2024年建设银行案防心得体会样本（七篇）

第3页共3页2024年建设银行案防心得体会样本在深入学习了沈义明副行长关于《深刻反思，从严管理，周密部署，认真做好当前案件防控和旺季营销工作》的报告后，结合我目前的工作职责，我认为在执行各项具体业务时，应强化以下几点风险防控措施：一、坚决执行个人网银开户规定，要求客户本人亲自办理，确保操作合规。二、所有涉及的岗位人员，包括大堂经理、柜员、复核员和授权员，都需提高警惕，防止不法分子利用职务进行非法活动。三、对于大额存款客户，务必留存客户联系电话，定期进行对账，及时通报账户资金变动。四、对于网银业务绑定的手机号码，需与客户现场确认，确保号码归属，并将其视同关键信息进行管理。五、严格实行“四眼制度”，复核和授权人员需在柜员区内现场复核，确保业务全程无误。六、严禁柜员保存客户敏感信息复印件，并定期进行检查，防止信息泄露。七、加强员工的银行业务基础知识和风险防范知识培训，特别是新入职员工，要强化岗位职责流程知识的教育。同时，要研究监管风险提示，提高对各种外部欺诈的识别能力。八、充分利用录像监控系统，安排有经验的人员实时查看，通过案例学习完善内控机制。遵循“内控优先、制度先行”原则，对现有规章制度和业务流程进行科学性、严密性、完整性评估，制定和完善全面的规章制度和业务流程，确保每个环节都有明确的操作指引。总之，我将严格遵守各项规章制度，自我要求严格，提升风险意识，保持警觉，坚定信念，确保合规操作，杜绝任何违规和风险行为的发生。通过对过去一年旺季动员大会中沈刚行长和沈义明副行长讲话的深入学习，以及对近期发生的风险违规案例的分析，我对案件防控工作的重要性和紧迫性有了更深刻的理解。近期金融案件频发，主要原因在于内控制度执行不力。这反映出我们在思想教育、法规意识、责任落实等方面存在的问题。我深感珍惜目前的工作，明白要抵制社会上的诱惑，坚守道德底线，保持对真、善、美的敬畏，将诱惑保持在适当距离，以保持其应有的吸引力。我认识到，作为员工，除了尽职尽责，还应具备敏锐的观察力，严格执行规章制度，与同事共同维护内控制度，以防止案件发生。随着联社对内控执行力度的加大，新的规章制度对我们的工作提出了更高标准。我将严格遵守这些规定，以高标准处理每一笔业务，既提升工作效率，也确保薪酬的公正性。我将秉持“知足于生活，知不足于工作，不知足于知识”的理念，指导我的职业生涯，以确保个人和机构的稳健发展。2024年建设银行案防心得体会样本（二）近期，本行组织并实施了银行案件防控学习活动。在学习期间，本人依据行内颁布的相关活动指导，结合日常工作实际，对案件防控意识进行了深入的再认识。现将此次学习活动的心得体会整理如下，作为对本次学习活动理性认知的总结。一、强化业务知识学习，提升合规操作意识“规矩乃成方圆之基”，作为网点一线员工，我们必须切实提升业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销与柜面服务。深知临柜工作的重要性，它不仅是客户直接了解我行的窗口，更是连接客户与银行的重要桥梁。因此，在临柜工作中，我始终坚持做一个“有心人”，虚心学习业务知识，用心锻炼业务技能，耐心办理每一笔业务，热心对待每一位客户。在银行业竞争日趋激烈的今天，我们深知只有提供更为热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务，才能为我行赢得更多客户，树立更好的社会形象。加强合规操作意识并非空谈。各项规章制度并非束缚我们业务发展的枷锁，而是经过众多实际工作经验教训总结出的宝贵财富。只有严格遵守各项规章制度，我们才能有效保护自身权益，维护广大客户权益。各项规章制度犹如一架庞大的机器，每一项制度都是不可或缺的零件。如果不按程序操作和维护，即使是一颗小小的螺丝钉缺失，也可能造成不可估量的损失。因此，我们必须严格执行各项制度，确保资金安全。例如，近期发生的盱眙农村合作银行____万现金被劫案件，正是由于银行未能严格执行双人值班、建设完备的防侵入设施以及监控全覆盖等规章制度，才导致了悲剧的发生。二、强化规章制度的执行与监督，提高防范案件意识银行以“铁制度、铁算盘、铁帐本”著称，赢得了百姓的信赖。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。有规不遵、有章不循是行业之大忌。对于一线柜员而言，从内部做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规性，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等是基本要求。同时，要做好相互制约、相互监督的工作，不能因同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。只有始终坚持按规章办事，我们的制度才能得以有效实施，资金安全防范才能得到有力保障。近年来，金融系统发生的经济案件不仅扰乱了经济金融秩序，更严重损害了银行的社会信誉。因此，我们必须进一步加强规章制度的执行与监督力度，提高防范案件意识，确保银行业务的稳健发展。2024年建设银行案防心得体会样本（三）商业不正之风严重扰乱了市场经济的规范化运行，同时恶化了社会道德环境，催生了不端行为和经济犯罪现象。