合规测试附有答案

合规测试[复制]1、中心支公司合规专岗人员选聘应符合:近（）未因违法违规行为受到外部监管行政处罚或公司内部纪律处分或调离及以上的组织处理[单选题]*A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.4年答案解析：《关于进一步明确中心支公司合规管理模式及工作要求的通知》(太保寿发(2024]33号)第二/(二)条2、《保险机构内部市计工作规范》规定:内部审计机构对省级分公司及其分支机构的审计报告，由省级分公司在报告完成后（）个工作日内报送当地保监局。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.15D.30答案解析：《保险机构内部审计工作规范》规定:内部审计机构对省级分公司及其分支机构的审计报告，由省级分公司在报告完成后10个工作日内报送当地保监局。3、2024年四级机构合规检查对高风险问题机构全覆盖，高风险问题机构是指（

）[单选题]*A.合规检查过程中发现红线问题的机构(正确答案)B.内审现场未延伸覆盖机构C.负责人变动的机构

D.撤转并机构答案解析：《2024年寿险公司四级机构合规检查工作方案》二、检查范围(二)高风险问题机构全覆盖:对2022年至2023年四级机构合规检查过程中发现红线问题的机构全量“回头看”检查。4、如遇外部公司控诉公司知识产权(图片、字体、软件等)侵权，以下做法不对的是？（）[单选题]*A.核查与宣传物料制作供应商协议中是否有知识产权责任条款B.开展自主排查是否存在侵权行为C.立即向控诉公司知识产权侵权的主张方购买授权(正确答案)D.要求供应商提供宣传物料中涉及知识产权的授权使用证明答案解析：如遇外部公司控诉公司知识产权(图片、字体软件等)侵权，应当向主张方核实侵权事实和证据，核实对方是否为适格权利主体，联合相关部门专业机构分析侵权是否成立，如涉侵权资料为外部供应商提供，应要求供应商提供宣传物料中涉及知识产权的授权使用证明，如确为侵权，应当立即删除下架相关侵权物料，与主张方协商处理。5、综合考虑中心支公司组织架构、业务规模、人员数量、风险水平、监管环境等因素，U+中心支公司应配备（）名及以上合规专岗人员，其他中心支公司应配备1至2名合规专岗人员。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.4答案解析：《关于进一步明确中心支公司合规管理模式及工作要求的通知》(太保寿发〔2024〕33号)第二/(一)条6、保险产品条款发生变更的，保险公司应当于变更条款（）更新所对外公示的该保险产品条款信息和该保险产品说明。[单选题]*A.正式实施后B.正式实施前(正确答案)C.计划实施前D.计划实施后答案解析：《保险销售行为管理办法》保险产品条款发生变更的，保险公司应当于变更条款正式实施前更新所对外公示的该保险产品条款信息和该保险产品说明。7.《产寿险分公司内控审计整改督导办法(试行)》规定，被审计单位应在审计报告发文（）个月内，提交审计整改结果报告，以()文件形式报送集团审计中心，抄送子公司合规部门及集团审计实施部门。[单选题]*A.3，联系函B.4，红头C.3，红头(正确答案)D.4，联系函答案解析：被审计单位应在审计报告发文3个月内，提交审计整改结果报告，以红头文件形式报送集团审计中心，抄送子公司合规部门及集团审计实施部门。8.中心支公司合规专岗人员选聘应符合:具有保险、财会、金融、法律等方面的专业知识，或在合规、营运或财务等相关岗位工作（）年(含)以上，或入司5年(含)以上，表现优秀的可适当放宽[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.4D.5答案解析：《关于进一步明确中心支公司合规管理模式及工作要求的通知》(太保寿发〔2024]33号)第二/(二)条撤并机构需办理证照缴回手续，保险许可证应在被批准撤销之日起（）日内缴回地方监管局[单选题]*A.7B.10C.15(正确答案)D.20答案解析：《寿险公司基层“撤、转、并”机构合规检査风险要点》(2024年第一版)4.【证照缴回/注销】是否按要求对撤并机构证照办理缴回手续。如，保险许可证是否在被批准撤销之日起15日内缴回地方监管局。根据《关于印发(中国太平洋人寿保验股份有限公司反保验软诈管理办法》(2021版)的通知》(太保寿发[2021)8号)，分公司应当于每年（

