初综试题附有答案

初综试题汇总[复制]一、单选题1.关于港澳台境外人民币额度内的汇入、汇出，下列说法错误的是（）[单选题]A台湾汇入的人民币，收款人没有限制，可以为本人或他人。B台湾汇入的人民币，每人每天最高限额为8万元C香港/澳门汇入的人民币，每人每天最高限额为8万元(正确答案)D香港/澳门汇入的人民币，仅有金额限制，收款人没有限制，可以为本人或他人2.建立缴款协议成功后，如当地人行、税务等有关管理机关未要求缴税协议应使用公章，缴税协议也未约定协议需加盖公章生效且仅为办理依托TIPS系统的税费业务而订立的，可使用（）替代支行公章。[单选题]A业务受理章B柜面业务章C柜面业务专用章（9）D柜面业务专用章(正确答案)3.经办柜员审查确认本行客户为商业承兑汇票付款人时，要及时通知客户，须将商业承兑汇票留存，将加盖（）的第（）联托收凭证交给付款人，并由付款人在托收凭证第（）联上签收，且要求付款人及时通知我行付款。[单选题]A结算专用章;五;三B柜面业务专用章;五;三(正确答案)C柜面业务专用章;三;五D结算专用章;三;五4.销户资金挂账时间超过（）的，网点应按规定填写《通知单》，注明相关信息后，经（）（含）以上级别人员审批后，交本网点账务处理人员作账务处理。[单选题]A3年;区域运营总经理B5年;区域运营总经理C5年;支行零售业务分管行长D3年;运营主管(正确答案)5.对于属于经设区的市级以上公安机关认定的电信网络新型违法犯罪“涉案账户”，营业机构应立即（），并通知涉案账户开户人重新核实身份。[单选题]A中止所有账户的非柜面业务B中止该账户的所有业务(正确答案)C中止该账户的非柜面业务6.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）个工作日内，持（）直接或通过收缴网点向当地鉴定机构提出书面鉴定申请。[单选题]A2;《假币没收收据》B3;《假币没收收据》C2;《假币收缴凭证》D3;《假币收缴凭证》(正确答案)7.“网上自助申请”功能按照（）开通。[单选题]A企业银行编号(正确答案)B企业账号C企业活期结算账户账号8.我行开立的“携带证”，每张金额不可超过等值（）美元。[单选题]A1万(正确答案)B5000C5万D10009.总行在系统中设定的通存通兑限额为:每个账户当日累计通兑取现不超过（）元，转账单笔通兑金额不超过（）元。各分行可根据当地情况向总行提出机房维护申请，经总行审批同意后提高通兑限额。[单选题]A5万（含）;1000万（含）(正确答案)B5万（含）;5000万（含）C5万（不含）;5000万（不含）D5万（不含）;1000万（不含）10.客户申请在我行的结算账户销户时，若存在关联的保证金户且余额为0，应先关闭保证金户，此时可由柜员手工填写《保证金解除/扣收通知书》，经（）签章后发起业务。[单选题]A运营主管(正确答案)B经营团队负责人C区域运营总经理11.客户经理已确认待审的贷款支付业务符合用途审核要求，并已调整支付计划的，经办人员可在支付经办处理界面点击（），系统再次对该笔支付业务进行逻辑自动判断。[单选题]A正常支付(正确答案)B禁止支付C强制支付12.运营柜员对突发事件的处理要遵循（）的原则。对需要其他人员、其他部门协助处理的时间，应立即联系相关部门及人员。[单选题]A先外后内，先急后缓(正确答案)B先内后外，先急后缓C先内后外，先重要后普通13.公司卡书面挂失业务，单位客户凭关联账户公章和负责人签章至（）办理，持卡人凭本人身份证原件至（）办理。[单选题]A经办行;全行任一网点B经办行或托管机构;托管机构C全行任一网点;经办行D经办行;经办行或托管机构(正确答案)14.由运营部门受理的业务，开具的证明和回复的询证函加盖（）发出;由公司银行部门受理的业务，开具证明和回复应根据公司部门的相关要求加盖（）等对外出具。[单选题]A柜面业务专用章;部门专用章或公章(正确答案)B柜面业务专用章;柜面业务专用章或公章C柜面业务章;部门专用章或公章D柜面业务章;部门专用章或柜面业务专用章15.有权机关查询法律文书原件，执法人员工作证件复印件等资料由经办机构统一编号，定期装订，保管期（）。[单选题]A15年B永久(正确答案)C3年D5年16.（）指结合各业务管理要求，需要将已通过通用收费收取的费用退回给客户的处理;（）指因我行操作差错指导的误收、错收的情况下，需将已通过通用收费退回给客户的处理。[单选题]A通用收费冲正;通用收费退费B通用收费退费;通用收费冲正(正确答案)17.针对收款人为境内个人，金额在等值（）美元以下（含）的汇入汇款，实行限额下免申报。[单选题]A10万B1万C5000(正确答案)D5万18.按照人民银行总行或当地人民银行规定，通过电子支付渠道，以报文的方式，向同城收款人办理资金划转，应选择（）支付渠道。[单选题]A提出贷记异地电子B提出贷记同城实物C提出贷记系统内D提出贷记同城电子（实物留存）(正确答案)19.对于因银行内部操作差错或业务管理原因需要撤销的汇出业务，网点应发起内部撤销操作。对于（）的内部撤销，网点需填制“特殊业务申请书”经（）审批签章后方可办理。[单选题]A未扣客户账;运营主管B已扣客户账;运营主管(正确答案)C已扣客户账;区域运营总经理D已扣客户账;无需审批20.凡支票上无（）的，以及支票金额（）人民银行规定的系统受理金额上限的，一律不得通过全国支票影像交换系统提出。[单选题]A付款银行机构代码;大于等于B付款银行机构代码;超过(正确答案)C出票人账号;大于等于D出票人账号;超过21.支票的付款期限为（），到期日遇节假日顺延，人行另有规定的除外。[单选题]A自出票之日起七个工作日B自出票之日起七天C自出票之日起十天(正确答案)D自出票之日起十个工作日22.存款证明提前解冻，若客户不能交回全部开具份数的存款证明原件，关于身份证件的留存，下列说法正确的时（）。[单选题]A如为客户本人办理，需留存身份证复印件或影像(正确答案)B如为代办，需留客户本人及代办人身份证复印件或影像C如为本人办理，无需留存身份证件复印件或影像23.检察院、公安机关、国家安全机关的冻结期限一般不得超过（），对于重大、复杂案件经设区的市一级检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准的，冻结期限可以为（）。[单选题]A一年;两年B六个月;一年(正确答案)C六个月;两年24.对于已经本行开展客户身份识别且留存身份证复印件、影印件或影像的客户，要求办理开户或一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或外币等值（）美元以上的，营业机构核客户身份证件、确认身份资料或信息真实、有效、完整且未发生变化的，可不再重复留存身份证复印件、影印件或影像及身份信息。[单选题]A1万;1万B1万;1000(正确答案)C5万;1000D5万;1万25.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）内（）使用有效。[单选题]A30天;一次(正确答案)B24个月;多次C90天;多次D60天;一次26.调查可以交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。[单选题]A72小时B48小时(正确答案)C24小时D一周27.柜员发现客户填写或提交的单据与我行规定不符时，下列说法错误的是（）。[单选题]A主动清晰地告知客户B代客户填写要素不全的票据或凭证(正确答案)C礼貌要求客户重填或更换D客户如需帮助，可知道客户填写28.《存款查询告知书》用于回复持（）办理的遗产查询业务，回复内容告知主体为（）[单选题]A关系证明或公证遗嘱;查询申请人(正确答案)B关系证明或公正遗嘱;公证机构C《存款查询函》;公证机构D《存款查询函》;查询申请人29.单位客户在2019年9月28日存入七天通知存款，当天办理通知，约定2019年10月5日全额支取。2019年10月9日客户前往网点支取，关于该笔存款的利息组成，下列说法正确的时（）[单选题]A7天的七天通知存款利息+5天的活期利息B7天的七天通知存款利息+4天的活期利息C7天的七天通知存款利息D活期利息(正确答案)30.