2024春期国开电大专本科《金融基础》在线形考(形考任务三)试题及答案

国开电大《金融基础》在线形考

形考任务三试题及答案

说明：资料整理于2024年5月；适用于2024春季学期国开电大专本科学员一平台在

线形考考试。

形考任务三试题及答案

提醒：试题随机抽取！！

一、单项选择题（从下列题库中抽取单项选择题20道题，每题2分，共40分）

（）是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收

益率最重要的指标。

答案：到期收益率

（）市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。

答案：主板

（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不

高的企业股票。

答案：成长型基金

（H咨一部分资金投资于成长性好的股票，将另一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股，是既

注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。

答案：平衡型基金

（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售

一定数量某种金融资产的权利的合约。

答案：金融期权

（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹

股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。

答案：收入型基金

（）也称为柜台交易。

答案：场外交易

1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是（）的重要工具。

答案：货币市场

1年期以上的中长期国债通常被称为（）,是资本市场的重要工具。

答案：国家公债

ETF在我国一般译为（）

答案：交易型开放式指数基金

H股是我国境内股份公司发行的，在（）上市交易的股票。

答案：香港

N股是我国境内股份公司发行的，在（）上市交易的股票。

答案：纽约

S股是我国境内股份公司发行的，在（）上市交易的股票。

答案：新加坡

大额可转让定期存单是由（）发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。

答案：商业银行

发行市场的主要功能是（）0

答案：资金筹集

嘉实沪深300、融通深证100等基金属于（）0

答案：指数基金

交易双方利用各自筹资机会的相对优势,以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期

限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，

实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（）0

答案：金融互换

交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这

种金融衍生工具指的是（）0

答案：金融远期合约

考虑资本利得或资本利失的收益率是（）0

答案：持有期收益率

流通市场最重要的功能在于（）0

答案：实现金融资产的流动

每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值称为（）0

答案：基金单位净值

口那种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（）

答案：公募发行

期限在1年以内的金融工具属于（）0

答案：货币市场工具

2

期限在1年以上的金融工具属于（）

0

答案：资本市场工具

世界上最著名的场外交易市场是（）。

答案：美国的纳斯达克股票市场

下列不属于货币市场的是（）0

答案：股票市场

下列金融工具具有专家理财特点的是（）

0

答案：基金

下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。（）

答案：现时收益率

下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。

答案：名义收益率

下列属于普通股股东权利范围的是（）0

答案：经营决策权

下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维

护债券市场的正常秩序。（）

答案：管理者

下面哪个参与者是债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或

资本收益为目的。（）

答案：投资者

下面哪个参与者是债券发行市场资金的需求者，在债权债务关系中称为债务人。（）

答案：发行者

已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）0

答案：债券流通市场

由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股

股票称为（）0

答案：A股

由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投

资者买卖的股票称为（）

0

答案：B股

在同业拆借市场，最普遍的是（）

0

3

答案：隔夜拆借

在证券交易所内买卖债券所形成的市场，称为（）市场。

