金融知识竞赛题库

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百姓金融知识百题有奖问答试题

1.首都金融文化节召开的时间是：*

(1)2005年9月1日——4日

(2)2005年9月8日——11日

(3)2005年12月8日——11日

2.首都金融文化节主会场举办的地点是：*

(1)中国国际贸易中心展览大厅

(2)中国国际展览中心

(3)北京展览馆

3.下面哪个地点不是首都金融文化节的分会场所在地：*

(1)西单文化广场

(2)天通苑喷泉广场

(3)亦庄

4.商'也性个人住房贷款合约签订并生效之后，借款人可以向贷款银行提交书面申请变更

合约内容。以下哪一种方式贷款银行一般是不接受的：*

(1)借款人提前一次性还清贷款

(2)借款人与银行协商减少每月的还款额，延长贷款偿还期限

(3)提前归还部分贷款，偿还期限不变，但每月偿还额减少

5.某人到某接受刷卡消费的商场购物时，发现该商场仅有A银行的自动取款机，而他只

带了B银行的储蓄卡，且携带的现金不足，这时他较为省钱的方式是：*

(1)先到A银行的自动取款机上取出足够的钱，再进行购物

(2)直接用B银行的储蓄卡购物

(3)先取钱后消费和直接刷卡消费支付的金额是相同的

6.朝阳区CBD金融区的特征是：*

(1)总部金融区

(2)商务金融区

(3)个人金融区

7.以下短期变现能力最强的投资品种是哪一个：*

(1)凭证式国债

(2)远期提货单

(3)已上市的封闭式基金

8.关于个人理财业务，以下哪一项是正确的：*

(1)目前银行推出的个人理财业务可以收取佣金和手续费

(2)个人理财业务是可以承诺保底收益的，到期未达到收益水平银行应当补足收益

(3)在客户授权的情况下，银行可以派专人进行外汇按金交易等金融衍生品种的交易

9.国务院哪一年在批复《北京城市总体规划》中明确提出了建设北京商务中心区的战略

决策：*

(1)1990

(2)1993

(3)1997

10.根据我国现行的有关法规，中国公民出入境或外国人入出境可以携带一定限额的人民

币，这一限额是多少：*

(1)6000元

(2)10000元

(3)20000元

11.我国规定，居民个人的合法外汇收入可以依照有关规定到银行办理结汇。在以下什么

情况下，银行将对居民个人真实身份证明和合法外汇来源证明材料进行审核后予以办

理：*

(1)一次性结汇金额在等值5000美元时

(2)一次性结汇金额在等值8000美元时

(3)一次性结汇金额在等值2万美元时

12.北京CBD金融商会是由多少家中外资金融机构共同发起并联合成立的：*

(1)16

(2)26

(3)56

13.如果美元利率上升，其他货币的利率、货币供求、发行国经济发展状况等基本面情况

不变，对美元产生的影响是：*

(1)由于人们可能更多地购买美元，因此美元兑其他货币的汇率下降

(2)由于人们可能更多地购买美元，因此美元兑其他货币的汇率上升

(3)由于外国银行更愿意贷出美元，因此美元兑其他货币的汇率下降

14.金融街区域内金融机构管理的资产已达18万亿元，请估计该部分资产占中国金融资

产的比例在以下那个范围内：*

(1)10%-20%

(2)30%-40%

(3)50%-70%

15.对开放式基金和封闭式基金而言，对它们所持有的上市流通的有价证券，在估值日当

天的估价方式分别是：*

(1)开放式基金和封闭式基金均以该证券的收盘价估值

(2)开放式基金和封闭式基金均以该证券的平均价估值

(3)开放式基金以该证券的收盘价估值，封闭式基金以该证券的平均价估值

16.1997年东南亚金融危机中，国际对冲基金在其中起到非常重要的作用，以下哪一项

符合对冲基金的特点：*

(1)筹资方式一般为私募方式，很少利用信贷资金

(2)可以运用所有的可操作的金融工具及其衍生产品

(3)不会受到信息披露和监管方面的限制：

17.以卜关于个人电子汇兑业务的说法哪一项是正确的：*

(1)个人电子汇兑需要24小时到帐

(2)办理个人电子汇兑业务时汇款人不需要在银行开设活期储蓄帐户

(3)银行在接受个人电子汇兑时不收取费用

18.我国对居民储蓄实行的政策是以下哪一项：*

(1)保护鼓励

(2)不保护、自愿

(3)不鼓励、强制、付息

19.关于居民在银行储蓄，以下哪种说法是正确的：*

(1)人民币存款以“元”为计息单位，“角”是不计息的

(2)存期是指从存入之日起至取出为止的时段，活期存款支取当天是计息的

(3)人民币活期取款必须出示居民身份证

20.关于居民定期和活期银行储蓄，以下哪种说法是正确的：*

(1)活期存款遇利率调整，分时段计息，以结算日的活期存款利率计息

(2)定期存款遇利率调整，不分时段计息，按存入时的定期存款利率计息

(3)定期存款利率随人民银行基准利率同步调整

