2021年金融犯罪法律法规考试题库共403道（含答案）

2021年金融犯罪法律法规考试题库

一、单项选择题（共160道）

1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属

于（）。

A非法吸收公众存款罪

B吸收客户资金不入账罪

C职务侵占罪

D挪用资金罪

正确答案：A

2、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融

机构的工作人员按（）定罪处罚。

A职务侵占罪

B非国家工作人员受贿罪

C挪用公款罪

D挪用资金罪

正确答案：B

3、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从

事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财

物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、

手续费，依照（）定罪处罚。

A受贿罪

B贪污罪

C职务侵占罪

D非法吸收公众存款罪

正确答案：A

4、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、

保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单

位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。

A贪污罪

B受贿罪

C挪用资金罪

D挪用公款罪

正确答案：C

5、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机

构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违

反国家规定运用资金的，依照（）定罪。

A违法运用资金罪

B挪用资金罪

C职务侵占罪

D挪用公款罪

正确答案：A

6、国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国

有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有

机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。

A违法运用资金罪

B挪用资金罪

C职务侵占罪

D挪用公款罪

正确答案：D

7、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有

违法所得，被认定（）罪。

A高利转贷罪

B违法发放贷款罪

C贷款诈骗罪

D挪用资金罪

正确答案：A

8、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上

的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有,

定（）罪。

A贪污罪

B挪用资金罪

C职务侵占罪

D非国家工作人员受贿罪

正确答案：D

9、国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他

手段非法占有公共财物的，是（）。

A贪污罪

B职务侵占罪

C挪用公款罪

D受贿罪

正确答案：A

10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管

理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、

骗取等行为属于（）。

A贪污罪

B职务侵占罪

C挪用公款罪

D受贿罪

正确答案：B

11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在

二万元以上的，应予（）立案追诉。

A违法发放贷款罪

B贷款诈骗罪

C骗取贷款罪

D高利转贷罪

正确答案：B

12、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱

规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行

区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所

得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A警告

B罚款

C取消高管资格

D责令停业整顿

正确答案：A

13、中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力

度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关

责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责

任。

A民事

B刑事

C行政

D违宪

正确答案：B

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资

料和交易信息应当予以（）。

A登记

B保密

C核准

D公开

正确答案：B

15、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资

料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。

A任何单位和个人

B单位

C个人

D行政机关

正确答案：A

16、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

A中国

B驻在国家或者地区

C美国

D国际

正确答案：B

17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时

以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A书面

B口头

C电子邮件

D传真

正确答案：A

18、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯

罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判

处（）。

A罚金

B罚款

C管制

D拘役

正确答案：A

19、实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重”，行为人

系初犯，全部退赃，并确有悔罪表现的，可以认定为情节轻微，不起

诉或者免予刑事处罚；确有必要判处刑罚的，应当（）处罚。

A减轻

B从轻

C从重

D从宽

正确答案：D

20、（）负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规

定的行为进行检查监督”的法律职责。

A银保监会

B国务院

C公检法部门

D中国人民银行

正确答案：D

21、金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违

反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取（）。

A现金

B费用

C利润

D额度

正确答案：A

22、金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反本法规定的票

据予以承兑、付款或者保证的，给予处分；造成重大损失，构成犯罪

的，依法追究（）责任。

A民事

B刑事

C行政

D其他

正确答案：B

23、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放

贷款的，依照违法发放贷款罪的规定（）处罚。

A从重

B加重

C从轻

D减轻

正确答案：A

24、（）是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资

料转让他人。

A窃取

B收买

C购买

D非法提供

正确答案：D

25、依照票据法第一百零五条的规定，由于金融机构工作人员在票据

业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、贴现或

者保证，给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承

担（）责任。

A一般

B连带

C有限

D全部

正确答案：B

26、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私

犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得

及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外

的；没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑

或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之（）以下罚

金。

A十

B十五

C二十

D三十

正确答案：C

27、银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便

利，以假币换取货币，总面额在四千元以上不满五万元或者币量在四

百张（枚）以上不足五千（枚）的，处三年以上（）年以下有期徒

刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A五

B七

C十

D十五

正确答案：B

28、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在（）元以上或者币量

在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。

A1000

B2000

C3000

D5000

正确答案：B

29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上（）年以下有期

徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A五

B七

C十

D十五

正确答案：C

30、窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行

交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及

信用卡（）张以上的，应予立案追诉。

A1

B3

C5

D10

正确答案：A