）前向监管机构报送上一年度保险软诈风验年度报告。[单选题]*12月31日

B.1月31日(正确答案)C.3月31日

D.4月30日答案解析：《关于印发(中国太平洋人寿保险股份有限公司反保险欺诈管理办法〉(2021版)的通知》第二章第四十三条规定:公司每年1月31日前向监管机构报送上一年度保险欺诈风险年度报告。11、涉及以下情形的，应列为当年度合规督查重点机构:（）[单选题]*A.监管函询、调查、检查等文书所涉事项的机构B.非现场分析可能涉嫌非法集资、非法商业保险活动、民间借贷、侵占、挪用资金险隐患需核实的机构C.信访举报反映有违法违规问题等需核查的机构D.以上都是(正确答案)答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督査管理办法(试行)》(太保寿发[2023〕311号)12、保险公司、保险中介机构应当按照（）、正当、必要、诚信的原则收集处理投保人、被保险人、受益人以及保险业务活动相关当事人的个人信息，并妥善保管，防止信息泄露[单选题]*A.合规B.合理C.合情D.合法(正确答案)答案解析：《保险销售行为管理办法》第七条:保险公司、保险中介机构应当按照合法、正当、必要、诚信的原则收集处理投保人、被保险人、受益人以及保险业务活动相关当事人的个人信息，并妥善保管，防止信息泄露。13、分公司总经理或合规协管总、中支公司总经理每年至少向驻地金融监管局(分局)、人民银行派出机构汇报工作（）次?[单选题]*A.合计2次B.合计4次C.各1次D.各2次(正确答案)答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第2点。14、下列哪种行为不符合保险销售宣传的要求（）[单选题]*A.在形式上和实质上未超出保险公司、保险中介机构合法经营资质所载明的业务许可范围及区域B.不得引用不真实、不准确的数据和资料，不得隐瞒限制条件，不得进行虚假或者夸大表述，不得使用作比、隐去假设等不当宣传手段。C.不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，不得通过不当评比、不当排序等方式进行宣传，不得冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆的注册商标、字号、宣传册页。D.利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，使用监管机构为该保险产品提供保证的表述。(正确答案)答案解析：《保险销售行为管理办法》第十七条15、四级机构检查发现问题应于报告出具（）内完成整改,[单选题]*A.15个工作日B.1个月(正确答案)C.2个月D.3个月答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司四级及以下机构合规检査办法(试行)》第三十二条检査发现问题应于报告出具一个月内完成整改。16、分公司组织开展的合规督查，原则上对分公司本部每年不少于1次;对下辖机构覆盖率每年不低于（）[单选题]*A.10%B.15%C:20%(正确答案)D.30%答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督査管理办法(试行)》(太保寿发[2023〕311号)第七条17、现场或远程督查工作结束后（）个工作日内，工作组应根据督查情况、工作底稿形成督查报告，督查报告应包含工作开展、督查结论、发现问题等。