江苏省新设银行业金融机构支付结算管理与服务操作规程

江苏省新设银行业金融机构支付结算管理与

服务操作规程

江苏省新设银行业金融机构支付结算治理与服务操作规程

目录

1.银行业金融机构加入支付系统操作规程1

2.7

2.银行业金融机构加入全国支票影像交换系统操作规程7

3.银行业金融机构加入境内外币支付系统操作规程10

4.银行业金融机构加入同城票据清算和交换系统操作规程15

5.银行业金融机构加入人民币银行结算账户治理系统、联网核查公

民身份信息系统操作规程18

6.银行业金融机构开办票据业务操作规程21

1.银行业金融机构加入支付系统操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为进一步加大支付系统准入治理，按照中国人民银行《银

行业金融机构加入、退出支付系统治理方法》等有关规定，特制定本操

作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银

行、股份制商业银行、外资商业银行、都市商业银行、农村商业银行、

农村合作银行、都市信用社、农村信用社等办理支付结算业务的银行业

金融机构。

第二章加入流程

第三条银行业金融机构以直截了当参与者身份加入支付系统的，

应具备下列条件：

（一）经银行业监督治理机构批准办理人民币结算业务；

（二）在中国人民银行开设人民币存款账户；

（三）满足加入支付系统的技术条件及安全性指标；

（四）内部操纵制度健全；

（五）具有可行的防范和化解支付清算风险的预案；

（六）中国人民银行规定的其他条件。

第四条银行业金融机构以间接参与者身份加入支付系统的具体

条件，由代理其清算资金的直截了当参与者确定。

第五条银行业金融机构以直截了当参与者身份加入支付系统，应

按照申请、审查、实施、加入四个时期分不按照规定的程序逐一依次办

理。

申请是指银行业金融机构提出加入支付系统要求的行为。

审查是指中国人民银行及其分支机构审核、批准银行业金融机构加

入支付系统申请的行为。

实施是指银行业金融机构按规定做好加入系统各项业务和技术预

备工作的行为。

加入是指银行业金融机构正式接入支付系统的行为。

第六条申请。银行业金融机构申请加入支付系统，应向中国人民

银行当地分支机构报送以下材料：

（一）申请书。申请书应对以下内容作详细描述：

1.机构全称、机构注册所在地；

2.支付结算业务状况；

3.内部治理状况、人员配置状况；

4.接入方式（直连或间连）；

5.支付系统行号信息，包括直截了当参与者名称、参与者行号、参

与者属性、所在节点代码、开户人行行号、行不代码、所在都市代码、

参与者地址、邮政编码、电话号码、电子邮件地址等。

（二）工商营业执照、金融机构法人许可证或金融机构营业许可证

原件及复印件、银行业监督治理机构有关批文；

（三）加入支付系统之前防范和化解支付清算风险的预案；

（四）加入支付系统之前内部操纵制度；

（五）在当地人民银行开设人民币存款账户证明。

第七条审查。人民银行分支机构受理申报材料后，应按规定尽快

完成初审。对符合加入条件的，形成书面意见（附申报材料），并经分

管行长同意，逐级上报。

第八条实施。银行业金融机构应在收到加入支付系统的书面批准

后2个月内完成以下预备工作：

（一）按照规定配置安装前置机、网络和密押设备；

（二）完成支付系统有关业务、技术和操作培训I；

（三）以直连方式接入的银行业金融机构应按照支付系统接口规范

完成接口软件开发及行内系统改造；

（四）中国人民银行规定的其他事项。

第九条人民银行当地分支机构应组织支付和科技部门对银行业

金融机构加入支付系统的实施工作进行现场验收，验收完毕后应出具验

收报告。

验收内容分为组织、业务和技术等部分，验收人员应查看其有关文

件档案或记录。

组织部分包括是否有完善的组织机构及足够的具备上岗资格的从

业人员。

业务部分包括内操纵度、风险防范措施和支付系统应急处置预案是

否健全，业务和操作培训是否差不多完成，人民银行组织的支付清算业

务考试及对其分管领导的监管谈话是否差不多进行并获通过。

技术部分包括软、硬件环境和接口程序开发、技术培训等工程实施

情形。

第十条加入。银行业金融机构完成实施工作后，须向中国人民银

行当地分支机构提出正式加入支付系统的书面申请，并报送以下材料：

（一）申请书。应对工程实施、业务培训、内部操纵及风险防范等

预备情形进行讲明；

（二）中国人民银行当地分支机构的验收报告；

（三）支付系统应急处置方案；

（四）中国人民银行规定的其他材料。

第十一条中国人民银行分支机构收到银行业金融机构正式加入

支付系统的申请后，应按规定尽快完成初审。

