2021银行行长考试练习试题附答案

2021银行行长考试练习试题附答案

一、单选题

1.当授权柜员在授权过程中发现缺少影像时,授权柜员可通过()的方式要

求网点经办柜员追加影像。

A、传真

B、电话告之

C、退回并注明原因

D、文字交流

【正确答案】：D

2.每年()前,法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理

人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

A、12月31日

B、1月31日

C、1月20日

D、3月末

【正确答案】：C

3.金信商E贷贷款逾期或欠息()天以内未还款,授信中止,借款人还清逾

期本金及欠息后,系统恢复授信；

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正确答案】：C

4.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当()提交大额交

易报告。

A、分别

B、合并

C、打包

D、汇总

【正确答案】：A

5.法人机构应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及

每一贷款品种的()。

A、产品说明

B、推广方案

C、操作规程

D、营销方案

【正确答案】：C

6.各级机构应成立制度后评估工作领导小组，小组办公室为本机构()，负

责部署和组织制度后评估工作，审议评估报告,提出评价建议,督促相关部

门补充完善。

A、内控合规委员会

B、风险管理委员会

C、审计委员会

D、制度后评估委员会

【正确答案】：A

7.下列监管制度已失效或被废止的是()。

A、中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事

项的通知

B、中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知

C、商业银行内部控制评价试行办法

D、中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知

【正确答案】：C

8.个人客户申请开办短信银行有几种渠道？()

A、可到营业网点申请办理或拨打96888自助申请。

B、仅可拨打96888短信银行自助申请。

C、仅可到开户网点申请办理短信银行。

D、仅可到营业网点申请办理短信银行。

【正确答案】：A

9.除评级环节外，信贷业务其他各环节的调查开展均需以受理客户申请为

前提。调查工作一般应在()个工作日内完成,项目贷款等大额贷款一般不

超过()个工作日。

A、3、5

B、5、7

C、5、10

D、7、10

【正确答案】：C

10.个人公积金社保信用贷款通过公积金或社保计算的月工资额度最低需

达到（）元（以系统设定为准）。

A、1000.0

B、1500.0

C、2500.0

D、5000.0

【正确答案】：C

11.个人公积金社保信用贷款的贷款用途为（），严禁借款人将贷款资金以

任何形式挪作他用。

A、购买股票

B、个人经营

C、民间借贷

D、个人消费

【正确答案】：D

12.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在0

日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银

行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

A、1

B、3

C、5

D、7

【正确答案】：B

13.同一人员对多笔、多户违规业务负有责任的,逐笔认定责任，以()的为

基础，按累计责任予以处罚。

A、单笔责任最重

B、单笔责任轻重

C、舆情处理

D、最后违规行为

【正确答案】：A

14.审计人员实行()制度。

A、党委任命

B、组织决定

C、任职资格

D、选举

【正确答案】：C

15.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与

风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。

A、适当

B、简化

C、强化

D、一定

【正确答案】：C

16.银行结算账户按存款人分为：()

A、活期存款账户和定期存款账户

B、单位存款账户和个人储蓄账户

C、单位结算账户和个人结算账户

D、人民币账户和外汇账户

【正确答案】：C

17.各部门要根据评价结果在()完成制度补充、修订和废止工作，报本机构

工作领导小组审查、备案，及时下发实施。

A、当年年内

B、次年年初

C^一个月后

D、一个季度后

【正确答案】：A

18.个人客户通过营业网点注册电话银行成为个人注册客户，可以使用哪

些功能？()

A、其他三项全部正确

B、卡内定活互转、向其他账户转账

C、(电话银行)密码修改、短信开通、短信查询、挂失

D、余额查询、明细查询、开户行查询、卡内定期查询、个人贷款查询

【正确答案】：A

19.因侵权行为提起的诉讼,由()

A、受侵害当事人住所地人民法院管辖

B、侵权行为地或被告住所地人民法院管辖

C、原告住所地人民法院管辖

D、被告暂住地人民法院管辖

【正确答案】：B

20.法律事务管理部门负责人要进入县级行社()，作为委员就贷款业务独

立发表法律意见

A、贷款审查委员会

B、授信审查管理委员会

C、合规审查委员会

D、风险管理委员会

【正确答案】：A

21.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法》

由()制定

A、中国人民银行

B、中国人民银行、银监会、证监会、保监会共同制定

C、银监会、证监会、保监会

D、国务院

【正确答案】：B

22.贷款自重组之日起至少()个月观察期内，分类级别不得提高

A、3.0

B、6.0

C、9.0

D、12.0

【正确答案】:B

23.“三道防线”的第三道防线是（）。

A、内部审计部门

B、各分支机构

C、合规管理部门

D、业务管理部门

【正确答案】：A

24.金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当（）。

A、及时以书面形式向上级主管部门报告

B、及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C、及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告

【正确答案】：D

25.农户小额信用贷款期限1-3年（含）的,可采用“到期还款”、按月“等

额本息”、按月“等额本金”的还款方式。采用到期还款方式的应按月还

息，分期还本,每半年至少还（）次本金。

A、一

B、二

C、三

D、六

【正确答案】：A

26.客户经理对重组贷款客户进行经常性查访的基础上，（）要对重组贷款

至少进行一次贷后检查

A^每旬

B、每月

C、每季

D、半年

【正确答案】：B

27.抵押房屋房龄在（）以上的或贷款经办社（行）认为房屋价值需评估的，

由省联社认可的评估公司出具评估报告确定的评估价作为抵押物价值。

A、4年

B、5年

C、6年

D、7年

【正确答案】：B

28.流程中业务移交由（）岗在涉农信息系统PC端发起。

A、最高签批人岗

B、运行管理员岗

C、综合员岗

D、复核岗

【正确答案】：B

29.个人公积金社保信用贷款，贷款逾期或欠息（）天以内未还款，授信中止,

借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信。

A、10.0

B、30.0

C、60.0

D、90.0

【正确答案】：D

30.()要监督临时请假离岗柜员及午休柜员现金尾箱金额，确保账款相符。

A、业务主管

B、财务主管

C、授权主管

D、营业机构负责人

【正确答案】：A

31.企业授权员需要通过0功能中的授权中心子菜单，对录入员录入的信

息进行审核授权。

A、企业管理台

B、转账汇款

C、账户管理

D、客户服务

【正确答案】：A

32,设立居住权,当事人应当采用书面形式订立居住权合同。居住权无偿设

立，但是当事人另有约定的除外。设立居住权的,应当向登记机构申请居住

权登记。居住权自()设立。

A^合同申请时

B、合同签订时

C、登记时

D、合同成立时

【正确答案】：C

33.企业客户批量转账可以向（）账户转账。

A、行内和行外

B、仅企业

C、行内

D、行外

【正确答案】：A

34.发卡机构对信用卡持卡人不符合免息还款条件的交易款项按中国人民

银行规定从银行记账日起计息，日利率为（），按月计收复利,并从持卡人账

户中扣收。

A、百分之五

B、千分之五

C、万分之五

D、免费

【正确答案】：C

35.单笔或累计标的额在（）以上清收类主诉案件、（）以上非清收类主诉案

件及其他无争议金额但可能造成声誉风险或经济损失的诉讼案件须按月

上报省联社法律事务部及所属市联络办

A、500万元（含）、300万元（含）

B、400万元（含）、200万元（含）

C、300万元（含）、200万元（含）

D、300万元（含）、100万元（含）

【正确答案】：D

36.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A、修订后的新《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