商业汇票是（）签发的，委托付款人在（）无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据[单选题]A银行;指定日期B出票人;见票时(正确答案)C出票人;指定日期D银行;见票时31.企业要求对企业银行借款进行询证的，由（）受理。[单选题]A风险管理部门B公司银行部门C运营部门或公司银行部门均可(正确答案)D运营部门32.营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或等值()美元的外币现金存取款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]A1万;任意金额B1万;1000(正确答案)C5万;任意金额D5万;1万33.原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（），原兑换水单()是正本，且兑回的金额不能超过原兑换金额。[单选题]A24个月;必须(正确答案)B30天;必须C12个月;无D30天;无34.当办理外币存、取现业务进行现金配钞时，如出现外币角、分尾零时，应通过（）进处理，()在实际库存无外币角、分的情况下，配钞付款外币角、分。[单选题]A一取一存或尾零结汇;禁止B尾零结汇;禁止(正确答案)C取一存或尾零结汇;允许D尾零结;允许35.出票人签发空头支票，银行应予以退票。持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。[单选题]A1%B3%C2%(正确答案)D5%36.为限制类账户开通企业网银的，需由（）对账户性质及我行承担的监管责任进行严格审查，并在单位结算产品申请书或业务审批表上签署同意意见，并注明允许该账户开通的网银功能范围。[单选题]A分行运营管理部B分行交易银行部(正确答案)C经营团队负责人37.第一个接待客户的员工，对非职责范围内能够回答和解决的事情，须热情为客户做出正确的指引，令其能够找到相关部门或窗口，可使用（）等服务用语。[单选题]A不知道B我行为客户准备了详细的资料说明，可以为您提供业务参考(正确答案)C你去找其他人D资料上都写着，自己看38.同一客户当日内在统一网点单次或多次存钞金额累计为6000美元，经办网点应按以下方式处理。（）[单选题]A将客户交易分两笔存款办理（一笔5000美元，一笔1000美元），且只留存1000美元相关单证的情况B要去客户必须出具金额在6000美元（含）以上的相关单证(正确答案)C将客户交易分两笔存款办理（每笔3000美元），且无需留存相关单证39.托收凭证及相关附件原则上应于托收登记完成的（）交邮局。[单选题]A当日或至迟T+2日内B当日C当日或至迟次日D当日或迟下一工作日(正确答案)40.网上银行服务费按（）收取。每（)收取一次。[单选题]A企业账号;月B企业网银编号;季度C企业账号;季度D企业网银编号;月(正确答案)41.单位客户如需申请开通公司卡取现类相关功能，经办行柜员需检查关联账户（）标识，如为“不允许”，则不能为该关联账户下公司卡开通取现功能。[单选题]A通存范围B通兑范国C存现跟制D取现限制(正确答案)42.有权机关要求对户口下某个账户的资金限制只进不出，选择（）;如对户口下所有账户的资金限制只进不出，选择()。[单选题]A账户冻结;户口冻结(正确答案)B户口冻结;账户冻结43.柜员不在岗时间超过（）分钟必须摆放“暂停服务”标识。[单选题]A3B2C5(正确答案)D144.商业承兑汇票的付款人在接到通知日的（）内（遇法定休假日顺延）未通知银行付款的。视同付款人承诺付款。[单选题]A当日B次日起2日C次日起3日(正确答案)45.首次办理“境外客户证明”收入录入的客户，必须提供居住或工作满（）的居住证明。[单选题]A一年(正确答案)B半年C两年46.内部账户编码规则为（）[单选题]A8+6位机构号+8位内部资金号+2位货币代码+1位主机代码B8+6位机构号+8位内部资金号+1位主机代码+2位货币代码C9+6位机构号+8位内部资金号+2位货币代码+1位主机代码D9+6位机构号+8位内部资金号+1位主机代码+2位货币代码(正确答案)47.若同一客户号下申请多个“网银编号”的，需由（）审批并在相关单据上签署“同意客户在同一客户号下申请开立多个网银编号”的意见，集团网银除外。[单选题]A区域运营总经理B运营主管C经营团队负责人(正确答案)48.未与我行签订代发/代扣业务协议直接办理批量开户业务的单位。可在集体开户申请书上加盖()。已签订协议的单位。可加盖（）。[单选题]A单位公章;单位公章B单位公章或财务章;单位公章C单位公章或财务章;单位公章或财务章D单位公章。单位财务章或公章(正确答案)49.女员工上班期间。必须穿（）皮鞋,前不露趾,后不露跟。保持鞋面清洁。[单选题]A深色B黑色(正确答案)C黑色或深色50.（）功能为集团网银子公司必须授权的基础功能。[单选题]A银企对账B账务查询(正确答案)C信用查询D内部转账51.票据上其他记载事项被变造的,不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的。视同在（）签章。对()负责。[单选题]A变造之后;变造之后的记载事项B变造之前;变造之后的记载事项C变造之后;原记载事项D变造之前;原记载事项(正确答案)52.当来电时。原则上须在响铃（）声内接起,并主动自报:“您好!招商银行。”[单选题]A5B3(正确答案)C253.已开通（）功能的客户,可由（)通过网上“企业银行”客户端在线开通柜网通业务。[单选题]A网上自助申请;系统管理员用户(正确答案)B账务查询;系统管理员用户或一般用户C网上自助申请;系统管理员用户或一般用户D账务查询;一般用户54.有权机关冻结通知书到期日的（）,冻结资金方可解冻,[单选题]A次日(正确答案)B当日55.单位客户通过自助设备向公司卡存入面值100元的整数倍现钞后，可将少于100元的资金余额存入任意一张招商银行“个人一卡通”中。实现存现找零操作。存现资金（）记入关联账户，找零资金（）记入“个人一卡通”。[单选题]A24小时内;实时B24小时内;24小时内C实时;24小时内D实时;实时(正确答案)56.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存（）年。[单选题]A5;5(正确答案)B3;5C5;15D3;357.对监管资金进行冻结操作时,经办人员应在系统中选择（）功能菜单。按照《三方协议》约定对客户约定的存款资金选择（）。[单选题]A有权机关冻结处理;委托金额冻结B有权机关冻结处理;委托户口冻结C银行冻结处理;委托金额冻结(正确答案)D银行冻结处理;委托户口冻结二、多选题1.如无特别注明，（）将在客户申请开通网上“企业银行”时默认开通。A网上银企对账(正确答案)B内部转账C账务查询(正确答案)D信用查询(正确答案)2.“香港一卡通”跨境汇款业务的发生币种仅限于（）。A美元(正确答案)B欧元C人民币D港币(正确答案)3.员工不得从事违规吸储、民间借贷、违规担保和非法集资等活动、我行禁止员工有以下行为（）A以各种形式组织或参加非法集资活动(正确答案)B以支付额外费用或佣金等方式违规吸储(正确答案)C与客户发生非正常资金往来，或与客户相互融通资金(正确答案)D引荐我行客户或其他人参与高利贷或向我行客户或其他人发放高利贷(正确答案)4.在办理（）业务前，需查看客户账户是否有外币账户，如有则需关闭外币后再按照业务规定进行后续操作，否则将影响开关户信息和收支余信息报送的准确性。A境外个人开户行变更(正确答案)B境内个人和境外个人标志变更(正确答案)C境内个人开户行变更5.以下（）结售汇业务，无需录入个人外汇业务监测系统。A通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值1000美元（含）的结汇B通过外币代兑点发生的结售汇(正确答案)C境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞(正确答案)D境内卡境外使用购汇还款(正确答案)E外币卡境内消费结汇(正确答案)6.