初审差不多合格后，人民银行当地分支机构约见其分管行领导

及业务、技术部门负责人进行监管谈话。监管谈话要紧考察其高管人员

对支付系统业务及运行治理、风险操纵治理等咨询题的熟知程度，并从

业务及运行治理、流淌性操纵、应急处置、重大事项报告等方面提出明

确要求。

对符合加入条件的，形成书面意见逐级上报人民银行总行支付结算

治理部门。

中国人民银行总行支付结算治理部门收到书面意见，审核通过后，

下发批复，确定其加入支付系统的日期，并公布具体的操作流程。

第十二条人民银行南京分行收到总行支付结算治理部门批复后，

向人民银行当地分支行批复，同时做好以下工作：

（一）为该金融机构申请支付系统行号，并在行名行号系统中录入

有关信息，待批准锁定后，再次提交行名行号信息。

（二）为该金融机构制作地点押密钥卡。

（三）按照总行安排，将全库行名行号数据导出南京CCPC,并在

该金融机构前置机上安装。

（四）南京CCPC设定相应的大、小额支付系统业务权限，并下发

至该金融机构前置机。

第十三条人民银行当地分支行接到人民银行南京分行的批复后，

要及时对该金融机构作出批复，并与该金融机构认真核对账户余额，对

该行作新开清算账户处理。

第十四条该金融机构接到人民银行当地分支行批复后，向清算中

心申请购买密押设备，并按照《商业银行MBFE加入支付系统操作流

程及操作步骤书》的要求，完成加入支付系统的各项业务、技术和实施

工作。

第十五条按照《中国人民银行南京分行大额支付系统密押设备及

密钥治理方法》有关密钥的领取规定，当地人民银行支付结算治理部门

应指派两名业务人员乘专车、携介绍信按规定时刻到人民银行南京分行

支付结算治理部门领取地点押密钥卡。该金融机构再指派部门负责人和

业务主管，乘专车、携介绍信按规定时刻到当地人民银行支付结算治理

部门领取地点押密钥卡。

南京地区的金融机构可直截了当到人民银行南京分行支付结算处

领取。

第十六条间接参与者加入支付系统，应参照直截了当参与者加入

支付系统的申请向当地人民银行分支机构提出书面申请，人民银行分支

机构受理申报材料后，应按规定尽快完成初审。对符合加入条件的，人

民银行当地分支机构应填写《支付系统间接参与者加入审查表》（见附

件表），签署同意其加入的意见并加盖印章交与该间接参与者，再由该

间接参与者该间接参与者报其管辖行直截了当参与者。

直截了当参与者通过行名行号治理系统提交间接参与者加入申请

前，应将其经人民银行当地分支机构签署意见的《支付系统间接参与者

加入审查表》等有关材料一并报人民银行南京分行。

人民银行南京分行在收到申请后，通过行名行号治理系统进行初

审，审核无误后提交总行业务治理部门进行审核。

中国人民银行总行支付结算治理部门收到初审意见后，审核无误后

确定该机构加入支付系统的日期，并通过行名行号治理系统公布。

第三章纪律与责任

第十七条申请加入支付系统的银行业金融机构应确保申报材料

的真实性和完整性，弄虚作假或虚报瞒报材料的金融机构二年内不得再

次申请加入支付系统。

第十八条人民银行分支机构应认真审查银行业金融机构的申请

材料，符合受理条件的应及时办理，不得无理拒绝受理或拖延办理。对

没通过认真审查的申请材料，人民银行南京分行将予以退回，并在1

个月内不再受理此申请。

第十九条银行业金融机构在收到加入支付系统的书面批准后2

个月内未完成有关预备工作且无正当理由的，该机构在6个月内不得再

次申请加入支付系统。

第二十条银行业金融机构在加入支付系统后应按照支付系统的

有关规定处理跨行支付业务，严格遵守《人民银行南京分行支付系统直

截了当参与者治理方法》等各项支付清算纪律。

第四章附则

第二十一条本操作规程由中国人民银行南京分行负责讲明。

第二十二条本操作规程若与新出台的法律、法规等有抵触，以新

出台的法律、法规为准。

第二十三条本操作规程自公布之日起施行。

附表件：支付系统间接参与者加入审查表

附表

件

支付系统间接参与者加入审查表

申请单位名称：所属直截了当参与者名称:

申请单位行号：所属直截了当参与者行号:

审查项目是否合格

工商营业执照、金融机构法人许

可证或金融机构营业许可证、银

行业监督治理机构有关批文

加入支付系统之前、后的内部操

纵制度

支付结算业务状况

内部治理及人员配置状况

安件系一统业务b技术和操作培训

监管谈话及业务考试

人民银行规定的其它项目

人民银行审核意见:

人民银行

市中心支行（县支行）

（盖章）

年月日

2.

银行业金融机构加入全国支票影像交换系统操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为进一步加大全国支票影像交换系统准入治理，按照中国

