存款开户证实书转开为单位定期存单。A、正确B、错误答案：A246.金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。A、正确B、错误答案：A247.发放委托贷款前，委托人应将委托贷款资金足额划入委托贷款基金账户。A、正确B、错误答案：A248.假币的识别工作以柜员人工识别为主，机器识别为辅。A、正确B、错误答案：A249.还款方法，根据每期还款额(含本金和利息)确定方法的不同，可分为以下三种：等额本息偿还法、等额本金偿还法、定期付息,按合同约定还本法。A、正确B、错误答案：A250.自助设备管理员临时更换或工作调动，应在会计主管的监督下进行交接，并详细登记。保险柜密码保管人员变动时，接班人员应次日更换密码。A、正确B、错误答案：B251.客户选择的绑定账号为他行账号时，系统根据账户开立时的定位地点和选择开户的营业机构判断是否为异地，若为异地则不允许开户。A、正确B、错误答案：A252.银企对账管理系统中，账单后续处理状态为“退信处理中”的账单是指账单状态为“已退信”，但退信处理还未结束的网银账单。A、正确B、错误答案：B253.2022年6月24日，省联社对人民币冠字号码管理系统进行优化升级，升级后新增“冠字号码下载”功能。农商银行管理员可以对辖内营业机构已上传至冠字号码系统数据的查询和导出。A、正确B、错误答案：A254.任何情况下，柜员都只能在其所属营业机构登录系统，不能在其他机构登录系统。A、正确B、错误答案：B255.《中国人民银行办公厅关于全国集中银行账户管理系统个人人民币结算账户报备有关事项的通知》（银办发〔2018〕58号）规定一个账户对应多个介质的，按一个账户进行报备。A、正确B、错误答案：B256.经办前台业务的记账人员可以兼管纸质会计档案。A、正确B、错误答案：B257.存款人申请提前支取教育储蓄存款的，可部分提前支取。A、正确B、错误答案：B258.遇有金融机构清算交收账户因不当操作被整体或超出涉案金额范围冻结、扣划等重大异常情况时，应当根据相关账户开立机构所属行业，及时向中国银保监会或中国证监会报告。A、正确B、错误答案：A259.科目下有当年数据的不能删除，存在下级科目的，上级科目可以删除。A、正确B、错误答案：B260.会计档案管理办法规定的会计档案保管期限为最低保管期限，法人机构认为有必要的，可以延长，也可以缩短。A、正确B、错误答案：B261.单位活期存款按季结息，计息期间遇利率调整不分段计息，每季度末月的20日为结息日。A、正确B、错误答案：B262.金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留予以收缴,并协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。A、正确B、错误答案：A263.银企对账管理系统中，客户可以使用单位结算卡通过智慧柜员机对单位银行结算账户进行对账。A、正确B、错误答案：A264.银行汇票是指出票行签发的，由其在见票时按照出票金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A、正确B、错误答案：B265.代保管库箱中的现金、凭证可以使用。A、正确B、错误答案：B266.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。A、正确B、错误答案：B267.银企对账管理系统中，账单后续处理状态为“账单已终态”的账单指账单的处理流程已结束，不需要再进行任何后续处理的的账单。A、正确B、错误答案：A268.账簿间余额的调整不涉及积数的调整。A、正确B、错误答案：A269.单位存款人签约单位一户通后存入定期存款或通知存款时，营业机构可根据客户需要选择是否配发开户证实书。A、正确B、错误答案：A270.大额支付系统是以电子方式批量处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，轧差净额清算资金的支付渠道。A、正确B、错误答案：B271.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，法人机构不能将该残缺、污损人民币退回。A、正确B、错误答案：B272.单位结算卡须绑定单位结算账户，且具有透支功能。（）A、正确B、错误答案：B273.汇款人对汇出行尚未汇出的款项可以申请撤销。申请撤销时，汇款人出具本人身份证件即可办理。A、正确B、错误答案：B274.金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误答案：B275.在本法人机构外有其他久悬银行结算账户的单位存款人，营业机构可以再为其进行开户处理。A、正确B、错误答案：B276.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），差错整改原则上应在原业务凭证上整改。对于不涉及客户签名等低风险业务，可以在业务凭证影印件上整改。营业机构应在影印件正面注明"该影印件放置于**年**月**日**机构、**柜员（柜员号）会计凭证后”，并将整改后的业务凭证影像与原业务凭证影像关联保存。A、正确B、错误答案：A277.查库如遇柜员休班且库存超休班限额的，应择机补查，数额较大的（5万元以上），应立即清查。