《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准执笔人：XXX审核人：XXX制订日期：20XX年3月修订日期：202X年6月教务处制一、课程信息表1课程信息表课程名称投资与理财开课院部电商物流学院课程代码考核方式考查前导课程经济学基础、市场调查与预测后续课程总学时32课程类型理论课是□实践课是□理实一体化是√课程类别公共基础课程是□专业基础课程是□公共拓展课程是□专业拓展课程是√专业核心课程是□实践技能课程是□适用专业电子商务表2课程标准开发团队名单序号姓名工作单位职称/职务1234567二、课程性质1.课程类型《投资与理财》课程是电子商务专业的一门专业能力拓展课程。通过课程项目教学内容的学习与实训结合，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识，带领学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。通过本课程的学习和操作，使学生对投资方法和理念有一个基本的认识，较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧，提高学生的投资意识和风险意识，学会独立思考、主动构建自己的经验和知识，促进学生职业素养的养成。2.课程功能定位。表3课程功能定位分析对接的工作岗位对接培养的职业岗位能力美工、文案、推广、运营等基础岗位了解个人理财规划职业的发展概况和前景；能利用会计基础知识和财务管理基础知识了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；能利用税收的基础知识和相关政策运营综合岗位、店长能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划根据个人和家庭的生命周期来学习如何配置银行理财产品、证券理财产品、保险理财产品自主学习和终身学习三、课程目标与内容1.课程总目标通过本课程的学习和操作，使学生对投资方法和理念有一个基本的认识，较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧，提高学生的投资意识和风险意识，为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础，最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。2.课程具体目标1.知识目标掌握个人理财的基本理论；掌握货币时间价值理论、财务管理知识；掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。2.技能目标能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，做出符合实际的个人理财分析；能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划；能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。3.素养目标树立正确的理财价值观念，建立理财思维。理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过本课程学习，帮助学员树立正确的理财价值观念。掌握基本的理财知识，提高理财素养。本课程虽为培养银行、证券、保险、理财等金融机构的理财经理而开设，但其关于家庭理财的一般规律对于普通家庭的财务管理无疑是非常重要的。通过货币时间价值、投资的风险价值、家庭财务状况分析与诊断等，提升理财素养。熟悉典型的理财工具和理财规划内容，具备理财技能。课程根据个人和家庭的生命周期来学习如何配置银行理财产品、证券理财产品、保险理财产品、实物理财产品等典型的理财工具，通过案例分析与实训实操来掌握理财技能。4.思政育人目标 培养学生构建中国特色社会主义市场经济的话语体系； 直面风险社会，加强学生的投资风险意识、构建稳健价值投资理念 培养底线思维能力，引导学生深入社会实践、培养学生诚信服务、德法兼修的职业素养。表4课程教学目标与内容序号毕业要求指标点知识目标技能目标素质目标教学内容1握理财的基础知识，尤其是理财的作用。熟悉各种理财工具。