破产和解中债权人协调机制

19/23破产和解中债权人协调机制第一部分破产和解概念与特征 2第二部分债权人协调机制的必要性 4第三部分债权人委员会的组成和作用 7第四部分债权人会议的召开和表决程序 9第五部分债权人利益冲突的处理 11第六部分债权人协调中的法律保障 13第七部分债权人协调机制的国际比较 17第八部分破产和解中债权人协调机制的完善建议 19

第一部分破产和解概念与特征关键词关键要点破产和解的概念

1.破产和解是指债务人与债权人在破产程序或破产宣告前达成的协议，旨在避免或终止破产程序，以实现债权人利益最大化和债务人资产保全。

2.破产和解的达成需要债务人和大多数债权人同意，且和解协议需法院确认。

3.破产和解旨在通过债务重组、资产清算或其他方式，为债权人提供部分或全部债权满足。

破产和解的特征

1.私法自治性：破产和解协议由债务人和债权人协商达成，具有私法合同性质，法院仅负责审查和确认。

2.程序外性：破产和解一般在破产宣告前或破产程序外进行，避免了繁琐的破产清算程序。

3.债务人参与性：破产和解中债务人主动参与，协商和解方案，避免被动的破产清算。破产和解概念

破产和解，又称破产重整，是指在破产程序中，破产人与其债权人之间，就债务清偿方案进行谈判协商，达成一致意见，并经相关法院或管理机构批准后，由破产人按照和解方案履行债务清偿义务，从而免除或减少债务负担的一种破产处理方式。

破产和解的特征

破产和解具有以下主要特征：

1.当事人主动性：破产和解是由破产人及其债权人自愿协商谈判达成的，而非由法院强制执行。

2.债务重组：破产和解的核心在于债务重组，即对破产人的债务进行调整，包括债务总额、债务期限和偿还方式等。

3.破产程序暂停：在破产和解期间，破产程序一般会暂停，直到和解方案达成并获得法院或管理机构批准。

4.债权人权益保护：破产和解必须充分保障债权人的合法权益，包括优先权和担保权。

5.法院或管理机构监督：破产和解必须经过法院或管理机构的审查和批准，以确保其合法性、公平性和可行性。

6.债务免除或减少：破产和解通常会涉及债务的免除或减少，以减轻破产人的债务负担。

7.企业存续：破产和解旨在帮助破产企业重获生机，避免清算，从而保全企业资产和就业岗位。

8.社会稳定：破产和解可以减少破产造成的社会动荡，避免大规模企业倒闭和失业。

破产和解的申请

根据《中华人民共和国企业破产法》，破产和解可以由破产人或者其债权人提出申请。

*破产人申请：破产人应当自知道或者应当知道破产原因之日起15日内，向有管辖权的人民法院申请破产重整。

*债权人申请：债权人可以向有管辖权的人民法院申请对债务人进行破产重整。但债权人申请破产重整，应当同时提交债务人资产负债表、损益表、现金流量表等财务资料，以及对债务人进行破产重整的方案。

破产和解的程序

破产和解的程序主要包括以下步骤：

1.申请受理：法院收到破产和解申请后，对申请材料进行审查，决定是否受理。

2.启动重整程序：法院裁定受理破产和解申请后，启动重整程序，并指定管理人。

3.债权申报：债权人应当在法院指定的期间内向管理人申报债权。

4.债权人会议：管理人召开债权人会议，审议和表决破产和解方案。

5.破产和解方案的制定：破产人和债权人协商制定破产和解方案。

6.法院或管理机构的审查和批准：破产和解方案需经法院或管理机构审查和批准。

7.破产和解方案的执行：经法院或管理机构批准的破产和解方案，对破产人和其债权人均具有约束力。

破产和解的数据

根据中国最高人民法院发布的数据，近年来中国破产和解案件数量呈上升趋势。

*2019年：全国法院共受理破产和解案件2775件，办结2269件。

*2020年：全国法院共受理破产和解案件3243件，办结2781件。

*2021年：全国法院共受理破产和解案件3978件，办结3494件。

这些数据表明，破产和解已成为中国企业破产重整的主要方式，为企业摆脱困境、重获生机提供了有效途径。第二部分债权人协调机制的必要性关键词关键要点【债权人协调机制的必要性】

