反洗钱知识问答题

、我国具有〔金融情报中心〕职能的机构是？

答：中国反洗钱监测分析中心。27、个人受挚友之托，运用自己的个人账户〔包括银行卡账户〕或公司账户为别人提取及挚友收入状况明显不符的现金，是否构成洗钱？答：是金融机构应当履行的反洗钱三项核心义务是哪些？答：客户身份识别、客户身份资料、交易记录保存。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循的原则，针对具有不同洗钱或者恐惊融资风险特征的客户、业务关系或者交易，实行相应的措施。答：勤勉尽责、理解你的客户。客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以实行何种措施？答：中止为客户办理业务。33、反洗钱法关于客户身份识别制度的两项制止性条款是什么？答：不得为身份不明的客户供应效劳或者及其进展交易、不得为客户开立匿名账户或者假名账户。34、银行办理存款业务时，不得为客户开立哪些账户？答：匿名账户、假名账户。35、银行机构在进展联网核查时，觉察身份证及联网核查系统反响信息不一样的不得随意回绝为客户办理业务，客户可供应〔〕进展佐证。答：户口簿、护照、驾驶证、工作证等36、自然人客户应当协作金融机构登记的“身份根本信息〞包括哪些？答：姓名、性别、国籍、职业、居处地或者工作单位地址、联络方式、客户身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。自然人客户的“身份根本信息〞中居处地信息及常常居住地不一样的，应当向金融机构供应哪些信息？答：客户的常常居住地对公客户应当协作金融机构登记的“身份根本信息〞包括哪些？答：名称、居处、经营范围、组织构造代码、税务登记证号码；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际限制人、法定代表人、负责人和受权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。49.从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需理解客户哪些状况？答：不仅须要理解客户的真实身份，还须要依据交易须要理解客户的职业或经营背景、履约实力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关状况。50.在办理业务时觉察对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？答：应当重新识别客户身份。金融机构供应保管箱效劳时，应理解保管箱的什么信息？答：实际运用人金融机构为外国政要开户时，要经过谁的审批？答：高级管理层。53、客户向境外汇款时，应如何协作汇款机构履行身份识别义务？答：协作登记汇款人姓名或名称、账号、居处，收款人姓名、居处等信息。54、在及客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续进展客户身份识别吗？答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易状况，并刚好提示客户更新资料信息。55.当客户要求变更姓名或名称等身份信息，金融机构是否还需重新识别客户？答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。56.金融机构除核对身份证件外，还可实行哪些措施识别客户身份？答：要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。57、任何单位和个人在及金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性金融效劳时，都应当供应哪些信息？答：真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。58、出现什么状况时，金融机构应当重新识别客户身份？答：〔1〕客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码的；〔2〕客户的交易习惯发生显著变更的；〔3〕客户姓名或名称及国务院有关部门、机构和司法机关发布的犯罪嫌疑人、洗钱；〔4〕疑心客户涉嫌洗钱、恐惊融资活动的；〔5〕疑心从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完好性的其他情形的。60、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依有关法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人供应，是否正确？答：是。61、经反洗钱调查解除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以实行临时冻结措施。临时冻结多长时间？

答：不得超过48小时62、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构觉察涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当刚好向哪个机构报告。答：侦查机关63、涉及追究洗钱犯罪的司法扶植，由哪个机关依据有关法律的规定办理答：司法机关64.对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？答：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进展在线举报，也可以承受来电、来信、、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依据国家法律法规对举报人和举报内容保密。66.您主要通过以下哪种途径理解反洗钱学问：A电视播送B报纸期刊C反洗钱普及宣扬D挚友沟通E互联网F其他67.您认为以下哪种反洗钱宣扬方式最简洁被承受：A悬挂横幅B营业场所摆放宣扬材料C电子屏幕播放宣扬片D公共场所集中宣扬E营业场所反洗钱询问台F其他68.协作金融机构开展反洗钱行为时，您有哪些疑虑？A担忧隐私泄露B担忧不法损害C反