运用理财原理进行科学的理财设计树立正确理财观念和理财习惯能够制定适合自己的理财计划熟悉个人理财的编制流程个人理财的基本知识个人理财计划的流程个人理财原则、生命周期理财规划表、货币的时间价值、职业证书1、 培养良好的工作纪律观念，敬业爱岗理财知识准备2了解生命周期理论，重点掌握其在个人理财中的应用学会编制和分析个人及家庭的财务报表，并学会控制预算资产负债表、收支储蓄表、现金流量表、财务比率、编制预算表培养学生正确的理财观念生命周期理论3掌握金融诈骗的防范技巧明确个人理财风险和报酬的关系能够掌握理财风险的分类和运用适当的管理方法认识风险的概念、构成要素、种类和管理方法；2、 培养认真做事，细心做事的态度；理财风险的分类和运用适当的管理方法4了解储蓄的基本知识。掌握日常生活中经常接触到的储蓄存款工具，做到根据自身情况合理储蓄理财能够独立完成现金规划1.确定现金储备金额及现金规划工具2.了解消费信贷、信用卡、互联网金融理财规划培养学生正确的理财观念储蓄存款工具5了解信贷的基本知识，熟悉消费信贷产品以及小额贷款，并能有效利用，做到根据自身情况合理能够认识各类常见证券产品，选择合适的投资策略证券理财产品种类、投资风险、风险承受能力测评、资产配置的步骤和过程培养良好的语言表达能力及团队协作意识；证券理财产品种类、投资风险、风险承受能力测评、资产配置的步骤和过程6了解房地产的基础知识，明确房地产的价格构成及影响因素。学会根据个人和家庭状况，对租房、买房与自建房进行合理的理财规划。能够正确评估房地产投资房地产基本知识、投资方式租房与购房的选择、测算个人支付能力、住房抵押还款金额、首付规划培养学生正确的理财观念对租房、买房与自建房进行合理的理财规划。7正确认识各种证券理财产品的特点，明确证券投资的收益与风险，熟悉各种证券投资决策方法和投资方法，根据家庭或个人投资需求，结合家庭或个人资产状况，通过证券组合理财策略进行理财规划能够制定家庭理财规划实施方案和提供持续服务建立客户关系；收集、整理和分析客户信息；分析财务状况与目标之间的差距；撰写理财规划书培养学生正确的理财观念家庭理财规划实施方案表5课程教学安排模块编号模块名称模块内容主要教学内容学习目标学时第一章理财知识准备第一节理财基础知识第二节利率与人民币第三节生命周期理论第四节风险与报酬第五节金融市场第六节防范金融诈骗理财概念理财工具理财原理理财流程利率人民币识别技巧生命周期理论的主要内容生命周期理论在理财中的应用理财风险和报酬的关系衡量风险和报酬金融市场构成要素我国金融机构体系金融产品概述金融诈骗的危害金融诈骗的方式如何防范金融诈骗掌握理财的基础知识，尤其是理财的作用。熟悉各种理财工具。运用理财原理进行科学的理财设计掌握利率的相关计算，能辨识人民币的真伪了解生命周期理论，重点掌握其在个人理财中的应用明确个人理财风险和报酬的关系了解我国金融市场的要素构成、机构体系及当前主要的金融产品掌握金融诈骗的防范技巧4第二章银行理财第一节个人储蓄理财第二节个人信贷理财第三节农户小额贷款理财第四节信用卡理财第五节银行理财产品理财储蓄工具储蓄计息如何进行储蓄理财个人信贷基础知识如何进行个人信贷理财农户小额贷款基础知识农户小额贷款办理流程信用卡基础知识如何进行信用卡理财银行理财产品基础知识如何进行银行理财产品理财银行理财产品理财规划误区了解储蓄的基本知识。掌握日常生活中经常接触到的储蓄存款工具，做到根据自身情况合理储蓄了解信贷的基本知识，熟悉消费信贷产品以及农户小额贷款，并能有效利用，做到根据自身情况合理理财了解信用卡相关基本知识及使用过程中应注意的问题，做到合理利用信用卡理财熟悉如何选择购买银行理财产品，能够根据自己的收入水平和风险承受能力选择合适的银行理财产品4第三章网络金融与民间金融理财第一节网络金融理财第二节民间金融理财网络金融概述网络金融产品种类及特征如何进行网络金融产品理财民间金融概述如何进行民间金融理财了解网络金融。掌握网络金融的产品种类、特征及理财技巧了解民间金融，掌握民间金融的理财技巧4第四章保险理财第一节保险理财基础知识第二节人身保险理财第三节财产保险理财风险管理与保险保险分类保险在个人理财中的作用个人保险理财的原则个人保险理财的流程购买保险的主要途径如何读懂保险合同（以人身保险为例）为什么投保人身保险人身保险的主要种类主要人身保险产品对比如何进行人身保险理财家庭财产保险理财机动车辆保险理财农业保险理财了解保险的基础知识，明确保险的理财功能，把握保险理财的原则和过程，掌握保险合同解读要点了解人身保险产品的种类，掌握人身保险理财的技巧了解财产保险产品的种类，掌握财产保险理财的技巧8第五章证券理财第一节股票理财第二节债券理财第三节基金理财股票理财基础知识为什么投资于股票股票投资分析如何进行股票理财债券理财基础知识为什么投资于债券债券投资分析如何进行债券理财基金理财基础知识为什么投资于基金基金投资分析如何进行基金理财正确认识各种证券理财产品的特点，明确证券投资的收益与风险，熟悉各种证券投资决策方法和投资方法根据家庭或个人投资需求，结合家庭或个人资产状况，通过证券组合理财策略进行理财规划8第六章房地产理财第一节房地产理财基础知识第二节房产消费理财第三节农村土地流转理财房地产概述房地产理财的优缺点房地产价格及其影响因素房地产投资的收益与风险租房、买房与自建房决策租房理财买房理财农村自建房理财农村土地流转概述农村土地流转理财了解房地产的基础知识，明确房地产的价格构成及影响因素。