法律法规考前押题（四）附有答案

法律法规考前押题（四）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________网点：________________________岗位:________________________1.某货币市场基金T日规模40亿份，T+1日共赎回10亿份，申购0元，其中A机构客户赎回5亿份。下列情形中不可能发生的是（）。[单选题]*A.A客户2亿份赎回成功，其余3亿份赎回申请延期至T+2日B.A客户4亿份赎回成功，其余1亿份赎回申请延期至T+2日C.A客户1亿份赎回成功，其余4亿份赎回申请延期至T+2日(正确答案)D.A客户5亿份赎回成功2.基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折？（）Ⅰ.认购费Ⅱ.申购费;Ⅲ.销售服务费;Ⅳ.赎回费[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.ⅡC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ3.以下不属于私募基金管理人的高级管理人员任职必备条件的是（）。[单选题]*A.应当未被中国证监会采取证券市场禁入措施B.应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录C.应当具有基金投资管理经验D.应当取得基金从业资格(正确答案)4.小王是某私募基金管理人的产品经理，在考虑划分产品风险等级时，以下划分标准最不合理的是（）。[单选题]*A.某产品可投资于股指期货，且没有必须对冲套期保值的限制，同时还能进行融资融券交易，考虑到杠杆交易较高，将该产品定位R5级B.某产品有五年锁定期，考虑到投资者赎回的流动性较低，将该产品定位R5级(正确答案)C.某产品20%通过港股通投资港股市场，80%投资境内低风险产品，考虑到跨境因素，将该产品定为R5级D.某产品拟80%投资于新三板股票，考虑到新三板股票流动性较差，将该产品定为R5级5.某基金的份额净值如下表所示，某投资者在2日上午8：00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午15：30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（）。[单选题]*A.1.0510元，1.0664元(正确答案)B.1.0435元，1.0664元C.1.0510元，1.0693元D.1.0435元，1.0693元6.关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划B.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元(正确答案)C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务7.关于基金销售机构的销售行为，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.某基金公司成立的销售子公司可以销售其他基金公司管理的基金产品B.某农村商业银行在未取得基金销售资格时，可以销售对接货币市场基金的“XX宝”类产品C.某小型基金公司开展直销业务，必须取得基金销售资格(正确答案)D.某地方城市商业银行取得基金销售资格后，所有员工均可销售其代销的基金产品8.以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。[单选题]*A.应当有二分之一以上的持有人参加方可召开持有人大会B.持有人大会可以根据基金合同提请更换基金管理人和基金托管人(正确答案)C.持有人大会有权决定基金扩募或者延长基金合同期限D.持有人大会有权决定调整基金管理人和基金托管人的报酬标准9.某基金公司为提升年末资产管理规模排名，计划对旗下基金进行大比例收益分配，以吸收机构投资者申购。销售人员在基金收益风险分配公告未披露前，告知机构投资者分配计划并建议申购该基金，并在下一年一月初陆续赎回。因持有期限短，为避免基金单位净值波动，基金经理根据该部分投资者要求，未对这部分资金进行投资申报，该基金公司存在（）。[单选题]*A.投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险(正确答案)B.销售合规性风险、信息披露合规性风险C.投资合规性风险、销售合规性风险、反洗钱合规性风险D.投资合规性风险、信息披露合规性风险10.基金募集机构及其从业人员推介私募基金时，下列做法错误的是（）。Ⅰ.号召亲戚朋友等帮忙一起推介基金产品;Ⅱ.在小区电梯内投放推介基金产品的电子海报;Ⅲ.推介材料中依法登载基金经理管理的其他基金的过往业绩[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ11.某基金管理人拟募集一只公募基金:该基金产品拟每年开放一次：90％投资于固定收益标的：计划有3位机构投资者认购并长期持有，分别持有该基会的10%，30％和60%关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.该基金必须注册为一只发起式基金(正确答案)B.不符合法律法规要求，不能申请募集C.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立D.该基金可以同时向个人投者公开发售12.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎费率为0.75％，赎回当日A基金净值1.0600元。所有计算均采用四舍五入方式，则其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。[单选题]*A.7.50元，992.5元B.7.95元，992.05元C.7.95元，1052.05元(正确答案)D.7.50元，1052.50元13.某券商为取得基金托管资格的基金托管人，拟按基金合同召开基金份额持有人大会，以下做法正确的是（）。Ⅰ.提前20日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项;Ⅱ.提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项;Ⅲ.会议召开后，将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案并予以公告;Ⅳ.