【正确答案】：B

37.对重大违规行为可以处以（）元以上20000元（含）以下经济罚款。

A、2000

B、3000

C、5000

D、10000

【正确答案】：D

38.借款人申请办理金信税薪贷最终授信额度为月工资总额度的（）倍。

A、10-15倍

B、10-20倍

C、15-20倍

D、20-25倍

【正确答案】：C

39.营业机构的负责人（）对本机构至少要全面现金查库一次。

A、每周

B、每月

C、每季

D、每年

【正确答案】：B

40.监事会要监督董事会和高级管理层案件防控工作职责履行情况,切实

履行()职能。

A、决策

B、管理

C、监督

D、执行

【正确答案】：C

41.主办部门在新制度发布实施半年后的()内完成后评估。

A、一个月

B、二个月

C、三个月

D、四个月

【正确答案】：A

42.内控合规委员会主任委员由各级机构()担任。

A、董(理)事长

B、主任(行长)

C、分管内控合规的副主任［副行长)

D、合规部门负责人

【正确答案】：B

43.()网上银行客户不可以自助进行账户追加/删除。

A、企业

B、个人

C、个人和企业

D、都不可以

【正确答案】：A

44.关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法王确的是()。

A、王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

【正确答案】：C

45.离任经济责任审计必须坚持被审计人()的原则，未经离任经济责任审

计不得重新任职。

A、先审计，后安排

B、先安排，后审计

C、审计和安排同步

【正确答案】：A

46.《信贷业务审批意见书》的有效期为自印发之日起()个月内，超期未

向信贷作业监督中心申请放款核准的，《信贷业务审批意见书》自动失效。

A、半

B、1.0

C、2.0

D、3.0

【正确答案】：D

47.无独立请求权的第三人对一审判决不服的，（）

A、一律可以上诉

B、一律不得上诉

C、判决其承担民事责任的可以上诉

D、是否上诉由其决定

【正确答案】：C

48.省联社将进一步加大对信贷违规的惩戒力度,按照不良贷款责任认定

清单制定计划,逐笔进行责任认定,对于问责管理不到位,责任认定显著失

准,责任追究避重就轻的机构，追究（）管理责任。

A、董（理）事长

B、行长（主任）

C、监事长

D、三长

【正确答案】：D

49.行业审计部门原则上应在接到案件整改跟踪审计通知后的（）个工作日

内完成审计工作,如遇特殊情况,可适当延长审计时间。

A、10

B、15

C、30

D、60

【正确答案】：C

50.如企业需要通过网上银行办理转账汇款,且无论金额大小，均须有一人

授权,则须在注册时配置()模式。

A、有金额区间的一级授权

B、无金额区间的无授权

C、有金额区间的无授权

D、无金额区间的一级授权

【正确答案】：A

51.新增信贷业务的首次贷后检查应于业务办理后()日内进行。

A、5.0

B、10.0

C、15.0

D、30.0

【正确答案】：C

52.()还款法,即贷款到期前一次性还款，选择到期还款法后，可根据实际

情况决定结息方式,即按月结息、按季结息、利随本清结息方式

A、等额本息

B、等额本金

C、利随本清

D、到期还款

【正确答案】：D

53.银企对账是指营业机构与()各类账户之间余额的对账。

A、省联社

B、个人

C、隶属关系下级

D、开户单位

【正确答案】：D

54.对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、

代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类

验证工具的，同一商业银行在全国范围内对该客户开立的借记卡账户数量

不得超过()个。

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、6.0

【正确答案】：A

55.调查岗可通过()功能，查询客户详细评级信息及结果。

A、评级管理

B、授信管理

C、用信管理

D、待处理业务

【正确答案】：A

56.（）是指营业机构与开户单位各类账户之间余额的对账。

A、银企对账

B、系统内部资金往来对账

C、内部部门之间对账

D、银银对账

【正确答案】：A

57.自动质押融资业务是指成员机构清算账户日间头寸不足清算时,通过

自动质押融资业务系统,向人民银行质押（）融入资金,待资金归还后自动

解压债权的行为。

A、所有者权益

B、非中央票据

C、债券

D、存款准备金

【正确答案】：C

58.民法典中规定，耕地的承包期为（）

A、10年

B、20年

C、30年

D、50年

【正确答案】：C

59.办理二手车贷款,二手车自新车购买之日起算车龄在1）年以内。

A、3.0

B、5.0

C、10.0

D、15.0

【正确答案】：B

60.第三人与债务人约定加入债务并通知债权人,或者第三人向债权人表

示愿意加入债务，债权人未在合理期限内（）的，债权人可以请求第三人在

其愿意承担的债务范围内和债务人承担连带债务。

A、明确拒绝

B、明确承认

C、追认

D、承诺

【正确答案】：A

61.业务主管要加强现金业务的管理，（）对现金库存情况进行全面检查。

A、按日

B、按周

C、按旬

D、按月

【正确答案】：B

62.企业通过网上银行办理向个人账户转账，（）。

A、如需通过网银办理超过5万元的公对私转账,须到网点办理〃公转私服

务协议签约〃,转账时,需在网银输入协议编号

B、必须先到网点办理〃公转私服务协议签约〃,无论转账金额多少,均需在

网银输入协议编号

C、通过对外付款提交菜单操作即可,无需特殊处理

D、每次通过网银办理超过5万元的公对私转账，均须先到网点办理〃公转

私服务协议签约〃,转账时;需在网银输入当次签约的协议编号

【正确答案】：A

63.个人经营贷款的用途为借款人或其经营实体合法经营的流动资金,贷

款不得用于（）。

A、进货

B、购原材料

C、固定资产投资

D、购饲料

【正确答案】：C

64.II类户与绑定账户的资金划转限额由（）确定

A、银行

B、银行与存款人协商

C、存款人

D、人民银行

【正确答案】：B

65.下列说法正确的是：（）

A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D、客户身份识别是一个持续的过程

【正确答案】：D

66.作业监督岗位人员应在信用等级评定结果确定后对评级档案资料的完

整性、合规性、（）进行审核。

A、时效性

B、有效性

C、原则性

D、安全性

【正确答案】：B

67.个人购房贷款，借款人同意如在借款发放后的12月内申请提前还款的,

则按如下标准向贷款人一次性支付提前还款补偿金:提前还款补偿金二提

前还款金额X借款执行月利率X—o

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

【正确答案】：C

68.内控合规体系建设共为。体系建设。

A、6.0

B、7.0

C、8.0

D、9.0

【正确答案】：B

69.辽宁省农村信用社各级机构经营层下设的（）履行违规问责的职能，依

法合规开展违规问责工作。

A、内控合规委员会

B、风险管理委员会

C、审计委员会

D、主任（行长）办公会

【正确答案】：A

70.在非面对面业务中，发现某账户资金往来存在可疑,银行应及时调整其

客户风险等级分类并0。