个人外汇业务原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行应在客户提交的交易凭证原件上签注（），并加盖柜面业务章，经办员名章后复印留存。A经办网点名称(正确答案)B币种(正确答案)C金额(正确答案)D日期(正确答案)7.个人汇出汇款更正（）信息的，必须客户本人办理。A收款银行(正确答案)B账号(正确答案)C户名(正确答案)D汇款用途8.商业汇票分为（）。A商业承兑汇票(正确答案)B银行承兑汇票(正确答案)C银行汇票D银行本票9.签发支票必须记载标明“支票”的字样和下列事项（），欠缺记载上列事项之一的，支票无效。A出票日期(正确答案)B无条件支付的委托(正确答案)C确定的金额(正确答案)D付款人名称(正确答案)E出票人签章(正确答案)10.关于手工操作定期保证金归还信贷业务，下列说法正确的是（）。A解冻后将定期保证金转入客户的结算账户后扣收B手工还款时选择挂账单进行还款或维护结算账号为挂账单，日终批量扣款(正确答案)C运营柜员根据业务部门提交的扣款，先在系统解冻(正确答案)D解冻后，通过综合业务处理系统办理保证金支取手续并生成挂账单(正确答案)11.关于商业汇票的背书，下列说法正确的是（）。A注明“不得背书转让”的商业汇票，不能背书转让(正确答案)B粘单上的第一记载人，应当在票据和粘单的沾接处签章(正确答案)C背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书(正确答案)D注明“不得背书转让”的商业汇票，可以办理贴现12.书面挂失申请，非实时领用方式触发事后核查条件为（）。A金额超过等值5万元人民币(正确答案)B调用“客户识别确认”流程未核验通过客户身份，未检查支取方式(正确答案)C未调用“客户识别确认”流程，未检查支取方式(正确答案)D调用“客户识别确认”流程且核验通过客户身份，未检查支取方式13.异地检察院、公安机关、国家安全机关委托当地有权机关办理查询、冻结的，我行应审核（），当地监管机关或有权机关对异地有权机关来当地办理查询、冻结业务另有规定的，从其规定。A加盖当地协助机关公章的协助查询冻结/解除冻结财产的法律文书(正确答案)B异地协助两名办案人员的工作证或人民警察证C加盖异地有权机关公章的协助查询财产或协助冬季财产的法律文书D当地协助机关两名办案人员的工作证或人民警察证(正确答案)14.关于柜员在营业中现场工作，下列说法正确的是（）。A发现特殊情况应及时向运营主管反映(正确答案)B主动关注柜台业务客户流量的变化和客户等候时间(正确答案)C认真履行岗位权限内的工作，任何无法在权责范围内解决的疑难问题，须及时向运营主管报告(正确答案)D服从运营主管根据营业期间客户实际情况安排的工作调整(正确答案)15.关于客户类型和其个人有效身份证件，下列对应正确的是（）。A外国公民:护照或外国居民身份证B香港、澳门特别行政区居民:港澳居民来往内地通行证或中华人民共和国港澳居民居住证(正确答案)C定居境内或境外的中国籍华侨:中国护照(正确答案)D台湾地区居民:台湾居民来往大陆通行证或中华人民共和国台湾居民居住证(正确答案)16.签发汇兑凭证必须记载标明“信汇“或”电汇“的字样和（）欠缺上列记载事项之一的，银行不予受理。A确定的金额(正确答案)B委托的日期(正确答案)C无条件支付的委托(正确答案)D汇入地点、汇入行名称，汇出地点、汇出行名称(正确答案)E收款人名称、汇款人名称(正确答案)17.关于客户资料处理，下列说法正确的时（）。A移动电话为必录字段，如客户无移动电话，在个人手机栏录入“00”，同时必须留存一个家庭电话或单位电话作为联系方式(正确答案)B证件号码中的下划线等系统不支持录入的特殊符号，可以省略不录(正确答案)C日本人的姓名使用英文或中文录入皆可(正确答案)D地址信息境内必须从省/直辖市/自治区，境外应从国家起，逐级详尽至具体门牌号(正确答案)E住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地(正确答案)18.检察院、公安机关、国家安全机关查询手续齐全的，关于业务办理时限，下列说法正确的是（）。A无法现场办理完毕的，查询开销户信息、存款余额信息的应在五个工作日内反馈B原则上应当现场办理完毕(正确答案)C无法现场办理完毕的，查询开销户信息、存款余额信息的应在三个工作日内反馈(正确答案)D无法现场办理完毕的，查询交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息的，应在十个工作日内反馈(正确答案)19.关于投诉处理单位告知投诉人投诉处理结论的时限，下列说法正确的是（）。A重大、复杂投诉，应在15个工作日内做出决定并告知投诉人，情况复杂可以延长至30日B通过本行内部途径受理的普通投诉，应在5个工作日内做出处理决定并告知投诉人(正确答案)C重大复杂投诉，应在10日内做出处理决定并告知投诉人D情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或监管部门认可的总行高级管理人员审批并告知投诉人后，可以再延长30日(正确答案)20.我行银承新流程操作模式按照分行管理需要，分为（）。A分散承兑模式B区域集中承兑模式(正确答案)C集中承兑模式(正确答案)D跨分行承兑模式21.关于发现误判收假币后的处理流程，下列说法正确的是（）。A业务人员在系统进行假币撤销操作，对该笔假币信息进行撤销B业务人员将已加盖假币章的真币做不宜流通人民币处理(正确答案)C业务人员对自己经管的已做假币收缴处理的疑似假币，经再次鉴定确认该疑似币为真币的，必须在系统中进行修正(正确答案)D打印挂账单，退还客户时，需将该挂账进行销账后转为现金单后做付现处理(正确答案)22.支票上的（）不得更改，其他记载事项更改时由原记载人在更改处签章证明。A出票日期(正确答案)B支付密码C出票金额(正确答案)D收款人名称(正确答案)23.（）查询、冻结时必须双人执法。A公安机关(正确答案)B检察院(正确答案)C国家安全机关(正确答案)D人民法院24.客户通过网上“企业银行”柜网通功能自助完成代发协议（）的修改后，系统自动通过“无纸化平台系统”提交银行审核，经银行审核确认后维护修改方可完成。A限额由小改大(正确答案)B收款人开户范围(正确答案)C协议到期是否自动顺延(正确答案)D境内非居民国际收支申报用途的“交易变码”和“交易附言”(正确答案)25.针对每笔个人外汇汇入汇款，经办员审核收款人账号准确无误，收款人姓名出现如下情况之一，则视同账号户名审核无误予以解付入账（）A收款人姓名拼写正确仅前后顺序颠倒(正确答案)B因汉语拼音拼写原因，收款人姓名拼音中含有“v”，但被误写为“u”(正确答案)C收款人姓名的拼写无误，但名字有使用小写字母或者名字之间没有空格隔开(正确答案)D收款人姓名出现了不影像其实质称谓的前缀，限“MR,MISS,MRS”(正确答案)E凭通行证开户的港澳台居民，收款人姓名无论是英文或汉语拼音，与通行证中的英文姓名完全一致或中文姓名对应的汉语拼音完全一致(正确答案)26.关于柜员在营业期间的行姿，下列要求正确的是（）A禁止左顾右盼、回头张望、走路拖泥带水(正确答案)B两人以上行走不得牵手、扶跨胳膊(正确答案)C禁止横冲直闯(正确答案)D两人以上行走不得勾肩搭背或嬉笑追逐(正确答案)27.柜员在营业前服务准备工作包括（）A接受仪容仪表检查，回顾服务问题，服务要点等(正确答案)B完成班前准备工作，确保钥匙、公私章、权限卡业务单据及办公用品齐备柜面业务操作机具运作正常(正确答案)C按照支行工作时间安排，提前到岗，参加每日晨会（如有）(正确答案)D做好营业前的微笑迎宾工作(正确答案)28.关于单位定期存款差错调整中起息日或止息日的说法下列说法正确的是（）A撤销业务的起息日自动为原业务的起息日(正确答案)B部提补入止息日不得晚于定期的到期日或系统当前日期，不得早于该笔定期的最后1笔交易的起息日(正确答案)C开户补入起息日不得晚于系统当前日期(正确答案)D关户补入止息日不得晚于系统当前日期，不得早于该笔定期最后1笔交易的起息日(正确答案)29.