21.我国第一家契约型开放式基金是：*

(1)华安创新证券投资基金

(2)博时价值增长基金

(3)海富通收益增长基金

22.对于外币，可以选择的银行储蓄方式是：*

(1)整存整取定期储蓄、定活两便储蓄

(2)活期储蓄、整存整取定期储蓄

(3)活期储蓄、定活两便储蓄

23.目前金融街区域内注册的金融机构总数为：*

(1)50-60家

(2)100-110家

(3)150家以上

24.关于个人通知存款，以卜期E种说法正确：*

(1)通知存款不约定存期，也可以不通知就支取，此时利息按活期计算

(2)通知存款是定活两便储蓄，计算利息时对支取金额没有限制

(3)通知存款不能办理部分金额的提前支取

25.关于银行个人存款帐户实名制，以下哪种证件能作为实名身份证件的：*

(1)学生证

(2)工作证

(3)身份证

26.对于国家助学贷款，以卜哪一种说法是错误的：*

(1)国家助学贷款相关法规规定，学生在毕业后三年内必须还清所借贷款

(2)国家财政部门对国家助学贷款在贷款期限内贴息50%,另50%利息由借款学生个

人负担

(3)助学贷款的期限一般不超过八年，是否展期由贷款人和借款人协商

27.以下哪些因素会直接影响利率的变动：*

(1)物价指数、汇率水平

(2)流通货币供给与需求、通货膨胀率

(3)物价指数、国民生产总值

28.商业性个人住房贷款中的等额本金偿还法是指：*

(1)贷款的本金和利息之和采用按月等额还款的一种方式

(2)将贷款额平均分摊到整个还款期内每月偿还

(3)不按月偿还本息，贷款到期后一次性归还本息

29.申请人将凭证式国债作为担保物向银行申请贷款是以下哪一种保证方式：*

(1)抵押

(2)质押

(3)保证

30.关于银行的个人住房贷款风险管理，以下哪一项说法是错误的：*

(1)借款人住房贷款的月房产支出与收入要控制在80%以下

(2)银行将通过借款人的年龄和职业判断目前借款人收入的未来影响

(3)银行将通过借款人的学历和工作年限判断借款人目前收入的合理性

31.在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说法

正确：*

(1)仍然保持原利率偿还贷款

(2)当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款

(3)在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款

32.内地居民在香港自动取款机上取款，以下哪一种说法正确：*

(1)可以提取每日不超过等值5000人民币的港币现钞

(2)可以提取每日不超过等值3000人民币的港币现钞

(3)可以提取每日不超过等值1000人民币的港币现钞

33.关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：*

(1)可以透支

(2)可以部分透支

(3)不能透支

34.2004年北京国际金融论坛是在以下哪个地点举办的：*

(1)金融街富凯大厦

(2)中国大饭店

(3)北京饭店

35.关于汽车贷款，以下哪一种说法是正确的：*

(1)汽车贷款的最高期限是3年

(2)银行向个人发放二手车贷款时，将按不超过实际购车价格的50%发放贷款

(3)银行向个人发放自用车贷款的金额将不会超过借款人所购汽车价格的80%

36.大额存单和定期存单是不同的，以下哪一项不是大额存单的特点：*

(1)大额存单可以在金融市场上转让，但不能提前支取

(2)大额存单到期后不再计息

(3)大额存单通常是3年以上的长期存单

37.对于银行利率上调所带来的影响，以卜哪一种说法是正确的：*

(1)将有利于抑制通货膨胀

(2)将促使货币汇率的下降

(3)将不利于抑制通货膨胀

38.在订立保险合同时，以下关于保险合同当事人和关系人的说法哪一项是正确的：*

(1)保险经纪人受投保人之托，办理投保手续，代交保险费，代为保险理赔

(2)投保人是同保险人签订合同并缴纳保险费的人，投保人既可以是法人，也可以是

自然人

(3)投保人是同保险人签订合同并缴纳保险费的人，投保人可以是法人，不可以是自

然人

39.对于个人保险代理人，以下哪•种行为是允许的：*

(1)经投保人授权代投保人在投保单上签字

(2)向投保人收取保险费以外的咨询费

(3)代理收取保险费

40.保险合同应当以书面的形式订立，以下哪一种单据对保险人具有法律约束力：*

(1)投保登记表

(2)保险单

(3)保险经纪人身份证复印件

41.关于人身保险，以下哪一种说法是正确的：*

(1)投保人申报的被保险人年龄不真实时，保险人可以解除保险合同

(2)投保人可以变更受益人并书面通知保险人

(3)投保人不可以变更受益人

42.以下关于人寿保险的说法U那一项是错误的：*

