2021银行行长竞聘考试试卷及答案

2021银行行长竞聘考试试卷及答案

一、单选题

1.A向信用社申请一笔公务员保证担保贷款，由公务员B和C提供保证担保,

测算后B的担保能力为8万元,C的担保能力为14万元,A的授信金额可能

为—o

A、8万元

B、14万元

C、11万元

D、22万元

【正确答案】：A

2.贷款市场报价利率（LPR利率）每一公布一次。

A^月

B、季

C、半年

D、年

【正确答案】：A

3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中，一般关联交易是指

商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（），且该笔

交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）的交

易。

A、1%以上,5%以上

B、1%以下,5%以下

C、5%以下，1%以下

D、5%以上,1%以上

【正确答案】：B

4.申请借记卡须设定密码。个人申领时密码由（）输入。

A、前台操作人员

B、找邻居帮忙

C、本人口述他人帮忙

D、持卡人自行

【正确答案】：D

5.在民法典中,为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有,

将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的

实现抵押权的情形，（）有权就该财产优先受偿。

A、债权人

B、债务人

C、第三方

D、保证人

【正确答案】：A

6.年度合规案防管理考核扣（）分（含）以上的法人行社不得评选KPI奖项,

领导班子年度考核等次不得评为较好（含）以上,班子成员年度履职考核不

得评为良好（含）以上。

A、50

B、100

C、200

D、300

【正确答案】：B

7.在执行程序中,被执行人是企业法人的,在执行过程中人民法院受理了

宣告其破产的申请,则会这样处理()

A、执行程序终结

B、对该企业法人的个别执行程序应当中止

C、申请执行人转为该破产企业的投资人

D、申请执行人转为该破产企业的清算组

【正确答案】：B

8.法人机构审计部门至少()对辖内基层机构新增不良贷款进行一次审计

A、每年

B、每半年

C、每月

D、每季度

【正确答案】：D

9.法人行社在知悉或应当知悉案件发生后,应于()个工作日内将《案件确

认报告》报送属地监管部门。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正确答案】：C

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机

构处()罚款

A、处10万元以上,50万元以下

B、处20万元以上,50万元以下

C、处30万元以上,50万元以下

D、处20万元以上,40万元以下

【正确答案】:B

11.如企业需要通过网上银行办理转账汇款,且无论金额大小,均须有一人

授权,则须在注册时配置0模式。

A、有金额区间的一级授权

B、无金额区间的无授权

C、有金额区间的无授权

D、无金额区间的一级授权

【正确答案】：A

12.()内容应包括案发法人行社名称、基本案情、案件性质及分类,案件发

生时间和案件发现时间，是否为重大案件,涉及的内外部人员及基本情况，

公安、司法、监察等机关立案时间及罪名，涉案金额及风险状况，已经或可

能造成的影响,案发机构和监管部门已采取的措施等。

A、《案件确认报告》

B、《案件风险信息报告》

C、《案件调查报告》

D、《案件审结报告》

【正确答案】：A

13.业务移交存档保管,移交工作应在()日内完成,并将移交清单留档备案。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正确答案】：C

14.被审计人及其所在单位应自收到审计报告之日起0个工作日内提出书

面反馈意见。

A、3

B、5

C、7

D、10

【正确答案】：A

15.企业客户登录网上银行密码输入错误密码()次,提示网上银行被永久

冻结。

A、累计连续18次

B、6次

C、3次

D、每天6次

【正确答案】：A

16.最高签批人或有权签批人对贷审会通过的业务进行审批,审批完成后,

系统生成（）。

A、调查报告

B、审查报告

C、电子审批书

D、电子借据

【正确答案】：C

17.下列关于库管人员说法错误的是0?

A、库管人员必须做到营业前开库，营业终了锁库并拨乱密码

B、库管人员必须由农村信用社正式员工担任

C、库管人员可以领取主账簿

D、库管人员不得对外办理现金收付业务

【正确答案】：C

18.网点因某种原因需延时下班,继续办理需要授权的业务时可以向授权

中心申请延退，上报0审批。

A、信用社主任

B、会计主管

C、集中授权主管

D、省联社主管部门

【正确答案】：C

19.按照年、月、日计算期间的，开始的当日（），自下一日开始计算。按照

小时计算期间的，自法律规定或者当事人约定的时间开始计算。

A^计入

B、不计入

C、不起算

D、无效

【正确答案】：B

20.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证

的行为是()