学会根据个人和家庭状况，对租房、买房与自建房进行合理的理财规划。充分利用国家土地流转政策，利用农村土地创造财富。4第七章教育理财第一节教育理财基础知识第二节教育理财个人教育理财概述教育理财工具为什么投资于教育教育理财风险教育金需求分析教育理财基本原则教育理财步骤如何进行教育理财了解教育理财的概念与基本原则掌握教育理财的工具及其特点能合理进行教育理财规划2第八章社会保险与养老理财第一节社会保险第二节商业养老保险第三节养老理财基本养老保险基本医疗保险失业保险工伤保险生育保险商业养老保险概述商业养老保险解读（商业养老保险的五大关键词）商业养老保险产品对比为什么进行养老理财影响养老理财的因素养老理财工具与风险控制如何进行养老理财了解社会保险的概念与特点。掌握商业养老保险的五大关键词掌握影响养老理财需求的因素学会根据养老保险需求，结合个人和家庭资产状况，实现养老理财4第九章所得税收筹划第一节个人所得税收基础第二节个人所得税收筹划税收概述个人所得税征收制度常见收入的计税方法个人所得税收筹划概述个人所得税收筹划原则个人所得税收筹划策略个人所得税收筹划案例了解税收的基础知识。了解个人所得税的纳税人，掌握个人所得税的征税范围。了解个人所得税税率，掌握个人所得税应纳税额的计算方法。了解个人税收筹划的含义与特征，掌握个人税收筹划的原则。掌握个人税收筹划的策略，学会综合运用各种避税策略合理避税。2复习考试4合计32四、课程考核采用过程评价、阶段评价、总结评价等多种评价方式，对学生的整个学习过程进行客观、综合评价，注重学生学习本课程的参与度、解决问题的综合能力、创新精神与实践能力、与同学的协作程度、对新环境的适应度、完成任务的责任心和道德规范、法律规范等方面进行评价。 具体成绩评定与考核办法如下：学生的学期综合成绩由平时表现（占25%）+项目实训考核（45%）+期末答辩（30%）三个部分构成。其中项目实训就是过程考核，目的是促进学生提高平时学习的自觉性，巩固平时学习的成果，使学生能够对各项目的重要问题做深入理解。终结性考核的目的是检验学生对课程基本知识的掌握程度，对基本理论与实际的联系情况，其考核的形式采用期末PPT答辩评定的形式。五、实施要求1.授课教师基本要求本课程的授课教师必须了解党和国家有关个人理财工作的方针、政策和法律、法规；遵纪守法，具有良好的职业道德修养；必须经过理财方面的系统化学习，具备深厚的理财知识功底；必须具有与所从事的教学工作相应的专业技术职称，具备从事相关行业的执业能力；应具备热爱学生、严谨求实、爱岗敬业、乐于奉献的工作作风和工作态度；应来自工作一线，或每年在相关岗位挂职锻炼10周年以上。能熟练掌握理财相关技能，并具体运用专业知识处理实际问题的能力和在专业领域创新的能力。2.实践教学条件要求（1）校内实训室表7电子商务综合实训室实训室名称电子商务综合实训室面积要求×m2序号核心设备数量要求备注1计算机602投影器13路由器14服务器1（2）校外实习基地表8课程校外实习基地序号校外实习基地名称合作企业名称用途3合作深度要求1唯品会实训基地唯品会认识实训一般合作型2京东集团实训基地京东集团生产性实训紧密合作型3苏宁云商实训基地苏宁云商顶岗实习深度合作型4武汉云客电子商务有限公司武汉云客电子商务有限公司项目实训一般合作型注3:指认识实习、生产性实训、顶岗实习等。3.教学方法与策略课程结构设置依据学生认知特点、职业发展规律，教学过程采取案例导入、教师讲授、学生讨论、分析案例、学生训练、总结评价的模式。课程中灵活运用案例教学法、任务驱动法、互相学习法、角色扮演法、分组合作法、实践演练法等教学方法，突出学生实际操作能力的培养，引导学生积极思考、乐于实践，提高教学效果。4.教材、数字化资源选用表9课程教材选用表序号教材名称教材类型出版社主编出版日期1投资与理财规划教材清华大学出版社刘志慧2021.3表10课程参考教材选用表序号教材名称教材类型出版社主编出版日期1投资与理财规划教材清华大学出版社严晓红2021.6表11课程数字化资源选用表序号数字化资源名称资源网址1C实习官网2精品课/3六、专家认证专业建设指导委员会论证意见审定意见2018年6月6日，长江职业学院组织以王忠元为组长的专家组，对课程标准进行论证。专家组在审阅材料的基础上，听取了课程负责人对该课程标准制订情况的汇报，并就专业定位、培养目标与规格、课程体系与课程内容、教学条件与教学组织等内容进行了审查和讨论，形成如下