证券从业资格考试第五次同步测试卷（附答案）

证券从业资格考试第五次同步测试卷(附答案)

一、单项选择题(共80题，每题2分)-

1、金融期货的交易方式特征包括()O

I.逐日盯市制度

II.交易者拥有对应的基础金融工具

III.交易者借入对应的基础金融工具

IV.保证金制度

A、I.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】期货交易实行保证金制度和逐日盯市制度，交易者并不需

要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

2、()为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、理事会

【参考答案】：C

【解析】股东会是有限责任公司的权力机关；董事会是有限责任公

司的业务执行机关，享有业务执行权和日常经营的决策权；监事会为经

营规模较大的有限责任公司的常设监督机关，专司监督职能。

3、欺诈发行股票、债券罪有下列情形()之一的，应予立案追诉。

I.发行数额在500万元以上的

II.伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据

的

III.利用募集的资金进行违法活动的

IV.转移或隐瞒所募集资金的

A、I、II、IV

B、I、II、HI、IV

C、I、IEIII

D、I、III.IV

【参考答案】：B

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》规定，在招股说明书、认股书、公司、企

业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者

公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数

额在500万元以上的。（2）伪造、变造国家公文、有效证明文件或相

关凭证、单据的。（3）利用募集的资金进行违法活动的。（4）转移或

者隐瞒所募集资金的。（5）其他后果严重或有其他严重情节的情形。

4、根据买卖证券的方向，委托指令包括（）o

I.整数委托

II.零数委托

III.买进委托

IV.卖出委托

A、I、II

B、I、III

C、III.IV

D、I、in、iv

【参考答案】：c

【解析】根据委托订单数量，委托指令包括整数委托和零数委托；

根据买卖证券的方向，委托指令有买进和卖出委托。

5、下列说法中，正确的是()o

I.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将

未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

H.全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承

销方式

III.余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自

行购入的承销方式

IV.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民

币5000万元的，应当由承销团承销

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、II、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：C