A、现场检查

B、现场走访

C、反洗钱调查

D、高管约谈

【正确答案】：C

21.个人网银的转账限额,最高为单笔()万元，日累计()万元。

A、100,500

B、100,200

C、50,200

D、50,500

【正确答案】：A

22.监事会和监事应当监督董事会和高级管理层案件防控工作职责履行情

况,监事长是()的第一责任人。

A、案件风险防范

B、案防制度制定和执行

C、案防工作监督

D、案防操作实施

【正确答案】：C

23.各法人行社提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持

续监测和报告。若可疑交易持续发生，应自上一次提交可疑交易报告之应

自上一次提交可疑交易报告之日起每日起每()个月提交一次接续报告。

A、3.0

B、6

C、9

D、12

【正确答案】：A

24.各级机构应当建立0制度,成立案件防控工作考评小组,对本机构和下

级机构的案件防控工作进行考核。

A、制度后评估

B、联席会议

C、违规问责

D、案件防控评价

【正确答案】：D

25.辽宁省农村信用社的高风险客户、较高风险客户、一般风险客户、低

风险客户应至少每()重新评定一次

A、半年、一年、二年、三年

半年、二年、三年、五年

C、一年、二年、三年、五年

D、半年、一年、二年、五年

【正确答案】：A

26.集中授权的授权员是指利用集中授权系统对柜员提交的授权交易进行

实时审核确认的()人员。

A、兼职

B、经办

C、操作

D、专职

【正确答案】：D

27.客户经理发起客户信息修改需要在管理端哪个模块审批。

A、贷前审批

B、贷中审批

C、贷后审批

D、业务综合分析

【正确答案】：A

28.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行()。

A、洗钱和恐怖融资风险评估

B、洗钱风险评估

C、恐怖融资风险评估

D、逃税风险评估

【正确答案】：A

29.在《单位定期存单质押贷款管理规定》中规定，用于质押的单位定期存

单，质押期间,存款行（）受理存款人提出的挂失申请。

A、不得

B、可以

C、应当

D、必须

【正确答案】：A

30.辽宁省农村信用社综合业务系统对库房实行（）管理。

A^一级

B、二级

C、三级

D、四级

【正确答案】：C

31.【客户管理】模块中，首次新增客户信息需扫描（）。

A、身份证复印件

B、军官证

C、户口薄

D、身份证

【正确答案】：D

32.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的

服务时,银行应实行严格的0措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身

份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

【正确答案】：D

33.助学贷款业务的其他贷后管理工作，由贷后管理人按照个人（）贷后管

理制度执行。

A、经营贷款

B、消费贷款

C、住房贷款

D、小额信用贷款

【正确答案】：B

34.人民法院制作的调解书经双方当事人签收后（）

A、发生法律效力

B、具有时间效力

C、不发生法律效力

D、具有空间效力

【正确答案】：A

35.一般审计人员行为规范履行情况的检查由（）领导负责。

A、上级审计部门

B、本级审计部门

C、本级机构

D、省联社审计部

【正确答案】：B

36.对账资料的保管期限为。年。

A、20.0

B、30.0

C、5.0

D、10.0

【正确答案】：B

37.导致特大案件、事故或人员伤亡严重,给信用社造成极为恶劣影响的，

或违规情节特别严重,造成巨大经济损失的,合规管理KPI每次扣()分。

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【正确答案】:D

38.反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》(2012)是由

()发布的。

A、亚太反洗钱组织(APG)

B、国际货币基金组织(IMF)

C、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)

D、金融行动特别工作组(FATF)

【正确答案】:D

39.执行必须以生效的()

A、判决书为根据

B、裁定书为根据

C、调解书为根据

D、法律文书为根据

【正确答案】：D

40.农户消费贷款且金额不超过()万元可以采取借款人自主支付

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【正确答案】：B

41.通过电话银行办理口头挂失后,应如何办理撤销挂失交易？()

A、客户可提供或在网点查询挂失编号,在任意营业网点办理撤挂交易。

B、客户必须自己提供挂失编号,在任意营业网点办理撤挂交易。

C、客户可提供或在网点查询挂失编号，在开户机构办理撤挂交易。

D、客户必须自己提供挂失编号，在开户机构所属法人机构办理撤挂交易。

【正确答案】：A

42.()每周对本机构至少要全面现金查库一次。

A、营业机构的业务主管

B、营业机构的负责人

C、业务管理部门指定人员

D、现金保管人员

【正确答案】：A

43.下列哪项不属于委派会计的工作职责？()

A、对营业机构的内控管理负责

B、对营业机构会计信息的合法性、真实性负责

C、配合委派机构科学合理的设置会计岗位、劳动组合，制定岗位责任制，

并代表委派机构进行落实

D、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇

总、编写对账说明等具体工作

【正确答案】：D

44.企业网上银行批量转账功能,一个批量文件最大可记录。转账信息,超

过此数目需分批上传。

A、50笔

B、30笔

C、100笔

D、200笔

【正确答案】：A

45.核保核押复核岗或基层作业监督复核岗在复核核实信息时,也需查看

授信申请信息等,同时在保证担保核实书签订界面，点击1)最后完成审批。

A、生成核实书

B、电子许可证

C、抵质押登记核实书

D、借款申请书

【正确答案】：A

46.处置押品回收的价款超过合同约定主债权金额、利息、违约金、损害

赔偿金和实现债权的相关费用的,商业银行应依法将超过部分退还（）；

A、购买人

B、借款人

C、抵押（出质）人

D、法院

【正确答案】：C

47.检查单位应及时向被检查单位发送整改通知书等相关文书，内容应包

括合规问题或合规风险隐患事实及定性依据，明确整改要求和整改时限，

提出（）等,被检查部门应根据整改意见进行整改和报告；

A、要求

B、整改意见

C、整改方案

D、问题

【正确答案】：B

48.兑换的残缺、污损硬币应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加

盖（）戳记。

A、兑换

B、全额

C、半额

D、作废

【正确答案】：A

49.法律咨询、审查意见仅作为业务部门决策的法律方面0,业务部门应综

合权衡各方面因素后进行决策。

A、权威意见

B、审批意见

C、参考依据

D、决策依据

【正确答案】：C

50.办理贷款业务申请时，需从调查岗作业端【我的工作台】内哪个模块进

入。

A、【我的任务】

B、【面对面营销】

C、【业务查询】

D、【营销信息】

【正确答案】：B

51.依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金

融机构()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、业务部门

【正确答案】：C

52.个人住房按揭贷款,每个自然年度可申请1次部分提前还款的,还款金

额不少于：（）万元

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正确答案】：B

53.根据中国人民银行贷款通则,短期贷款展期期限累计不得超过（）

A、原贷款期限一半

B、原贷款期限

C、两年

D、三年

【正确答案】：B

54.金信商E贷贷款逾期或欠息（）天以内未还款,授信中止,借款人还清逾

期本金及欠息后,系统恢复授信；

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正确答案】：C

55.电子验印系统分别设置管理员、管理复核员、建库员、建库复核员和

（）并赋予相应的权限。

A、录入员

B、验印员

C、复核员

D、授权员

【正确答案】：B

56.县级行社清算中心为辖属（含本级）营业网点设置库存限额“限额类型”

