2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练试卷A卷附答案

2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练

试卷A卷附答案

单选题（共35题）

1、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品

种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账

户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

【答案】C

2、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行

与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新

版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，

回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网

上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的3096。本次公开发行采用网

下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低

的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特

定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为

22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】D

3、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（)O

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

【答案】C

4、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务

关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、

【答案】C

5、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值

【答案】D

6、关于证券账户开立的说法，正确的是0。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

7、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具

有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】A

8、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是()。

A.负债业务

B.证券业务

C.中间业务

D.同业拆借业务

【答案】C

9、投资银行最本源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组

【答案】B

10、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时

转化为（）。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金

【答案】D

11、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。

A.受监管制约较多

B.资金实力薄弱

C.融资成本高

D.客户资源匮乏

【答案】A

12、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风

险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为

推销证券而收取代理手续费的是（）。

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】B

13、关于债券违约风险的说法，正确的是（)

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险

【答案】B

14、金融深化的一个最基本衡量方法是（）。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度

【答案】D

15、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】B

16、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相

对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制

度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生

产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美

元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

17、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】B

18、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债

【答案】C

19、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是

（）o

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】C

20、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利

率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

A.普通互换

B.零息互换

C.远期互换

D.股权互换

【答案】B

21、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该

企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每

股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料

回答下列问题：债转股后的股票静态定价是（）元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】B

22、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔禺

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】C

23、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

【答案】D

24、金融市场按交易期限划分为（）。

A,货币市场和资本市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】A

25、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,

另一个是（）。

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人

【答案】A

26、我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行

组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行0。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

【答案】C

27、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服

务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账

户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清

偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

28、社会的货币化程度，是指()。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】B

29、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的

暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看

好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行

市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95

美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看

跌期权成本为10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】B

30、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。

A.财务监督

B.人事监督

C.合规监督

D.经营监督

【答案】A

31、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按

照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让

计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公

司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由

高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定

以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时

间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交

易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】D

32、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。

A,利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.税收风险

【答案】C

33、《巴塞尔协议III》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%

逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

34、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该

企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每

股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料

回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时

市价0。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能确定

【答案】C

35、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出

机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】A

多选题（共20题）

1、下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断企业为获取利润人为提高产品价格

B.工资增长率超过生产率增长率

C.部门之间相互攀比抬升价格

D.过多的货币追求过少的商品

E.环境污染造成原材料价

【答案】AB

2、首次公开发行股票时，发行人和主承销商计划通过向网下投资者询价的方式

确定股票发行价格

A.持有一定金额非限售股份的投资者

B.持有一定金额企业债券的投资者

C.持有一定金额存托凭证的投资者

D.持有一定金额非限售股份和企业债券的投资者

E.持有一定金额存托凭证和企业债券的投资者

【答案】AC

3、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括0。

A.充分性检查

B.合规性检查

C.适宜性检查

D.有效性检查

E.风险性检查

【答案】B

4、下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（）。

A.允许我国出口企业收入存放在境外

B.放宽我国企业对外直接投资的外汇管制

C.鼓励高科技的外资流入

D.闲置低附加值的直接投资流入

E.严控国外投机热钱流入

【答案】ABD

5、影响债权工具利率风险结构的因素有。。

A.违约风险

B.汇率水平

C.流动性

D.所得税因素

E.操作风险

【答案】ACD

6、下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子模式的有()。

A.网上银行

B.手机银行

C.电话银行

D.互联网基金

E.家居银行

【答案】ABC

7、投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有(??)o

A.合适的标的资产

B.最优套期保值比率

C.基差风险

D.合约的交割月份

E.合约的标准化程度

【答案】ABCD

8、材料题

A.债券的购买价高于面值

B.债券的购买价低于面值

C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少

D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加

【答案】AD

9、在存款货币创造过程中，能够影响存款创造乘数的因素有()

A.超额存款准备金率

B.现金漏损率

C.再贴现率

D.再贷款率

E.法定存款准备金率

【答案】AB

10、国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括(??)o

A.以黄金表示的外债

B.以一篮子货币表示的外债

C.以普通提款权形式存在的外债

D.以外币表示的外债

E.以人民币形式存在的外债

【答案】D

11、金融期货最主要的功能有0。

A.转移风险

B.规避风险

C.平衡权益

D.价格发现

E.规避管制

【答案】AD

12、按照利息支付方式的不同，债券可分为（）。

A.息票累积债券

B.抵押债券

C.贴现债券

D.附息债券

E.担保债券

【答案】ACD

13、下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（）。

A.允许我国出口企业收入存放在境外

B.放宽我国企业对外直接投资的外汇管制

C.鼓励高科技的外资流入

D.闲置低附加值的直接投资流入

E.严控国外投机热钱流入

【答案】ABD

14、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下

降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H

国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场

操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上

年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际

上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格

猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据

如下：1月增长1.5沆2月增长3.设，3月增长3.3%,4月增长3%5月增长

3.4%,6月增