会议召开后，将持有人大会决定的事项报中国证券投资基金业协会核准或备案并予以公告[单选题]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅱ(正确答案)14.基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（）。Ⅰ.诚信状况；Ⅱ.经营管理能力；Ⅲ.投资管理能力Ⅳ.产品设计能力；Ⅴ.内部控制情况[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正确答案)B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ15.关于内控机制的含义、目的和要求，以下说法错误的是（）。Ⅰ.内控机制是指公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系；Ⅱ.内控机制是指企业组织为了实现计划目标，杜绝风险的发生而制定的；Ⅲ.内控机制要求介入业务的核心流程而非全部流程[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ16.下列适用于基金产品注册的普通程序的是（）。Ⅰ.合格境内机构投资者（QDⅡ）基金；Ⅱ.交易性指数基金；Ⅲ.货币市场基金；Ⅳ.基金中基金（FOF[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅳ(正确答案)17.下列另类投资基金中，在我国市场上出现的是（）。Ⅰ.商品基金；Ⅱ.非上市股权基金；Ⅲ.房地产基金[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅲ18.关于客户至上原则，以上表述正确的是（）。Ⅰ.当客户与所在机构发生利益冲突时，应坚持客户利益优先原则；Ⅱ.当不同客户之间发生利益冲突时，应公平对待所有客户的利益；Ⅲ.当客户与所在机构的股东发生利益冲突时，应以客户利益优先；Ⅳ.当自身利益与客户利益发生冲突时，应以客户利益优先并及时报告所在机构[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.下列情形中，开放式基金不涉及投资者赎回的是（）。Ⅰ.开放式基金份额的转换；Ⅱ.开放式基金非交易过户；Ⅲ.基金份额的冻结；Ⅳ.基金份额转托管[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ20.关于违法失信信息，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.违法失信信息在诚信档案中的效力期限为5年B.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算(正确答案)C.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年D.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询21.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列哪些行为？（）Ⅰ.将基金销售结算资金归入其自有财产；Ⅱ.允许单位或个人借用基金销售结算资金；Ⅲ.相关机构破产或清算时，将基金销售结算资金归入其破产或清算财产；Ⅳ.划转现金作为该基金的分红资金[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ22.基金管理人设监事会，监事会对（）负责[单选题]*A.管理层B.董事长C.董事会D.股东会(正确答案)23.关于基金销售机构对投资者的保护，以下描述正确的是（）。[单选题]*A.因涉及人数较多，基金销售机构应当对银行发行的理财产品购买基金进行特别保护B.基金销售机构应当对证券公司、信托公司等金融机构投资者实施特别保护C.基金销售机构应当对普通投资者和专业投资者实施相同的保护措施D.基金销售机构应当对投资者进行分类，并对普通投资者在信息告知、风险警示和适当匹配等方面实施特别保护(正确答案)24.私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.有限合伙型基金应当报送公司章程(正确答案)B.契约型甚金应当报送基金合同C.应报送主要投资方向信息D.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议25.关于投资者教育的内容，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.监管机构应该制定一套广泛适用的投资者教育计划(正确答案)B.投资者教育首先要普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育不能也不应等同于投资咨询D.投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入到个人资产配置中26.关于风险管理部的风险管理职能和汇报路径，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.风险管理部对业务进行定性和定量评估(正确答案)B.风险管理部对风险管理承担评估、监控、检查和报告职责C.风险管理部负责投资风险管理，向投资总监报告D.风险管理部对新产品、新业务进行独立检测和评估27.关于基金道德的特征，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金职业道德对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往会受到惩戒和制裁B.基金道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性C.基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性(正确答案)D.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性28.按照相关法规规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。（）[单选题]*A.1B.5C.3(正确答案)D.729.某基金管理公司发行某开放式基金，基金合同约定认购费率为1.5%，基金份额面值为1元。投资者投资2万元认购该基金。认购资金在募集期间产生的利息为5元，则其认购份额为（）份[单选题]*A.19700B.19704.43C.19704D.19709.43(正确答案)30.