金融工作总结范文（10篇）

金融工作总结范文（10篇）

【#工作总结##金融工作总结范文（精选10篇）#】时光荏苒，光阴似箭，转眼一年又过去了，在这一年中，我们的工作能力、经验都有所成长，来总结过去的一年，展望充满期望的下一年吧。下面是小编整理分享的金融工作总结范文（精选10篇），欢迎阅读与借鉴，希望对你们有帮助！1.金融工作总结范文篇一

在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各项工作任务，工作以来，我摆正位置，为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。以下是我的主要工作：

一、加强学习，内强素质，积极履职

在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过几年的学习，我具备以下几方面的知识和能力：

（1）掌握金融学科的基本理论、基本知识。

（2）具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力。

（3）熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。

（4）了解本学科的理论前沿和发展动态。

在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》、《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。

二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权

围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。

密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报监测表92张、分析报告16篇。

三、金融产品和服务方式创新工作

克服部室人员不足的困难，以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。

目前，该项工作已得到上级行领导的`充分肯定。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖，中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的《灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新》经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。

四、工作体会

领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。

五、存在的不足

与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。

六、努力方向

（一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。

（二）强化调研、监测、分析，密切关注经济发展走势，围绕影响经济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调研。

2.金融工作总结范文篇二

__市金融业紧紧围绕市委、市政府中心工作，大胆改革、锐意创新，进一步加大了金融对经济社会发展的支持力度，主动为发展“五型经济”、建设“五个一流”、实施“八项重点改革”、推动“十项升级创新”供应强有力的金融服务，各项工作取得了显著成效。现将__市20__年金融工作状况报告如下：

一、围绕经济金融长远发展，主动开展金融战略合作

立足全市资源优势，广泛开展与外埠金融机构的沟通联系和战略合作。8月14日，市政府与招商证券股份有限公司签署合作协议，该公司在绥设立机构支持__市产业项目建设，每年为市域内企业供应5亿元的投融资支持。10月17日，市政府与中信银行哈尔滨分行签署战略合作协议，该行在将来两年内为__市土地储备、旧城改造、园区开发等重点领域供应不低于50亿元的贷款支持。此外还有国家开发银行、华融证券等机构列入战略合作目标，正在主动对接推动。

二、围绕产业项目建设，进一步加大了资金协调落实力度

充分发挥我办在地方金融工作中的参谋助手作用，主动赢得政府领导对金融工作的重视和支持。在坚持不懈的努力下，引起了市政府领导对金融工作的高度重视。王金会市长、赵万山副市长、王桂芝副市长、刘维权副市长亲自探讨部署、亲自协调落实产业项目融资工作，通过组织面对面座谈、专题辅导、现场办公等形式帮助企业和各类经济组织解决融资难题。9月24日，金会市长和维权副市长就涉农贷款投放、涉农产业发展等问题召开了涉农金融机构座谈会，对金融支持现代化大农业、农机合作社建设、农夫合作组织发展、金融生态建设等问题进行了深化探讨，探讨创新农村金融新型融资模式支持“三农”发展。7月10日，万山副市长主持召开了全市石化产业发展专题推动会议，市金融办对35家规模以上石化企业进行了新型融资模式辅导，帮助企业探寻新的融资渠道，提高融资水平。7月18日，桂芝副市长组织有关部门及银行机构主要负责同志，就绿色食品企业融资事宜赴肇东进行了现场办公和实地对接，有60%融资项目得到了银行支持。充分发挥了政府在产业项目融资服务过程中的主导作用。

三、围绕日常融资服务，不断活化工作方式和推动机制

在银企对接上，市金融办优化服务、不断创新，建立了服务常态化、形式多样化、扶持重点化的工作推动机制。每月都向企业主管部门征集融资项目，实行现场对接、融资辅导对接、向外埠外资银行推介发布项目等方式，强化对重点领域、重点环节、重点项目的信贷资金支持。全年共征集融资项目71个，向银行发布融资信息278条次，组织银行深化企业进行实地对接70人次，总融资需求556400万元，已有32家企业获得贷款452955万元，占总融资需求的81.41%。截至12月末，全市银行机构（不含小贷公司）各类贷款余额已达500.6亿元，同比增长23.72%，当年新增各项贷款95.97亿元。

