2022年中级经济师金融专业试卷附答案

2022年中级经济师金融专业试卷附答案

一.单选题

1、关于分级理财产品的说法，错误的是（）

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

正确答案：D

2、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）o

A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争

B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大

C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形

成垄断

D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的

控制且在法律上失去其独立性

正确答案：D

3、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经

济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时

期内（）。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

正确答案：A

4、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

正确答案：C

5、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我

国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

正确答案：B

6、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5临则该股票

的理论价格为()。

A.5

B.10

C.50

D.100

正确答案：B

7、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

正确答案：C

8、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）o

A.资产风险基本权数

B.负债风险基本权数

C.信用等级风险权数

D.资产形态风险权数

正确答案：A

9、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）。

A.农村金融市场的发展

B.外资金融机构的增加

C.金融产品的复杂化

D.金融效率的提高

正确答案：D

10、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。

A.IS曲线

B.LM曲线

C.BP曲线

D.KP曲线

正确答案：C

11、2021年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

正确答案：D

12、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新

的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎

监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并

表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补保险业监管在联

邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权

力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场

监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的

金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多

方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿,

仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

正确答案：B

13、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定

存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货

币乘数为（）。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

正确答案：B

14、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

正确答案：C

15、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）

及其派出机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院

正确答案：A

16、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公

司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第

一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为

2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用

于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、

准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解

经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，

要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元

正确答案：B

17、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能

完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一

半，利息净收入下降属于这四大行的（）。

A.投资风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.法律风险

正确答案：B

18、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。

A.购买力平价

B.利息平价

C.铸币平价

D.黄金平价

正确答案：C

19、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,

不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量

挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒

闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能

力。在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和

亏损。

A.负债

B.资产

C.存款

D.资本

正确答案：D

20、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，

希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（）。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

正确答案：C

21、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利每

季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

正确答案：C

22、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行

在基金运作中承担基金的0角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人

正确答案：D

23、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的

理财产品是指()。

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.开放式理财产品

D.封闭式理财产品

正确答案：B

24、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信

托是()。

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

正确答案：A

25、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是

()。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

正确答案：D

26、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年

末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率

招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利

率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、

期限为14天的逆回购操作，中标利率为2・3%,较前次操作时下降

20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D.场外交易商

正确答案：A

27、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资

设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金

正确答案：C

28、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技

术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

正确答案：B

29、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是()。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比

正确答案：C

30、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。

A.一元式中央银行

B.二元式中央银行

C.跨国式中央银行

D.准中央银行

正确答案：C

31、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通

货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

正确答案：D

32、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是()。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说

正确答案:B

33、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金

流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3年收

回的现金流现值为（）万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

正确答案：C

34、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金

融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交

易和现代金融衍生产品交易。

A.对职员定期轮岗

B.保证信息系统的安全

C.业务外包

D.优化管理流程

正确答案：C

35、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担

的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本

正确答案：B

36、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行

贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的

这一趋势属于（）。

A.金融工具创新

B.金融制度创新

C.金融业务创新

D.金融政策创新

正确答案：C

37、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危

及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并

购，则该企业承受了（）。

A.市场风险

B.国家风险

C.法律风险

D.操作风险

正确答案：B

38、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

正确答案：D

39、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

正确答案：A

40、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、

金融服务等作用的金融企业是指（）o

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

正确答案：B

41、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务,

这一操作体现出金融机构（）的职能。

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能网校

正确答案：A

42、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购

置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资

租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商

购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司

按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付

约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

正确答案：B

43、金融制度的创新是指（）。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

正确答案：C

44、“4R”营销组合策略最大的特点是（）o

A.以竞争为导向

B.以产品为导向

C.以价格为导向

D.以渠道为导向

正确答案：A

45、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引

起人们手持现金增加的现象叫（）o

A.资产泡沫

B.货币紧缩

C.流动性陷阱

D.货币膨胀

正确答案：C

46、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,13:2,则

证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

正确答案：B

47、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取0制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

正确答案：B

48、我国外汇储备总量在20n年3月底就已经突破3万亿美元。主

流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,

我国可以采取的措施是0。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

正确答案：D

49、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

正确答案：A

50、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是

()o

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

正确答案：D

51、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个

是财政，另一个是()o

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人

正确答案：A

52、关于分级理财产品的说法，错误的是()

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

正确答案：D

53、()指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证

券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。

A.融券

B.融资

C.买空

D.交割

正确答案：A

54、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优

先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其

他投资者，则该新股发行的承销方式()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

正确答案：C

55、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。

A.票面价格

B.当前价格

C.预期价格

D.现期收益

正确答案：C

56、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。

A.IS曲线

B.LM曲线

C.BP曲线

D.KP曲线

正确答案：C

57、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨

正确答案：A

58、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上()o

A.出售有价证券

B.购人有价证券

C.加大货币投放量

D.降低利率

正确答案：A

60、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C.重在向顾客出售产品

D.重在与顾客完成交易

正确答案：A

61、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准

备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期

存款准备金率为4机(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，

回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K

为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金

率，t为定期存款准备金率，s表不定期存款占活期存款的比率。

A.K=l/(r+h)

B.K=l/(r+h+e)

C.K=l/(r+h+e+t*s)

D.K=l/（r+h+e*t+s）

正确答案:C

62、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证

券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000

万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承

担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资

者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报

数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格

出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所

承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股

且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

正确答案：D

63、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资

产利润率是（）。

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比

正确答案：C

64、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）o

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

正确答案：A

65、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一

市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

66、商业银行的负债中最重要的是（）o

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券

正确答案：C

67、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个

是财政，另一个是（）o

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人

正确答案：A

68、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用

货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票

据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据

5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款

准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

正确答案：B

69、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财

产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

正确答案：B

70、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

正确答案：A

71、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

正确答案：C

72、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于()。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构

