金融基础知识真题试卷及答案

第页金融基础知识真题试卷及答案一、单选题1.()导致期货交易具有高度的杠杆作用。A、逐日盯市制度B、每日限价制度C、大户报告制度D、保证金制度【正确答案】：D解析：

由于期货交易的保证金比率很低,因此有高度的杠杆作用,这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段,也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。2.股东大会做出修改公司章程,增加或减少注册资本,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。A、2/3B、1/2C、1/3D、1/4【正确答案】：A解析：

股东大会的一般决议,必须获得出席会议的股东所持表决权过半数通过。股东大会做出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须获得出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。3.关于金融衍生工具的说法,错误的有()。

Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量以上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品

Ⅳ.温室气体排放不能成为金融衍生工具的基础变量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：B解析：

金融衍生工具又被称为金融衍生产品,是与基础金融产品相对应的一个概念,指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。作为金融衍生工具基础的变量种类繁多,主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等等,近些年来,某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如选举、温室气体排放)也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。4.资产评估机构申请证券评估资格,应当具有不少于()名注册资产评估师。A、20B、40C、10D、30【正确答案】：D解析：

资产评估机构申请证券评估资格,应当符合下列条件:①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上,发生过吸收合并的,还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管制度健全并有效执行,执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;

④净资产不少于200万元;⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;⑥半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上;⑦最近3年评估业务收入合计不少于2000万元,且每年不少于500万元。5.国际信贷主要包括()。

Ⅰ.政府信贷

Ⅱ.国际金融机构贷款

Ⅲ.政府债券

Ⅳ.出口信贷A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。6.按照债券形态分类,无记名国债属于()。A、实物债券B、记账式债券C、凭证式债券D、电子式债券【正确答案】：A解析：

债券有不同的形式,根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券,无记名国债就属于这种实物债券。凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证,而不是债券发行人制定的标准格式的债券。记账式债券是没有实物形态的票券,利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。7.商业银行是经营()为主要业务的金融企业。

Ⅰ.负债业务

Ⅱ.资产业务

Ⅲ.代理客户买卖证券

Ⅳ.表外业务A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：C解析：

商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动,是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的业务,也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的,按照现行的会计准则不计入资产负债表内,不形成现实资产负债,但能够引起当期损益变动的业务。8.我国证券基金行业的自律性组织是()。A、证券交易所B、中国证券投资基金业协会C、中国证券业协会D、中国证监会【正确答案】：B解析：

中国证券投资基金业协会是我国证券行业与基金行业的自律性组织。9.与财政政策和货币政策相比,()具有更高层次的调节功能。A、投资政策B、收入政策C、消费政策D、产业政策【正确答案】：B解析：

与财政政策、货币政策相比,收入政策具有更高层次的调节功能,它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度,而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。10.Ms=m×B中,m是货币乘数,B是基础货币,Ms是()。A、货币供给B、货币需求C、虚拟货币D、名义货币【正确答案】：A解析：

商业银行可以根据基础货币,创造出倍数的货币供给额,其中,基础货币和货币供给之间的倍数关系,被称为货币乘数。其公式为:m=Ms/B,其中Ms表示货币供给,B表示基础货币。11.根据行业规范发展的需要,()行使推动行业诚信建设,开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。A、中国证券业协会B、证券公司C、证券交易所D、中国证监会【正确答案】：A解析：

根据《中国证券业协会章程》,中国证券业协会依据行业规范发展的需要,行使下列自律管理职能:①推动行业诚信建设,督促会员履行社会责任;②组织证券从业人员水平考试;③推动会员开展投资者教育和保护工作,维护投资者合法权益;④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高,经政府有关部门批准,开展行业科学技术奖励,组织制订行业技术标准和指引;

⑤组织开展证券业国际交流与合作,代表中国证券业加入相关国际组织,推动相关资质互认;⑥对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理;⑦其他涉及自律、服务、传导的职责。12.除了可按规定分得本期固定股息外,还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是()。A、可赎回优先股票股东B、累积优先股票股东C、参与优先股票股东D、可转换优先股票股东【正确答案】：C解析：

根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后,是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配,可分为参与优先股和非参与优先股。持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股,被称为非参与优先股;持有人除可按规定的股息率优先获得股息外,还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股,被称为参与优先股。13.期货交易所有权根据市场情况采取()等风险措施。

Ⅰ.强行撮合

Ⅱ.强制减仓

Ⅲ.强行平仓

Ⅳ.暂停交易A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

交易所有权根据市场情况采取提高交易保证金标准、限制开仓、限制出仓、限期平仓、强行平仓、暂停交易、调整涨跌停板幅度、强制减仓或者其他风险控制措施。14.运行独立、监察独立、代码独立、()是深交所中小企业板总体设计的“四个独立”。A、规则独立B、指数独立C、挂牌独立D、价格独立【正确答案】：B解析：

中小企业板块的总体设计,可以概括为“两个不变”和“四个独立”。其中,两个不变包括:①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同;②中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括:①运行独立;②监察独立;③代码独立;④指数独立。15.关于权证,以下说法错误的是()。A、权证具有期权的性质B、权证有交易的价值C、权证持有人只有权买入股票D、欧式权证仅可以在到期日当日行权【正确答案】：C解析：

权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行的,约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。从产品属性看,权证是一种期权类金融衍生产品。16.股票及其他有价证券的理论价格是以一定的()计算出来的未来收入的现值。A、无风险利率B、定期存款利息率C、存款准备金率D、必要收益率【正确答案】：D解析：