[单选题]*A.20B.15(正确答案)C.10D.5答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督査管理办法(试行)》(太保寿发[2023〕311号)第二十二条18、分公司应于每年（）前向总公司法律合规部报送本年度合规督查工作计划以及上年度合规督查总结报告，包含四级机构合规检查年度计划和上年度总结相关内容[单选题]*A.1月31日B.2月28日C.3月31日(正确答案)D.4月30日答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督査管理办法(试行)》(太保寿发[2023〕311号)第二十七条19.根据《中国太平洋人寿保险股份有限公司合同管理办法》（太保寿发〔2020〕443号），中心支公司的合同审核部门及审核权限，由（）根据辖内实际情况确定。[单选题]*A.总公司B.分公司(正确答案)C.中支公司D.支公司答案解析：《合同管理办法》第十五条公司实行合同分级授权管理制度。总公司部门负责起草、审核以总公司名义对外签订的合同。分公司部门负责起草、审核以分公司名义对外签订的合同。中心支公司及以下机构负责起草以中心支公司及以下机构名义对外签订的合同；中心支公司的合同审核部门及审核权限，由分公司根据辖内实际情况确定。20.结合公司长航转型要求及护航行动三年方案，启动反洗钱长航转型“堡垒”计划，持续完善公司（）升级。[单选题]*A.洗钱风险防控体系(正确答案)B.业务风险评估路径C.反洗钱系统D.监管应对举措答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第36点。21.以下寿险公司“特别重大诉讼案件”的是：（）[单选题]*A.涉及保险资产管理产品的诉讼B.涉案金额5000万元（含）以上人民币或等值外币、资产的诉讼(正确答案)C.5名原告共同起诉公司的诉讼D.对支公司经营产生影响的诉讼答案解析：《诉讼管理办法》第五条特别重大诉讼案件具有下列情形之一的，属于特别重大诉讼案件：（一）涉案金额5000万元（含）以上人民币或等值外币、资产的；（二）可能对集团、寿险公司经营发展、公司声誉产生特别重大影响的；（三）可能在国内或国外对集团、寿险公司造成重大影响的。涉及保险资产管理产品、公募基金等受托管理资产的诉讼由管理人按照相关产品协议处理，不适用本条第一款的规定。22.根据《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》（太保寿发〔2018〕429号），派驻人员参加培训时间每年不得少于（）个小时。[单选题]*A.20B.30(正确答案)C.40D.50答案解析：根据《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》（太保寿发〔2018〕429号）第十一条总公司每年定期组织开展派驻人员的专业技能及职业道德规范培训，并鼓励派驻人员充分利用监管机构、行业协会及公司内外部培训资源，不断提升工作技能。派驻人员参加培训时间每年不得少于30个小时。23.以下分公司关联交易管理中表述错误的是（）[单选题]*A.重大关联交易及统一交易协议需提交对应的公司条线管理部门审查B.经识别为一般关联交易的，按照合同审批流程履行审批职责C.季度统计中对于交易性质不确定的，暂时不予报送(正确答案)D.督促交易承办部门对关联交易的定价公允性出具意见并提供该关联交易完整资料答案解析：根据公司2022年《关联交易管理工作规程》关于分公司关联交易管理的要求第三十条、第三十三条24.2024年，总公司反洗钱领域拟优化（），以业务场景剖析为基础，与一道防线共同梳理资金节点流向，结合监管要求，评估及调节各关键节点的客户身份识别及尽调举措[单选题]*A.洗钱风险评估

