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文档简介

企业债务管理制度第一章绪论第一条制度的目的为了加强企业的债务管理，规范债务行为，确保企业稳健运营及保持良好信誉，订立本《企业债务管理制度》（以下简称“本制度”）。第二条适用范围本制度适用于我公司全部债务事务的管理及处理，包含与银行、供应商、合作伙伴等各方签订的借款、融资、赊销、授信等债务合同。第二章债务管理原则第三条安全性原则公司债务管理必需确保债务安全，避开风险。债务决策应依据公司的资金情形、财务健康情形、市场情形等因素进行全面评估，确保债务能够安全归还。第四条透亮度原则公司债务管理应当明确透亮，遵守相关法规和规定，及时披露债务信息，确保公司内外部关系的公平性和透亮度。第五条长期稳定原则公司债务管理应努力探求长期稳定，避开过度倚靠短期借款和高风险债务。债务结构的选择应考虑到公司长期发展规划、资金需求和财务情形等因素。第六条合规性原则公司债务管理必需遵守国家相关法律法规和政策，维护合法权益，防范法律风险。第三章债务决策与审批第七条债务决策原则公司债务决策应遵从科学决策原则，通过风险评估、资金需求分析、财务情形评估等，做出合理的债务决策。第八条债务决策权限公司债务决策权限分为一般债务和重点债务两类。一般债务由财务部门负责审批，重点债务需报公司高层决策委员会审批。第九条债务审批程序债务审批程序应包含以下环节：申请、评审、审批、备案。审批环节需进行多层级的授权与审查，确保审批程序符合公司政策和制度。第十条债务合同签订公司债务合同签订前，需进行严格审核，并由法务部门参加审查。债务合同应认真明确借款用途、还款方式、利率、期限、违约责任和保证措施等条款。第四章债务监督与风险掌控第十一条债务监督职责公司债务监督由财务部门负责。财务部门应定期查看、监督债务的履约情况，并及时向管理层报告债务情形和风险情况。第十二条债务风险掌控公司债务风险掌控应采取多种措施，包含但不限于：建立债务风险评估模型，评估公司的债务风险水平；掌控债务规模，合理分散债权人，降低集中风险；监测债务市场情况，依据市场波动调整债务策略；定期对债务合同进行复审，确保债务协议的合规性及保证措施的有效性。第十三条债务违约处理假如发生债务违约情况，相关部门需及时采取措施，包含但不限于：协商解决方案，寻求弥补债务违约的方式；若协商无效，启动法律程序，维护公司利益；相关部门需自动向上级汇报债务违约情况，及时采取后续措施。第五章监督与评估第十四条监督检查公司内部审计部门应定期对债务管理情况进行检查，发现问题及时报告并提出改进看法。第十五条绩效评估公司应建立债务管理绩效评估机制，对债务管理工作进行评价，提高债务管理工作的效率和质量。第十六条改进措施公司债务管理工作中发现的问题和不足，应及时采取改进措施，完善制度，提升债务管理水平。第六章附则第十七条制度的解释和修改对于本制度的解释和修改，由公司管理层负责，并在公司内部进行通知公告。第十八条实施时间本制度自颁布之日起正式实施。第

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