人民银行《全国支票影像交换系统业务处理方法（试行）》等有关规定,

特制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银

行、股份制商业银行、外资商业银行、都市商业银行、农村商业银行、

农村合作银行、都市信用社、农村信用社等办理支付结算业务的银行业

金融机构和票据交换所。

第二章加入流程

第三条经批准办理支票结算业务的银行业金融机构和票据交换所

均可申请加入影像交换系统。未参加小额支付系统的银行业金融机构申

请加入影像交换系统时，须托付一家小额支付系统参与者代为处理支票

业务回执。

第四条选择集中接入模式的银行业金融机构，应具备支票影像采

集条件。采纳直联方式的，应按照中国人民银行公布的接口标准，完成

接口开发和行内系统改造，并通过中国人民银行的验收。

第五条银行业金融机构和票据交换所接入影像交换系统，应按照

申请、审核、实施、加入程序办理。

申请是指银行业金融机构和票据交换所提出加入影像交换系统要

求的行为。

审核是指中国人民银行审核、确认银行业金融机构和票据交换所加

入影像交换系统申请的行为。

实施是指银行业金融机构和票据交换所按规定完成系统运行前各

项预备工作的行为。

加入是指银行业金融机构和票据交换所正式接入影像交换系统的

行为。

第六条申请。银行业金融机构、票据交换所应向中国人民银行当

地分支机构报送下列材料：

（一）申请书。申请书应对机构全称、银行机构代码、申请接入方

式、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部治理状况、人员配置状

况、技术及网络设备状况等进行描述，并对加入影像交换系统的必要性

进行讲明。

（二）银行业金融机构法人许可证或营业许可证、工商营业执照正

本复印件。

（三）支票影像业务内操纵度及应急处置预案。

第七条审核。中国人民银行分支机构受理申报材料后，应尽快在

10个工作日内完成初审。同意加入的，形成书面意见报送中国人民银

行总行业务治理部门。中国人民银行总行业务治理部门收到书面意见

后，应在10个工作日内予以审核确认，并同时抄送中国人民银行总行

技术治理部门和工程实施部门。

第八条实施。中国人民银行总行技术治理部门应在接到业务治理

部门的书面意见后的10个工作日内向申请人公布接口有关规范和前置

机配置操作规程，并通知中国人民银行总行工程实施部门和人民银行当

地分支机构进行工程实施。

第九条加入。银行业金融机构、票据交换所完成实施工作后，须

向中国人民银行当地分支机构提出正式加入影像交换系统的申请讲明

和中国人民银行技术治理部门出具的验收报告，报送中国人民银行总行

业务治理部门批准后加入影像交换系统。

第三章纪律与责任

第十条银行业金融机构被责令退出影像交换系统的，自退出之日

起2年内不得再次申请加入。

第十一条影像交换系统的运行者和参与者在进入全国支票影像交

换系统后应当严格遵守《全国支票影像交换系统业务处理方法（试行）》、

