银行员工职业素养与职业生涯规划

银行优秀员工职业素养与职业生涯规划

二〇一一年五月十二日刘斌

毕业于中南财经政法大学金融学院

现于华中科技大学管理学院攻读MBA

在银行工作多年，曾在支行柜员、客户经理、营业主任，分行业务管理、风险管理、审计等多个岗位工作，现工作于某银行广东省分行人力资源部，对员工绩效考核、机构与岗位设置、岗位胜任素质和员工职业生涯规划有较深入的研究。

支行的定位？

支行有哪些岗位？

各岗位的职责是什么？

各岗位的任职要求是什么？

银行岗位发展通道介绍

职业规划探讨与建议职业素养职业生涯规划主要内容岗位设置与职责界定一任职要求与职业素养二职业生涯规划介绍三相关建议四一、岗位设置与职责界定商业银行支行的定位？处理中心.服务中心.销售中心.交易结算型——销售服务型成本中心——利润中心转型一、岗位设置与职责界定服务中心支行销售中心会计主管、柜员（对公、个人；现金区、非现金区）支行长销售主管、客户经理（对公、零售、信贷、理财、大堂）支行的定位与岗位设置一、岗位设置与职责界定某银行支行

架构一、岗位设置与职责界定以产品为中心大堂经理理财经理信贷员客户经理柜员客户以客户为中心客户综合客户经理主要特点以产品为主导方针有助于新产品投入市场每当推出新产品时，需要增加销售人员客户需要接洽多个销售人员来满足各种需求主要特点以客户需求为主导方针推动团队之间紧密合作优化整合网点销售人员的资源提高客户满意度和忠诚度临时事件处理一、岗位设置与职责界定大堂经理现场规范管理客户服务（客户引导）业务咨询客户识别（客户分流）产品推荐客户投诉维持秩序客户信息收集客户意见收集灵活、细心、积极主动、业务熟练一、岗位设置与职责界定大堂经理岗位职责核心素养现场管理

（规范化、秩序、临时事件）业务咨询

（业务咨询、产品推荐）客户服务

（客户服务、客户分流、客户识别）投诉与意见

（客户信息、意见收集，客户投诉处理）业务知识服务意识积极主动灵活、细心一、岗位设置与职责界定柜员岗位职责核心素养业务受理

（个人、对公；现金、非现金）产品推荐

（短信、保险、个人网银；信用卡、基金、理财产品、信贷产品）业务知识操作技能关注客户（发掘客户需求）耐心、细心一、岗位设置与职责界定客户经理岗位职责核心素养产品宣传、市场调查客户开发（个人、公司）跑市场、大堂揽客、现有客户深入开发客户维护客户信息管理

业务知识积极主动目标性强数据敏感性强工作规律

（定期维护、回访客户）吃苦耐劳一、岗位设置与职责界定信贷员岗位职责核心素养产品宣传、市场调查客户开发（个人、公司）跑市场、大堂揽客、现有客户深入开发客户维护客户信息管理贷后管理（贷后回访、逾期、不良）

业务知识积极主动目标性强数据敏感性强工作规律

（定期维护、回访客户）吃苦耐劳风险控制意识专业知识（会计、法律、行业）一、岗位设置与职责界定理财经理岗位职责核心素养客户开发跑市场、大堂揽客、现有客户深入开发客户维护产品销售客户信息管理客户财富规划

业务知识专业知识（基金、保险、理财；财富规划、收益与风险评估）数据敏感性强工作规律职业道德一、岗位设置与职责界定综合客户经理各业务操作流程各产品专业知识其它专业知识（经济分析、基金、股票、保险、理财、行业信息）极强的目标性与规划性风险防控能力数据敏感性相关领域专业知识（企业财务、法律、会计）主要内容岗位设置与职责界定一任职要求与职业素养二职业生涯规划介绍三相关建议四二、任职要求与职业素养专业知识业务流程操作技能基础要求服务意识心态转变跟踪维护进阶要求产品组合环境分析财富规划金融合作银行家高级要求主要内容岗位设置与职责界定一任职要求与职业素养二职业生涯规划介绍三相关建议四三、职业生涯规划介绍专业条线销售条线技术条线管理条线培训师条线资深OOOOO高级OOOOO中级OOOOO初级OOOOO助理OOOOO见习OXOXO银行岗位发展通道三、职业生涯规划介绍大堂经理营销网点管理专业理财综合销售职级晋升销售主管销售管理业务管理会计主管会计检查柜员专业信贷理财经理信贷员客户经理三、职业生涯规划介绍大堂经理柜员理财经理信贷员客户经理支行长销售部门经理专业管理岗位风险控制岗位业务审批岗位岗位锻炼能力提升三、职业生涯规划介绍商业银行新的管理模式通用分级按级授权不同级别，不同待遇，不同支撑力度。不同授权，不同业务受理范围，不同业务受理额度。主要内容岗位设置与职责界定一任职要求与职业素养二职业生涯规划介绍三相关建议四四、相关建议职业素养培养能力心态知识技能心态

学生到职业人的转变以自我为中心到以客户为中心的转变能力