只能选择（）。

A、全辖限额

B、机构限额

C、全部限额

D、网点限额

【正确答案】：D

57.新增不良贷款管理责任。指法人机构新增贷款不良率超过（），法人机

构董（理）事长、行长（主任）、监事长、分管信贷副行长（副主任）应负的责

任。

A、1.0%

B、2.0%

C、3.0%

D、5.0%

【正确答案】：B

58.存在下列情况之一的，对相关责任人加重处理，但不包括()。

A、上级指令或上级能够主动承担责任或承办人员能提供有效证据证明向

上级反映过,且承办授信业务环节操作合规的

B、指使、教唆、授意或强令他人违规

C、因信贷业务违规受到处罚再次违规

D、对检举人、证人、尽职检查人员、责任评议人员等进行打击报复

【正确答案】：A

59.准实时风险预警的处理时限是：

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【正确答案】：A

60.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并

判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人

客户至少有()名受益所有人。

A、一

B、二

C、三

D、五

【正确答案】：A

61.农、副、矿产品销售收入可以转入0。

A、个人定期储蓄账户

B、个人活期储蓄账户

C、个人银行结算账户

D、更新改造专户

【正确答案】：C

62.网银盾密码连续输入错误密码()次网银盾会被锁定。

A、6次

B、3次

C、6*3天=18次

D、每天6次

【正确答案】：A

63.经核实,某金融机构网点业务人员办理业务时发现100元人民币是假币,

该业务人员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对该金融机

构处罚措施为()。

A、对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款

B、对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款

C、对金融机构处以1000元以下罚款

D、对金融机构处以1万元以下罚款

【正确答案】：A

64.纸质审计档案保管期限一般为()年。

A、10

B、15

C、30

D、永久

【正确答案】：C

65.非授信业务法律审查是指对除授信业务以外的经营管理活动中产生的

对不良资产业务、资金业务、对外()法律审查以及其他事项的合法性审查

A、授信

B、签订合同

C、付款

D、借款

【正确答案】：B

66.每()个月，行业审计部门对正在次轮审计整改中问题的结论(正在整改、

未整改)进行审核,对于审计整改结论与实际不符的,应要求法人行社及时

予以调整。

A、1

B、2

C、3

D、4

【正确答案】：B

67.金融机构的分支机构在其营业执照记载的经营范围内开立保函，或者

经有权从事担保业务的上级机构授权开立保函，金融机构或者其分支机构

以违反公司法关于公司对外担保()的规定为由主张不承担担保责任的,人

民法院不予支持

A、效力

表决

C、审议

D、决议程序

【正确答案】：D

68.金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（）规

定

A、中国银行业保险业监督管理协会

B、中国人民银行

C、中国证券业监督管理协会

D、国务院

【正确答案】：B

69.日常工作中，库房密码锁的密码必须每（）至少更换一次。

A、月

B、季

C、半年

D、年

【正确答案】：C

70.一卡一折的账户，（）办理电话银行相关交易。

A、仅可以使用卡

B、仅可以使用存折

C、可以使用存折和卡

D、存折和卡均不能

【正确答案】：A

71.下列哪项属于企业短信银行补缴欠费的缴费方式()

A、转账

B、现金

C、支票

D、以上选项都是

【正确答案】：A

72.()监督合规管理职责的履行。

A、董(理)事会

B、内控合规委员会

C、高级管理层

D、监事会

【正确答案】：D

73.非企业法人代表或单位负责人办理的企业网上银行注册业务,须传递

至事后监督保管的资料中，不包括()。

A、网上银行企业客户委托授权书复印件

B、申请资料银行留存联

C、客户身份证件复印件

D、网上银行企业客户委托授权书原件

【正确答案】：A

74.对客户开展反洗钱宣传是金融机构0

A、自发行为

B、社会义务

C、法定义务

D、自觉行为

【正确答案】：C

75.法律事务管理部门或法律审查人员对法律审查发现的问题提出补救措

施或纠正意见的,有关部门或单位应当接受并及时()

A、整改

B、反馈意见

C、终止执行

D、重新上报

【正确答案】：A

76.各法人机构要对()超90天人员及时启动责任认定程序,原则上90天

内完成按承诺书处罚措施进行追责。

A、贷前调查

B、贷中调查

C、贷后调查

D、熔断

【正确答案】：D

77.以下交易中哪个属于大额交易？

A、小王一次性现金取款3万元。

B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款1万、2万和1万

C、小王5月10日通过工商银行的账户取款4万,5月11日通过建设银行

的账户取款3万

D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.7万元

【正确答案】：D

78.银行业监督管理机构应当在自收到银行业金融机构的变更、终止，以及

业务范围和增加业务范围内的业务品种，申请文件之口起()内，作出批准

或者不批准的书面决定。

A、一个月

B、三个月

C、六个月

D、十二个月

【正确答案】：B

79.()应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根

据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、董(理)事会

B、监事会

C、高级管理层

D、合规负责人

【正确答案】：D

80.任何部门和个人不得()法律审查工作,不得以回避或掩盖风险为目的，

要求法律事务部或法律审查人员修改或重新出具法律意见。

A、指导

B、干预

C^暗示

D、暂停

【正确答案】：B

81.重组贷款到期后()展期

A、不得

B、可以

C、继续

D、仍可

【正确答案】：A

82.()可以通过我的工作台，点击右上角菜单键，选择刚性控制查询功能,

查询刚控的次数。

A、复核岗

B、运行管理员岗

C、审查岗

D、签批人岗

【正确答案】：A

83.事后风险预警是指综合业务系统日终批处理后,风险预警系统对当R

发生的柜面及电子渠道交易信息进行分析、监测,如符合可疑、违规交易

预警规则，于()日将相关信息报告提交给相关人员。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【正确答案】：C

84.商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活

动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行（）。

A、检查

B、评估

C、评价

D、督导

【正确答案】：B

85.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中，商业银行董事会应

当设立关联交易控制委员会,负责关联交易的管理,及时审查和批准关联

交易控制关联交易风险。关联交易控制委员会成员不得少于（），并由独

立董事担任负责人。

A、一人

B、二人

C、三人

D、五人

【正确答案】：C

86.金融机构应当报告非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单

笔或者累计交易人民币0万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）的

款项划转。

A^10万

B、50万

C、100万

D、200万

【正确答案】：D

87.中台管理部门是指各法人机构成立的授信审查部门，专门负责各类信

贷业务()工作。

A、调查

B、审批

C、审查

D、放款

【正确答案】：C

88.中心金库应设置管库人员至少()名，并报请法人单位业务管理部门审

批和备案后方可上岗。

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、6.0

【正确答案】：C

89.人民法院向被告发送起诉状副本的期间为立案之口起()

A、3日内

B、5日内

C、10日内

D、15日内

【正确答案】：B

90.加强对个人贷款客户贷款资金监测分析,对贷款资金可疑交易按照()

及时上报,加强对客户自有资金管理确认自有资金来源合法

A、反洗钱可疑交易报告制度规定

B、商业银行法

C、三个办法一个指引

D、刑法

【正确答案】：A

91.下面关于“假币”印章使用说法正确的是()。

A、10元(含10元)以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下

的假币印章不需加盖

B、具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章

C、在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章

D、加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪

鉴定书一同交由持币人

【正确答案】：B

92.()是银行类发卡机构提供的主要服务项目，是发卡机构基于客户账户

为持卡人提供的现金服务功能,属银行卡基本功能之一。

A、现金存取功能

B、转账结算功能

C、消费信贷功能

D、身份识别功能

【正确答案】：A

93.根据省联社确定的对新增不良贷款的容忍度指标,对—超过该容忍

度指标机构的高管人员进行管理责任认定。

A、月末时点

B、季末时点

C、半年时点

D、年末时点

【正确答案】：D

94.相关部门对违规行为进行调查核实时,可以要求被调查人所在单位或

相关部门派员配合调查。调查核实期限，自内控合规部门受理之日起，原则

上不超过()。

A、一个月

B、15日

C、6个月

D、3个月

【正确答案】：D

95.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司

受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，需要按照

股权和表决权()原则,将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决

权比例相乘求和计算。

A^孰高原则

B、孰低原则

C、最高原则

D、最低原则

【正确答案】：A

96.法人行社或高管人员在收到《审计意见书》（）个工作口内将罚款上划

至指定账户。

A、7

B、10

C、15

D、30

【正确答案】：C

97.高管人员违规积分每年度最高积分为（）分。

A、6

B、9

C、12

D、15

【正确答案】：C

98.准确有效的涉农信息,对各法人机构有效对接（）服务，推动县域经济发

展,促进农业增产、增效和农民增收具有重要意义,也关系到农信社信贷资

金安全。

A、三农

B、小微

C、助企

D、助商

【正确答案】：A

99.个人客户申请开办短信银行有几种渠道？()