四、围绕强化地方金融服务，引导小额贷款公司和融资担保公司不断提升服务质量和水平

在省办农村处和担保处的大力支持下，全市小额贷款公司经过增资扩股总注册资本已达13.96亿元，贷款余额达到9.5亿元，同比增长19.2%，超出年度目标3.2个百分点；全市融资性担保公司为20__户中小企业和“三农”供应融资担保服务，在保责任余额达到86998万元（其中哈尔滨均信投资担保股份有限公司在保责任余额53911万元），同比增长64.39%，超出年度目标48.39个百分点。

五、围绕提升区域金融服务实力，大力引进发展各类金融机构

坚持内引外联与扩张发展并重，大力引进各类金融机构。全市20__年共有龙江银行绥化黄河路支行、龙江银行望奎支行、哈尔滨银行绥化北林支行、中国银行肇东翔龙城支行、农信社青冈联社靖北分社、招商证券绥化营业部、百年人寿股份有限公司绥化中心支公司7家金融机构相继开业运营，超额2家完成年度工作目标。

六、围绕金融服务创新，不断探寻多渠道融资模式

着眼企业长远发展，主动激励和引导推介企业上市。在省委、省政府组织的“20__黑龙江（香港、广东）经贸沟通活动”期间，在省办资本运营处的.大力支持下，市金融办主动协调、主动服务，为我市企业与香港交易所等证券机构搭建沟通对接平台，促成了公准肉食品股份有限公司与中国国际金融香港证券有限公司正式签署保荐协议，帮助黑龙江安瑞佳石油化工有限公司明确了在国内主板上市的发展定位。同时，加大干脆融资指导力度，主动推动企业利用股权和债券融资。邀请银河证券专家就企业如何利用境内外资本市场上市融资深化企业现场辅导，邀请宏源证券专家指导蓝天钢构和庆安鑫利达米业开展债券融资，邀请天津股权交易所专家指导中再生、欧亚达农机大市场开展股权融资，以及主动策划引导企业通过发行中小企业私募债等形式筹集发展资金，增加发展实力。

七、围绕地方金融行业监管，扎实开展小额贷款公司和融资担保公司现场检查

根据《黑龙江省人民政府办公厅关于印发全省小额贷款公司资金运行状况专项检查工作方案的通知》（黑政办综〔20__〕6号）要求，市政府成立了由分管金融工作副市长为组长的__市小额贷款公司专项检查工作领导小组，制定下发了《__市小额贷款公司资金运行状况专项检查工作方案》（绥政办发〔20__〕34号），从20__年6月9日至7月31日，组织工商局、审计局、人民银行、银监局、会计师事务所联合对全市40家小额贷款公司逐户进行现场检查，发觉问题刚好整改，并对检查状况出具了注册会计师审计报告，检查工作总结已按时上报省牵头部门。同时，依据市政府领导指示，市金融办还对全市小额贷款公司和融资担保公司开展了非法集资广告资讯信息排查清理活动，制定下发了《__市金融办关于开展非法集资广告资讯信息排查清理活动方案》，通过检查和对广告内容的分析甄别，各公司均未发觉涉嫌非法集资广告信息，从源头上防范和遏制了非法集资广告信息的发布和传播。

八、围绕金融生态环境建设，主动帮助金融机构排忧解难

为帮助金融机构解决实际问题，市金融办主动跟进、全程服务，在交通银行筹建、中信银行业务办公用房支配、农发行阜康米业不良贷款化解等方面都赐予了全力支持，派专人全程帮助办理所涉事项，深受多机构好评。同时，针对各银行机构不良贷款清收难的实际状况，市金融办在充分调查摸底的基础上，提请市政府上升到政府行为大张旗鼓地为金融机构维权。10月25日市政府印发了《__市人民政府办公室关于开展全市银行业金融机构不良贷款清收会战的通知》（绥政办发〔20__〕77号）正式启动了全市银行业金融机构不良贷款清收会战活动，并成立了清收工作领导小组，要求各县（市、区）政府依法依纪帮助金融机构清收不良贷款，盘活不良资产，提升服务实力，合力打造良好的金融生态环境。截止12月末，全市共清收不良贷款53542万元。