关于资产管理行业的特征，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.资产管理人根据投资者授权对资产实施管理并承担最终风险(正确答案)B.管理方式主要通过投资于可被证券化的资产实现增值C.参与方包括委托方和受托方D.受托资产主要为货币等金融资产31.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。[单选题]*A.某上市公司人员招聘计划(正确答案)B.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格C.某上市公司童事长涉凝犯罪被刑非拘留D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划32.基于基金销售适用性中的全面性原则，基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。这些环节包括（）Ⅰ.了解和评价基金管理人；Ⅱ.了解和评价基金产品或基金相关产品；Ⅲ.了解和评价基金投资人；Ⅳ.了解和评价基金托管人[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ33.某投资者甲今年80岁了，是某银行低风险承受能力的客户，银行理财经理小王向甲推荐产品，以下行为错误的是（）。[单选题]*A.推荐银行定期存款B.推荐投资性股票基金(正确答案)C.推荐投资国债D.推荐投资货币市场基金34.QDⅡ基金发生的以下事项中，不需要发布临时公告进行披露的是（）[单选题]*A.变更境外托管人B.涉及境外重大诉讼C.变更投资顾问D.变更投资者(正确答案)35.基金管理公司内部控制机制的四个层次包括（）。Ⅰ.员工自律；Ⅱ.部门各级主管的检查监督；Ⅲ.督察长及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；Ⅳ.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导；Ⅴ.监管机构对公司的检查和处罚[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ36.中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。[单选题]*A.罚款B.撤销基金从业资格C.出具纪律处分决定书(正确答案)D.没收违法所得37.以下关于股权投资基金的管理人向特定投资者发放基金推介材料的表述，符合法律规定的是（）。[单选题]*A.基金预计年化收益率不低于8%B.基金将委托第三方独立基金销售机构募集，并提示委托第三方独立基金销售机构进行募集具有一定风险(正确答案)C.保证基金最低收益率为8%D.基金的相关信息可登陆官方网站或通过微信公众号查阅，各位投资者可以进行转发传阅38.为确保会计核算系统的正常运转，基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以下措施不合规的是（）。[单选题]*A.A制定会计档案保管和财务交接制度，合规部门妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案(正确答案)B.建立成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.建立财务组织和账务处理体系，设置会计账簿，控制会计记账程序D.建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等流程，确保记载正确39.按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，相关主体需要向私募基金投资人如实披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等重大信息，该相关主体包括（）。Ⅰ、基金管理人；Ⅱ、基金托管人；Ⅲ、基金监管部门；Ⅳ、审计基金合同的会计师事务所[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)B.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ40.某封闭式公募基金募集期限届满，以下满足募集备案条件的是（）。[单选题]*A.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人B.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人(正确答案)D.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人41.在从事货币市场基金销售时，按照有关法律法规可以制作宣传推介材料的主体包括（）。Ⅰ.基金管理人；Ⅱ.基金销售机构；Ⅲ.基金销售人员[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)C.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ42.根据公募基金信息被露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在（）内披露临时报告[单选题]*A.三日B.两个工作日C.两日(正确答案)D.三个工作日43.关于QDⅡ基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.发生巨额赎回时的处理方法类似B.QDⅡ基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币C.申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行D.投资者同时赎回QDⅡ基金和普通开放式基金，一般情兄下QDⅡ基金的回款会先收到(正确答案)44.依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，对私募基金的托管，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.有些私募基金投资者较少，出于对基金管理人的信任，可以不需要基金托管B.为保降基金财产安全，所有私募基金都应当由基金托管人托管(正确答案)C.若基金合同中另有约定，则私募基金也可以不进行托管D.