2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业模考模拟试题

2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业

模考模拟试题（全优）

单选题（共40题）

1、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

2、（）功能是信托业首要和基本的功能。

A.财富管理

B.融通资金

C.社会投资

D.风险隔禺

【答案】A

3、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

【答案】A

4、材料题

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

5、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。

A.出售有价证券

B.购人有价证券

C.加大货币投放量

D.降低利率

【答案】A

6、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中

是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）o

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】B

7、中央银行货币政策的首要目标一是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

【答案】A

8、巴塞尔协议HI要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银

行风险资产的（）。

A.1.5%

B.2.6%

C.2.5%

D.3.0%

【答案】C

9、我国的金融资产管理公司是（）。

A.银行类金融机构

B.金融管理机构

C.行政机构

D.非银行类金融机构

【答案】D

10、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

【答案】B

11、材料题

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】B

12、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:

A.资产大于负债

B.资产小于负债

C.债务人的违约

D.资产负债期限结构匹配不合理

【答案】D

13、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。

A.购买力平价

B.利息平价

C.铸币平价

D.黄金平价

【答案】C

14、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利每季度计息

一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

15、如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位

为b,则该新股发行价格是0。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

16、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是()。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】D

17、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

【答案】B

18、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券

采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

【答案】D

19、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是

()o

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

20、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货

币M

A.3.6

B.19.5

C.21.7

D.25.3

【答案】B

21、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完

毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券

公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

22、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。

A.提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

23、政府发行公债后；可以利用挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大

【答案】C

24、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。

A.信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品

【答案】A

25、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.附表

【答案】A

26、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多

次降准与降息。

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】D

27、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】C

28、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特

殊的作用，它最基本的职能是（）。

A.信用创造

B.信用中介

C.化货币为资本

D.支付中介

【答案】B

29、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按

照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让

计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公

司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由

高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定

以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时

间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交

易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】A

30、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会

议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】A

31、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为

()0

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

32、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货

交易中，钱先生的操作方式是()

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空

【答案】B

33、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

【答案】C

34、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。

A.非盈利的金融机构

B.支农的政策性机构

C.合作金融机构

D.政企职能合一的机构

【答案】C

35、材料题

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】B

36、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基

金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅

猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金

【答案】C

37、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全

独立和相互分割的。

A.预期理论

B.市场分割理论

C.流动性溢价理论

D.期限优先理论

【答案】B

38、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡

【答案】A

39、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式

筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5即到期期限为3年的债券10

亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直

保持为5%0

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

40、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.企业层级

D.风险管理的目标

【答案】D

多选题（共20题）

1、金融风险管理中，控制市场风险的基本方法有（）。

A.经济资本配置

B.表外对冲

C.资产证券化

D.表内对冲

E.限额管理

【答案】ABD

2、我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为（）。

A.粮油收购贷款

B.消费贷款

C.软贷款

D.进出口信贷

E.硬贷款

【答案】C

3、根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因有()。

A.货币紧缩

B.资产泡沫破灭

C.币制改革

D.多种结构性因素

E.流动性陷阱

【答案】ABD

4、以下属于银行承兑汇票的持点的有()。

A.安全性高

B.安全性低

C.流动性强

D.流动性弱

E.灵活性强

【答案】AC

5、金融期货最主要的功能有0。

A.转移风险

B.规避风险

C.平衡权益

D.价格发现

E.规避管制

【答案】AD

6、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，

负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，

其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债

平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿

元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理

力度。

A.利率上升，利差收益增加

B.利率下降，利差收益增加

C.利率上升，利差收益减少

D.利率下降，利差收益减少

【答案】BC

7、关于人民银行常备借贷便利(S1F)的说法，正确的有()。

A.又称为短期流动性调节工具

B.由金融机构主动发起

C.中央银行与金融机构一对一交易

D.是中央银行管理流动性的重要工具

E.向商业银行提供中期基础货币

【答案】BCD

8、与传统的业务运营模式相比，在信息技术支持下的商业银行新型业务运营模

式的主要变化有（）

A.运营效率有效提升

B.成本大幅降低

C.前台业务从服务营销型向会计核算型转变

D.业务处理集约化

E.前后台紧密结合

【答案】ABD

9、材料题

A.上调利率

B.上调存款准备金率

C.上调再贴现率

D.在公开市场上买入有价证券

【答案】CABC

10、材料题

A.货币紧缩

B.流动性陷阱

C.需求过剩

D.资产泡沫破灭

【答案】ABD

11、材料题

A.促使人民币升值

B.对商业银行施加强制影响力

C.抵制通货膨胀

D.实施紧缩的货币政策

【答案】BD

12、按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金

【答案】AB

13、金融创新的积极作用有。。

A.提高了金融市场的运作效率

B.提高了金融机构的运作效率

C.不易产生新的金融风险

D.降低了原有的系统风险

E.提高了金融资源的开发利用程度和配置效率

【答案】AB

14、如果某中国个人投资者只购买了以美元计价的股票，则该投资者承担的市

场风险有（）。

A.利率风险

B.汇率风险中的交易风险

C.汇率风险中的这算风险

D.汇率风险中的经济风险

E.投资风险

【