尤其在资金运作密集、风险系数高的商业银行领域，商业不正之风的滋生尤为显著。近期，我行全体员工深入学习了《关于开展案件专项治理，进一步加强案件防控工作的实施意见》、《XX省分行防治商业不正之风案件专项治理活动实施方案》以及《中国建设银行员工从业禁止若干规定》等文件，结合对典型案件的深度剖析，积极开展自我批评与相互批评活动。一、坚守职业道德与信念我们始终坚守职业道德与信念，因为丧失信念就如同失去精神支柱和灵魂。在市场经济的冲击下，极个别员工忽视世界观的改造，降低了自我要求。只追求私利，忽视奉献，只看中利益，无视原则的行为，使他们容易被不良风气侵蚀，最终走向犯罪的深渊。因此，我们必须自觉地改造世界观、人生观和价值观，强化自我约束力，抵御各种诱惑，确保在市场经济中规范经营，正确处理好权力、金钱和道德的关系。二、以反面教材为鉴，保持警觉反面案例的警示作用不容忽视，这些典型案件警示我们，贪欲过度会摧毁信念，急功近利会阻碍事业发展，心存侥幸会触犯法律。我们应时刻保持清醒，作为银行员工，要时刻提醒自己强化廉洁、政治、全局、奉献和服务意识，以对祖国和人民、对建设银行事业的忠诚，抵制各种诱惑，避免走上错误的道路。三、深化法规学习，提高防腐拒变能力我们需要深入学习金融法规和建设银行的各项规章制度，提升对规定要求的理解和执行能力，增强自身的综合素质和辨别是非的能力。在工作中，我们要强化责任意识，以敬业精神对待职业，忠诚于事业，勤奋工作，确保合规经营，坚决杜绝不正之风的滋生。2024年建设银行案防心得体会样本（四）定襄信用联社信贷业务部关于于国祥案防工作的总结自____年以来，在联社相关部门的正确领导和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作稳步推进，现将近半年的相关工作经验总结如下：一、深化专业知识学习，提升案防意识在日常工作之余，我们不断加强案防知识的理论学习和防范措施的研究，深刻认识到案防工作的重要性。我们坚持将理论知识与实际工作相结合，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度，以及《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规。在思想上和理论水平上，我们对案防工作有了全面、深刻的认识和理解。二、创新制度管理，确保严格执行近年来，随着上级管理部门业务重心的转移，信贷业务已成为各项工作的核心。信贷岗位不仅重要且充满挑战，要求我们具备高度的责任感和敬业精神。因此，在信贷部门工作期间，我们始终秉持求真务实、勤奋工作的态度，努力克服各种困难，确保各项信贷管理工作有序开展。我们针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，与业务部门领导及同事共同制定了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法等，对新增形成的不良贷款以及到逾期贷款进行了及时督查和催收，确保各项规章制度得到有效执行。通过这些措施，我们提高了业务人员对规范化操作工作的认识，形成了按章办事、严于律己、爱岗敬业的良好工作氛围。三、精益求精，注重工作实效作为业务人员，我们深知需要耐得住寂寞、经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。自____年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作的挑战。我们负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习。但在此期间，我们始终保持着高度的责任心和敬业精神，从未出现过迟报、漏报、错报现象。我们的报表质量得到了上级部门的好评，为联社内部的和谐稳定做出了积极贡献。在____年底，我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。展望未来，我们将继续总结过去的经验和成绩，不断提升自身业务能力和案防水平，以更好地完成今后新的工作和任务。2024年建设银行案防心得体会样本（五）近期，我深入研读了沈义明副行长在省分行案件与重大风险防控专题会议上的讲话，并结合近期身边发生的失误案例，有如下深刻的感悟，以此为鉴。回忆起不久前观看的警示教育影片，我的内心久久无法平静。影片中描绘的几位曾经位高权重的人物如何步入歧途，他们用痛心疾首的忏悔，用对自由和生活的深切渴望，向我们敲响了警钟，深思之后，感慨良多。“天网恢恢，疏而不漏”，这句流传已久的警示语揭示了任何犯罪行为都无法逃脱法律的制裁。然而，一些人却抱有侥幸心理，自认为手段高明，能逃避法眼，结果却无一例外地陷入了痛苦的深渊，最终受到法律的严惩。作为万物之灵，人类的独到之处在于我们具备自我约束的能力。每一个生命都是极其珍贵的，从诞生的那一刻起，我们就肩负着对父母、亲友和社会的责任。生命短暂，我们更应珍视。一个人若能始终铭记，无论何时何地，留给他人的是美好，他的生活必将充满喜悦。坚守诚实、正直、忠诚、善良和表里如一的品质，才能最终赢得幸福。实际上，富贵并不等同于幸福，贫穷也不意味着痛苦。