B.反洗钱管理系统C.资金节点管控

(正确答案)D.大额可疑交易答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第35点。25.督查工作需要采取人员访谈形式的，工作组参与访谈人员应不少于（）人。访谈结果应形成访谈笔录，并由访谈人、被访谈人共同签字确认。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.4答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督查管理办法（试行）》（太保寿发〔2023〕311号）第十九条26.以下哪个不是操作风险三大工具之一？（）[单选题]*A.损失数据收集B.关键风险指标C.操作风险自我评估D.反欺诈管理险(正确答案)答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司操作风险管理办法》第四章操作风险管理方法及内容27.法律、合规、（）、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时，应当在职责范围内为其他部门操作风险管理提供充足资源和支持。[单选题]*A.信息科技B.数据管理C.消费者权益保护D.以上都是(正确答案)答案解析：《银行保险机构操作风险管理办法》第十三条法律、合规、信息科技、数据管理、消费者权益保护、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时，应当在职责范围内为其他部门操作风险管理提供充足资源和支持。28.2024年持续对标人行上海总部反洗钱工作要求，结合反洗钱执法内审外查缺陷，总公司将聚焦高管履职、高风险客户前端管控、业务部门反洗钱检查、（）等领域的机制优化、查缺补漏。[单选题]*A.反洗钱宣传培训B.涉刑查冻扣(正确答案)C.监管互动D.监管拜访答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第34点。29.保险公司应当加强对与其具有保险销售业务合作关系的保险中介机构保险销售行为（）监督，定期了解该保险中介机构在合作范围内的保险销售行为合规情况。[单选题]*A.合法性B.合规性(正确答案)C.必要性D.真实性答案解析：《保险销售行为管理办法》第九条：保险公司应当加强对与其具有保险销售业务合作关系的保险中介机构保险销售行为合规性监督，定期了解该保险中介机构在合作范围内的保险销售行为合规情况。30.采取专项培训与常态交流相穿插的方式，针对不同岗位人员需求，开展中支合规岗位人员培训班、兼职讲师培训班、反洗钱（）培训班、法务专岗培训班等专项培训交流活动。[单选题]*A.领导B.兼岗C.人才D.专岗(正确答案)答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第52点。31.结合客户内部风险标签、外部司法大数据，初步建立客户在公司的（）等级，并以高风险客户群体为试点，推送客户画像供一道防线参考并有效开展客户身份识别工作。[单选题]*A.可疑交易分层B.洗钱风险画像(正确答案)C.销售适当性D.信息完整程度答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第36点。32.分公司合规与风险管理部对中心支公司合规与综合管理部及负责人（或合规版块及负责人）的工作绩效考核权重应不低于（），且对其年度考核评优有一票否决权。[单选题]*A.60%B.50%(正确答案)C.40%D.30%答案解析：《关于进一步明确中心支公司合规管理模式及工作要求的通知》（太保寿发〔2024〕33号）第四点33.现场检查应突出（）导向，结合机构经营管理特点，通过现场观察走访、职场周边巡查、重点人员访谈、电脑实物检查等，开展针对性风险排摸，深入追查可疑、敏感线索，重在发现风险隐患。[单选题]*A.红线问题B.监管关注C.审计关注D.重点问题风险(正确答案)答案解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司四级及以下机构合规检查办法（试行）》第二十六条现场检查应突出重点问题风险导向，结合机构经营管理特点，通过现场观察走访、职场周边巡查、重点人员访谈、电脑实物检查等，开展针对性风险排摸，深入追查可疑、敏感线索，重在发现风险隐患。34.各中心支公司应于每月初（）个工作日内将上月合规重点工作任务落实情况报告分公司合规与风险管理部。分公司合规与风险管理部应对中心支公司合规工作清单落实情况及对应交付物进行抽查。