(1)人寿保险所需要的保险金额较高，一般以分期缴付保险费的方式取得

(2)人寿保险的投保人一般只能给子女、亲属和有抚养关系的人投保

(3)生存保险中，未成年人不可以作为被保险人

43.北京银行成立于哪一年？*

(1)1996年

(2)1997年

(3)1998年

44.卜.列哪一项是普通家庭财产保险不保的财产：*

(1)水果蔬菜

(2)家庭室内装修物

(3)房屋及附属设备

45.北京银行客户服务热线为：*

(1)96961

(2)96169

(3)96196

46.人寿保险的被保险人向保险人请求给付保险金的权利，自知道保险事故发生之日起一-

定期限内不行使而消灭。这一期限是以下哪一项：*

(1)半年

(2)1年

(3)5年

47.人身保险中，被保险人在没有发生保险事故的情况下谎称发生了保险事故，保险人知

道之后将采取的措施是以卜哪一项：*

(1)保险人有权解除保险合同，并退还保险费

(2)保险人无权解除合同，但可以提高保险费率的标准

(3)保险人有权解除保险合同，并不退还保险费

48.关于医疗保险，以下哪种说法是正确的*

(1)医疗保险分为定额式医疗保险和补偿式医疗保险：

(2)根据合同约定，美容费用是可以得到医疗保险补偿的

(3)医疗保险仅限老人投保

49.具有储蓄特征的保险险种是以下哪一种：*

(1)医疗保险

(2)人寿保险

(3)机动车辆保险

50.对于个人机动车辆保险，以下哪••项是车辆损失险中的附加险，在一般的车辆损失保

险中不予赔偿：*

(1)玻璃单独破碎

(2)碰撞

(3)外界物体坠落

51.2004年，北京银行发行的储蓄未来卡针对的客户是：*

(1)青少年

(2)中年人

(3)老年人

52.如果保险公司依法破产，破产财产支付的顺序是以下哪一项：*

(1)所欠职工工资，赔偿或给付保险金，所欠税款，清偿公司债务

(2)赔偿或给付保险金，所欠职工工资，所欠税款，清偿公司债务

(3)清偿公司债务，赔偿或给付保险金，所欠职工工资，所欠税款

53.股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：*

(1)风险性

(2)期限性

(3)流通性

54.股票可以分为普通股和优先股，以下哪一项不是普通股的基本权利：*

(1)公司决策参与权

(2)利润分配权

(3)优先股息分配权

55.关于股票交易，以下哪一种说法是正确的：*

(1)不记名股票转让中，受让人取得股东资格需要到上市公司办理过户手续

(2)在证券公司的证券营业部购买股票需要支付交易佣金和印花税

(3)购买股票不需纳税

56.贷记卡是否可以透支？*

(1)是

(2)否

(3)依不同情况而定

57.市场中一只股票某天收盘后得到如下价格：开盘价9.6元，收盘价10元，该公司的

每股净利润0.4元，每股股息为0.2元，则该股票的市盈率为：*

(1)15

(2)25

(3)50

58.我国发行的国债有许多种类，其中通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名

和挂失的国债是：*

(1)实物国债

(2)记帐式国债

(3)特别国债

59.美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国国内市场发行的、以美元为

计值货币的债券是以下哪一种：*

(1)龙债券

(2)扬基债券

(3)国际债券

60.以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：*

(1)中国人民银行调高贷款利率

(2)中国人民银行调高法定存款准备金率

(3)企业所得税率有所下降

61.某企业债券一年付息一次，券面金额100元，每年付息8元，发行价95元。某投资

者以发行价格买入，一年之后以100元卖出，其持有期的收益率为：*

(1)8%

(2)10.43%

(3)13.68%

62.当银行利率上升时，对股票市场和国债市场均有一定的影响，以下哪一种说法是正确

的：*

(1)股票价格和国债价格均有上升趋势

(2)股票价格和国债价格均有下降趋势

(3)股票价格上升，国债价格下降

63.北京西二环阜成门至复兴门一带规划的金融街目前已成为全国的金融管理中心和电

信指挥中心，金融街是哪一年由《北京城市总体规划》提出的？*

(1)1990年5月

(2)1993年10月

(3)1996年6月

64.中国货币史上的第一个货币立法是对以下哪一种货币的规定：*

(1)秦始皇时期的半两钱

(2)汉武帝时期的五铢钱

(3)明朝时期的大明宝钞

65.我国是世界上最早使用纸币的国家，中国历史上最早使用的纸币是以下哪一种：*

(1)北宋的“交子”

(2)元代的“中统钞”

(3)清代初期的“钞贯”