只要我们脚踏实地、勤奋工作，就不可能沦落为社会底层。因此，我们怎能不坚守正道，遵纪守法，做一个好人呢？作为建设银行的一员，我们不仅要在各自的岗位上尽职尽责，遵守纪律，确保每日工作的高质量完成，还应具备敏锐的洞察力和智慧，与同事共同坚守规章制度，确保业务活动的合规性，以防止潜在风险的发生。同时，我们需要加强学习，特别是对规章制度的学习，以提升自身的专业素质和分析问题的能力。切实履行工作职责，将各项制度融入日常工作中，强化责任意识，热爱并专注于自己的职业，忠诚于事业，勤奋工作，审慎行事，以责任心为行动导向，坚定信念，放松标准只会迷失方向，抵挡不住诱惑终将走向犯罪。我们要树立正确的价值观和人生观，把握自我，管住自我，走好人生的每一步。2024年建设银行案防心得体会样本（六）____年____月____日，根据宁德银监分局和省联社宁德办事处的布署和安排，本人有幸到建行宁德分行参加跨行案防跟班学习，日程虽短，他行先进的案件防控的经验、理念给我的思想、视觉予巨大的冲击，使我们感受到自身与商业银行之间的差距，感触颇多：一、案件防控跟班学习基本情况____月____日根据宁德银监分局及宁德办事处的安排，本人及其他兄弟联社等____人到建行宁德市分行跟班学习。由于本次跟班学习系银监分局牵头____，各对接商业银行也高度重视并基本能倾囊相授，在对接银行的安排下，跟班学习人员参观了相关部门(中心)工作场所、业务处理流程。虽然日程只有短短的____天，建行召集了其____个部门以制度流程授课讲解、前台现场观摩、座谈解答的方式对我们进行传授交流，真正起到学习、了解、观摩、解答，使我们系统的了解了商业银行案防制度及____流程，做到学习致用。二、商业银行与农信社、农商银行优劣势分析1、商业银行案件防控及内控工作中心突出，各部门条线所有业务开展基本能涵盖案件防控及内控要求，____架构、业务流程、报告线路、检查处理处罚等职责分工清晰明了；2商业银行案件防控条线职责清楚，检查整改跟踪都由各条线完成，业务、合规风险、内审等三道防线监督检查、处罚、整改跟踪落实等工作都由各自条线自行完成，内审部门还有再监督职能，部门查完内审发现问题还要追究检查人员责任，真正达到监督和再监督效果；3、工作细致，专家类型管理人员较多，有较多的管理文化积淀，部门____副总都是本条线专家，职能明确，对业务熟悉，专业水平高，管理能力强，管理及岗位文化积淀较好，有利于下一手交接；4、科技手段防控能力高，系统比较完善，大小系统有____多个，各条线基本依靠科技手段能完成查询、取数、检查、反馈等职能，前中后台在科技系统已明确划分并由系统控制；5、考核机制完善，实行kpi考核，所有指标要求都列入考核，轻微违规有积分、一般违规有经济处罚、稍重违规有行政处分，而且这些都要进入网点kpi考核中，与网点负责人、员工的收入、评先评优、提拔任用等挂钩，考核机制真正能全方位发挥作用；6、我们农信系统跟商业银行对比有的优势。商业银行决策链不如农信社灵活，短、快；商业银行员工的创新能力无法发挥，创新性不足。二、商业银行可参考借鉴的先进经验及做法：1、员工行为排查工作由谁主管谁排查，谁排查谁负责；员工家访制度由主管负责人每年完成____%的员工的家访工作，并做好登记及报告；拟在____月底前下文进行明确并开展实施；2、员工教育制度：一班二讲三堂课三教育，一班指高积分学习班二讲业务条线、内控案防条线每周一讲三堂课领导每季法纪课、警示教育课、部门下去宣讲课三教育换岗位教育、爱岗敬业教育、犯罪成本教育通过修订员工积分管理办法完善员工违规积分管理，并对积分高的员工采取不同的处罚办法，借鉴建行做法将这些工作融入日常工作中去；3、案件防控会议制度：四会制度晨会合规一句话周会警示教育一段话月会问题一分析季会案防工作一总结向班子报告并列入以后晨会、周例会、月度分析会等议程，时时提醒警示员工；4、检查工作：三道防线检查，业务，风险合规，稽核；分现场、非现场检查；频率为每月各一次；将案件防控工作量化到部门，督促各部门开展条线的检查辅导频率和深度；5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定责任人、定监督人，并与绩效考核挂钩；收到风险提示书部门或支行要在____个工作日完成____学习、部署、检查、整改等措施；三、今后我行案防工作思路一是推行网点内控评级分等级管理：拟在本年内推进此项工作，对所有网点进行内控评价，并对好中差网点采取不同的政策，评级结果与绩效考核、检查频率、评先评优、晋升等挂钩，采取一年一评；二是借款客户准入时要签廉洁共建协议书，拟结合借款客户、供应商、承包商一并列入廉洁共建范围，____月将制定相关制度并下发文件予以明确具体内容和要求等。三是开展员工行为排查，落实员工家访制度，各支行(部门)负责人对本行(部)员工的家访，总行领导负责中层干部的家访，通过家访，全面了解员工思想动态，力争及早发现和解决问题。改写后的结果：2024年建设银行案防心得体会样本（七）案件心得体会近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题：一、员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