A、可到营业网点申请办理或拨打96888自助申请。

B、仅可拨打96888短信银行自助申请。

C、仅可到开户网点申请办理短信银行。

D、仅可到营业网点申请办理短信银行。

【正确答案】：A

100.《辽宁省农村信用社反洗钱工作管理办法(试行)》中规定:反洗钱工

作领导小组应建立例会制度,每年()召开反洗钱专项会议,及时传达监管

部门工作要求,审议、总结反洗钱工作成果,讨论反洗钱工作中遇到的重大

问题,及时解决反洗钱工作中需要领导小组成员部门相互协调配合的问题。

A、定期

B、不定期

C、及时

D、不用

【正确答案】：B

多选题

1.根据法律规定,下列民事主体中享有优先购买权的是

A、抵押权人

B、合伙人

C、房屋承租人

D、按份共有人

【正确答案】：BCD

2.下列共有关系中,属于共同共有关系的有

A、居住在同一幢楼的居民对共同乘坐的电梯形成的共有关系

B、甲乙对各共同出资800元购买的洗衣机形成的共有关系

C、婚姻关系存续期间,双方无特别约定,夫妻对一方所得的稿酬形成的共

有关系

D、被继承人死亡后,继承人对被继承人遗留的没有分割的遗产形成的共有

关系

【正确答案】：CD

3.下列哪情况属于异常行为表现：（）。

A、经常出现工作差错或事故

B、超出自有收入水平,追求高档消费

C、参加家庭聚会

D、不履行请假手续,无故旷工一天（含一天）以上

【正确答案】：ABD

4.法人行社要按照《关于进一步加强全省农信社员工异常行为管理的通知》

（辽农信联办12012）127号）、《关于印发辽宁省农村信用社员工异常行

为管理办法（修订）的通知》（辽农信联（2013）100号）要求,在常规的异常

行为排查基础上,为使排查工作更为深入,本次新增加三种排查方式（）。

A、征信查询

B、涉案查询

C、工作纪律及组织纪律调查

D、案件线索举报及问卷调查

【正确答案】：ABD

5.下列选项哪些属于内控合规委员会主任委员职责？（）

A、主持委员会会议,签发会议决议

B、提议和召集定期会议

C、提议和召集临时会议和专题会议

D、领导内控合规委员会，确保委员会有效运作并履行职责

【正确答案】:ABCD

6.事后监督部门对手机银行客户注册及注册信息变更业务的监督包括：（）。

A、申请资料是否齐全，填写内容是否完整

B、申请人签字与姓名是否一致

C、申请资料上是否加盖了银行业务公章

D、申请表上是否加盖了预留印鉴

【正确答案】：ABC

7.卡产品向智能化及功能多样化方向发展，主要包括哪些技术的应运：（）。

A、三网联合,3G移动通讯网络技术

B、互联网支付

C、移动支付

D、数字电视支付

【正确答案】：ABCD

8.助农取款服务点张贴规范的业务公告,公告事项包括0

A、代理业务范围、业务流程

B、服务收费

C、联系方式

D、业务查询和投诉电话

【正确答案】：ABCD

9.客户张三,想通过涉农信息采集，申请农贷,满足申请的首要条件是该客

户为农户、完成身份联网核查、基本信息录入完整，（）。

A、家庭成员在地力补贴名单中

B、具有新农保银行卡

C、本人在地力补贴名单中

D、具有辽宁农信存折

【正确答案】：ABC

10.下列哪些是洗钱的方式0

A、通过地下钱庄，实行犯罪所得的跨境转移

B、通过购买彩票进行洗钱

C、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”

D、利用别人的账户提现，切断洗钱线索

【正确答案】：ABCD

11.《银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引》中规定，银行业金融

机构与融资担保公司业务合作,双方应当以书面形式签订合作协议,明确

双方权利和义务。合作协议应当包括()等内容。

A、业务合作范围、合作期限

B、授信额度

C、风险分担

D、代偿宽限期

E、信息披露

【正确答案】：ABCDE

12.根据法律规定,定金的种类包括()

A、立约定金

B、解约定金

C、违约定金

D、守约定金

【正确答案】：ABC

13.严格按照0,规范前台(),加强员工()管理,提高业务操作水平及规范

性,严把第一道防线关口。

A、业务流程

B、业务操作

C、合规操作

D、合规流程

【正确答案】：ABC

14.《个人贷款管理暂行办法》要求贷款风险评价应以分析借款人现金收

入为基础，采取()分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估

A、定量

B、直接

C、定性

D、间接

【正确答案】：AC

15.按照不同的标准，同业账户可以按照以下方式进行分类

A、按照同业账户用途分类

B、按照期限分类

C、按照同业账户属性分类

D、按照币种分类

【正确答案】:ABCD

16.制定网上银行业务管理办法的目的是()。

A、加强网银管理

B、防范业务风险

C、促进业务发展

D、明确岗位责任

【正确答案】：ABC

17.对账采取的方式()。

A、现金核对

B、凭证核对

C、资产核对

D、交易明细核对

E、余额核对

【正确答案】：DE

18.辽宁省农村信用社“公司+农户”保证担保贷款管理办法中，所指合作

协议或收购订单一般指公司从事农副产品收购、储运、深加工等经营，或

从事生产资料、生产设施制造、销售,因自身生产能力不足及销售产品需

要等原因，采取与农户合作，约定向农户提供幼崽、幼苗、（）等服务，以及

承诺定向收购农户饲养的畜禽、种植的蔬菜粮果等农副产品的相关协议。

A、肥料

B、药物

C、技术

D、场地

E、饲料

【正确答案】：ABCDE

19.对于涉及恐怖活动的客户，各级行社应调整客户风险等级分类为高风

险,并发布风险提示至辖内分支机构和相关部门,对客户和业务采取以下

控制措施,包括但不限于：（）

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B、终止金融交易

C、拒绝金融资产的提取、转移、转换

D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

E、依法冻结金融资产

【正确答案】：ABCDE

20.关于银行结算账户的管理,正确的是()。

A、银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理

B、银行负责对存款人开户申请资料的审查,并按照本办法的规定及时报送

存款人开销户信息资料

C、银行应建立健全开销户登记制度

D、银行应建立银行结算账户管理档案，按人事档案进行管理

【正确答案】：ABC

21.一次性金融服务识别要点包括哪些？()