部分私募基金规模较小，出于节省基金托管费用的考虑，可以不需要基金托管45.基金管理人在指定报刊和指定网站登载基金合同生效公告的时间是（）。[单选题]*A.基金合同生效当日B.基金合同生效前1日C.基金合同生效次日(正确答案)D.基金合同生效3日内46.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则包括（）。Ⅰ.基金份额持有人利益优先原则；Ⅱ.业务与信息交互原则；Ⅲ.公司的统一性和完整性原则；Ⅳ.制衡原则[单选题]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ47.关于基金销售机构与基金管理人签订的公募基金销售协议，以下合规的是（）[单选题]*A.需要明确约定支付报酬的比例，但报酬的支付方式不需在协议中约定B.可以约定以基金销售机构的销售交易额提取一定比例的客户维护费C.可签订补充协议，按基金募集期的发售规模给予销售机构奖励D.可以约定客户维护费从基金管理费中列支(正确答案)48.基金公司涉及的投资合规性风险包括（）。Ⅰ.利用末公开信息从事相关的证券交易；Ⅱ.基金专户产品的投资交易优先于基金公募产品；Ⅲ.股票ETF换购过程中对单只股票的换购比例不进行限制；Ⅳ.在基金合同约定范围内，集中持有上市公司股票[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ。B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ49.某私募基金管理人计划募集一只私募基金，已有199名合格投资者，以下投资该基金的行为，符合有关规定的是（）。Ⅰ.该基金管理人投资1000万元；Ⅱ.该基金管理人的某位从业员工投资50万元；Ⅲ.净资产2000万元的合伙企业投资100万元；Ⅳ.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的私募基金产品投资80万元[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)50.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力所使用的方法和说明，不需要向基金投资者公开B.投资者信息发生重要变更时，可能影响自身的风险承受能力等级分类的，应及时告知销售机构(正确答案)C.基金销售机构的适当性匹配意见相当于对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证D.对于已经购买了基金产品的投资人，如基金销售机构没有对其进行风险承受能力的评价，可以不追溯调查评价51.某基金管理公司机房因温度过高而发生短路，三小时后才被公司巡查发现，但没有影响公司的正常业务，关于该公司内部控制的建设，以下表述正确的是（）。Ⅰ.该公司对机房环境的风险评估存在疏漏；Ⅱ.信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方；Ⅲ.机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制；Ⅳ.公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ52.某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资，基金管理人根据协议存款合同约定出具划款指令给基金托管人，由基金托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账户。这一过程体现了证券投资资金（）的特点[单选题]*A.组合投资、分散风险B.独立托管、保障安全(正确答案)C.严格监管、信息透明D.集合理财、专业管理53.公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由（）决定[单选题]*A.总经理B.股东会C.董事会(正确答案)D.监事会54.下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施？（）[单选题]*A.建立复核制度B.建立凭证制度C.建立成本控制和业绩考核制度D.内外网分离制度(正确答案)55.李某想购买基金，根据专业审慎原则，基金销售人员应在充分了解李某的（）等信息后，向李某推荐或销售合适的基金。Ⅰ.投资需求、投资目标；Ⅱ.财务状况、流动性需求；Ⅲ.投资知识、投资经验；Ⅳ.风险偏好、风险承受能力[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅲ、Ⅳ56.T日投资者申购或赎回基金申请日，关于基金份额登记时间，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.股票型基金通常是T+1日确认登记B.货币市场基金通常是T+0日确认登记(正确答案)C.QDII基金通常是T+2日确认登记D.债券型基金通常是T+1日确认登记57.关于基金销售费用，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金中期报告中应披露管理费用中支付给基金销售机构的客户维护费总额(正确答案)B.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率C.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费D.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支58.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，这项规定是依据（）制定的[单选题]*A.投资对象备选库制度B.投资决策授权制度C.投资风险评估与管理制度D.集中交易制度(正确答案)59.合规管理是对基金管理人相关业务是否遵循相应法律法规或自律性组织制定的准则等行为进行管理活动。以下不属于合规管理活动内容的是（）。[单选题]*A.合规培训B.投诉处理C.基金业绩绩效评估(正确答案)D.合规审核60.以下不属于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会职责是（）。[单选题]*A.制定相关风险控制政策、审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系B.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作C.