A、加强身份识别措施强度

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

【正确答案】：C

71.管理流程是合规管理部门制定、（）和合规管理部门提供共同遵循并持

续开展各种合规风险管理活动的程序和方法。

A、合规管理部门

B、省联社

C、各业务条线

D、内部审计部门

【正确答案】：C

72.合作社及其成员不良贷款金额超过该合作社及其成员贷款总额的（）要

停止发放新增贷款。

A、2.0%

B、3.0%

C、4.0%

D、5.0%

【正确答案】：D

73.全国银行间同业拆借中心按去掉最高和最低报价后算术平均的方式计

算得出（）。

A、贷款基准利率

B、贷款市场报价利率

C、贷款浮动利率

D、贷款便利利率

【正确答案】：B

74.金融机构应（）根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客

户风险等级符合实际风险情况。

A、定期

B、不定期

C、长期

D、定期或不定期

【正确答案】：D

75.客户在首次登录网银后,应修改登录密码,新密码可支持()。

A、字母和数字6-18位

B、数字组合6T2位

C、数字组合6-18位

D、字母和数字6-12位

【正确答案】：A

76.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构应当

建立账户持有人信息变化监控机制，包括要求账户持有人在本办法规定的

相关信息变化之日起()告知金融机构。

A^三十日内

B、九十日内

C、在本年度12月31日前

D、在次年12月31日前

【正确答案】：A

77.依据银监会相关文件要求“合规经营类指标权重应当()其他类指标”。

A^明显低于

B、区别于

C、明显高于

D、不低于

【正确答案】：C

78.法人行社应于案件确认后()个月内向属地监管部门、省联社、市级农

信(农商)党委报送《机构调查报告》，报送路径与《案件确认报告》一致。

A、3.0

B、4.0

C、5.0

D、6.0

【正确答案】：B

79.法人机构发案后,法人行社应立即成立案件调查组,调查组组长由法人

行社（）担任。

A、董（理）事长

B、行长（主任）

C、监事长

D、合规总监

【正确答案】：A

80.合规部门要全面跟踪落实监管要求,拟定案防管理政策、（）、操作规程。

A、计划

B、流程

C、制度

D、培训

【正确答案】：C

81.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“T

解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、

业务关系或者交易采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，

了解实际控制客户的自然人和交易的（）

A、控制人

B、法人

C、受益人

D、实际受益人

【正确答案】：D

82.被宣告死亡的人,人民法院宣告死亡的判决()视为其死亡的口期

A、送达之日

B、宣告之日

C、归档之日

D、作出之日

【正确答案】：D

83.金融机构在报送可疑交易报告后，对报告涉及的客户、账户和资金应()

A、采取必要控制措施

B、提供无差别的金融服务

C、报告公安机关

D、控制客户人身自由

【正确答案】：A

84.以下哪项。不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后

续控制措施的通知》(银发(2017)117号)规定的后续控制措施。

A、接续报告可疑交易

B、提升客户风险等级

C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务

D、重新识别客户身份

【正确答案】：D

85.下列说法不正确的是0

A、法人单位辖内不同机构之间的重要空白凭证不允许相互调剂使用。

B、领用不同普通账簿的柜员之间重要空白凭证不允许调剂使用

C、柜员领取重要空白凭证的数量需业务主管审批

D、每名柜员每种重要空白凭证的最多存量不能超过一月的使用量

【正确答案】：D

86.金信税薪贷贷款逾期或欠息（）天以内未还款，授信中止,借款人还清逾

期本金及欠息后,系统恢复授信

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正确答案】：C

87.新增个人经营性贷款最高限额（）万元（系统内存单质押等低风险贷款、

购买个人商业用房贷款除外，依据监管政策调整以系统设定为准）。

A、1000.0

B、500.0

C、300.0

D、100.0

【正确答案】：B

88.申请准入的融资性担保公司流动资金占比原则上不低于()。

A、40.0%

B、50.0%

C、60.0%

D、70.0%

【正确答案】：D

89.业务公章的使用人应对需加盖印章的凭证的()负责,杜绝只盖不审现

象的发生。

A、要素是否齐全

B、合规性

C、真实性

D、合理性

【正确答案】：B

90.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并

判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人

客户至少有()名受益所有人。

A、一

B、二

C、三

D、五

【正确答案】：A

91.抵质押担保合同履行完毕，押品所担保的债务已经全部清偿，()应办理

抵质押注销登记手续,返还押品或权属证书

A、商业银行

B、担保人

C、权属登记机构

D、借款人

【正确答案】：A

92.国家助学贷款政策的内容中，借款学生毕业当年不再继续攻读学位的,

与经办机构和经办银行确认还款计划时,可选择使用还本宽限期。还本宽

限期内借款学生只需偿还利息,无需偿还贷款本金。还本宽限期从（）。

A、1年延长至2年整

B、1年延长至3年整

C、2年延长至3年整

D、2年延长至5年整

【正确答案】：C

93.对废卡处理须沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于（）度角方向

进行对角剪切处理（卡磁条必须损坏,号码必须保留）。

A、30

B、45

C、60

D、90

【正确答案】：B

94.金融机构应当报告非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单

笔或者累计交易人民币0万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）的

款项划转。

A、10万

B、50万

C、100万

D、200万

【正确答案】：D

95.短期贷款重组期限最长不超过（）

A、一年（含）

B、半年（含）

C、三个月（含）

D、六个月（含）

【正确答案】：A

96.发现本院所作的裁判确有错误,通过审判监督程序提出再审的正当途

径是

0

A、由审理本案的合议庭提出

B、由民庭的庭长提此交审判委员会讨论决定

C、由院长提出，交审判委员会讨论决定

D、由审判委员会自己讨论决定

【正确答案】：C

97.（）是银行类发卡机构提供的主要服务项目，是发卡机构基于客户账户

为持卡人提供的现金服务功能,属银行卡基本功能之一。

A、现金存取功能

B、转账结算功能

C、消费信贷功能

D、身份识别功能

【正确答案】：A

98.针对各法人行社发布的制度与省联社及监管政策不一致的情况及时修

订，确保制度的()

