运营内控副行长／经理资格认证考试题库（2021版）

运营内控副行长／经理资格认证考试题库（2021版）1、中国税收居民是指中国税法规定的居民个人，即在中国境内有住所或者无住所，而一个纳税年度内在中国境内居住累计满（）天的个人。[单选题]*A、九十天B、一百八十三天(正确答案)C、二百七十天D、三百六十五天2、若客户信息修改后且客户未能配合完成涉税信息尽职调查，则CRS系统生成尽职调查案例，网点应在自案例生成日起（）天内完成尽职调查。[单选题]*A、5天B、30天C、90天(正确答案)D、180天3、发生制裁投诉时，各机构应立即电话逐级、双线报送至（）部门。[单选题]*A、二级分行业务条线部门B、一级分行内控与法律合规部门C、二级分行业务条线部门和内控与法律合规部门D、一级分行业务条线部门和内控与法律合规部门(正确答案)4、以下哪些事项不需要一级分行条线管理部门审批（）[单选题]*A、BNP跨境汇入汇款B、高风险客户跨境汇款(正确答案)C、涉及制裁合规的查询查复D、回溯性查询查复5、以下哪些客户信息修改不允许代办（）[单选题]*A、工作单位B、家庭住址C、手机号码(正确答案)D、证件到期日6、以下哪一项不属于我行要求的16项客户信息之一（）[单选题]*A、拼音姓B、拼音名(正确答案)C、工作单位D、月收入7、根据江苏省公安厅、中国人民银行南京分行通知要求，从2018年4月1日起，所有在省内银行网点柜面新开个人银行结算账户的自然人（仅限中国公民和港澳台同胞），均须签署（）[单选题]*A、开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书(正确答案)B、警方风险提示C、开设个人银行结算账户风险告知书D、以上都不对8、个人客户冒名账户销户后本金和利息资金使用（）BGL账户存放[单选题]*A、8421048B、8421068C、8421088D、8421128(正确答案)9、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）[单选题]*A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。[单选题]*A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算(正确答案)11、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。[单选题]*A、5年B、反洗钱调查工作结束(正确答案)C、10年D、15年12、对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务是（）。[单选题]*A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。(正确答案)B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。C、可以按照客户要求提供相应服务。D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的身份基本信息包括：（）[单选题]*A、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限B、姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限C、姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)D、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限14、以下哪项不属于个人客户关键10项信息项（）[单选题]*A、常住地址B、工作单位(正确答案)C、居民涉税标识D、职业15、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（）。[单选题]*A、收款行名称B、收款人账号C、收款人身份证D、接收汇款的境外机构所在地名称(正确答案)16、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。[单选题]*A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务(正确答案)D、不予理睬17、原则上，风险等级最高的客户的重检期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户重检期限时长的两倍。[单选题]*A、一季度B、半年(正确答案)C、一年D、两年18、客户在办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记（）姓名或名称、账号。[单选题]*A、汇款人B、收款人C、汇款人及收款人(正确答案)D、代办人19、办理国际汇款时，如汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应当将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。[单选题]*A、有效证件号码B、交易识别码(正确答案)C、手机号码D、地址门牌号码20、对于单笔人民币1万元或外币等值（）美元以上的跨境汇出汇款，义务机构应当登记汇款人的姓名或名称、账号、住所、有效身份证件或其他身份证明文件的号码。[单选题]*A、500B、1000(正确答案)C、2000D、500021、代办开户的数量不得超过（）个（含代理1人或代理多人）。[单选题]*A、5B、4C、3(正确答案)D、222、非在本地注册的单位无合理理由异地批量开户、多人共用同一手机号、预留财务人员电话、电话号码明显失实等情况下，（）批量开户。[单选题]*A、禁止(正确答案)B、允许C、经审批可23、录入96、97、98港澳台居民居住证时，无需录入以下哪些信息？（）[单选题]*A、证件号码B、签发次数C、通行证号码D、以上都不对(正确答案)24、个人客户关键10项信息项有哪些？（）[单选题]*A、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、居民涉税标识(正确答案)B、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、出生日期C、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、证件地址D、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、工作单位、职业25、以下个人客户信息质量分级分类规范描述有误的是？（）[单选题]*A、A1级客户指关键19项非空，所有已采集的信息在已知校验规则下验证均规范B、A2级客户指关键10项非空，关键19项中有为空，所有已采集的信息在已知校验规则下验证均规范C、A3级客户指关键19项非空，但是已采集的信息中存在不规范/不准确(正确答案)D、B级客户指关键3项非空，关键10项有为空26、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施。[单选题]*A、应当经高级管理层的批准。(正确答案)B、应当报告中国人民银行。C、应当报告中国反洗钱监测分析中心。D、应当经中国人民银行批准。27、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。[单选题]*A、汇款人工作单位B、汇款人住所(正确答案)C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件28、当公民身份信息联网核查中的姓名、号码、照片中一项或多项核对不一致时，下述哪种方式处理有误？