我行依据投诉事态的紧急程度、处理难度与影像程度将投诉分为（），并实施分级管理。A紧急投诉B重大投诉(正确答案)C复杂投诉(正确答案)D普通投诉(正确答案)30.针对每笔个人外汇汇入汇款，经办员审核审核收款人姓名准确无误，收款人账号属于如下情况之一，则视同账号户名审核无误予以解付入账（）。A收款的一卡通卡号后面添加了四位数账户序号（如“0001“）(正确答案)B因银行原因将原12位一卡通号前四位的一位“0“遗漏，且客户能够提供原汇出银行原始汇款回单复印件，证明为非汇款人原因导致的收款账号不符(正确答案)C收款人原因导致的收款账号不符，但已出具说明D因银行原因在收款账号前添加了清算号，且客户能够提供原汇出银行原始汇款回单复印件，证明为非汇款人原因导致的收款账号不符(正确答案)31.本人与其直系亲属外汇储蓄账户之间的境内资金划转，关于直系亲属关系证明，下列说法正确的是（）。A已剪角的户口本，但可体现直系亲属关系的可作为配偶拉关系的直系亲属关系证明B国外或港澳台权利部门颁发的结婚证明，可作为配偶关系证明(正确答案)C大使馆出具的父母、子女、配偶直系亲属关系证明，可作为直系亲属关系证明(正确答案)D加盖派出所印章及户籍底档或“常驻人口登记表“可判断直系亲属关系的，可作为直系亲属关系证明(正确答案)32.关于客户回单和对账单的领取，下列说法正确的是（）。A对账单在代理行领取(正确答案)B对账单在开户行领取(正确答案)C未能在代理行领取的入账回单，客户应在开户行领取(正确答案)D客户可在代理行即时领取办理电汇、汇票和本票等业务的受理回单或入账回单33.关于营业期间的服务基本纪律，下列说法正确的是（）。A禁止在营业厅内饮食、吸烟、饮水(正确答案)B营业期间，禁止处理与工作无关的事情(正确答案)C如无特殊情况，尽量避免打私人电话(正确答案)D严禁酒后上岗，以及擅自串岗、离岗(正确答案)34.单位提交他行支票办理代发，我行内部需通过挂账单进行资金过渡的，挂账单上必须注明（）。A代发联系人姓名B代发联系人电话C代发用途(正确答案)D代发单位(正确答案)35.以下（）属于重要物品。A办理会计业务中使用的印模(正确答案)B双人管理的保险柜密钥(正确答案)C票样(正确答案)D办理业务所用印章(正确答案)36.（）不得背书转让。A转账支票B填明“现金”字样的银行本票(正确答案)C填明“现金”字样的银行汇票(正确答案)D用于支取现金的支票(正确答案)37.关于票据上金额的填写，下列说法正确的是（）。A阿拉伯金额数字角位是“0”，而分位不是“0”时，中文大写金额“元”后面应写“零”字(正确答案)B中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，不得留有空白(正确答案)C中文大写金额数字到“角”为止的，在“角”之后可以不写“整”或“正”字(正确答案)D中文大写金额数字有“分”的，“分”后面不写“正”或“整”字(正确答案)38.（）等业务产生的新卡，当原申请超过规定的期限后，客户未按照约定办理新卡领卡的，不能通过“未领卡作废”处理新卡。A防伪换卡，损坏换卡B到期换卡(正确答案)C凭证挂失D定制卡申请(正确答案)E其他换卡(正确答案)39.（）等业务申请，必须插入需要维护的USBKey。A损坏重发B修改授权使用人信息C证书过期/密码重置(正确答案)D证书作废（有证）(正确答案)40.客户开通集团网银可采用（）模式。A一般投权(正确答案)B特定授权C集中授权(正确答案)D分散授权41.下列哪些事项属于银行汇票必须记载的（）。A无条件支付的委托(正确答案)B出票日期;出票人签章(正确答案)C出票金额;付款人名称;收款人名称(正确答案)D表明银行汇票字样(正确答案)42.通过“网上企业银行”业务平台进行计算、扣收和管理的费用包括（）。A网银支付手续费(正确答案)B网银汇款手续费(正确答案)C网上银行服务费(正确答案)43.关于受托理财开具存款证明的规定,下列说法正确的是（）。A存款证明的“金额”为受托理财的“市值”(正确答案)B禁止受托理财的部分份额开具时段存款证明(正确答案)C已认购未清算的受托理财,禁止开具存款证明(正确答案)D禁止受托理财的部分份额开具时点存款证明44.下列属于和面业务人员行为令的是（）。A禁止违规处理现金业务，虚假平账、白条抵库，自处理长知款以长补短(正确答案)B禁止审核客户预留银行开户印鉴或与预留印鉴不符即办理业务(正确答案)C禁止使用伪造、变造的虚假证明资料或违规使用传真件、复印件等办理开立账户、变更账户重要信息、更换预留印鉴等各类账户业务(正确答案)D禁止擅自保管和便用其他员工的印章、现金、操作号、密钥、票据、数字证书及重要空白凭证等重要物品(正确答案)45.伪冒账户销户不支持（）的结算户关户。A结算存折B一卡通C存单(正确答案)D储蓄存折(正确答案)46.境外个人可凭客户本人有效身份证件、原水单办理原兑换末用完的人民币，其中，原兑换末用完的人民币指（）结汇后未用完的人民币。A外币现钞(正确答案)B旅行支票(正确答案)C信用卡(正确答案)47.新版支付密码的内容包括（）A票据类型(正确答案)B账号(正确答案)C票据日期(正确答案)D票据金额(正确答案)E票据号码(正确答案)48.司法协助专可以办理（）业务。A本司法专窗理的冻结业务的解冻、续冻(正确答案)B全行范围内跨网点查询(正确答案)C开户网点在该一级分行范围内的网点扣划(正确答案)D全行范国内跨网点冻结(正确答案)49.经行接到协助冻结、扣存款通知书后下列要求正确的是（）。A不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息(正确答案)B不得帮助被直询、冻结、扣划单位或个人转移存款(正确答案)C不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信(正确答案)D办理完毕后，通知被查、冻结、扣划单位或个人50.关于公司卡业务的事后核流程，下列说法正确的是（）。A持卡人办理的挂失换卡业务，除按单位办理的挂失/换卡业务进行核查外，还需采取管户客户经理上门或柜员电话与持卡人核实的方式进行核查(正确答案)B经办行应在书面挂失后7天、交易密码挂失后4天内(解挂期分行可自行设置)，对生成的待核查记录进行事后核查(正确答案)C单位办理的挂失/换卡业务，应采取上门与单位相关负责人核实或电话与单位支付联系人核实的方式进行核查(正确答案)D损坏换卡，系统限定解挂，经办行应及时核查(正确答案)51.待审业务后，经办人员应通过电话、短等方式联系管户客户经理，根据系统提示通知贷款资金落待审的原因并做好记录，记录内容须包括（）等。A支付户口号(正确答案)B通知人(正确答案)C通知时间(正确答案)D支付金额(正确答案)52.协助有权机关查询业务，遇到国家安全机关等保密单位不同意复印工作证件的，应当记录经办人的（）。A工作单位信息(正确答案)B工作证件编号(正确答案)C姓名(正确答案)D电话号码53.关于协助查、冻结、扣划业务中的白名单管理功能，下列说法正确的是（）。A系统在冻结或和扣划白名单内账户时会进行自动提示，柜员需根据提示，与白名单对应的业务联系人员及分行法律合规部通，并根据沟通结果进行后处理(正确答案)B如冻结或扣划白名单账户，系统会在操作完成后自动件通知白名单联系人预留邮箱(正确答案)C白名单提示仅作为法律不允许冻结、扣划资金的辅助方式，运营人员仍应按制度要求审核每笔存款是否属于法律不允许冻结、扣划资金(正确答案)D目前仅总行同业部有维护白名单权限54.境外行调查客户基本信息，包括（）等信息的，可由汇款人授权他人代办。A收款人汇款人关系(正确答案)B汇款用途(正确答案)C出生日明(正确答案)D全名、证件号(正确答案)E职业(正确答案)55.借记账户项下单笔或当日累计等值5000美元以上的外币現钞存入，境内个人和境外个人需凭本人有效身份证件和（）办理。A经外汇局签章的本人《提取外币现钞备家表》B经海关签章的本人《提取外币现钞备案表》C本人原境内存款银行外币现钞提取单据(正确答案)D经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》(正确答案)56.