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

【正确答案】：ABCD

22.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的,所有权人有权追回；除

法律另有规定外,符合下列情形的,受让人取得该不动产或者动产的所有

权：

A、受让人受让该不动产或者动产时是善意

B、以合理的价格转让

C、物权处分人处分不动产或动产时是恶意

D、转让的不动产或者动产依照法律规定应当登记的已经登记,不需要登记

的已经交付给受让人

【正确答案】：ABD

23.个人网上银行转账汇款服务为客户提供的服务包括0、转账结果查询、

常用收款人管理等。

A、行内转账

B、跨行转账

C、批量转账

D、预约转账

【正确答案】：ABCD

24.根据《辽宁省农村信用社内控合规体系建设实施方案》(辽农信联(2021)

34号)，内控合规体系建设基本原则包括()。

A、全面覆盖,贯穿始终

B、文化引领，切合实际

C、问题导向，聚焦关键

D、纵横联动，协作高效

【正确答案】：ABCD

25.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大,包括0

A、上游犯罪范围不断扩大

B、行为方式更为多样

C、主观要件适当放宽

D、责任追究更加严厉

【正确答案】：ABCD

26.金融机构确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对

客户()的分析过程。

A、身份特征

B、面貌特征

C、交易特征

D、行为特征

【正确答案】：ACD

27.《辽宁省农村信用社信贷从业人员资格管理办法（试行）》中信贷从业

人员是指法人机构从事信贷业务（）的业务人员、（）管理人员及分管副行

长（主任）、行长（主任）。

A、前中后台

B、中层

C、前中台

D、高级

【正确答案】：AB

28.关于省联社运营管理部与各法人单位结算（清算）中心的清算账务核对

说法正确的有（）。

A、清算账务应按日核对、按月对账

B、当清算账务发生不相符时,先以省联社运营管理部的数据清算,待查实

清楚后再行调整

C、按日核对是指省联社运营管理部及各法人单位清算部门必须按规定对

本辖当天账务进行核对

D、按月对账是指每月末由省联社运营管理部寄送资金清算账户对账单,与

各法人单位进行对账;法人单位收到对账单后,必须认真核对,在规定的时

间内将对账结果回执邮寄回省联社运营管理部

【正确答案】：ABCD

29.客户身份识别的基本原则有哪些方面？

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

【正确答案】：ABCD

30.法人机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员（以下简称

合规总监）负责本机构合规管理和案件防控工作。下列哪些是属于合规总

监在案件防控方面方面的主要职责：（）o

A、部署和推动本机构年度案件防控工作

B、定期审查、检查和监督执行案件防控政策、制度和操作规程

C、全面掌握本机构案件防控工作总体状况,并定期报告

D、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路

线清晰、运行有序的案件防控工作机制

【正确答案】：BCD

31.贷款机构对逾期贷款要逐笔落实（）和（），在规定期间内处置抵（质）押

物或追索保证人

A、清收金额

B、清收措施

C、清收日期

D、清收责任人

【正确答案】：BD

32.通过手机银行可以办理下列哪项业务()