A、正确B、错误答案：A278.出票人在汇票正面记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，背书人对后手的被背书人不承担保证责任。A、正确B、错误答案：B279.柜员交接、权限交接、权限预交接不可进行循环交接。A、正确B、错误答案：B280.农村商业银行应当遵循合法、正当、必要的原则，公开收集、使用规则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围。A、正确B、错误答案：A281.预留印鉴一般不得使用原子印章，存款人坚持使用原子印章的，应与存款人协议约定因使用原子印章产生的一切后果由存款人自行承担。A、正确B、错误答案：A282.会计主管应于本年度末月对所有预留印鉴卡片拆包（封）清点审核。A、正确B、错误答案：B283.农商银行各支行负责组织制定区分介质的代理服务费计付标准，引导农金员推进“去单用卡”，业务模式向综合服务转型发展。A、正确B、错误答案：B284.现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账，现金出库先记账后付款”的原则。A、正确B、错误答案：A285.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人直接向开展鉴定业务的营业机构提出鉴定申请的，如被收缴人为单位，鉴定申请可以委托其他单位代办。A、正确B、错误答案：B286.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号）规定，银行或者支付机构在每次交易活动完成后向付款人开户机构发送支付指令、但无需付款人逐笔验证即从付款人支付账户或者银行账户划转资金的支付业务。A、正确B、错误答案：A287.根据“谁的机具谁负责”原则，布放ATM机具的银行，应承担ATM机具管理、巡检等责任，有效预防侧录等风险；该管理责任因ATM机具布放外包而发生转移。A、正确B、错误答案：B288.单位存款人可以将其单位定期存款账户用于结算，但不得从单位定期存款账户中支取现金。A、正确B、错误答案：B289.一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、正确B、错误答案：A290.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，单位银行结算账户分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户是按用途分类的。A、正确B、错误答案：A291.税收非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），但不包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。A、正确B、错误答案：A292.义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。A、正确B、错误答案：A293.代理行受理支票等支付凭证通兑付款业务时，应使用电子验印系统进行验印，并通过系统验证支付凭证上的支付密码无误后，方可办理付款。A、正确B、错误答案：A294.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权业务涉及的系统包括集中作业平台信息管理系统、核心业务系统，集中作业系统作为集中作业的运营管理平台作为授权业务的发起渠道，发起集中授权并接收授权结果。A、正确B、错误答案：B295.借记卡交易明细簿可以挂失。A、正确B、错误答案：B296.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误答案：B297.账户机构应对向公安机关移送的涉案账户、涉案账户开户主体（包括但不限于涉案账户开户人或开户单位法定代表人、负责人）在本机构开立的其他账户进行重点核实和监测。A、正确B、错误答案：A298.根据省联社ETC服务内容，现在仍不支持客户自主变更ETC扣款账号。A、正确B、错误答案：B299.对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。A、正确B、错误答案：A300.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，营业机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：A301.境外机构在境内银行业金融机构只能开立一个基本存款账户，但不可以开立一般存款账户或专用存款账户。A、正确B、错误答案：B302.存款人存入一天通知存款的，支取通知时，应提前1天通知营业机构，存期至少为2天，存入当天不能进行通知。A、正确B、错误答案：A303.根据《人民币图样使用管理办法》（中国人民银行令〔2019〕2号），禁止在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样。A、正确B、错误答案：A304.企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行可不收回原开户许可证原件。A、正确B、错误答案：B305.