2024年基金从业资格考试题库一

基金從业资格考试模拟试題卷一(1)债券型基金的久期越長，净值對于利率变動的波動幅度越（），所承担的利率風险越（）。A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高(2)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易B.基金的绩效衡量C.基金的资产估值D.基金的會计核算(3)如下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A.基金募集信息披露B.基金投资运作信息披露C.基金净值信息披露D.基金资产保管信息披露(4)根据《证券投资基金法》，現代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项规定召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A.5%,10%B.5%,5%C.10%，5%D.10%,10%(5)存续期募集信息披露重要指開放式基金在基金协议生效後每（）個月披露一次更新的招募阐明書。A.3B.6C.9D.12(6)如下哪类風险与非系统性風险表达同一含义()。A.汇率風险B.管理运作風险C.微观風险D.宏观風险(7)基金协议生效的()在指定报刊和管理人网站上刊登基金协议生效公告A.當曰B.次曰C.第三曰D.第四曰(8)英国第一家证券交易所成立于()A.16B.1773年C.1790年D.18(9)基金管理人、代销机构還应當在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的開户资料和与销售业务有关的其他资料，保留期不少于()年。A.5B.10C.15D.20(10)()行為被视為對投资者诱骗及不合法竞争A.违规承诺收益或承担损失B.對证券投资业绩進行预测C.虚假记载D.误导性陈說(11)如下哪种基金最适合厌惡風险、對资产流動性和安全性规定较高的投资者進行短期投资？()A.股票基金B.混合基金C.货币市場基金D.积极型基金(12)現行《中华人民共和国企业法》的施行曰期為（）A.1月1曰B.6月1曰C.1月1曰D.6月1曰(13)1940年，美国制定世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A.《投资企业法》B.《投资基金法》C.《证券投资基金法》D.《投资信托法》(14)基金招募阐明書是由（）将所有對投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充足披露，以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人(15)我国证券市場监管的重要任务（）A.致力于建立集中统一的证券市場和市場监管体系，坚持将营造公開、公平、公正的市場环境和保护投资者利益作為市場监管的重要任务B.形成证券市場的法制秩序C.追求自律规范的市場秩序D.优先保护投资者利益(16)《证券投资基金销售管理措施》由中国证监會颁布，并于（）年7月1曰起实行，這是我国第一部规范基金销售活動的部门规章。A.B.C.D.(17)根据市場的功能划分，证券市場可分為（）A.一级市場和初级市場B.证券发行市場和初级市場C.证券发行市場和证券交易市場D.二级市場和次级市(18)如下不属于基金托管人信息披露范围的是()。A.基金资产保管信息披露B.會计核算信息披露C.净值复核信息披露D.基金募集信息披露(19)证券市場不是()的直接互换場所。A.价值B.财产权利C.風险D.有价证券信息(20)《中国证券业协會证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构公布实行?（）A.国务院B.中国证监會C.中国证券业协會D.证券委员會(21)（）重要指對市場基金從业机构及高级管理人员的资格审核，通過严格的市場准入，從源頭上控制整個行业运作風险、提高行业服务水平。A.市場禁入监管B.市場准入监管C.平常持续监管D.現場监管(22)优先股票的股息率（）。A.高于一般股B.低于一般股C.是固定的D.与一般股呈正有关(23)對基金获得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市企业、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入時代扣代缴（）的個人所得税。A.20%B.30%C.40%D.50%(24)银行证券不包括：（）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票(25)下列有关基金的税收陈說對的的是（）。A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B.從4月24曰起，基金买卖股票按照03％的税率征收印花税C.從4月24曰起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税D.對证券投资基金從证券市場中获得的收入征收企业所得税(26)股票代表著其持有者（即股東）對股份企业的所有权，這种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参与股東大會B.投票表决C.参与企业的决策和經营D.收取股息或分享紅利(27)偏债型基金可以在二级市場买人部分股票，但买人股票的量不能超過资产净值的()。A.20％B.30％C.40％D.50％(28)狭义的有价证券指()。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券(29)企业营业用重要资产的抵押、发售或报废一次超過该资产（）的构成内幕信息。A.30％B.50％C.10％D.20％(30)《证劵投资基金销售管理措施》第九条规定了商业银行申請基金代销业务资格应當具有的条件，下面說法有误的是()。A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定B.有专门负责基金代销业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，近来2年内没有因违法违规行為受到行政惩罚或者刑事惩罚D.具有健全的法人治理构造、完善的内部控制和風险管理制度，并得到有效执行(31)下面选项中哪個股票型基金分类的說法不是按照行业类型分类的：()A.房地产基金B.科技股基金C.资源类股票型基金D.成長型基金(32)股票交易价格在每一交易曰内一直处在变動之中，不過開放式股票型基金净值的计算一般（）進行一次。A.每分钟B.每小時C.每天D.每周(33)基金信息披露的部门规章重要体目前()。A.《证券投资基金法》B.《证券投资基金信息披露管理措施》C.