（）[单选题]*A、向当地公安部门申请进一步核实B、直接拒绝为客户办理业务(正确答案)C、要求客户提供辅助身份证明材料进一步核实D、核实发现客户以虚假证件或冒用他人身份证件，骗取开立银行账户或办理其他相关银行业务的，应及时向公安机关报案，将虚假证件和被冒用的身份证件移交公安机关29、以下描述有误的是：（）[单选题]*A、客户在办理业务时，应提供有效证件原件，不能持复印件或影印件办理（另有规定除外）B、过期证件视为无效证件，各级机构应当拒绝办理业务，无需进行联网核查C、经核实相关个人不为证件持有人、证件为虚假证件，各级机构应当拒绝办理业务，并在系统中进行拒绝异常登记，无需向对应反洗钱监测分析中心报送可疑线索(正确答案)D、以上均对30、下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）[单选题]*A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。(正确答案)B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。31、在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，以下说法错误的是（）[单选题]*A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率B、进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源C、进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机D、与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，无需经高级管理层批准或授权(正确答案)32、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）报告，并受法律保护？[单选题]*A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告33、中国人民银行设立（）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？[单选题]*A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C、保卫局D、分支机构34、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。[单选题]*A、大额交易B、现金交易C、可疑交易(正确答案)D、转账交易35、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易的情况进行监督、检查。[单选题]*A、中国人民银行及其分支机构(正确答案)B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会36、各机构应完整、准确记录客户和交易信息，并妥善做好文档保存，确保业务处理过程可追溯、可验证，（）。[单选题]*A、员工可以篡改部分文档，但不得使用私人邮箱处理工作事项或损毁、丢弃文档B、任何员工不得篡改、损毁或丢弃文档，可以使用私人邮箱处理工作事项C、任何员工不得篡改、损毁或丢弃文档，不得使用私人邮箱处理工作事项(正确答案)D、任何员工不得篡改、损毁文档，不得使用私人邮箱处理工作事项37、下述与客户的沟通中，描述准确的是（）[单选题]*A、总行下发对外沟通口径的，应使用总行口径；没有恰当沟通口径的，可以随意答复B、总行下发对外沟通口径的，应使用总行口径；没有恰当沟通口径的，要及时请示省行业务主管部门(正确答案)C、省行下发对外沟通口径的，应使用省行口径；没有恰当沟通口径的，要及时请示省行业务主管部门D、总行和省行均下发对外沟通口径的，应使用省行口径；没有恰当沟通口径的，要及时请示省行业务主管部门38、同一客户开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（）个。[单选题]*A、3B、4C、5(正确答案)D、1039、下述关于批量开户描述准确的是（）。[单选题]*A、非在本地注册的单位无合理理由异地批量开户、多人共用同一手机号、预留财务人员电话、电话号码明显失实等情况下，禁止批量开户(正确答案)B、批量开户，应严格审核证明文件、批量开户协议等相关材料，对注册地非本地的单位，网点需同时安排双人上门核实C、批量开户需经网点负责人审批同意后方可开户D、批量开户的，对持居民身份证的进行联网核查，对持其他有效证件的，鉴于PIDM系统限制，无需开展身份验证40、我行借记卡境内取款每日每卡的最高限额为人民币（）元，境外取款每日每卡的最高限额为等值人民币（）元。[单选题]*A、20,000元，10,000元(正确答案)B、10,000元，20,000元C、20,000元，20,000元D、10,000元，10,000元41、跨境交易涉及指定的（）时，应在办理业务前做好加强尽职调查并记录相关信息。[单选题]*A、高风险国家或地区等，或者涉及高风险客户(正确答案)B、高风险国家或者涉及高风险客户C、高风险国家或地区等D、涉及高风险客户42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正？[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、7D、1043、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。[单选题]*A、1000B、5000C、10000(正确答案)D、2000044、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。[单选题]*A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行(正确答案)45、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）？[单选题]*A、处以20万元以上50万元以下的罚款(正确答案)B、处以50万元以上500万元以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿46、以下哪类客户不需要开展特别尽职调查（）。[单选题]*A、私行客户B、政要人士C、外国自然人D、财富客户(正确答案)47、经定性或定量分析，具有一定洗钱风险，并需要持续监控其风险是否转为高的客户对应的风险等级为（）。[单选题]*A、中低风险BB、中风险C(正确答案)C、中高风险DD、高风险E48、以下哪种类型客户，原则上直接评定为E（）。[单选题]*A、客户为外国政要人士(正确答案)B、客户在过去三年中曾被我行报送过重点可疑交易报告或报送过多次一般可疑报告C、客户曾被境内外有权机关开展涉嫌洗钱犯罪的调查，调取其账户及交易信息D、以上都是49、调低客户洗钱风险等级且调整前为D（中高风险）的，应提交（）层级审批。[单选题]*A、管辖支行B、二级分行(正确答案)C、省行D、总行50、D（中高风险）客户的重检期限不得超过（）。[单选题]*A、半年B、一年(正确答案)C、两年D、三年51、银联品牌PBOC标准芯片借记卡有效期最长为_____。（）[单选题]*A、3年B、5年C、8年D、10年(正确答案)52、自2016年12月1日起同一客户只能开立___个I类户。（）[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、453、银联品牌借记卡19位卡号中，地区码为___位。（）[单选题]*A、1至6B、7至10(正确答案)C、11至18D、1954、同一客户在我行开立实体借记卡原则上不得超过___张。（）[单选题]*A、3B、4(正确答案)C、5D、655、同一客户开立II类户的数量原则上不得超过___个。（）[单选题]*A、3B、4C、5(正确答案)D、656、II类户向非绑定账户资金转出日限额为等值人民币___元。（）[单选题]*A、5000B、10000(正确答案)C、15000D、2000057、