A、手机号转账

B、预约取款

C、当面付

D、购买电影票

【正确答案】：ABCD

33.有下列情形之一,依据银保监发(2020)20号文件规定,可免于处理()。

A、因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显

小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

B、受他人胁迫实施违法违规行为,事后及时报告并积极采取补救措施,且

未造成损害的

C、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有证据予以证实的

D、其他可以免责的情形

【正确答案】：ABCD

34.对于未按照借款合同约定收回的贷款,应当采取措施进行清收,也可以

在()情况下协议重组。

A、利息还清

B、承诺还款

C、本金部分偿还

D、原有担保措施不弱化

【正确答案】：ACD

35.持借记卡卡片损坏或到期,持卡人需持（）到原发卡机构任意网点办理

换卡手续。

A、本人有效身份证件

B、代理人有效身份证件

C^借记卡

D、本人有效身份证件和代理人有效身份证件

【正确答案】：AC

36.涉农信息采集界面都有哪些模块？

A、个人信息采集

B、企业信息采集

C、采集信息查询

D、自然概况采集

E、信用村查询

【正确答案】：ABCDE

37.符合下列情况之一的应列入低风险类客户（）。

A、客户行为或交易情况出现异常的客户

B、营业网点工作人员充分了解其职业及交易背景的自然人客户

C、客户身份资料真实完整,所发生的交易真实、正常且交易资料完整，交

易对手无异常情况,且不存在本办法规定的高风险和较高风险情形的客户

D、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人

民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业

单位）等对公类客户

【正确答案】：BCD

38.存款人可以在异地开立有关银行结算账户的有。（）

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立

基本存款账户的

B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的

C、办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的

D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

【正确答案】：ABD

39.结息方式可以选择利随本清的必须同时满足以下（）条件。

A、农户

B、5万元以下

C、一年以下

D、城镇自然人

E、10万元以下

【正确答案】：ABC

40.单位和个人持有假货币，应当及时上交到0。

A、办理货币存取款业务的金融机构

B、中国人民银行

C、公安机关

D、司法机关

E、工商管理机关

【正确答案】:ABC

41.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的，由人

民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并

对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元

以下的罚款：（）

A、违反保密规定，泄露有关信息的

B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

D、未指定专人联络现场检查事项的

【正确答案】：ABC

42.对公客户加强型尽职调查方法（）

A、补充工商查询、查册资料或公司章程。

B、上门核实

C、了解资金来源与用途

D、核对、联网核查并复印控股股东、实际控制人身份证件

E、了解客户的经营规模和经营状况

【正确答案】：ABCDE

43.贷款审查应对贷款调查内容的（）进行全面审查,重点关注调查人的尽

职情况。

A、真实性

B、完整性

C、准确性

D、合法性

E、合理性

【正确答案】：CDE

44.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以

下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、其他可依法采取的措施

【正确答案】：ABCDE

45.综合业务系统业务授权，是指为了防控业务风险，由有权人员在其职权

范围内，对特定交易或事项的核算或特殊业务的处理行使0权力的行为。

A、复核

B、审查

C、监督

D、审核

【正确答案】：ABCD

46.会计专用印章不可以加盖在下列哪些凭证、票据、函件上？（）

A、借款合同（协议）

B、单位定期存款证实书

C、欠息通知单

D、对账单

E、资金拆借协议

【正确答案】：AE

47.金融机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素

科学配备反洗钱岗位人员，满足监测分析人员（）等要求。

A、充足性

B、专业性

C、稳定性

D、长期性

【正确答案】：ABC

48.办理个人汽车贷款,贷款人应满足年龄在（）周岁（含）以上,且至贷款到

期日的年龄不超过（）周岁

A、18.0

B、22.0

C、60.0

D、65.0

【正确答案】：BD

49.助学贷款,是指辽宁省农村信用社向符合条件的非义务制教育（）阶段

的贫困学生发放的，由贫困学生的家长或法定监护人向户口所在地农信机

构申请的贷款。

A、小学

B、初中

c^高中

D、职校

E、本专科

F、研究生

【正确答案】：CDEF

50.农村金融机构应当优化岗位设计，围绕（）等关键环节,科学合理设置前、

中、后台岗位，实行前后台分离，确保职责清晰、制约有效。

A、受理

B、授信

C、用信

D、贷后管理

【正确答案】：ABCD

51.辽宁省农村信用社贷款担保管理办法中要求,各法人机构不得接受下

列单位、组织的保证担保:不得接受（）。但经国务院批准为使用外国政府

或者国际经济组织贷款进行转贷的除外;学校、幼儿园、（）等以公益为目

的的事业单位、社会团体。但从事经营活动的（）事业单位、社会团体除

外;企业法人的分支机构。但有企业法人的书面授权，且不超出该书面授权

范围的除外;企业法人的职能部门单位、组织的保证担保；（）分支机构、

内设部门。

A、国家机关

B、医院

C、农信机构

D、非公益

E、公益

【正确答案】：ABCD

52.通过授信策略模型中的按()确定客户最终授信额度。

A、综合月收入计算的额度

B、按月净收入计算的额度

C、按征信贷款余额确定的额度

D、抵质押比例

E、客户申请额度

F、法人机构调节系数

【正确答案】:ABCDEF

53.建立并完善员工管理制度,将员工入()等要素纳入案防管理范畴。

A、职前背景考察

B、职业操守

C、八小时内外行为规范

D、家庭表现

【正确答案】：ABC

54.非企业法人代表或单位负责人注册企业网上银行业务时需填写的表格

有()。

A、《辽宁省农村信用社企业网上银行服务申请表》

B、《辽宁省农村信用社网上银行用户信息及支付权限确认/维护表》

C、《辽宁省农村信用社网上银行授权模式配置/维护表》

D、《辽宁省农村信用社网上银行企业客户委托授权书》

E、《辽宁省农村信用社企业客户农信网银盾领取单》

【正确答案】：ABCDE

55.根据民法典合同编规定，导致合同无效的情形包括()

A、权利义务显失公平

B、以合法形式掩盖非法目的

C、损害社会公共利益

D、违反行政规章的强制性规定

【正确答案】：BC

56.逐层签订《案防工作责任状》，全力推进案件防控工作,将案防()，避免

出现0。

A、责任到人

B、责任落实

C、管理断层

D、管理缺失

【正确答案】：AC

57.营业网点开办手机银行业务的条件()。

A、配备经办员

B、图形终端

C、监控设备齐全

D、联网核查系统

E、内控管理水平良好

【正确答案】：ABCDE

58.本方案所称制度是指辽宁省农村信用社各级法人机构为规范经营管理

行为,根据()和行业管理规定制定的各类规范性文件的总称。

A、法律

B、法规

C、规则

D、准则

【正确答案】：ACD

59.营业机构员工不得为客户()和给付重要空白凭证。

A、代购

B、保管

C、私售

D、传送

【正确答案】：ABCD

60.金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记()

A、汇款人的姓名或者名称

B、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码

C、汇款人的账号

D、汇款人的住所

E、汇款人的职业和工作单位

【正确答案】：ACD

61.如果持有人对被收缴的货币真伪有异议,可向()申请鉴定。

A、当地公安局

B、中国人民银行当地分支机构

C、中国人民银行授权的当地鉴定机构

D、任何当地金融机构

【正确答案】：BC

62.信贷从业人员实行“（）准入、（）承诺、（）监控、（）退出”的管理

原则。

A、事前

B、岗前

C、事后

D、事中

E、违法

F、违规

【正确答案】：ABDF

63.根据判决是否发生法律效力,可分为（）

A、生效判决

B、确认判决

C、未生效判决

D、部分判决

【正确答案】：AC

64.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定金融机构应当按照（）原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全

B、准确

C、完整

D、保密

【正确答案】：ABCD

65.信贷人员有下列行为之一的,给予责任人开除处分（）。

A、私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证,造成信贷资产损失的

B、故意向有权审批人提供虚假审查报告,误导审批,造成信贷资产损失的

C、与客户串通或与外部中介机构串通骗取贷款

D、收取贷款利息以外费用用于个人牟利或集体私分

E、串用、盗用信贷管理系统用户账号

【正确答案】：ABCDE

66.个人汽车贷款可采取（）、履约保证保险等贷款方式，或前述方式组合

的贷款方式

A、本车抵押

B、抵房买车

C、经销商担保

D、担保公司担保

【正确答案】：ABCD

67.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

【正确答案】：ABCD

68.员工异常行为排查工作,排查工作要覆盖()等各类在编人员。

A、在编在岗

在编内退

C、退休

D、在编免职

E、撤职

【正确答案】：ABDE

69.对各级机构高级管理人员的经济责任应当按照职责分工重点检查Oo

A、贯彻执行法律法规及落实监管部门要求情况

B、重大经济事项的决策、执行和效果情况

C、经营成果的真实性、合法性、效益性情况

D、案件专项治理情况

E、对以往审计发现问题的整改情况

F、董(理)事会运作情况

【正确答案】：ABCDEF

70.客户在开户单位预留印鉴时,盖章应符合下列哪些要求()。

A、完整

B、清晰

C、端正

D、不能倒置

E、各印章间不能交叉重叠

【正确答案】：ABCDE

71.调查岗办理合同终止业务,在下列哪些模块可以操作。

A、智能柜台

B、贷后管理

C、我的任务

D、合同签订

【正确答案】：AB

72.农户贷款是指辽宁省农对信用社（农信社、农商行）向符合条件的农户

发放的用于（）等用途的人民币贷款

A、生产经营

B、购买股票

C、生活消费

D、投资房地产

【正确答案】：AC

73.新增不良贷款免于承担责任的前提为信贷业务责任人所办理的信贷业

务必须（），确实做到了尽职调查、审查、审议、审批和尽职管理。

A、合理

B、合法

C、合规

D、手续齐全

【正确答案】：BCD

74.制度后评估应坚持()原则。

A、健全性

B、统一性

C、完整性

D、有效性

【正确答案】：ABCD

75.委派会计实行竞聘上岗，由委派机构进行聘任和解聘。聘任工作按照人

力资源管理部门有关规定执行。委派程序包括哪些？()

