基金持证测试试题1

基金持证测试试题11、关于固定利率债券，以下表述错误的是（）？A.固定利率债券在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值B.通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值C.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类D.固定利率债券到期日并不固定(正确答案)答案解析：解析：固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值。2、关于开放式基金的认购，以下表述错误的是（）？A.投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认B.基金认购费用按净认购金额为基础收取C.销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请D.开放式基金的认购采取份额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，是直接以认购数量提出申请(正确答案)答案解析：解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请3、下列关于个人投资者的表述错误的是（）？A.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响B.个人投资者的家庭负担越重，投资者越偏向稳健投资策略C.投资需求主要由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系(正确答案)D.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分答案解析：解析：个人投资者的家庭状况（例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况）也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。4、基金经营机构及其工作人员在开展投资交易业务过程中，不得输送或者谋取不正当利益。以下哪此情形违反了该要求?（）I.某投资经理利用他人提供的内幕信息从事交易活动；II.某交易员将其工作中知悉的基金股票持仓信息出卖给某机构，盈利50万元；III.某基金经理将其管理基金的相应股票投资、交易等信息分享给其高中同学供其个人炒股参考；IV.某基金管理公司总经理要求基金经理以明显偏离市场公允估值的价格买入特定交易对手所持的债券；A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、II、IVC.I、IID.I、II、III答案解析：解析：题干描述的行为均属于输送或者谋取不正当利益。5、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）？A.基金职业道德与基金法律法规功能互补B.基金职业道德与基金法律法规相互促进C.基金职业道德与基金法律法规目的一致D.基金职业道德与基金法律法规内容相互独立(正确答案)答案解析：解析：道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。同时，法律调整的内容并不限于道德所调整的范畴。因此，道德与法律在内容上是交叉关系。6、关于操作风险，以下表述正确的是（）。A.操作风险的主要因素包括市场价格以及在规定的时间和价格范围内买卖证券的难度B.操作风险与公司未能遵守所有的法律法规而遭受处罚有关C.操作风险来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险(正确答案)D.操作风险来源于投资价值的波动答案解析：解析：流动性风险的主要因素包括市场价格以及在规定的时间和价格范围内买卖证券的难度；合规风险与公司未能遵守所有的法律法规而遭受处罚有关；市场风险来源于投资价值的波动。7、证券投资基金的特点不包括（）。A.集中投资(正确答案)B.风险共担C.专业管理D.利益共享答案解析：解析：证券投资基金的特点：集合理财、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全。8、关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容，以下表述正确的是（）。I.包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律；II.包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章；III.包括基金行业自律性规则与职业规范；IV.不包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程和纪律等A.II、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.I、II、IVD.I、III、IV答案解析：解析：基金从业人员应遵守所有法律法规、规章制度，而不是仅仅遵守法律即可。9、一般来说，以下项目中不体现在基金财务会计报告中的是（）。A.基金费用情况B.基金持有人明细(正确答案)C.基金盈利能力D.基金分红能力答案解析：解析：基金持仓结构、基金盈利能力和分红能力、基金收入情况、基金费用情况、基金份额变动、基金投资风格。10、某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10,000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10,000份，不考虑费用，则该投资者此项获利需缴纳的税收情况是（）。A.应缴个人所得税100元B.应缴个人所得税200元C.暂不征收个人所得税(正确答案)D.应缴个人所得税50元答案解析：解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。11、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地（）备案。A.证监局(正确答案)B.行业协会C.银监局D.保监局答案解析：解析：基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。12、根据《信托法》的规定，以下基金管理人的行为不合规的是（）。A.基金管理人定期将受托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人B.基金管理人依照资产管理计划合同的约定取得报酬。对计划合同未作事先约定和补充约定的，不收取报酬C.基金管理人将基金资产与其固有资金分别管理、分别记账，并将不同委托人的委托财产分别管理、分别记账D.基金管理人将部分基金事务外包并委托他人代理的，对他人处理基金事务的行为不承担责任(正确答案)答案解析：解析：基金部分业务外包后，不因外包而免除应当承担的责任。13、关于投机者在期货市场的作用，以下表述错误的是（）。A.投机者为期货市场提供了资金B.投机者的加入能抵消买入和卖出套期保值者之间可能存在的不平衡C.投机交易降低了市场的流动性(正确答案)D.投机者承担了套期保值交易转移的风险答案解析：解析：投机交易增强了市场的流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正常运营的保证。14、基金注册登记机构的主要职责包括（）。I.基金份额登记；II.基金发放红利；III.基金估值核算；IV.基金投资交割A.I、II(正确答案)B.II、IVC.III、IVD.I、III答案解析：解析：基金注册登记机构的主要职责（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。15、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式B.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者C.封闭式基金只能采用现金分红D.基金收益分配默认为采用分红再投资方式(正确答案)答案解析：解析：基金收益分配默认为现金分红。16、以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。A.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税B.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税(正确答案)C.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税D.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税答案解析：解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。17、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。A.