A、一致性

B、有效性

C、健全性

D、完整性

【正确答案】：B

99.调查岗在办理客户授信申请,进行授信提交时,系统提示“借款人调查

影像资料必录项未采集，请确认”，调查岗应在()影像资料目录中确认必

录项是否采集完整。

A、授信申请

B、担保调查

C、授信提交

D、以上说法均正确

【正确答案】：A

100.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了

解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、

业务关系或者交易采取相应的措施，了解客户及()，了解实际控制客户的

自然人和交易的实际受益人。

A、交易对手

B、交易的真实性

C、资金来源及去向

D、其交易目的和交易性质

【正确答案】：D

多选题

1.客户身份识别，也称()

A、客户审查

B、了解你的客户

C、客户风险管理

D、客户合规检查

E、客户尽职调查

【正确答案】：BE

2.各营业网点负责网银盾的()等工作，保证及时为客户办理业务。

A、保管

B、售出

C、发放

D、登记

【正确答案】：ABCD

3.金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）。

A、配合调查义务

B、如何提供信息义务

C、保密义务

D、拒绝调查义务

【正确答案】：ABC

4.各行社申请联名（认同）卡、主题卡项目应遵循以下原则：（）

A、需求优先原则

B、资源整合原则

C、权益突出原则

D、互惠共赢原则

【正确答案】：ABCD

5.对于涉及恐怖活动的客户，各级行社应调整客户风险等级分类为高风险,

并发布风险提示至辖内分支机构和相关部门,对客户和业务采取以下控制

措施,包括但不限于：（）

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B、终止金融交易

C、拒绝金融资产的提取、转移、转换

D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

E、依法冻结金融资产

【正确答案】：ABCDE

6.各部门要根据评价结果在当年年内完成制度（）工作，报本机构工作领导

小组审查、备案，及时下发实施。

A、新增

B、补充

C、修订

D、废止

【正确答案】：BCD

7.下列选项哪些属于内控合规委员会委员主要职责？（）

A、根据本议事规则规定按时出席内控合规委员会会议,就会议讨论事项发

表意见,并行使投票权

B、提出内控合规委员会会议讨论的议题

C、为履行职责可列席或旁听有关会议,进行调查研究,获得所需的报告、

文件、资料等相关信息等；

D、充分了解内控合规委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责,熟

悉与其职责相关的省联社及下辖行社经营管理状况、业务活动及发展情况,

确保其履行职责的能力；

E、充分保证其履行职责的工作时间和精力

【正确答案】：ABCDE

8.贷款通则中贷款人的义务有:应当公布所经营的贷款的种类、（）和利率，

并向借款人提供咨询;应当公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件；

贷款人应当审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷。短期贷款答复

时间不得超过（）个月，中期、（）贷款答复时间不得超过六个月；国家另有

规定者除外;应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况（），但对依法

查询者除外。

A、年限

B、期限

C、1.0

D、长期

E、保密

【正确答案】：BCDE

9.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，发生下列情况

的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行

分支机构报告

A、制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；

B、牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或

者部门主要负责人调整的；

C、发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；

D、境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的

与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其

他重大风险事件的；

【正确答案】：ABCD

10.个人汽车贷款所购车辆必须在保险公司办理（）和盗抢险等保险

A、机动车损失险

B、第三者责任险

C、涉水险

D、自燃险

【正确答案】：ABCD

11.金融IC卡如果在带有0情况下需要象磁条卡一样在背面签名栏签名。

A、常规借记功能

B、常规贷记功能

C、理财功能

D、电子现金功能

【正确答案】：AB

12.农户贷款管理办法中的农户贷款,是指银行业金融机构向符合条件的

农户发放的用于()用途的本外币贷款。

A、生产经营

B、生活消费

C、贫困学生助学

D、缴纳养老

【正确答案】：AB

13.建立健全洗钱和恐怖融资风险自评估制度，对()产生的洗钱和恐怖融

资风险自主进行持续识别和评估,动态监测市场风险变化,完善有关反洗

钱监管要求。

A、新产品

B、新业务

C、新技术

D、新渠道

【正确答案】:ABCD

14.根据法律规定,定金的种类包括0

A、立约定金

B、解约定金

C、违约定金

D、守约定金

【正确答案】：ABC

15.企业账户信息维护是指对企业网银系统()的维护。

A、账户名称

账户权限

C、账户单笔限额

D、账户日累计限额

【正确答案】：BCD

16.义务机构在与客户建立或者维持业务关系时,对外国政要,义务机构应

当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

的规定,除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份

识别措施()