31、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交

易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信

用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规

定的“数量巨大”。

A3

B5

C10

D20

正确答案：B

32、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯

罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判

处罚金。罚金数额一般在违法所得的一倍以上（）倍以下。

A二

B三

C五

D十

正确答案：C

33、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严

重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别

严重的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处罚金。

A五

B七

C八

D十

正确答案：B

34、银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据

法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在（）

万元以上的，应予立案追诉。

A十

B二十

C三十

D五十

正确答案：B

35、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证

或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）年以

下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）年以上有期徒刑。

A三

B五

C七

D十

正确答案：B

36、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉

嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在（）

以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在（）以上的。

A一百万元，二十万元

B一百万元，十万元

C二百万元，二十万元

D二百万元，十万元

正确答案：A

37、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人

同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违

法所得或者违法所得不足（）的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A五十万元

B二十万元

C二百万元

D一百万元

正确答案：A

38、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人

同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违

法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）以上（）以下罚款。

A三十万，一百万

B五十万，二百万

C二十万，二百万

D十万，一百万

正确答案：B

39、《金融违法行为处罚办法》第十六条规定，构成违法向关系人发

放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。

A行政

B民事

C刑事

D违宪

正确答案：C

40、单位犯高利转贷罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主

管人员和其他直接责任人员，处有期徒刑（）或者拘役。

A罚金三年以下

B罚金三年以上

C罚款三年以下

D罚款三年以上

正确答案：A

41、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌

下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额

在（）以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转

贷受过行政处罚（）以上，又高利转贷的。

A十万元二次

B二十万两次

C五十万一次

D一百万一次

正确答案：A

42、【贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）】以非法占有为目的，诈

骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）元以上的，应予立案

追诉。

A二万

B五万

C十万

D十五万

正确答案：A

43、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，单位非

法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公

众存款罪定罪处罚。

A二十，一百

B二十，五十

C三十，一百

D五十，二百

正确答案：A

44、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，可以按非法吸收公众存

款罪定罪处罚。

A10,50

B20,100

C30,150

D50,200

正确答案：C

45、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万

元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失

（）万元以上的，或者造成其他严重后果的，可以按非法吸收公众

存款罪定罪处罚。

A五，十

B十，二十

C五，五十

D十，五十

正确答案：D

46、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为“数额巨

大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。

A十，五十

B二十，一百

C五十，五百

D一百，五百

正确答案：D

47、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨

大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元

以上（）以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五

年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

A五万元

B十万元

C二十万元

D五十万元

正确答案：C

48、贪污数额在十万元以上不满二十万元，应当认定为刑法第三百八

十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处（）有期徒刑，

并处罚金或者没收财产。

A三年以上七年以下

B五年以上十年以下

C三年以上十年以下

D十年以上

正确答案：C

49、商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人

使用或者借贷给他人，数额较大、超过（）未还的，或者虽未超过

（）,但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三

年以下有期徒刑或者拘役。

A三个月，三个月

B半年，半年

C一年，一年

D二年，二年

正确答案：A

50、挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）

以上（）以下有期徒刑。

A三年，七年

B五年，十年

C十年，十五年

D三年，十年

正确答案：D

51、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）

以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以

并处没收财产。

A五年，五年

B三年，三年

C三年，五年

D三年，七年

正确答案：A

52、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，

利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，

归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追诉。

A三千元

B五千元

C八千元

D一万元

正确答案：B

53、复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或

者以其他方法伪造信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七

十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪

定罪处罚。

A1

B3

C5

D10

正确答案：A

54、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大

的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下

罚金。

A三年

B五年

C七年

D十年

正确答案：A

55、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额巨大

的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）以下罚金。

A五万元以上五十万元以下

B三万元以上三十万元以下

C二万元以上二十万元以下

D十万元以上一百万元以下

正确答案：A

56、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额特别

巨大的，处（）以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十

万元以下罚金或者没收财产。

A三年

B五年

C七年

D十年

正确答案：D

57、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利：以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑,