66.中国最早的票号是以下的哪一家：*

(1)山西平遥日升昌

(2)山西平遥蔚泰厚

(3)山西祁县三晋源

67.中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年的夏天成立的，它是下面的哪一家交

易所：*

(1)上海华商证券交易所

(2)北平证券交易所

(3)天津证券交易所

68.1948年12月1日中国人民银行成立的当天就发行了第一套人民币。第一套人民币最

大面值的券别是以下哪一种：*

(1)50元

(2)100元

(3)50000元

69.1944年在联合国货币金融会议上建立了布雷顿森林体系，以下哪一项不是该体系的

目标：*

(1)消除外汇管制

(2)保证利率水平的一致性

(3)稳定汇率

70.以卜是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：

*

(1)南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚

(2)俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大

(3)加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国

71.世界上首例由过度投机引发的证券市场危机是以下哪一个事件：*

(1)美国桔县财政破产案

(2)1929年的美国股灾

(3)南海泡沫事件

72.现代投资理论是以下哪一位的贡献为开端的：*

(1)哈里•马科维兹的《投资组合选择》

(2)威廉•夏普提出的资本资产定价模型

(3)斯蒂芬•罗斯提出的套利定价模型

73.某居民存有5年期定期存款1万元，已存2年，由于急用钱需要取出5000元，此时

银行存款利率较2年之前有小幅上升。该居民最为合理且可行的措施是：*

(1)将全部1万元取出，剩余5000元转存为1年期定期

(2)将全部1万元取出，剩余5000元转为活期存款

(3)取出定期存款中的5000元，剩余5000元保留为现金

74.如果将投资者分成风险规避型和风险偏好型两种，风险偏好型的投资者将选择以卜

哪种金融品种作为投资的首选：*

(1)股票

(2)国债回购

(3)货币基金

75.以下个人贷款中，按贷款利率的优惠程度由高到低排序依次是：*

(1)个人住房装修贷款，个人住房商业性贷款，个人住房公积金贷款

(2)个人住房公积金贷款，个人住房商业性贷款，个人住房装修贷款

(3)个人住房商业性贷款，个人住房公积金贷款，个人住房装修贷款

76.某投资者希望在投资过程中免交个人所得税，他的投资组合应当是以下哪一种：*

(1)无记名国债、股票

(2)整存整取定期存单、开放式证券投资基金

(3)凭证式国债、教育储蓄

77.以下哪一种证券投资风险最小：*

(1)金融债券

(2)国债

(3)企业债券

78.假设某家庭拟将9万元作5年期长期储蓄投资，按目前的存款利率计算，以下哪种

方式可以获得最多的利息：*

(1)将9万元全部存为5年期整存整取定期储蓄

(2)将9万元存通知存款

(3)将9万元存定活两便存款

79.以卜哪一项是目前我国个人投资者可以进行的衍生金融产品交易：*

(1)外汇期权交易

(2)外汇按金交易

(3)外汇远期交易

80.请问卜列哪一项不属于交易所在商品期货交易中进行规定的条款项目：*

(1)合约价格

(2)合约数量

(3)合约到期日期

81.“现代”标准的期货合约交易最早出现于1865年，请问出现在下面哪家交易所：*

(1)伦敦金属交易所

(2)纽约商品交易所

(3)芝加哥期货交易所

82.期货的套期保值是指以下哪种基本的操作方式：*

(1)在商品期货市场和现货市场购买等量而买卖方向相反的交易方式

(2)在商品期货市场和期权交易市场购买等量而买卖方向相反的交易方式

(3)在商品期货市场上持续做空

83.以下哪一项是可以作为期货交易品种的：*

(1)家用电器

(2)房地产

(3)大豆

84.假设某期货交易保证金为合约金额的5%,每一份合约的金额为100元：某投资者

在某时刻卖出该期货合约，之后每份合约金额下降至99元，该投资者买入该合约平仓。

该投资者投资的收益率为：*

(1)1%

(2)20%

(3)6%

85.以卜关于证券、期货从业人员的行为哪一项是符合现有法规的规定：*

(1)接受投资人委托进行证券走势分析

(2)与投资人约定分享投资收益

(3)向投资人承诺投资收益率

86.个人住房贷款最长年限为：*

(1)10年

(2)20年

(3)30年

87.以卜哪一项关于某证券分析师的说法是不违反现行的法律法规规定的：*

(1)“据A公司内部人士透露，A公司正在酝酿重大资产重组，目前股价还未启动”

(2)“A公司股票今日一举收复10日和30日均线，有进一步上涨的可能性”

(3)“我们将在双方共同监控帐户上为您买卖，保证资金的安全，同时保证投资的年收

益率超过国债的收益水平”

