反洗钱基础知识真题及答案

反洗钱基础知识真题及答案

1、多选支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。

A、居民身份证

B、军官证

C、文职干部证

D、驾驶证

答案：A,B.C

2、单选中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场

检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。

A、共同上级行

B、人民银行总行

C、国务院

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

3、多选根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，

反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案：A,B,C

4、单选'i）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，

实施跨境反洗钱监督管理。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D中国保险监督管理委员会

答案：A

5、多选下列属于金融机构反洗钱义务的是（）o

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

答案：A,B,C,D

6、单选男，80岁，全口无牙牙合。戴全口义齿近15年，因黏膜

不适就诊。查见黏膜呈红亮色，水肿，有黄白色假膜，直接镜检见菌

丝和芽胞。该患者治疗中不妥的用药为（）

A.制霉菌素

B.酮康哇

C.碳酸氢钠漱口液

D.青霉素

E.克霉唾

答案：A

7、判断题破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破

坏国家对金融管理秩序的行为。

答案：对

8、单选建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()

A.《维也纳公约》

B.《巴勒莫公约》

C.《关于洗钱问题的四十项建议》

D.《联合国反腐败公约》

答案：C

9、单选《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。

以下对其说法正确的是()o

A.是南宋史学家司马光编撰的

B.经过皇帝钦定，为正史之作

C.是按照时间顺序编写的

D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实

答案：C

10、单选金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,

致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

答案：B

11、多选营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行

《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是()。

A、开、销户资料永久性保管

B、交易记录自交易记帐之日起20年

C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年

D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执

行。

答案：B,C

12、判断题1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩

运**品和精神药物公约》，是最早的签署国。

答案：错

13、判断题金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分

子跨国运输现金问题制定的。

答案：对

14、单选负责反洗钱资金监测的机构是()o

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、最局人民检察院

答案：B

15、多选下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织()

A.亚太反洗钱小组(APG)

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)

C.巴塞尔银行监管委员会

D.金融行动特别工作组

答案：A,B.D

16、单选客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件

或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人

D、核对代理人、核对并登记被代理人

答案：C

17、多选关于冻结单位存款下列描述正确的是()o

A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单

位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。

B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，

应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。

C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息

D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息

答案：B,C

18、问答题什么是FATF?

答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工

作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大

利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱

的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条

建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执

法三个方面。

19、单选根据《发洗钱法》规定，客户身份资料在业务结束后、客

户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存()年。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

20、单选金融机构有以下()行为，可以处二十万元以上五十万元

以卜罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案：C

21、多选存款人使用银行结算账户，不得有下列行为()o

A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入

或现金存入单位信用卡账户

B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金

C、出租、出借银行结算账户

D、利用开立银行结算账户逃废银行债务

答案：A,B,C,D

22、判百品’变造货币罪是指变相制造假货币的行为。

答案：错

23、判断题欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)成立于2004年10

月，我国是创始成员国

答案：对

24、判断题处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。

答案：错

25、单选根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是()o

A、死刑

B、无期徒刑

C、十年

D、五年

答案：A

26、判断题《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行

规定的刑事立法。

答案：对

27、判断题典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。

()

答案：对

28、判断题中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。

答案：对

29、多选下列哪些专用账户不能支取现金()

A.基本建设基金账户

B.更新改造资金专用账户

C.政策性房地产资金专用账户

D.财政预算外资金专用账户

答案：A,B.C

30、多选对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机

关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助()等部门查

询、冻结、扣划客户存款。

A、海关

B、税务

C、司法机关

D、检察院

答案：A,B,C,D

31、判断题行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能

认定为持有、使用**罪。

答案：对

32、单选金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已

经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要

求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责

任。

A.该金融机构

B.上述所指的第三方机构

C.金融机构工作人员

D.第三方机构的工作人员

答案：A

33、判断题美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络(FinCEN)。

答案：对

34、单选2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗

的地区有()