并处二万元以上（）万元以下罚金。

A二十

B三十

C四十

D五十

正确答案：A

58、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期

徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（）以下罚金。

A五万

B十万

C二十万

D三十万

正确答案：B

59、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年

以下有期徒刑，并处二万元以上（）元以下罚金。

A五万

B十万

C二十万

D三十万

正确答案：C

60、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上

有期徒刑，并处五万元以上（）元以下罚金或者没收财产。

A五万

B十万

C二十万

D五十万

正确答案：D

61、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法

所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）

以下罚金。

A一倍以上五倍以下

B三倍以上五倍以下

C五倍以上十倍以下

D十倍以上五十倍以下

正确答案：A

62、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法

所得数额巨大的，处（）有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以

下罚金。

A三年以上七年以下

B三年以上五年以下

C五年以上十年以下

D十年以上二十年以下

正确答案：A

63、单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管

人员和其他直接责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。

A三年

B五年

C十年

D十五

正确答案：A

64、伪造、变造票据的，情节轻微，不构成犯罪的，依照国家有关规

定给予（）处罚。

A行政

B刑事

C政纪

D党纪

正确答案：A

65、由于金融机构工作人员因在票据业务中玩忽职守给当事人造成损

失的，由该金融机构和直接责任人员依法承担()责任。

A赔偿

B补偿

C一般

D连带

正确答案：A

66、金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透

支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处()万元

以上()万元以下的罚款。

A五，十

B五，三十

C十，二十

D十，五十

正确答案：B

67、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证

或者其他保函、票据、存单、资信证明，被认定为()。

A违规出具金融票证罪

B伪造金融票证罪

C编造金融票证罪

D违法票据保证罪

正确答案：A

68、单位犯违规出具金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负

责的主管人员和其他直接责任人员，情节严重的，处（）以下有期

徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）以上有期徒刑。

A三年，三年

B五年，五年

C七年，七年

D十年，十年

正确答案：B

69、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存

单、资信证明等金融票证的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。

A警告

B记过

C留用查看

D开除

正确答案：D

70、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法

规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处（）以

下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处（）以上有期徒刑。

A五年，五年

B三年，三年

C七年，七年

D十年，十年

正确答案：A

71、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）

以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以

并处没收财产。

A三年，三年

B五年，五年

C三年，五年

D五年，十年

正确答案：B

72、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上

的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有

的，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处

（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。

A三年，三年

B五年，五年

C三年，五年

D五年，十年

正确答案：B

73、伪造空白信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七

条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪

处罚。

A1

B3

C5

D10

正确答案：D

74、（）是指行为人以自以为秘密的方法取得他人信用卡信息资料,

其方法具有多样性，可以是窥视，也可以是破解。

A盗窃

B窃取

C窥视

D破解

正确答案：B

75、（）是指行为人以有偿的方式获得他人出卖的信用卡信息。

A收买

B出售

C购买

D盗窃

正确答案：A

76、所谓变造金融票证，是擅自对他人的有效金融票证上所载内容进

行（）的行为。

A假冒

B虚构

C变更

D复制

正确答案：C

77、构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，

依法追究（）责任。

A刑事

B民事

C行政

D法律

正确答案：C

78、贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶

劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以判处（）。

A管制

B拘役

C有期徒刑

D死刑

正确答案：D

答案解析：

79、向特定人提供公民个人信息，以及通过信息网络或者其他途径发

布公民个人信息的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的

“（）”。

A提供公民个人信息

B非法获取公民个人信息

C窃取公民个人信息

D公款公民个人信息

正确答案：A

80、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，可以认定为“数额巨

大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。

A50

B100

C200

D500

正确答案：B

81、下列关于吸收客户资金不入账罪表述错误的是（）。

A银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨

大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元

以上二十万元以下罚金。

B银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特