九、围绕规范发展保险业，促进农业保险大幅增长

全市保险业保费收入实现275230万元，同比增长19.7%。其中财险保费收入83314万元，同比增长23.15%；寿险保费收入191916万元，同比增长18.21%。全市农业保险登上了新台阶，保险覆盖面积达到1044.1万亩，占全市耕地面积的36.37%，同比增长31.2%，超出年度目标15.2个百分点。

十、围绕加快证券业发展，主动与券商对接寻求合作

全市证券机构已发展到5家，截止12月末，全市证券营销机构开户总数达到36052户，新增2636户，总交易量达到171.8亿元，同比增长75.9%。同时，依托证券机构的干脆融资工作全面启动，境内中小板上市和新三板挂牌取得实质性进展。

十一、围绕市委市政府重点工作部署，全力推动招商引资

根据省、市开展产业项目建设年活动的要求，我办在做好本职工作的同时，主动响应省、市号召，大力开展招商引资工作。全年先后7次赴广东、上海、江苏、北京、青岛、哈尔滨等地开展项目洽谈，并取得了初步成果。经与黑龙江省汉洋智能系统工程有限公司反复沟通争取，该公司终确定在我市投资1.6亿元建设食用菌加工项目，4月22日市政府与该公司正式签约，落户绥化经济技术开发区。该项目采纳大棚种植、林间空地种植及玉米地间种等形式生产大球盖菇，并回收加工。该项目充分利用了农、林区闲置资源发展特色种植业，特殊是玉米地间种模式在不影响玉米产量的状况下，效益可达到玉米的数倍，在农业地区推广意义非常重大。20__年种植的100亩林地、玉米地、水稻育秧棚示范项目喜获丰收，省政府探讨室专程来我市调研推广。

3.金融工作总结范文篇三

我自20__年5月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：

一、在思想上

通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理！面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。

二、在工作上

继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的`开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。

三、在生活上

从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。

当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟。工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到好！

时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

后，籍此20__来临之际，衷心祝愿我区事业兴旺发达，再创佳绩！祝我区全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意！

4.金融工作总结范文篇四

随着需求在每天增加，尤其是对一些跟服务有关的行业，尤其面临着很多的挑战。想要生存下去，是自己具有立足的优势就得，不断更新自己的形态，改善效率和自身品质，满足各种苛刻的需求，适应自己所在的大环境。转眼我已在网络金融部做了一年了，这期间令我增长了不少见识，还让我思维得到很多新的启发，在此我把这段工作进行总结：

一、达成指标

从工作一开始我们就在全力的冲刺，因为我们跟其他同行之间的角力太过激烈，只要有一点放松，就会失去很多机会。于是我就和同事们一刻不停的'忙于工作，在把握好手里现有资源的同时，也在寻找新的机会，开拓一下部门业务。利用改变形态和服务体系，让自己可以涉及到更广泛的服务内容，接触到更多的客户，才能超额完成指标。

二、升级服务

已经可以清楚的看到网络金融的发展势头，当然这里面也存在着一些不良的企业，而我们为了可以使自己做到长期立足的效果。我们则把自身体系的性质给进行了严格的设定，一个人是不做黑色金融，不以侵害和诱导为运营手段，对用户实现透明化服务。杜绝含糊不清的蒙混和欺诈，一定要用正当诚实的方式获取利益。

三、数据安全

现在有很多网络金融平台都会泄露一些信息甚至是向外界出卖，后使用户的信息被泄，日常生活经常遭到电话轰炸，这就造成非常恶劣的后果。我们除了积累收集数据之外，关键的是我们非常关心这部分信息的安全，每一组数据我们都想对待生命一样小心，决不让它有一丁点的泄露。能够做到铜墙铁壁一般的防护，一个是我们监管执行的够细致，二来后台运营技术过硬。

5.金融工作总结范文篇五

在办公室党组的正确领导下，深入开展“三好一强”活动，“单项工作争先进、整体工作上台阶”，积极主动、开拓创新，圆满完成各项工作任务和责任目标。

一、加强政治理论学习，不断提高政治修养。

今年以来，我认真学习了党的__届__全会精神，深刻理解了加强党的执政能力建设的重要意义。特别是通过加强对“三好一强”的学习，提高了对加强金融联络工作重要性的认识，把做好金融联络工作当作加强党的执政能力建设和开展“三好一强”活动的重要内容抓紧抓好。