A.巴勒斯坦

B.北美地区

C.巴哈马群岛

D.斐济

答案：C

35、单选实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、

其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的()0

A、工资性支出

B、农副产品采购现金支出

C、大额现金支付

D、个人提取储蓄存款

答案：C

36、单选我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是()o

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

37、单选金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定

履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户

进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有

关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提

供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金

融机构()：

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特

别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令

停业整顿或者吊销其经营许可证。

D.移交金融监管机构处理

答案：C

38、单选交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值()万美元以

上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：A

39、多选对下列()资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用

存款帐户。

A、基本建设资金

B、财政预算外资金

C、政策性房地产开发资金

D、党、团、工会设在单位的组织机构经费

答案：A,B,C,D

40、问答题什么是可疑交易报告制度？

答案：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准,

或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速

向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管

是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和

妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地

公安部门报告义务的履行。

41、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中

国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑

交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发

出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

42、问答题反洗钱客户风险等级管理应遵循那些原则？

答案：审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，

各行、社必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进

行客户风险等级评定；

持续性原则。各行、社应对客户风险等级进行持续评定，适时调整客

户风险等级；

保密性原则。各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况严格

保密，防止信息外泄。

43、单选金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重

的，国务院反洗钱行政主管部门可以处()罚款，并对直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚

款。

A.一万元以上五万元以下

B.十万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：C

44、单选目前，洗钱的一般特征体现为()

A.越来越猖獗

B.越来越专业化

C.越来越公开

D.越来越公益化

答案：B

45、多选反洗钱国际合作主要包括

A、加入并实施有关公约

B、司法协助和引渡

C、对等主管机关之间的合作

D、反洗钱信息交换

答案：A,B,C,D

46、单选“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是()

A.十九世纪末

B.二十世纪50年代

C.二十世纪70年代

D.二H^一世纪初

答案：C

47、判断题2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客

户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体

的对客户尽职调查的要求。

答案：对

48、单选世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是()

A.英国

B.法国

C.澳大利亚

D.美国

答案：D

49、单选中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反

洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息()

A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

B、可以任意散布

C、不需保密

D、可以向领导汇报

答案：A

50、单选作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

答案：C

51、单选反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得

少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省

一级派出机构出具的调查通知书。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

52、问答题金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？

答案：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别

工作情况的各种记录和资料。

53、单选金融行动特别工作组的秘书处设在（）

A.巴黎

B.纽约

C.伦敦

D.悉尼

答案：A

54、单选金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限

期改正或给予行政处罚。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行及其省一级派出机构

C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：

D.中国人民银行当地分支机构

答案：C

55、、单选客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构

B、开立帐户的金融机构

C、发卡银行

D、收单行

答案：D

56、判断题集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、

隐瞒**的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。

答案：错

57、多选按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,

短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支

付交易。()

A.集中转入，集中转出

B.集中转入，分散转出

C.分散转入，集中转出

D.分散转入，分散转出

答案：B,C

58、单选银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变

造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未

发现异常而支付金额的，对出票人或付款人()受委托付款的责任,

对持票人()付款的责任。

不

和

A、;涮

相

承

书

B、抵

担

承

抵

C、承

后

不

D、粥;

黑D

答

59、多选保险公司在与客户订立()合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险

B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险

C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险

D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险

答案：C,D

60、多选一个完整的洗钱过程一般经历以下()等三个阶段。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、漂白阶段

D、归并阶段

答案：A,B,D

61、多艮’在我国，构成洗钱罪必须符合以下条件()

A.行为人在主观上有犯罪故意

B.清洗的是各种犯罪所得

C.行为人实施了洗钱行为

D.不知道是毒品收益将其转移

答案：A,C

62、单选人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上

报相关报表及反洗钱非现场监管报告。

A、10个工作日

B、5个工作日

C、8个工作日

D、15个工作日

答案：C

63、多选下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行

报告（）。

A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

D、金融机构内部调拨资金

答案：B,C

64、判加题逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括

个人。

答案：对

65、多选各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、

我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。

A、稽核监督部门

B、内控管理部门

C、会计结算部门

D、计划财务部门

答案：A,B,C

66、问看加金融机构反洗钱工作原则是什么？

答案：金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）

保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

67、单选客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的,

由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.银行

A.保险公司

B.保险公司和银行各自

C.保险公司和客户各自

答案：A

68、单选巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）

A.了解你的客户

B.可疑交易报告原则

C.记录保存

D.反洗钱宣传培训

答案：A

69、单选反洗钱的核心内容是()o

A、客户身份识别

B、报告大额和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、为客户保密

答案：B

70、多选金融机构反洗钱工作的法律依据有()