关于客户经理代理预约申请定制卡，下列说法正确的是（）。A当客户首次与我行发生业务关系时，不允许客户经理代理预约开立私钻卡(正确答案)B如需代办维护客户资料，经办员可通过1351客户资料维护界面进行维护C预约申请的定制卡，必须由客户本人领卡(正确答案)D客户经理可在确认客户开卡意愿并征得客户统一的情况下，代理预约申请“金葵花卡”(正确答案)57.下列《个人购汇申请书》填写错误的是（）。A客户购汇3万美元，选择购汇类型为境外留学，但填写的学费和生活非金额均为个位数(正确答案)B购汇用途选择“旅游“，却把外汇汇给境外某一保险公司(正确答案)C境外学校/医院名称仅填写“香港“”美国“等地名或简称(正确答案)D购汇用途选择外汇存款，理财等，勾选其他项，但未注明“交易对方名称、交易具体项目和交易金额币种”(正确答案)E客户身份为学生或农民，日均资产较低，购汇用途勾选“公务及商务出国”(正确答案)58.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。A谁的钱进谁的账(正确答案)B恪守信用，履约付款(正确答案)C银行不垫款(正确答案)59.使用托收承付结算方式的收款单位和付款单位，必须是（）。A国有企业(正确答案)B经营管理较好，并经开户银行审查统一的城乡集体所有制工业企业C供销合作社(正确答案)60.修改代发协议的，委托单位需提供盖章确认的书面申请（可用我行特殊业务申请书替代），须注明（）。A原协议号(正确答案)B修改要素(正确答案)C原代发类型(正确答案)61.商业汇要的承兑银行。必须具备下列条件（）A具有支付汇要金额的可靠资金(正确答案)B内部管理完善。经其法人授权的银行审定(正确答案)C与出票人具有真实的委托付款关系(正确答案)62.境内个人不得购买境外的（）保险。A投资返还分红类保险(正确答案)B消费类意外险C人寿险(正确答案)63.关于柜员在营业期间的坐姿，下列要求正确的是（）A上身挺直，下颌微收，双目平视(正确答案)B禁止双腿叉开、双手叉腰或交叉胸前(正确答案)C禁止抖动腿脚、翘二郎腿(正确答案)D禁止女员工坐下后整理衣裙(正确答案)64.全行网点应在营业厅、自助银行区和金葵花服务区醒目位置公示（）等信息A投诉处理流程(正确答案)B全行客户投诉电话(正确答案)C总行消费者投诉受理邮箱(正确答案)D总行信函投诉地址(正确答案)65.关于集团客户母公司申请变更为“集团网银”的操作流程。下列说法正确的是（）。A经营团队进行审批确认，并与客户完成集团公司服务协议签署(正确答案)B母公司向公司金融条线经营团队提交集团公司服务协议(正确答案)C母公司申请开通“普通网银”(正确答案)66.人民币活期保证金结息方式分为（）A销户结息(正确答案)B按季结息(正确答案)C按月结息67.票据上的签章，可以为（）A签名加盖章(正确答案)B盖章(正确答案)C签名(正确答案)68.客户提交银行的重要物件如震退还客户，应仔细审核领取人的身份。客户为送交人时,审核领取人身份证件，领取人在登记簿退回记录栏注明（）后，方可将重要物件退给客户。A联系电话B姓名(正确答案)C身份证件号码(正确答案)D发证机关(正确答案)69.对一卡通/存折/存单挂失解挂类业务而言，“客户识别确认”流程的调用与否。会对业务产生（）影响。A是否触发授权(正确答案)B证件影像流程的调用与否(正确答案)C仅验密不验身或验密验身(正确答案)D是否触发事后核查(正确答案)70.关于个人客户号合并。下列说法正确的是（）A可至全行任一网点申请(正确答案)B仅是对客户资料进行合并，合并后不对合并前客户号项下功能、协议产生影响(正确答案)C无需对合并后的客户号再进行证件的电子影像采集和留存D该业务禁止代办(正确答案)71.符合下列条件一卡通,其“见证标志”系统自动赋值为“Y”（）。A.他人代办在柜台开立的一卡通B通过批量开户、信用卡DS渠道、远程视频等方式开立、但由客户本人前往柜台办理激活的一卡通(正确答案)C.客户本人在VTM开立的一卡通(正确答案)D客户本人在柜台开立的一卡通(正确答案)72.以下情况应终止协定存款业务协议（）A客户不愿签新合同或我行要求终止合同的情况下。客户无法联系。由有关业务部门填写持殊业务申请书，出具证明办理终止合同手续(正确答案)B客户主动要求终止合同(正确答案)C客户活期账户列入久悬户。拒员填写特殊业务申请书。直接办理终止合同手续(正确答案)73.以下（）属于个人分拆结售汇行为的特征。A5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后。将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户(正确答案)B同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。直系亲属分别在年度总额内结汇(正确答案)C5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后。将外汇汇给境外同一个人或机构(正确答案)D个人在7日内从同一外汇储某账户5次以上《含〕提取接近等值1万美元外币现钞(正确答案)74.换卡领卡，除提供卡主和代办人（如有）有效身份证件外，原换卡申请类型为（）的，领卡时必须提供旧卡。A其他换卡(正确答案)B到期换卡,本人领卡C到期换卡。代办领卡D损坏换卡E自助渠道发起的“防伪换卡”申请(正确答案)75.客户申请开通网上“企业银行”服务,法定代表人（单位负责人）、单位经办人或系统管理员如为外籍人士。（）情况下，需附单位证明（格式不限）。A“服务申请书”上签章或填写的管理员信息为中文名称(正确答案)B“服务申请书”上签章成填写的管理员信息为非中文名称C身份证件为中文名称D身份证件为非中文名称(正确答案)76.关于“保单重打”功能描述正确的是（）。A不能对当日己撤单的保单进行重打(正确答案)B如因经办员投保要素录入错误等导致保险单打印错误。可以使用保单重打C仅可在投保网点办理(正确答案)D可以对非当日的保单进行重打77.关于客户姓名的录入。下列说法正确的是（）。A除外国人姓和名之间用空格以及不同名之间用空格外，证件上有空格的要用空格，证件上无空格则不用空格(正确答案)B外国人的姓名统一使用其英文名录入(正确答案)C通过护照可分别判断姓和名的，则在执行姓在前名在后、姓和名之间使用空格规定的基础上,再按所见即所得的原则录入(正确答案)D除中文姓名的分隔符外,如遇证件姓名中带”·“或“-”等符号。在系统中应统一按照英文状态下录入半角下点(正确答案)78.以下（）属于自然人客户的“身份基本信息”。A国籍(正确答案)B联系方式(正确答案)C学历D职业(正确答案)E住所地或者工作单位地址(正确答案)79.办理协助冻结业务时,刑事案件中（）等有权机关可只凭协助冻结存款通知书、执法人员工作证件办理。A检察机关(正确答案)B公安机关(正确答案)C走私犯罪侦查机关(正确答案)D国家安全机关(正确答案)80.关于存款证明提前解冻。下到说法正确的是（）A若客户不能交回全部开具份数的存款证明原件，则须纸质复印留存客户身份证明(正确答案)B若客户能够交回全部开具份款的存款证明原件，无需提供相应证明材料，也无需填写提前解冻理由及说明，直接为客户解冻(正确答案)C解冻后收回凭证做“未计入库存的作废凭证清单”附件(正确答案)D若客户不能交回全部开具份款的存款证明原件。则须提供合理的解冻理由，并由运营主管（含）及以上级别人员审批后办理解冻手续(正确答案)81.会计师《审计》事务所等部门来行现场办理询证函，办理人员需提供（）。A会计师(审计）事务所工作证B会计师(审计）事务所等部门出具的授权书或介绍信(正确答案)C身份证件(正确答案)82.关于人民币单位定期存款的计息规定，下列说法正确的是（）A部分提前支取后的人民币定期存款留存金额不得低于起存金额,并按原存款开户日挂牌公告的同档次整存整取利率计息，否则要求客户销户(正确答案)B遇利率调整，分段计息,C到期未支取，逾期部分按支取日挂牌的活期存款利率计息(正确答案)D部分或全部提前支取，支取部分按支取日挂牌的活期存款利率计息(正确答案)83.