别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元

以上五十万元以下罚金。

C因吸收客户资金不入账，造成损失达200万元，可以认定为“造

成特别重大损失”。

D单位犯吸收客户资金不入账罪的，对单位判处罚金，并对其直接

负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。

正确答案：C

82、根据最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座

谈会纪要》的通知要求，下列哪种情形不可以按非法吸收公众存款罪

定罪处罚（）。

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的。

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸

收或者变相吸收公众存款100户以上的。

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元

以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50

万元以上的。

D个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸

收或者变相吸收公众存款500万元以上的。

正确答案：B

83、根据《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构的工

作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失

的，处（）年以上有期徒刑，并处（）罚金。

A7年2万元以上20万元以下

B5年2万元以上20万元以下

C5年5万元以上50万元以下

D7年5万元以上50万元以下

正确答案：B

84、根据《中华人民共和国刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金

融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处（）有期

徒刑或者拘役，并处违法所得（）罚金。

A3年以上1倍以上5倍以下

B5年以上1倍以上3倍以下

C5年以下1倍以上3倍以下

D3年以下1倍以上5倍以下

正确答案：D

85、根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案

追诉标准的规定（二）》有关规定，银行或者其他金融机构及其工作

人员吸收客户资金不入账，数额在（）以上或造成直接经济损失数

额在（）以上，应予立案追诉。

A50万元10万元

B100万元20万元

C100万元10万元

D50万元20万元

正确答案：B

86、根据《中华人民共和国刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相

吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处（）以下有期徒刑或者拘役，

并处或者单处（）罚金。

A5年2万元以上20万元以下

B3年1万元以上10万元以下

C5年1万元以上20万元以下

D3年2万元以上20万元以下

正确答案：D

87、根据《中华人民共和国刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相

吸收公众存款，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑,

并处（）罚金。

A3年以上10年以下2万元以上20万元以下

B3年以上10年以下5万元以上50万元以下

C3年以上7年以下2万元以上20万元以下

D3年以上7年以下5万元以上50万元以下

正确答案：B

88、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案

件适用法律若干问题的解释》有关规定，贪污或者受贿数额在（）

以上的，应当认定为“数额特别巨大”，依法判处（）以上有期徒

刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。

A300万元7年

B300万元10年

C500万元10年

D500万元7年

正确答案：B

89、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构将存款与贷款等

不同业务在同一账户内轧差处理，给予警告，没收违法所得，并处违

法所得（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。

A1倍以上3倍以下10万元以上30万元以下

B1倍以上5倍以下10万元以上50万元以下

C1倍以上3倍以下10万元以上50万元以下

D1倍以上5倍以下10万元以上30万元以下

正确答案：B

90、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构违反中国人民银

行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违

法所得（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。

A1倍以上3倍以下5万元以上30万元以下

B1倍以上3倍以下10万元以上50万元以下

C1倍以上5倍以下10万元以上50万元以下

D1倍以上5倍以下5万元以上30万元以下

正确答案：A

91、下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。

A某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

B负债银行经批准吸收社会公众存款

C甲编造虚假证明文件诈骗银行贷款后，携款逃跑

D使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失

正确答案：B

92、贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取

或者利用其他手段非法占有（）的行为。

A他人财物

B本单位财物

C公共财物

D其他公司财物

正确答案：C

93、下列关于受贿罪的表述不正确的是（）。（

A国家工作人员利用职务便利，索取他人财物的，或者非法收受他

人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。

B国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回

扣、手续费，归个人所有的，以贪污论处。

C索贿的从重处罚。

D国家工作人员利用本人职权通过其他国家工作人员职务上的行

为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物

的，以受贿论处。

正确答案：B

94、根据《党章》，对严重违纪、严重触犯刑律的党员（）。

A可以开除党籍

B必须开除党籍

C应当开除党籍或留党察看

D可以开除党籍或留党察看

正确答案：B

95、某股份制商业银行信贷业务员甲因为乙是银行董事丙的远方侄

子，就没有要求抵押，向乙发放贷款1000万元。乙在得到贷款后送

给甲30万元作为酬谢。贷款到期后不能收回，甲的行为构成（）。

A违法发放贷款罪和非国家工作人员受贿罪

B违法向关系人发放贷款罪和非国家工作人员受贿罪

C违法向关系人发放贷款罪和受贿罪

D违法发放贷款罪和受贿罪

正确答案：A

96、下列关于违法发放贷款罪的表述不正确的是（）。

A本罪的犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员。

B银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放

贷款的，依照规定从重处罚。

