2019年金融专业硕士入学考试复试专业笔试考试大纲

2019年金融专业硕士入学考试复试（专业笔试）考试大纲

一、考试形式与试卷结构

（-）试卷满分及考试时间

本试卷满分为100分,考试时间为120分钟。

（二）答题方式

答题方式为闭卷、笔试。

试卷由试题和答题纸组成；答案必须写在答题纸相应的位置上。

（三）试卷内容结构（考试的内容比例及题型）

各部分内容所占分分值为：

第一部分商业银行经营管理学约占60分

第二部分金融市场学约占40分

（四）试卷题型

单项选择题：15分

多项选择题：20分

判断题：15分

问答题：30分

计算题：20分

二、考查目标（复习要求）

攻读专业硕士学位研究生入学考试课程为：《商业银行业务与经营》和《金融市场学》。

要求考生系统掌握相关学科的基本知识、基础理论和基本方法，并能运用相关理论和方

法分析、解决商业银行经营管理与证券投资过程中的实际问题。

三、考查范围或考试内容大纲

第一部分商业银行业务与经营

第一章商业银行导论

第一节商业银行的起源与发展

第二节商业银行的性质和作用

第三节商业银行的组织结构

第四节政府对银行业的监管

第二章商业银行的资本管理

第一节银行资本的性质与作用

第二节资本的构成

第三节资本充足与银行稳健

第四节资本的筹集与管理

第三章商业银行的负债管理

第一节存款的种类和构成

第二节存款的定价

第三节非存款性的资金来源

第四节商业银行负债成本的管理

第五节我国商业银行的负债结构分析

第四章商业银行现金资产管理

第一节商业银行现金资产管理的目的和原则

第二节存款准备金的管理

第三节商业银行的现金资产与流动性需求

第四节银行流动性需求的预测

第五节流动性需求与来源的协调管理

第五章贷款政策与管理

第一节贷款的种类及组合

第二节贷款政策与程序

第三节贷款审查

第四节贷款的质量评价

第五节有问题贷款的发现和处理

第六章企业贷款

第一节企业贷款的种类

第二节对企业借款理由的分析

第三节借款企业的信用分析

第四节企业贷款的定价

第七章个人贷款

第一节个人贷款概述

第二节个人贷款的信用评估

第三节个人贷款定价

第八章个人住房、综合消费及经营贷款

第一节个人住房贷款

第二节个人综合消费贷款

第三节个人经营贷款

第四节信用卡透支

第九章商业银行的证券投资管理

第一节商业银行证券投资概述

第二节商业银行证券投资的收益与风险

第三节商业银行证券投资的一般策略

第四节银行业和证券业的分离与融合

第十章商业银行资产负债管理

第一节商业银行资产负债管理理论与发展

第二节利率风险及其类型

第三节利率敏感性缺口管理

第四节持续期的缺I」的衡量与管理

第五节应用金融衍生工具管理利率风险

第十一章商业银行中间业务与管理

第一节中间业务概述

第二节无风险/低风险类中间业务

第三节不含期权期货性质风险类中间业务

第四节含期权期货性质风险类中间业务

第五节租赁类中间业务

第十二章国际银行业务

第一节国际银行业务概述

第二节跨国银行的风险管理

第三节国际结算业务

第四节外汇买卖业务

第五节国际信贷业务

第十三章电子银行业务及其发展

第一节电子银行业务概述

第二节主要的电子银行业务

第三节电子银行业务风峻管理

第四节中国电子银行业务及其未来发展趋势

参考教材：

马亚编《商业银行经营管理学》（第三版），东北财经大学出版社2017年版。

第二部分金融市场学

第一章金融市场概述

第一节金融市场的概念与功能

第二节金融市场的参与者与交易对象

第三节金融市场的类型

第四节金融市场的发展趋势

第二章金融市场的参与者

第一节金融市场的参与者之一：企业，政府，家庭，机构投资者和外国投资者

第二节金融市场的参与者之二：商业银行

第三节金融市场的参与者之三：经纪人

第四节金融市场的参与者之四：证券公司，投资银行和商人银行

第五节金融市场的参与者之五：保险公司

第六节金融市场的参与者之六：其他金融市场中介机构

第三章金融市场的交易工具

第一节金融市场的交易工具之一：货币市场交易工具

第二节金融市场交易工具之二：债券

第三节金融市场交易工具之三：股票

第四节金融市场交易工具之四：基金证券

第五节金融市场交易工具之五：外汇

第六节金融市场交易工具之六：保险单

第七节金融市场交易工具之七：衍生金融工具

第四章货币市场

第一节同业拆借市场

第二节回购市场

第三节商业票据市场

第四节银行承兑汇票市场

第五节大额可转让定期存单市场

第六节短期政府债券市场

第七节货币市场共同基金市场

第五章债券市场

第一节债券市场概述

第二节债券的价格及收益率

第三节债券的利率期限结构

第四节债券定价原理

第五节债券的投资风险分析

第六章股票市场

第一节股票市场概述

第二节用收入资本化法分析股价

第三节普通股票的定价

第四节股票投资的风险分析

第七章证券投资基金市场

第一节证券投资基金市场概述

第二节证券投资基金的分类

第三节证券投资基金市场的运作机制

第八章外汇市场

第一节外汇市场的概述

第二节外汇市场的交易方式

第三节汇率的决定与变动

第九章保险市场

第一节保险市场概述

第二节保险运作的基本原则

第三节保险商品及定价

第四节保险市场运作

第十章衍生金融市场

第一节衍生金融市场的概述

第二节金融远期市场

第三节金融互换市场

第四节金融期货市场

第五节金融期权市