2022年证券从业资格考试-证券投资基金-37模拟题考试试卷（含答案）

2022年证券从业资格■证券投资基金-37模拟题考试试卷

（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

一、单项选择题

1.开放式基金是通过投资者向____提出申购和赎回实现流通的。

•A.基金托管人

•B.基金受托人

•C.基金管理人

•D.证券交易市场

正确答案:C

［解析］开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点

向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理

人之间完成。

2.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的____。

•A.发起人、管理人和投资人

•B.管理人、托管人和投资人

•C.托管人、发起人和投资人

•D.受益人、管理人和投资人

正确答案:B

［解析］我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人

与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金份额持有人

又称为基金投资人。

3.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的

______投资方式。

•A.集合

•B.集资

•C.联合

•D.合作

正确答案:A

［解析］证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的

集合投资方式。

4.我国的证券交易所是依法设立的，,为证券的集中和有组织的交易提

供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性

管理的法人。

•A.以利润最大化为目的

•B.不以营利为目的

•C.以收入最大化为目的

•D.以指数最大化为目的

正确答案:B

［解析］我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有

组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职

责，实行自律性管理的法人。

5.下列基金的投资风险最大的是___o

•A.收入型基金

•B.增长型基金

•C.保本基金

•D.平衡型基金

正确答案:B

［解析］一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益

较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

6.小盘股是指市值在___亿元人民币以下的公司发行的股票。

•A.20

•B.10

•C.5

•D.3

正确答案：C

［解析］小盘股是指市值小于5亿元人民币的公司发行的股票，大盘股是指市值

超过20亿元人民币的公司发行的股票。

7.如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6乳则该债券的净值约

•A.减少4%

•B.增力口24%

•C.增加4%

•D.增力口20%

正确答案:A

［解析］债券的净值与市场利率呈反向变化的关系，市场利率上升，债券的净值

下降。久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。要衡量利率变动对

债券基金净值的影响，只要用久期乘以利率变化即可。

8.ETF一般采用____的投资策略。

•A.完全主动式

•B.完全被动式

•C.被动式和主动式相结合

•D.被动式和主动式相交替

正确答案:B

［解析］ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数

的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。

9.在分级基金中，一般将预期风险收益较低的子份额称为___o

•A.D类份额

•B.C类份额

•C.B类份额

•D.A类份额

正确答案:D

［解析］在分级基金中，一般将预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期

风险收益较高的子份额称为B类份额。

10.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的

•A.购买

•B.申购

•C.赎回

•D.认购

正确答案:B

［解析］投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基

金的申购。

11.目前，我国债券基金的认购费率通常在以下。

•A.0.5%

•B.1.5%

•C.1%

•D.2%

正确答案:c

［解析］我国股票基金的认购费率大多在1%〜1.5%,债券基金的认购费率通常

在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。

12.一般情况下，开放式基金赎回费总额的归入基金财产。

•A.25%

•B.35%

•C.40%

•D.50%

正确答案:A

［解析］投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎叵费，货币市场基金

及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的

5%,赎回费总额的25%归入基金财产。

13.基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资

产不得低于______o

•A.3000万元人民币

•B.300万元人民币

•C.100万元人民币

•D.1000万元人民币

正确答案:A

［解析］基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初

始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

14.基金管理公司应当建立健全督察长制度，下列有权聘任督察长的是____o

•A.股东会

•B.董事会

•C.董事长

•D.总经理

正确答案:B

［解析］中国证监会发布的《任券投资基金管理公司督察长管理规定》明确要求

基金管理公司应当建立健全督察长制度。督察长由总经理提名，由董事会聘

任，并应当经全体独立董事同意。

15.以下不是基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时的禁止事项的是

•A.承诺投资收益

•B.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

•C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

•D.直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务

正确答案:D

［解析］基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资

者提供投资咨询服务。

16.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当

优先保障的利益。