C银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放

贷款的，依照规定加重处罚。

D单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和

其他直接责任人员，依照规定处罚。

正确答案：C

97、违法发放贷款罪中“违反国家规定”的认定依据是（）。

A全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定

B国务院制定的行政法规、规定的行政措施

C国务院发布的决定和命令

D以上都对

正确答案：D

98、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追

诉标准的规定（二）》的有关规定，银行或者其他金融机构及其工作

人员违反国家规定发放贷款，数额在（）以上的，应予立案追诉。

A50万元

B30万元

C100万元

D200万元

正确答案：C

99、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追

诉标准的规定（二）》的有关规定，银行或者其他金融机构及其工作

人员违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在（）以上的,

应予立案追诉。

A10万元

B20万元

C30万元

D50万元

正确答案：B

100、银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向

关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类

贷款条件，造成（）以上损失的，可以认定为“造成重大损失”。

A30万元

B50万元

C50-100万元

D30-50万元

正确答案：C

101、银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向

关系人以外的其他人发放贷款，造成（）以上损失的，可以认定为

“造成特别重大损失”。

A300-500万元

B500-700万元

C100-300万元

D1000万元

正确答案：A

102、根据《中华人民共和国刑法》规定，以（）为目的，套取金融

机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期

徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

A谋求不正当利益

B非法获利

C转贷牟利

D非法占有

正确答案：C

103、下列关于高利转贷罪的表述中，错误的是（）。

A以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法

所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍

以上五倍以下罚金。

B以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法

所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍

以上五倍以下罚金。

C单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管

人员和其他直接责任人员，处三年以上七年以下有期徒刑或者拘役。

D构成高利转贷罪，行为人必须以转贷牟利为目的。

正确答案：C

104、张某系某农村商业银行客户经理，在2017年度内因高利转贷

受过3次行政处罚，2018年3月，以转贷牟利为目的，套取单位

信贷资金高利转贷他人，违法所得5万元。对于张某的行为（）。

A再次给予行政处罚

B应予立案追诉

C不应立案追诉

D以上都不对

正确答案：B

105、下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错

误的是（）。

A是否给银行业金融机构造成重大损失

B是否以非法占有为目的

C单位不能构成贷款诈骗罪

D两罪的最高法定刑不同

正确答案：A

106、根据《中华人民共和国刑法》的有关规定，下列行为构成贷款

诈骗罪的是（）。

A使用虚假的经济合同骗取贷款

B使用作废的信用卡进行诈骗

C私自开设地下钱庄，吸收居民的存款

D未经存款人同意，将客户资金用于投资股票

正确答案：A

107、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）o

A某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷

款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的

贷款。

B某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得

相对较低的利率。

C某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限。

D某企业以高利率向职工借款，用于公司经营。

正确答案：A

108、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法错误的是（）o

A以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、

保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节

的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

B以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、

保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别

严重情节的，处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。

C单位犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的，对单位判处罚金，

并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。

D欺骗的手段包括编造虚假用途，使用虚假的经济合同，使用虚假

的证明文件等。

正确答案：B

109、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证案应予立案追诉的情

形不包括（）。

A以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者

其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

B以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在五十

万元以上的。

C虽未达到数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信

用证、保函等的。

D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节

的情形。

正确答案：B

no、关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项正确（）。

A甲以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨

额利益的，构成贷款诈骗罪。

B乙以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款

诈骗罪。

C丙使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款

诈骗罪。

D丁公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公