A、组织报名

B、资格审查

C、公开竞聘

D、考察考核

E、公示

【正确答案】：ABCDE

76.省联社开展合规行建设及合规标兵评选工作，旨在巩固合规专业“双百

工程”活动成果，进一步培育各法人行社良好向上的合规理念，创建“()”

的合规氛围。

A、向管理要效益

B、向质量要效益

C、向服务要效益

D、向发展要效益

【正确答案】：ABC

77.当事人在订立合同过程中有下列情形之一,造成对方损失的,应当承担

赔偿责任：

A、排除对方主要权利

B、假借订立合同，恶意进行磋商

C、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况

D、有其他违背诚信原则的行为

【正确答案】：BCD

78.合规风险报告分为()和0。

A、常规报告

B、专项报告

C、定期报告

D、不定期报告

【正确答案】：AB

79.农户贷款管理办法中所称农户是指()。

A、长期居住在乡镇和城关镇所辖行政村的住户

B、国有农场的职工

C、农村个体工商户

D、外出打工的农户

【正确答案】：ABC

80.依据《民法典》规定，不宜分割的遗产，可以采取哪些方法处理()

A、暂缓判决

B、折价分割

C、适当补偿

D、共有

【正确答案】：BCD

81.合规管理部门通过0等多种方式,对已经被识别的合规风险点及合规

风险管理薄弱环节进行提示。

A、合规风险点梳理

B、合规风险损

失事件评估

C、审查合规报告

D、合规咨询与审核

【正确答案】：ABCD

82.严格执行责任追究机制和违规积分机制，明确合规管理高压线，做到人

人()、人人()，坚决不敢触碰红线。

A、明底线

B、知底线

C、讲合规

D、守合规

【正确答案】：AC

83.甲乙约定，甲租住乙的别墅15年。租赁期间，甲将房屋加高，使邻居丙

的房屋采光受到严重影响。对此，丙

A、可以侵害相邻权为由要求甲排除妨碍

B、可以侵害相邻权为由要求乙排除妨碍

C、无权要求乙排除妨碍，因为将房屋加高系甲所为

D、可以侵害建筑物区分所有权为由要求乙排除妨碍

【正确答案】：AB

84.个人客户授信管理办法中，授信按期限分为()。

A、临时授信

B、短期授信

C、中长期授信

D、长期授信

【正确答案】：BC

85.客户贷款需要满足什么条件可以进行贷款分期申请？

A、贷款到期前二个月

B、不欠利息

C、非循环

D、非按揭

E、余额大于五万

F、余额大于十万

【正确答案】：ABCD

86.金信借记卡是具有()等全部或部分功能的金融支付结算工具,必须先

存后支，不提供透支服务。

A、消费结算

B、转账支付

C、存取现金（单位卡除外）

D、账户管理

【正确答案】：ABCD

87.标的物提存后,毁损、（）的风险由（）承担。提存期间，标的物的（）归

债权人所有。提存（）由债权人负担。

A、灭失

债务人

C、债权人

D、孳息

E、费用

【正确答案】:ACDE

88.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。

A、资质

B、经验

C、专业技能

D、个人素质

【正确答案】：ABCD

89.商业银行应明确0与（）在合规风险评估和合规性测试方面的职责。

A、各业务条线管理部门

B、合规管理部门

C、风险管理部门

D、内部审计部门

【正确答案】：BD

90.案件处置工作坚持以省联社()，市级党委(),法人行社为主体的分级负

责原则。

A、督导

B、监督

C、督察

D、督办

【正确答案】：BD

91.商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体

系的()。

A、统筹规划

B、组织落实

C、监督检查

D、检查评估

【正确答案】：ABD

92.同时达到0可以确定为问题完全整改。

A、完全落实审计意见和上级业务部门要求,违规问题得到最大限度纠正

B、已按相关规定对责任人进行处理

C、能够堵塞管理漏洞，完善内控,有效避免发生同质同类问题

D、整改效果不明显

【正确答案】：ABC

93.下列哪些印章属于省联社会计专用印章：()。

A、业务公章

B、受理凭证专用章

C、结算专用章

D、汇票专用章

E、个人名章

【正确答案】：ABCDE

94.个人自助质押贷款质物范围为借款人本人名下,在农信机构可联机冻

结止付类质物，包括在农信机构办理的()。

A、定期存款

B、保本理财

C、国债

D、股票

【正确答案】：ABC

95.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以()