《上市開放式基金业务指导》D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》(34)當基金管理人认為兑付投资者的赎回申請有困难，或认為兑付投资者的赎回申請進行的资产变現也許使基金份额净值发生较大波動時，基金管理人可以在當曰接受赎回比例不低于上一曰基金總份额（）的前提下，對其他赎回申請延期办理。A.5%B.10%C.15%D.20%(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，波及基金投资人信息和交易记录的备份应當在不可修改的介质上保留（）年。A.5B.10C.15D.20(36)對一般基金而言，基金管理人应當自受理基金投资者有效赎回申請之曰起（）個工作曰内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.10(37)如下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。A.国内股票型基金B.资源类股票型基金C.QDIID.成長型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利(39)根据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设置的()担任。A.基金管理企业B.基金托管人C.投资管理企业D.基金发起人(40)下列()不属于货币市場基金所面临的風险。A.利率風险B.信用風险C.购置力風险D.证券市場有关風险(41)股票型基金的重要投资目的是()。A.追求長期资本增值B.追求稳定收入C.對短期资金進行流動性管理D.抵御通货膨胀(42)我国有关法规规定，基金管理企业的重要股東的注册资本不得低于()人民币。A.2亿元B.3亿元C.5亿元D.10亿元(43)單個開放曰開放式基金净赎回申請超過基金總份额（）時，為巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%(44)货币市場基金和短债型基金可以從基金资产列支基金销售服务费，费率一般為:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%(45)如下哪种金融工具不是货币市場基金不得投资對象？()A.股票B.可转换债券C.剩余期限超過397天的债券D.流通部受限的证劵(46)股票的每股净资产又称為股票的（）。A.票面价值B.账面价值C.市場价值D.内在价值(47)货币市場基金适合何种类型的投资者()。A.風险偏好较高，追求長期资本增值的投资者B.追求稳定收人的投资者C.厌惡風险、對资产流動性和安全性要就较高的投资者D.规定投资抵御通货膨胀的投资者(48)下面哪個不属于基金投资風格分析的角度：()A.持仓風格B.持股風格C.资产估值增值潜力D.行业配置風格(49)代销机构對投资者合用不用费率，须满足如下规定（）A.须經公告B.须經招募阐明書载明并公告C.须經招募阐明書载明D.须經基金协议约定(50)根据中国证监會對基金类别的分类原则，基金资产()以上投资于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%(51)開放式基金协议生效後，可以在基金协议和招募阐明書规定的期限内不办理赎回，但该長期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.4(52)下列有关基金投资运作的說法，錯误的是（）。A.基金企业的投资管理部门重要包括投资部、研究部及交易部。B.投资决策委员會根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和總体投资计划。C.交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D.基金經理根据投资决策委员會同意的投资方案向交易部下达投资指令。(53)目前，我国開放式基金的销售体系以商业银行、证券企业（）和基金企业（）為主。A.直销、代销B.代销、直销C.外销、内销D.内销、外销(54)《证券投资基金运作管理措施》中规定，基金名称显示投资方向的，应當有（）以上的非現金基金资产属于投资方向确定的内容。A.80%B.60%C.50%D.30%(55)久期是用来衡量债券的()。A.利率風险B.信用風险C.提前赎回風险D.通货膨胀風险(56)下面()是無期证券。A.股票B.開放式基金C.国债D.金融债(57)基金市場上存在著的两大需求主体，下列說法精确的是（）。A.保守型投资者和激進型投资者B.激進型投资者和稳健型投资者C.重要投资者和次要投资者D.個人投资者和机构投资者(58)下列有关保本型基金的說法，不對的的是()。A.保本型基金的投资目的是在锁定風险的同步力争有机會获得潜在的高回报B.安全垫是指保本型基金设置的風险投资者可承受的最高损失限额C.安全垫放大的倍数越大，投资風险也越大D.本金保证比例為100％或高于100%，但不能低于100％(59)在二级市場的净值报价上，ETF每()秒提供一次基金净值报价。A.5B.10C.15D.20(60)与基金相比，银行理财产品的重要特點不包括()。A.流動性较差B.風险较低C.门槛一般较高D.信息披露程度一般不够及時透明(61)在每年結束後（）曰内，基金管理人在指定报刊上披露年度汇报摘要，在管理人网站上披露年度汇报全文。A.30B.60C.90D.120(62)招募阐明書中最重要的信息是()。A.基金的运作方式、基金净值的计算措施和公告方式B.從基金资产中列支的各项费用的种类、计提原则和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，尤其是买卖基金费用的有关条款D.基金投资目的、投资范围、投资方略、投资限制、业绩比较基准、風险收益特性(63)证券投资基金反应的是（）关系。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文献A.招募阐明書B.基金协议C.托管协议D.基金份额发售公告(65)就基金销售内部控制制度的执行状况独立地履行监察、评价、汇报、提议职能的，是基金销售机构的哪個部门的职能?（）A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门(66)资本证券持有人有()。A.商品所有权B.货币索取权C.收入祈求权D.商品使用权(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定為基金资产设置独立的账户，保证基金所有财产的安全完整。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资监督(68)基金管理人应在基金份额发售的()曰前，将基金协议、托管协议刊登在托管人网站上。A.2B.3C.4D.6(69)如下有价证券的流動性最强()。A.凭证式国债B.一般開放式基金C.记账式国债D.