司构成贷款诈骗罪。

正确答案：C

111、根据《中华人民共和国刑法》有关规定，下列不属于贷款诈骗

罪表现方式的是（）。

A编造引进资金、项目等虚假理由的

B使用虚假的经济合同的

C使用超过有效期的证明文件的

D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

正确答案：C

112、根据《最高人民法院关于印发〈全国法院审理金融犯罪案件工

作座谈会纪要〉的通知》要求，下列哪种情况不可以认定为具有非法

占有的目的（）。

A明知没有归还能力而大量骗取资金的

B非法获取资金后逃跑的

C使用骗取的资金归还到期贷款的

D肆意挥霍骗取资金的

正确答案：C

113、根据《最高人民检察院、公安部关于印发〈最高人民检察院、

公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）〉的

通知》规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款,

数额在（）以上的，应予立案追诉。

A1万元

B2万元

C3万元

D5万元

正确答案：B

114、下列行为没有违法的是（）。

A某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

B收买他人信用卡信息资料

C银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

D银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

正确答案：C

115、以下哪种行为触犯《刑法》有关规定？

A商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B使用作废的信用证

C村镇银行经批准吸收公众存款

D银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

正确答案：B

116、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》规定，下列哪种情形不应按照非法吸收

公众存款罪予以立案追诉（）。

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额10万元

B单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额150万元

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失

10万元

D单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失

50万元

正确答案：A

117、张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印

制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一

家银行获得抵押贷款20万元。根据《刑法》的有关规定，关于张某

的行为，说法正确的是（）。

A这是伪造金融票证的行为

B这是合法的，因为张某自己在银行有抵押

C这是不合法的，但不构成犯罪

D若能偿还贷款就不违法，否则违法

正确答案：A

118、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》规定，以欺骗手段取得贷款、票据承兑、

信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在

（）以上的，应予立案追诉。

A10万元

B20万元

C30万元

D50万元

正确答案：B

119、根据《刑法》有关规定，银行或者其他金融机构的工作人员违

反规定，为他人出具哪种证明不属于违规出具金融票证罪的范畴。

A信用证

B票据

C入股证明

D存单

正确答案：C

120、根据《刑法》有关规定，银行或者其他金融机构的工作人员违

反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，

情节严重的，处五年以下有期徒刑或者（）。

A司法拘留

B拘役

C行政拘留

D监视居住

正确答案：B

121、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》规定，银行或者其他金融机构及其工作

人员违反规定，为他人出具金融票证，下列哪种情形，不应立案追诉

（）O

A违反规定为他人出具金融票证，数额达150万元

B多次违规出具金融票证

C违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失10万元

D接受贿赂违规出具金融票证

正确答案：C

122、下列关于侵犯公民个人信息罪表述错误的是（）。

A违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严

重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

B违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节特

别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

C违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公

民个人信息，出售或者提供给他人的，从轻处罚。

D单位犯侵犯公民个人信息罪的，对单位判处罚金，并对其直接负

责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。

正确答案：C

123、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人

信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非法获取、出售或者

提供公民个人信息，下列哪种情形不应认定为“情节严重”（）。

A出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪

B非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、

财产信息60条

C违法所得达4000元

D曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，

又非法获取、出售或者提供公民个人信息

正确答案：C

124、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人

信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非法获取、出售或者

提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响

人身、财产安全的公民个人信息（）以上，应当认定为“情节严重”。

A100条

B200条

C500条

D1000条

正确答案：C

125、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人

信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非法获取、出售或者

提供公民个人信息，造成被害人（）严重后果，应当认定为“情节

特别严重”。

A死亡

B重伤

C精神失常或者被绑架

D以上都对

正确答案：D

126、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人

信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，网络服务提供者拒不

履行法律、行政法规规定的信息网络安全管理义务，经监管部门责令