特殊情况下外拓借记卡网点过夜保管，原则上网点申请留存的借记卡卡种不超过___种。（）[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、458、

特殊情况下外拓借记卡网点过夜保管，原则上网点申请留存时间不超过___天。（）[单选题]*A、4B、5C、6D、7(正确答案)59、借记卡年费收取方式为___。（）[单选题]*A、预收方式(正确答案)B、后收方式C、随机方式D、定期方式60、对于日均存款余额低于人民币___元的，且开户3个月以上的账户，系统将通过批量方式自动在下一季度首月6日扣收上一季度借记卡小额账户管理费。（）[单选题]*A、200B、300(正确答案)C、400D、50061、借记卡暂收款长期挂账，挂账金额不超过等值_____元人民币（含）才可转营业外收入。（）[单选题]*A、1000B、5000(正确答案)C、10000D、1500062、借记卡37232设定/查询卡限额交易中，银联借记交易日限额栏位金额不得超过等值_____元人民币。（）[单选题]*A、2000B、5000(正确答案)C、7000D、1000063、自2018年1月1日起，个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值_____元人民币。（）[单选题]*A、5万B、10万(正确答案)C、15万D、20万64、个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的，_____将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。（）[单选题]*A、本年B、次年C、本年及次年(正确答案)D、后年65、柜台渠道_____交易外管局年度超限标识，可用于查询客户是否已纳入监管暂停境内银行卡在境外提取现金个人名单。（）[单选题]*A、7050B、67511(正确答案)C、67501D、6055066、E1701102借记卡历史数据明细查询交易中，服务点输入方式码为_____即可确定为非接触读取IC且未验密。（）[单选题]*A、12B、52C、72(正确答案)D、9267、银联借记卡境内小额免密交易单笔交易金额不超过____元，日交易金额不超过____元。（）[单选题]*A、500；1000B、1000；2000(正确答案)C、2000；4000D、5000；1000068、银联卡闪付小额免密赔付申请中，如为失窃卡发生的免密闪付交易，原则上应为挂失前____小时内发生的交易。（）[单选题]*A、24B、36C、48D、72(正确答案)69、对于借记卡开卡____个月无交易的，按照监管要求，会暂停其非柜面交易。（）[单选题]*A、1B、3C、6(正确答案)D、970、网点长期未领卡是指客户办理申领、破损换发、遗失补发等业务时选择非预制卡，但超过（）个月（含）以上未领取的借记卡。[单选题]*A、3B、6(正确答案)C、9D、1271、个人代理他人办理借记卡的，以下说法错误的是（）[单选题]*A、须在办卡申请表中填写真实合理的理由B、须出具代理人和被代理人有效的身份证件原件C、须提供合法的委托书D、可以直接根据代理人提供的联系电话与被代理人进行核实，无须查看被代理人是否已在我行核心系统中留存有效联系方式(正确答案)72、以下关于借记卡柜台激活的说法错误的是（）[单选题]*A、客户本人持借记卡及与申请时一致的有效身份证件到全国联网网点办理激活B、在办理激活前，网点柜员应先进行联网核查，同时核对系统登记的客户信息C、监护人可持借记卡、双方有效身份证件和户口簿等监护关系证明文件到全国联网网点办理激活D、16周岁以下的被监护人本人不可自行办理激活(正确答案)73、长城跨境通EMV借记卡年费收取（联机/批量），因没有人民币账户，故从______扣收年费。（）[单选题]*A、美元钞户(正确答案)B、美元汇户C、欧元钞户D、欧元汇户74、关于借记卡以下说法错误的是____。（）[单选题]*A、纯磁条的借记卡一般为长期有效B、银联品牌PBOC标准芯片借记卡有效期最长为十年C、VISA/万事达品牌EMV标准芯片借记卡有效期最长八年D、磁条芯片复合卡的卡面、芯片内有效期信息可与卡背面磁条内的有效期信息不一致(正确答案)75、借记卡境外取款每日每卡的最高限额为等值人民币____元。（）[单选题]*A、5000B、10000(正确答案)C、15000D、2000076、关于借记卡BIN号、BIN代码、产品码等，表述错误的是____。（）[单选题]*A、借记卡BIN号为卡号的前6位，与进行预制卡申请时录入的BIN代码是一一对应的B、多个借记卡产品可共用相同的BIN号C、多个借记卡产品可共用相同的借记卡产品码(正确答案)D、长城商贸通借记IC卡视同中银理财贵宾卡管理77、借记IC卡换预制卡，如旧卡芯片不可读，自执行E40127交易___天后电子现金后台账户余额自动转为新卡的电子现金补登余额，柜员应注意___天内新卡如再次做换卡和销卡交易，将导致旧卡电子现金余额无法转至新卡。（）[单选题]*A、45,30B、45,45(正确答案)C、30,30D、30,4578、目前我行借记IC卡新开卡工本费为___元，磁换芯换卡工本费为___元。（）[单选题]*A、10,0B、5,0(正确答案)C、10,10D、10,579、按照卡片所采用的信息存储介质，我行借记卡可分为___。（）[单选题]*A、磁条卡B、磁条/芯片复合卡C、纯芯片卡D、以上都是(正确答案)80、客户要关闭借记卡小额免密支付，可通过______交易关闭小额免密开关。（）[单选题]*A、37462卡与账户关联维护B、37210卡详细信息维护(正确答案)C、37440卡详细信息查询D、37232设定卡交易限制81、根据人民银行规定，目前电子现金账户最高限额为___元。（）[单选题]*A、500B、800C、1000(正确答案)D、200082、以下关于我行借记卡挂失、换卡的描述，正确的是___。（）[单选题]*A、全国中行联网网点均可办理挂失、换卡业务B、全国中行联网网点可办理挂失，换卡需发卡省辖网点办理(正确答案)C、挂失需回发卡省辖网点办理，全国中行联网网点可办理换卡D、挂失、换卡均需回发卡省辖网点办理83、VISA品牌和万事达品牌借记卡卡号长度为____位。（）[单选题]*A、15B、16(正确答案)C、17D、1984、以下借记卡地区码中不属于江苏分行的是___。（）[单选题]*A、6100B、6102C、1200D、6101(正确答案)85、VISA/万事达品牌EMV标准芯片借记卡有效期最长___年。（）[单选题]*A、5B、6C、7D、8(正确答案)86、目前，我行系统不支持配发实体卡的是___。（）[单选题]*A、I类户B、II类户C、III类户(正确答案)87、以下是豁免一类户的借记卡产品是___。（）[单选题]*A、江苏全民健身卡B、军保卡C、常青树卡D、社保卡(正确答案)88、以下不纳入账户分类管理的借记卡产品是___。（）[单选题]*A、军保卡B、万事达世界卡(正确答案)C、冰雪卡D、社保卡89、以下关于批量开卡操作处理错误的是___。（）[单选题]*A、对批量办卡单位应开展尽职调查，并在系统里建立客户号B、业务经办和复核人员在进行系统处理前，应认真核对开卡资料，准确录入并导入系统。C、在CSAS系统执行批量开卡操作时，必输录入单位代办人信息，应确保录入的代办人客户号状态正常，否则会导致批量开卡整批报错。D、单位代理批量开立的个人借记卡，在被代理人持本人有效身份证件确认身份、办理激活手续前，该借记卡可正常使用。(正确答案)90、借记卡小额账户管理费按___收取。（）[单选题]*A、月B、季(正确答案)C、半年D、年91、批量开社保卡时社保卡标识可标记为（）。[单选题]*A、SB、DC、BD、K(正确答案)92、社保账户相关业务咨询电话为（）。[单选题]*A、12345B、12333(正确答案)C、12123D、1255593、我行社保卡每月可减免（）笔跨行ATM取现手续费。