•A.股东

•B.公司

•C.基金份额持有人

•D.公司员工

正确答案：C

［解析］公司治理的基本原则中的基金份额持有人利益优先原则：公司、股东以

及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份

额持有人的利益。

17.是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

•A.签署基金合同阶段

•B.基金募集阶段

•C.基金运作阶段

•D.基金终止阶段

正确答案:c

［解析］以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基

金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同、基金募集、基金运作和基金

终止。基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

18.包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清

算。

•A.交易所交易资金清算

•B.全国银行间债券市场交易资金清算

•C.场外资金清算

•D.场内资金清算

正确答案:B

［解析］全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在银行间市场进行债券买

卖、回购交易等所对应的资金清算。

19.各托管银行应对基金托管业务技术系统进行数据备份，这是其___特征的

体现。

•A.主要托管业务活动通过技术系统完成

•B.系统管理严格

•C.系统安全运作

•D.系统配置完整、独立运作

正确答案:B

［解析］基金托管业务技术系统的特征中，系统管理严格特征体现在：系统运

行，账户、密码的管理，系统管理工作与安全审计，数据备份，系统应急与灾

难恢复，有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除等，都建立了相应的

规章制度，并通过专人管理。

20.在基金资产净值的复核中，负责对基金管理人的估值结果进行核对。

•A.基金发起人

•B.中国证券登记估算公司

•C.证券公司

•D.基金托管人

正确答案:D

［解析］基金赞产净值的复核指基金托管人以《中华人民共和国证券投资基金

法》《证券投资基金会计核算办法》《关于进一步规范证券投资基金估值业务

的指导意见》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、

基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。

二、多项选择题

21.基金托管人承担的主要职责包括有____o

•A.基金费产保管

•B.基金资金清算

•C.会计复核

•D.基金投资运作监督

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核

以及对基金投资运作的监督等方面。

22.基金注册登记机构的具体业务包括____o

•A.投资者基金账户管理

•B.基金份额注册登记

•C.基金销售业务的确认

•D.建立并保管基金份额持有人名册

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案：D

［解析］基金注册登记机构的具体业务包括投资者基金账户的建立和管理、基金

份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保

管基金份额持有人名册等。

23.下列关于保本基金特点的说法中，正确的是o

•A.此类基金锁定了投资亏损的风险

•B.风险较低

•C.不追求超额收益

•D.适合稳健投资者

正确答案:A

正确答案:B

正确答案：D

［解析］保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风

险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能

忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。

24.通过QDII基金进行国际市场投资，可以____o

•A.为投资者提供新的投资机会

•B.为投资者提供无风险的投资机会

•C.为投资者获得稳定的投资收益提供新的途径

•D.为投资者降低组合投资风险提供新的途径

正确答案:A

正确答案:D

［解析］通过QDH基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机

会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的用关性，也为投资

者降低组合投资风险提供了新的途径。

25.分级基金具有的特点包括o

•A.一只基金，多种选择

•B.交易所上市，可分离交易

•C.份额分级，资产合并运作

•D.多种价值实现方式

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］分级基金作为一种创新型基金，具有一些与普通基金不同的特点：

（1）一只基金，多种选择；（2）交易所上市，可分离交易；（3）份额分级,

资产合并运作；（4）内含衍生工具与杠杆特性；（5）多种价值实现方式。

26.申请募集基金应提交的主要文件包括____。

•A.基金的申请报告

•B.基金合同草案

•C.基金托管协议草案

•D.招募说明书草案

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］我国基金管理人进行基金的募集，必须根据《中华人民共和国证券投资

基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主

要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募

说明书草案等。

27.关于LOF份额的申购、赎回流程，以下说法正确的有____o

•A.T日，场内投资者以深圳开放式基金账户通过代销机构提交基金中

购、赎回申请

•B.T日，场外投资者以深圳证券账户通过证券经营机构向交易所交易系

统提交基金申购、赎回申请

•C.T+1日，中国证券登记结算有限责任公司根据基金管理人传送的申

购、赎回确认数据，进行场内、场外申购、赎回的基金份额登记过户处

理

•D.自T+2日起，投资者申购份额可用

正确答案:c

正确答案:D

［解析］LOF份额的申购、赎回原则如下：（1）T日，场内投资者以深圳证券账

户通过证券经营机构向交易所交易系统申报基金申购、赎回申请；场外投资者

以深圳开放式基金账户通过代销机构提交基金申购、赎回申请；（2）T+1日，

中国证券登记结算有限责任公司根据基金管理人传送的申购、赎回确认数据，

进行场内、场外申购、赎回的基金份额登记过户处理；（3）自T+2日起，投资

者申购份额可用。

28.董事会审议下列哪些事项时应该经过2/3以上的独立董事通过____o

•A.公司及基金投资运作中的重大关联交易

•B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所

•C.公司管理的基金的半年度报告

•D.公司管理的基金的月度报告

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］董事会对公司管理的基金的半年度和年度报告的审议才需要经过2/3以