股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为,人们之所以愿意购买股票和其他证券,是因为它能够为它的持有人带来预期收益,因此,它的价值取决于未来收益的大小。股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。17.关于深圳证券交易所股价指数,下列说法正确的有()。

Ⅰ.深证成分股指数以总股本为权数

Ⅱ.深证成分股指数采用加权平均法

Ⅲ.深证综合指数以总股本为权数

Ⅳ.深证综合指数采用派氏加权法A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：A解析：

Ⅰ项,深证成分指数选取深圳证券市场中市值规模与流动性综合排名前500位的A股组成样本股。深证成分股指数由深圳证券交易所编制,以成分股的可流通股数为权数,采用加权平均法编制而成。深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证系列综合指数均为派氏加权股价指数,即以指数样本股计算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。18.采用非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金,称为()。A、开放式基金B、封闭式基金C、私募基金D、公募基金【正确答案】：C解析：

根据募集方式的不同,可以将基金分为公募基金和私募基金。其中,私募基金又称非公开募集基金,是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。19.根据《公司债券发行与交易管理办法》,资信状况符合以下()标准的公司债券可以向公众投资者公开发行,也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。

Ⅰ.发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实

Ⅱ.发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍

Ⅲ.债券信用评级达到AAA级

Ⅳ.公司必须持续经营十年以上A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行,也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行:发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实;发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍;债券信用评级达到AAA级;中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。20.以下团体或组织一定是基金业协会成员的有()。

Ⅰ.证券投资基金管理人

Ⅱ.股权投资基金管理人

Ⅲ.基金托管人

Ⅳ.基金服务机构A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

担任非公开募集基金的基金管理人,应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续,报送基本情况。除基金合同另有约定外,非公开募集基金应当由基金托管人托管。21.在我国,股份有限公司向境外投资者募集资金并在我国境内上市的股份被称为()。A、CDRB、境外投资股C、B股D、优先股【正确答案】：C解析：

B股又称作境内上市外资股,是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份,与其相对的是境外上市外资股,是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份,主要由H股、N股、S股等构成;CDR是指中国存托凭证,是在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券,它是上海证券交易所筹备成立国际板市场的一种备选方案;优先股与普通股相对,是指享有优先权的股票。22.欧洲债券是指借款人()。A、在欧洲国家发行,以该国货币标明面值的外国债券B、在本国境外市场发行,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C、在欧洲国家发行,以欧元标明面值的外国债券D、在本国发行,以欧元标明面值的外国债券【正确答案】：B解析：

欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲,故被称为欧洲债券。23.下列关于证券交易所证券监管职责的说法中,错误的是()。A、按照中国证监会的要求,对异常的交易情况提出报告B、对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督C、对证券交易实行实时监控D、对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解【正确答案】：D解析：

根据《证券法》第113条、第115条,组织公平的集中交易、公布即时行情并按交易日制作公布证券市场行情表。未经证券交易所许可,任何单位和个人不得发布证券交易即时行情。证券交易所对证券交易实行实时监控,并对异常的交易情况提出报告;对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督,督促其依法及时、准确地披露信息;对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易,并报国务院证券监督管理机构备案。而对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解属于中国证券业协会的职责。24.我国创业板正式启动的时间是()。A、2011年B、2009年C、2012年D、2010年【正确答案】：B解析：

经国务院同意、中国证监会批准,我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。25.系统性风险包括()。

Ⅰ.购买力风险

Ⅱ.利率风险

Ⅲ.财务风险

Ⅳ.汇率风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

系统性风险是指无法通过分散投资组台规避的风险。通常,系统性风险主要由国家政治和经济的重大变革以及不可预知的自然灾害等因素引发,是指全局性的、影响整个金融市场的风险。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。26.商业银行次级债券可在()公开发行或私募发行。A、中国金融期货交易所B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、银行间债券市场【正确答案】：D解析：

商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券是商业银行金融债券的一种,商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。27.中小企业板块设计要点在于()。

Ⅰ.避免因发行上市标准变化带来风险

Ⅱ.扩大行业覆盖范围

Ⅲ.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

Ⅳ.逐步推进制度创新,为建设创业板积累经验A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

中小企业板块的设计要点主要有四个方面:①暂不降低发行上市标准,而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块,这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险;②在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时,尽可能扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性;③在现有主板市场内设立中小企业板块,可以依托主板市场形成初始规模,避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险;④在主板市场的制度框架内实行相对独立运行,目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题,逐步推进制度创新,从而为建立创业板市场积累经验。28.下列属于我国海外上市公司指数的是()。A、CBOE中国指数B、恒生指数C、深证100指数D、上证指数【正确答案】：A解析：

CBOE中国指数是指在芝加哥期权交易所上市交易的中国指数期货。恒生指数由香港恒生银行全资附属的恒生指数公司编制的指数。深证100指数,由深圳证券交易所委托深圳证券信息公司编制维护,指数包含了深圳市场A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股。上证指数又名上证综合指数。29.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是()。

Ⅰ.存款吸收机构

Ⅱ.为住户服务的非营利机构

Ⅲ.中央银行

Ⅳ.其他金融公司A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务,但没有被列入存款吸收机构的公司,包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。30.参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括()。