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、10D、3094、如客户已持有他行二代或三代江苏省社会保障卡，但卡片遗失，且已赴原银行办理挂失销户业务，现要求重新办理我行社保卡，应给客户办理（）业务。[单选题]*A、首次申领B、补卡C、挂失D、换卡(正确答案)95、客户持有的我行社保卡丢失后，赴我行柜面办理挂失业务，在完成金融账户挂失后，后续交易是（）。[单选题]*A、无需其他操作B、赴特色综合业务-江苏-B32309社保类，办理正式挂失业务(正确答案)C、赴特色综合业务-江苏-B32309社保类，办理开户信息反馈业务D、赴特色综合业务-江苏-B32309社保类，办理金融账户状态变更96、个人代收付业务发生的所有手续费必须按协议约定金额全额计入个人代收付业务手续费（）核算码。[单选题]*A、5317B、5350C、5357D、5377(正确答案)97、企业选择柜台代发，必须在核心系统中为其维护客户身份为校验机制，不得选择（）。[单选题]*A、不校验(正确答案)B、户名校验C、证件号码校验D、户名或证件号码校验98、我行收取代付业务手续费的标准有（）。[单选题]*A、按代付业务总额收取B、按代付业务笔数收取C、可按代付业务总额收取也可按代付业务笔数收取(正确答案)99、个人代收付BGL账户是指BANCS中用于记录个人代收付业务中划转代收代付资金的过渡账户，对应为（）BGL账户。[单选题]*A、8331B、8534(正确答案)C、8535D、8421100、X13批次功能投产后存量客户交易对手信息补录可通过（）交易进行补录。[单选题]*A、E43113账户信息列表查询(正确答案)B、E43111商户签约信息查询及维护C、E43109商户基本信息查询及维护101、被外汇局纳入关注名单内个人的关注期限为（）。[单选题]*A、列入关注名单的当年及之后连续1年。B、列入关注名单的当年及之后连续2年。(正确答案)C、列入关注名单之后连续2年。D、列入关注名单的当年。102、境内居民个人与境内非居民个人之间的外币汇款，填写（）申请书。[单选题]*A、境内汇款申请书B、境外汇款申请书(正确答案)C、以上都对D、以上都不对103、国际收支申报对金额在等值（）美元的对私涉外收付款，实行限额下免申报。[单选题]*A、3000美元以下（不含）B、3000美元以下（含）C、5000美元以下（不含）D、5000美元以下（含）(正确答案)104、以下关于港澳台地区跨境人民币汇入汇款说法准确的是（）。[单选题]*A、中国香港地区居民可向境内同名账户汇入每日累计不超过8万元人民币B、中国澳门地区居民可向境内同名账户汇入每日累计不超过8万元人民币C、中国台湾地区居民可向境内同名或不同名账户汇入每日累计不超过8万元人民币D、以上都对(正确答案)105、网点个人结售汇业务合规专管员应每日查询外汇局推送的分拆信息。交易发生网点在外汇局推送分拆信息之日起的（）个自然日内，通过个人外汇系统反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。[单选题]*A、10B、20(正确答案)C、30D、40106、《中华人民共和国外汇管理条例》中所的境内个人是指（）。[单选题]*A、中国公民和在中国境内居住的外国公民B、中国公民和在中国境内居住满一年的外国公民C、中国公民和在中国境内连续居住满一年的外国公民(正确答案)D、以上都不对107、以下哪种个人结售汇业务需要录入个人外汇系统。（）[单选题]*A、通过外币代兑点发生的结售汇B、外币卡境内消费结汇C、境内卡境外使用购汇还款D、个人主动发起的1美元结汇(正确答案)108、不为以下哪类客户办理结售汇业务（）。[单选题]*A、持15位一代身份证的客户(正确答案)B、持18位临时身份证的客户C、持居民户口簿的16周岁以下客户D、持军人身份证或武装警察身份证的客户109、国际汇出汇款业务中不属于经办行处理范围的是（）。[单选题]*A、付款资金的落实B、汇款路径的选择(正确答案)C、扫描上传境外汇款申请书D、涉及洗钱、制裁因素的个人跨境汇款业务背景调查110、对持____的境外个人购汇，实行年度便利化额度管理。（）。[单选题]*A、护照B、外国人永久居留证(正确答案)C、港澳居民往来通行证D、台湾往来大陆通行证111、银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）。[单选题]*A、酌情办理B、让客户至外汇局办理C、让客户通过网银办理D、不予办理(正确答案)112、《携带外汇出境许可证》的有效期是签发之日起（）。[单选题]*A、30天(正确答案)B、60天C、90天D、180天113、境内个人办理不占年度便利化额度个人结汇业务时，资金来源属于职工报酬时需向银行提供（）。[单选题]*A、劳务合同及收入证明（完税证明）(正确答案)B、保险支付凭证C、有交易金额的消费单D、入学通知书及费用单据114、以下哪种材料可以作为境内个人不占用便利化额度购汇的证明材料____。（）[单选题]*A、子女的境外留学学费及生活费证明(正确答案)B、国内的工资收入证明C、在境外购买房屋的买卖合同D、在境外投资公司的证明材料115、对私项下,原则上不受理等值____美元以上（含）的个人美元光票托收。（）[单选题]*A、1万B、5万C、10万(正确答案)D、20万116、以下不实行年度便利化额度管理的有____。（）[单选题]*A、境内个人结汇B、境内个人购汇C、持外国护照的境外个人结汇D、持外国护照的境外个人购汇(正确答案)117、网点应____通过异常交易查询是否存在结售汇单边交易。（）[单选题]*A、每日(正确答案)B、每周C、每月D、每季度118、个人携带等值5千美元以上至1万美元（含）的外币现钞出境，应向银行申领（），海关凭证验放。[单选题]*A、携带外汇出境许可证(正确答案)B、银行取款凭证C、提取外币现钞备案表D、兑换水单119、境外个人来华旅游原兑换未用完的人民币购汇800英镑，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起____个月。（）[单选题]*A、6B、12C、24(正确答案)D、36120、解付银行应于（）完成涉外收入基础信息国际收支申报。[单选题]*A、解付当日下午17:00前B、解付当日中午12:00前C、解付之日后第一个工作日上午9:00前D、解付之日后第一个工作日中午12:00前(正确答案)121、以下关于境外个人购买境内商品房，在个人外汇业务系统进行录入时，业务类型选择____，资金属性选择____。（）[单选题]*A、提供凭证的经常项目其他购汇；职工报酬和赡家款B、资本项目购汇；其他直接投资C、资本项目购汇；资本账户D、资本项目购汇；房地产(正确答案)122、被实施风险提示的个人，（）在柜台办理个人外汇业务时，银行应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知。[单选题]*A、首次(正确答案)B、前两次C、前三次D、每次123、李先生为境内个人，其女儿为境外个人，现其需要购汇5万美元为其女儿缴纳美国学习学费，应如何办理（）。[单选题]*A、凭其女儿外籍护照、学费证明等材料申请不占额购汇，购汇资金属性为赡家款B、凭其女儿外籍护照、学费证明等材料申请不占额购汇，购汇资金属性为境外留学(正确答案)C、目前需要李先生使用年便利化额度购汇办理D、凭其女儿外籍护照、学费证明等材料申请不占额购汇，购汇资金属性为境外旅游124、以下业务中，____是目前已开放的资本项下个人外汇业务。（）[单选题]*A、境内个人以捐赠名义向境外机构汇款B、境内个人直接购买境外机构发行的债券C、境内个人将其B股交易资金撤出B股市场(正确答案)D、中国留学生变卖境外房产汇回125、境内居民涉外支出款项的交易编码原则上按照申报主体的资金____性质进行申报。（）[单选题]*A、归集B、用途(正确答案)C、来源D、交易126、境内居民和境内非居民通过境内银行发生涉外收付款时，应通过（）进行国际收支统计申报。[单选题]*A、收款银行B、经办银行(正确答案)C、中转银行D、开户银行127、代兑机构可为每人每日办理累计不超过等值（）的外币现钞结汇业务。