【保护债权人利益】

1.破产和解是对债权人利益的一种保障，通过协调机制，可以确保不同债权人的合法权益得到平衡和保护。

2.债权人协调机制可以防止个别债权人利用信息不对称或谈判能力优势，损害其他债权人的利益。

3.协调机制有助于确保债权人参与和解的全过程，并对和解方案有知情权和表决权，避免稀释或剥夺债权人的权利。

【优化破产资源配置】

债权人协调机制的必要性

引言

破产和解程序中债权人协调机制至关重要，它有助于确保债权人权益得到公平公正的对待，促进破产重组的成功实施，并维护整个经济体系的稳定。

债权人协调机制的目的

债权人协调机制旨在实现以下目标：

*协调债权人利益：将具有不同利益和优先顺位的众多债权人联系起来，形成一个集体声音，共同商议和解决破产问题。

*保护少数债权人：防止少数具有强烈讨债意愿的债权人通过施压或其他手段获得不公平的优势，损害其他债权人的利益。

*促进和解谈判：为债权人和债务人之间建立对话和谈判的平台，达成双方都可接受的和解协议。

*维护公平性：确保债权人以公平公正的方式参与破产程序，并根据其债权优先顺位平等受偿。

*提高程序效率：通过协调债权人行动，简化破产程序，减少沟通障碍并加快和解进程。

债权人协调的必要性

债权人协调机制的必要性源于以下原因：

*复杂性和多样性：破产程序涉及复杂的多方利益关系，包括不同的债权人类型（如担保债权人、无担保债权人、职工债权人）、破产管理人、债务人和法院。协调这些利益相关者对于有效管理破产过程至关重要。

*信息不对称：债权人可能拥有不同程度的信息，导致信息的不对称。协调机制可以促进信息共享，确保所有债权人对破产状况和和解条款有充分了解。

*集体行动问题：单个债权人可能无法有效地保护自己利益。协调机制允许债权人联合起来，作为一个集体与债务人和破产管理人谈判，从而增加他们的影响力。

*时间压力：破产程序通常受到时间限制。债权人协调机制有助于加快決策制定，允许债权人在合理的时间范围内达成协议。

*国际化影响：在跨境破产情况下，协调不同司法管辖区的债权人利益至关重要。债权人协调机制提供了一个平台，可以让来自不同国家的债权人参与和解进程。

实证支持

研究表明，债权人协调机制在促进破产成功和解中发挥着重要作用。例如，马萨诸塞大学阿默斯特分校的一项研究发现，拥有强大债权人委员会的公司更有可能实现成功的重组，避免清算。

结论

债权人协调机制是破产和解程序中不可或缺的组成部分。它通过协调债权人利益、保护少数债权人、促进和解谈判、维护公平性和提高程序效率来支持破产重组的成功实施。如果没有有效的债权人协调机制，破产程序可能会变得混乱且低效，损害债权人的利益并破坏经济稳定。第三部分债权人委员会的组成和作用债权人委员会的组成和作用