每日监控风险敞口，对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行日常检查、评估和报告(正确答案)D.重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案61.关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配，以下表述正确的是（）。Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配监测；Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配；Ⅲ.不能推荐投资人认购或申购风险超越投资人风险承受能力的基金产品；Ⅳ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ62.根据相关法规要求，公募基金应披露的信息包括（）。Ⅰ.基金份额变动情况；Ⅱ.基金份额持有人大会决议；Ⅲ.基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；Ⅳ.涉及基金销售机构的重大诉讼[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ63.投资人可以到以下机构认购开放式基金（）。Ⅰ.信托公司；Ⅱ.证券公司；Ⅲ.期货公司；Ⅳ.保险机构[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)64.根据中国证监会对公募基金类别的分类标准，某基金的基金合同中约定其60%-95%的基金资产投资于股票，则其类别应当属于（）。[单选题]*A.股票基金B.混合基金(正确答案)C.基金中基金D.无法判断，需根据其他资产的比例约定判断65.基金职业道德教育的主要目标是（）。Ⅰ.培养基金职业道德观念；Ⅱ.灌输基金职业道德规范；Ⅲ.提升基金业务专业能力；Ⅳ.加强基金行业监督管理[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ66.私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。[单选题]*A.APP等公开信息服平台B.公益性开放式讲座报告会C.可公开浏览的私募基金管理人官方网站D.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈(正确答案)67.关于基金销售机构，以下情形合规的是[单选题]*A.某银行未取得基金销售资格，通过其手机APP销售基金(正确答案)B.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售全市场基金产品C.某证券公司未取得基金销售资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品68.封闭式基金上市交易的条件包括（）。Ⅰ.基金合同期限5年以上；Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币；Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人；Ⅳ.公司自有资金认购不少于1000万元人民币[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ69.ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回费用[单选题]*A.每日收盘前15分钟B.每日开市后C.每日开市前(正确答案)D.每日收盘后15分钟70.某基金公司准备对旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传，关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.B基金合同生效10个月，需要登载从B基金合同生效之日起的业绩表现B.D基金合同生效12年，需要登载最近10个完整会计年度的业绩表现C.A基金合同生效3个月，需要登载近3个月业绩表现(正确答案)D.C基金合同生效5年，需要登载自合同生效当年至今所有完整会计年度的业绩表现71.以下需要向中国证监会注册的基金服务机构是（）。[单选题]*A.基金投资顾问机构B.基金份额登记机构(正确答案)C.基金信息技术系统服务机构D.基金销售支付机构72.关于基金销售机构的职责，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告C.基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，但不包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务(正确答案)D.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年73.基金连续2个开放日发生巨额赎回，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请B.管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请C.管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理D.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间兑付(正确答案)74.关于货币市场基金收益公告，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金每个开放日次日披露每万份基金净收益和最近7日年化收益率B.货币市场基金封闭期的收益公告，包括基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购或者赎回前一日期间的基金资产净值、每万份基金净收益、前一日的7日年化收益率C.货币市场基金节假日的收益公告是指遇到法定节假日时，于节假日结束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率(正确答案)D.货币市场基金需要披露收益公告，包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率75.某商业银行的托管职责终止后，在新任托管人产生之前，临时基金托管人由（）指定[单选题]*A.