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估B.与传统资产相关性高，难以分散风险(正确答案)C.缺乏监管和信息透明度D.流动性较差答案解析：解析：另类投资局限性：缺乏监管和信息透明度、流动性较差，杠杆率偏高、估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。18、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。A.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请(正确答案)B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理D.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品答案解析：解析：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。19、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。A.应制定统一的投资者教育计划B.可替代市场参与者的监管工作C.投资者教育不能等同于投资咨询(正确答案)D.投资者教育应采取固定的模式答案解析：解析：投资者教育工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。20、以下属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.分析市场趋势B.个人资产配置(正确答案)C.优选基金经理D.推荐基金产品答案解析：解析：投资者教育主要包含三方面的内容：1.投资决策教育、2.资产配置教育、3.权益保护教育。21、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）。A.ETF基金场内现金认购B.ETF基金证券认购(正确答案)C.证券公司代销的开放式基金认购D.封闭式基金（网上发售）认购答案解析：解析：ETF认购中，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。22、关于金融期货，以下表述错误的是（）。A.金融期货交易是非标准化交易(正确答案)B.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度C.金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易D.金融期货是一种风险管理工具答案解析：解析：金融期货交易属于标准化交易。23、关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。I.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息；II.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考；III.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报；IV.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息A.I、III、IVB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、II、IIID.II、III、IV答案解析：解析：以上行为均属于违反保守秘密的要求。24、关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上C.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份(正确答案)D.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上答案解析：解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。25、下列反映两种不同证券表现联动性的指标是（）。A.中位数B.相关系数(正确答案)C.均值D.方差答案解析：解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。26、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.市场参与者B.外部环境(正确答案)C.金融交易的组织方式D.金融工具答案解析：解析：金融市场构成要素为：1.市场参与者；2.金融工具；3.金融交易的组织方式。27、巨额赎回的确认标准为:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。A.0.15B.0.2C.0.05D.0.1(正确答案)答案解析：解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回。28、“1亿元的组合有1亿元的管法，10亿元的组合有10亿元的管法，100亿元的组合更有100亿元的管法”，这句话体现了基金业绩评价需考虑以下哪个方面?（）A.基金管理规模(正确答案)B.申购金额C.赎回金额D.初始募资金额答案解析：解析：题干描述的含义是基金管理规模。29、关于战略性资产配置，以下表述错误的是（）。A.战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策战略性资产配置B.确定各大类资产比重，重在长期回报C.战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险(正确答案)D.战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划和安排答案解析：解析：从一般意义上讲，战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排；是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构。30、关于债券的分类，以下表述错误的是（）。A.可根据债券期限分类B.可根据债券信用等级分类C.可根据收益率高低分类(正确答案)D.可根据债券发行者分类答案解析：解析：债券分类的标准中，没有按照收益率高低分类的标准。31、以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来B.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效C.保证给投资者带来收益(正确答案)D.能够为市场经济有效配置资源答案解析：解析：资产管理行业功能：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。32、关于基金代销机构对基金管理人的审慎调查，以下表述错误的是（）。A.调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据B.调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据(正确答案)C.调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据D.调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据答案解析：解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。33、某基金某年度收益为20%，同期其业绩比较基准的收益为15%，沪深300指数的收益为17%，则该基金相对其业绩比较基准的超额收益为（）。A.-0.03B.0.05(正确答案)C.0.03D.-0.05答案解析：解析：基金相对业绩比较基准超额收益=基金收益-业绩比较基准=20%-5%=5%34、关于估值责任，以下表述错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任(正确答案)B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金估值的责任人是基金管理人D.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任答案解析：解析：基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。35、基金投资者教育活动的内容不包括（）。A.风险教育B.投资咨询(正确答案)C.投资者维权D.风险提示答案解析：解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者保护的重要内容。36、商业银行担任基金托管人的由（）审核。A.中国证监会同中国银保监会(正确答案)B.中国人民银行会同中国银保监会C.中国证券投资基金业协会会同中国证监会D.中国银保监会会同中国证券业协会答案解析：解析：商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准。