《全国支票影像交换系统业务处理手续（试行）》、《全国支票影像交换

系统运行治理方法（试行）》等各项规定。

第四章附则

第十二条本操作规程由中国人民银行南京分行负责讲明。

第十三条本操作规程若与新出台的法律、法规等有抵触，以新出

台的法律、法规为准。

第十四条本操作规程自公布之日起施行。

3.银行业金融机构加入境内外币支付系统操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为进一步加大境内外币支付系统准入治理，按照中国人民

银行《境内外币支付系统治理方法（试行）》等有关规定，特制定本操

作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银

行、股份制商业银行、外资商业银行、都市商业银行、农村商业银行、

农村合作银行、都市信用社、农村信用社等办理境内外币支付业务的银

行业法人金融机构或治理行以及外币清算机构。

第三条目前我省加入境内外币支付系统的银行业法人金融机构

或治理行以及外币清算机构分为两类：参与者和特许参与者。

参与者是指参加外币支付系统并在代理结算银行开立外币结算账

户的银行。特许参与者是指参加外币支付系统未在代理结算银行开立外

币结算账户的外币清算机构。

第二章加入流程

第四条以参与者身份加入外币支付系统的银行应具备下列条件:

（一）具有境内法人或治理行资格；

（二）具有国务院银行业监督治理机构批准的办理有关外汇业务资

格；

（三）具有相应数量的熟悉外币支付业务和外币支付系统的治理人

员和操作人员；

（四）满足加入外币支付系统的有关技术及安全性要求；

（五）具有健全的外币支付系统有关内部治理制度；

（六）具有切实可行的防范和化解外币支付风险预案。

第五条以特许参与者身份加入外币支付系统的外币清算机构应

具备下列条件：

（一）具有国家有关部门批准的办理外币清算资格；

（二）满足加入外币支付系统的有关技术及安全性要求；

（三）具有健全的外币支付系统有关内部治理制度；

（四）其所有成员是外币支付系统的参与者或可托付外币支付系统

的参与者进行结算；

（五）具有健全的风险保证金制度，并与所有成员签订风险共担的

协议；

（六）具有切实可行的防范和化解外币支付风险预案。

第六条以参与者或特许参与者身份加入外币支付系统的银行和

外币清算机构，应向人民银行当地分支机构提出书面申请。

第七条银行和外币清算机构申请加入外币支付系统，应按中国人

民银行规定的标准编制外币支付系统行号信息（以下简称行号信息），

并确保行号信息的真实、准确和完整。

行号信息包括行号、机构名称、行不代码、金融机构代码、省属代

码、地市代码、地址、电话等内容。

第八条银行或外币清算机构申请加入外币支付系统，应向人民银

行报送以下材料：

（一）申请书，应载明本机构的行号信息、有关人员状况、外币业

务状况、有关业务系统状况、内部治理状况、拟采纳的连接方式等内容;