非授权使用人本人或非原指定代理领取人前来领取企业数字证书时,必须出示（）。A单位出具的加盖预留印鉴的《企业数字证书领用授权委托书》(正确答案)B单位出具的加盖公章的《企业数字证书领用授权委托书》C代领人本人身份证件(正确答案)D授权使用人本人身份证件84.下列不符合柜员站姿要求的是（）。A双手叉腰(正确答案)B双臂抱于胸前(正确答案)C手插口袋(正确答案)D身体东倒西歪或倚靠其他物体(正确答案)E站立背手(正确答案)85.关于单位人民币定期存款业务,下列说法正确的是（）。A单位定期存款开户证实书作为重要空白凭证管理(正确答案)B单位存入定期存款,由银行开具证实书,该证实书不得作为质押的权利凭证(正确答案)C财政拨款、预算内资金及银行贷款可以作为单位定期存款存入金融机构D对于在定期存入时已明确拟在我行办理质押业务的定期存款,开户时不再打印存款证实书(正确答案)86.提出支票被他行退回，属正常退票的,网点收到运营中心内部交换回的退票理由书及被退支票后，打印退票通知单,后续处理流程正确的是（）。A一联随被退支票及他行退票理由书（如有）一并退给客户(正确答案)B一联退票通知单待客户签收后专夹保管,定期装订保管5年C一联退票通知单交客户签收后专夹保管,定期装订保管15年(正确答案)D一联与专夹保管的进账单二、三联放置在退票处理当日的传票最后(正确答案)87.有权机关不得扣划的存款有（）。A信用证开证保证金(正确答案)B职工集资建房账户资金(正确答案)C社会保险基金(正确答案)D未丧失保证金功能的银行承兑汇票保证金(正确答案)88.关于一卡通、存折书面挂失申请的“预冻结”。下列说法正确的是（）。A当已登记书面挂失户口号码后。系统立即调用“口头挂失”对户口做预冻结(正确答案)B“预冻结”会对已经存在的换卡申请进行覆盖。当系统提示“是否覆盖已申请的挂失换卡申请”时。应审慎选择(正确答案)C当发生CMBRun死机。预冻结取消处理流程失效。仅在系统当天跑批时对失败的预冻结进行取消(正确答案)D经办员主动关闭书面挂失申请界面。系统实时对预冻结进行取消(正确答案)89.经办机构在协助办理检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结时。在协助办理工作中与上述机关意见不一致的（法律规定禁止冻结的情形除外）,下列做法正确的是（）A处理过程中有困难的，可请求分行法律合规部协助(正确答案)B先行办理查询、冻结,并在协助通知书上注明我行已要求补正相关文书、证件或提出拒绝办理，上述机关坚持要求办理字样(正确答案)C要求补正相关文书、证件(正确答案)D向当地银监局报告,提请当地银监局法规处协调解决争议(正确答案)90.对盖有“假币”字样截记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收缴人开具（）。A《假人民币没收收据》(正确答案)B《货币真伪鉴定书》(正确答案)C《假币收缴凭证》D《假币没收收据》91.境内个人自费出境学习学费或生活费购汇，我行凭客户有效身份证件和（）材料即可办理A境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）(正确答案)B境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明(正确答案)C本人因私护照或往来港澳台通行证及有效签证成签注（落地签的国家可免提供）(正确答案)92.关于汇票上记载的付款日期、付款地、出票地等事项。下列说法正确的是（）。A汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地(正确答案)B汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地(正确答案)C汇票上未记载付款日期的,为见票即付(正确答案)93.与符合以下（）情况的自然人建立或维持业务关系时，营业机构在识别客户身份基础上,应采取加强型尽职调查。A行为或其账户交易明显异常的客户(正确答案)B外国政要或国际组织的高级管理人员(正确答案)C洗钱高风险和偏高风险的客户;命中我行反洗钱名单的客户(正确答案)D持非居民身份证件客户（持港澳台居民居住证的除外)(正确答案)E私人银行客户(正确答案)94.我行现已开办的个人外汇业务币种包括（）。外币现钞业务开办的币种以各分行实际情况为准。A欧元、英镑(正确答案)B新加坡元(正确答案)C日元(正确答案)D美元、港币(正确答案)E新西兰元(正确答案)三、判断题1.协助有权机关解除冻结可以在开户行一级分行范围内任一网点办理。[判断题]*对错(正确答案)2.员工不得利用职务、工作上的便利和影响为请托人牟取利益收取其好处，可约定在离职后收受请托人财务或其他好处，并在离职后收受。[判断题]*对错(正确答案)3.单位银行结算账户向个人银行结算账户转账的，无需在支票上注明付款用途。[判断题]*对错(正确答案)4.“到期换卡”和“其他换卡”在换卡申请后无需收回卡片，卡片仍能够被正常使用，直至新卡领卡后[判断题]*对(正确答案)错5.各行出具的资信证明书应根据客户的委托直接选用适用的业务样本。对于客户确需超出我行业务样本范围的委托，必须拒绝受理。[判断题]*对错(正确答案)6.个人外汇结算账户开立、使用和关闭按公司账户管理。[判断题]*对(正确答案)错7.投诉处理公平对待每一位投诉人;对同类投诉、同类情况处理保持一致;投诉责任认定和对被投诉单位、员工和合作方的处理坚定客观公正。[判断题]*对(正确答案)错8.客户申请或维护USBKey，如柜台已通过高拍仪采集含身份证在内的申请资料影像，则无需留存复印件。[判断题]*对(正确答案)错9.对于以外币计价结算的职工报酬，可以在境内以外币形式支付。[判断题]*对错(正确答案)10.双人管理的保险柜密钥必须平行交接[判断题]*对(正确答案)错11.客户开通网上“企业银行”且凭用户密码登录的，如申请“网上自助申请”功能，须业务管理部门审批[判断题]*对错(正确答案)12.商业承兑汇票只能由付款人签发并承兑，不能由收款人签发交由付款人承兑[判断题]*对错(正确答案)13.投诉，是指客户对本行提供的产品或服务不满意，并提出诉求的行为。不论客户以“投诉、建议、咨询、举报”的何种形式提出，只要符合前述投诉的定义均视为投诉[判断题]*对(正确答案)错14.通过总行网络直联查控系统进行的冻结，如果需要解冻，必须由申请冻结的法院通过直联查控系统提出申请，才能解冻[判断题]*对错(正确答案)15.注册会计师如在银行询证函（格式一）对应栏内填写“无”银行业金融机构无需对填写“无”的信息予以核实[判断题]*对错(正确答案)16.已有的实物支付密码器增加账号成功后，该账号的支付密码功能立即启用[判断题]*对错(正确答案)17.对预设密码触发的事后核查未进行处理，则预设密码不会自动生效，再次前提下再做时候核查通过，预设密码可以立即生效[判断题]*对错(正确答案)18.运营中心处理完成USBKey更新企业名称业务后，系统自动将综合业务处理系统的客户名称更新到证书系统，可更换单位主体[判断题]*对错(正确答案)19.受理保证金存款询证函，要明确标注该存款为银行资产业务的保证金[判断题]*对(正确答案)错20.总、分行实施会计业务集中处理，需要开通客户账户“通存通兑”设置时，必须要求客户提供申请[判断题]*对错(正确答案)21.反涉及隔日错账的处理，必须由经办员写出书面说明，联同错账原始传票交运营主管审核无误后，由运营主管在书面说明上签字确认[判断题]*对(正确答案)错22.查询、冻结、扣划存款通知书可由有权机关执法人员送达，或通过邮寄送达[判断题]*对错(正确答案)23.投保申请试算成功后，系统锁定录入的保单要素，如需更改，需选择“重置“按钮进行解锁操作，解锁并修改保单要素后，无需重新提交试算[判断题]*对错(正确答案)24.支票出票人在出票环节支付密码填写错误的，可在划掉错误的支付密码后填写正确的支付密码并在更正处签章确认[判断题]*对错(正确答案)25.