[单选题]*A、5000元人民币B、1万元人民币(正确答案)C、5000美元D、1万美元128、涉外收支申报汇入汇款申报信息报送时间是汇款解付后的（）工作日前完成。[单选题]*A、T+0B、T+1C、T+3D、T+5(正确答案)129、境内资产变现账户的开立应以（）的名义开立。[单选题]*A、境外股权出让方B、境外股权买入方C、境内股权出让方(正确答案)D、境内股权买入方130、行内代付业务需要（）层级准入审批，跨行代发业务需要（）层级准入审批。[单选题]*A、无须审批，无须审批B、无须审批，经营性机构业务经理层级以上人员审批C、经营性机构业务经理层级以上人员审批，二级分行个人金融部门审批(正确答案)D、二级分行个人金融部门审批，省行个人数字金融部审批131、代收协议加盖我行（）印章，代付协议加盖（）印章。[单选题]*A、行章，业务印章(正确答案)B、业务印章，行章C、行章，行章D、业务印章，业务印章132、跨行代付业务需要（）层级审批。[单选题]*A、无需审批B、由经营性机构业务经理层级及以上人员准入审批C、由二级分行个人数字金融部门准入审批(正确答案)D、由省行个人数字金融部门准入审批133、传统公用事业单位及政府类缴费业务一般情况下需要（）层级审批。[单选题]*A、无需审批B、由经营性机构业务经理层级及以上人员准入审批C、由二级分行业务管理部门准入审批(正确答案)D、由省行业务管理部门准入审批134、目前在用的《个人客户境内人民币汇款申请书》是（）的版本。[单选题]*A、2016年版B、2017年版C、2018年版D、2019年版(正确答案)135、行内现金汇款的到账时效为（）。[单选题]*A、实时(正确答案)B、普通C、次日D、以上都是136、向他人汇款时，现金汇款单笔（）及以上，转账汇款单笔（）及以上的还应填写用途项目。[单选题]*A、1万元，5万元B、5万元，10万元C、5万元，50万元(正确答案)D、10万元，50万元137、个人客户办理单笔（）及以上的人民币转账汇款，或者办理单笔（）及以上的人民币现金汇款时，应出示汇款人的有效身份证件原件。[单选题]*A、5万元（不含），1万元（含）B、5万元（含），1万元（含）(正确答案)C、5万元（含），1万元（不含）D、5万元（不含），1万元（不含）138、大额核实无法核实容忍次数是指代办业务场景下，系统允许单一客户在无法电话核实账户所有人意愿的情况下，通过录入特殊情况说明的方式继续办理转账汇款交易的最大次数。目前全辖该容忍次数为（）次。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、4139、大额核实过程中，业务人员点击客户信息查询按钮，系统回显客户基本信息，业务人员从客户基本信息中选择（）项（如出生日期、证件号码、地址等）与客户口头沟通，进行身份初步核实。[单选题]*A、1-2项B、2-3项(正确答案)C、9项基本信息D、16项客户信息140、辖内机构应按照（）频率开展BPS系统商户清理工作。[单选题]*A、每日B、每月(正确答案)C、每季度D、每年141、总行标准代付业务使用的BGL账户为（）。[单选题]*A、8534008B、8534018C、8534028(正确答案)D、8534038142、以下对于特色代收付业务BGL的描述错误的是（）。[单选题]*A、电费408B、水费418C、移动话费488(正确答案)D、社保款578143、发行期内售出的储蓄国债（凭证式）到期计息同整存整取储蓄存款，但逾期（）。[单选题]*A、不计息(正确答案)B、按挂牌利率计息C、按开户定期利率计息D、满三个月计息，不满不计息144、储蓄国债（凭证式）到期委托兑付约定转存业务在约定转存之前仍按照储蓄国债（凭证式）相关业务管理规定执行；约定转存之后需冻结转入定期一本通的该笔定期存款；在投资者缴回（）后解冻该笔定期存款，方可正常办理取款业务。[单选题]*A、定期一本通存折B、中华人民共和国储蓄国债（凭证式）收款凭证(正确答案)C、活期一本通存折D、借记卡145、储蓄国债(电子式)质押清偿时，我行强行提前兑付投资者债券，提前兑付资金入资金账户后，须（）冻结该部分资金。[单选题]*A、柜员手工当日(正确答案)B、柜员手工次日C、系统自动当日D、系统自动次日146、客户绑定个人短信扣费账户后，系统按月/按年扣收手续费。正常收费状态客户，由短信平台系统批量收取；欠费（）服务冻结状态客户，由客户在柜台和电子渠道主动付款收取。[单选题]*A、一次B、二次C、三次(正确答案)D、四次147、我行出于保护客户资产安全的考虑，向未签约短信通知的账户所有人，主动推送大额出账短信，目前大额通知起点金额为（）万元。[单选题]*A、10B、20(正确答案)C、30D、40148、各机构应严格控制个人代收付BGL账户挂账，原则上挂账时间应控制在（）工作日内。[单选题]*A、T+0B、T+1(正确答案)C、T+2D、T+3149、目前大额核实系统单笔和当日累计核实交易起点金额均为（）等值人民币，各外币币种折合人民币的汇率按照实时汇率计算。[单选题]*A、20万元（含）B、30万元（含）C、40万元（含）D、50万元（含）(正确答案)150、大额核实系统针对不同交易场景采取不同的核实方式，对于本人业务主要采用人脸识别或短信确认码方式予以核实；对于代办业务主要采用短信确认码或（）予以核实。[单选题]*A、人脸识别B、短信确认码C、95566电话外拨方式(正确答案)D、网点电话外拨方式151、原则上，第三方支付机构商户接入我行借记卡快捷支付，单笔及日累计支付限额最高不超过（）[单选题]*A、1万元(正确答案)B、2万元C、5万元D、10万元152、原则上，直联商户接入我行借记卡快捷支付，单笔及日累计支付限额最高不超过（）。[单选题]*A、1万元B、2万元(正确答案)C、5万元D、10万元153、原则上，基金公司商户接入我行借记卡快捷支付，单笔及日累计支付限额最高不超过（）。[单选题]*A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元(正确答案)154、云缴费不支持以下（）账户作为商户收款账户。[单选题]*A、对公账户B、个人账号C、BGL账号D、他行账户(正确答案)155、各分支行应当做好中银来聚财签约商户的现场及非现场检查工作，商户巡检频率为（）。[单选题]*A、A.每个商户每季度至少巡检一次B、B.每个商户每半年至少巡检一次(正确答案)C、C.每个商户每年至少巡检一次D、D.以上都不对156、每个网点在同一会计年度内（每年1月1日—12月31日）不得与超过（）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展代理保险业务合作（电子渠道出单不限，监管机构另有规定或说明除外）。[单选题]*A、2B、3(正确答案)C、4D、5157、对私代理保险产品销售中，风险等级为R4的产品，销售人员须具备（）资质。[单选题]*A、个人投资理财产品1级B、个人投资理财产品2级(正确答案)C、个人投资理财产品3级D、以上都不对158、以下关于保险宣传物料的要求，说法错误的是（）。[单选题]*A、使用带有中国银行的中英文字样或形象标示(正确答案)B、首页显著位置标明合作机构名称C、配有本产品由xx机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任文字说明D、不得出现存款、储蓄、理财新业务等字样159、除总对总统一组织的营销活动外，分支机构组织面向我行客户的产品推介会、投资沙龙等各类营销活动时，须经（）授权后方可开展。[单选题]*A、无需授权B、管辖支行对口业务主管部门C、二级分行对口业务主管部门D、一级分行对口业务主管部门(正确答案)160、网点理财经理、私行客户经理、投资顾问等除获得中国证券投资基金业协会认定的公募基金从业资格外，还需获得（）资格，方可向客户推介基金产品。[单选题]*A、总行个人投资产品一级销售资格(正确答案)B、总行个人投资产品二级销售资格C、总行个人投资产品三级销售资格D、不需要获得其他资格161、以下哪个是对中等风险公募基金的描述（）。