【解析】证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入,

或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。包销可

分为全额包销和余额包销两种：①全额包销，是指由承销商先全额购买

发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承

销方式；②余额包销，是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约

定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额

低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向

发行人支付全部证券款项的承销方式。

6、下列说法不正确的是()o

A、任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行

B、任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产

提供担保

C、任何单位不得强令证券公司以其证券资产管理客户的资产提供

融资

D、任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资

【参考答案】：A

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第59条的规定，客户的

交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公

司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。非

因客户本身的债务或者法律规定的其他，情形，任何单位或者个人不得对

客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。

7、从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得()批

准的业务资格

A、期货业协会

B、银监会

C、国务院期货监督管理机构

D、人民银行

【参考答案】：C

【解析】《期货交易管理条例》第二十三条规定，从事期货投资咨

询业务的其他期货经营机构应当取得国务院期货监督管理机构批准的业

务资格，具体管理办法由国务院期货监督管理机构制定。

8、根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有()o

I.承担最后贷款人的职责

II.依法制定和执行货币政策

III.负责制定和实施人民币汇率政策

IV.对银行业金融机构实行并表监督管理

V.发行人民币.管理人民币流通

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.III.V

D、I.II.III.IV.V

【参考答案】：C

【解析】IV项属于银监会的职责。

9、有限责任公司设立监事会，其成员不得少于()o

A、3人

B、4人

C、5人

D、6人

【参考答案】：A

【解析】有限责任公司设立监事会，其成员不得少于3人。

10、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2万

元以上20万元以下罚金。

A、1

B、3

C、5

D、10

【参考答案】：C

【解析】《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，犯集资诈

骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下

罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处以5万元以

上50万元以下罚金。

11、上证380指数样本股的选择主要考虑()o

I.盈利能力

II.成长性

IIL负债比率

IV.新兴行业的代表性

A、I、IEIII、IV

B、I、II、IV

C、H、III、IV

D、II、IV

【参考答案】：B

【解析】上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、

成长性、流动性和新兴行业的代表性。

12、以下关于基金资产估值的表述.正确的是()o

A、基金资产估值的责任人是基金托管人

B、为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

C、对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

D、海外基金的估值频率最长为每周估值一次

【参考答案】：C

【解析】基金资产估值的责任人是基金管理人；估值方法的一致性

是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值

规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有

一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

13、限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性

强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计

划资产净值的（）0

A、0.1

B、0.15

C、0.2

D、0.25

【参考答案】：C

【解析】限定性集合资产管理计划投资于业绩优文、成长性高、流

动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过

该计划资产净值的20%,并应当遵循分散投资风险的原则。

14、《证券发行上市保荐业务管理办法》对企业发行上市提出了

“双保”要求，即企业发行上市不但要有保荐机构进行保荐，还需具有

（）具体负责保荐工作。

A、行政审批资格的从业人员

B、核准代表人资格的从业人员

C、监管代表人资格的从业人员

D、保荐代表人资格的从业人员

【参考答案】：D

【解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》对企业发行上市提出

了“双保”要求，即企业发行上市不但要有保荐机构进行保荐，还需具

有保荐代表人资格的从业人员具体负责保荐工作。这样既明确了保荐机

构的责任，也将责任具体落实到了个人。中国证监会对保荐机构、保荐

代表人进行注册登记管理

15、1981年后，我国发行的国债品种有（）。

I.普通国债H.国家重点建设债券

III.财政债券IV.保值债券

A、I.II

B.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.W

【参考答案】：D

【解析】除I、II、III、IV四项外。1981年后，我国发行的国债品

种还有国家建设债券、特种债券、基本建设债券等。

16、证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件中，错误的

是()。

A、公司信用良好，最近3年未有违法违规经营的情形

B、客户资产安全、完整

C、经营经纪业务已满3年

D、公司治理结构健全，内部控制有效

【参考答案】：A

【解析】选项A应为公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的

情形

17、建立健全自营业务风险监控系统的功能，应在监控系统中设置

相应的()O

A、风险预警指标

B、风险监控阀值

C、敏感性指标

D、风险测量阀值

【参考答案】：B

【解析】建立健全自营业务风险监控系统的功能，根据法律法规和

监管要求，在监控系统中设置相应的风险监控阀值通过系统的预警触发

装置自动显示自营业务风险的动态变化，提高动态监控效率。

18、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素包括()o

I.筹资者的资信n.资金的使用方向in.市场利率变化W.债券

的变现能力

A、III

B、mmv

C、IIIIIV

D、IIIIIIIV

【参考答案】：B

【解析】债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的

时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债

券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金的使用方向、市场利

率变化、债券的变现能力。

19、成立初期，承办工商信贷和储蓄业务的是()o

A、中国银行

B、中国工商银行

C、中国农业银行

D、国家开发银行

【参考答案】：B

【解析】1984,新设中国工商银行，过去由人民银行承办的工商信

贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营。

20、有限责任公司的权力机构是()o

A、监事会

B、理事会

C、董事会

D、股东会

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国公司法》第三十六条规定，有限责任公

司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照本法行使职

权。

21、()可以直接为投资者开立证券账户，也可以委托证券公司代

为办理。

A、证券登记结算机构

B、证监会

C、证券交易所

D、证券业协会

【参考答案】：A

【解析】为投资者开立证券账户的是证券登记结算机构。

22、下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是()o

A、普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件

B、优先股票股东无表决权

C、优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利

D、优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是

【参考答案】：B

【解析】优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这

一点与普通股票一样。但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的

基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制。故

C、D项错误。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附

加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种。A项错误。优先

股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。

23、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率

()O

A、大体保持相对稳定妁关系

B、保持相反的关系

C、两者没有任何关系

D、大体保持相等的关系

【参考答案】：A

【解析】从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而

且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收

益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二

者风险程度的差别。

24、在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决

策判断，这些需要公开的信息包括()O

I.投资顾问与其推荐的产品有无关联关系

II.投资顾问的执业资格及基本经历

III.其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况

IV.其所推荐产品的基本特征和风险性质

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、II、IV

【参考答案】：D

【解析】证券投资顾问不得为自己买卖股票，也不需公布所在机构

持股情况。

25、关于我国证券公司的发展历程，下列说法正确的有()o

I.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中

介业务和第一批证券经营机构

II.1988年，国债柜台交易正式启动

III.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易

所先后正式营业.各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场

IV.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体

系的确立，1998年年底，我国《证券法》出台

A、I.II

B、I.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确说法。

26、记名股票的特点不包括()o

A、股东权利归属记名股东

B、可以一次或分次缴纳出资

C、安全性较差

D、转让相对复杂或受限制

【参考答案】：C

【解析】记名股票有如下特点：(1)股东权利归属于记名股东。

(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)