客户如因销户原因需要关闭企业银行服务的，可直接填写销户申请书，在结算户销户完成后系统自动关闭该结算账户的企业银行服务，无需单独填写“维护申请表“申请关闭[判断题]*对(正确答案)错26.汇出业务等由网点发起的业务，他行发来的查询由网点负责受理回复;汇入业务由运营中心负责回复，网点收到相关查询应及时转发至运营中心[判断题]*对(正确答案)错27.客户在我行开立结算账户，采用柜台申报缴税方式缴纳税款的，须事先向我行提交业务申请或签署协议书[判断题]*对错(正确答案)28.假币误付指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中将假币付出给客户的行为;假币误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，误将真币作为假币收入的行为[判断题]*对错(正确答案)29.一个活期结算账户下只允许存在一个有效的协定存款协议，协议终止后新建合同的，新协议生效日应晚于旧协议终止日[判断题]*对(正确答案)错30.现金单/挂账单使用后仍有未结清的余额，柜员需打印剩余金额的现金单/挂账单。当日日结时未结清的现金单/挂账单留存联应随传票装订[判断题]*对错(正确答案)31.国际卡的人民币账户允许移存，美元基本账户不允许移存[判断题]*对(正确答案)错32.柜员调整机构，柜员个人名下票箱无需交接，直接随柜员所属机构进行调整[判断题]*对(正确答案)错33.《存款查询函》用于查询被继承人遗产信息，可以作为相关财产支付过户的凭证[判断题]*对错(正确答案)34.运营主管是银行运营中网点运营工作的组织者，统筹安排运营柜面的文明优质服务，直接向分管本区域运营管理工作的区域运营总经理负责[判断题]*对(正确答案)错35.客户经理根据各业务制度要求，填写指定申请单据并完成审批后，交付运营人员进行通用收费，如单据未提供客户账号同时又未填写“客户信息流水号”的，应退回客户经理补充完整[判断题]*对(正确答案)错36.如询证函为多页，应在每页加盖骑缝业务章[判断题]*对(正确答案)错37.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取扣划措施时，经办机构应当协助最先送达协助扣划存款通知书且手续完备的有权机关办理扣划手续。[判断题]*对(正确答案)错38.如一份资信证明书不能完全填列客户此项证明业务的需求，可为客户开立序号相连的多份证明，但须在每份证明盖章的基础上加盖骑缝章。[判断题]*对(正确答案)错39.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。[判断题]*对(正确答案)错40.以通存通兑方式办理的系统外业务被追票（汇)，一律由被代理行受理，办理业务时各类原始凭证均留在代理行，不再进行传递或回归。[判断题]*对错(正确答案)41.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍需承担保证责任。[判断题]*对错(正确答案)42.向客户介绍指引方向时，手指自然并拢，手掌伸平向上微斜，以小肘关节为轴指向目标，禁止用食指直指目标。[判断题]*对(正确答案)错43.网点应避免通过现金单跨柜台支付现金。如确需生成现金单跨柜台支付时。柜员应核实现金单持有人身份证明及两次签名一致后。才能办理现金支取手续。[判断题]*对(正确答案)错44.”协助冻结存款通知书”上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同，若不相同，且有权机关坚持冻结的，应要求其提供能够证明协助冻结通知书上义务人应当承责任的法律文书。[判断题]*对(正确答案)错45.原记载人对支票可更改要素更改并签章的，网点发起业务前无需手工核验更改处签章。[判断题]*对错(正确答案)46.客户申请开通网上“企业银行”服务无需填写“指定扣费账户”，系统默认以服务申请书中客户申请的第一个人民币结算账号作为指定扣费账户。[判断题]*对(正确答案)错47.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责续收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。[判断题]*对(正确答案)错48.未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票丧失。不得挂失止付和公示催告。[判断题]*对(正确答案)错49.人民币话期保证金支取用于到期兑付或归还我行贷款的，《保证金解除/加收通知书》无需有权人审批。[判断题]*对(正确答案)错50.若柜面发生争执或客户有特殊需求时柜员应态度诚恳、主动解释。遇客户情绪激动或解释工作难以进行时。柜是应立即请运营主管出面安抚。[判断题]*对(正确答案)错51.询证函、资信证明空白项必须划销。防止变造。[判断题]*对(正确答案)错52.办理对公通存通兑必须道循“账号与户名相符”的原则。经办员必须核对结算凭证上收款人或付款人的账号与户名相符。[判断题]*对(正确答案)错53.单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算。可以使用银行本票或支票。[判断题]*对(正确答案)错54.风险等级为A1的客户不允许超风险购买代销类基金。[判断题]*对(正确答案)错55.商业汇票无需以真实的交易关系和债权债务关系为基础。[判断题]*对错(正确答案)56.对于已开通支付密码的客户。向其出售支票时应在支票票面加注“加验密码”的字样。[判断题]*对(正确答案)错57.单位客户办理公司卡销卡业务，如公司卡遗失，可先申请书面挂失，选择“不补卡”，待事后核查通过后直接办理销卡。[判断题]*对(正确答案)错58.USBKey过期或密码过期等原因导致锁死的，在运营中心申请处理完毕后，可以更换为新USBKey进行“证书初始化”或“密码重置”操作。[判断题]*对错(正确答案)59.如单位客户遗忘交易密码，可凭关联账户公章和负责人签章办理交易密码挂失。[判断题]*对错(正确答案)1、同城交换票据提回的付款凭证，如发现出票人签发空头支票或预留印鉴不符的支票，应向（）报告。[单选题]A、分行B、总行C、人民银行(正确答案)D、分行行长2、协议存款开户存入后，发现（）等信息有误，结息之前，可以通过开户撤销和补开户处理。[单选题]A、利率或期限(正确答案)B、金额C、日期3、协议存款合同号编制规则为（）[单选题]A、6位机构号+2位顺序号B、6位顺序号+4为机构号C、6位机构号+4位顺序号(正确答案)4、柜员持有的重要单证不应超过五天的业务需求量或100份。（）[单选题]A、对B、错(正确答案)5、对于注明“现金”字样的银行本票，还必须审查本票上填写的申请人和收款人是否均为个人。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)6、单位大额外币定期存款的起存金额是等值（）美元。[单选题]A、300万（含）(正确答案)B、300万（不含）C、100万（含）D、100万（不含）6、人民币特种定期存单用于（）以上的存款业务。[单选题]A、1000万元B、100万元(正确答案)C、50万元6、人民币单位定期存款起存金额为（），存期以人民银行的规定为准。[单选题]A、50万元B、10万元C、5万元D、1万元(正确答案)7、转汇银行收到汇出银行发来的退汇查询，对于尚未转汇出的款项应及时办理款项退回。（）[单选题]A、错(正确答案)B、对8、支付系统银行行号为（）位定长数字。[单选题]A、11B、12(正确答案)C、13D、109、采取上门领取方式领用重要单证的，领用行（部）须在发出行（部）预留用于领用重要单证的印鉴，该组印鉴为:（）[单选题]A、一枚行部公章和机构负责人人名章B、一枚行部公章和分管运营工作行长名章C、一枚业务公章和分管运营工作行长名章D、一枚业务公章和一枚业务主管人员名章(正确答案)10、单位定期存款到期支取时按（）挂牌利率计息，提前支取时按（）挂牌利率计息。