[单选题]*A、产品结构简单、过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准。B、产品结构简单、过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准。C、产品结构较简单、过往业绩及净值的历史波动率较高，投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准。(正确答案)D、产品结构复杂、过往业绩及净值的历史波动率高，投资标的流动性较差，估值政策较清晰，一倍（不含）以上至三倍（不含）以下杠杆。162、各分行应当至少（）开展一次公募基金个人投资者适当性管理自查。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年(正确答案)D、每年163、以下实物贵金属销售流程的描述错误的是（）。[单选题]*A、个人客户需持本人有效身份证件,若客户代他人购买，应持本人及购买人有效身份证件B、网点在系统中录入客户信息和产品销售信息C、网点打印实物销售水单，并将销售水单交客户签字确认(盖章)D、交付前，应核对销售水单上的产品名称、数量、价格、产品编码与实物是否相符，证书（含编号）无须核对(正确答案)164、向客户营销时，以下哪种行为是合规的（）。[单选题]*A、因为产品底层资产好，所以向客户保证结构化优先级产品年收益不低于5%B、因为产品额度紧俏，所以通过朋友圈转发私募权益型产品C、因为客户不会操作，所以拿客户的手机代为购买私募债券产品D、因为客户不了解产品，所以将总行下发的公募大集合宣传单页点对点发送给客户(正确答案)165、以下关于公募基金销售的说法错误的是（）。[单选题]*A、客户经理要向客户详细介绍产品投资范围，费率结构，充分揭示产品风险及评级B、主动引导客户通过智能柜台、电子渠道购买公募基金产品规避双录(正确答案)C、对于C1保守型客户，不允许跨等级购买公募基金产品D、杜绝代客或引导客户进行风险测评、代客操作等行为166、以下关于对私保险销售的要求，正确的是（）。[单选题]*A、分支机构须将《保险兼业代理业务许可证》复印件于营业场所显著位置公示B、须在营业网点投资理财宣传专区/专栏张贴投保提示C、通过纸质及电子公示本机构合作保险公司及代销产品清单D、以上都是(正确答案)167、以下关于对私代理保险产品风险等级分类错误的是（）。[单选题]*A、保单利益确定的普通型、消费型等保险产品，对应个人投资产品风险等级不低于R1级B、保单利益不确定的分红型、万能型等保险产品，对应个人投资产品风险等级不低于R2级C、保单利益不确定的投资连结型等保险产品，对应个人投资产品风险等级不低于R3级(正确答案)168、以下哪个投资者适合做基金定投（）。[单选题]*A、想短期投资B、风险承受能力弱的保守投资者C、愿意承担价格波动的中长期投资者(正确答案)D、不愿意承担价格风险的投资者169、基金定投的一个重要原则是（）。[单选题]*A、止损B、止盈不止损(正确答案)C、不止损也不止盈D、止损同时止盈170、目前，中银慧投新客可获赠（）。[单选题]*A、50元话费(正确答案)B、10000尊享积分C、30元美团券D、50元美团券171、中银慧投的上线时间是（）。[单选题]*A、2018年12月1日B、2018年4月16日(正确答案)C、2019年4月16日D、2019年12月1日172、以下哪项不是中银慧投的优势（）。[单选题]*A、投资门槛低，10000元起点(正确答案)B、服务全面，满足客户购买、追加、赎回、部分赎回等交易需求，并及时根据市场情况提供优化方案C、专业性高，自动根据市场和客户需求，运用智能算法，以大类资产配置理念助力客户投资理财D、体验更好，针对不同客户推荐最佳组合方案，凸显服务的个性化优势173、目前中银慧投组合申购手续费享受（）折优惠。[单选题]*A、1折B、3折(正确答案)C、5折D、6折174、目前中行推出大规模让利优惠活动，固收+基金费率（）折起。[单选题]*A、1折(正确答案)B、3折C、5折D、6折175、中银吉祥金实物回购指我行按照（）从客户手中购买中银吉祥金实物的业务。[单选题]*A、回购基础价格B、回购价格（回购基础价格减去回购手续费）(正确答案)C、销售价格D、与客户议定的价格176、基金业务正常联机交易时间为工作日的9:00～15:00，其中认购的联机交易时间为工作日的（）。[单选题]*A、8:30～15:00B、9:30～15:00C、9:30～16:00D、9:00～16:00(正确答案)177、当投保人、被保险人未按约定履行维护保险标的安全义务时，保险人有权要求增加保费，也可以采取的另一处理方式是（）。[单选题]*A、宣布合同无效B、解除合同(正确答案)C、变更合同D、宣布合同终止178、购买保险属于风险管理的哪一种方式（）。[单选题]*A、分散B、转移(正确答案)C、预防D、避免179、分红型保险的红利领取人是（）。[单选题]*A、被保险人B、受益人C、投保人(正确答案)D、保险人180、商业银行代理销售保险产品，属于（）。[单选题]*A、代理业务B、理财业务C、表外业务D、中间业务(正确答案)181、保险事故发生后，被保险人或受益人依据保险合同向保险人请求赔偿损失或给付保险金的行为被称为（）。[单选题]*A、索赔(正确答案)B、理赔C、报案D、出险通知182、在长期人寿保险合同中，当投保人申请退保时，其现金价值的表现形式是（）。[单选题]*A、退保金(正确答案)B、退保费C、保险费D、准备金183、各级机构应在（）醒目位置以及产品服务合约中公布接收投诉的电话、通讯地址、电子邮箱等消费投诉渠道信息和消费投诉处理流程。[单选题]*A、营业场所(正确答案)B、理财室C、办公区域D、人工柜台184、对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚。有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以

（）罚款。[单选题]*A、五千元以上三万元以下(正确答案)B、三千元以上二万元以下C、五千元以上五万元以下D、三千元以上三万元以下185、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过，于2020年（）起施行。[单选题]*A、10月11日B、11月1日(正确答案)C、11月11日D、12月1日186、银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。[单选题]*A、15,30B、10,30C、15,60(正确答案)D、15,45187、以下哪项不是金融消费者八项基本权利之一？（）[单选题]*A、知情权B、自主选择权C、依法求偿权D、监督权(正确答案)188、某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（）。[单选题]*A、评估客户的财务状况B、考虑客户所处的理财生命周期C、提供合适的投资产品供客户自主选择D、因时间安排紧张，未进行风险偏好测试(正确答案)189、理财产品宣传材料上不能登载以下哪个内容（）。[单选题]*A、该款理财产品过往平均业绩B、同类理财产品过往平均业绩C、同类理财产品过往最好、最差业绩D、理财产品预期收益率(正确答案)190、（）万元（含）以上的现金存款业务需要网点负责人授权，（）万元（含）以上需要管辖支行行长或其授权人员授权。[单选题]*A、5-20，20B、20-50,50C、20-100,100(正确答案)D、50-100,100191、以下对于客户年龄要求的描述，哪一个是错误的（）。[单选题]*A、与我行进行理财签约并购买理财产品的客户需要年满18周岁B、与我行进行基金签约并购买基金产品的客户需要年满18周岁C、在我行购买保险产品的客户需要年满18周岁D、在我行开立理财版网上银行的客户需要年满18周岁(正确答案)192、单笔挂失业务金额为10万元（含）以上，100万元以下或等值外币，须经（）审核签字；单笔挂失业务金额为100万元（含）以上或等值外币，须经（）审批签字。