Ⅰ.美国证券交易委员会Ⅱ.存券银行

Ⅲ.托管银行Ⅳ.中央存托公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介,为ADR的投资者提供所需的一切服务。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构,负责ADR的保管和清算。31.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场,它主要具有的特点()。

Ⅰ.以外币交易为主

Ⅱ.以居民交易为主

Ⅲ.以金融机构批发性交易为主

Ⅳ.交易时段桥接美洲和亚太地区A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

伦敦外汇市场的特点包括:①以外币交易为主;②以非居民交易为主;③以金融机构批发性交易为主;④以外汇衍生品交易为主;⑤交易时段桥接美洲和亚太市场。

第二章中国的金融体系与多层次资本市场

一、选择题

一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)32.VaR就是使用合理的金融理论和理数统计理论,()进行全面的度量。A、定性地对给定资产所面临的政策风险B、定量地对给定资产所面临的市场风险C、定性地对给定资产所面临的市场风险D、定量地对给定资产所面临的政策风险【正确答案】：B解析：

VaR的字面解释是指处于风险中的价值(ValueatRisk),一般被称为风险价值或在险价值,其含义是指在市场正常波动下,某一金融资产或证券组合的最大可能损失。确切地说,VaR描述了在某一特定的时期内,在给定的置信度下,某一金融资产或其组合可能遭受的最大潜在损失值;或者说在一个给定的时期内,某一金融资产或其组合价值的下跌以一定的概率不会超过的水平是多少。33.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是()。A、最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标B、操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具C、中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标D、货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标【正确答案】：D解析：

货币政策的传导机制,是指中央银行以货币政策为手段,使用货币政策工具,来调整和影响经济中的相关经济变量,并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是:货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标,也就是中央银行通过货币政策工具的运作,影响商业银行等金融机构的活动,进而影响货币供应量,最终影响宏观经济指标。34.根据()划分,证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。A、品种结构B、交易场所结构C、效率结构D、层次结构【正确答案】：A解析：

按照所交易产品品种的不同,可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。35.集合票据是指2个(含)以上、()个(含)以下具有法人资格的企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A、15B、20C、5D、10【正确答案】：D解析：

根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》,中小非金融企业集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。36.下列关于储蓄国债的表述,正确的有()。

Ⅰ.可流通转让

Ⅱ.发行对象是个人投资者

Ⅲ.以电子方式记录债权

Ⅳ.可办理提前兑取、质押贷款、非交易过户等A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种,具有以下特点:针对个人投资者,不向机构投资者发行;采用实名制,不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定,由财政部负责还本付息,免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样,不可以上市流通,但可以按照有关规定提前兑取。37.我国证券投资基金反映的是一种()关系。A、信托B、担保C、债券D、股权【正确答案】：A解析：

证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资活动的基金。基金反映的是信托关系,但公司型基金除外。38.下列关于股票期货的说法,正确的有()。

Ⅰ.股票指数期货实行现金交割

Ⅱ.买卖双方只需要按规定的合约乘数除以差价,盈亏以现金方式进行交割

Ⅲ.买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以差价,盈亏以现金方式进行交割

Ⅳ.所有上市交易的股票均有期货交易A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易,是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的,采用现金结算。股票期货也实行现金交割,买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差,盈亏以现金方式进行交割。为防止操纵市场行为,并不是所有上市交易的股票均有期货交易,交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约,并且对投资者的持仓数量进行限制。39.根据资产证券化的地域,可分为()。

Ⅰ.离岸资产证券化

Ⅱ.境内资产证券化

Ⅲ.国内资产证券化

Ⅳ.外国资产证券化A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：D解析：

根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。国内融资方通过在国外的特殊目的机构(SpecialPurposeVehic1es,SPV)或结构化投资机构(StructuredInvestmentVehic1es,SIVs)在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资被称为“离岸资产证券化”;融资方通过境内SPV在境内市场融资则被称为“境内资产证券化”。40.直接投资工具包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.债券

Ⅲ.封闭式基金

Ⅳ.开放式基金A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

区分直接投资和间接投资的关键点在投资方向,基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具,而股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业。41.关于非公开募集基金,以下描述错误的是()。A、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介B、应当向合格投资者募集C、合格投资者累计不得超过二百人D、应当制定签订基金合同【正确答案】：A解析：

非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。42.下列关于注册会计师及会计师事务所取得证券业务许可的说法,正确的有()。

Ⅰ.注册会计师应取得注册会计师证书3年以上

Ⅱ.注册会计师不满60周岁

Ⅲ.证券许可证由财政部和证监会批准授予

Ⅳ.证券许可证实行年检制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

注册会计师申请证券许可证的条件:①所在会计师事务所已取得证券许可证,或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书1年以上;④不超过60周岁;⑤执业质量和职业道德良好,在以往3年执业活动中没有违法违规行为。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所,由财政部、中国证监会批准授予证券许可证,并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。43.随着()理论的兴起,政府(中央政府和地方政府)以及中央直属机构已成为证券发行的重要主体之一。A、国家干预B、货币中性C、货币主义D、哈耶克自由秩序【正确答案】：A解析：

随着国家干预经济理论的兴起,政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一,但政府发行证券的品种一般仅限于债券。货币中性是货币数量论一个基本命题的简述,货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量,因此政府任何积极的货币政策都是多余的。货币主义理论认为:“相机决策”的货币政策不仅无助于经济的稳定,往往还加剧了经济波动。货币主义的政策处方是货币政策的“单一规则”。哈耶克基于人的理性的有限性和社会秩序的自发性,批评了新自由主义主张的国家干预思想,为古典自由主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。44.投资者在开放式基金()申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。A、基金账户开立后B、资金账户开立后C、基金合同生效后D、招募说明书生效后【正确答案】：C解析：