二、积极主动、开拓创新，加强与各金融机构和企业的联络

通过组织中小企业信用评审、金融支持地方经济发展考核、农村信用社改革督促指导等工作，加强了与各级政府、各金融机构、有关企业的联系，为金融与企业的联络构建了平台，促进了经济和金融的共同发展。

三、精心组织或参与组织全市性大型会议，推动了我市经济金融工作协调发展

参与组织了全市经济金融协调发展促进会。为了召开好这次会议，我们召开了两次预备会，对有关部门的工作进行了安排和部署。省、市各金融机构、企业、新闻单位约人参加了会议，签定贷款合同及贷款意向__亿元，促进了地方经济的发展。

参与组织了市金融支持农业发展联席会。主管农业市长、涉农部门和金融机构余人参加会议，会议对我市金融支持农业发展的相关问题进行了安排和部署。

组织了货币信贷及金融监管联席会议。会上，对年金融支持地方经济发展贡献突出的单位进行了表彰，对全市金融机构进行了通令嘉奖，并对下半年的金融工作提出了指导意见。

参与组织了全市金融联席会议。月日，在城市信用社三楼会议室召开了全市金融联席会议。各金融机构汇报了前个月工作和后二个月及明年工作打算。李市长、苏市长对各金融机构的前一段工作给予充分肯定，对今后的工作提出了殷切希望。

参与组织了人行济南分行行长座谈会。这是人行济南分行首次在我市召开的'行长座谈会。为了开好这次会议，我们和人行同志一起进行了精心筹划、精心准备。会议开得很成功，各地、市的行长们很满意。

四、全程参与了全市农村信用社改革工作。

农村信用社改革是个系统工程，涉及面广，工作量大。为搞好此项工作，在主管秘书长的带领下，我门多次组织召开会议，协调、督促各级政府和有关部门加快农村信用社改革。截止目前，清产核资和增资扩股任务已完成或超额完成省定计划，清收不良贷款工作正在按计划完成。

20__年的工作，虽然取得了一定成绩，但仍有不足之处，如工作质量有待于进一步提高、工作主动性需要进一步加强等。在年的工作中，要紧紧围绕市委__届四次全会和市委经济工作会议精神，以饱满的工作热情、积极主动的工作态度，求真务实的工作作风，高质量、高标准地完成工作目标和任务，争当“三好一强”型干部。

6.金融工作总结范文篇六

在过去的一年里，我们金融信贷部门加大了对小微企业的金融支持力度，取得了一系列积极成果。以下是我们的总结和回顾：

首先，我们优化了小微企业贷款申请流程。我们简化了申请材料的准备和提交流程，缩短了审批时间，提高了贷款申请的便捷性。同时，我们通过线上申请平台和移动端APP，方便小微企业随时随地进行贷款申请，提高了申请成功率。

其次，我们提供了更加灵活和优惠的贷款条件。针对小微企业的特点和需求，我们制定了优惠的利率政策、灵活的还款方式以及较长的贷款期限。这些政策措施帮助小微企业解决了融资难题，推动了他们的发展和扩大经营规模。

第三，我们加强了小微企业的风险管理和贷后监控。通过建立风险排查机制和贷后监控体系，我们能够及时发现潜在的风险因素，并采取相应的.措施进行风险控制。这种风险管理机制能够保护小微企业的利益，降低我们的不良贷款率。

此外，我们还加强了与小微企业的沟通和合作。我们定期组织企业家座谈会，听取他们的意见和反馈，了解他们的需求和困难。我们与他们建立了良好的合作关系，为他们提供更多的支持和帮助。

后，我们加强了团队的培训和专业能力提升。我们开展了新产品培训和金融知识普及活动，提高员工对小微企业金融需求和服务的理解。我们注重团队合作和协作，激发员工的工作热情和创新能力。

综上所述，我们在加强小微企业金融支持方面取得了显著的成绩。通过优化流程、提供优惠条件、加强风险管理和与企业的互动合作，我们为小微企业提供了更好的金融服务，支持了他们的发展。在未来，我们将继续加大支持力度，推动小微企业的健康发展。