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

答案:A,B,C,D

71、多选存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算

帐户()。

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需

要开立基本存款帐户的

B、异地临时经营活动需要开立临时存款帐户的

C、自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的

D、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业

务支出需要开立专用存款帐户的

答案：A,B,C,D

72、多选在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份()。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、办理业务中发现异常现象

答案：A,B,C,D

73、单选‘‘中‘国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑

交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通

知，金融机构应在接到补正通知()个工作日内补正。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、10个工作日

D、15个工作日

答案：B

74、多选商业银行为不在本机构开立账户的客户提供()等金融服

务时，应当识别客户身份。

A、单笔金额人民币5000元的现金汇款

B、单笔金额人民币2万元的票据兑付

C、单笔金额1000美元的现钞兑换

D、单笔金额5000美元的现金汇款

答案：B,C,D

75、多选中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作,

是指协助有权机关执行()O

A、查询单位存款及个人储蓄存款

B、冻结单位存款及个人储蓄存款

C、扣划单位存款及个人储蓄存款

D、扣划个人银行卡帐户存款

答案：A,B,C,D

76、单壶‘录正规汇款体系借助的工具之一是()

A.文件

B.法律

C.法规

D.电话

答案：D

77、多选《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：

()

A.了解客户真实身份

B.建立记录保存系统

C.识别异常金融交易

D.制定反洗钱内控制度

答案：A,B,C,D

78、单良’向务院反洗钱行政主管部门或者其()派出机构发现可疑

交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应

当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级

B、省一级

C、地市一级

D、以上都对

答案：B

79、多选金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动()

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：A,B,D

80、单选'‘“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而

生的洗钱手段…”是《关于洗钱问题四十项建议》的

A.第七项建议

B.第八项建议

C.第九项建议

D.第十七项建议

答案：B

81、单选金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性

有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料

答案：D

82、多选单位银行结算账户包括以下几种账户类型()o

A、基本存款账户

B、活期存款账户

C、个人结算账户

D、一般存款账户

E、专用存款账户

F、临时存款账户

答案:A,D,E,F

83、多选《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有()o

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

B、了解客户义务

C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务

D、保存记录义务

答案:A,B,C,D

84、多选关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是

()O

A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施

B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施

C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申

请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施

D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣

划措施

答案：A,C,D

85、单选《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工

作。

A.法律合规部门

B.保卫部门

C.风险管理部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构

答案：D

86、填空题在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身

份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者

影印件上签写“（）”、核对人的姓名及日期。

答案：留存与原件一致

87、判断题金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大

额交易和可疑交易报告工作。

答案：对

88、多选洗钱对金融系统的危害：（）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加

金融机构的运营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率

波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律

和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金

融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临

客户流失和失掉业务机会的巨大风险

答案：A,B,C,D

89、判断题离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。

答案：错

90、单选海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规

定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指

（）O

A、人民币

B、外币现钞

C、人民币和外币现钞

答案：C

91、多选根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，

下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易()o

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上

B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其

他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔

或累计等值外汇20美元以上

C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上

D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其

他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔

或累计等值外汇50美元以上

答案：A.D

92、判断题澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)总部设在堪培

拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。

答案：错

93、多选根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,

下列支付交易哪些属于可疑交易()

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

答案:A,B,D

94、单选金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过

其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监

测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指

定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由

中国人民银行另行确定。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

95、单选协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是()o

A、如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期

内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续

B、冻结期从冻结的当日起开始计算

C、冻结期至期满当天营业终了时为止

D、如需延长，应重新办理冻结手续

答案：B

96、单选下列说法不正确的一项是()

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易

信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反

洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户

身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易

活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书,

否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗

钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻

结措施

答案：D

97、单选下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是()