投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。45.可以参与发行人的经营决策的是()。A、债券持有人B、股票持有人C、期权持有人D、基金持有人【正确答案】：B解析：

A项,债券是一种债权债务凭证,作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利,除此之外,不能参与公司运营决策。C项,股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的证明,持有者享有股东的基本权利和义务,可参与公司的重大决策。期权是提前支付一定费用,约定在未来买卖某样东西的权力,到期履约即可,不参与经营决策。

D项,基金是通过向投资者募资,由专业投资基金进行运作和管理的投资工具,基金持有人享有的是收益分配的权力,同样不参与运营决策。B项,普通股股票持有人作为股份公司的股东,有权出席股东大会,行使对公司经营决策的参与权。特别股股东相对于普通股股东,根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。46.基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的()担任。A、国有企业B、证券公司C、人民银行D、商业银行【正确答案】：D解析：

我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。47.优先股作为一种股权证书,代表着对公司的()。A、重大决策表决权B、经营权C、所有权D、人事任免权【正确答案】：C解析：

优先股的法律属性属于股票,代表着对公司的所有权。优先股股东一般不参与公司经营决策,表决权受到限制,可以避免公司经营决策权的改变和分散。48.下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。A、中国证券业协会采取会员制的组织形式,最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B、中国证券业协会是行业自律性组织C、中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D、中国证券业协会章程由会员大会制定,并报中国证监会批准【正确答案】：D解析：

中国证券业协会是证券业的自律性组织,是社会团体法人。中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织,是非营利性社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式,证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。49.储蓄国债(电子式)与记账式国债的不同之处有()。

Ⅰ.发行对象不同

Ⅱ.发行利率确定机制不同

Ⅲ.流通或变现方式不同

Ⅳ.债权记录方式不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

储蓄国债和记账式国债的不同之处包括:①发行对象不同;②利率确定方式不同;③流通属性不同;④变现方式不同;⑤到期前终止投资的收益预知程度不同。50.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是()。A、社保基金理事会B、中国证券投资者保护基金有限责任公司C、中国证券登记结算机构D、证券投资基金【正确答案】：B解析：

证券投资者保护基金是按照经国务院批准的《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金公司负责基金的筹集、管理和使用,其主要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时,按照国家有关政策规定对投资者正当债权予以偿付,以此来保护投资人的合法权益。51.中央银行作为证券发行主体,主要涉及()。

Ⅰ.有投票权的股票

Ⅱ.中央银行股票

Ⅲ.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

Ⅳ.长期政府债券A、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：D解析：

中央银行作为证券发行主体,主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国),中央银行采取了股份制组织结构,通过发行股票募集资金,但是,中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利,只能按期收取固定的红利,其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。52.QFII可以参与()。

Ⅰ.新股发行

Ⅱ.可转换债券发行

Ⅲ.股票增发

Ⅳ.股票配股A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：A解析：

合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内,可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具,可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。53.在无纸化发行条件下,权利人只能通过()来实现占有无纸化证券。A、证券账户的控制B、实物的控制C、资金账户的控制D、公司的控制【正确答案】：A解析：

在账户记录上,由于实现了无纸化,证券登记结算机构一般以证券公司为单位,采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券;证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移,通过账面予以划转。54.下列关于委托受理的验证和审单环节的说法,正确的有()。

Ⅰ.验证主要是查验证实客户的资金和证券

Ⅱ.审单主要是审核客户的资金和证券

Ⅲ.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则进行审单

Ⅳ.证券经纪商要对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实,审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则,对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性,提高成交的准确率,避免造成不必要的纠纷。55.下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法,错误的是()。A、证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B、目前,我国证券市场采用的是法人结算模式C、在资金存取和结算流程中,指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D、证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与资金存管银行配合完成【正确答案】：A解析：

目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户,其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收,是整个结算过程不可缺少的环节。在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与指定商业银行配合完成。56.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”指的是()。A、风险分散B、风险规避C、风险对冲D、风险转移【正确答案】：A解析：

风险分散,是指通过多样化的投资来分散、降低风险。风险分散主要是对非系统风险进行分散,适用于金融资产的价格风险管理。57.买方在支付了一定费用后,即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利,这种金融工具为()。A、货币期权B、利率期权C、期货合约期权D、互换期权【正确答案】：A解析：

货币期权又被称为外币期权、外汇期权,指买方在支付了期权费后,即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。利率期权指买方在支付了期权费后,即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买入或卖出一定面额的利率工具的权利。金融期货合约期权是一种以金融期货合约为交易对象的选择权,它赋予其持有者在规定时间内以协定价格买卖特定金融期货合约的权利。金融互换期权是以金融互换合约为交易对象的选择权,它赋予其持有者在规定时间内以规定条件与交易对手进行互换交易的权利。58.货币期货又称()。A、股票期货B、外汇期货C、债券期货D、利率期货【正确答案】：B解析：

外汇期货又被称为货币期货,是以外汇为基础工具的期货合约,是金融期货中最先产生的品种,主要用于规避外汇风险。59.依所筹资金的投向不同,下列关于股票、债券、基金的说法,正确的有()。

