现金管理条例

现金管理条例

一、总则

1.为了加强现金管理，规范现金收支行为，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等法律法规，制定本条例。

2.本条例适用于我国境内从事生产经营活动、持有和使用现金的单位和个人。

3.现金管理应当遵循安全性、合规性、效益性原则。

二、现金收入管理

1.各单位和个人应当依法取得现金收入，严禁非法收入。

2.现金收入应当及时入账，不得私设“小金库”或账外暗中收现金。

3.现金收入超过一定金额的，应当采用银行转账等非现金支付方式。

三、现金支出管理

1.各单位和个人在支付现金时，应当核实支付对象的身份，确保现金支出合规。

2.现金支出应当有合法、真实的用途，严禁用于非法用途。

3.现金支出金额超过一定标准的，应当采用银行转账等非现金支付方式。

四、现金存储管理

1.各单位和个人应当合理存储现金，确保现金安全。

2.现金存储场所应当符合安全防范要求，采取必要的安全措施。

3.现金存储金额不得超过规定限额，超出部分应及时存入银行。

五、现金收支监控

1.各单位和个人应当建立健全现金收支监控机制，确保现金收支合规、透明。

2.财务部门应定期对现金收支情况进行审查，发现问题及时整改。

3.审计部门应加强对现金收支的审计监督，防范现金管理风险。

六、违规行为处理

1.违反本条例规定的，由相关部门依法予以查处。

2.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予处分。

3.构成犯罪的，依法追究刑事责任。

七、附则

1.本条例自发布之日起施行。

2.本条例解释权归中国人民银行。

3.各级政府及有关部门可根据本条例制定具体实施细则。

八、现金使用规范

1.单位和个人在交易中，应当优先使用非现金支付工具，如银行转账、电子支付等，以减少现金流通，提高交易效率。

2.现金使用应限于以下范围：

a.个人小额交易；

b.市场交易中确有需要使用现金的；

c.法律法规规定的其他可以使用现金的场合。

3.现金支付限额应根据经济发展水平和市场实际情况，由中国人民银行适时调整并向社会公布。

九、现金交易报告制度

1.单位和个人在进行大额现金交易时，应当向银行报告交易情况。

2.银行应当建立健全大额现金交易监测报告制度，对可疑交易及时向相关部门报告。

3.单位和个人不得为逃避监管而采取分拆交易等方式规避大额现金交易报告。

十、现金清点与核对

1.单位和个人应定期对持有的现金进行清点，确保现金账实相符。

2.现金清点应有两人以上参与，并做好清点记录，以备核查。

3.银行在办理现金存取业务时，应认真核对现金数额，防止出现差错。

十一、现金运输安全管理

1.单位和个人在运输现金时，应当采取必要的安全措施，防止现金丢失、被盗。

2.现金运输应使用安全可靠的交通工具，并尽量避免夜间或偏僻地区运输。

3.运输大额现金时，应当采取武装押运等方式，确保现金安全。

十二、现金管理培训与宣传

1.各单位应当定期组织现金管理培训，提高员工现金管理意识和能力。

2.通过媒体、网络等渠道加强现金管理政策的宣传，提高社会公众对现金管理的认识。

3.鼓励社会各界参与现金管理监督，共同维护良好的现金流通秩序。

十三、国际合作与交流

1.加强与国际金融监管机构的合作，学习借鉴国际现金管理先进经验。

2.参与国际现金管理标准制定，提升我国现金管理国际影响力。

3.定期开展国际现金管理交流，促进国内外现金管理经验的互鉴。

十四、现金管理信息化建设

1.各单位应加强现金管理信息化建设，提高现金管理效率。

2.推广使用现金管理信息系统，实现现金收支的实时监控和分析。

3.保障现金管理信息安全，防止信息泄露和滥用。

十五、现金管理政策评估与调整

1.定期对现金管理政策进行评估，分析现金管理效果和存在的问题。

2.根据评估结果，及时调整现金管理政策，优化现金管理措施。

3.加强对现金管理政策执行情况的监督检查，确保政策落地生效。

十六、现金流通环境优化

1.加强现金流通渠道建设，提高现金流通效率，降低流通成本。

2.鼓励银行业金融机构在人流密集地区增设自助设备，方便公众兑换和存取现金。

3.定期对现金流通环境进行监测，及时清理假币和残损币，保障现金流通安全。

十七、反洗钱与反恐融资

1.各单位应严格遵守反洗钱法律法规，加强对现金交易的反洗钱监控。

2.对于涉嫌洗钱、恐怖融资等违法活动的现金交易，应立即报告并采取措施制止。

3.建立反洗钱和反恐融资培训制度，提高员工识别和防范相关风险的能力。

十八、现金服务与投诉处理

1.银行业金融机构应提供优质现金服务，确保公众正常现金需求得到满足。

2.建立健全现金服务投诉处理机制，对公众投诉及时回应并采取措施解决。

3.定期对现金服务质量和投诉处理情况进行评估，不断改进服务。

十九、现金应急预案

1.各单位应制定现金应急预案，应对可能出现的现金供应紧张、大规模假币流通等突发事件。

2.应急预案应包括应急组织架构、应急措施、应急资源保障等内容。

3.定期组织应急演练，提高应对现金突发事件的能力。

