证券投资顾问业务试题1附答案

证券投资顾问业务试题1附答案D、盘整阶段、活跃阶段、拉升阶段、出货阶段【正确答案】:B【正确答案】:D第3题：组合单选题下列关于情景分析中的情景说法正确的有()。1.可以从对市场风险【正确答案】:D【答案解析】:情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以人为设定(如直接使用历史上发生过的情景),也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统第4题：组合单选题现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于()。I满足日常支出的需求Ⅱ满足财富积累的需求Ⅲ满足【正确答案】:D【答案解析】:现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的主要在于：①满足日常的、周期性支出的需求；②满足应急资金的需求；③满足未来消费的需求；④满足财富积累第5题：单选题为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计()。A、客户收入最低时的状况和最高时的状况C、以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析【正确答案】:C【答案解析】:在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶第6题：组合单选题根据市场驱动的分析，当先导行业需求()时候，所有行业将因此【正确答案】:D【答案解析】:市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本的下降，首刺激房地产和汽车行业的复苏；当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时，钢铁、有色、建材等行业会随之复苏；随后煤炭和电力行业景气轮动；最第7题：组合单选题下列关于实际风险承受能力，说法正确的是()。1.反应的是风险在客观上对客户的影响程度Ⅱ反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程【正确答案】:D【答案解析】:实际风险承受能力：反应的是风险在客观上对客户的影响程度；同一风险对第8题：组合单选题下列关于期末普通年金现值的说法，正确的有()。I.期末普通年金第9题：单选题跨期套利的理论依据是()。【正确答案】:B第10题：组合单选题下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有()。I权益净利率是杜B、1、I【正确答案】:B【正确答案】:B略【正确答案】:D产第14题：单选题统计量的()指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。第15题：单选题通过对基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股【正确答案】:D第17题：单选题由证券A和证券B建立的证券组合一定位于()。【正确答案】:B【答案解析】:给定证券A与B的期望收益率和方差，证券A与B的不同关联性将决定不同第18题：单选题套利定价理论(APT)是描述()但又有别于CAPM的均衡模型。【答案解析】:套利定价理论(APT),由罗斯于20世纪70年代中期建立，是描述资产合第19题：单选题从高价跌落()时应卖出股票。C、幼稚期第21题：组合单选题假设检验的基本思想是()。1.先对总体的参数或分布函数的表达式【正确答案】:D第22题：组合单选题保险规划的主要步骤有()。1.确定保险标的Ⅱ.选定保险产品Ⅲ.确第23题：组合单选题关于指数化的目标和动机，说法第24题：组合单选题股票的参与性是指股票的持有人有权()ol.出席股东大会【正确答案】:C第25题：单选题技术分析的理论基础是()。第26题：单选题一般来讲，政府债券与公司债券相比()。【正确答案】:D第27题：单选题()不是个人现金流量表的具体内容。【正确答案】:D【答案解析】:个人资产负债表：(1)资产分类、额度及其与总资产的占比情况。(2)负债分类、额度及其与总负债的占比情况；(3)净资产额度。个人现金流量表：(1)主要收情况；(3)结余额度第28题：组合单选题现金预算的具体内容有()。I销售预算Ⅱ生产预算Ⅲ直接材料预算第29题：单选题在圆弧顶或圆弧底的形成过程中，成交量的过程是()。【正确答案】:B第30题：组合单选题下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有()。I两者都可独立存【正确答案】:D第32题：单选题使用技术分析方法应注意()。第33题：单选题政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和()。【正确答案】:C第34题：单选题股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。【正确答案】:C第35题：组合单选题下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是()。1.【正确答案】:C【答案解析】:主要条款比较法的优点是：评估方式直接明了，操作简便。缺点是忽略了基第36题：组合单选题下列关于VaR的描述正确的是()。I风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对C、1、Ⅲ、IV【正确答案】:C【答案解析】:Ⅱ项，风险价值是以绝对值表示的价值。第37题：组合单选题关于量化分析，下列说法正确的是()。I.较多采用数量模型和计算数值模拟Ⅱ.所采用的数理模型本身是存在模型风险的Ⅲ.往往与程序化交易技术相结合IV.一般来讲，量化模型的稳定性受外部环境的影响较小【正确答案】:A【答案解析】:A第38题：单选题资产负债率计算公式中的分子项是()。A、短期负债D、长期借款加短期借款【正确答案】:B第39题：组合单选题下列关于信用评分模型的说法，正确的有()。I是一种向前看的模【正确答案】:C第40题：组合单选题考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断?()第41题：单选题下列选项中不属于人身保险的是()。第42题：单选题根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司D、谨慎【正确答案】:B【答案解析】:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用第43题：组合单选题以下属于遗产规划内容的有()。I确定遗产继承人和继承份额Ⅱ为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持Ⅲ将遗产转移成本降低到最低水平IV确定遗产所有【正确答案】:D【答案解析】:除I、Ⅱ、Ⅲ、IV四项外，遗产规划的内容还包括：①最大限度地为所有者的继承人(受益人)保存遗产；②确定遗产的清算人；③为遗产提供足够的流动性资产以偿第44题：组合单选题下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有()。I证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策Ⅱ从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托务报酬Ⅲ证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业IV目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法【正确答案】:C【答案解析】:根据《证券法》第一百七十一条，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，第45题：单选题以下关于战术性资产配置说法错误的是()。A、战术性资产配置重在管理短期的收益和风险B、战术性资产配置是一种事前的针对投资者需求的长期规划和安排C、战术性资产配置的有效性是存在争议的D、运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单【正确答案】:B【答案解析】:BB项，战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益第46题：组合单选题下列关于客户的理财价值观说法正确的是()。I.储藏者的特点