Ⅰ.股票是直接投资工具

Ⅱ.债券是间接投资工具

Ⅲ.基金主要投向有价证券

Ⅳ.基金是间接投资工具A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。60.关于公开披露基金信息,不得有的行为包括()。

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或承担损失

Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

公开披露基金信息,不得有下列行为:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;对证券投资业绩进行预测;违规承诺收益或者承担损失;诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;登载自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。61.证券交易所的组织形式大致可以分为()。

Ⅰ.公司制

Ⅱ.会员制

Ⅲ.经纪制

Ⅳ.混合制A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类:①公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体,一般由金融机构及各类民营公司组建;②会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。62.国债期货属于()。A、商品期货B、股权类期货C、利率期货D、外汇期货【正确答案】：C解析：

利率期货的基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。利率品种主要包括以国债期货为主的债券期货和主要参考利率期货。63.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和()经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A、证券公司B、工商企业C、投资咨询公司D、私募基金【正确答案】：A解析：

经证监会批准能从事境外证券投资的QDII为基金管理公司和证券公司64.契约型基金通过发行基金份额筹集的资金属于()。A、公司资本B、自有资金C、信托财产D、借入资金【正确答案】：C解析：

契约型基金又称为单位信托基金,是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。65.债券回购交易更多的是有()的属性。A、长期融资B、信用交易C、短期融资D、期货交易【正确答案】：C解析：

我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立,目前已经形成包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场格局。债券回购属于货币市场,因此是一种短期融资。66.某可转换债券面值为1000元,规定其转换价格为25元,则转换比例为()。A、50B、30C、20D、40【正确答案】：D解析：

转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股票的股数。用公式表示为:转换比例=可转换债券面值/转换价格。代入题目中的数据可知转换比例=1000/25=40。67.利率期货主要包括()。

Ⅰ.债券期货

Ⅱ.外汇期货

Ⅲ.主要参考利率期货

Ⅳ.货币期货A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

利率期货也属于金融期货的类别,其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各种固定收益类金融工具。利率期货的品种主要有:债券期货,主要参考利率期货。68.下列关于中国证监会的说法,正确的有()。

Ⅰ.是国务院直属事业单位

Ⅱ.是全国证券、期货市场的主管部门

Ⅲ.按照国务院授权,依照相关法律法规对证券、期货市场进行集中、统一监管

Ⅳ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：C解析：

中国证券监督管理委员会是国务院直属机构,为正部级事业单位,是全国证券、期货市场的主管部门,按照国务院授权履行行政管理职能,依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管,维护证券市场秩序,保障其合法运行。其主要职责为:依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则,负责监督有关法律法规的执行,负责保护投资者的合法权益,对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管,维持公平而有序的证券市场。69.下列关于股票性质的描述,错误的是()。A、股票是有价证券、要式证券B、股票是证权证券、资本证券C、股票是综合权利证券D、股票是债权证券、物权证券【正确答案】：D解析：

股票具有以下性质:①股票是有价证券;②股票是要式证券;③股票是证权证券;④股票是资本证券;⑤股票是综合权利证券。70.下列有关记账式国债的说法,正确的有()。

Ⅰ.记账式国债是一种无纸化国债

Ⅱ.记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构,以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司,保险公司和信托投资公司及其他投资者发行

Ⅲ.对于交易所市场发行国债的分销,承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法

Ⅳ.国债承销团成员间不得分销A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

记账式国债是一种无纸化国债,通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构,以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行,对于交易所市场发行国债的分销。在实际运作中,承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。国债承销团成员间不得分销,非国债承销团成员通过分销获得的国债债权额度,在分销期内不得转让。71.证券市场监管的()相对比较灵活,但调节过程可能较慢,存在时滞。A、行政手段B、经济手段C、司法手段D、法律手段【正确答案】：B解析：

证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段、行政手段。其中,经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等,对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活,但调节过程可能较慢,存在时滞。72.股票市场价格的最直接影响因素是(),并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。A、宏观经济因素B、公司经营状况C、政治因素D、供求关系【正确答案】：D解析：

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响。其中,供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。73.根据我国《证券投资基金法》规定,基金财产不得用于()。

Ⅰ.承销证券

Ⅱ.向他人贷款或者提供担保

Ⅲ.买卖上市债券

Ⅳ.从事承担无限责任的投资A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:承销证券;向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。74.下述投资者中视为合格投资者的是()。A、已备案的资产管理计划B、某有限责任公司C、未备案的证券投资基金D、未备案的产业投资基金【正确答案】：A解析：

下列投资者视为合格投资者:①社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。75.()是指可能单独或共同引发风险的内在要素。A、风险源B、风险敞口C、风险事件D、风险损失【正确答案】：A解析：

风险源是指可能单独或共同引发风险的内在要素。理论上说,一切不确定的自然现象和社会现象均有可能引发特定的金融风险,其中比较常见的包括宏观经济形势、宏观经济政策、政府监管规定、行业或产业运行状况、企业经营状况,金融市场参与者行为等等。76.证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时,可以提供()服务。A、办理期货保证金业务B、期货交易的结算和风险控制C、期货交易的代理D、协助办理开户手续【正确答案】：D解析：

证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,应当提供的服务包括:协助办理开户手续;提供期货行情信息、交易设施;中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割,不得代期货公司、客户收付期货保证金,不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。77.与证券投资相关的所有风险被称为总风险,总风险可以分为两大类,即()。A、持有风险与再投资风险B、系统风险与非系统风险C、收入风险与损失风险D、自身风险与外部风险【正确答案】：B解析：