采取改正措施而拒不改正，致使用户的公民个人信息泄露，造成严重

后果的，以（）处罚。

A侵犯公民个人信息犯罪定罪

B拒不履行信息网络安全管理义务罪定罪

C侵犯个人隐私

D治安管理处罚条例

正确答案：B

127、对多次贪污未经处理的，应该（）。

A按最后两次的数额处罚

B按照累计贪污数额处罚

C按照两年内数额处罚

D按平均数额处罚

正确答案：B

128、下列关于贪污罪的描述错误的是（）。

A国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他

手段非法占有公共财物的，是贪污罪。

B与国家工作人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。

C受企业委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵

吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，不以贪污论。

D贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者

拘役，并处罚金。

正确答案：C

129、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事

案件适用法律若干问题的解释》有关规定，对犯贪污罪的，个人贪污

数额10万元，将（）。

A处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

B处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

C处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

D处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

正确答案：A

130、下列关于贪污罪的描述错误的是（）。

A贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期

徒刑，并处罚金或者没收财产。

B贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期

徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

C企业委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的

人员，不以国家工作人员论。

D贪污数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，

处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

正确答案：C

131、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事

案件适用法律若干问题的解释》有关规定，下列哪种情形不属于“其

他较重情节”。（）

A贪污抢险救灾款2万元

B贪污学费2万元，但曾因故意犯罪受过刑事追究

C贪污学费5000元，但赃款赃物用于非法活动

D贪污救济款5万元

正确答案：C

132、公司人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额

较大，可能构成（）。

A贪污罪

B职务侵占罪

C挪用公款罪

D挪用资金罪

正确答案：B

133、下列关于职务侵占罪的描述错误的是（）。

A公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位

财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役。

B公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位

财物非法占为己有，数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没

收财产。

C公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位

财物非法占为己有，数额在五千元至一万元以上的，应予立案追诉。

D职务侵占罪中的“数额较大”起点是5万元。

正确答案：D

134、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事

案件适用法律若干问题的解释》规定，职务侵占罪中的“数额巨大”

的数额起点是（）。

A20万元

B50万元

C100万元

D500万元

正确答案：C

答案解析：

135、根据《刑法》规定，下列哪种情形不属于挪用公款罪（）。

A挪用公款归个人使用，进行非法活动

B挪用公款数额较大、超过三个月未还

C挪用公款数额较大、进行营利活动

D挪用公款数额较大、进行非营利活动

正确答案：D

136、下列关于挪用公款罪的表述，不正确的是（）。

A挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

B挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在三万元以上的，应

当以挪用公款罪追究刑事责任。

C挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在五十万元以上的，

应当认定为“情节严重”。

D挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在三百万元以上的，

应当认定为“数额巨大”。

正确答案：C

137、根据《刑法》规定，国家工作人员利用职务便利，挪用公款数

额较大、超过（）未还的，是挪用公款罪。

A1个月

B3个月

C6个月

D1年

正确答案：B

138、根据《刑法》规定，挪用公款归个人使用，进行营利活动或者

超过三个月未还，下列哪种情形不应当认定为“情节严重”。

A挪用公款不退还，数额在五十万元以上不满一百万元

B挪用公款数额在二百万元以上

C挪用救灾、抢险特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元

D挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元

正确答案：A

139、根据《刑法》规定，下列不属于挪用资金罪行为的是（）。

A张某系某公司职员，挪用单位资金15万元归个人使用，超过三

个月未还。

B王某系某公司职员，挪用单位资金15万元归个人使用，进行营

利活动。

C李某系公务员，挪用单位资金10万元归个人使用，进行非法活

动。

D赵某系某公司职员，挪用单位资金10万元归个人使用，进行非

法活动。

正确答案：C

140、根据《刑法》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利

用职务上的便利，挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还

的，处（）有期徒刑。

A五年以上

B五年以上十年以下

C三年以上七年以下

D三年以上十年以下

正确答案：D

141、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》规定，挪用资金案中的“归个人使用”

不包括（）。

A将本单位资金供本人、亲友或者其他自然人使用。

B个人决定以单位名义将本单位资金供其他单位使用，但未谋取个

人利益。

C以个人名义将本单位资金供其他单位使用。

D个人决定以单位名义将本单位资金供其他单位使用，谋取个人利

益。

正确答案：B

142、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事

案件适用法律若干问题的解释》规定，挪用资金罪中的“数额较大”