37、某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。A.1000份B.869.57份C.856.71份D.9383.06份(正确答案)答案解析：解析：1万元/（1+1.5）=9852.219852.21/1.05=9383.06份38、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金代销机构B.基金投资交易机构C.基金估值核算机构D.基金份额登记机构(正确答案)答案解析：解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。39、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费A.1B.3(正确答案)C.2D.5答案解析：解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购费。40、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）I.基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业；II.基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金；III.基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时；IV.基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.III、IVB.I、II、III、IVC.II、IVD.I、II、III(正确答案)答案解析：解析：基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。41、公募基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）I.变更持股5%以上的股东；II.变更公司的实际控制人；III.变更持股不足5%，但对公司有重大影响的股东；IV.变更股东的持股比例超过5%A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III答案解析：解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。42、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）A.1243.75元(正确答案)B.1200元C.1256.25元D.1250元答案解析：解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1000×1.2500=1250元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1250×0.5%=6.25赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1243.75元43、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性B.法律与道德的评价标准都是相同的(正确答案)C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律答案解析：解析：法律与道德的调整范围的不同，根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。44、关于基金销售费用，以下表述正确的是（）。A.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额B.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费C.基金销售机构提取的客户维护费从基金管理费中列支(正确答案)D.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采取不同的费率答案解析：解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。45、关于普通投资者与专业投资者的转化，以下表述错误的是（）。A.普通投资者和专业投资者在分别满足一定条件下可以相互转化B.普通投资者转化为专业投资者，应以书面形式提起申请C.基金销售公司人有权否定将普通投资者转化为专业投资者D.普通投资者在营业网点申请成为专业投资者，应进行录音或录像(正确答案)答案解析：解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。46、基金客户服务的流程包含以下内容（）。I.服务宣传与推介；II.投资咨询与基金咨询；III.受理投诉；IV.投资跟踪与评价；V.客户档案管理与保密A.I、II、III、IVB.II、III、IV、VC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V(正确答案)答案解析：解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。47、ETF申购和赎回清单中现金替代的类型有（）I.禁止现金替代；II.全额现金替代；III.必须现金替代；IV.可以现金替代A.I、III、IV(正确答案)B.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV、V答案解析：解析：现金替代的类型有三种类型：禁止现金替代；可以现金替代；必须现金替代。48、某货币基金总份额为100亿份，T+1接受单购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回(正确答案)C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回。D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请答案解析：解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。15亿+1亿-（4亿+3亿）=9亿9亿/100亿=9%，没有达到10%，不属于巨额赎回。49、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）。A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内(正确答案)答案解析：解析：基金管理人自收到准予注册文件之日起六个月内进行基金份额发售。50、在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作其内容应包括（）。I.对本公司基本情况的介绍；II.对本公司业务有关的金融知识、法律法规的问答、介绍；III.备有相关的法律法规材料供投资者查；IV.业务咨询A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IV(正确答案)D.I、III、IV答案解析：解析：很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。51、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止(正确答案)C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件答案解析：解析：发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。52、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）A.权益保护教育B.防范诈骗教育C.资产配置教育D.投资决策教育(正确答案)答案解析：解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。53、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构的是（）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构(正确答案)答案解析：解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。54、关于基金募集失败的认定及管理人应当承担的责任，以下表述正确的是（）。I.封闭式基金募集的基金份额不达到核准规模的80%以上，基金募集失败；II.基金募集失败，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用；III.包含发起式基金的开放式基金，募集总份额少于2亿份或者份额待有人少于200人，基金募集失败；IV.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴的款项，并加银行同期存款利息"A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正确答案)答案解析：解析：基金的合同生效：（1）基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。