债权人委员会在破产和解程序中扮演着至关重要的角色，它代表全体债权人的利益，协助和解程序的推进。

组成

债权人委员会通常由破产法院根据以下原则任命：

*债权人类型：委员会成员应包括有担保债权人、无担保债权人、优先债权人和普通债权人各代表，以确保不同类型债权人的利益得到充分考虑。

*债权金额：委员会成员应代表较大债权额的债权人，以确保他们的声音在委员会中得到反映。

*专业知识：委员会成员应具有财务、法律或其他相关领域的专业知识，以帮助审查和解计划并提出建议。

*独立性：委员会成员应与债务人及其关联方没有重大利益冲突，以确保其独立性和客观性。

作用

债权人委员会在破产和解程序中的主要作用包括：

1.审查和解计划

*审查和评估债务人提出的和解计划，并向法院提交意见。

*分析和解计划的条款，确保其符合《破产法》的规定和全体债权人的利益。

*协商和解计划的修改，以改善债权人的利益。

2.监督和解程序

*监督和解程序的实施，确保程序公平公正地进行。

*向法院报告和解程序中的任何违规或滥用行为。

*代表全体债权人的利益，参与和解程序中的谈判和妥协。

3.保护债权人权益

*确保债权人及时了解和解程序中的进展情况。

*保护债权人的权利和利益，包括清算权和优先权。

*审查和批准债权人分红和债务重组的方案。

4.与法院沟通

*向法院提交报告和动议，表达委员会对和解计划和程序的意见。

*出席法院听证会，代表债权人利益发声。

*与法院沟通，提供有关和解程序的更新和建议。

5.其他职责

*协助债务人制定可行和解计划。

*调查债务人的财务状况和经营状况。

*与其他债权人、专业顾问和破产受托人合作。

数据

根据破产研究中心的数据，在2021年批准的Chapter11破产和解案件中，平均有12名债权人委员会成员。在这些案件中，债权人委员会提交意见的平均时间为49天。

专业观点

破产法专家认为，债权人委员会是破产和解程序中的一个宝贵工具。委员会为债权人提供了一个表达关切和影响和解结果的平台。委员会的独立性和专业知识有助于确保和解程序公平公正地进行，并保护全体债权人的利益。第四部分债权人会议的召开和表决程序债权人会议的召开和表决程序

在破产和解程序中，债权人会议是债权人行使权利、参与和解的重要平台。债权人会议的召开和表决程序旨在确保债权人的公平参与，并保障和解方案的合理性和可行性。

会议召开程序

*通知：法院或和解管理人应当提前向已登记的债权人发出会议通知，通知中应载明会议时间、地点、议题等相关信息。

*主持：债权人会议由法院指定的主持人或和解管理人主持。

*出席：已登记的债权人均有权出席债权人会议。债权人可亲自出席或委托代理人出席。

*登记：债权人出席会议时应当进行登记，并提交身份证明文件。

表决程序

*原则：债权人会议采用表决制，每位债权人的表决权与其债权金额成正比。

*表决权：债权人的表决权以其已登记的债权金额为计算依据。有担保债权的担保部分不享有表决权。

*表决方式：表决通常采用举手方式或无记名投票方式进行。

*表决事项：债权人会议主要表决事项包括：

*和解方案的通过或否决

*和解管理人的聘任或解聘

*其他与和解程序有关的重大事项

*表决结果：表决结果以出席会议债权人表决权的多数计算。

*反对意见：少数债权人可以对表决结果提出反对意见，并向法院提出异议。

*破产重整程序中的特殊规定：在破产重整程序中，表决权还需考虑债权类别和债权清偿顺序等因素。不同类别的债权人在表决中享有不同权重。

保障措施

*信息披露：法院或和解管理人应当及时向债权人披露与和解程序相关的信息，确保债权人充分了解和解方案的内容和影响。

*债权人意见征询：在和解方案形成之前，和解管理人应当广泛征询债权人的意见，并充分考虑债权人的反馈。

*异议处理：债权人对表决结果如有异议，可以向法院提出异议。法院将对异议进行审查，并根据法律规定做出裁决。

总之，债权人会议的召开和表决程序是破产和解程序中至关重要的环节。通过规范的程序和保障措施，确保债权人能够公平参与和解，并对和解方案的合理性和可行性进行监督。第五部分债权人利益冲突的处理关键词关键要点债权人利益冲突与回避