[单选题]*A、网点运营内控经理，网点负责人(正确答案)B、网点负责人，管辖支行个人部主任C、管辖支行个人部主任，管辖支行行长D、管辖支行行长，二级分行个金部主任193、以下哪项业务不需要双录（）。[单选题]*A、智能柜台销售的保险B、厅堂内销售的基金C、未成年人柜面开立借记卡D、60周岁的客户开立借记卡(正确答案)194、投资者风险承受能力评级自评估之日起有效期为（），对于超过有效期或发生可能影响其风险承受能力情况的投资者，须重新进行风险承受能力评估。[单选题]*A、6个月B、1年(正确答案)C、18个月D、2年195、风险承受能力为平衡型的客户，可以购买的理财产品风险等级为（）。[单选题]*A、1B、1、2C、1、2、3(正确答案)D、1、2、3、4E、1、2、3、4、5196、关于个人自营及代销类产品销售的检查频率，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、至少每周抽查经办柜员是否对客户身份进行审核，新账户是否为客户本人账户B、在IPDP系统、银保通系统发售的代销类产品每周至少随机检查三笔，对柜员的覆盖面无要求(正确答案)C、对当日双录资料应进行抽查，并登记检查台账并签字，抽查量不低于20%，至少抽查2笔。D、定期监督检查网点是否存在保险公司人员驻点销售。197、银行理财产品销售资格为二级的理财经理，不可以销售以下哪类产品（）[单选题]*A、中低风险产品B、中风险产品C、中高风险产品D、高风险产品(正确答案)198、存款凭证挂失、凭证密码挂失，以及密码和凭证同时挂失业务实行解除挂失环节逐级审批制度。单笔挂失业务金额为（），必须经运营内控副行长/经理审核签字。[单选题]*A、10万元以上，100万元以下B、10万元（含）以上，100万元以下(正确答案)C、10万元（含）以上，100万元（含）以下D、以上说法都不对199、以下（）机关无权扣划个人账户资金。[单选题]*A、人民法院B、税务机关C、海关D、公安机关(正确答案)200、以下不属于存款实名制规定的个人法定身份证件的是（）。[单选题]*A、16周岁以下的中国公民的户口簿B、境内居民的中国护照(正确答案)C、台湾居民来往大陆通行证D、外国人永久居留证201、在未执行离行业务的情况下，移动POS终端应保存在（）。[单选题]*A、行内安全场所上锁保管或置于保险箱内(正确答案)B、网点库包中C、网点主任办公室D、网点理财室202、目前我行推出的定期储蓄存款优惠利率，是在（）上浮。[单选题]*A、中行挂牌利率的基础上B、人行基准利率基础上(正确答案)C、市场最高利率基础上D、同业平均利率基础上203、我行根据投资者对风险承受能力的差异将客户分为5类，风险承受能力由低到高分别为（）。[单选题]*A、谨慎型、平衡型、稳健型、成长型和激进型B、谨慎型、平衡型、稳健型、进取型和成长型C、谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和激进型(正确答案)D、谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和成长型204、投资者风险承受能力评级自评估之日起有效期为（），对于超过有效期或发生可能影响其风险承受能力情况的投资者，须重新进行风险承受能力评估。[单选题]*A、6个月B、1年(正确答案)C、18个月D、2年205、个人大额存单各期限产品的购买起点金额为人民币（）万（含）元。[单选题]*A、10B、20(正确答案)C、30D、40206、申购个人大额存单前，首先需要对客户指定的我行个人活期存款账户进行签约，单一客户在我行允许持有（）个大额存单签约账户。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、4207、大额存单产品逾期手工赎回的，须前往柜台办理，其超过原定存期的天数，按照支取日我行挂牌（）存款利率计息。[单选题]*A、定期B、定活两便C、活期(正确答案)D、大额存单208、每支个人大额存单产品仅可部分提前支取（）次。[单选题]*A、一(正确答案)B、二C、不可提前支取D、不限次数209、除（）交易外，个人大额存单其他业务均允许代办。[单选题]*A、签约B、解约C、转让(正确答案)D、到期赎回210、大额存单变更是指对签约的个人活期存款账户进行更换，仅限在同一（）下的不同个人活期账户之间变更。[单选题]*A、借记卡号B、机构号C、手机号D、客户号(正确答案)211、大额存单部分提前支取时，留存金额不得（）该产品的购买起点金额。[单选题]*A、高于B、等于C、低于(正确答案)D、无要求212、整存整取存单账户允许在一个存期内部提（）次。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、4213、经挂失处理的存单又找回，交给开户银行时，经办员的正确处理方法是（）。[单选题]*A、对该笔存单的挂失作撤消处理B、将交来的存单退还给客户C、收回存单D、在存单上加盖注销戳记后随当日传票送事后监督(正确答案)214、对于查扣冻资料，网点应专夹保管备查，并（）保存。[单选题]*A、10年B、15年C、20年D、永久(正确答案)215、智惠存签约有效期为（）。[单选题]*A、一年(正确答案)B、二年C、三年D、半年216、目前江苏行中银智惠存产品中已开通的通知存款年利率包含（）。[单选题]*A、0.011B、0.012C、0.013D、0.0135(正确答案)217、开户网点应根据客户提供的账户资料，认真核对客户有效身份证件及账户各项内容后，确认个人存款未被支取的前提下，（）。[单选题]*A、先冻结账户，再办理挂失手续。(正确答案)B、先办理挂失手续，再冻结账户。218、客户必须在办理临时挂失申请日次日算起的（）天之内，到银行办理正式挂失手续。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、7219、存款账户倒退日单边借贷记交易可以跨一个结息期进行回溯处理，最长不超过（）天。[单选题]*A、30天B、60天C、90天D、180天(正确答案)220、下列哪些证件不是规定的有效证件（）。[单选题]*A、军人身份证B、港澳台居民往来内地通行证C、临时身份证D、退休证(正确答案)221、由于柜员误操作，将不满5万元金额存入通知存款存期为七天，过了一个月客户支取时按（）利率计息。[单选题]*A、七天B、一天C、活期(正确答案)D、一个月222、个人存款实名制政策实行的时间为（）。[单选题]*A、2000年4月1日(正确答案)B、2000年11月1日C、1999年11月1日D、2000年5月1日223、个人联名账户可以办理（）业务。[单选题]*A、人民币(正确答案)B、外币C、存款证明D、贷款224、全量金融资产不包含以下（）产品。[单选题]*A、存款B、保险C、基金D、贷款(正确答案)225、以下（）交易特征属于伪现金交易。[单选题]*A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取，而是通过银行现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易，实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的现金交易，即是伪现金交易。B、交易人为割裂交易链条，改变交易限制，客观上形成交易对手缺失，可能存在大额交易错报和漏报，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险。C、在交易过程中，存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征。D、以上皆是(正确答案)226、智能柜台（移动版）设备申领，设备使用机构根据场外营销服务计划安排，填写____________，并通过智能柜台管理端发起设备申领申请。（）[单选题]*A、《智能柜台（移动版）场外营销服务审批表》(正确答案)B、《智能柜台（移动版）场内营销服务审批表》C、《智能柜台（移动版）场外审批表》D、《智能柜台（移动版）审批表》227、智能柜台（移动版）设备保管，设备管理机构和设备使用机构应指定____________妥善保管设备,谨防损坏或丢失。