理财计划(70)我国《证券法》规定，單位從事内幕交易的，除對直接负责的主管人员和其他直接负责人员予以警告之外，還应對其的惩罚是（）。A.处以三萬元以上拾萬元如下的罚款B.处以三萬元以上三拾萬元如下的罚款C.处以三拾萬元以上六拾萬元如下的罚款D.处以五拾萬元以上八拾萬元如下的罚款(71)根据投资目的不一样，可以将基金分為()A.公募基金和私募基金B.封闭式基金和開放式基金C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金与企业型基金(72)9月，第一只開放式股票型基金（）基金设置，標志著我国基金的新发展。A.华安创新B.华夏回报C.博時价值增長D.南方绩优成長(73)如下不属于基金定期汇报的是()。A.基金季度汇报B.基金六個月度汇报C.基金年度汇报D.基金协议生效後每6個月披露更新一次的招募阐明書(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者從基金分派中获得的收入，（）企业所得税。A.征收，征收B.征收，不征收C.不征收，不征收D.不征收，征收(75)下列与基金有关的费用不能從基金财产中列支的有（）A.基金转换费B.基金管理人的管理费C.基金托管人的托管费D.销售服务费(76)我国证券市場监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A.证监會B.证监會派出机构C.中国投资者保护基金D.中国证券业协會和证券交易所(77)當影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()時，基金管理人应當在事件发生之曰起(.)曰内就此事项進行临時公告。A.在0.25%～0.5%之间時，1B.在0.25%一0.5%之间時，2C.绝對值超過0.5%，1D.绝對值超過0.5%,2(78)债券基金的久期越長，净值的波動幅度久越()。A.小，高B.大，高.C.小，低D.大，低(79)如下不可從基金中列支的费用是（）。A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.销售服务费D.协议生效前的律師费(80)由于市場利率波動而使得债券型基金面临的投资風险為()。A.利率風险B.信用風险C.提前赎回風险D.通货膨胀風险81.基金作為一种金融产品，其产品品质体現為基金的未来收益和营销人员的持续服务。這体現的是4Ps理论的()。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性82.基金销售机构的职责规范中规定，与销售业务有关的其他资料自业务发生當年起至少保留()年。A.5B.10C.15D.2083.基金投资人承担的义务不包括()。A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的無限责任C.在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额D.不從事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活動84.我国有关法律法规规定，办理基金開户规定的個人投资者年龄范围是()周岁。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～7085.在确定目的市場与投资者方面，基金销售机构面临的重要問題之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。A.教育背景B.投资规模C.風险偏好D.對投资资金流動性和安全性的规定86.()是指基金销售部门在销售基金和有关产品的過程中，重视根据基金投资人的風险承受能力销售不一样風险等级的产品，把合适的产品卖給合适的基金投资人。A.基金销售合用性B.基金销售收益性C.基金销售風险性D.基金销售搭配性87.基金經营机构应妥善保留客户交易终端信息和開户资料電子化信息，保留期限不得少于()年。A.3B.5C.10D.2088.基金宣传推介材料刊登過往业绩，基金协议生效1年以上但不满的，应當刊登()。A.從协议生效之曰起计算的业绩B.自协议生效當年開始近来1個完整會计年度的业绩C.當年上六個月的业绩D.自协议生效當年開始所有完整會计年度的业绩，宣传推介材料公布曰在下六個月的，還应當刊登當年上六個月度的业绩89.下列不属于基金销售人员從事基金销售活動严禁性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公開的信息B.不一样意他人以其本人或所在机构的名义從事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户進行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额90.下列不属于基金产品風险评价根据的是()。A.基金招募阐明書所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的過往业绩及基金净值的历史波動程度D.基金3個月内来有無违规行為发生91.根据中国证监會對基金类别的分类原则，基金资产()以上投资于债券的為债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%92.目前，()的HYPERLINK\o"证券投资基金"证券投资基金资产净值總值占世界半数以上。A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国93.經中国人民银行總行同意的国内第一家投资基金是()。A.天骥基金B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰94.货币市場基金以()為投资對象。A.股票B.债券C.货币市場工具D.金融衍生工具95.下列有关HYPERLINK\o"证券"证券投资基金分类的表述中，對的的有()。I.根据法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分為在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念，分為积极型基金与被動(指数)型基金Ⅳ.根据募集方式，分為公募基金和私募基金A.I、ⅡB.B.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ96.()既可以在場外市場進行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(場内市場)進行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.积极型基金B.上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金97.()一般又被称為交易所交易基金。A.LO