上的独立董事通过。

29.基金管理公司主要职责有___o

•A.依法募集基金

.B.安全保管基金财产

•C.召集基金份额持有人大会

•D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

正确答案:A

正确答案:C

正确答案:D

［解析］A、C、D三项属于基金管理公司的主要职责。B选项是基金托管人的主

要职责。

30.基金管理公司内部控制包括

•A.内部控制程序

•B.内部控制机制

•C.内部控制制度

•D.内部控制模式

正确答案：B

正确答案:C

［解析］基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。前

者是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系；后者是指公司为防

范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的

各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。

31.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有

•A.银行存款账户

•B.结算备付金账户

•C.上海证券交易所证券账户

•D.深圳证券交易所证券账户

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托

管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证券账户是以托管人和基

金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的。

32.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，对基金投融资比例监督的内

容包括_____o

•A.基金合同约定的基金投资资产配置比例

•B.融资限制

•C.股票申购限制

•D.法规允许的基金投资比例调整期限

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］本题考查对基金投融资比例监督的具体规定，监督内容包括基金合同约

定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限

制、法规允许的基金投资比例调整期限等。

33.下列相关基金信息需托管人复核、审查的有

•A.基金份额净值

•B.基金份额申购、赎回价格

•C.基金资产净值

•D.持有人账户户数

正确答案:B

正确答案:C

［解析］“复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价

格“，赋予了托管人在净值和价格计算方面的复核或审查责任。

34.基金的促销手段有___。

•A.人员推销

•B.广告促销

•C.营业推广

•D.公共关系

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金管理人在开发基金产品、制定合理的收费标准、安排向潜在客户的

分销之后，就必须与目标市场沟通，告诉目标市场要提供的产品。通过人员推

销、广告促销、营业推广和公共关系达到沟通的目的，这就是所谓的促销组合

四要素。

35.《证券投资基金销售管理办法》规定了商业银行申请基金销售业务资格应当

具备的条件，主要有O

•A.有专门负责基金销售业务的部门

•B.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到

行政处罚或者刑事处费

•C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

•D.公司及其主要分支机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的

人员不低于该部门人员人数的1/3

正确答案：A

正确答案:C

［解析］B项应该是最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处

罚；D项应该是取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2o

36.基金宣传推介材料包括____o

•A.信函

•B.户外广告

•C.公开出版资料

•D.互联网资料

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普

遍获得的书面、电子或其他介质的信息。主要包括：公开出版资料，宣传单、

手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面

向公众的宣传资料，海报、户外广告，电视、电影、广播、互联网资料、公共

网站链接广告、短信及其他音像、通讯麦料等。

37.在我国，遇到下列__,形时可以暂停基金估值。

•A.因法定节假日暂停营业

•B.出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不

能出售或评估基金资产的

•C.因不可抗力导致基金管理人和基金托管人无法准确评估基金资产价值

•D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保

障投资人的利益已决定延迟估值

正确答案:A

正确答案：B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所涉及的证券交

易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；（2）因不可抗力或其他情形致使

基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；（3）占基金相当比例

的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延

迟估值；（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管

理人不能出售或评估基金资产的；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情

形。

三、判断题

38.与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。

A.正确

B.错误V

［解析］与直接投资股票或债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。

39.在我国，基金托管人只能由依法设立的基金管理公司担任。

A.正确

B.错误V

［解析］在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担

任，而基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

40.开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，因此必须保留一

定的现金资产。

A.正确V

B.错误

［解析］由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流

入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留

一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的

长期经营业绩带来不利影响。

41.货币市场基金可以投资剩余期限在397天以内的债券和可转换债券。