A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份

B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务

C、负责大额支付交易监控

D、负责可疑支付交易甄别和报送

答案：B

98、多选金融情报中心的基本功能()

A.收集金融信息

B.分析金融信心

C.分发金融信息

D.情报交流

答案:A,B,C,D

99、多选在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金()

A.开户单位一日两次申请支取大额现金

B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金

银行汇票

答案:B,C

100、多选洗钱的过程具有以下哪些特征()o

A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B、改变有关金钱的形式

C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D、洗钱者能够控制洗钱的全过程

答案:A,B,C,D

81、单选《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。

以下对其说法正确的是()o

A.是南宋史学家司马光编撰的

B.经过皇帝钦定，为正史之作

C.是按照时间顺序编写的

D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实

答案：C

82、判断题中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分

析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。

答案：错

83、多选FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企

业和行业”指()。

A、赌博业

B、房地产经纪人

C、贵金属交易商

D、珠宝商

答案：A,B,C,D

84、多选“了解你的客户”内容主要是()o

A、确认客户的真实身份

B、了解客户的职业情况

C、了解客户交易目的和交易性质

D、了解客户资金来源

答案：A,B,C,D

85、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额()以上的单笔转

帐支付交易属于大额支付交易。

A、150万元

B、100万元

C、50万元

D、20万元

答案：B

86、判断题将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱

法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的

特定非金融行业。

答案：对

87、单选遇有本办法规定以外的机关要求银行协助执行时，应要求

其出示(),并逐级报至()法律事务部门批准后，再予以协助。

A、工作证；一级分行

B、法律、法规依据；一级分行

C、法律、法规依据；二级分行

D、工作证；二级分行

答案：B

88、多选反洗钱国际合作主要包括()

A、加入并实施有关公约

B、司法协助和引渡

C、对等主管机关之间的合作

D、反洗钱信息交换

答案•ABCD

89、问《面’什么是可疑交易？

答案：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与

客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交

易标准。

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关

的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突

然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融

中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大

量资金收付。

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银

行账户转入。

客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况

不符。

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期

内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外

债，从无关联企业的第三国汇入。

证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际

经营情况不符。

证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取

现金且情形可疑。

居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇

票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇

票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人

或者少数人操作。

90、判断题将于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》

不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、

基金管理公司。

答案：错

91、单选金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已

经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要

求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责

任。

A.该金融机构

B.上述所指的第三方机构

C.金融机构工作人员

D.第三方机构的工作人员

答案：A

92、判断题1989年11月，国际**组织在法国里昂召开第58届全

体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。

答案：对

93、单选人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的()上

报相关报表及反洗钱非现场监管报告。

A、10个工作日

B、5个工作日

C、8个工作日

D、15个工作日

答案：C

94、判断题高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利

转贷他人，违法所得数额较大的行为。

答案：对

95、多选我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约()

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》

答案：A,B

96、单:目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行

D、财政部

答案：C

97、单选《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”

概念是指()0

A、1年以上

B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上

答案：A

98、问答题什么是FATF?

答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工

作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大

利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱

的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条

建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执

法三个方面。

99、多选《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：

()

A.了解客户真实身份

B.建立记录保存系统

C.识别异常金融交易

D.制定反洗钱内控制度

答案:A,B,C,D

100、问答题如何处理规章中保存期限的不同规定？

答案：在一个《规定》和两个《办法》出台之前，无论是单位客户还

是个人客户的金融交易记录都以不同形式被保存一定的期限。这次发

布的一个《规定》和两个《办法》中设定的反洗钱工作的保存记录制

度，规定了帐户资料和交易记录的最低保存年限要求。但是，作为部

门规章，其规定的内容与法律、行政法规不能冲突，因此对于《会计

法》等法律、行政法规要求更长时间保存期限的，金融机构应当根据

法律行政法规的规定办理。

101、多选履行反洗钱职责的单位，主要包括()。

A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心

B、国务院金融监督管理机构

C、依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关

等

D、金融机构和特定非金融机构

答案：A,B,C

102、问去通金融机构反洗钱工作原则是什么？

答案：金融机构反洗钱工作原则包括：(一)合法审查原则；(二)