A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要

B、建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权

C、进一步深入了解客户财产和资金来源

D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

【正确答案】：ABCD

17.建立合规检查制度，以（）检查、（）检查、（）等检查形式相结合。

A、业务条线

B、定期合规

C、飞行检查

D、审计检查

【正确答案】：ABC

18.贷后管理岗发起贷款要素变更任务，由客户签订电子版《合同要素变更

协议书》后，提交审批后，可以对.（）合同要素进行变更。

A、利率

B、身份信息

C、结息方式

D、还款方式

E、还款账号

【正确答案】：ACDE

19.冠字号码查询工作应记录的要素包括（）。

A、机具编号

B、币值

C、冠字号码文本

D、冠字号码图像

【正确答案】：ABCD

20.办理个人自助质押贷款额度最低额度为（）元（含），最高为（）元，借款

人可在核定的总额度内循环使用。

A、500.0

B、1000.0

C、500万

D、1000万

【正确答案】：AC

21.结合员工()等专项排查工作,制定年度案防工作要点,覆盖各主要风险

环节。

A、异常行为排查

B、四项制度

C、征信排查

D、涉刑涉案

【正确答案】：AB

22.案件处置工作包括0。

A、案件分类

B、信息报送

C、案件调查

D、案件问责

E、案件审结

【正确答案】：ABCDE

23.对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有()。

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和

开户登记证

B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反

洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银

行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户

D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得

的客户身份证件或者莫他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供

有效的身份证件或其他身份证明文件

【正确答案】：ABCD

24.根据《民法典》规定，以下哪些属于自然人。

A、法定代表人

B、财务负责人

C、法人

D、个体工商户

【正确答案】：ABD

25.基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的0,应通过

该账户办理。

A、现金的支取

B、工资

C、奖金

D、资金收付

【正确答案】：ABCD

26.有价单证包括:国库券、金融债券、代理发行的各类债券、（）及印有固

定面值金额的其他有价单证等。

A、定额存单

B、定额汇票

C、定额本票

D、旅行支票

【正确答案】：ABCD

27.辽宁省农村信用社电子验印系统印鉴卡质量要求0。

A、印油适中,颜色基本一致

B、印章与印章之间应留有一定空隙，不能连接在一起

C、印章只能盖在空白处，不能盖在字体、印刷线上

D、印章清晰，边框完整（作暗记的除外）

E、字体清晰、无断线、无缺笔画（作暗记的除外）

【正确答案】：ABCDE

28.各级机构工作领导小组可根据制度后评估结果或管理工作实际,提出（）

有关制度的建议,相关部门应予以采纳。

A、修订

B、完善

C、废止

D、更新

【正确答案】：AB

29.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括（）。

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类及其号码

C、注册资本

D、法定代表人

【正确答案】：ABCD

30.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有0

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节

中去

C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注的客

户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变

【正确答案】：ABC

31.以()、再排查良性闭环形式的自查流程，以边查边改、边查边问责的自

查模式,建设合规防线。

A、排查

B、整改

C、问责

D、提高

【正确答案】：ABD

32.网点在办理企业网银业务时,业务经办人员审核客户申请资料的标准

包括()

A、审核客户提交的申请资料齐全

B、审核申请表上必填要素填写完整、准确

C、审核申请资料上填写的本网点开立的账户信息与综合业务系统中一致,

账户状态正常

D、审核预留银行印鉴

E、审核申请资料通过后,应在申请凭证上签章,并加盖业务公章

【正确答案】：ABCDE

33.（）为高管人员违规积分的实施部门。

A、沈阳农商行

B、沈阳市联社

C、各区域审计中心

D、各法人行社

【正确答案】：ABC

34.《银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引》中规定，银行业金融

机构与融资担保公司业务合作,担保公司变更（）；（）、1）、（）、（）发

生变更;发生合作协议约定的大额代偿;涉及合作协议约定的重大经济纠

纷或诉讼;涉嫌重大违法违规行为被行政机关、司法机关调查或处罚，应当

在约定的期限内书面通知银行。

A、注册资本

B、法定代表人

C、主要股东

D、公司名称

E、公司住所

【正确答案】:ABCDE

35.金信流水贷是指农信机构对使用（）的经营者（包括小微企业业主、个

体工商户等,），基于客户信用及相关流水,予以经营性贷款支持的人民币

贷款。

A、辽宁农信POS机

B、一码付

C、行社内交易账户

D、行外交易账户

【正确答案】：ABC

36.甲某去世时尚欠银行信用贷款150万元，其有3子，分别为乙、丙、丁,

乙明确表示放弃继承，但愿意替父亲偿还贷款20万元,丙从父亲处继承车

辆一台价值5万元,房产一处价值20万元,银行存款15万元,丁从父亲处

继承存款25万元,但愿意在乙、丙偿还后替父亲偿还剩余全部贷款，以下

哪些说法是不正确的？

A、乙没有继承任何遗产无需承担偿还责任

B、乙需要偿还20万元

C、丙需要偿还40万元本金及利息

D、丙需要偿还全部本金及利息

E、丁只需要偿还25万元

F、丁需要在乙、丙偿还后替父亲偿还剩余全部贷款

【正确答案】：ACDE

37.各级业务条线管理部门是本条线制度后评估的主体部门，具体工作是

根据外部监管要求及自身管理实际，采取()、()、信息收集等方式,对存量

制度实施后评估,并根据评价结果及时调整、补充和完善本专业条线的制

度。

A、检测

B、调研

C、评估

D、效力

【正确答案】：BC

38.对ATM吞没和网点收缴的银行卡,营业网点要登记0及签收等。

A、收缴日期

B、卡号

C、领取日期

D、领取人身份证件

【正确答案】：ABCD

39.下列哪些请求权不适用诉讼时效？

A、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险

B、不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产

C、请求支付抚养费、赡养费或者扶养费

D、依法不适用诉讼时效的其他请求权

【正确答案】：ABCD

40.贷款人开展贷款业务,应当遵循()竞争、0协作的原则,不得从事()o

A、公平

B、公开

C^亲密

D、密切

E、不正当竞争

【正确答案】：ADE

41.借记卡业务的资金清算包括()。

A、人民银行资金清算

B、系统内资金清算

C、跨行业务资金清算

D、农信银跨行业务资金清算

【正确答案】：BC

42.有下列情形之一的,担保物权消灭：

A、主债权消灭

B、担保物权实现

C、债权人放弃担保物权

D、法律规定担保物权消灭的其他情形

【正确答案】：ABCD

43.中国人民银行发行的纪念币包括()。

A、普通纪念币

B、特殊纪念币

C、贵金属纪念币

D、硬币

【正确答案】：AC

44.各法人单位要依法合规实施柜员管理考核,包括()考核,制订考核细则,

充分调动柜员的积极性。

A、岗位轮换

B、交流

C、晋升

D、柜面人员绩效

【正确答案】：ABCD

45.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发

(2017)235号)中，信托的受益所有人是指0

A、信托的委托人

B、信托的受托人

C、信托的受益人

D、信托的控制人

E、其他对信托实施最终有效控制的自然人

【正确答案】：ABCE

46.下列哪些属于委派会计的工作职责？()

A、对营业机构的内控管理负责

B、对营业机构会计信息的合法性、真实性负责

C、对营业机构会计工作实施检查和监督

D、全面贯彻委派机构的会计工作规划及目标

E、干预营业机构的正常经营活动

【正确答案】：ABCD

47.事后监督部门对手机银行客户注册及注册信息变更业务的监督包

括：()。

A、申请资料是否齐全，填写内容是否完整

B、申请人签字与姓名是否一致

C、申请资料上是否加盖了银行业务公章

D、申请表上是否加盖了预留印鉴

【正确答案】：ABC

48.客户申请按揭贷款提前还款可通过什么途径进行还款？

A、柜面

B、PAD作业端

C、手机银行

D、PAD管理端

【正确答案】：BC

49.下列省联社制度现行有效的有()。

A、辽宁省农村信用社员工违规违纪行为处理办法(修订稿)

B、辽宁省农村信用社涉刑案件处置工作操作细则

C、辽宁省农村信用社高级管理人员履职不当或失职行为问责管理办法

D、辽宁省农村信用社案件防控工作办法(修订稿)