所有的上解下拨款项均应在有效视频监控下进行，由双人共同清点、开箱、落锁。A、正确B、错误答案：A306.在现金业务区以外可以展示贵金属实物。A、正确B、错误答案：B307.农村商业银行采购现金处理设备时，应与供应商明确现金处理设备采集的冠字号码出现丢失情况下双方应承担的责任。A、正确B、错误答案：A308.银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。A、正确B、错误答案：A309.单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。A、正确B、错误答案：A310.商业银行制定和调整市场调节价，设有商业银行网站的，应当在网站主页醒目位置公示。A、正确B、错误答案：A311.农村商银业行经营金融IC卡业务，未经客户授权，可以将相关信息用于金融IC卡业务以外的其他用途。（）A、正确B、错误答案：B312.处于交接状态的柜员，参数管理机构无法对其柜员资料进行修改；柜员预交接发出未确认前，交出柜员的柜员资料无法修改，接收柜员的柜员资料可以修改。A、正确B、错误答案：A313.银行账户是企业开展生产经营、获取各项金融服务的基础。A、正确B、错误答案：A314.农村商业银行原则上设置一名人民币冠字号码管理系统管理员，负责维护辖内营业机构操作员用户、设备参数等;营业机构原则上设置一名系统操作员，负责冠字号码信息的查询、调拨、数据导入导出、设备登记等。A、正确B、错误答案：A315.营业机构受理有权机关对金融机构清算交收账户资金的冻结、扣划时，应当按照规定向有权机关提示账户资金的特殊性质以及该账户不得被整体或超出涉案金额范围冻结、扣划等的规定。A、正确B、错误答案：A316.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。A、正确B、错误答案：A317.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对采用现场跟函方式办理银行询证函业务，银行业金融机构可以现场办理后直接交付给会计师事务所经办人员，或在办理后直接邮寄至银行询证函中指定的会计师事务所收件人。A、正确B、错误答案：A318.会计档案管理系统管理的会计档案仅包括电子档案。A、正确B、错误答案：B319.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，农商银行农金员主管部门按季通过员工异常行为排查系统，对农金员预警信息问题线索核查、整改处置的情况进行抽查。A、正确B、错误答案：B320.对于风险等级较高的特约商户，农村商业银行可以不对其开通的受理卡种和交易类型进行限制。A、正确B、错误答案：B321.经县级以上人民政府宗教事务部门批准设立，并取得人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可申请开立单位银行结算账户A、正确B、错误答案：B322.金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，特殊情况下，被收缴人可以接触假币。A、正确B、错误答案：B323.金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。A、正确B、错误答案：B324.违反《人民币图样使用管理办法》（中国人民银行令〔2019〕2号）第十三条、第十五条，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检査，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行或其分支机构予以警告，并处5000元以上3万元以下罚款。A、正确B、错误答案：A325.银企对账管理系统中，不符处理主要是指网点和对账中心在回收中产生印鉴不符、余额不符或退信时，在与客户线下沟通查找原因后，根据不符的具体情况在系统中处理和审核的过程。A、正确B、错误答案：A326.收缴假币时相同币种、版别、券别，且冠字号码重号或连号的，可填写在假币收缴凭证的同一栏内。A、正确B、错误答案：A327.下拨的现金运到后，原封新券按捆验收，回笼券须当面点清细数。A、正确B、错误答案：B328.银行业金融机构及其有关工作人员对人力资源社会保障行政部门查询内容肯相关情况可以告知被查询单位。A、正确B、错误答案：B329.各营业网点的查冻扣业务专岗应由本营业网点柜员担任。A、正确B、错误答案：A330.金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。A、正确B、错误答案：A331.国库集中支付业务中退回的款项，无需退库可修改信息后重新支付。A、正确B、错误答案：B332.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），根据自身实际需要扩大监督业务范围的农村商业银行，应建立业务监督的准入、评估和退出机制。A、正确B、错误答案：A333.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，农商银行应为集中授权扣心人员提供相对独立的作业空间，与营业机构在空间上保持分离，不可以与事后监督中心合并办公。