保密原则；(三)与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

103、多选反洗钱国际合作主要包括

A、加入并实施有关公约

B、司法协助和引渡

C、对等主管机关之间的合作

D、反洗钱信息交换

答案：A,B,C,D

104、多选人民银行在反洗钱工作中的职责包括()

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

答案：B,C,D

105、判断题离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。

答案：错

106、单选金融机构有以下()行为，可以处二十万元以上五十万

元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案：C

107、多选反洗钱义务主体包括()o

A、中国人民银行

B、司法部门

C、金融机构

D、特定的非金融机构

答案：C,D

108、单或客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项

的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.银行

A.保险公司

B.保险公司和银行各自

C.保险公司和客户各自

答案：A

109、多选以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

所规定的大额交易的是()o

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外

币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上

或者外币等值10万美元以上的款项划转

答案：A,B,C,D

110、单速’1民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机

构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通

报制度，每年的考核时段为()O

A、上年的12月1日至当年11月30日

B、1月1日至12月31日

C、上年的12月31日至当年11月30日

D、上年的11月1日至当年12月31日

答案：A

111、多选《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定

有()。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务

B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序

C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限

D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行

为法律责任

答案：A,B,C,D

112、问、晟‘犯罪分子用什么方式来洗钱？

答案：犯罪分子利用金融机构洗钱的方式主要包括：匿名存储；伪造

商业票据，即利用虚构的交易，通过信用证套现；用支票开立账户进

行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；利用银行贷款掩饰犯罪

收益，即利用非法资金取得合法银行贷款，再利用非法资金取得合法

银行贷款，再利用这些贷款购买不动产等其他资产；利用期货、期权

洗钱，即犯罪分子通过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，避免暴

露自己的真实面目和犯罪收入的来源；通过保险业或证券业洗钱，例

如购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回等。另有犯罪分子是通

过走私、“地下钱庄”洗钱，或者利用一些国家和地区对银行或个人

资产进行保密的限制来洗钱，或者通过投资办产业的方式，即成立空

壳公司、向现金密集行业投资、利用假财务公司、律师事务所等机构

进行洗钱。

113、判断题电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。

答案：对

114、判断题1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩

运**品和精神药物公约》，是最早的签署国。

答案：错

115、多选我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B.是眼里打击经济犯罪的需要

C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

答案：A,B,C,D

116、判断题金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的

专业反洗钱国际组织。（）

答案：对

117：单选金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。

元

A5O万

元

B万

40元

3O万

元

D2O万

D

118、多选金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当

遵守什么规定？（）

A.《境内外汇账户管理规定》

B.《境外外汇账户管理规定》

C.《个人结算账户管理规定》

D.《个人存款账户实名制规定》

答案：A,D

119、多选《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业

和行业”指（）

A.赌博业

B.房地产经纪人

C.贵金属交易商

D.珠宝商

答案:A,B,C,D

120、多选根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，

反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案：A,B.C

121、多选调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。

A、配合调查义务

B、如实提供信息义务

C、不得拒绝和阻碍义务

D、中国人民银行规定的其他义务

答案：A,B,C

122、问5M按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机

构应积极履行哪些反洗钱义务？

答案：1、建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的

有效实施。

2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

3、建立本机构客户身份识别制度。

4、建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。

5、执行大额交易和可疑交易报告制度。

6、配合有权机关做好查询、扣划、冻结工作，协助当地人民银行进

行反洗钱行政调查。

7、积极开展宣传和培训工作。

8、注意保守反洗钱工作秘密。

123、问答题恐怖融资指什么？

答案：恐怖融资是指下列行为：

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐

怖活动犯罪。

为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形

式财产。

为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

124、单选反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构

应于变化后的（）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A、10个工作日

B、5个工作日

C、8个工作日

D、15个工作日

答案：A

125、多选下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织()

A.亚太反洗钱小组(APG)

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)

C.巴塞尔银行监管委员会

D.金融行动特别工作组

答案：A,B.D

126、多选对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法

机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助()等部门

查询、冻结、扣划客户存款。

A、海关

B、税务

C、司法机关

D、检察院

答案：A,B,C,D

127、多区’需融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办

法》的法律责任是()0

A、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国

人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款

B、上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任

职资格。

C、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐

户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事

责任

D、金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核

准其开立基本存款帐户

答案：B,C,D

128、判断题《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域

的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量

篇幅。

答案：对

129、多选我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得

()