【正确答案】：BCD

50.案件风险排查工作至少要覆盖()。

A、主要业务领域

B、重点管理环节

C、员工异常行为

D、个人金融业务

【正确答案】：ABC

51.各法人单位业务管理部门管理本辖清算资金必须本着()原则。

A、依法合规

B、效益第一

C、统筹兼顾

D、科学合理

E、及时准确

【正确答案】：ABCDE

52.助学贷款,是指辽宁省农村信用社向符合条件的非义务制教育()阶段

的贫困学生发放的，由贫困学生的家长或法定监护人向户口所在地农信机

构申请的贷款。

A、小学

B、初中

C、高中

D、职校

E、本专科

F、研究生

【正确答案】：CDEF

53.金融机构确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对

客户()的分析过程。

A、身份特征

B、面貌特征

C、交易特征

D、行为特征

【正确答案】：ACD

54.重大(异常)事项包括但不限于()等应在三个工作日之内上报省联社，

报告内容应符合要求;重大(异常)事项终结后十个工作日内向省联社内控

合规部上报合规风险事项结案报告,报告内容应符合要求。

A、监管机构现场检查

B、监管通报

C、监管处罚

D、外部审计结果

【正确答案】：ABCD

55.合规管理部门的合规审查必须依据现行有效的()开展。

A、法律法规

B、监管要求

C、省联社规章制度

D、本机构现行制度

【正确答案】：ABCD

56.洗钱的危害性主要体现在()

A、助长更严重和更大规模的犯罪活动

B、削弱国家的宏观经济调控效果

C、助长和滋生腐败

D、影响金融市场的稳定

【正确答案】：ABCD

57.下列发生现金错款处理王常的是()。

A、人为责任事故错款。应按长短款自赔的原则处理。

B、自助设备错款。发现自助设备长、短款，应于当日挂账,及时查明错款

原因。

C、属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项,并给予相应的处分;触

犯刑律的,移交司法部门处理。

D、由于设备故障引起的长、短款，要及时与业务主管部门联系协调处理

【正确答案】：BC

58.助农取款业务管理中，经办网点的职责()

A、组织营销推广活动,制定具体宣传和营销方案。

B、根据实际情况，确定商户代理手续费支付标准。

C、负责服务点的营销、受理和机具安装工作。

D、指定人员负责服务点的日常管理。

【正确答案】：CD

59.下列权利中,其客体可以是动产的是

A、所有权

B、抵押权

C、质权

D、留置权

【正确答案】：ABCD

60.合规委员会有（）职能。

A、切实履行审议批准案防工作总体政策

B、提出案防工作总体要求

C、明确高管层案防职责权限

D、确保内审稽核有效审查和监督

E、考核评估案防有效性

【正确答案】：ABCE

61.合作社及其成员贷款的用途包括：（）合作社统一收购、销售成员农产

品时的流动资金贷款;合作社建设标准化生产基地、建造产品分级仓库场

所、购买各类包装和加工设施、购置冷藏保鲜设施和运输设备等；

A、合作社及其成员用于本合作社生产经营的其他贷款

B、大、中型农业机具购置贷款

C、种苗、化肥、农药、饲料等农业生产费用贷款

D、合作社统一采购、配送成员需要的种苗、农用物资等农业投入贷款

【正确答案】：ABCD

62.辽宁省农村信用社农户小额信用贷款管理办法中,贷款客户年龄的要

求是:具有中华人民共和国国籍,年龄在（）周岁（含）以上且借款人年龄与

授信期限之和不得超过（）周岁；

A、18.0

B、25.0

C、60.0

D、65.0

【正确答案】：AD

63.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中，商业银行的内部人

包括()有权决定或者参与］)和()。

A、商业银行的董事

B、总行的高级管理人员

C、分行高级管理人员

D、商业银行授信

E、资产转移的其他人员

【正确答案】：ABCDE

64.管理流程是合规管理部门制定、各业务条线和合规管理部门提供共同

遵循并持续开展各种合规风险管理活动的()和()。

A、系统

B、程序

C、方法

D、制度

【正确答案】：BC

65.《反洗钱法》规定的举报接受机关是()