二十、现金统计分析

1.各单位应加强现金统计分析工作，定期收集、整理现金收支数据。

2.通过对现金数据的分析，掌握现金流通趋势，为政策制定提供依据。

3.现金统计分析报告应真实、准确、完整，不得弄虚作假。

二十一、跨部门协作

1.各级政府部门应加强协作，共同推进现金管理工作。

2.公安、税务、金融监管等部门应建立信息共享机制，共同打击现金违法犯罪活动。

3.各部门应定期召开协调会议，解决现金管理中的跨部门问题。

二十二、现金政策宣传月

1.每年设立“现金政策宣传月”，集中开展现金管理政策宣传活动。

2.通过举办讲座、发放宣传资料等形式，提高社会公众对现金管理政策的认知。

3.鼓励社会各界积极参与现金政策宣传，营造良好的现金管理氛围。

二十三、现金管理奖惩机制

1.建立现金管理奖惩机制，对现金管理工作成绩突出的单位和个人给予表彰和奖励。

2.对违反现金管理规定的单位和个人，依法予以处罚，情节严重的纳入失信名单。

3.定期公布现金管理奖惩情况，引导和激励社会各界积极参与现金管理工作。

二十四、现金管理政策研究

1.设立现金管理政策研究课题，对现金管理中的热点、难点问题进行深入研究。

2.结合国内外经济金融形势，开展现金管理政策前瞻性研究。

3.研究成果应用于指导现金管理实践，推动现金管理政策不断完善。

二十五、现金流通监测体系

1.建立健全现金流通监测体系，实时跟踪现金流通情况，为现金管理提供数据支持。

2.监测体系应包括现金流量、现金去向、现金使用频率等多维度指标。

3.定期发布现金流通监测报告，提高现金流通透明度。

二十六、现金回笼与销毁

1.银行业金融机构应定期开展现金回笼工作，及时回收市场上的旧钞、残钞。

2.对回收的现金进行清点、分类，对不宜流通的现金进行销毁。

3.销毁工作应严格按照规定程序进行，确保销毁现金不再流入市场。

二十七、现金知识普及

1.在全社会范围内普及现金知识，提高公众识别真假币的能力。

2.通过学校、社区、媒体等多渠道开展现金知识宣传教育活动。

3.定期更新现金知识普及内容，使之与现金管理政策保持一致。

二十八、现金服务改进与创新

1.鼓励银行业金融机构针对现金服务中存在的问题进行改进和创新。

2.推广使用现金处理新技术，提高现金服务效率，降低运营成本。

3.引导银行业金融机构优化现金服务流程，提升客户体验。

二十九、现金管理绩效考核

1.建立现金管理绩效考核体系，对银行业金融机构的现金管理工作进行评估。

2.绩效考核指标应包括现金服务满意度、现金流通安全、现金管理合规性等。

3.根据绩效考核结果，对银行业金融机构进行奖惩，推动现金管理水平的提升。

三十、现金管理风险防范

1.各单位应加强现金管理风险防范，建立风险识别、评估和预警机制。

2.定期对现金管理风险进行排查，发现问题及时整改。

3.建立现金管理风险应急预案，确保在风险发生时能够迅速应对。

三十一、现金管理法规更新

1.根据经济发展和金融市场的变化，及时修订和完善现金管理相关法规。

2.法规更新应充分征求社会各界意见，确保法规的科学性和合理性。

3.加强对新法规的宣传和培训，确保法规的贯彻执行。

三十二、现金管理国际标准对接

1.积极参与国际现金管理标准制定，推动我国现金管理标准与国际接轨。

2.评估现有现金管理政策与国际标准的差异，进行必要的调整和改进。

3.加强与国际现金管理组织的交流合作，提升我国现金管理国际影响力。

三十三、现金管理社会监督

1.鼓励社会各界参与现金管理监督，建立多元化的现金管理监督体系。

2.定期公开现金管理监督信息，提高现金管理社会监督的透明度。

3.对社会监督中发现的问题，及时进行调查处理，并向社会公布处理结果。

三十四、现金管理激励机制

1.设立现金管理激励机制，鼓励单位和个人在现金管理方面做出贡献。

2.激励机制应包括现金管理创新、现金服务优化、现金风险防范等多个方面。

3.定期对现金管理激励对象进行评选，给予表彰和奖励。

三十五、现金管理文化建设

1.积极营造现金管理文化氛围，提高全体公民的现金管理意识。

2.通过举办现金管理知识竞赛、讲座等活动，增强社会公众对现金管理的重视。

3.鼓励社会各界共同参与现金管理文化建设，形成良好的现金管理社会风尚。

三十六、现金管理案例分析

1.定期收集和分析现金管理典型案例，总结经验教训，提高现金管理能力。

2.通过案例分享，加强对现金管理人员的培训和教育。

3.深入研究案例中存在的问题，为现金管理政策制定提供参考。

三十七、现金管理政策评估与反馈

1.建立现金管理政策评估与反馈机制，及时了解政策执行效果。

2.鼓励社会各界对现金管理政策提出意见和建议。

3.根据评估与反馈结果，调整和完善现金管理政策，确保政策的有效性。

三十八、跨区域现金管理协作

1.加强跨区域现金管理协作，共同打击跨区域现金违法犯罪活动。

2.建立跨区域现金管理信息共享和协调机制，提高现金管理效率。

3.定期举办跨区域现金管理研讨会，交流现金管理经验，提升协作水平。

三十九、现金管理科研与创新

1.支持现金管理科研工作，鼓励开展现金管理新技术、新方法的研究。

2.推广现金管理科研成果，提高现金管