1.识别并界定债权人之间的利益冲突，包括直接和间接的关联关系，以及共同利益和目标的差异。

2.建立明确的回避程序，要求利益冲突的债权人退出或限制参与特定决策或程序，以确保公平性和透明度。

3.实施利益冲突声明和披露机制，要求债权人披露与破产程序相关的任何潜在利益冲突，以便采取适当的措施进行回避。

债权人沟通与协商

1.建立有效的沟通渠道，促进债权人之间的信息共享和观点交流，有助于建立信任和相互理解。

2.鼓励债权人在非正式或正式的论坛中进行协商，以探索替代方案、制定妥协并达成共识。

3.利用中立的调解人或调解委员会协助债权人解决分歧，促进达成互利的解决方案。债权人利益冲突的处理

在破产和解中，债权人可能存在利益冲突，包括：

优先顺序冲突：

*抵押债权人与无抵押债权人之间，由于抵押债权人享有抵押品价值的优先追索权，可能导致利益冲突。

*有担保债权人与无担保债权人之间，因有担保债权人享有担保物优先受偿权，与无担保债权人追偿财产的顺序不同。

补偿冲突：

*不同类型债权人之间的利益冲突，例如股东债权人与非股东债权人、关联债权人与普通债权人之间，可能会因分配破产财产的方式而产生利益冲突。

处理债权人利益冲突的机制：

1.分类和分组：

*将债权人分类分组，根据其利益和优先顺序，将债权人分为不同的组别，有利于协调利益和公平分配。

2.债权人委员会：

*成立债权人委员会，代表各组债权人的利益，参与和解谈判，表达债权人诉求，保护债权人权益。

3.投票制度：

*在重大事项上，采用投票制度，按债权金额比例计算投票权重，以充分反映债权人的利益和意愿。

4.债权人协议：

*债权人之间达成协议，明确各组债权人的权利和义务，制定破产和解方案，并对分配破产财产的方式做出约定。

5.法院监督：

*法院监督破产和解程序，确保债权人利益得到公平对待，维护和解的合法性和公正性。例如，法院可以审查和解方案是否符合《破产法》规定，是否公平公正地分配破产财产。

6.破产管理人:

*破产管理人作为破产企业的管理者,代表债权人利益,独立行使破产财产的管理和処分权,公平,公正地维护债权人的权益。

处理债权人利益冲突的原则：

*公平性原则：在分配破产财产时，应当公平对待各组债权人，根据其优先顺序和法律赋予的权利进行分配。

*透明性原则：和解程序应当保持透明公开，让债权人充分了解破产企业的资产状况和债务情况，以及和解方案的具体内容。

*协商一致原则：鼓励债权人之间协商谈判，寻求各方都能接受的解决方案，避免诉讼和对抗。

*债权人参与原则：债权人应当积极参与和解程序，充分表达自己的意见和诉求，对破产企业和和解方案进行监督。

通过以上处理机制和原则，可以在破产和解中有效协调债权人利益冲突，保护债权人合法权益，促进破产企业的重组和清算。第六部分债权人协调中的法律保障关键词关键要点【债权人协调中的法律保障】：

1.债权人平等原则的保障：破产法明确规定，同类债权人在破产分配时享有平等受偿的权利，避免了大债权人利用优势地位侵害小债权人利益的情况。

2.债权人表决权：破产程序中，债权人大会行使表决权，对于破产重整、和解等重大事项进行决策，保障了债权人对破产程序的参与权和监督权。

3.债权人异议权：破产管理人、破产债务人或其他利害关系人对破产程序中的特定事项有异议时，可以向法院提出异议，保障债权人的合法权益。

【债权人信息保密：

1.个人信息保护：破产法规定，破产管理人应当对债权人信息保密，不得向他人泄露或提供，保障债权人个人隐私。

2.商业秘密保护：对于商业秘密等敏感信息，破产管理人负有更加严格的保密义务，以避免对债权人造成商业损害。

3.信息共享机制：在法律规定的情况下，破产管理人可以向法院申请披露债权人信息，以维护其他利害关系人的合法权益。

【调解机构的职责：

1.独立公正性：调解机构应当是独立于破产债务人和债权人的第三方机构，以确保调解过程的公正性和公平性。

2.专业能力：调解机构应当具备一定的破产专业知识和调解技巧，能够有效促进债权人协商达成和解协议。

3.保密义务：调解机构负有保密义务，对调解过程中获取的信息和文件予以保密，保障债权人信息安全。

【和解协议的法律效力：

1.约束力效力：和解协议经法院裁定后，对破产债务人和全体债权人均具有约束力，债务人应当按照和解协议履行义务。

2.修改或解除：在特殊情况下，经法院裁定，和解协议可以进行修改或解除，以维护利害关系人的合法权益。

3.执行保障：法院对和解协议的执行提供保障，债权人可以向法院申请强制执行，以确保和解协议的履行。

【监管保障：

1.司法审查：法院对破产重整和解程序进行司法审查，以确保程序的合法性、公正性和效率。

2.行政监管：相关行政机关对破产管理人、调解机构等主体进行监管，以规范其行为，保障债权人利益。

3.社会舆论监督：媒体、社会团体等社会力量对破产重整和解程序进行舆论监督，对违法违规行为进行监督和批评。债权人协调中的法律保障

一、债权人会议制度

债权人会议是破产程序中债权人参与破产管理和监督的重要机制之一。根据破产法的规定，在破产和解程序中，应当在和解申请受理后七日内召开第一次债权人会议，并由受理破产申请的法院指定一名法官主持会议。