A、公安机关

B、中国反洗钱监测分析中心

C、人民法院

D、中国人民银行

【正确答案】：AD

66.有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付

方式:借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币的；

借款人交易对象不具备条件有效使用（）结算方式的；贷款资金用于生产经

营且金额不超过（）万元人民币的;法律法规规定的其他情形的。

A、三十

B、非现金

C、五十

D、现金

【正确答案】：ABC

67.提升内控合规治理层级，“两会一层”要构建与（）相适应的内控合规管

理体系。

A、经营范围

B、组织结构

C、业务规模

D、风险状况

【正确答案】：ABCD

68.侵害他人造成人身损害的,一般应当赔偿哪些费用（）

A、医疗费、护理费

B、交通费

C、营养费、住院伙食补助费

D、误工费

【正确答案】：ABCD

69.银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解()，审核个人客户的贷

款目的和性质。

A、借款人信用状况

B、借款人有无重大否良信用记录

C、抵押物与贷款个人的真实权属关系

D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

【正确答案】：ABCD

70.商业银行内部审计事项包括()。

A、公司治理的健全性和有效性

B、经营管理的合规性和有效性

C、内部控制的适当性和有效性

D、风险管理的全面性和有效性

E、信息系统的持续性、可靠性和安全性

【正确答案】：ABCDE

71.审计人员的主要职责()。

A、履行和落实本职位承担的各项工作任务

B、制定本职位的审计工作计划和目标并实施

C、对辖内的业务经营活动进行现场和非现场审计检查

D、汇总、编制和填报有关审计报表

【正确答案】：ABCD

72.当事人可以约定一方向对方给付定金做为债权的担保。定金的数额由

当事人约定，但不得超过主合同标的额规定的比例,超过部分不产生定金

效力，关于比例，错误的是（）

A、20.0%

B、25.0%

C、30.0%

D、50.0%

【正确答案】：BCD

73.有下列情形之一的农户贷款,经农村金融机构同意可以采取借款人自

主支付：（）。

A、农户生产经营贷款且金额不超过50万元,或用于农副产品收购等无法

确定交易对象的

B、农户消费贷款且金额不超过30万元

C、借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的

D、农户住房按揭贷贷款且金额不超过30万元的

【正确答案】：ABC

74.结息方式可以选择利随本清的必须同时满足以下（）条件。

A、农户

B、5万元以下

C、一年以下

D、城镇自然人

E、10万元以下

【正确答案】:ABC

75.贷款抵押担保。我们的贷款机构可以接受哪些财产抵押：商品林中的森

林、林木和林地（）；（）（滩涂）使用权;矿业权，包括（）权和（）权;耕地使

用权;法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。

A、使用权

B、转让权

C、海域

D、探矿

E、采矿

【正确答案】：ACDE

76.个人存款账户是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括

0以及其他形式的个人存款账户。

A、活期存款账户

B、定期存款账户

C、定活两便存款账户

D、通知存款账户

【正确答案】：ABCD

77.辽宁省农村信用社的产品属性主要考察产品本身被用于洗钱的可能性,

应综合分析各种风险要素,风险子项包括但不限于（）

A、客户的身份信息是否掌握全面

B、客户群体的构成范围

C、是否存在跨境交易

D、交易限制和范围

【正确答案】：ABCD

78.划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素（）

A、客户的特点或者账户的属性

B、客户性别

C、业务类型

D、是否为外国政要

【正确答案】：ACD

79.在调查岗已办任务-审批已通过列表中，可以查询以下（）信息。

A、授信申请信息

B、授信审批流程

C、核保核押流程

D、放款核准流程

【正确答案】：ABCD

80.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》（试行）

制定的目的有（）。

A、规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作

B、切实保护金融消费者的合法权益

C、全面提高银行业金融机构现金服务水平

D、建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序

【正确答案】：ABCD

81.农信机构应坚持服务“三农”的市场定位，本着（）的原则，积极发展农

户贷款业务。

A、平等透明

B、规范高效

C、风险可控

D、互惠互利

E、守法守纪

【正确答案】：ABCD

82.客户张三,想通过涉农信息采集，申请农贷,满足申请的首要条件是该

客户为农户、完成身份联网核查、基本信息录入完整，()。

A、家庭成员在地力补贴名单中

B、具有新农保银行卡

C、本人在地力补贴名单中

D、具有辽宁农信存折

【正确答案】：ABC

83.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类,将个人银行账户分为

Oo

A、I类银行账户

B、H类银行账户

C、HI类银行账户

D、IV类银行账户

【正确答案】：ABC

84.案件处置工作坚持以省联社()，市级党委()，法人行社为主体的分级负

责原则。

A、督导

B、监督

C、督察

D、督办

【正确答案】：BD

85.力口强抵(质)押品权证的核查及核对工作,确保()等相符。

A、账证

B、账实

C、账簿

D、账账及内外账

【正确答案】：ABCD

86.对账介质分为()。

A、统计表

B、电子

C、纸质

D、汇总表

E、交易单

【正确答案】：BC

87.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，账户持有人无

需开展尽职调查的有：

A、中国境内事业单位

B、中国境内政府机构

C、境外国际组织

D、中国境内的警察

E、中国境内的现役军人

【正确答案】：ABCE

88.企业网银的对外付款功能支持向()账户转账。

A、行内个人

B、行内企业

C、跨行个人

D、跨行企业

【正确答案】:ABCD

89.各法人机构不得接受下列哪些财产作为贷款抵押担保：()。

A、土地所有权及其他依法禁止流通或者转让的自然资源或财产

B、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权，但是法律规定可以

抵押的除外

C、国家机关的财产

D、学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、

医疗卫生设施和其他公益设施

E、所有权、使用权不明或有争议的财产

F、以法定程序确认为违法、违章的建筑物

【正确答案】：ABCDEF

90.公司治理结构体系作为内控合规体系的统领部分，健全、有效的公司治

理结构对构建合规大环境起到决定性、关键性作用，也直接关系到合规风

险管理的成效,主要工作有几个方面：（）O

A、董（理）监高应对本机构合规风险管理工作履职尽责，即董（理）事会对机

构合规性负最终责任,监事会监督合规管理职责的履行,高级管理层有效

管理本机构合规风险；

B、各机构应在经营层下设内控合规委员会（或承担内控合规风险管理职责

的专门委员会）并切实履职；

C、落实“双线”报告制度,即合规管理部门向本机构负责人、内控合规委

员会报告,并抄报省联社内控合规部，同时明确合规风险报告路线以及合

规风险报告的要素、格式和频率；

D、合规“三道防线”应在防范化解合规风险中发挥各自的作用，即业务条

线应对本条线经营活动的合规风险管理负直接责任,合规管理部门应主动

配合本机构合规负责人识别、评估、监控并报告本机构合规风险，内部审

计部门应对本机构各项经营活动的合规性进行审计。

【正确答案】：ABCD

91.金信税E贷是指农信机构向资信良好的、有连续纳税记录的（）发放的

用于补充经营活动所需周转资金的人民币贷款。

A、小微企业股东

B、小微企业法定代表人

C、个体工商户

D、中大型企业

【正确答案】：BC

92.企业授权模式维护主要分为()三种授权模式。

A、无授权模式

B、一级授权模式

C、多级授权模式

D、全授权模式

【正确答案】：ABC

93.哪些属于个人信息？()

A、健康信息

B、身份证号码

C、出生日期

D、电子邮箱

【正确答案】：ABCD

94.有下列行为之一,给予有关责任人员开除处分()。

A、参与诈骗本单位或其他金融机构贷款、其他资金

B、参与信用证、票据、保函等诈骗活动

C、利用职务之便为诈骗活动提供便利

D、参与经商办企业

【正确答案】：ABC

95.银行在银行结算账户的使用中，不得有下列哪些行为？()

A、开立或撤销单位银行结算账户，未按规定在其基本存款账户开户登记证

上予以登记、签章或通知相关开户银行

B、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

C、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临

时存款账户、预算单位专用存款账户

D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

【正确答案】：ABCD

96.办理假币收缴业务时,应在假币收缴凭证上填写()要素。

A、持有人姓名或其他有效证件号码

B、被收缴人的身份证或其他有效证件号码

C、假币券别、版别、冠字号码、来源和制作方法

D、收缴的数量及面额

【正确答案】：ABCD

97.金信公务卡目前可以办理的分期业务包括()。

A、灵活分期

B、账单分期

C、现金分期

D、大额专项分期

【正确答案】：AB

98.对法人行社的基础管理工作。主要考核()等情况。

A、审计制度建设

B、计队伍建设

C、审计报表

D、档案管理

【正确答案】：ABCD

99.依据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中对新开账户的

定义，以下属于新开账户的是：

A、账户持有人在2017年6月30日（含）前已在某法人机构开立金融账户

仍未销户，在2017年7月1日（含）后在另一法人机构新开立金融账户

B、账户持有人在2017年6月30日（含）前已撤销其在某法人机构的全部

账户，但在2017年7月1日（含）后在同一法人机构重新开立的金融账户

C、账户持有人在2017年6月30日（含）前没有任何金融账户，在2017年7

月1日（含）后在某法人机构新开立的金融账户

D、账户持有人在2017年6月30日（含）前已在某法人机构开立金融账户

仍未销户，在2017年7月1日（含）后在同一法人机构新开立金融账户

【正确答案】：ABC

100.关于可疑交易监测标准，以下说法正确的是：（）

A、金融机构应当制定本机构的交易监测标准

B、可疑监测标准应每三年进行一次评估并更新

C、金融机构应当对交易监测标准的有效性负责

D、交易监测标准应包括客户的身份、行为，交易资金来源、金额频率、流

向性质等存在异常情形

【正确答案】：ACD

判断题

1.融资性担保公司提供的保证担保,可为一般保证担保。

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

2.扎实抓好内控合规管理建设活动,对主动自查自纠、整改效果良好且未

导致严重后果的，可以依法从轻、减轻或免予处罚。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

3.日常业务部门查阅抵（质）押品权证必须在两名保管人亲自持证递交查

阅人查阅,在保管人的视线内现场查阅现场收回。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

4.老王信奉“父母之命，媒妁之言”，直接干预女儿的婚姻,这种行为是合

情合法的

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

5.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人

员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之

~*O

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

6.案件风险信息要做好保密工作,防止相关信息不当扩散。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

7.具有完全民事行为能力的海外华人华侨可以向农信机构申请个人贷款。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