答案：场内交易

在证券交易所以外进行债券交易的市场，称为（）市场。

答案：场外交易

证券持有人在卖出（或质押）一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期

由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。这样一种资金交易行为称为（）

0

答案：回购协议

政府债券的利率水平一般（）金融债券和企业债券的利率水平。

答案：低于

中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（）0

答案：公开市场

中央政府发行的债券统称为（）0

答案：国债

二、多项选择题（从下列题库中抽取多项选择题10道题，每题4分，共40分）

按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（）0

答案：国内金融市场；国际金融市场

按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（）0

答案：现货市场；期货市场

按金融资产的发行和流通特征划分，金融市场可分为（）。

答案：发行市场；流通市场

按有无固定场所划分，金融市场可分为（）

0

答案：有形市场；无形市场

按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为（）

0

答案：成长型基金；收入型基金；平衡型基金

按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可以分为（）。

答案：开放式基金；封闭式基金

按照组织形态和法律地位的不同，证券投资基金可以分为（）。

答案：契约型基金；公司型基金

按证券的所有权在回购交易中是否发生了实质性的转移，回购协议分为（）。

答案：买断式回购；质押式回购

4

大额可转让定期存单的期限主要是（）0

答案：14天；1个月；4个月

公司债券按抵押担保状况可分为（）。

答案：信用债券；抵押债券

股票交易的特点有（）0

答案：风险性；流动性；收益性；不可偿还性；参与性

股票流通市场主要包括（）0

答案：证券交易所；场外交易市场

货币市场的功能包括（）0

答案：是政府和企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场；是商业银行等金融机构进行流动性管理

的市场；是一国中央银行进行宏观金融调控的场所；是市场基准利率生成的场所

货币市场的特点是（）0

答案：交易期限短；流动性强；安全性高；交易额大

货币市场工具主要包括（）0

答案：商业票据；国库券；大额可转让定期存单；回购协议

基金的运营费用主要包括（）0

答案：管理费；托管费

金融工具的特征主要有（）0

答案：期限性；流动性；风险性；收益性

金融市场的构成要素主要包括（）

答案：市场参与主体；金融工具；交易价格；交易的组织方式

金融市场的主要功能包括（）0

答案：资金聚集与资金配置功能；风险分散与风险转移功能；对宏观经济的反映与调控功能

金融债券的发行主体是（）0

答案：银行；非银行金融机构

面向少数特定投资者发行债券的发行方式称为（）0

答案：私募发行；非公开发行；内部发行；定向发行

目前，国际上公认的最具权威性的信用评级机构主要有（）0

答案：美国标准•普尔公司；穆迪投资者服务公司

目前，我国债券市场形成了包括（）三个基本子市场在内的市场体系。

答案：银行间市场；交易所市场；商业银行柜台市场

5

商业票据的发行分为哪两种方式（）。

答案：直接募集；交易商募集

投资基金通常可分为哪三类（）0

答案：产业投资基金；风险投资基金；证券投资基金

我国的股票价格指数包括（）0

答案：上海证券综合指数；深证成份指数；中小企业板指数；创业板指数

我国目前的股票交易市场主要包括（）。

答案：证券交易所股票市场；全国中小企业股份转让系统（简称"新三板"）；区域性场外交易市场

狭义的资本市场包括（）0

答案：股票市场；债券市场；基金市场

下列哪些市场主要服务于创新型、成长型的中小微企业，发行条件比较宽松。（）

答案：二板；三板；四板

下列属于货币市场的是（）0

答案：同业拆借市场；回购协议市场；票据市场；大额可转让定期存单市场

衍生金融工具包括（）0

答案：期货；期权；远期；互换

一般情况下，衡量债券收益的指标有（）等。

答案：名义收益率；现时收益率；持有期收益率；到期收益率

与普通股股东相比，优先股股东具有两种优先权，包括优先（）。

答案：分配权；求偿权

原生金融工具主要包括（）。

答案：票据；股票；债券

债券的发行方式有两种，即（）0

答案：公募发行；私募发行

债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括（）等。

答案：投资银行；证券公司；会计师事务所；律师事务所

债券发行市场主要由（）组成。

答案：发行者；投资者；中介机构；管理者

债券可分为哪三大类？（）

答案：政府债券；金融债券；公司债券

证券市场是（）等有价证券发行和流通转让的市场

6

答案：股票；债券；基金

证券投资基金的特点主要是（）0

答案：组合投资、分散风险；集中管理、专业理财；利益共享、风险共担

政府财政部门发行国库券的主要目的有哪两个（）0

答案：弥补年度财政赤字；调节经济

政府债券包括（）0

答案：中央政府债券；地方政府债券

主板市场股票发行又可分为（）,其发行条件各不相同。

答案：首次公募；增资发行；配股发行

