中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第三章 银行自律与市场约束-第三节 市场约束

中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第三章银行自律与市场约束-第三节市场约束[单选题]1.下列关于市场约束的表述不正确的是()。A.市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露B.市（江南博哥）场约束的主体是银行的债权人和所有者以及其他一些金融市场的参与者C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动正确答案：C参考解析：C项说法错误，市场约束机制的运行条件包括：发达的金融市场；充分有效的信息披露机制；必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系；市场参与者具有较强的金融风险意识；良好的公司治理机制。[单选题]2.金融机构信息披露中经营业绩不包括()。A.资本收益率B.资产收益率C.信贷质量和收益的情况D.主要收支项目正确答案：C参考解析：经营业绩，包括资本收益率、资产收益率、主要收支项目、净利差及影响收益的主要因素等。[多选题]1.我国银行监管部门于2002年5月21日颁布的《商业银行信息披露暂行办法》规定，商业银行必须披露的信息包括()。A.财务会计报告B.各类风险管理状况C.公司治理信息D.薪酬制度E.年度内重大事项正确答案：ABCE参考解析：2002年5月21日，中国人民银行颁布的《商业银行信息披露暂行办法》规定，商业银行应按照办法规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、关联方交易的总量及重大关联方交易的情况、公司治理、年度内重大事项等信息。[多选题]2.下列选项中，属于金融机构在信息披露中应当披露的主体业务、经营管理等方面的信息的是()。A.按存放境内、境外同业披露存放同业款项B.按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数C.应收利息余额及变动情况D.贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数、期末数E.增加或减少注册资本、分立合并事项正确答案：ABCD参考解析：E项属于应披露的公司治理结构方面的信息。[多选题]3.信息披露又称信息公开，是指在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息()地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。A.全面B.完全C.真实D.准确E.及时正确答案：BCDE参考解析：信息披露又称信息公开，是指在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。[多选题]4.根据信息披露的相关规定，金融机构应当披露的信息包括()。A.经营业绩B.风险暴露和风险管理情况C.会计政策与实践D.公司治理结构E.资本充足状况正确答案：ABCDE参考解析：金融机构应披露以下方面的信息：1.经营业绩；2.风险暴露和风险管理情况；3.资本充足状况；4.风险管理战略与实践；5.会计政策与实践；6.主体业务、经营管理等信息；7.公司治理结构。[多选题]5.金融机构信息披露中风险暴露和风险管理情况应包括()。A.市场风险状况B.信用风险状况C.操作风险状况D.流动性风险状况E.其他风险状况正确答案：ABCDE参考解析：风险暴露和风险管理情况，包括：（1）信用风险状况。（2）流动性风险状况。（3）市场风险状况。（4）操作风险状况。（5）其他风险状况。[判断题]1.信息披露制度是证券发行和交易制度的重要组成部分。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：信息披露制度是证券发行和交易制度的重要