88.以下关于证券投资咨询的说法哪一项是错误的：*

(1)证券投资咨询人员不必持有中国证监会认可的证券从业资格

(2)证券投资咨询人员所在机构应当有证券投资咨询资格

(3)个人接受证券投资咨询人员的投资建议后需要自担投资风险

89.欧元是1999年1月1日开始启用的货币，欧元纸币共有7款，请问是以下哪7款：*

(1)500元、200元、100元、50元、20元、10元和5元

(2)1000元、100元、50元、20元、10元、5元和1元

(3)5000元、1000元、100元、50元、20元、10元和5元

90.当本国货币升值时，在不考虑其他因素的条件下，对本国外贸的影响是以下哪一项：

*

(1)外贸进口减少，出口不变

(2)外贸出口减少，进口增加

(3)外贸出口不变，进口增加

91.贷款利率最高可下浮多少？*

(1)10%

(2)15%

(3)20%

92.按格林威治时间，以下哪一个市场是最早开市的外汇市场：*

(1)新加坡外汇市场

(2)纽约外汇市场

(3)伦敦外汇市场

93.我国规定基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过一定的期限，它是卜面哪一个

期限：*

⑴一年

(2)九个月

(3)三个月

94.根据我国现行法律的规定，封闭式基金的设立主体是：*

(1)基金发起人

(2)基金持有人

(3)基金托管人

95.我国第一家上市流通的封闭式基金是：*

(1)淄博乡镇企业基金

(2)武汉证券投资基金

(3)博时证券投资基金

96.以下哪一项会使已在股票市场上市的封闭式基金价格上涨：*

(1)银行调高存款利率

(2)政府决定对基金的收益征收所得税

(3)上市公司的经营情况普遍好转

97.开放式基金可以委托其他机构宣传推广基金，以下哪一类机构不能作为基金代销机

构：*

(1)地方商业银行

(2)证券公司

(3)证券投资咨询公司

98.根据我国现行法律的规定，开放式基金的设立主体是：*

(1)基金管理人

(2)基金收益人

(3)基金托管人

99.下面关于指数基金的说法哪一项是正确的：*

(1)指数基金主要投资于对指数影响较大的股票，以期获得与指数相同的收益水平

(2)指数基金指投资于指数期货的基金，这类基金风险高，收益大

(3)指数基金是力求获得超过市场平均表现收益的基金

100.以下哪一项是基金持有人获取收益和承担风险的原则：*

(1)收益保底，超额分成

(2)利益共享，风险共担

(3)稳定市场，共同获利

1-1,2-1,3-3,4-2,5-2,6-2,7-3,8-1,9-2,10-3,

11-3,12-2,13-2,14-2,15-1,16-2,17-1,18-1,19-1,20-2,

21-1,22-2,23-3,24-1,25-3,26-1,27-2,28-2,29-2,30-2,

31-2,32-1,33-3,34-1,35-3,36-3,37-1,38-2,39-3,40-2,

41-2,42-3,43-1,44-1,45-2,46-3,47-3,48-2,49-2,50-1,

51-1,52-1,53-2,54-3,55-2,56-1,57-1,58-2,59-2,60-2,

61-3,62-2,63-2,64-1,65-1,66-1,67-2,68-3,69-2,70-1,

71-3,72-1,73-1,74-1,75-2,76-3,77-2,78-1,79-1,80-1,

81-3,82-2,83-3,84-1,85-1,86-3,87-1,88-1,89-1,90-3,

91-1,92-2,93-3,94-1,95-3,96-3,97-3,98-1,99-3,100-2

综合金融知识竞赛(1)