按照风险是否可以被分散,金融风险可以被分为系统性风险和非系统性风险,系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险;非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。78.优先股票的特征包括()。

Ⅰ.可以约定固定的股息率

Ⅱ.股息分派优先

Ⅲ.剩余资产分配优先

Ⅳ.任何情况下无表决权A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：D解析：

优先股的特征包括:①优先股收益相对固定;②优先股可以先于普通股获得股息;③优先股的清偿顺序先于普通股,而次于债权人;④优先股的权利范围小。在表决权方面,优先股在公司剩余控制权方面是受到限制的,只有在某些特殊情况下,比如公司发生财务困难无法支付优先股股息或者当公司发生变更支付股息的次数、公司发行新的优先股等影响优先股股东的利益时,优先股股东才具备有限的投票权。79.某股份有限公司申请在上海证券交易所上市,其股本总额为6亿元,根据规定需要满足的条件有()。

Ⅰ.股票经中国证监会核准已公开发行

Ⅱ.最近3年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载

Ⅲ.公开发行股份的比例达到25%以上

Ⅳ.公开发行股份的比例达到10%以上A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

我国《证券法》规定,公司申请股票上市的条件之一是:向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的,向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。80.可能引起操作风险的因素包括()。

Ⅰ.工作人员误操作

Ⅱ.不完善的内部流程

Ⅲ.信息技术系统缺陷

Ⅳ.外部事件A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

操作风险是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。诱发操作风险的原因很多,巴塞尔委员会将操作风险事件划分为七种类型:

①内部欺诈;②外部欺诈;③雇员活动和工作场所安全性风险;④客户、产品及业务活动中的操作性风险;⑤实物资产损坏;⑥营业中断或信息技术系统瘫痪;⑦执行、交割和流程管理中的操作性风险。81.在证券委托指令中,委托人不必要提供的信息是()。A、资金账号B、银行账号C、证券账号D、身份证号【正确答案】：B解析：

委托指令应当包括下列内容:证券账户号码;证券代码;买卖方向;委托数量;委托价格;交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。82.下列关于债券按付息方式的分类中,说法正确的是()。

Ⅰ.零息债券是指存续期间没有利息支付,到期时一次性获得本息

Ⅱ.附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

Ⅲ.可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券

Ⅳ.息票累积债券规定了票面利率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

零息债券是指债券合约未规定利息支付的债券。零息债券以低于面值的价格发行和交易,债券持有人实际上是以买卖价差的方式取得债券利息。附息债券的合约中明确规定,在债券存续期内,对持有人定期支付利息。按照计息方式的不同,这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率,故被称为缓息债券。息票累积债券规定了票面利率,但是,债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息,存续期间没有利息支付。83.根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司增发时,发行价格应不低于公告招股意向书前()交易日的公司股票均价。A、15个B、20个C、30个D、10个【正确答案】：B解析：

增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外,《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定:①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%,扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据;②除金融类企业外,最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;③发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。84.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连,具有规则的变动关系,这体现了金融衍生工具的()。A、跨期性B、期限性C、联动性D、不确定性或高风险性【正确答案】：C解析：

由金融衍生工具的定义可以看出,它们具有四个显著特性:①跨期性;②杠杆性;③联动性;④不确定性或高风险性。其中,联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系,规则变动。85.分离交易的可转换公司债券是指债券与()可以分离交易。A、可赎回权B、认沽权C、可回售权D、认股权【正确答案】：D解析：

分离交易的可转换公司债券是认股权和债券分离交易的可转换公司债券的简称,其认股权与债券可以分离交易。86.根据行业周期理论,任何产业或行业通常要经历的阶段有()。

Ⅰ.幼稚期

Ⅱ.成长期

Ⅲ.成熟期

Ⅳ.衰退期A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

根据行业周期理论,任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同,处于相同生命周期阶段的行业,其所属股票价格通常也会呈现相似的特征。87.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点可以分为()。

Ⅰ.金融远期

Ⅱ.金融期货

Ⅲ.金融期权和金融互换

Ⅳ.结构化金融衍生工具A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

金融衍生工具按照交易方法和特点可以分为金融期货、金融期权、金融互换、金融远期合约和结构化金融衍生工具。其中,金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易;金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用即期权费,在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约;

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易;金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定未来日期买卖某种标的金融资产的合约;结构化金融衍生工具是指利用其结构化特性,通过相互结合或者与基础金融工具相结合,开发设计的金融衍生产品,例如,在股票交易所交易的各类结构化票据。88.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是()。A、股东大会作出减少公司注册资本的决议B、出席股东大会的股东所持表决权的2/3C、公司解散清算D、公司连续5年亏损【正确答案】：C解析：

普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件:①普通股股东要求分配公司资产的权利的时点必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前,一般应按下列顺序支付:支付清算费用,支付公司员工工资和劳动保险费用,缴付所欠税款,清偿公司债务;如还有剩余资产,再按照股东持股比例分配给各股东。89.一般而言,下列选项中,信用风险最高的是()。A、金融债券B、公司债券C、国债D、地方政府债券【正确答案】：B解析：

信用风险又被称为“违约风险”,指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最低,一般认为中央政府债券几乎没有信用风险,其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券,公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。但大金融机构或跨国公司债券的信用风险有时会低于某些政局不稳的国家的政府债券。90.对投资者而言,投资优先股有()的优点。