（二）银行法人应出具工商营业执照和金融机构法人许可证原件及

复印件，治理行应出具工商营业执照、金融机构营业许可证和授权书原

件及复印件，外币清算机构应出示有关部门批件原件及复印件；

（三）防范和化解外币支付风险预案。

外币清算机构除提供上述材料外，还应提供以下材料：

（四）其所有成员是外币支付系统的参与者或可托付外币支付系统

的参与者进行结算的有关证明材料；

（五）风险保证金制度和风险共担协议有关材料。

第九条人民银行分支机构受理申报材料后，应在60个工作日内

完成初审；关于符合加入条件的，应将初审意见（附申报材料复印件）

逐级上报总行。

中国人民银行总行收到申请机构提交的申报材料或中国人民银行

省一级分支机构上报的初审意见后，及时组织审查并予以书面批复。

人民银行分支机构收到上级行的书面批复后，应及时转发有关申请

机构。

第十条银行和外币清算机构在收到人民银行同意其加入外币支

付系统的书面批复后，应在2个月内完成以下预备工作，并向人民银行

报告：

（一）按照规定配置网络和其他硬件设施；

（二）完成外币支付系统有关业务、技术、操作培训；

（三）拟以直连方式接入的银行和外币清算机构应按照外币支付系

统接口规范完成接口程序开发及有关业务系统改造，拟以间连方式接入

的银行应按照外币支付系统共享前置机客户端配置要求完成有关技术

预备。

第十一条人民银行分支机构组织对银行和外币清算机构加入外

币支付系统有关预备工作的实施情形进行验收。

人民银行分支机构应在验收完毕后出具验收报告，并及时将验收报

告（附有关证明材料）逐级上报总行。

银行和外币清算机构未在规定时刻内完成有关预备工作且无正当

理由的，在规定期满6个月后方可再次申请加入外币支付系统。

第十二条关于通过验收的银行和外币清算机构，中国人民银行总

行确定其作为参与者或特许参与者加入外币支付系统。

第十三条参与者和特许参与者需变更其行号信息中的机构名称、

地址、电话等要素的，应向人民银行提出书面申请。

对符合变更条件的参与者和特许参与者，中国人民银行总行确定其

变更信息的生效日期并通过外币支付系统予以公布。

第十四条参与者需变更连接方式的，应向人民银行提出书面申

请，并完成有关技术预备。

对符合变更条件的参与者，中国人民银行总行组织对其连接方式进

行变更。

第十五条参与者需变更其发起行或接收行行号信息中的机构名

称、地址、电话等要素或撤销分支机构行号信息的，应通过外币支付系

统向中国人民银行总行进行备案。

中国人民银行总行收到参与者的变更或撤销发起行或接收行行号

信息后，确定其生效日期并通过外币支付系统予以公布。

第三章纪律与责任

第十六条参与者有下列行为之一的，中国人民银行可视其情节及

阻碍程度，对其进行通报、暂停其外币支付系统业务、责令其退出外币

支付系统。

（一）提供虚假申请材料，采取欺诈手段加入外币支付系统；

（二）通过外币支付系统办理不符合国家外汇治理有关政策法规的

业务；

（三）收到查询后未查复或未及时查复；

（四）收到退汇申请后未按规定办理退汇；

（五）可用额度不足造成外币支付系统多次开启清算窗口；

（六）存在重大风险隐患，阻碍外币支付系统的安全、稳固运行；

（七）发生外币支付系统故障或突发事件后，未按规定报告或未主

动采取有效措施，阻碍外币支付系统的安全、稳固运行。

第十七条特许参与者有下列行为之一的，中国人民银行可视其情

节及阻碍程度，对其进行通报、暂停其外币支付系统业务、责令其退出

外币支付系统。

（一）提供虚假申请材料，采取欺诈手段加入外币支付系统；

（二）通过外币支付系统办理不符合国家外汇治理有关政策法规的

业务；

（三）未对其发起的轧差净额业务进行风险操纵，导致外币支付系

统日终无法正常结算；

（四）存在重大风险隐患，阻碍外币支付系统的安全、稳固运行；

（五）发生外币支付系统故障或突发事件后，未按规定报告或未主

动采取有效措施，阻碍外币支付系统的安全、稳固运行。

第十八条代理结算银行有下列行为之一的，中国人民银行可视其

情节及阻碍程度，对其进行通报、提早终止其代理结算银行资格。

（一）未按照外币清算处理中心提交的清算结果进行记账；

（二）未及时向外币清算处理中心反馈记账处理结果，阻碍外币支

付系统正常日终；

（三）未报送中国人民银行备案或未征求参与者意见，擅自增加外

币支付系统有关收费项目或提升收费标准；

（四）未按照其申请代理结算银行资格时提出的服务标准向参与者

提供流淌性支持；

（五）存在重大风险隐患，阻碍外币支付系统的安全、稳固运行;