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.10答案解析：《关于进一步明确中心支公司合规管理模式及工作要求的通知》（太保寿发〔2024〕33号）第五/（二）/3点35.根据《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》（太保寿发〔2018〕429号），新任派驻人员应于到岗后到总公司法律合规部、风险管理部进行不短于（）的跟岗学习。[单选题]*A.1个周B.半个月C.1个月(正确答案)D.3个月答案解析：根据《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》（太保寿发〔2018〕429号）第九条新任派驻人员应于到岗后1个月内到总公司法律合规部、风险管理部进行不短于1个月的跟岗学习；派驻人员在3年派驻期内到总公司法律合规部、风险管理部轮岗培训至少1次，每次不少于1个月。36.分分公司班子成员每年至少向下一级机构属地金融监管机构、人民银行派出机构工作汇报（）次？[单选题]*A.合计2次B.合计4次C.各1次(正确答案)D.各2次答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第2点。37.知规学堂共包含以下哪几个板块?（）*A.通关测试库(正确答案)B.教育培训库(正确答案)C.案例警示库(正确答案)D.宣传资料库(正确答案)E.合规责任清单(正确答案)38.以下哪些四级机构可以优先列入检查计划?（）*A.基础管理薄弱的机构(正确答案)B.负责人变动的机构(正确答案)C内勤人员变动的机构D.内部审计现场未延伸覆盖的机构(正确答案)39.保险公司应当建立保险产品分级管理制度，根据产品的（）等标准，对本机构的保险产品进行分类分级。*A.缴费年限B.复杂程度(正确答案)C.保险费负担水平(正确答案)D.保单利益的风险高低(正确答案)40.保险销售前行为是指保险公司及受其委托或者与其合作的保险中介机构、保险销售人员为订立保险合同()的行为。（）*A.创造环境(正确答案)B.作出要约或承诺C.准备条件(正确答案)D.招揽保险合同相对人(正确答案)41.公司开展关联交易应当符合以下要求（）*A.订立书面交易协议(正确答案)B.按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行(正确答案)C.审核流程合规(正确答案)D.按照实质重于形式和穿透原则加强主动管理(正确答案)试题解析：根据公司2022年《关联交易管理工作规程》第四条固定:“公司关联交易应定价公允、审核流程合规、信息披露规范。公司关联交易管理应按照实质重于形式和穿透原则加强主动管理，提升监测能力，动态监测资金流向，及时评估风险。公司开展关联交易，应当符合以下条件:(一)订立书面交易协议;(二)按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行;(三)不存在法律法规、监管和公司规定禁止的其他情形。”42.以下哪些是公司目前适用参照的审计整改问责相关制度依据:（）*A.关于印发《中国太平洋保险(集团)股份有限公司整改工作管理办法(试行)》的通知(太保发〔2014〕68号)(正确答案)B.关于印发《中国太平洋人寿保险股份有限公司审计整改及督办管理办法》的通知(太保寿发〔2020〕142号)(正确答案)C.《产寿险分公司内控审计整改督导办法(试行)》(正确答案)D.《中国太平洋人寿保险股份有限公司经营管理违规行为处罚办法》(太保寿发〔2021〕60号)(正确答案)试题解析：A集团公司制度B寿险公司制度C集团审计中心制度D寿险问责制度43.合规条线“总分互动、区域协作”工作固定工作要求包括哪几项?（）*A.区域内第一个接受监管检查的分公司应及时进行问题梳理，并于监管离场后10个工作日内召开区域内视频沟通会进行经验分享。(正确答案)B.区域内第一个接受审计检查的分公司应对审计过程中进行沟通的问题以及签署的审计记录单进行分析和总结，并于审计离场后10个工作日内召开区域内视频沟通会进行经验分享。(正确答案)C.各区域主任单位及副主任单位应围绕年度工作重点，每年至少组织2场区域视频培训。(正确答案)D.对于有案件发生的分公司，在案情明晰、作案手法明确、检查方法具有可操作性的基础上，在区域内召开反思会。(正确答案)试题解析：《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规条线“总分互动、区域协作”工作办法(试行)》第四条第6点固定动作要求（1）区域内第一个接受监管检查的分公司应及时进行问题梳理，并于监管离场后10个工作日内召开区域内视频沟通会进行经验分享。