A、情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款

B、情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，

处一万元以上五万元以下

罚款

C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责

任人员处五万元以上五十

万元以下罚款

E、情节特别严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其

经营许可证

【正确答案】：ABCDE

96.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行的关

联自然人包括商业银行的（）、商业银行的（）、商业银行的（）、对商业

银行（）、商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关

键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主

要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人

或其他组织。

A、内部人

B、主要自然人股东

C、内部人和主要自然人股东的近亲属

D、有重大影响的其他自然人

【正确答案】：ABCD

97.积极研究制度的有效性,通过检查及时发现与（）相悖或不适用的制度

文件，严守第二道防线。

A、国家

B、监管

C、法律法规

D、省联社

【正确答案】：ABD

98.各级业务管理部门和审计部门在管理、检查和监督过程中，发现违规问

题，由该部门负责查清违规事实，进行责任认定,提出初步处理建议。对违

规行为的认定，要做到（）。

A、事实清楚

B、证据确凿

C、定性准确

D、责任清晰

【正确答案】：ABC

99.根据个人客户授信管理办法,存量客户（），授信按原贷款金额为授信额

度。

A、新增

B、转贷

C、续贷

D、重组

E、还旧借新

【正确答案】：BCD

100.辽宁省农村信用社农户小额信用贷款管理办法中,贷款客户年龄的要

求是:具有中华人民共和国国籍,年龄在（）周岁（含）以上且借款人年龄与

授信期限之和不得超过（）周岁；

A、18.0

B、25.0

C、60.0

D、65.0

【正确答案】:AD

判断题

1.在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

2.高管人员或法人行社缴纳的罚款和被没收的违规、违法所得,不得列入

该法人行社的成本、费用，不得由单位垫付。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

3.依据《辽宁省农村信用社反洗钱工作管理办法（试行）》（辽农信联（2020）

110号）规定,法人机构开展反洗钱培训,应覆盖基层员工即可。新员工在正

式上岗前,应保证其接受反洗钱培训并通过考试。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

4.银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时

向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

5.客户首次登录企业网银，系统会自动提示修改密码，应该建议客户尽量

设置简单的密码,方便记忆。

As正确

B、错误

【正确答案】：B

6.贷款重组后必须保留6个月观察期限,观察期内不得调高贷款的风险类

别，但对采用以足额保证金、国债、存单质押等符合省联社规定的低风险

业务方式办理贷款重组的,可不受观察期限制。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

7.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风

险意识和职业操守,按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关

信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务

机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

8.各法人行社应至少每月组织1次信贷员（客户经理）培训，培训内容应以

业务产品特色,获客拓客渠道,系统使用操作，业务合规管理为主

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

9.信贷业务到期无法按合同约定归还的,在办理续贷业务前,移交人需签

名确认无法按合同约定偿还贷款本金情况说明。情况说明由移交人、接收

人、监交人三方确认后，由监交人单独保管。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

10.禁止饲养的烈性犬造成他人损害的,动物饲养人或管理人应当承担侵

权责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

11.银行以账户持有人为单位开展非居民金融账户涉税信息尽职调查的，

应在同一账户持有人在同一银行法人、外国银行分行在同一管理行开立的

不同金融账户之间共享尽职调查结果。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

12.风险预警人员核实发现或初步判断为一般违规的,应及时监督跟踪各

级机构对预警信息的核查过程和反馈结果。如情况较为严重的,应立即组

织专人到机构核查。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

13.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定,个人住房装修

贷款流程按《辽宁省农村信用社个人消费贷款管理办法》有关规定执行。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

14.某纳税良好的企业想申请一笔金信税E贷最高可以申请100万元。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

15.人民币简写符号为¥,人民币国际货币符号为RMBo

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

16.下列财产抵押登记部门是否正确：以船舶抵押的,为船籍港船舶登记机

关。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

17.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定,贷款期限1年以

上,必须采用按月“等额本息”、“等额本金”的还款方式。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

18.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控

制的自然人

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

19.库房内各区域可装一般金属门相互隔离。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

20.个人住房贷款期限最长不超过30年,个人装修贷款和个人汽车消费贷

款最长期限不超过5年,其他个人消费贷款原则上不超过3年。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

21.纯芯片卡和磁条芯片复合卡统称为芯片卡即金融IC卡。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

22.乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押。以乡镇、村企业的厂

房等建筑物抵押的,其占用范围内的建设用地使用权需分期单独抵押。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

23.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位

予以没收,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

24.可疑交易人工甄别是指在辽宁省农村信用社反洗钱监测报告系统（以

下简称“反洗钱系统”）自动采集可疑交易数据的基础上，对可疑交易数据

进行人工分析和识别，通过客户身份信息、交易背景、资金流转等情况进

一步审核，以判定交易数据是否可疑。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

25.客户先前提交的身份证明文件己过有效期,客户没有在合理期限内更

新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

26.中国人民银行授权的鉴定机构不得拒绝受理持有人、金融机构提出的

货币真伪鉴定申请。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

27.“假币”印章在假外币王面位置为水印窗位置。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

28.银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户

初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

29.省联社电子金融部负责全辖安全产品的统一选型。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

30.营业终了，待柜员轧平账务后，柜员必须在监控下换人勾挑日间流水及

业务凭证,与业务主管人员共同清点现金及重要空白凭证。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

31.在【营销信息】模块中的意向池业务或营销任务池业务，应当及时领取，

并了解意向客户的经营情况及自身条件,对符合条件的客户可以办理贷款。

As正确

B、错误

【正确答案】：A

32.企业财务报表中应当披露所有关联方关系及其交易的相关信息。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

33.库管人员相互之间不得委托对方代管库房钥匙及密码,形成一人管库

的情况。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

34.对账岗位必须与该账务的记账、复核人员分离。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

35.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

36.高管人员违规积分管理办法中所指的高管人员主要包括省联社各部门

助理（含）以上人员，各法人行社领导班子成员。

As正确

B、错误

【正确答案】：A

37.贷款重组不必重新签订借款合同,可用原借款合同。

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

38.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，人民银行地市级中心支行无反

洗钱调查权。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

39.第三人提供担保,未经其书面同意,债权人允许债务人转移全部或者部

分债务的,担保人不再承担相应的担保责任。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

40.涉农信息采集过的农户,可变更户主。

A、正确

B、错误

【正确答案】:A

41.信贷业务移交是指信贷从业人员在发生岗位变动或离职时,需要办理

的业务移交行为。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

42.客户结清贷款,进行贷款合同终止后押品出库需要走审批流程。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

43.以公益为目的的非营利法人、非法人组织不得为保证人。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

44.助学贷款中,新学年受益人再次用款时，由借款人线上申请，由系统按

照用款计划划款。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

45.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定,个人住房装修

贷款贷后管理应严格按照辽宁省农村信用社贷后管理相关规定执行。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

46.经济责任审计应当按照省联社审计操作规程开展。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

47.互联网贷款形成不良的,商业银行应当按照其性质及时制定差异化的

处置方案，提升处置效率。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

48.对问题的落实整改,检查部门和合规管理部门对整改实行双重监督。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

49.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城

一次性刷卡消费12万人民币,此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额

交易。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

50.个人储蓄账户成功进行书面挂失后,在核实客户本人身份信息无误后，

根据客户本人的意愿可随时办理“凭证挂失结清”或“凭证挂失补发”业

务,将现金或补发的新存折或银行卡交给客户本人。

As正确

B、错误

【正确答案】：B

51.法人单位辖内不同机构之间的重要空白凭证可以直接相互调剂使用。

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

52.借款人可以在同一家法人机构的多个基层机构办理信贷业务。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

53.非提款型个人留学贷款可约定以贷款金额和保证金对应的到期定期存

款解冻资金归还贷款本息。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

54.居民家庭首次购买普通住房的商业性个人住房贷款最低首付比例为

30%

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

55.凡需打印的重要空白凭证,不得擅自手工填写,可脱机另行打.印，多联

式重要空白凭证必须套打。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

56.根据《中华人民共和国民法典》，年纪大的继承人,应当多分遗产

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

57.金信税薪贷为消费类贷款,不可以申请循环使用。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

58.对新增不良贷款责任追究,因责任人岗位或职务变动、内退等情况,可

以予以免除。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

59.贷审会成员由5-9人组成。

A、正确

B、错误

【正确答案】:A

60.各级电子银行业务的管理部门在实施业务监控的过程中，发现可疑信

息或客户对交易有疑义的,要及时进行核查和处理,并提醒客户采取必要

防范措施。对影响网上银行业务系统正常运行的突发事件,应做好客户的

沟通、解释工作，避免给网点和客户造成损失。()

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

61.《个人税收居民身份声明文件》中的中国税收居民是指在中国境内有

住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人。在中国境内有住所是指因

户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住。在境内居住满一年,

是指在一个纳税年度中在中国境内居住365日。临时