正确答案：D

73、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预

期收益率高10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案：C

74、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）。

A.各种资产的预期收益

B.各种随机变量

C.机会成本

D.恒久性收入

正确答案：D

75、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

正确答案：A

76、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年

末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率

招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利

率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、

期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降

20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.营造从紧预期

B.刺激经济扩张

C.防止经济过热

D.收缩货币供应

正确答案：B

78、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款

正确答案：C

79、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力

和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于（）导致的通货

膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

正确答案：D

80、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.现金存款

D.支票存款

正确答案:B

81、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口

大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济

增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础

建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年

M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）等，造成市场

需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出

量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到

H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPT同比增长的数据如下:

1月增长1・5临2月增长3.1临3月增长3.3%,4月增长3%,5月增

长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长

3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经

济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.2010年，H国通

货膨胀的类型是（）

A.奔腾式通货膨胀

B.温和式通货膨胀

C.恶性通货膨胀

D.爬行式通货膨胀

正确答案：B

83、再贴现的缺点是（）o

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大

正确答案：B

84、下列选项中不属于外债的是（

A.延期付款

B.买方信贷

C.国际金融组织贷款

D.外商直接投资

正确答案：D

85、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款

准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量

为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备

金率上调为8%,则该地区当时的货币供应量将（）。

A.减少

B.不变

C.不确定

D.增加

正确答案：A

86、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营

业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）o

A.50%

B.60%

C.45%

D.35%

正确答案：C

87、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等

值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

正确答案：C

88、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价

在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,

2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有

关物价指数的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

正确答案：A

89、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发

起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

正确答案：B

90、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，

其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

正确答案：D

91、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的

企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。

这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果

人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换

到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

正确答案：B

92、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,

是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种

政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀

正确答案：B

93、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证

券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000

万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承

担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资

者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报

数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格

出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所

承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股

且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

正确答案：D

94、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不

超过两个银行业金融机构的融入资金以及()o

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金

正确答案：D

95、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合

正确答案：C

96、如果某公司的股票B系数为L4,市场组合的收益率为6%,无风

险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

正确答案：C

97、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的

监督管理机构是（）

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

正确答案：B

98、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行资本充足率

必须大于或等于（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

正确答案：C

99、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有

股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

正确答案：D

100、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定

正确答案：B

二.多选题

1、国际收支理论主要有()。

A.弹性说

B.吸收说

C.货币说

D.政策搭配说

E.购买力平价说

正确答案：ABCD

2、2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲期高峰、

政府债券发行缴款。当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响,

满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了700亿7天期、200亿

14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2.55%、2.70%、

2.85%;同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民

银行还开展了2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。

A.向一级交易商买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券

B.进行逆回购操作的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行

的股票

C.逆回购交易不能连续进行，存在政策效果具有不确定性的风险

D.中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应的增加

正确答案：AD

3、引起货币供应量减少的因素有（）。

A.黄金收购量小于销售量

B.黄金收购量大于销售量

C.国际收支逆差

D.国际收支顺差

E.财政收支节余

正确答案：AC

4、通货膨胀所指的物价上涨是（）。

A.个别商品或劳务价格的上涨

B.一定时间内物价的持续上涨

C.物价一次性的大幅上涨

D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨

E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨

正确答案：BD

5、投资性金融机构包括（）。

A.投资银行

B.证券经纪和交易公司

C.投资基金

D.信用合作社

E.保险公司

正确答案：ABC

6、从总量上讲，导致通货膨胀的压力主要来自()o

A.需求方面

B.供给方面

C.进口方面

D.出口方面

E.交换方面

正确答案：AB

7、材料题

A.当股票市价

B.当股票市价〉P0时，可卖出该只股票

C.当股票市价〉P0时，可买进该只股票

D.当股票市价二P0时，可继续持有或抛出该只股票

正确答案：ABD

8、世界金融创新的背景包括()。

A.世界经济危机的爆发

B.欧洲货币市场的兴起

C.国际货币体系的改变

D.石油危机与石油美元的回流

E.国际债务危机

正确答案：BCD

9、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货

币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据

4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第

二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率

10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.外汇交易

B.现券交易

C.回购交易

D.黄金交易

正确答案：BC

10、我国利率市场化改革的总体思路包括()。

A.先外币、后本币

B.先贷款、后存款

C.先本币，后外币

D.先存款、后贷款

E.先大额、长期，后小额、短期

正确答案：AB

11、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的,

是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是()。

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型

C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险

D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入

E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益

正确答案:ABD

12、下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述，正确的有（）o

A.总资产及管理资产总规模较大

B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

C.行业集中度较高

D.公司治理结构和内部控制机制不完善

E.整体创新能力不足

正确答案：BD

13、COSO认为全面风险管理的维度有（）。

A.企业目标

B.企业层级

C.风险管理的要素

D.风险管理体系

E.风险管理流程

正确答案：ABC

14、材料题

A.外汇交易

B.现券交易

C.回购交易

D.黄金交易

正确答案：BC

15、根据我国2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理

办法》，以下属于我国商业银行核心资本的有（）。

A.普通股

B.优先股

C.资本公积

D.可转换债

E.未分配利润

正确答案：AC

16、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为

北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需

求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧

变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时

购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一

个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为

10美元。

A.65

B.77

C.113

D.100

正确答案：BC

17、在金融行业发展过程中，我国金融行业自律组织起到的积极作用

主要有（）

A.实现金融行业的自我约束和自我管理

B.保护行业共同利益

C.提高政府的监管水平

D.提高金融行业的管理水平

E.优化金融行业的业务品种

正确答案：ABD

18、金融创新的积极作用有(