设备管理机构应将设备置于____________妥善保管，并在收纳箱设置私有密码;设备使用机构应将设备置于视频监控覆盖的安全区域妥善保管，并在收纳箱设置保管人密码。（）[单选题]*A、专人；固定区域(正确答案)B、专人；任意区域C、任意人；固定区域D、任意人；任意区域228、智能柜台（移动版）场外营销服务开展，原则上应落实____________要求,至少安排____________银行员工(不含第三方人员)开展场外营销服务,每名员工同时承担服务受理与业务监督职责,共同对业务的真实性负责，在外拓服务任务审批单上双签确认营销服务开展情况。（）[单选题]*A、双人外出、一岗一责；两名B、双人外出、一岗双责；两名(正确答案)C、一人外出、一岗一责；一名D、一人外出、一岗双责；一名229、智能柜台(移动版)使用管理员通过智能柜台管理端执行重空日结操作,与重空管理员在____________共同完成重空清点。重空管理员还应按相关要求完成日结重空后续处理。（）[单选题]*A、网点任意地点B、封闭区C、视频监控范围内(正确答案)D、开放区230、智能柜台(移动版)开展场外营销服务涉及发放重空的,须在设备启用时指定一名____________，由其负责钥匙管理(包括机具钥匙和重空箱钥匙),对钥匙及相应重空的安全性负责。（）[单选题]*A、重空管理员(正确答案)B、清机操作员C、普通审核员D、高级审核员231、智能柜台严格遵循____________的管理原则。智能柜台清机操作员和重空管理员____________兼容。（）[单选题]*A、兼容岗位；可B、不兼容岗位；不(正确答案)232、智能柜台(移动版)场外营销服务期间,设备使用机构应严格落实设备安全防护管理要求,防止被不法分子加装侧录器、针孔摄像等设备;设备不得离开我行人员控制范围,严防丢失或损毁;暂停使用期间,____________，防止他人冒用。（）[单选题]*A、交由非我行人员保管B、无需锁频C、无需关闭设备D、应关闭设备或将其置于锁屏状态(正确答案)233、网点厅堂，是指营业机构内，除封闭式/开放式柜台内，以及内部办公区外的____________（含网点依附式自助银行）。（）[单选题]*A、客户活动区域(正确答案)B、营销宣传区域C、自助服务区域D、客户等候区域234、网点宣传品，是指网点厅堂内投放的各种形式的营销宣传品、各类公示公告及消费者权益保护宣传教育素材等各类公益宣传材料，不含____________。（）[单选题]*A、地方政府公益宣传B、各类业务实物礼品或赠品(正确答案)C、我行对外招聘宣传235、____________作为第一责任人，负责本网点厅堂宣传品的每日检查清理，大堂经理承担该项工作协管责任。（）[单选题]*A、网点内控副职B、网点营销类副职C、网点负责人(正确答案)D、综服经理236、营业网点应按照省行关于网点厅堂设备具体布放区域、机罩、标识标牌设计等要求，配合相应业务部门开展网点厅堂设备____________。（）[单选题]*A、布放B、布放或撤除(正确答案)C、撤除237、营业网点按照上级行要求对网点厅堂设备____________、针对检查发现问题落实问责要求。（）[单选题]*A、开展检查(正确答案)B、开展清理C、布放或撤除238、依附式ATM清机间隔原则上不得大于（）日。[单选题]*A、五个自然日B、五个工作日C、七个自然日(正确答案)D、七个工作日239、运营内控副行长／经理负责（）至少现场跟随本机构清机人员对ATM设备清机一次；（）至少进行一次吞没卡账实核查，确保本机构保管吞没卡无丢失、保管不当等情况发生。[单选题]*A、每周，每日B、每月，每周(正确答案)C、每周，每周D、每月，每月240、省行个人数字金融部（）开展长期未销ATM长款转销工作。[单选题]*A、每季度B、每半年C、每年(正确答案)D、不定期241、设备管辖机构应妥善保管吞没卡（折），应自管机机构收到的次日起保留（）个工作日。其中对中国银行发行的卡（折），客户主动提出要求延长保存期限的，在《登记薄》上做好记录后，为其延长保留期（最长可多留（）工作日）。[单选题]*A、10,10B、20,5C、20,10(正确答案)D、30,10242、对超过保管期限仍无人认领的吞没卡（折），以下说法不正确的是（）。[单选题]*A、在录像监控下，双人完成销毁操作，无须运营内控副行长／经理监督(正确答案)B、销毁时应将磁条、芯片一并剪角处理C、将吞没卡销毁信息填写在登记薄上D、登记簿上由进行本次销毁的吞没卡保管员、运营内控副行长／经理双人签字（章）确认243、了解客户是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。[单选题]*A、确定和记录(正确答案)B、判定C、检查和了解D、鉴别244、对个人结汇、境内个人售汇及持有外国人永久居留身份证的境外个人售汇实行年度总额管理，这个便利化额度是（）[单选题]*A、等值1万美元B、等值2万美元C、等值5万美元(正确答案)D、等值10万美元245、外币现钞日累计提取限额是（），外币现钞日累计存入限额是（）。[单选题]*A、等值1万美元（含），等值5千美元（含）B、等值1万美元（不含），等值5千美元（不含）C、等值1万美元（含），等值1万美元（含）(正确答案)D、等值1万美元（不含），等值1万美元（不含）246、按照制度要求，业务部门从信科部门调阅客户信息（生产数据）后，数据使用部门应对超过使用时限的数据进行及时清理，并对清理过程进行记录。这里的使用期限是（）。[单选题]*A、一个月(正确答案)B、三个月C、六个月D、一年247、针对员工违规问题采用累计记分制（满分为12分），其中很低、低、中、高、很高风险问题分别对应0.3分、1分、2分、3分、12分。如果理财经理发生很高风险问题，将会（）。[单选题]*A、由所在机构/部门负责人进行批评教育B、合规约谈，同时适当减发绩效收入C、本行或上级机构通报批评，同时适当减发绩效收入D、应离岗学习或调离岗位(正确答案)248、以下关于网点晨会的描述，正确的是（）。[单选题]*A、网点正常召开晨会并进行产品培训，时间为10-15分钟(正确答案)B、晨会时间可以低于10分钟C、网点人数不足时可以不召开晨会D、晨会内容由各网点自行决定，不一定要进行产品培训249、各行应至少（）开展一次辖内出国金融（乐行卡）系统柜员的全面自查清理。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年(正确答案)D、每年250、以下哪些行内外币汇款方式选择实时汇款，入账方式为直入账（）。[单选题]*A、本人同名非资本项目下行内外币汇款B、本人同名非贸易项目下行内外币汇款C、本人与直系亲属（同一主体类别）之间外汇储蓄账户行内外币汇款D、以上都是(正确答案)251、汇款人没有在本机构开户，无法登记汇款人账号的，应当将（）等作为汇款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。[单选题]*A、汇款人姓名B、汇款人身份证件号码(正确答案)C、境外收款人姓名D、境外收款人证件号码252、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，需要提供（）材料。[单选题]*A、本人有效身份证件B、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》C、本人原存款银行外币现钞提取单据原件D、以上都是(正确答案)253、以下对汇入汇款退汇业务受理原则的描述错误的是（）。[单选题]*A、原则上不允许代办B、根据客户指定的路径退回(正确答案)C、只接受其全额退汇要求D、客户应携带有效身份证件到银行办理退汇手续254、关于借记卡销卡业务，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、原则上不允许代办B、销卡完成后，柜员将卡片退还持卡人，银行不再收回旧卡C、欠缴年费的借记卡，需持卡人补缴