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪

D、盗窃犯罪

答案：A,B,C

130、问答题交易偏好是指什么？

答案：交易偏好是指客户办理的某种特定业务（如现金、非面对面交

易等）的金额或次数占客户所有交易量的80%以上。

131、单选合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币

特殊帐户和人民币结算资金帐户纳入（）管理。

A、基本存款帐户

B、临时存款帐户

C、专用存款帐户

D、一般存款帐户

答案：C

132、单选个人及来华人员外汇或者外币现钞存取自由，对于超过

等值（）美元以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证

或者护照，开户银行应当逐笔登记备案。

A、1万

B、2万

C、3万

D、4万

答案：A

133、单选与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人

不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证

明文件进行核对并登记。

A.委托人

B.受益人

C.投保人

D.代理人

答案：B

134、单选男，80岁，全口无牙牙合。戴全口义齿近15年，因黏

膜不适就诊。查见黏膜呈红亮色，水肿，有黄白色假膜，直接镜检见

菌丝和芽胞。该患者治疗中不妥的用药为（）

A.制霉菌素

B.酮康噗

C.碳酸氢钠漱口液

D.青霉素

E.克霉唾

答案：A

135、单选金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核

本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户,

至少每()进行一次审核。

A.一月

B.三月

C.半年

D.一年

答案：C

136、多选根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调

查权的有。()

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县(市)支行

答案：A,B.C

137、多选下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有()。

A、公安部

B、外交部

C、最高人民法院

D、最高人民检察院

答案：A,B,C,D

138、多区‘/柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金

()

A.开户单位一日两次申请支取大额现金

B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金

银行汇票

答案：B.C

139、多选金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有()o

A、客户身份识别

B、反洗钱侦查

C、大额和可疑交易报告

D、保存客户身份资料及交易记录

答案：A,B,C,D

140、单选反洗钱的核心内容是()o

A、客户身份识别

B、报告大额和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、为客户保密

答案：B

141、单选公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，

查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安

局，人民检查院。人民法院签发的()0

A.《介绍信》

B.《办案协查函》

C.《协助查询存款通知书》

D.《查询令》

答案：C

142、判断题单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易

等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。

答案：错

解析：错误。且以现金形式支付

143、单选协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是()o

A、如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期

内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续

B、冻结期从冻结的当日起开始计算

C、冻结期至期满当天营业终了时为止

D、如需延长，应重新办理冻结手续

答案：B

144、判断题金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和

交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。

答案：错

解析：错误。应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人

提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

145、多选属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有()o

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

答案：A,B

146、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方

识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

答案：错

解析：错误。应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

147、判断题2006年6月29日，在十届全国**常委会第二十二次

会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪

的上游犯罪。

答案：对

148、问答题为什么要重视反洗钱？

答案：根据国际货币基金组织前总裁米歇尔康德苏的估计，全世界洗

钱的数额已达到国内生产总值的2%至5%,也就是至少有6000亿美元。

有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不

断上升，据统计，我国国际收支”误差和遗漏”项目中每年有几百亿

美元，近年来该项之和已有数千亿元，这其中洗钱所导致的资金外流

数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见

不鲜，境外“黑钱”以各种方式进入中国，国内大量“黑钱”流出境

外等现象的存在，使得反洗钱正成为我国金融机构，乃至全社会都日

益关注的问题。

149、问答题什么是可疑交易报告制度？

答案：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准,

或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速

向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管

是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和

妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地

公安部门报告义务的履行。

150、多选根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支

机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场

检查。（）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被

转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：A,B,C,D

解析：市国乂民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以

采取下列措施进行反洗钱现场检查：

（一）进入金融机构进行检查；

（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能

被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项

审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银

行或者其分支机构负责人批准后实施。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；

检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权

拒绝检查。

现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书,

加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、

检查评价、改进意见与措施。

151、判断题《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》是国际

社会第一个反洗钱国际法规范。

答案：对

152、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可

疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构

发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

153、单选反洗钱临时冻结不得超过()