债权人会议的主要职责包括：

*表决是否接受和解方案；

*选举债权人委员会；

*监督和解执行；

*保护债权人的合法权益。

二、债权人委员会制度

债权人委员会是代表债权人利益，参与和解程序的专门机构。其主要职能包括：

*参与拟定和解方案；

*审查和表决和解方案；

*监督和解执行；

*保护债权人的合法权益。

债权人委员会由债权人在债权人会议上选举产生，其组成一般由破产法或和解方案规定。债权人委员会在行使职权时，应当秉持客观、公正的原则，维护全体债权人的利益。

三、监督委员会制度

监督委员会是由法院指定，负责监督和解执行的机构。其主要职责包括：

*监督管理人履行和解方案；

*向法院报告和解执行情况；

*提出改善和解执行的建议；

*保护债权人的合法权益。

监督委员会一般由具有专业知识和经验的专家组成，其任期由法院规定。监督委员会在行使职权时，应当独立、公正地履行职责，保障和解执行的公平公正。

四、法院监督

法院在破产和解程序中享有监督权。法院的主要监督措施包括：

*审查和批准和解方案；

*监督和解执行；

*处理有关和解程序的争议；

*保护债权人的合法权益。

法院在行使监督权时，应当依法进行，确保和解程序的合法性和公正性。

五、其他法律保障措施

除上述法律保障措施外，破产法还规定了以下保护债权人合法权益的措施：

*债权申报制度：债权人应当在指定的期限内向管理人申报债权，逾期未申报的债权将丧失参与和解程序的权利。

*债权审查制度：管理人应当审查债权的真实性和合法性，并对有争议的债权提出异议。

*破产费用优先清偿权：破产程序中的相关费用，应当在债权清偿前优先支付。

*债权人的诉讼权：债权人有权就和解方案或和解执行中的违法行为提起诉讼，维护自己的合法权益。第七部分债权人协调机制的国际比较关键词关键要点主题名称：美国破产法中债权人委员会制度