便于挂失，相对安全。

27、诚信信息以()形式保存。

A、电子文档

B、纸质文档

C、电子文档和纸质文档

D、以上均正确

【参考答案】：A

【解析】诚信信息以电子文档形式保存。

28、证券经纪业务的特点包括()o

I.证券经纪商的中介性

II.业务对象的广泛性

III.客户资料的保密性

IV.客户指令的权威性

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】证券经纪业务的特点包括：①业务对象的广泛性；②证券

经纪商的中介性；⑧客户指令的权威性；④客户资料的保密性。

29、期货交易的对象是()o

A、标准化期货合约

B、双方协商确定的合约

C、远期合同

D、商品头卖合约

【参考答案】：A

【解析】期货交易的对象是标准化的期货合约。

30、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为Oo

L国家股

II.法人股

III.社会公众股

IV.外资股

A、I、II、III.IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、II、IV

【参考答案】：A

【解析】我国按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人

股和社会公众股。

31、下列选项中，属于出资证明书必须记载的事项有()o

I.公司名称II.公司注册资本

III.出资证明书的核发日期W.股东缴纳的出资额

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第31条的规定，有限责任公司成立后，

应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：①公司名

称；②公司成立日期；③公司注册资本；④股东的姓名或者名称、缴纳

的出资额和出资日期；⑤出资证明书的编号和核发日期。

32、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中

出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向()提

出监管处置建议。

A、证券公司

B、中国证券业协会

C、证券交易所

D、中国证监会

【参考答案】：D

【解析】当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管

理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证

监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关

部门建立纠正机制。

33、证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广

告或者其他宣传推介活动，可以处()的罚款。

A、20万元以上40万元以下

B、30万元以上50万元以下

C、20万元以上60万元以下

D、30万元以上60万元以下

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第191条的规定，证券公司在承销证券过

程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣转推介活动，责令

改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的

罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。给其他证券承销机构

或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

34、余额包销最长不得超过()o

A、一个月

B、三个月

C、半年

D、一年

【参考答案】：B

【解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券

的代销、包销期限最长不得超过九十日。包销又可分为全额包销和余额

包销两种方式，故选B。

35、()是防范经纪业务技术风险的重要基础和艰本保障。

A、应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系

统和灾难备份系统

B、制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障

及业务应急处理预案

C、证券营业部的信息系统建设和管理

D、做好信息系统的口常管理和维护保养，定期按应急处理预案进

行演练

【参考答案】：C

【解析】证券营业部的信息系统建设和管理是防范技术风险的重要

基础和根本保障。

36、狭义的有价证券指的是()o

A、商品证券

B、货币证券

C、金融证券

D、资本证券

【参考答案】：D

【解析】有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资

本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

37、按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，债券可分为

()O

A、独立性与非独立性

B、可分型与不可分型

C、独立型与分离型

D、可分离型与非分离型

【参考答案】：D

【解析】按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为：①

可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以

分开，可独立转让；②非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股

权不能成为独立买卖对象的债券

38、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反规定被协会注销执

业证书的人员，协会可在()年内不受理其执业证书申请。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：C