（六）发生外币支付系统故障或突发事件后，未按规定报告或未主

动采取有效措施，阻碍外币支付系统的安全、稳固运行。

第十九条被中国人民银行责令退出外币支付系统的参与者和特

许参与者，自退出之日起2年内不得申请加入外币支付系统。被中国人

民银行提早终止某一币种代理结算银行资格的银行，自资格终止之日起

2年内不得申请成为该币种的代理结算银行。

第二十条参与者、特许参与者、代理结算银行、外币清算处理中

心不按规定办理外币支付业务造成资金缺失的，依法承担赔偿责任；构

成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四章附则

第二十一条本操作规程由中国人民银行南京分行负责讲明。

第二十二条本操作规程若与新出台的法律、法规等有抵触，以新

出台的法律、法规为准。

第二十三条本操作规程自公布之日起施行。

4.银行业金融机构加入同城票据清算和交换系统

操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为进一步加大同城票据清算和交换系统准入治理，特制定

本操作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银

行、股份制商业银行、外资商业银行、都市商业银行、农村商业银行、

农村合作银行、邮储银行、都市信用社、农村信用社等办理支付结算业

务的银行业金融机构。

第二章加入流程

第三条银行业金融机构加入同城票据清算或交换系统的，应具备

下列条件：

（一）经银行业监督治理机构批准办理人民币结算业务；

（二）在中国人民银行开设人民币存款账户；

（三）满足加入同城票据清算或交换系统的技术条件及安全性指

标；

（四）内部操纵制度健全；

（五）具有防范和化解同城票据清算或交换风险的预案；

（六）当地中国人民银行规定的其他条件。

第四条银行业金融机构加入同城票据清算或交换系统，应按照申

请、审查、实施、加入四个时期分不按照规定的程序逐一依次办理。

申请是指银行业金融机构提出加入同城票据清算或交换系统要求

的行为。

审查是指当地人民银行分支机构审核、批准银行业金融机构加入同

城票据清算或交换系统申请的行为。

实施是指银行业金融机构按规定做好加入同城票据清算或交换系

统的各项业务和技术预备工作的行为。

加入是指银行业金融机构正式接入同城票据清算或交换系统的行

为。

第五条申请。银行业金融机构申请加入同城票据清算或交换系

统，应向中国人民银行当地分支机构报送以下材料：

（一）申请书。申请书应对以下内容作详细描述：：

1.机构全称、机构注册所在地；

2.支付结算业务状况；

3.内部治理状况、人员配置状况。；

（二）工商营业执照、金融机构法人许可证或金融机构营业许可证

原件及复印件、银行业监督治理机构有关批文。；

（三）防范和化解同城票据清算或交换风险的预案。；

（四）内部操纵制度。；

（五）在当地人民银行开设人民币存款账户证明。。

（六）当地人民银行所需要的其他材料。

第六条审查。当地人民银行分支机构受理申报材料后，应按规定

尽快完成初审。对符合加入条件的，予以书面批准。

第七条实施。银行业金融机构应在收到加入同城票据清算或交换

系统的书面批准完成以下预备工作：

（一）按照规定完成有关技术预备工作；

（二）完成同城票据清算或交换系统的人员配备及有关业务、技术

和操作培训；

（三）中国人民银行规定的其他事项。

第八条人民银行当地分支机构应组织支付和科技部门对银行业

金融机构加入同城票据清算或交换系统的实施工作进行验收，验收完毕

后应出具验收报告。

验收内容分为组织、业务和技术等部分，验收人员应查看其有关文

件档案或记录。

组织部分包括是否有完善的组织机构及足够的具备上岗资格的从

业人员。

业务部分包括内操纵度、风险防范措施和有关应急处置预案是否健

全，业务和操作培训是否差不多完成。

技术部分包括软、硬件环境和接口程序开发、技术培训等工程实施

情形。

第九条加入。银行业金融机构完成实施工作后，须向中国人民银

行当地分支机构提出正式加入同城票据清算或交换系统的书面申请，并

报送以下材料：

（一）申请书。应对工程实施、业务培训、内部操纵及风险防范等

预备情形进行讲明；

（二）中国人民银行当地分支机构的验收报告；

（三）中国人民银行规定的其他材料。；

第十条中国人民银行当地分支机构收到银行业金融机构正式加

入同城票据清算或交换系统的申请后，应尽快完成审核。符合条件的准

予加入同城票据清算或交换系统。

第三章纪律与责任

第十一条申请加入同城票据清算或交换系统的银行业金融机构

应确保申报材料的真实性和完整性，不得弄虚作假或虚报瞒报材料。

第十二条人民银行分支机构应认真审查银行业金融机构的申请

材料，符合受理条件的应及时办理，不得无理拒绝受理或拖延办理。对

没通过认真审查的申请材料，人民银行南京分行将予以退回。

第十三条银行业金融机构在加入同城票据清算或交换系统后应

按照当地人民银行分支机构关于同城票据清算或交换系统的规定办理

有关业务。

第四章附则

第十四条本操作规程由中国人民银行南京分行负责讲明。

第十五条人民银行各市中心支行可按照本地实际情形制定实施

细则。

第十六条本操作规程若与新出台的法律、法规等有抵触，以新出

台的法律、法规为准。

第十七条本操作规程自公布之日起施行。

5.银行业金融机构加入人民币银行结算账户治理系统、联网核

查公民身份信息系统操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为进一步加大人民币银行结算账户治理系统、联网核查公