1.委员会由破产法官指定，代表不同类型的债权人利益，如无担保债权人、有担保债权人、股东等。

2.委员会负责调查破产申请人的财务状况、资产处置和重组计划，并向法院提交报告和建议。

3.委员会赋予债权人参与破产程序的机会，并有助于破产法官对破产申请人的行为和重组计划进行审查。

主题名称：英国破产法中破产管理署制度

债权人协调机制的国际比较

美国

*《破产法》第11章：允许企业在继续经营的同时进行重组，并设立债权人委员会协调债权人利益。

*独立受托人：由法院任命的中立第三方，负责监督破产程序和债权人利益。

*官任债权人委员会：代表所有未担保债权人，参与制定重组计划并谈判与债务人的和解条款。

英国

*《1986年破产法》：设立债权人委员会，以表决并批准破产计划。

*公司监察机构：政府机构，负责监管公司清算和破产程序，确保债权人利益得到保护。

*破产从业委员会：由独立专业人士组成的非营利组织，为破产从业者提供指导和标准。

加拿大

*《破产和清偿法》：规定债权人可以组建委员会，参与破产程序，并向法院提供建议。

*受托人监管局：独立机构，负责监管破产受托人的行为和绩效。

*加拿大破产协会：专业协会，代表破产从业者，为债权人提供教育和培训。

欧盟

*《欧盟破产条例》：统一了欧盟成员国的破产程序，包括债权人协调机制。

*破产从业者监督协会：跨国组织，为破产从业者提供标准和认证。

*欧洲债权人论坛：代表欧洲的债权人，促进债权人利益在欧盟破产程序中的保护。

澳大利亚

*《破产法》第533章：设立债权人委员会，以促进债权人之间的合作，并表决批准重组或清算计划。

*破产执业委员会：由破产从业者组成的独立机构，负责监管破产程序和确保债权人利益的保护。

*破产法律协会：专业协会，为破产从业者提供支持和教育。

日本

*《民事再生法》：允许陷入困境的公司在法院监督下进行重组，并设立债权人委员会来协调债权人利益。

*再生从业者协会：独立组织，为再生从业者提供认证和指导。

*日本破产研究所：研究和推广破产和重组程序的学术和实践领域。

主要差异

国际上债权人协调机制存在一些主要差异，包括：

*债权人委员会的组成和职责：在某些管辖区，债权人委员会是由官方任命的，而在其他管辖区则由债权人选举产生。委员会的职责也因管辖区而异。

*法院对债权人委员会的监督：法院对债权人委员会的监督程度因管辖区而异。在某些情况下，法院对委员会的决策拥有更大的影响力。

*债权人计划的批准程序：批准重组或清算计划的程序在不同管辖区有所不同。在某些情况下，需要债权人投票批准，而在另一些情况下则法院有最终决定权。

*破产从业者的监管：破产从业者的监管框架因管辖区而异。某些国家/地区拥有独立机构来监管从业者，而另一些国家/地区则依赖于专业协会的自律。第八部分破产和解中债权人协调机制的完善建议关键词关键要点加强信息共享和债权人沟通

1.建立破产信息共享平台，整合债权人、债务人、破产管理人等相关方信息，提升信息透明度和可获取性。

2.完善债权人沟通机制，安排定期债权人会议，提供债务重组方案讨论和反馈渠道，加强债权人参与破产和解进程。

3.探索运用区块链技术，建立分布式账本系统，确保破产信息和债权人数据安全、可信和透明。

优化债权人代表机制

1.优化债权人代表遴选机制，加强专业性和代表性，确保债权人代表能够有效维护债权人整体利益。

2.引入第三方中介机构，协助债权人组织和协调，提升债权人代表的专业能力和议价能力。

3.赋予债权人代表一定程度的调查权、监督权和参与权，确保其能够全面掌握债务人情况，为破产和解决策提供依据。破产和解中债权人协调机制的完善建议

一、完善协商程序，提升债权人参与度

*引入正式的协商程序：建立法定协商程序，明确协商发起条件、程序步骤、协商期限等，保障债权人充分参与协商。

*引入多元化协商平台：搭建线上和线下的协商平台，方便债权人参与协商。线上平台可提供信息交流、投票表决等功能，提高协商效率。线下平台可组织债权人会，进行面对面协商。

*加强债权人信息的收集和披露：建立债权人信息库，收集债权人身份、债权信息等。定期披露协商进展、协商方案等信息，提升债权人参与积极性。

二、健全利益平衡机制，保障债权人利益

*建立科学的债权分类体系：根据债权性质、担保情况等因素，将债权分类，确定不同等级债权人的优先受偿顺序，维护有担保债权人的权益。

*引入债权交换机制：允许债权人以现有债权换取其他资产或权益，如股权、债券等，降低债权总额，达成妥协。

*建立破产重整基金：政府或行业协会设立破产重整基金，为重整企业提供流动资金支持，避免企业因资金短缺而被清算。

三、加强债权人保护措施，维护债权人合法权益

*设立债权人委员会：组建由主要债权人代表组成的债权人委员会，代表债权人参与和解谈判，监督协商程序，保护债权人权益。

*赋予债权人异议权：允许债权人在一定期限内提出对协商方案的异议，对损害债权人重大权益的方案，法院可予以驳回。

*建立债权人救济机制：完善债权人对和解方案不服时的救济途径，如提起诉讼、申请仲裁等。

四、引入第三方介入，提升协调效率

*引入独立破产管理人：聘请独立的破产管理人主持协商程序，监督协商过程，确保利益平衡。破产管理人应具备专业知识和职业道德，维护债权人和债务人的合法权益。

*聘任调解机构：在双方自愿的情况下，聘请调解机构介入协商。调解机构应具备调解经验和法律知识，协助当事人达成共识。

*建立破产协商援助中心：政府或行业协会设立破产协商援助中心，提供法律咨询、协商指导等服务，帮助债权人和债务人达成和解。

五、