Ⅰ.优先股票的股息收益稳定可靠

Ⅱ.在财产清偿时优先于普通股

Ⅲ.优先股票的股息收益比较高

Ⅳ.二级市场价格波动比普通股小A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

对投资者而言,优先股票的优点为:①优先股收益相对固定;②优先股可以先于普通股获得股息;③优先股的清偿顺序先于普通股,而次于债权人。④优先股因收入稳定,二级市场价格波动小,风险较低,适宜中长线投资。91.以下关于金融自由化的说法错误的是()。A、由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透,多元化的金融机构纷纷出现,直接或迂回地夺走了银行很大一块阵地B、金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈,使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具C、金融自由化促进了金融竞争D、金融自由化迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主【正确答案】：D解析：

金融自由化一方面使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈,使得投贷者迫切需要可以回避市场风险的工具;另一方面,金融自由化促进了金融竞争。由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透,多元化的金融机构纷纷出现,直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地;再加上银行业本身业务向多功能、综合化方向发展,同业竞争激烈,存贷利差趋于缩小,使银行业不得不寻找新的收益来源,改变以存、贷款业务为主的传统经营方式,把金融衍生工具视作未来的新增长点。92.投资者通过()持有证券,记录持有证券余额及其变动情况。A、证券账户B、资金账户C、结算账户D、银行账户【正确答案】：A解析：

投资者通过证券账户持有证券,证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。93.地方政府债券招标发行时,投标标位变动幅度为()。A、0.01%B、0.02%C、0.04%D、0.03%【正确答案】：A解析：

地方政府债券发行时,投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位,无须连续投标。94.关于看涨期权交易双方的潜在盈亏,下列说法正确的有()。

Ⅰ.看涨期权买方的潜在盈利是无限的,潜在亏损是有限的

Ⅱ.看涨期权买方的潜在盈利是有限的,潜在亏损是无限的

Ⅲ.看涨期权卖方的潜在盈利是无限的,潜在亏损是有限的

Ⅳ.看涨期权卖方的潜在盈利是有限的,潜在亏损是无限的A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

理论上,看涨期权买方的亏损最大值就是其用来购买期权的费用,若期货价格下跌,买方可以放弃交易,而他的收益是无限的,取决于期货到期时的涨幅。如果判断正确,按行权价格买入该项金融工具并以市价卖出,可赚取市价与行权价格之间的差额;如果判断失误,则放弃行权,仅损失期权费。看涨期权卖方的潜在收益最大即期权费用,亏损取决于手中期货的跌幅,理论上没有上限,数值为期货亏损数额减去期权费。95.证券投资基金资产估值的对象是()。A、基金的负债B、基金的净资产C、基金的净资本D、基金依法拥有的各类资产【正确答案】：D解析：

基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产,如股票、债券、权证等。96.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的,须有()家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A、3B、2C、1D、5【正确答案】：B解析：

挂牌股票采取协议转让方式的,全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排;挂牌股票采取做市转让方式的,须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。97.下列不符合上市公司配股的比例要求的是()。A、10:2B、10:1.8C、10:10D、10:3【正确答案】：C解析：

配股,是指上市公司向原股东配售股份的行为。根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》,主板上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外,还应当符合下列规定:①拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十;②控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;③采用《证券法》规定的代销方式发行。98.下列有关金融期权的说法正确的有()。

Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后,就获得了期权合约赋予的权力

Ⅱ.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利

Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

在期权交易中,买方在支付了期权费后,就获得了期权合约所赋予的权利,即在期权合约规定的时间内,以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利,但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利;期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时,卖方必须无条件地履行合约规定的义务,而没有选择的权利。99.VaR方法可应用在()。

Ⅰ.风险监管

Ⅱ.资产配置与投资决策

Ⅲ.风险管理与控制

Ⅳ.业绩评估A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

相对于以往风险度量方法,VaR的全面性、简明性、实用性决定了其在金融风险管理中有着广泛的应用基础,主要表现在风险管理与控制、资产配置与投资决策、绩效评价和风险监管等方面。100.证券交易必须遵循()原则。

Ⅰ.自主

Ⅱ.公正

Ⅲ.公开

Ⅳ.公平A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。为保护投资者的合法权益,必须坚持“公开、公平、公正”的原则,加强对证券市场的监管。101.若两种资产的收益率的相关系数为1,则将等量资金分散投资于两种资产与投资于一种资产相比,其总风险()。A、降低B、不变C、增加D、不确定【正确答案】：B解析：

马柯维茨的投资组合理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为1(即不完全正相关),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。若两种资产的收益率的相关系数为1,则分散投资其总风险不变。102.下列关于上市公司配股的特别规定中,表述正确的有()。

Ⅰ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

Ⅱ.控股股东不履行认配股份的承诺,发行人应当按照发行价双倍返还已经认购的股东

Ⅲ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十

Ⅳ.采用《证券法》规定的代销方式发行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

Ⅱ项,控股股东不履行认配股份的承诺,或者代销期限届满,原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的,发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。103.对证券投资基金从证券市场中取得的收入,()企业所得税。A、征收B、暂不征收C、减免D、第一年免征【正确答案】：B解析：

对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股权的股息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收人、储蓄存款利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。104.资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。A、50B、200C、150D、100【正确答案】：B解析：