区域内其他分公司应立即根据会议内容开展自查整改行动。（2）区域内第一个接受审计检查的分公司应对审计过程中进行沟通的问题以及签署的审计记录单进行分析和总结，并于审计离场后10个工作日内召开区域内视频沟通会进行经验分享。区域内其他分公司应立即根据会议内容开展自查整改行动。（3）各区域主任单位及副主任单位应围绕年度工作重点，每年至少组织2场区域视频培训，推动各分支机构提高员工素养、提升工作技能，为基层合规工作和全司合规文化建设提供专业人才。（4）对于有案件发生的分公司，在案情明晰、作案手法明确、检查方法具有可操作性的基础上，在区域内召开反思会。区域内其他分公司应举一反三，自上而下进行检视，堵塞漏洞、补全短板、完善体系、健全机制，不给不法分子可乘之机44.2024年公司将从哪些方面推进案件风险防控工作?（）*A.健全制度工具，夯实案防基础(正确答案)B.深化教育宣导，培植案防理念(正确答案)C.加强内控建设，健全案防体系(正确答案)D.推进风险排查，强化重点防控(正确答案)试题解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第9-12点。45.除下列()外，其他机构和个人不得从事保险销售行为:（）*A.保险公司(正确答案)B.保险中介机构(正确答案)C.再保险公司D.保险销售人员(正确答案)试题解析：《保险销售行为管理办法》第三条除下列机构和人员外，其他机构和个人不得从事保险销售行为:(一)保险公司和保险中介机构;(二)保险销售人员。46.分公司层面继续借助反洗钱季度履职机制，针对()等问题高发领域反复查摆，确保机构层面操作风险动态清零。（）*A.非自然人客户信息治理(正确答案)B.客户风险等级划分(正确答案)C.强化尽职调查(正确答案)D.反洗钱宣传培训试题解析：《2024年法律合规内控工作要点》第34点为进一步巩固人行执法检查整改成效，总分各级机构持续开展整改成果检视。对标人行上海总部《关于开展2022年度监管评估相关报表试填报工作的通知》落实过程中暴露的工作短板，结合反洗钱执法内审外查缺陷，总公司聚焦高管履职、高风险客户前端管控、业务部门反洗钱检查、涉刑查冻扣等领域的机制优化、查缺补漏；分公司层面继续借助反洗钱季度履职机制，针对非自然人客户信息治理、客户风险等级划分、强化尽职调查等问题高发领域反复查摆，确保机构层面操作风险动态清零。47.集团提示，请在日常工作中使用版权字体，不得使用未经授权的字体。公司已经采购的字库有?（）*A.字魂B.方正(正确答案)C.造字工房D.汉仪(正确答案)48.保险公司、保险中介机构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众介绍保险知识、发布保险消费风险提示，重点讲解()等内容。（）*A.保险条款中的专业性词语(正确答案)B.集中性疑问(正确答案)C.容易引发争议纠纷的行为(正确答案)D.保险消费中的各类风险(正确答案)试题解析：《保险销售行为管理办法》第六条保险公司、保险中介机构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众介绍保险知识、发布保险消费风险提示，重点讲解保险条款中的专业性词语、集中性疑问、容易引发争议纠纷的行为以及保险消费中的各类风险等内容。49.根据《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》(太保寿发〔2018〕429号)，派驻人员有下列哪些情形时，经总公司审批同意后，解除派驻?（）*A.对派驻机构存在的严重违规行为和重大合规经营风险隐匿不报的(正确答案)B.当年度考核为D的C.派驻人员出现严重违法违规违纪行为受到刑事处罚、行政处罚或记过以上党纪、行政处分的(正确答案)D.泄露公司商业秘密的(正确答案)试题解析：《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》(太保寿发[2018]429号)第二十二条派驻人员有下列情形之一的，经总公司审批同意后，解除派驻:(一)对派驻机构存在的严重违规行为和重大合规经营风险隐匿不报的;(二)当年度考核为E的;(三)连续两年年度考核等第为D的;(四)派驻人员出现严重违法违规违纪行为受到刑事处罚、行政处罚或记过以上党纪、行政处分的;(五)泄露公司商业秘密的;(六),其他需要解除派驻的情形。50.近年来监管检查方式持续转变，强化流程标准化、线上化。各地监管局充分利用监审联动、智慧监管等手段提升监管成效。下列哪些属于智慧监管的范围（）*A.EAST数据管理系统(正确答案)B.监管大数据系统(正确答案)C.