和“进行非法活动”情形的数额起点分别为（）。

A10万元、5万元

B20万元、6万元

C20万元、5万元

D10万元、6万元

正确答案：D

143、根据《刑法》规定，国家工作人员利用本人职权通过其他国家

工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物

的，以（）论处。

A贪污

B受贿

C职务侵占

D违规

正确答案：B

144、张某系公务员李某的配偶，张某通过李某的地位为请托人王某

谋取不正当利益，并收取王某10万元好处费，张某的行为构成（）o

A受贿罪

B贪污罪

C非国家工作人员受贿罪

D职务侵占罪

正确答案：A

145、根据《刑法》规定，下列有关受贿罪的说法不正确的是（）。

A国家工作人员的近亲属，通过该国家工作人员职务上的行为，为

请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额

较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚

金。

B国家工作人员的近亲属，通过该国家工作人员职务上的行为，为

请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额

巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚

金。

C国家工作人员的近亲属，通过该国家工作人员职务上的行为，为

请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额

特别巨大或者有其他特别严重情节的，处七年以上有期徒刑，并处罚

金或者没收财产。

D离职的国家工作人员，利用其原职权或者地位形成的便利条件，

为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物的，

不以受贿罪处罚。

正确答案：D

146、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事

案件适用法律若干问题的解释》规定，受贿数额在一万元以上不满三

万元，下列哪种情形不应当认定为“其他较重情节”。

A为他人谋取不正当利益

B多次索贿

C为他人谋取职务提拔、调整

D为他人谋取不正当利益，致使公共财产、国家和人民利益遭受损

失

正确答案：A

147、下列关于受贿罪的表述错误的是（）。

A受贿数额在十万元以上不满二十万元，多次索贿的，依法判处三

年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

B贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶

劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，应当判处死刑。

C受贿数额在一百五十万元以上不满三百万元，多次索贿的，依法

判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。

D受贿数额在三百万元以上的，依法判处十年以上有期徒刑、无期

徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。

正确答案：B

148、张某系某农村商业银行支行行长，在审批李某的贷款过程中，

向李某索取财物10万元，张某的行为可能构成（）。

A受贿罪

B贪污罪

C非国家工作人员受贿罪

D高利转贷罪

正确答案：C

149、根据《刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员在金融

业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益

的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续赛，归个人所有

的，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役。

A3年以下

B3年以上

C5年以下

D5年以上

正确答案：C

150、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》规定，公司、企业或者其他单位的工作

人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名

义的回扣、手续费，归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追

诉。

A3000元

B5000元

C1万元

D2万元

正确答案：B

151、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事

案件适用法律若干问题的解释》规定，非国家工作人员受贿罪中的

“数额较大”“数额巨大”的数额起点分别为（）。

A6万元、100万元

B10万元、200万元

C6万元、200万元

D10万元、100万元

正确答案：A

152、金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到（）

的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金

融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。

A记过

B记大过

C撤职

D开除

正确答案：D

153、金融机构的高级管理人员依照《金融违法行为处罚办法》受到

（）的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不

得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知

各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。

A记大过

B撤职

C留用察看

D开除

正确答案：B

154、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的工作人员离

开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金

融管理规定的，（）追究责任。

A不再

B免于

C应当

D可以

正确答案：C

155、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构未将经营收入

列入会计账册，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负

责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。

A警告

B撤职

C降级

D开除

正确答案：D

156、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务,

向关系人发放信用贷款的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得

（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。

A1倍以上3倍以下10万元以上30万元以下

B1倍以上3倍以下10万元以上50万元以下

C1倍以上5倍以下10万元以上50万元以下

D1倍以上5倍以下10万元以上30万元以下

正确答案：C

157、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务,

向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，对该

金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接

责任人员，给予（）的纪律处分。

A记大过

B降级

C开除

D撤职直至开除

正确答案：D

158、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构违反中国人民

银行有关资产负债比例管理规定的，对该金融机构直接负责的高级管

理人员，给予（）的纪律处分。

A降级直至开除

B记过直至开除

C记大过直至开除

D撤职直至开除

正确答案：C

159、违法所得（）以上的，应当认定为刑法第二百五十三条之一侵

犯公民个人信息罪规定的“情节严重”。

A五千元

B一万元

C五万元

D十万元

正确答案：A

160、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节

严重的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

A三年

B五年

C七年

D十年

正确答案：A

二、多项选择题（共73道题）

1、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱

规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行

区别不同情形给予警告，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得

不足五十万元的，处（）万元以上（）万元以下罚款。

A50

B200

c150

D100

正确答案：AB

2、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）机关和（）执

法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或

者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机

构的工作。

A