资产评估机构申请证券评估资格,应当符合下列条件:①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上,发生过吸收合并的,还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行,执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元;⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;⑥半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上;⑦最近3年评估业务收入合计不少于2000万元,且每年不少于500万元。105.关于金融期权与金融期货套期保值的作用与效果,下列说法错误的有()。

Ⅰ.金融期权与金融期货是人们常用的套期保值工具,它们的作用与效果基本相同

Ⅱ.人们利用金融期货进行套期保值,在避免价格不利变动造成的损失的同时,也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

Ⅲ.通过金融期权交易,既可避免价格不利变动造成的损失,又可在相当程度上保住价格有利变动带来的利益,因而比金融期货更为有利

Ⅳ.在现实的交易活动中,人们往往将金融期权与金融期货结合起来,通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

Ⅰ项,金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具,但它们的作用与效果是不同的。Ⅲ项,通过金融期权交易进行套期保值。既可避免价格不利变动造成的损失,又可在相当程度上保证价格有利变动而带来的利益。但这并不是说金融期权比金融期货更为有利。如从保值角度来说,金融期货通常比金融期权更为有效,也更为便宜,而且要在金融期权交易中真正做到既保值又获利,事实上也并非易事,所以,两者可谓各有所长,各有所短,现实交易中,人们往往将两者结合起来。106.风险性是股票的特征之一,下列关于股票风险性特征的说法,错误的是()。A、风险本身是一个中性概念,但是,高风险一般对应着高收益,因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离C、投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计,这就是股票的风险D、风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大的损失,也可能带来较大的收益【正确答案】：A解析：

股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个预期,但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期,这就是股票的风险。很显然,风险是一个中性概念,风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大损失,也可能带来较大的收益,这就是“高风险高收益”的含义。投资者的风险厌恶程度不同,其偏好的股票的风险的高低也不同。107.中国人民银行专门行使国家中央银行职能,包括()。

Ⅰ.金融风险防范与化解

Ⅱ.制定金融规章

Ⅲ.制定和执行货币政策

Ⅳ.代理国库A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

中国人民银行是我国的中央银行,它的主要职能是在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。并且作为“政府的银行”,中国人民银行也有着代理国库收支的职能。108.在其他条件不变的情况下,债券到期期限越短、市场利率变动所导致的价格波动幅度()。A、不变B、不能确定C、越小D、越大【正确答案】：C解析：

债券价格的波动性与其到期期限的长短相关,期限越短,市场利率变动时其价格波动幅度也越小,债券的利率风险也越小。109.股票及其他有价证券的理论价格是根据()确定的。A、预期理论B、流动性理论C、合理收益理论D、现值理论【正确答案】：D解析：

股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为,人们之所以愿意购买股票和其他证券,是因为它能够为它的持有人带来预期收益,因此,它的价值取决于未来收益的大小。110.下列关于我国商业银行混合资本债券,说法正确的是()。

Ⅰ.期限在15年以上,发行之日起10年内不可赎回

Ⅱ.是商业银行为补充附属资本而发行的

Ⅲ.清偿顺序列于次级债务之前

Ⅳ.清偿顺序列于一般债务和次级债务之后A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：B解析：

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。111.在金融期货交易过程中,期货交易的()需要向交易所缴纳保证金。A、卖方单方B、买方和卖方双方C、中介机构D、买方单方【正确答案】：B解析：

为控制期货交易的风险和提高效率,期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金,而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。112.港股通股票包括()。

Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股

Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股

Ⅲ、A+H股上市公司的H股

Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ【正确答案】：C解析：

港股通的股票范围是联交所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数成分股和同时在联交所、上交所上市的A+H股公司股票。113.影响股价变动的基本因素中,行业因素包括定性因素和定量因素,常见的有()。

Ⅰ.行业或产业竞争结构

Ⅱ.抗外部冲击的能力

Ⅲ.经济周期循环

Ⅳ.行业估值水平A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：C解析：

行业因素包括定性因素和定量因素,常见的有:行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。Ⅲ项,经济周期循环属于宏观经济与政策因素。114.税收政策属于()。A、财政政策B、会计政策C、货币政策D、收入政策【正确答案】：A解析：

财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。115.国际债券的计价货币往往是(),以便在国际资本市场筹集资金。A、外国货币B、本国货币C、国际通用货币D、本国货币或外国货币【正确答案】：C解析：

国际债券在国际市场上发行,因此其计价货币往往是国际通用货币,一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样,发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。116.证券交易所的主要职能包括()。

Ⅰ.提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

Ⅱ.制定证券交易所的业务规则

Ⅲ.接受上市申请、安排证券上市

Ⅳ.组织、监督证券交易,并对会员、上市公司进行监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

证券交易所的职能包括:①提供证券交易的场所、设施和服务;②制定和修改证券交易所的业务规则;③审核、安排证券上市交易,决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市;④提供非公开发行证券转让服务;⑤组织和监督证券交易;⑥对会员进行监管;⑦对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管;⑧对证券服务机构为证券上市,交易等提供服务的行为进行监管;⑨管理和公布市场信息;⑩开展投资者教育和保护;⑪法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。117.证券市场系统性风险可以来自于()。

Ⅰ.新政策出台

Ⅱ.证券价格日常波动

Ⅲ.市场利率变动

Ⅳ.通货膨胀A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

系统性风险是指无法通过分散投资组台规避的风险。通常,系统性风险主要由国家政治和经济的重大变革以及不可预知的自然灾害等因素引发,是指全局性的、影响整个金融市场的风险。新政策出台、市场利率