理财产品风险评级及客户评估模板

附件二客户风险承受能力评估问卷客户姓名：联系方式：证件类别：证件号码：重要提示：请先仔细阅读然后填写《商业银行客户投资风险承受能力评估问卷》1、向本行第一次申请任何理财投资产品前，请填写本问卷，并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标；2、风险提示：投资需承担各类风险，可能遭受资金损失。同时，投资时还应考虑本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。一、个人及财务状况1.您的年龄是？□A.18-30岁□B.31-50岁□C.51-60岁□D.高于60岁□E.18岁以下2．您的家庭年收入为（折合人民币）？□A.5万元以下□B.5-20万元□C.20-50万元□D.50-100万元□E.100万元以上3．一般情况下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款的比例为）？□A.小于10%□B.10%至25%□C.25%至50%□D.大于50%二．投资经验4．以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5．您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□A.没有经验□B.少于两年□C.2-5年□D.5-8年□E.8年以上6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失三．投资目的7．您计划的投资期限是多久？□A.1年以下，我可能会随时动用投资基金，对其流动性要求比较高□B.1-3年，为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金□C.3-5年，我会在相对较长的一段时间内进行投资，对流动性要求较低□D.5年以上，为达到理财目标，我会持续的进行投资8．您的投资目的与期望值是？□A.资产保值，与银行同期存款利率大体相同□B.资产稳健增长，略高于银行定期存款利率□C.资产迅速增长，远超银行定期存款利率四．风险承受能力9．您对期限为半年的产品，投资风险适应度是？□A.本金无损失，收益达到定期存款收益□B.在本金安全或者有较大保障的情况下，可以承受收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款收益□C.在本金损失可能性极低的情况下，愿意接受投资收益波动，以便获得大于同期存款收益□D.愿意承担一定风险，以寻求一定的资金收益和成长性□E.为获得一定投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动，甚至本金损失。10．您投资产品的期限超过一年后，出现何种程度的波动，您会呈现明显的焦虑？□A.本金无损失，但收益未达预期□B.出现轻微本金损失□C.本金10%以内的损失□D.本金20%-50%的损失□E.本金50%以上的损失得分：投资者类型□激进型您属于可以承受高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供高升值能力而投资价值波动大的投资工具。最坏的情况下，您可能失去全部投资本金并需对您投资所导致的任何亏损承担责任。□进取型您属于可以承担中等风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供温和升值能力，而投资价值有温和波动的投资工具。□平衡型您属于可以承担中等风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供温和升值能力，而投资价值有温和波动的投资工具。□稳健型您属于可以承担低至中等风险类型的投资者。您适合投资于能够权衡保本而亦有若干升值能力的投资工具。□谨慎型您属于可以承担低风险而作风谨慎类型的投资者。您适合投资于以保本为住的投资工具，但您因此会牺牲资本升值的机会。特别提示：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，请您客观仔细填写此调查问卷。客户声明：本人已填妥上述问卷并确认本人完全明白问卷及接纳所界定本人的投资者关系。本人声明，本人完全依据自己的判断做出上述答案。测评客户签名：理财经理签名：日期：日期：一、评估问卷评分标准：A（-2）B（0）C（-4）D（-10）E（-10）A（0）B（2）C（6）D（8）E（10）A（2）B（4）C（8）D（10)A（0）B（2）C（6）D（10）A（0）B（2）C（6）D（8）E（10）A（0）B（4）C（8）D（10）A（4）B（6）C（8）D（10）A（2）B（6）C（10）A（0）B（4）C（6）D（10）E（15）A（0）B（4）C（6）D（10）E（15）二、评估问卷得分区间与投资者类型对应关系·8