7.金融工作总结范文篇七

在过去的一年中，我们金融信贷部门致力于加强风险控制和合规管理，以确保我们的贷款业务健康发展。以下是我们在这方面取得的成果和总结：

首先，我们加强了对贷款申请的审查和分析。通过建立更加严谨的信贷评估体系，我们能够更准确地评估借款人的信用状况和还款能力。这有助于降低不良贷款的风险，保证我们的资金得到合理的利用和回收。

其次，我们加强了对贷款资金的使用监管。我们建立了严格的使用资金追踪和监控机制，确保借款人将资金用于事先约定的用途，并定期进行核查。这种监管措施有助于防范资金挪用和风险传导。

第三，我们加强了对风险客户的排查和管理。通过建立客户风险评估模型，我们能够及早发现存在潜在风险的客户，并采取相应的措施进行风险控制。这种风险管理机制有助于降低我们的不良贷款率，保护我们的资金安全。

此外，我们还加强了合规管理和监管合规。我们确保我们的贷款业务符合国家和地方的法律法规，并制定了严格的合规监控措施。我们建立了内部合规团队，负责制定和执行合规政策，并及时调整政策以适应不断变化的'监管环境。

后，我们加强了团队的培训和专业能力提升。我们提供了定期的培训和学习机会，以增强员工对风险管理和合规管理的理解和应用能力。我们鼓励员工积极参与行业研讨和知识交流，不断提升自己的专业素质和能力。

综上所述，我们在风险控制和合规管理方面取得了可喜的成果。通过加强审查、监管、风险排查和合规管理，我们有效降低了风险，保护了公司和客户的利益。在未来，我们将继续加强这些方面的工作，确保我们的贷款业务始终健康、可持续发展。

8.金融工作总结范文篇八

20__项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20__个人没有发生责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储_万元，营销基金_万元，营销国债_万元，营销保险_万元，营销外汇理财产品——汇财通_万元。营销理财金帐户_个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：_月_日，_先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在_万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名营销理财经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。_月我做为客户对_银行等_家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从_银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、_银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表_多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，_先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和_先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的'服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。_月_号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自己的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

9.金融工作总结范文篇九

20__年已接近尾声了，我们小额贷款有限公司在机遇和风险中成长了一年，这一年是喜悦的一年，是收获的一年，我个人在小额贷款公司这个新的岗位上与大家都一样，也是有经验有教训。在市区两级金融管理部门的监督指导下，在公司股东和董事长的支持下，我们和谐相处，互帮互助，营造了良好的工作、学习氛围，公司的所有成员在工作和学习中都取得了进步。认真、负责、热情与创新是推动公司工作不断进步的动力，大家在工作中得到锻炼，在共事中收获友谊，并凝聚成团结、高效、奋进的整体。我作为公司的一员，现从各方面就我们的工作总结如下：

一、机构与制度的建设：

公司成立之初，顺利开业后，建立健全了部分规章制度和办法。从什么也没有到有章可循，有法可依，实现了从零的过度。

二、学习培训方面：

情况。关于风险控制我们还需要继续掌握其真谛和精髓，总结过去悟出经验。针对与其他小贷公司的交流也少，我们利用各种机会与他们交流，利用安装软件，参加检查，上级部门开会等各种机会去学习，去了解其他小额贷款公司的工作做法。

三、工作方面。

购置固定资产33万元，办公费支出。

继续完善贷款合同以及与之配套的附件，完善贷款企业的贷款申请、企业考察、担保抵押手续、贷前审查、贷审会、放款手续等程序。一旦产生诉讼确保万无一失。

继续完善内部管理制度，使公司的管理更加科学，从人治走向规章治理。

四、学习方面。

我们公关部的每位成员都知道学习的重要性，平时在例会上我们也经常就有些学术问题展开激烈的`讨论。此外，我们在上半学期期末复习阶段集体复习，每天在图书馆“专区”进行学习，遇到不会的问题也会互相请教，分享自己的复习资料，此举也是我们受益匪浅。

五、活动方面。

我们不仅积极为院内活动争