监管数据归集共享D.智能检查实验室(正确答案)试题解析：近年来监管检查方式持续转变，强化流程标准化、线上化。各地监管局充分利用监审联动、智慧监管等手段提升监管成效。包括:EAST数据管理系统、监管大数据系统、智能检查实验室等。51.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险管理应当遵循以下基本原则:（）*A.审慎性原则(正确答案)B.全面性原则(正确答案)C.匹配性原则(正确答案)D.有效性原则(正确答案)试题解析：《银行保险机构操作风险管理办法》第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则:(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。(三)匹配性原则。操作风险管理应当体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应当与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。(四)有效性原则。机构应当以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。52.保险销售行为应当遵循()等原则，尊重和保障投保人、被保险人、受益人的合法权益。（）*A.依法合规(正确答案)B.平等自愿(正确答案)C.公平适当(正确答案)D.诚实守信(正确答案)试题解析：《保险销售行为管理办法》第四条保险销售行为应当遵循依法合规、平等自愿、公平适当、诚实守信等原则，尊重和保障投保人、被保险人、受益人的合法权益。53.下列哪些措施是从加强内控建设层面健全公司案防工作体系?（）*A.分析案件暴露出的管控缺陷，向相关条线部门提出案防建议。(正确答案)B.持续识别案件风险表现形式和重点风险领域，完善案件风险防控重点措施。(正确答案)C.检视追踪既往发生风险案件以及审计、内外部检查中发现的案件风险问题的整改工作，举一反三。(正确答案)D.对案件风险防控工作的监督检查嵌入公司各类日常及专项风险排查、合规检查工作。(正确答案)试题解析：分析案件暴露出的管控缺陷，向相关条线部门提出案防建议。持续识别案件风险表现形式和重点风险领域，不断提高内部控制有效性，完善案件风险防控重点措施。对既往发生风险案件以及审计、内外部检查中发现的案件风险问题的整改工作进行检视追踪，举一反三，推动整改，切实防范类案风险。将对案件风险防控工作的监督检查嵌入公司各类日常及专项风险排查、合规检查工作，加大对基层网点、关键岗位、案件易发部位和薄弱环节的监督检查力度，监督检查结果作为案件风险防控评估体系重要指标。54.2024年，总公司拟进一步细化洗钱风险防控标签，对一道防线产生的相关系统数据赋予洗钱风险强弱标签，并结合数据梳理情况，针对性开展()及()更新、优化:（）*A.客户数据治理(正确答案)B.可疑交易监测模型(正确答案)C.客户尽职调查D.风险等级划分试题解析：结合公司长航转型要求及护航行动三年方案，启动反洗钱长航转型“堡垒”计划，持续完善公司洗钱风险防控体系升级。梳理系统交互规则。梳理前端业务、财务、营运各类与客户信息、交易、行为等数据相关系统与反洗钱管理系统的数据交互规则，杜绝数据传输跑冒滴漏情况；细化洗钱风险防控标签，对一道防线产生的相关系统数据赋予洗钱风险强弱标签，并结合数据梳理情况，针对性开展客户数据治理及可疑交易监测模型更新、优化；建立客户风险画像雏形。结合客户内部风险标签、外部司法大数据，初步建立客户在公司的洗钱风险画像等级，并以高风险客户群体为试点，推送客户画像供一道防线参考并有效开展客户身份识别工作。55.诉讼案件办理的禁止性情形（）*A.无故缺席庭审(正确答案)B.不按时提交证据导致证据不被采纳(正确答案)C.符合申请非公开审理条件的，未申请非公开审理(正确答案)D.未经同意就办理的案件接受媒体采访、公开发表文章(正确答案)答案解析：《诉讼管理办法》第三十一条案件办理的禁止性情形案件承办部门应当按照法律规定和法院、仲裁庭的要求开展诉讼工作，不得有以下情形:(一)无故缺席庭审的:导致证据不被采纳的:(二)不按时提交证据；(三)因过失导致应当提交管辖异议、回避申请、诉前保全、诉讼保全等合法权利丧失的:(四)符合申请非公开审理条件的，未申请非公开审理:(五)未经同意就办理的案件接受媒体采访、公开发表文章等:(六)其他在诉讼中可能对公司合法权益受到影响或损害的情形。具有前款情形，因主观故意导致诉讼结果对公司重大不利的，应当追责。56.根据2024年合规工作要求，以下哪几种情况必须及时编撰相应试题提交总公司?（）*A.内控审计