A、正确B、错误答案：B334.存款人已开通多级账簿的账户发生被法院扣划或发生非税收扣款等情况当日未申请扣款调整的，日终系统自动批量调整，调整顺序为按多级账簿编号从小到大的顺序依次调整。A、正确B、错误答案：A335.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。A、正确B、错误答案：B336.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号）规定，付款人通过代收业务办理本人同名信用卡或者银行贷款还款业务的，付款人开户机构不得拒绝办理相关业务，法律法规或者相关监管规定禁止的除外。A、正确B、错误答案：A337.柜员在一日三碰库时，整把票币必需拆把清点，不可以直接卡把。A、正确B、错误答案：B338.根据人民银行要求，个人银行结算账户报备采用人民币银行结算账户管理系统与全国集中银行账户管理系统（商业银行账户前置）双线并行的报备模式。A、正确B、错误答案：A339.如果账页记载错误无法更改时，可以撕毁后更换新账页记载。A、正确B、错误答案：B340.国库集中支付中单位资金支付不涉及资金的垫款、清算。A、正确B、错误答案：A341.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对鉴定结果有异议的，出具鉴定书的营业机构应告知被收缴人可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地中国人民银行分支机构申请再鉴定。A、正确B、错误答案：A342.农商银行应严格落实银行函证回函业务双人复核机制，审核无误后在询证函经办人与复核人处签名并盖章确认A、正确B、错误答案：A343.个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。A、正确B、错误答案：B344.柜员进行循环交接时，允许跨交接类型的循环交接。A、正确B、错误答案：B345.借记卡交易明细簿不存在挂失，丢失即补。A、正确B、错误答案：A346.零余额账户的开立、变更、撤销无需向人民银行国库报备。A、正确B、错误答案：B347.单位定期存单仅作为质押的权利凭证，质押到期后，应由贷款行向开户行申请解除质押设定，并将单位定期存单转开为单位定期存款开户证实书。A、正确B、错误答案：A348.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心补录员可以单独设置，也可以由扫描员或监督员兼任。A、正确B、错误答案：A349.库内现金、实物应按种类、券别摆列整齐、保持清洁；库内不准存放私人财物，允许存放其他物品。A、正确B、错误答案：B350.同一客户只能存在一组证件。A、正确B、错误答案：B351.中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，要留一个字的空格。A、正确B、错误答案：B352.个人客户由他人代理办理业务的，代理人可签署账户户名进行确认。A、正确B、错误答案：B353.企业在取消账户许可前已开立的基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务实行核准制。A、正确B、错误答案：B354.重要空白凭证使用应坚持销号和核对制度，能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人不需进行手工销号，通过专用交易销号的重要空白凭证，凭证使用人需进行手工销号。（）A、正确B、错误答案：B355.借记卡交易明细簿无凭证印刷号码，不设置磁条，不设置密码，按册管理且不加盖任何印章，不作为重要空白凭证管理。A、正确B、错误答案：A356.账簿上的一切记载，可以涂改、挖补、刀刮、皮擦和用药水销蚀。A、正确B、错误答案：B357.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，联名账户持有人应分别签署声明文件。A、正确B、错误答案：A358.银行、支付机构、清算机构应加强对人员和岗位的管理，根据“谁拓展谁负责”和“谁审批谁负责”等原则，建立健全内部责任追究机制，明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。A、正确B、错误答案：A359.单位定期存款开户证实书仅为单位存款人开户证实，不得作为质押的权利凭证。A、正确B、错误答案：A360.银行承兑汇票票据到期日（节假日顺延）日始，商业汇票管理系统自动对其作收款处理，按出票人存款账户、保证金账户顺序扣款，并自动结计定期保证金账户利息，如存款账户、保证金账户不足支付，系统自动进行预垫款处理。A、正确B、错误答案：B361.不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出借资金给客户使用。A、正确B、错误答案：B362.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，鉴定结果不论为真币还是假币，营业机构均应向被收缴人的要求开具《货币真伪鉴定书》。A、正确B、错误答案：B363.农商银行向人民法院报送的商品房预售资金监管账户冻结资金使用情况报告应一式两份，经双方签字盖章后，