综合金融知识竞赛——证券知识

1、下列何项交易导致个人理财之资产与负债等额增加？B

A、定期存款中途解约购买股票B、向银行贷款购买债券型基金C、以出售股票所得清

偿银行贷款D、以年终奖金购买股票

2、股票交易竞价方式包括_ab_C_。

A、口头竞价B、书面竞价C、电脑竞价D、拍卖竞价

3、下列哪项不是影响股票投资价值的内部因素：D

A、公司净资产B、公司盈利水平C、公司所在行业的情况D、股份分割

4、在下列何种情况下，证券市场将呈现上升走势A

A、持续、稳定、高速的GDP增长B、高通胀下GDP增长C、宏观调控下的GDP减

速增长D、转折性的GDP变动

5、可以衡量公司产品生命周期的指标是A

A、主营业务收入增长率B、存货周转率C、应收账款周转率D、总资产周转率

6、在股票票面上表明的金额，是股票的（）A

A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值

7、按照市场职能分类，证券市场可以分为（）B

A、股票市场、债券市场和基金市场B、发行市场和流通市场C、交易所市场和场外交

易市场D、有形市场和无形市场

8、证券登记结算机构的职能不包括（）C

A、证券帐户、结算帐户的设立B、上市证券交易的清算和交付C、证券持有人名册的

登记与公告D、证券托管与过户

9、股份有限公司董事会每年至少召开两次会议，每次会议应当于会议召开（）日以前通

知全体董事。B

A、5日B、10日C、15日D、50日

10、某家股份有限公司1998年12月10日宣布停止营业并清算公司财产，清算时资产

价值为500万元，但欠职工工资和劳动保险费用100万元，欠税收50万元，欠甲银行

抵押贷款100万元，欠乙银行信用贷款20万元。该公司的清偿顺序是（）。C

A、职工工资和劳动保险费用，税收，乙银行，甲银行和股东权益B、税收，职工工资

和劳动保险费用，甲银行，乙银行和股东权益C、职工工资和劳动保险费用，税收，甲

银行，乙银行和股东权益D、税收，职工工资和劳动保险费用，股东权益，甲银行和乙

银行

11、甲股份有限公司在年会上要选举五名董事会成员，如果采用累计投票法，那么拥有

100股甲公司股票的股东应该（）。D

A、一共投100票，只能投给一个董事B、•共投100票，可以投给其中一个或几个董

事C,给每个董事各投500票D、一共投500票，可以投给其中一个或几个董事

12、某股份公司1997年分红方案为10送1转增2派1.00元，1997年7月9日除权，

登记日收市价为14.69元，那么折合除权价为（）元。A

A、11.22B、10.32C,13.15D、10.07

13、•般而言，利润调节是指上市公司出于某种目的，通过经营、财务、会计等手段多

计或少计利润的行为，它本身是一种（）C

A、违规行为B、违法行为C、可能违法也可能合法的行为D、犯罪行为

14、银证通业务其实是在（）之间建立对应关系B

A、银行储蓄帐户与券商资金帐户B、银行储蓄帐户与投资者证券帐户C、投资者证券

帐户与券商资金帐户D、

15、某上市公司19XX年利润总额为6000万元，年末股本总数为10000万股，所得税

率为33%,上年滚存利润为300万元。按规定提取10%法定盈余公积金、5%法定公益

金、15%任意盈余公积金后，拟采用派发现金红利方式进行分配。请计算每股收益（摊

薄）：D

A、0.51元B、0.53元C、0.61元D、0.41元

16、下列基金品种中风险水平最高的是:D

A、货币市场基金B、股票基金C、债券基金D、衍生工具基金

17、银证通投资者当天通过银证通卖出股票，成交所得资金B

A、当天可以买入股票；当天可以提现B、当天可以买入股票；次日可以提现C、当天

可以提现；次日可以买入股票D、

18、下面对开放式基金的特点叙述正确的是A

A、开放式基金没有基金规模的限制B、开放式基金对基金管理人来说比封闭基金更易

管理C、开放式基金的交易价格是基金管理公司每周末公布的基金单位净D、基金管

理公司可以将开放式基金所募集的资金全部用于投资

19、基金投资者取得的基金分红收益是否须缴纳个人所得税？B

A、需要B、不需要C、D、

20、投资者可以凭借()发行的凭证式国债质押贷款A

A、1999年及以后B、1998年及以后C、1996年及以后D、

21、GDP是在一国GNP中减去后的社会最终产值和劳务价值的总和。D

A、A.国外要素收入额B、B.国内要素收入额C、C.国内要素收入净额D、D.国外

要素收入净额

22、在我国，请问下行何种金融机构得公开募集债券型基金？A

A、证券投资信托事业B、证券金融公司C、综合证券商D、证券投资顾问事业

23、下行何者为基金管理公司之收入？C

A、基金经理费B、基金配息C、信托管理费D、基金保管费

24、所谓投资上之二八法则，其意义为下行何者？B

A、投资组合之资产配置，20%为现金，80%为股票B、投资组合之资产配置，20%为

固定收益证券，80%为股票C、投资风险性资产有八成的人赔钱，二成扒分D、风险性

资产之投资停损点订为20%,获利点订为80%

25、如果债券的票面利率固定，则当后场利率下降时，债券的市场价格A

A、上升B、下降C、不变D、不确定

26、国债基金收益受货币市场利率的影响，具体表现为B

A、市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升B、市场利率下调，收益上升;