(正确答案)B.监管检查(正确答案)C.合规派驻人员沟通会

D.区域沟通会答案解析：知规学堂建设需求，对照《2024年法律合规内控工作要点》第51点。57.撤转并机构检查要点包含（）*A.组织保障(正确答案)B.职场清理(正确答案)C.业务管理与服务衔接(正确答案)D.资产处置(正确答案)E.人员安置(正确答案)答案解析：《寿险公司基层“撤、转、并”机构合规检查风险要点》(2024年第一版)58.反洗钱领域，梳理上下游系统交互规则，涵盖前端()各类与客户信息、交易、行为等数据相关系统与反洗钱管理系统的数据交互规则（）*A.合规

B.业务

(正确答案)C.财务

(正确答案)D.营运(正确答案)答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第36点:59.总部层面，2024年协同总公司一道防线各部门，开辟()等工作路径。（ABC）*A.业务场景剖析

(正确答案)B.资金节点管控(正确答案)C.岗位责任清单

(正确答案)D.产品风险评估答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第35点。60.2024年四级机构合规检查应对()机构进行全覆盖检查（）*A.撤并机构

(正确答案)B.高风险问题机构(正确答案)C.当年内部审计现场未延伸覆盖机构D.负责人变动的机构

E.转服机构(正确答案)答案解析：《2024年寿险公司四级机构合规检查工作方案》二、检查范围(一)撤转并机构全覆盖:(二)高风险问题机构全覆盖恶意代理退保不属于保险欺诈的范围。（错误）[单选题]*解析:在监管大数据反欺诈工作通知中，恶意代理退保被划归为新的保险欺诈线索，要求持续加大打击力度。(正确答案)反洗钱是金融机构全条线的事情，但不是全员的事情，例如与纪律检查和审计部门没有关系。（错误）[单选题]*解析:《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》第三章反洗钱义务(正确答案)63.第一道防线包括各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者，负责各自领域内的操作风险管理工作。第二道防线包括各级负责操作风险管理和计量的牵头部门，指导、监督第一道防线的操作风险管理工作。第三道防线包括各级内部审计部门，对第一、二道防线履职情况及有效性进行监督评价。（正确）[单选题]*解析:(正确答案)《银行保险机构操作风险管理办法》第十条银行保险机构应当建立操作风险管理的三道防线三道防线之间及各防线内部应当建立完善风险数据和信息共享机制。第一道防线包括各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者负责各自领域内的操作风险管理工作。第二道防线包括务级负责操作风险管理和计量的牵头部门，指导、监督第一道防线的操作风险管理工作。第三道防线包括各级内部审计部门，对第二道防线履职情况及有效性进行监督评价。64.保险公司、保险中介机构对所属保险销售人员发布保险销售宣传信息的行为负有管理主体责任，对保险销售人员发布的保险销售宣传信息，应当进行事后审核及授权发布（错误）[单选题]*解析:《保险销售行为管理办法》第十四条:保险公司、保险中介机构对所属保险销售人员发布保险销售宣传信息的行为负有管理主体责任，对保险销售人员发布的保险销售宣传信息，应当进行事前审核及授权发布。(正确答案)65保险公司决定停止使用保险产品条款的，除法律法规及监管制度另有规定的外，可不在官方线上平台显著位置和营业场所公告。（错误）[单选题]*解析：《保险销售行为管理办法》第十四条:保险公司决定停止使用保险产品条款的，除法律法规及监管制度另有规定的外，应当在官方线上平台显著位置和营业场所公告(正确答案)分公司合规管理部门是分公司关联交易管理工作综合管理部门，负责具体落实分公司辖内分支机构的关联交易管理工作（正确）[单选题]*解析:根据公司2022年《关联交易管理工作规程》第十一条固定:“分公司合规管理部门是分公司关联交易管理工作综合管理部门，负责具体落实分公司辖内分支机构的关联交易管理工作。(正确答案)各级机构、各条线部门管理职责，及重点岗位、重要业务环节工作执行落实情况不是合规督查重点内容（错误）[单选题]*解析:《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督查管理办法(试行)》(太保寿发(2023]311号)(正确答案)68.合规督查可以通过现场或远程方式组织实施，视具体情况可以提前通知被督查机构，或采取飞行督查、突击督查等不提前通知被督查机构的形式（正确）[单选题]*解析:《中国太平洋人寿保险股份有限公司合规督查管理办法(试行)》(太保寿发〔2023]311号)(正确答案)69.2024年法律合规部将建立客户风险画像雏形。结合客户内部风险标签、外部司法大数据，初步建立客户在公司的洗钱风险画像等级[单选题]*（正确）(正确答案)答案解析：详见《2024年法律合规内控工作要点》第36点:70.建立健全属地化风险评价指标体系，加强培训宣导:将分类评价结果与分支机构考核运用结合，明确考核应用落地举措:对重点预警指标持续未能改善的机构通报和警示，实行差异化管理（正确）[单选题]*解析:详见《2024年法律合规内控工作要点》第6点。(正确答案)根据《分公司合规与风险管理部负责人派驻管理办法》(太保寿发〔2018〕429号)，分公司派驻人员发生变动的，须在1个月内完成新任派驻人员的选聘和聘任工作。（正确）[单选题]*解析:第二十四条分公司派驻人员发生变动的，须在1个月内完成新任派驻人员的选聘和聘任工作。若1个月内无法完成新任派驻人员聘任的，经分公司总经理提名并经分公司党委审批同意后指派时负责人，并报总公司法律合规部、风险管理部和人力资源部。临时负责人任期最长不得超过3个月，到期自动解职。(正确答案)72.分公司合规与风险管理部对中心支公司合规专岗人[单选题]*员选聘结果有一票否决权。（正确）(正确答案)答案解析：《关于进一步明确中心支公司合规管理模式及工作要求的通知》(太保寿发〔2024]33号)73.保险销售人员不得接受投保人、委托代缴保险费、代领退保金、代领保险金，不得经手或者通过非投保人、被保险人、受益人本人账户支付保险费、领取退保金、领取保险金，（正确）[单选题]*解析:《保险销售行为管理办法》第三