初级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章 风险管理-第五节 操作风险管理

初级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章风险管理-第五节操作风险管理[单选题]1.以下不属于操作风险管理工具的是()。A.操作风险与控制自评估B.关键风险指标C.损失数据库D.业务连（江南博哥）续性管理正确答案：D参考解析：操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估、关键风险指标、损失数据库等。点赞（0）外部人员犯法，属于外部事件点赞（0）外部人员犯罪属于外部事件引发的操作风险。[单选题]3.外部欺诈属于商业银行风险中的()。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险正确答案：D参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。[单选题]4.外部事件引起银行损失的范围非常广泛，不包括()。A.自然灾害B.经济风险C.政治风险D.外部人员犯罪正确答案：B参考解析：外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。[单选题]5.历史上，巴林银行倒闭的直接原因是新加坡分行衍生品交易负责人里森投机失败导致损失逾10亿美元之巨，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件，私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货，该案例中里森的行为主要属于银行的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.国家风险正确答案：C参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。[单选题]6.下列不属于操作风险表现形式的是()。A.实物价格波动B.外部欺诈C.实物资产损坏D.内部欺诈正确答案：A参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。[多选题]1.引起银行损失的外部事件包括()。A.自然灾害B.政治风险C.外部欺诈D.外部人员犯罪E.风险价值变动正确答案：ABCD参考解析：外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。[多选题]2.根据产生原因，操作风险可以分为()。A.人员风险B.系统风险C.内部事件D.流程风险E.外部风险正确答案：ABDE参考解析：根据操作风险引起的原因不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。[多选题]3.以下()属于因内部流程引发的操作风险。A.财务/会计错误B.产品设计缺陷C.软硬件失灵或瘫痪D.系统功能漏洞E.错误监控/报告正确答案：ABE参考解析：内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。[多选题]4.商业银行操作风险的表现形式有()。A.内部欺诈事件B.就业制度和工作场所安全事件C.客户、产品和业务活动事件D.实物资产的损坏事件E.外部欺诈事件正确答案：ABCDE参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。[判断题]1.实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。[判断题]2.操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引