银行公章自查报告范文

银行公章自查报告范文为进一步加强农商银行内控管理水平,查找操作流程漏洞,梳理制度缺陷,及时发现、处置各类风险隐患,根据《开展银行现金、重要空白凭证及印章管理大排查的工作方案》文件精神及要求，本行于近日全面开展了印章管理大排查，现将我银行公章自查报告如下：一、存在问题（一）重视程度不够，管理不到位。部分网点没有把印章管理纳入内控管理之中，更没有提高印章安全保管这根弦，造成管理不规范、不尽责，尤其在印章使用过程中杂乱无序，并没有严格按照“统一管理、分级授权、有效制衡”的原则进行管理使用，更没有明确用印申请人、审批人和印章管理人等相关职责。（二）制度流于形式，流程不健全。部分网点缺少健全的规章管理制度，尤其在印章管理制度、完整流程体系建设上，没有结合工作实际，科学建立覆盖印章刻制、保管、使用、废止、销毁等各个环节的管理机制；同时，也缺少严格的审批程序、考核评价、岗位轮换交接等制度要求，造成印章使用混乱，私刻、伪造公章屡禁不止。（三）监督机制失衡，检查不到位。部分网点及员工风险意识淡薄，没有采取严格的用印监控措施，尤其在坚持双人监督、双人双锁或密码钥匙分离等方面，存在较大的问题。同时，大部门单位没有对印章开展过定期清理或专项检查（抽查）活动，对印章出现的问题无人问津，形成监督空白，留下较大风险隐患。（四）人员素质偏低，专业培训不足。大部门网点没有针对印章开展过专项培训活动，教育培训缺失。对如何管理使用印章，模棱两可。大部分部门印章管理（保管）专业人员素质偏低，缺少责任心、大局意识，对如何使用印章，一知半解，造成使用公章不规范、混乱，给印章管理带来较大的风险隐患。二、改进措施（一）强化检查，积极开展印章排查活动。一是定期开展印章排查活动，对发现的问题和异常情况及时汇报，要查明情况，分析原因，及时处理；对存在较大问题的单位，应进行严肃追责。二是加大监督力度，重点加强对重要岗位轮换调整“九种人”和重点岗位印章管理人、保管人监督检查，对存在私刻公章、伪造公章、未经凭证乱使用公章，进行严肃处理。（二）精细管理，全面强化印章日常管控。一是严格落实印章保管责任制。落实印章专人集中管理制度，明确印章保管人员的职责与权限，防止印章因保管不善造成的管理漏洞。二是明确印章使用范围。重点对材料上报和报表编报等用印对象逐一进行界定，确保用印有据可依、司印有据可查。三是落实印章管理考核制度。将印章管理使用情况纳入综合目标考核，实行量化管理。对违反规定管理使用印章造成严重后果，追究相关责任人行政责任或法律责任。（三）完善制度，全面建立健全工作体系。一是针对当前的印章管理实际，按照“统一管理、分级授权、有效制衡”的原则，科学制定适合银行业的印章管理办法，建立覆盖印章刻制、保管、使用、废止、销毁等各个环节管理制度，形成有效的制度约束规范，真正实现用印有章可循、有据可依、安全有效。二是规范印章使用流程，严格授权制度。规定各类印章必须由相应负责人或授权人签字后方可使用，且所有印章的用印人与批准人不得为同一人，确保权力互相牵制、互相监督。三是严格使用手续。使用印章时必须完备手续，必要时须填写印章使用登记簿，详细登记用印日期、用印理由和经办人员等基本要素，报领导或相关负责人签字审批。（四）强化培训，全面提升员工素质。加大专业人员培训，强化员工学习教育，每年至少组织一次印章管理使用培训。同时，结合工作实际，制定定期、不定期专业培训学习计划，切实让审批人、保管人、使用人知晓如何管理印章、使用公章，真正把风险意识根植于每名员工思想深处，贯穿于印章管理全过程，增强风险防控的自觉性，从源头上预防风险事件的发生。（五）完善体系，提高意识。分公司组织下辖各机构认真学习《银行管理办法）》《印章管理办法》等相关制度，要求各分支机构加强印章证照等内控基础管理工作，深化组织管控与制度保障，严格遵循监管部门与总公司要求，以制度为本，完善体系，做好工作梳理与制度优化。（六）加强管理，防控风险。坚持“集中统一、合规高效、规范安全”的管理原则，督导下辖各机构梳理并对照公司内审外查过程中印章管理领域缺陷清单，在全辖范围内开展印章全面盘点与自查整改，开展印章清单公示、签订印章管理员履职尽责承诺书、培训宣导绿色用印等工作，将私刻印章、超范围、超权限使用印章问题“清零”，达成印章管理线上化、精细化、规范化三“化”管理目标。另一方面盘点许可证实物管理、公告公示情况，确保证照管理规范，各项管理符合监管要求。（七）强化督导，以查促规。分公司持续推动过程跟踪与日常督导，实施常态化监督检查，定期复盘整改。通过飞行检查、工作会议、工作群交流等方式宣传、讲解印章证照管理规范与管理职责，确保相关管理人员知