8.对具有磁介质及芯片的重要凭证作废时,应剪切磁条部分,破坏磁条及

芯片的完整性。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

9.外国人可以依法在中华人民共和国收养子女

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

10.对账期内账户存款余额达到100万（含）以上的企事业单位账户纳入重

点账户进行对账。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

11.法人行社从业人员涉嫌洗钱犯罪，已由公安、司法、监察等机关立案查

处的刑事犯罪案件,按照业内案件管理。

As正确

B、错误

【正确答案】：A

12.I类存折账户可降级为n类存折账户，同时收回存折。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

13.重要空白管理员每日应进行结库并与系统账簿余额核对,每周至少核

对一次库存重要空白凭证实物，确保账实相符。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

14.贷记卡不允许透支交易

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

15.《个人住房贷款管理办法》中规定，个人住房贷款（以下简称贷款）是指

贷款人向借款人发放的用于购买自用普通住房的贷款。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

16.客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为

合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于

有效期内。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

17.非法占有高度危险物造成他人损害的，由非法占有人承担侵权责任。所

有人、管理人不能证明对防止非法占有尽到高度注意义务的,与非法占有

人承担连带责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

18.自动柜员机存放现金的保险柜钥匙及密码管理应视同金库钥匙及密码

的管理。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

19.以商品林中的森林、林木和林地使用权抵押的，还应有县级以上地方人

民政府核发的林权证。

A、正确

B、错误

【正确答案】:A

20.农户贷款不分贷款期限都可以采用到期利随本清的还款方式。

As正确

B、错误

【正确答案】：B

21.出质人可以请求质权人在债务履行期限届满后及时行使质权;质权人

不行使的，质权人可以请求人民法院拍卖、变卖质押财产。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

22.办理货币存取款业务的金融机构人员,应当取得《反假货币上岗资格证

书》，方能办理假币收缴业务。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

23.银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下,可

以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

24.征收组织、个人的房屋以及其他不动产,可以不进行补偿

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

25.《单位定期存单质押贷款管理规定》中规定，出质人合并、分立或债权

债务发生变更时,贷款人将不再拥有单位定期存单所代表的质权。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

26.对于排查出的案件风险隐患,法人行社要建立清单销号制度。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

27.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产的约定,对双方具

有约束力

A、正确

B、错误

【正确答案】:A

28.金融IC卡会在持卡人不知情的情况下被不法分子利用设备复制芯片卡。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

29.非提款型个人留学贷款可约定以贷款金额和保证金对应的到期定期存

款解冻资金归还贷款本息。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

30.n/in类账户为个人结算存折II类账户或个人结算存折in类账户，绑定

的I类账户可以是个人结算存折账户，也可以是I类卡账户。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

31.各级行社应当不定期为案件防控管理人员提供系统的专业技能培训。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

32.只要在反洗钱监测报告系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行,而

无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

33.在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措

施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户

身份,及时调整其风险等级分类,确认其身份和有关交易是否可疑。

A、正确

B、错误

【正确答案】:A

34.在客户注销网上银行时,需进行网银盾解锁后,方可办理网上银行注销

处理。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

35.银行业金融机构应当明确负责风险管理工作的部门（以下简称合规部

门）为案防工作牵头部门,将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

36.根据银保监会对合规管理工作的考核要求制定并更新合规绩效考核方

案，积极发挥正向激励作用，充分体现内控合规优先原则。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

37.“假币”印章在使用时应使用蓝色油墨。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

38.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚

建议。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

39.清算机构发生日间透支,即日间某个时点发生透支，但在日终之前偿还

的透支行为,按照一天计算并扣收罚息。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

40.业内案件是指法人行社及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯法人

行社或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的民事犯罪

案件。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

41.银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和

评估。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

42.个人装修贷款和个人汽车消费贷款期限最长不超过10年。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

43.E贷类业务,都是线下采集与线上授信方式相结合发放的贷款,业务的

办理流程一致。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

44.建设用地使用权转让、互换、出资、赠与或者抵押的，当事人应当采用

书面形式订立相应的合同。使用期限由当事人约定,可以超过建设用地使

用权的剩余期限。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

45.关联方交易，是指关联方之间转移资源、劳务或义务的行为,而不论是

否收取价款。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

46.逃逸的动物在逃逸期间造成他人损害的，由动物原饲养人或者管理人

承担侵权责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

47.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交蜀记录的,应当按

最长期限保存

As正确

B、错误

【正确答案】：A

48.押品调查方式包括现场调查和非现场调查,原则上以现场调查为主,非

现场调查为辅。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

49.年度内同一高管人员在系统内交流、调动时,所记违规积分将自动失效。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

50.银行应针对不同的业务处理渠道,制定差异化的收费策略,为存款人提

供低成本或免费的支付结算服务。银行不可自行确定或调整免费转账限额,

必须由人民银行确定。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

51.各级审计部门负责人行为规范履行情况，由本级管理层和上一级审计

部门检查监督。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

52.授信业务是指各法人机构在授信额度外,对个人客户提供的贷款业务。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

53.构筑监管合力,对屡查屡犯问题整改不力的,要及时移送公安部门。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

54.贷款重组后的相关经办人员负责重组贷款日常管理工作,原贷款相关

经办人员对重组后的贷款仍负有清收责任。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

55.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工

作，并通过口头约定或书面形式确定双方的反洗钱职责

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

56.严禁将重要空白凭证用作教学实习和练习使用，确实需要时,应由主办

部门提出书面报告,列明所需重要空白凭证的种类、数量,经法人单位业务

主管部门批准后，方可领取。

As正确

B、错误

【正确答案】：A

57.客户贷款进行分期申请只能选择等额本金或等额本息还款方式。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

58.金信借记卡申领可以不用符合国家实名制有关规定，开户应采用实名。

A、正确

B、错误

【