【解析】被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反规定被协会注

销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

39、以下关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()o

A、可以在场内进行交易

B、不可以跨市场转托管

C、可以在场外市场进行申购赎回

D、可以在场内进行申购赎回

【参考答案】：B

【解析】上市开放式基金(LOF)是一种可以同时在场外市场进行基

金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购

或赎回，并通过份颤转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一

起的一种开放式基金。

40、我国中小企业板块市场设立在(),创业板市场设立在()o

A、上海证券交易所；深圳证券交易所

B、深圳证券交易所；上海证券交易所

C、深圳证券交易所；深圳证券交易所

D、上海证券交易所；上海证券交易所

【参考答案】：C

【解析】我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交

易所。

41、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合珞投资者累计不得

超过()人。

A、100

B、150

C、200

D、300

【参考答案】：C

【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条第一款规

定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过

二百人。

42、债券与股票的相同点体现在()o

I.都是有价证券

II.都是筹措资金的手段

III.收益率相互影响

IV.风险相同

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.HLIV

【参考答案】：A

【解析】债券与股票的相同点体现在三个方面：两者都是有价证券,

两者都是筹措资金的手段，两者的收益率相互影响。

43、证券公司经营融资融券业务，应当在证券登记结算机构开立的

账户不包括()O

A、信用交易证券交收账户

B、融资专用资金账户

C、信用交易资金交收账户

D、融券专用证券账户

【参考答案】：B

【解析】融资专用资金账户是证券公司在商业银行开立的账户，而

不是在证券登记结算机构开立的。证券公司经营融资融券业务，在证券

登记结算机构开立的账户有：融券专用证券账户、客户信用交易也保证

券账户、客户信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业

银行开立的账户有：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

44、下列关于投资顾问和证券研究报告说法错误的是()o

A、证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，

向客户提供适当的证券投资建议

B、证券研究报告强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务,

向客户提供投资建议

C、证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，

但通常不会显著影响证券定价

D、证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生

较大影响

【参考答案】：B

【解析】证券研究报告是证券公司、证券投资咨询公司基于独立、

客观的立场，对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者影响其市场

价格的因素进行分析，含有对具体证券及证券相关产品的价值分析、投

资评级意见等内容的文件。

45、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为()o

A、看涨期权和看跌期权

B、欧式期权、美式期权、修正的美式期权

C、股权类期权、利率期权、货币期权

D、金融期货合约期权、互换期权

【参考答案】：A

【解析】根据不同的分类标准，可以将金融期权划分为很多类别。

其中，A项是按照选择权的性质划分。B项是按照合约所规定的履约时

间的不同划分。

C、D项是按照金融期权基础资产性质的不同划分。

46、我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。

A、2009

B、2011

C、2012

D、2010

【参考答案】：A

【解析】2009年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创

业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板

市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不

同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门

槛”还是很高的。

47、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公

司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，

并明确约定以下事项()O

L受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

II.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

III.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

IV.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、

不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

A、I、IEIII.IV

B、I、IEIV

C、I、III、IV

D、I、IEIII

【参考答案】：A

【解析】题干所述均为代销合同约定双方权利义务所约定的事项。

48、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式是()O

A、全额包销

B、余额包销

C、代销

D、经销

【参考答案】：C

【解析】证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出

的证券全部退还给发行人的承销方式是代销。

49、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等

方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A、产品分级

B、产品规模

C、客户风险

D、产品收益

【参考答案】：A

【解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风

险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风

险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误

导投资者和错误销售

50、根据我国现行交易规则的规定.关于证券交易所证券交易的收

盘价.下列说法正确的有()O

I.当H无成交的.以前收盘价为当日收盘价

n.深圳证券交易所记券交易的收盘价为当H该证券最后一笔交易

前一分钟所有交易的成交量加权平均值(含最后一笔交易)

III.当H无成交的.以前一交易H的均价为当日收盘价

IV.上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易

前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)