中国证监会和中国银保监会共同B.中国证监会(正确答案)C.中国银保监会D.中国证券投资基金业协会76.因严重违法失信被中国证监会采取市场禁入措施的，中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台对其进行专项公示，该专项公示期为（），自（）。[单选题]*A.1年，处罚之日B.1年，公示之日(正确答案)C.3年，公示之日D.2年，处罚之日77.在举办投资者保护活动时，最适合作为演讲嘉宾或演讲活动内容的是（）。[单选题]*A.证券公司研究所研究员对基金盈利模型的讲解B.证券公司无基金销售资格的经纪人对基金销售规定的解读C.即将发行的公募基金的基金经理对该基金操作方法和盈利预测的介绍D.播放基金监管机构投教活动宣传视频和材料(正确答案)78.基金托管人应对基金管理人编制的（）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。Ⅰ.基金资产及份额净值；Ⅱ.申购赎回价格；Ⅲ.基金定期报告；Ⅳ.定期更新的招募说明书[单选题]*A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ79.关于公募基金宣传推介材料可以登载的基金业绩表现数据，以下表述正确的是（）。Ⅰ.可以登载具有代表性的指数模拟的过往投资业绩；Ⅱ.该基金的过往业绩；Ⅲ.该基金公司管理的其他基金的过往业绩；Ⅳ.登载由第三方基金评价机构计算的基金管理公司管理所有产品过往业绩[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)80.当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（）。[单选题]*A.优先考虑基金管理人的利益B.优先考虑基金从业人员的利益C.优先考虑基金持有人的利益(正确答案)D.优先考虑基金管理人股东的利益81.某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.办理有限合伙企业工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案B.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案C.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案(正确答案)D.办理有限合伙企业工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案82.关于LOF和ETF的申购和赎回，投资者甲认为，LOF和ETF的都可以通过赎回操作，将基金份额转换为一篮子股票；投资者乙认为，ETF份额既可以通过申购，也可以通过二级市场买入得到，但LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.甲的观点正确，乙的观点错误B.甲的观点错误，乙的观点正确C.甲、乙的观点都正确D.甲、乙的观点都错误(正确答案)83.某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5.1%，该基金在买入该上市公司股份达到5%时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于信息披露禁止行为中的哪种情形？（）[单选题]*A.重大遗漏(正确答案)B.虚假记载C.误导性陈述D.对证券投资业绩进行预测84.某银行正在代销某混合型基金，该基金风险等级为R4，罗某被该行定为最低风险承受能力类别C1型，罗某听到周围人说该产品基金经理历史业绩好，主动前往该银行网点，要求理财经理为其办理基金申购。以下理财经理的做法中，正确的是（c）。[单选题]*A.口头劝说罗某不要购买该基金，若罗某坚持，则可为其办理(正确答案)B.说服罗某通过定期定额投资的方式购买该基金C.确定罗某的风险承受能力类别后，耐心解释产品的高风险性，不予办理该基金申购业务D.要求罗某主动表明银行和理财经理没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像85.甲是公募基金公司销售人员，以下哪项行为违反了廉洁从业有关规定？（）[单选题]*A.在基金分红公告披露后，通知客户该基金的分红方案B.在基金年报披露后，立即通知客户该基金的年末前十大股票明细C.在基金季报披露次日，告知客户该基金的季末资产规模D.在基金开放申赎当日，告知客户某大型机构已申购该基金1亿元(正确答案)86.A基金管理公司旗下的某公募债券型基金持仓占比达到8%的B债券出现重大违约风险，第三方估值当日下调为20元。A基金管理公司当日将B债券违约的事实告知某机构委托人，并于B债券违约两日后对债券估值进行调整。该机构委托人在A基金管理公司对B债券估值调整前提前赎回基金份额，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.A基金管理公司违背了信息披露的及时性原则B.A基金管理公司向特定客户泄露非公开信息，属于违规行为C.A基金管理公司没有违反信息披露的相关法规规定(正确答案)D.A基金管理公司在信息披露的组织和发布环节存在内控失误，应追究相关人员责任87.以下属于私募基金的合格投资者的是（）。[单选题]*A.在中国证券投资基金业协会备案的私募股权基金，按照私募基金合同约定投资另外一个私募股权基金60万元(正确答案)B.非金融总资产3000万元、过去三年个人年均收入30万元的自然人C.金融资产200万元的自然人D.总资产3000万元、净资产600万元的有限责任公司88.关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责；Ⅱ.非公开募集基金规模较大或投资人较多的、必须托管；Ⅲ.基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核；Ⅳ.基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份[单选题]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ89.某基金管理人资不抵债被法院宣告破产，以下属于破产清算财产的是（）[单选题]*A.基金收回的结算备付金B.基金取回的期货交易保证金C.基金应付的业绩报酬(正确答案)D.基金持有债券的利息90.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。[单选