需要特别说明的是，发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。55、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。I.在代销该基金的银行申购该基金；II.在银行申购的基金份额只能在银行赎回；III.在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出；IV.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A.I、IIIB.I、IV(正确答案)C.I、IID.III、IV答案解析：解析：LOF基金无论哪里申购，都是可以自由进行转托管，即场内转场外，因此II、III说法不成立。56、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A.可赚取销售佣金B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务(正确答案)C.应与基金公司签订基金产品销售协议D.可代为销售基金产品答案解析：解析：代销机构本身是代理基金管理公司销售基金，不能再委托其他机构办理代销业务。57、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失.某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育B.投资决策教育(正确答案)C.资产配置教育D.防范诈骗教育答案解析：解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。58、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A.该证券公司每季度调整一次基金产风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为:低风险等级、中风险等级、高风险等级(正确答案)C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规答案解析：解析：根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》基金产品风险从低到高应当至少包括以下五个等级：R1R2R3R4R5。59、以下做法不符合基金业从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（）。A.基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为B.基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索C.基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前，应先警告客户(正确答案)D.基金从业人员应当配合监管机构的调查工作答案解析：解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。60、我国基金管理人进行基金募集，必须依据《证券投资基金法》有关规定向中国证监会提交的募集申请文件不包括（）。A.基金托管协议草案B.基金合同草案C.基金募集申请报告D.基金验资报告(正确答案)答案解析：解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。61、以下不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是（）。A.基金份额净值计算B.安全保管基金财产C.投资运作管理D.支付申购赎回费(正确答案)答案解析：解析：投资者办理申购赎回时应支付申赎费用。62、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨B.在公开论坛上使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入(正确答案)答案解析：解析：“打压股价，等对方卖出时再低价买入”该行为属于操作市场行为，违反了诚实守信的职业道德。63、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证(正确答案)B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证答案解析：解析：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。64、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低(正确答案)B.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民（包括人和企业）从事的生产活动答案解析：解析：居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现相关。65、后端收费方式下，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.1B.2C.3(正确答案)D.4答案解析：解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。66、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。I.设立独立的客户投诉受理和处理协调部；II.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；III.对投诉电话进行录音；IV.保存重要客户的投诉记录A.I、II、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：解析：销售公司应对所有客户投诉应当保留完整记录并存档。67、关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同:投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都错误(正确答案)B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都正确D.甲的观点错误，乙的观点正确答案解析：解析：QDII基金申购和赎回的开放时间。证券交易所的交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外）为QDII基金申购和赎回开放日，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。开放时间为9:30-11:30，13:00-15:00。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。68、关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是（）。A.基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准(正确答案)B.后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认购费或申购手续费的方式C.基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端收费标准D.对于持有期低于3年的投资人，其金管理人不得免收其后端申购费用答案解析：解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费。69、关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是（）。A.基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准(正确答案)B.后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认购费或申购手续费的方式C.基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端收费标准D.对于持有期低于3年的投资人，其金管理人不得免收其后端申购费用答案解析：解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费。70、以下关于各类型基金投资说法正确的是（）。A.债券基金仅投资于债券B.基金中的基金仅投资于不同基金份额C.股票基金仅投资于股票D.货币市场基金仅投资于货币市场工具(正确答案)答案解析：解析：股票型、债券型、FOF基金均是投资对应资产达到80%以上而不是100%71、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。A.基金服务机构B.基金管理人(正确答案)C.