资本市场工具主要包括（）0

答案：股票；公司债券；中长期公债

资金余缺的调剂可以采取（）两种方式进行。

答案：直接融资；间接融资

三、半！J断题（从下列题库中抽取判断题10道题，每题2分，共20分）

ETF与普通指数基金的区别在于ETF在交易所上市交易,交易手续与股票完全相同。（）

答案：正确

Shibor运行十年多来，其已经确立了货币市场基准利率的地位，成为中国金融市场上重要的指标性

利率。

答案：正确

采用间接融资方式是指资金的需求者通过发行债券和股票等融资工具从资金所有者那里融通资金。

（）

答案：错误

采用直接融资方式是指资金所有者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构，然后再由这些机构转贷

给资金需求者。（）

答案：错误

场外交易市场是一个分散的无形市场。它没有固定的、集中的交易场所，是由许多各自独立经营的证券

经营机构分别进行交易，并且主要是依靠电话、电报、传真和计算机网络联系成交的。（）

答案：正确

成长型基金主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适

合较保守的投资者。（）

答案：错误

7

从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以证券为质押品而进行的一笔短期资金融通。

答案：正确

当公司由于经营不善等原因破产时，债券持有人有优先取得公司财产的权利，其次是优先股股东，最后

才是普通股股东。（）

答案：正确

封闭式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额,

因此基金份额总数是不固定的。（）

答案：错误

各国法律大多规定，中央银行不能直接在发行市场上购买国库券。因此，中央银行参与国库券的买卖只

能在流通市场上。

答案：正确

各类金融机构是金融市场的重要参与者，它们只是资金的需求者。（）

答案：错误

公司债券的风险相对较大，其利率水平也高于政府债券和金融债券。（）

答案：正确

股票是一种所有权凭证，其他金融工具则属于债权凭证。（）

答案：正确

国库券的发行人是中央银行。

答案：错误

国库券的高安全性、高流动性和税收优惠（各国通常规定来自国库券的收入免缴所得税）特点使各类金

融机构都将其作为投资组合中的一项重要的无风险资产。

答案：正确

回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要

参与者。

答案：正确

金融互换可被看作具有多个交割日期的期货合约的组合。（）

答案：正确

金融市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。（）

答案：正确

金融远期合约的违约风险较高，流动性较差。（）

答案：错误

8

金融远期合约的违约风险较高，流动性较差。（）

答案：正确

金融债券的发行主体是政府。（）

答案：错误

开放式基金的基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回,

只能寻求在二级市场上挂牌转让。（）

答案：错误

开放式基金的认购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。（）

答案：错误

开放式基金的申购是指投资者在基金募集期内购买一定的基金份额。（）

答案：错误

目前在我国上海证券交易所和深圳证券交易所上市流通的股票都是优先股。（）

答案：错误

平衡型基金的特点是风险较大，可能获取的收益也较大，适合能承受高风险的投资者。（）

答案：错误

期货合约是标准化合约，这是期货合约与远期合约最主要的区别。（）

答案：正确

期权费是由卖方支付给买方的。（）

答案：错误

期权购买方为了获得这个权利，必须支付给期权出售方一定的费用，称为期权费或期权价格。（）

答案：正确

企业部门也是金融市场的重要参与者，不过它只是金融市场主要的资金需求者。（）

答案：错误

如果买方不行使期权的权利，其付出的期权费是可以退还的。（）

答案：错误

商业银行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场。（）

答案：正确

市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率。（）

答案：正确

收入型基金既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。（）

答案：错误

9

私募发行的优点是面向公众投资者，发行面广，投资者众多，筹集的资金量大，债权分散，不易被少数

大债权人控制，发行后上市交易方便，流动性强。（）

答案：错误

私募发行的债券一般不允许上市流通，流动性比较差，所以投资者一般要求其提供比公募债券更高的收

益率。（）

答案：正确

同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9

个月、1年、2年、5年、10年等。

答案：错误

现货市场的价格变动风险较大，期货交易的价格变动风险较小。（）

答案：错误

一般而言，回购期限越长，回购利率越低。

答案：错误

一般而言，基金风险程度越高，其管理费费率也越高。（）

答案：正确

一般而言，基金风险程度越高，其托管费率越高。（）

答案：正确

一般而言，基金规模越大，基金管理费费率越低。（）

答案：正确

一般而言，基金规模越大，其托管费率越低。（）

答案：正确

一般而言