2024年合规回头看心得体会样本（3篇）

第3页共3页2024年合规回头看心得体会样本(一)为深化合规文化，推动各项业务稳健快速发展，____银行双流支行于____月____日组织召开了'合规管理年'活动启动大会，正式拉开了为期一年的合规管理活动序幕。支行的全体高级管理层、执行层人员、主要客户经理、主要会计、各营业网点负责人、押运队队长及相关部门、____室的工作人员均出席了此次会议。____银监局现场检查七处二科文飞科长、____银监局双流办事处杜章金主任、____银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理莅临指导。会议传达了____银行____年案件防控暨安全保卫工作的精神，对'合规管理年'活动的实施进行了详细部署。双流支行的'合规管理年'活动主要涵盖以下十个方面：1.确保自查自纠的全面性。各分支机构将按照合规管理要求，再次分业务领域进行案件风险自查自纠。主动及时发现并纠正问题的，可酌情减轻或免于处罚；若在本系统及监管部门的检查中发现问题，将从重追究责任。2.深入思想剖析。全体员工需从风险意识、责任意识、团队协作等多个层面，深入分析存在的问题和不足。支行及各分支机构将分层次召开剖析会议，并由参会人员评估每位员工的剖析是否深入，确保人人过关。3.加强业务学习。以齐鲁银行、--____西鄱阳信用社案例为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时举办合规管理和操作主题的演讲比赛。同时，对分支行柜面人员和客户经理进行业务知识测试，未达标的员工将接受下岗学习。经验丰富的老员工将对新员工进行业务指导，根据指导效果对导师进行奖励或处罚。4.完善工作监督机制。建立健全员工相互监督体系，强化全员监督。梳理业务操作流程，确保每项资金和财产相关的业务都有复核或审批人。后手需对前手的业务操作进行有效监督，发现违规问题需在专项登记簿上记录，作为考核员工合规工作的主要依据，并与薪酬挂钩。发现重大违规情况或前手整改不及时的，可直接向管理层报告。未记录或报告前手违规行为的，将按违规操作处理。5.优化制度建设。依据总行及支行制度，为柜面人员和客户经理两类岗位制定详细的操作指南。明确各分支机构负责人的日常检查内容和频次，检查结果纳入对分支行负责人的考核。同时，鼓励全员参与'我为合规管理献计献策'活动，提出改进合规工作的建议。6.强化量化考核。为执行层人员设立专门的'合规管理'考核指标，并建立末位淘汰制度。对排名靠后的员工进行诫勉谈话，排名最后的____名正职和____名副职执行层人员将调整岗位；若管辖范围内发生案件、重大事故或严重违规事件，严重影响支行年度考核的，将予以降职或免职。同时，开展'合规操作评比活动'，对排名靠前和靠后的员工进行奖励或处罚。7.严格执行责任追究。严格执行对'五十个严禁'等严重违规行为的'零容忍'政策，对同质同类违规行为实行'一次处罚，二次下岗或降档，三次解雇'的制度，对检查发现问题严格追究相关人员责任。8.加强业务辅导。稽核审计部将定期向业务部门通报检查发现问题，业务部门需收集并分析工作中存在的问题，提出改进措施，形成报告供各分支机构学习。9.确保人员排查。持续开展'九种人'排查工作，一旦发现员工存在'九种人'情况，立即采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。10.领导示范作用。支行领导及全体执行层人员将公开承诺，以身作则，严格执行各项合规工作要求，特别是在重大业务审批中不违反程序操作。2024年合规回头看心得体会样本（二）合规大讨论活动的展开，激发了我们的热情，也使我们深切体会到合规理念正在逐步深入人心，成为我们行动的基石。