A.12小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

答案：C

154、多选保险公司在与客户订立()合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险

B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险

C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险

D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险

答案：C,D

155、多速关于协助冻结，下列银行工作人员的做法正确的是()。

A、已被冻结的存款，其他机关要求再行冻结的，不予协助

B、最高人民法院发现下级法院冻结有错误，作出变更裁定，银行接

到此法律文书后，没有征得原作出机关的同意就立即办理

C、对由人民法院冻结的存款，在人民检察院出具解冻存款通知书后

予以解冻

D、收到异地有权机关委托当地机关代为送达的解除冻结存款通知书

后，即对存款予以解冻

答案：A,B.D

156、多选存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核

准后有开户行核发开户许可证()

A.储蓄存款账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

答案：B,D

157、单以我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付

交易报告的金额起点为()o

A.20万

B.50万

C.200万

D.500万

答案：C

158、多选关于银行结算帐户的使用，下列描述正确的是()o

A、一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

B、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，

应通过专用存款帐户办理

C、单位银行卡帐户的资金必须由其基本存款帐户转帐存入，该帐户

不得办理现金收付业务

D、收入汇缴帐户除向其基本存款帐户或预算外资金帐政专用存款户

划缴款项外，只收不付，不得支取现金。

答案：A,C,D

159、单选反洗钱的核心内容是()o

A、客户身份识别

B、报告大额和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、为客户保密

答案：B

160、多选目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括()o

A、以服务行业掩护

B、通过各种投资工具

C、通过拍卖行

D、通过赌博或博彩业

答案：A,B,C,D

161、多加’署付结算需要交验的个人有效身份证件是指()o

A、居民身份证

B、军官证

C、文职干部证

D、驾驶证

答案：A,B,C

162、单或‘金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报

告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负

责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

答案：B

163、多选协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可

予以协助：()。

A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格

B、要求协助的事项应符合法律、法规规定

C、执法人员应出具本人工作证和执行公务证

D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致

答案：A,B,C,D

164、单选金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通

过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱

监测分析中心报送大额交易报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

165、单选目前，洗钱的一般特征体现为()

A.越来越猖獗

B.越来越专业化

C.越来越公开

D.越来越公益化

答案：B

166、多选《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身

份尽职调查措施有()

A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证

客户身份

B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构

明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的

措施了解该客户的所有权和控制权结构

C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持

续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状

况的认识

答案：A,B,C,D

167、单选根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是()o

A、死刑

B、无期徒刑

C、十年

D、五年

答案：A

168、单选实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、

其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的()o

A、工资性支出

B、农副产品采购现金支出

C、大额现金支付

D、个人提取储蓄存款

答案：C

169、单选金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严

重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处()罚款，并对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下

罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.十万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：C

170、多选根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。()

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

答案：A,B,C,D

171、单言《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身

份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户

交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

A.2

B.3

C.5

D.10

答案：C

172、判断题《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我

国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。

答案：对

173、多选金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严

重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：()

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

答案：A,B.C

174、单选《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交

易信息在交易结束后至少保存()

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久

答案：A

175、单选《反洗钱法》规定，()在与金融机构建立业务关系或

者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的

身份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体

B.企业单位

C.任何单位和个人

D.个人

答案：c

176、问答题《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人

和交易的实际受益人”包括那类人员？

答案：包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是

未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益

的人员（被代理人除外）。对于这些人员，金融机构可根据实际情况，

择机采取询问客户、要求客户提供证明材料、委托有关机构调查等合

理手段，开展客户尽职调查工作。

177、多选下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A.亚太反洗钱小组（APG）

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C.巴塞尔银行监管委员会

D.金融行动特别工作组

答案：A,B.D

178、多选金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：A,B.D

179、单选在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级

评定，原则上应自开立客户号起（）内完成。

A、10个工作日

B、5个工作日

C、15个工作日

D、20个工作日

答案：A

180、单选金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行

报告的行为是（）0

A、客户拒绝提供有效身份证件