（）[单选题]A、支取日;支取日B、支取日;存入日C、存入日;支取日(正确答案)D、存入日;存入日11、单位和个人的各种款项的结算均可使用汇兑方式。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)12、托收凭证第三联加盖（）后，连同第四五联及有关债务证明，一并用挂号等登记签收方式邮寄提交付款人开户行。[单选题]A、结算专用章(正确答案)B、联行专用章C、柜面业务专用章D、转讫章13、商业汇票的提示付款期限为自到期日起（），对持票人逾期提示付款的,持票人开户行不予受理。[单选题]A、10日(正确答案)B、1个月C、2年D、5日14、运营人员办理定期存单质押的，须将确认书原件和存单交公司银行部经办人员，并要求其在（）签收。[单选题]A、特殊业务申请书银行留存联(正确答案)B、开户证实书底卡联C、开户证实书背面D、存单底卡联背面15、经办员应及时检查委托收款资金回笼情况，至少（）一次，对到期未能划回资金的情况应及时查询处理。[单选题]A、每天B、每周(正确答案)C、每两周D、每月16、小额支付系统清算资金有人民银行（）[单选题]A、即时清算B、全额清算C、实时清算D、定时清算(正确答案)17、关于保证金业务下列说法错误的是（）。[单选题]A、保证金的支取可以转账或用于结算(正确答案)B、定期保证金的计息规定及方法与普通定期存款相同C、定期保证金业务不得出具“招商银行定期存款开户证实书”D、保证金开户存入时必须准确录入保证金性质18、定期存款质押期间，存款行（）存款人提出的单位定期存款开户证实书挂失申请。[单选题]A、受理B、不受理(正确答案)19、开立跨行国内信用证原则上至少收取开证金额（）的保证金。[单选题]A、50%B、100%C、20%(正确答案)D、10%20、通过新系统“重要事项核查”功能记录核对账务的无须打印纸质对账记录（）[单选题]A、错B、对(正确答案)21、办理汇兑业务，须填制（）。[单选题]A、汇划申请书B、特种转账借贷方传票C、电汇申请书D、结算业务委托书(正确答案)22、专用标志选择（），表示该内部资金号只能用于挂账单。[单选题]A、“现金系统”B、空缺C、“销账系统”(正确答案)23、单位通知存款已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内（）[单选题]A、不受影响B、不计息(正确答案)C、按存入日的挂牌活期利率计息D、按当时挂牌活期利率计息24、小额三省一市现金银行汇票只能在出票行的系统内机构兑付，可以转让。持现金银行汇票跨行向我行提示付款的，我行不予受理。（）[单选题]A、对B、错(正确答案)25、单位定期存款实行账户管理，客户需凭（）支取款项。[单选题]A、支付密码B、预留银行印鉴(正确答案)26、通过“通用收费”功能进行收费处理时，如果原始收费凭证上记载的要素满足内部凭证的基本要求，可以不另行填制传票，否则，需手工填制借方传票并签章。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)27、单位存入定期存款，由银行开具“单位定期存款开户证实书”，该证实书不得作为质押的权利凭证。（）[单选题]A、否B、是(正确答案)28、网点对于选择“转汇机构”，交由转汇机构处理的业务发现错误的，可在（）时，主动修改业务信息并重新提交。[单选题]A、该业务尚未清算B、该机构尚未提出C、该机构经办员尚未处理(正确答案)D、该机构复核员尚未处理29、委托收款付款人为银行的，银行应在收到委托收款凭证及债务证明的（）出具拒绝证明连同有关债务证明、委托收款凭证邮寄收款人开户行，转交收款人。[单选题]A、次日B、3日内(正确答案)C、10日内D、当日30、结算业务委托书上的委托日期指（）[单选题]A、汇款人填写凭证当日B、汇出行受理业务的当日C、汇出行汇出款项的当日D、汇款人提交凭证的当日(正确答案)31、柜员在委托收款模块“收款入账”中进行匹配查询及入账成功后，系统自动更新发出托收登记状态为“已收款入账”。（）[单选题]A、对(正确答案)B、错32、会计核对的周期包括按日，按周，按月，按季。对没有系统支持的账务核对至少每（）核对一次，相关业务有明确规定的从其规定。[单选题]A、月B、季度(正确答案)C、周D、日33、银行凭证分为原始凭证和记账凭证。记账凭证也可用具备记账凭证要素的原始凭证代替。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)34、经办员受理委托收款业务时，审核托收凭证无误后，将托收凭证第一联加盖（）后，退给收款人。[单选题]A、转讫章B、业务受理专用章(正确答案)C、业务公章D、柜面业务专用章35、办理贴现业务的银行承兑汇票若为异地票据，贴现日期应另加（）。[单选题]A、3天(正确答案)B、5天C、10天D、2天36、各网点参加同城票据交换需经当地人民银行或其授权的结算中心批准。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)37、纸质有权人签字样本由账户专管员专夹入柜保管，不得复印。办理工作交接时，应进行交接登记，对签字样本逐个点收。签字样本保管期为失效后10年。（）[单选题]A、错(正确答案)B、对38、单位人民币通知存款的最低起存金额为50万元，最低支取金额为10万元。（）[单选题]A、否B、是(正确答案)39、档案管理员变更时，移接双方必须同时在场，在（）监交下，清点核对无误后办理移交手续。[单选题]A、运营部负责人B、运营主管(正确答案)C、营业经理D、分管行长40、账簿记账发生空页，应用红笔交叉划线，用红字注明“此页空白”字样并由经办员盖章证明。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)41、凡支票上无付款银行机构代码的，一律不得通过全国支票影像交换系统提出。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)42、运营部相关人员应在监控下拆开会计物件，将实物与封面登记的内容进行核实，如有不符应及时与发信行联系，并将核实结果和原信封一并保管，保管期限不少于（）个月[单选题]A、2B、3(正确答案)C、6D、143、委托收款凭证上记载的收、付款人名称与有关债务证明的债权人、付款人名称一致。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)44、单位客户人民币通知存款的“开户证实书”上不列明利率。（）[单选题]A、是(正确答案)B、否45、我行内部户口号为（）位数[单选题]A、18(正确答案)B、15C、8D、445、我行单位一般结算账户户口号为（）位数?[单选题]A、18B、15(正确答案)C、8D、445、内部资金号指不含机构和货币属性的内部户口，内部资金号为（8）位数字代码[填空题]_________________________________46、协定存款业务实行AB户管理，其中A户用于业务备付资金额度以上存款管理，B户用于业务备付资金额度以下（含）的活期存款管理。（）[单选题]A、否(正确答案)B、是47、受理人民法院查询被执行人在本行的存款时，经办人员应当立即协助办理，不需办理内部审批手续。（）[单选题]A、错B、对(正确答案)48、委托收款到期付款时，一律在通用收费系统中收取划款手续费等中间业务费用。（）[单选题]A、错(正确答案)B、对49、凡回单补制可通过系统打印的，可以由系统补打，也可以手工补制。补制的回单上必须注明“补制回单，避免重复”字样。（）[单选题]A、错(正确答案)B、对50、委托收款到期付款时，如为系统内付款，（）收取划款手续费等中间业务费用。[单选题]A、不收取B、在通用收费系统收取C、系统自动收取(正确答案)D、手工收取51、管证员的收到供应商送交的重要单证时，须核对凭证种类、数量、起止号码及外观包装是否正确，并对不少于（）的单证抽验。[单选题]A、千分之五(正确答案)B、百分之一C、百分之五D、千分之一52、开户单位申请办理协定存款，应与我行签定招商银行协定存款合同