民身份信息系统准入治理，特制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银

行、股份制商业银行、外资商业银行、都市商业银行、农村商业银行、

农村合作银行、邮储银行、都市信用社、农村信用社等办理支付结算业

务的银行业金融机构。

第二章人民币银行结算账户治理系统加入流程

第三条银行业金融机构申请加入人民币银行结算账户治理系统

需向人民银行当地分支机构（分行营业治理部或机构所在地人民银行中

心支行）提出申请，填制规定各格市式的《新增银行机构代码信息申请

书》（一式两份），并提交以下证明文件：

（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件

（二）营业执照正本或副本的原件及复印件

第四条中国人民银行当地分支机构收到《新增银行机构代码

信息申请书》和有关证明文件后，完成资料的业务审核。

第五条对符合规定的，人民银行当地分支机构通过账户治理系统

办理银行机构代码新增业务、设置三级操作员用户。对不符合规定的，

退回申请行。

第六条新设置的地点性银行机构、外资银行机构，其行不代码不

在中国人民银行总行已公布范畴内的，应向中国人民银行当地分支机构

提交正式文件以及前述证明文件，申请新增行不代码。中国人民银行当

地分支机构核实后，应以正式文件逐级向中国人民银行总行申报。新设

置的全国性银行机构，其法人机构可直截了当向中国人民银行总行提出

新增行不代码申请。中国人民银行总行收到上述申请文件并核实后，按

规定进行批复。

第三章联网核查公民身份信息系统《加入流程》

第七条以接口方式加入联网核查系统工作（以下简称接口工作）

共分四个步骤申请模拟测试、模拟测试、申请正式加入、正式加入。

第八条申请进行模拟测试。地点性银行机构以文件形式向所在地

人民银行分支机构支付结算部门提出申请，人民银行分支机构逐级向人

民银行总行支付结算司提出申请。

全国性银行直截了当向人民银行总行支付结算司提出申请。

其中，节点代码为银行法人机构的银行机构代码。农村信用社省联

社因不办理银行结算账户业务，按照银行机构代码治理方法不能申请银

行机构代码的，在申请以接口方式加入联网核查系统时，可为其在账户

治理系统中生成银行机构代码，作为联网核查系统的节点代码，但该银

行机构代码不能在账户治理系统中使用，即不得为其给予操作员代码。

2.人民银行省级分支机构向总行提出申请时，一是要以正式报告向

总行行文，并将电子文件通过内网邮箱发送总行；二是请按照申请结果

填写《模拟测试银行机构信息表》（附件1）后通过内网邮箱发送总行,

以便于信息汇总。

第九条模拟测试。

（一）人民银行以批复形式通知模拟测试的时刻、要求，总行和谐

科技司、金电公司组织银行机构在模拟环境进行测试，并以批复形式通

知模拟测试的时刻、要求。为紧凑安排模拟测试时刻，总行会汇总一批

申请后，一并进行测试。

O

（二）金电公司与银行机构按要求联系开展模拟测试工作。

（三）银行机构按照模拟测试结果做好程序修改等其他工作。

第十条申请正式加入。1.地点性银行机构模拟测试通过后，参

照模拟测试的申请流程，向人民银行当地分支机构以文件形式提出正式

加入申请。人民银行当地分支机构逐级向总行提出申请。

全国性银行直截了当向人民银行总行支付结算司提出申请。

2.人民银行省级分支机构向总行提出申请时，一是要以正式报告向