市场利率上调，收益下降C、市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升D、

市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益下降

27、先在期货市场买进期货，以便将来在现货市场买进时不致因价格上涨而造成经济损

失的期货交易方式是A

A、多头套期保值B、空头套期保值C、交叉套期保值D、平行套期保值

28、・看涨期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格20元购买某股票100股，现

在该股票的市场价格为21元，而该看涨期权的市场交易价为110元。则该看涨期权的

内在价值为B

A、110元B、100元C、10元D、0元

29、当交易者保证金余额不足以维持保证金水平时，结算所会通知经纪人发出追加保证

金的通知，要求交易者在规定的时间内追缴保证金直达()水平。B

A、维持保证金B、初始保证金C、追加保证金D、最低保证金

30、决定债券票面利率时无须考虑D

A、投资者的接受程度B、债券的信用级别C、利息的支付方式和计算方式D、股票市

场的平均价格水平

31、我国的三板市场上每周提供()次转让服务。C

A、1B、2C、3D、4

32、在网上定价市值配售中，投资者持有证券市值超过()元，才有权申购。D

A、10002000C、5000D、10000

33、股份有限公司申请股票上市，其股本总额不得少于人民币B

A、A.1000万元B.5000万元C、C.10000万元D、D.40000万元

34、股票价格指数与经济周期变动的关系是A

A、股票价格指数先于经济周期的变动而变动B、股票价格指数与经济周期同步变动C、

股票价格指数落后于经济周期的变动D、股票价格指数与经济周期变动无关

35、某公司股票发行价格为25元，认股权证的预购股票价格为20元。经过一个月后，

该公司股票市价升至50元，如果不考虑费用，此时认股权证的理论价值等于D

A、5元B、20元C、25元D、30元

36、（）可以用来衡量公司的产品生命周期，判断公司发展所处的阶段。C

A、产品市场占有率B、毛利率C、主营业务收入增长率D、主营业务利润率

37、下列行为中哪些不属于证券公司及其从业人员损害客户利益的欺诈行为

—B___________

A、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认书B、按照客户的委托买卖证券C、挪

用客户所委托买卖的证券D、假借客户名义买卖证券

38、证券公司不得接受下列全权委托:ABCD。

A、决定证券买B、选择证券种类C、决定买卖数量D、决定买卖价格

39、债券的理论价格的决定因素有一bCd一。

A、债券期值B、期限C、利率水平D、票面价值

40、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%后通过证券交易所的证券交易,其所持

该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少A，应向国务院证券监督管理机构、

证券交易所作出书面报告，通知该上市公司,并予以公告。

A、2%B、3%C、10%D、5%

41、债券A的期限为3年,面值为1000元,年息为38元.若收益率为5%,应以多少价格发

行？（以复利计算每年付息一次）B

A、976.32元B、967.32元C、998.32元D、867.32元

42、首次采用网下战略投资者认购与上网定价两种方式发行新股的股票是C

A、浦发银行B、东风汽车C、首钢股份D、中原油气

43、1999年深康佳A增发新股采用的是B方式C

A、向老股东定向配售B、上网竞价发行C、上网定价发行D、向国有大股东配售

44、上市公司的中期报告应在B编制完成。

A、每个会计年度的前6个月结束后的30日内B、每个会计年度的前6个月结束后的

60日内C、每个会计年度的前6个月结束后的90日内D、每个会计年度的前6个月结

束的120日内

45、债券A的期限为3年,面值为1000元,年息为38元.若收益率为5%,应以多少价格发

行?（以单利计算，•次还本付息）C

A、973.34B、965.79C、968.70D、967.32

46、股票从性质上看，是一种C证券。

A、物权证券B、债权证券C、综合权利证券D、既是物权证券又是债权证券

47、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是-A---

A、券面形式B、发行方式C、流通方式D、偿还方式

48、下列事件中，不属于重大事件，不必发布重要事件公告。C

A、公司发生重大债务B、公司更换为其审计的会计师事务所C、20%的董事发生变动

D、40%的营业用主要资产被抵押

49、关于认购基金的正确规定是A

A、投资者可以多次认购B、累计计收多次认购者的认购费用C、认购期内可以撤单D、

50、下面对开放式基金的特点叙述正确的是A

A、开放式基金没有基金规模的限制B、开放式基金对基金管理人来说比封闭基金更易

管理C、开放式基金的交易价格是基金管理公司每周末公布的基金单位净D、基金管

理公司可以将开放式基金所募集的资金全部用于投资

51、下列何项交易导致个人理财之资产与负债等额增加？B

A、定期存款中途解约购买股票B、向银行贷款购买债券型基金C,以出售股票所得清

偿银行贷款D、以出售股票所得清偿银行贷款

52、根据我国政府对WTO的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基

金管理业务，外资比例不超过B

A、33%B、49%C,50%D、60%

53、记帐式国债的实际结算的价格等于成交净价加上B

A、成交手续费B、应计利息额C、到期收益额D、预期收益额

54、某位投资者买进一个可以卖出100股A公司股票的卖权合约，其履约价为70元，

当前每股市价为65元，每股的买权权利金为7元，在选择权到期当天，A公司股票的

每股市价为55元，若这位投资者在选择权到期当天履约，其获利为多少（不考虑交易

工本）？B

A、100元B、800元C、1,000元D、1,500元

55、有关投资与储蓄之定义，下行何者错误？

A、定期定额帐面报酬率=（期末价值.+扣款工本）一1B、家庭投资负担能力=家庭

就业人口数X个人平均收入C、投资组合保险策略之股票可投资金额=可承担风险系数

X（总资产市值一可接受的总资产市值下限）D、定期定额的利润=（赎回价格一平均

工本）X累积股数

56、就单独的普通股投资者而言，下列指标中更直接体现当前利益。A

A、股息发放率B、普通股每股净收益C、普通股获利率D、本利比

57、经营活动中的关联交易包括关联购销、费用负担的转嫁、资产租赁、资金占用利

______。C

A、信用担保B、托管经营和承包经营C、相互持股D、合作投资

58、一般而言，买卖双方对价格的认同程度通过的大小得到确认。D

A、时间B、成交量C、收盘价D、空间

59、所谓“头肩底”是属于的技术分析方法。D