A、I.II

B、I.W

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】B

51、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委

托单在()方面进行审查。

I.合法性n.真实性ni.可靠性W.同一性

A、I.II

B、in.iv

C、II.Ill

D、I.W

【参考答案】：D

【解析】证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件

和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的

合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。

52、对证券交易内幕信息的知情人员利用未公开，’言息从事交易，可

以采取的刑事处罚措施包括()O

1.情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一

倍以上五倍以下罚金

H.情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一

倍以上五倍以下罚金

in.情节特别严重的，处三年以上五年以下有期徒刑，并处违法所

得一倍以上五倍以下罚金

w.情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所

得一倍以上五倍以下罚金

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、II、IV

【参考答案】：D

【解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、

期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其

他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出

该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或

者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒

刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，

处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

53、个人进行证券投资应具备的基本条件有（）。

I.符合国家有关法律的规定

II.具备一定的经济实力

III.具有一定的产品知识

IV.签署书面的知情同意书

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国

家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具

备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品

的投资（如衍生产品），监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并

签署书面的知情同意书。

54、在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经

营中（）等原则。

I.资产配置比例控制II.项目集中度控制

III.自营总规模的控制IV.单个项目规模控制

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日

常经营中自营总规模的控制、资产配置比例控制、项目集中度控制和单

个项目规模控制等原则。

55、资产证券化起源于（）o

A、希腊

B、英国

C、美国

D、德国

【参考答案】：C

【解析】资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵

押贷款类证券。

56、基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为

()O

I.能较好地认识基金的性质、来源和种类

II.能较准确地度量风险

III.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合

IV.能在市场变动时及时对投资组合进行更新

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理

方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准

确地度量风险.并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有

效的证券组合，在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新.从

而将基金资产风险控制在预定的范围内等。

57、下列选项中，说法正确的是()。

A、客户只能通过书面委托，向期货公司下达交易指令

B、中国证券业协会应当建立证券从业人员资格管理数据库，进行

资格公示和执业注册登记管理

C、证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所

聘用的，原聘用机构应当在上述情形发生后15日内向协会报告，由协

会变更该人员执业注册登记

D、证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以

及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机阂应当在处分后

15日内向协会报告

【参考答案】：B

【解析】根据《期货交易管理条例》第27条的规定，客户可以通

过书面、电话、互联网或者国务院期货监督管理机构规定的其他方式，

向期货公司下达交易指令。客户的交易指令应当明确、全面。期货公司

不得隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段诱骗客户发出交易指令。故

选项A错误。根据《证券业从业人员资格管理办法》第14条的规定，

从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其

他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生

后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。故选项C错

误。根据《证券业从业

58、公司以下行为需向公司登记机关办理变更登记的有()o

I.公司合并

II.公司分立

IIL公司解散

IV.公司新设

A.I.IV

B、I.II

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】《中华人民共和国公司法》第一百七十九条规定，公司合

并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更

登记；公司解散的，应当依法办理公司注销登记；设立新公司的，应当

依法办理公司设立登记。公司增加或者减少注册资本，应当依法向公司

登记机关办理变更登记。

59、证券交易所的监管职能包括()o

I.对证券交易活动进行管理

II.对会员进行管理以及对上市公司进行管理

III.对全国证券、期货业进行集中统一监管

IV.维护证券市场秩序，保障其合法运行

A、III

B、IIII

C、IIIIIV

D、IIIIII1V

【参考答案】：A

【解析】根据《证券交易所管理办法》的规定。证券交易所的监管

职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司

进行管理。

C、D两项属于中国证监会的职能。

60、公开市场业务的缺点是()

I.作用猛烈，缺乏弹性

II.主动权在商业银行手中而不是中央银行

III.时滞长

IV.干扰因素多

A、I、II、III

B、I、IV

C、I、II、III、IV

D、III、IV

【参考答案】：D

【解析】作用猛烈缺乏弹性是存款准备金率的缺点，主动权在商业

银行手中而不是中央银行是再贴现政策的缺点。

61、财务顾问的服务不包括()。

A、企业融资与改制

B、并购

C、证券投资建议

D、资产重组

【参考答案】：C

【解析】证券投资建议是证券投资顾问的服务。

62、在集合资产管理甘划中，客户需要承担的义务有()o

I.按合同约定承担投资风险

II.保证委托资产来源合法

III.按照合同的约定支付管理费、托管费及其他费用

IV.根据合同约定参与和退出集合资产管理计划

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】在集合资产管理计划中.客户主要承担如下义务：①按合

同约定承担投资风险；②保证委托资产来源及用途的合法性；③不得非

法汇集他人资金参与集合资产管理计划；④不得转让有关集合资产管理

合同或所持集合资产管理计划的份额；⑤按照合同的约定支付管理费、

托管费及其他费用。选项IV是客户应该享有的权利。

63、同一投资人开立的两个账户之间的托管债券的转移是()o

A、债券登记

B、债券托管

C、债券存管

D、债券转托管

【参考答案】：D

【解析】转托管即同一投资人持有的债券从一个托管账户转移到属

于该投资人的另一个托管账户。这是深市特有的，沪市没有。

64、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负(),由买

卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、0.1

B、0.2

C、0.3

D、0.4

【参考答案】：C

【解析】有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范

围内，无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞

价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商

方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

65、上市公司购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业

收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到()

以上构成重大资产重组。

A、0.8

B、0.7

C、0.5

D、0.3

【参考答案】：C

【解析】购买、出售的资产在最近1个会计年度所产生的营业收入

占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以

上，则构成重大资产重组。

66、下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有()o

I.公司的董事甲某

II.持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某

III.A公司的实际控制人丙某

IV.为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某

A、II、III、IV

B、I、II、III

c、I、n、in、iv

D、I、II、W

【参考答案】：c

【解析】《中华人民共和国证券法》第七十四条规定，证券交易内

幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司

百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际

控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、

监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的

人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交

易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券

登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规

定的其他人。

67、股票的收益来源可分成()o

I.股份公司n.股票流通in.股票发行iv.股票征税

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.II.in

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来

自股票流通。

68、下列关于债券与股票的说法中，错误的是()o

A、债券和股票都属于有价证券

B、债券和股票的收益率是相互影响的

C、债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D、债券和股票都是无期证券

【参考答案】：D

【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本

金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股,

股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为

“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故

D项错误。

69、财务顾问主办人应当具备的条件包括：最近()个月无违反诚

信的不良记录。

A、12

B、24

C、36

D、60

【参考答案】：B

【解析】财务顾问主办人应当具备的条件包括：最近24个月无违

反诚信的不良记录。

70、长期资本流动的主要方式不包括()o

A、国际直接投资

B、银行资金调拨

C、国际证券投资

D、国际贷款

【参考答案】：B

【解析】长期资本流动包括国际直接投资.国际证券投资和国际贷

款三种主要方式。

71、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括()o

A、经有权部门批准并发行

B、公司债券的期限为1年以上

C、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

D、公司股东人数不少于200人

【参考答案】：D

【解析】公司申请公司债券上市交易,应当符合下列条件：①经有

权部门批准并发行；②公司债券的期限为1年以上；③公司债券实际发

行额不少于人民币5000万元；④债券须经资信评级机构评级.且债券

的信用级别良好；⑤公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条

件。

72、以下不属于政策性银行的是(