总行行文，并将电子文件通过内网邮箱发送总行；二是请按照申请结果

填写《正式加入银行机构信息表》（附件2）后通过内网邮箱发送总行,

以便于信息汇总。

第十一条1.总行人民银行将和谐科技司、金电公司组织银行机构

正式加入，并以批复形式通知加入时刻、要求。为紧凑安排时刻，总行

会汇总一批申请后，一并加入。

2.银行机构按照批复做好加入工作。

第四章附则

第十二条本操作规程由中国人民银行南京分行负责讲明。

第十三条本操作规程若与新出台的法律、法规等有抵触，以新出

台的法律、法规为准。

第十四条本操作规程自公布之日起施行。

6.银行业金融机构开办票据业务操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为进一步加大对银行业金融机构开办票据业务的治理，特

制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银

行、股份制商业银行、外资商业银行、都市商业银行、农村商业银行、

农村合作银行、邮储银行、都市信用社、农村信用社等办理支付结算业

务的银行业金融机构。

第二章申请开办银行本票

第三条签发银行本票的银行机构应向所在地人民银行分支行报

送申请报告及有关材料：

（一）申请报告应写明本行差不多情形、支付系统行号及系统接入

方式、治理和经办人员配备情形、业务经营状况和内部治理状况等内

容；，依靠小额支付系统办理银行本票业务的还应注明支付系统行号及

系统接入方式；

（二）金融机构经营许可证和营业执照复印件；

（三）会计结算治理制度和内操纵度；

（四）中国人民银行要求的其他资料。

第四条中国人民银行当地分支行受理申请后，对申请机构的内部

治理、人员等情形进行必要的核实和测试，依靠小额支付系统办理银行

本票业务还须对行内系统是否符合依靠小额支付系统办理华东三省一

市银行汇票的接口要求进行验收；

第五条对符合规定的，中国人民银行当地分支行为其按程序订购

凭证，刻制印章（订做压数机）。

第三章申请开办华东三省一市银行汇票

第六条银行直截了当签发三省一市汇票，应具备下列条件：

（一）经国务院银行业监督治理机构批准办理结算业务；

（二）经中国人民银行批准接入小额支付系统半年以上，且业务处

理平稳，系统运行稳固；

（三）具有适合办理三省一市汇票业务的场所和设施，且有一定的

异地结算业务量；

（四）内部治理完善，内操纵度健全，配备的会计结算人员素养和

数量符合治理要求；

（五）经营状况较好，无重大违规违纪行为；

（六）清算账户资金充足，能够保证三省一市汇票资金的及时解付

和清算；

（七）行内系统符合依靠小额支付系统办理三省一市汇票接口要

求，并通过中国人民银行南京分行接口验收；

（A）中国人民银行南京分行规定的其他条件。

采纳代理清算方式的银行申请签发三省一市汇票的，无需满足上述

第（二）、（六）、（七）条的规定，但应与代理清算行按照中国人民银行

有关规定签订代理协议，明确双方的权益和义务。

第七条申请签发三省一市汇票的银行应向所在地中国人民银行

分支行报送书面报告及有关材料：

（一）申请报告，应写明本行差不多情形、支付系统行号及系统接

入方式、治理和经办人员配备情形、业务经营状况和内部治理状况等内

容；

（二）金融机构经营许可证和营业执照复印件；

（三）三省一市汇票治理制度和内操纵度；

（四）托付他行代