一、构建合规为本的管理哲学合规文化是银行企业文化的核心，是稳固的基石。坚实的基石能确保企业稳健如山，而薄弱的基石则可能导致大厦倾覆。合规的核心在于规则，规则涵盖我们的各项制度、业务流程和操作规范。没有规则，无法形成有序的集体，如同国家无法律，社会将陷入混乱。银行行业同样如此，缺乏制度规程，将面临严重的风险和漏洞。对于邮政储蓄银行这样的大型、分散、多环节的机构，强化管理、严格治行绝非一时之计。我们需要借助企业文化的力量，将严格的管理要求转化为无形的文化，从而实现从被动到主动的管理转变，达到自我管理、自我约束、自我加压的理性境界。为此，我们应立足当前，以合规大讨论为平台，深度融合合规文化和严格管理，推动全体员工遵守规则，形成以制度为指引、以制度为底线、以制度为优先的合规文化环境。我们的规则源于历代的经验教训，是用血的代价换来的警示。因此，无论身处何处，每位邮政储蓄银行的员工都应树立强烈的合规意识，坚决遵循规章制度。二、让合规成为员工行为规范企业文化建设以人为本，将制度要求内化为员工的自觉行为是一项长期而复杂的任务。我们需要让合规成为员工操作的基本准则，减少合规与违规的冲突，关键在于监管与操作、教育与惩戒、学习与履职、发展与合规之间的有效互动。通过这些互动，强化合规共识，提高员工对合规的认同感，使合规成为个人价值的追求。通过学习和反思，我们深刻认识到，建设邮政储蓄银行的坚实防线，实现长期稳定发展，合规文化是不可或缺的。我们必须坚决执行制度，摒弃不良习惯，让遵规守矩成为我们的行为习惯。过去的违规行为导致了沉重的不良资产，阻碍了我们的经营发展。因此，我们必须坚持科学发展观和正确的业绩观，始终遵循审慎、规范、稳健的经营理念，确保上级行的管理要求在业务发展中得到严格执行。三、让合规成为动力，确保有效实施通过培养合规心态，形成合规有序的行为，我们将构建一个全员遵守规章制度、防范风险的合规文化环境，为各级行的经营转型和全面发展提供有力保障。每个人都是制度执行的参与者，我们应深刻理解，遵纪守法、尊重规则是保护自己、关爱他人、珍惜事业的基础。只有将规则内化于心，外化于行，我们才能始终保持正确的方向，开创邮政储蓄银行发展的新篇章。让我们从现在开始，从自我做起，共同塑造合规文化，用心建设我们共同的家园。2024年合规回头看心得体会样本（三）近期，总行在全行范围内积极推动合规文化建设的大讨论活动，以强化员工的合规意识，提升合规经营理念，增强合规行为的主动性。经过本次学习活动，我有以下几点体会：首先，合规建设需建立在健全的管理制度体系之上，不断构建并巩固合规文化的教育长效机制。我们需要全面排查全行在合规管理与文化建设中存在的问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等多维度进行深入探讨，以推动合规文化的深入人心和持久扎根，为全行各项业务的稳健快速发展提供有力保障。合规不仅是对农行的贡献，也是对他人的责任，更是对自己的保护，"合规是一种严肃的爱，是对每个人的负责任的爱"。其次，我们需要解决思想认识、制度执行和监督检查等方面的问题，营造以合规为常态，以合规习惯为习惯的良好环境，促进合规文化的深入人心。合规文化的实践经验表明，坚定目标，认真执行，就能取得显著成效。合规如同红绿灯，遵守它，它就会保障我们的安全。然而，有些人可能将合规视为束缚，认为其阻碍了业务发展。但我们要明确，"合规文化是银行的立行之本，经营之本"，合规与业务发展是相辅相成的。合规如同红绿灯，维护着业务发展的秩序，承担着风险管理的重任。我们身边众多的案例都凸显了合规建设的必要性。频繁的小违规可能导致重大问题，而多次重大问题可能酿成灾难。因此，我们必须从源头上控制风险，坚决杜绝违规行为，不让"事故"有任何可乘之机。这样，我们的事业才能在合规的轨道上实