A、趋势类B、切线类C、波浪类D、形态类

60、光脚阴线是一种—K线

A、上升抵抗型B、下跌抵抗型C、先跌后涨型D、先涨后跌型

61、速度线最为重要的功能是C

A、判断突破真假B、维持股价在原有通道运行C、判断突破是暂时还是长久D、发出

转势信号

62、资产组合理论证明，证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而。

A、降低B、增加C、不变D、两者无关系

63、当社会总需求大于总供给，中央银行会采取货币政策以减少总需求。A

A、松动的B、紧缩的C、中性的D、松紧搭配的

64、某投资者有资金10万元，准备投资于为期3年的金融工具，若投费者利率为8%,

则用单利方法计算的其投资的未来值等于B

A、12.6万元B、12.4万元C、10.8万元D、9万元

65、是决定企业的报酬率和风险的首要因素。C

A、科技创新B、产品市场占有率C、投资项目D、产品质量

66、认为证券价格波动的原因是对价格与所反映信息内容偏离的调整的流派是A

A、基本分析流派B、技术分析流派C、心理分析流派D、学术分析流派

67、可转换证券的转换价值的公式是A

A、转换价值=普通股票市场价格X转换比率B、转换价值=普通股票净资产X转换比率

C、转换价值=普通股票市场价格/转换比率D、转换价值=普通股票净资产/转换比率

68、'‘准货币”是指C

A、MlB、Ml-MOC,M2D、M2-M1

69、采用市值配售发行方式，认购者可根据本人证券账户中持有的_A,按

买入股票的委托手续办理申购。

A、股票市值总和B、股票和证券投资基金市值总和C、股票和债券市值总和D、所有

证券市值总和

70、发行.上市的证券投资基金在沪.深证券交易所交易的佣金统一为成交额的

Ao

A、0.2%B、0.25%C>0.35%D、0.5%

71、上海证券交易所B种股票所采用的币种是A

A、美元B、港币C、人民币D、日元

72、买卖债券时，以不含有自然增长的票面利息的价格报价，但以全价价格作为最后清

算交割价格。这种方式被称为。B

A、全价交易B、净价交易C、差价交易D、市价交易

73、一般情况下，变动收益证券比固定收益证券()D

A、收益高，风险小B、收益低，风险小C、收益低，风险大D、收益高，风险大

74、对于撤单的条件，下列叙述正确的是A

A、上网定价方式下，新股申购不可撤单B、证券投资基金买卖，申报后不可撤单C、

集合竞价时段内的申报不可撤单D、配股上市第一天，申报不可撤单

75、目前，A股证券交易印花税的税率为B

A、4%B、0.2%C、3%D、0.3%

76、目前我国普通投资者进行A股交易的交割方式为：C

A、当日交割B、特约日交割C、在T+1的例行日交割D、发行日交割

77、关于配股条件的叙述错误的是：C

A、连续3年净资产收益率不低于6%B、最近一年净资产收益率不低于6%C、3年平

均净资产收益率不低于10%D、上市已经经过一个完整的会计年度

78、某上市公司19XX年利润总额为6000万元，年末股本总数为10000万股，所得税

率为33%,上年滚存利润为300万元。按规定提取10%法定盈余公积金、5%法定公益

金、15%任意盈余公积金后，拟采用派发现金红利方式进行分配。请计算提取法定公益

金：C

A、355万元B、255万元C、201万元D、301万元

79、开放式证券投资基金一般不在。A

A、证券交易所上市交易B、证券公司上市交易C、债券交易中心交易D、

80、关于认购基金的正确规定是。B

A、投资者可以多次认购B、累计计收多次认购者的认购费用C、认购期内可以撤单D、

81、开放式证券投资基金一般不在。A

A、证券交易所上市交易B、证券公司上市交易C、债券交易中心交易D、

82、封闭式基金封闭期满时，其所募集的资金少于该基金批准规模的时，该基金

不得成立。

A、50%Bs60%C、70%D、80%

83、开放式基金的交易主要通过_A进行。

A、商业银行B、基金公司C、证券交易所D、信托投资公司

84、我国有关法规规定，单个基金投资于股票和债券的比例，不得低于该基金资产总值

的:D

A、25%B、50%C、60%D、80%

85、某五年期凭证式国债，假定年利率2.5%,3年末提前兑付的兑付利率为2%,需支

付手续费2%0。若客户购买了5万元国债，于3年末提前兑付，则该客户实际收益多少？

B______

A、2700B、2900C、3650D、（

86、在我国，基金资产系通过下列何者以基金专户的名义保存？B

A、代销银行B、保管机构C、销机承构D、往来证券商

87、对投资人而言，如何选择适合投资基金之经验法则，下行叙述何者错误？B

A、过去绩效好的基金并不一定保证未来绩效一定好B、短期绩效应重于长期绩效C、

当短期绩效排名大幅变化时，应留意基金经理人的异动D、如两支基金报酬率期望值均

相同，为求避险应选择报酬率之标准差较小者

88、境内个人开立B股资金帐户，开户时帐户的最低余额为等值为美元。

A、500B>1000Cs1500D,2000（此题答案为无要求最低余额）

89、所谓集合竞价是在每个交易日上午9：25,证券交易所电脑主机对接受的全

部有效委托进行一次集中撮合处理的过程。D

A、9：00至9：15B、9：10至9：20C、9：10至9：25D,9：15至9：25

90、根据我国现行制度规定，_B可以进行回转交易。

A、A股B、B股C、债券D、基金

91、根据《公司法》的规定，公司债券发行公司的累计债券总额不得超过公司净资产额

的______

A、20%B、30%C、40%D、50%

92、某债券期限5年，面值1000元，年息60元，市场售价1020元。则该债券的到期

收益率为C

A、6%B、高于6%C、低于6%D、30%

93、确定基金价格最根本的依据是_C—

A、宏观经济状况B、市场供求关系C、基金单位资产净值D、证券市场状况

94、某股票1999年每股股利为0.5元，2000年为0.7元，股利增长率为_A—

A、40%Bs20%C>30%D、35%

95、_A_类型的股票在经济周期的下跌末期能发挥较强的抗跌能力。

A、公共事业B、能源C、设备D、房地产

96、_B_主要列示收入和收入相配比的成本和费用，反映公司经营取得的利润。

A、资产负债表B、损益表C、利润分配表D、现金流量表

97、速动比率是从流动资产中扣除—B—,再除以流动负债的比值。

A、应收账款B、存货C、短期投资D、现金

98、如果用直接标价法来表示汇率（即用单位外币的本币标值来表示汇率），当汇率上

升时A

A、本国进口企业的股票价格将上升B、会带动本国国内物价水平上涨C、本国出口企

业的股票价格将下跌D、将导致本国国内物价水平下跌

99、反映公司盈利能力的指标有—C—

A、主营业务利润率B、主营业务收入增长率C、资产收益率D、存货周转率

100、上市公司配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应达到或超过—D

A、10%B、9%C、同期银行存款利率水平D、一年期银行定期存款利率水平

101、购买上市A股股票，成效金额为