地方基金业协会D.证券期货交易所答案解析：解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。72、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A.大客户利益优先(正确答案)B.专业审慎C.守法合规D.诚实守信答案解析：解析：基金职业道德规范包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。73、以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.保守秘密B.诚实守信C.守法合规D.管理人利益优先(正确答案)答案解析：解析：基金职业道德规范包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。74、投资人甲持有开放式基金，以下业务操作中属于基金转换业务的是（）。A.不采用申购、赎回，将投资人甲在B销售机构持有的A基金份额，转到C销售机构B.不采用申购、赎回，将投资人甲持有的A基金份额，转为同一基金管理人管理的B基金份额(正确答案)C.不采用申购、赎回，将A基金份额从投资人甲的基金账户，移到投资人乙的基金账户D.采用申购、赎回，将投资人甲持有的A基金管理人管理的A基金份额，转为B基金管理人答案解析：解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。75、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册；II.保证基金从业人员具备必要的职业能力和专业水平III.保证基金从业人员执业过程中不出现差错；IV.保证基金从业人员的职业活动处于监管机构的监督之下A.I、II、IV(正确答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：解析：本题考查持证上岗的内容。76、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（）。A.销售基金的保有量(正确答案)B.销售机构的销售成本C.基金销售的规模D.销售机构的客户数量答案解析：解析：基金管理人与基金销售机构在销售协议约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。77、基金销售适用性原则中（）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。A.全面性B.有效性C.差异性(正确答案)D.及时性答案解析：解析：差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。78、关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（）。A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价B.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明(正确答案)C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据答案解析：解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品从低到高至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。79、根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的（）。A.由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者(正确答案)B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务C.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录象留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务D.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务答案解析：解析：最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。80、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10B.12C.24(正确答案)D.72答案解析：解析：基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。81、公开募集基金的基金管理人职责终止的，新任基金管理人产生的方式是（）。A.中国证监会制定新任基金管理人B.原基金管理人确定新人基金管理人C.基金托管人制定新任基金管理人D.基金份额持有人大会在六月内选任新基金管理人(正确答案)答案解析：解析：管理人产生方式为基金份额持有人大会6个月内选出新管理人82、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.保存基金托管业务活动的记录，账册报表和其他相关材料B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.安全保管基金财产D.编制基金财务会计报告(正确答案)答案解析：解析：基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。83、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下描述错误的是（）。A.决定更换基金托管人B.决定更换基金管理人C.决定更换基金销售人(正确答案)D.决定终止基金合同答案解析：解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。84、依照《私募投资基金监督管理暂行办法》，以下各主体中，不能当然视为合格投资者的是（）。A.依法设立并在基金协会备案的投资计划B.慈善基金C.私募基金从业人员(正确答案)D.企业年金答案解析：解析：企业年金、慈善基金、协会备案的投资计划属于协会不必进行穿透核查的投资者；因此从角度看私募基金从业人员不能当然视为合规投资者85、以下属于私募基金的合格投资者的是（）。A.总资产3000万元、净资产600万元的有限责任公司B.金融资产200万元的自然人C.在中国证券投资基金业协会备案的私募股权基金，按照私募基金合同约定投资另外一个私募股权基金60万元(正确答案)D.非金融总资产3000万元、过去三年个人年均收入30万元的自然人答案解析：解析：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等杜会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。86、关于私募基金管理人登记事项说法错误的是（）。A.基金业协会通过行政许可的方式，对私募基金管理人进行登记(正确答案)B.未经登记，私募基金管理人不得使用“基金”字样进行证券投资活动C.担任私募基金管理人，应当向基金行业协会申请登记D.私募基金管理人办理登记手续后，投资者可以在基金业协会网站查询其基本信息答案解析：解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。87、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.组织运作方式的不同(正确答案)D.期限的不同答案解析：解析：依据运作方式的不同。可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。88、关于基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。A.推动社会责任投资，实现可持续发展B.为机构投资者增加了嵌套投资的机会(正确答案)C.完善了社会保障体系D.为中小投资者拓宽了投资渠道答案解析：解析：基金业的地位和作用，1，为中小投资者拓宽了投资渠道；2，优化金融结构，促进经济增长；3，有利于证券市场的稳定和健康发展；4，完善金融体系和社会保障体系；5，推动社会责任投资，实现可持续发展。89、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成B.证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D.证券投资基金给投资者带来合理的收益(正确答案)答案解析：解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。90、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B.基金份额在合同期限内固定不变(正确答案)C.基金份额净值与基金二级市场价格一致D.基金份额净值固定不变答案解析：解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关