2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（260题）

2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精

选260题）

1.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（）

A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险

等行业的金融机构（正确答案）

B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资

金监测分离的状态（正确答案）

C.规范了反洗钱检查和调查的程序（正确答案）

D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制

度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记

录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述（正确答案）

2.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的

做法正确的有（）

A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险（正

确答案）

B.在低风险情形下，允许采取简化措施（正确答案）

C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许

采取简化措施（正确答案）

D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较

低，则允许采取简化措施

3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别

的主要情形包括（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、

身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的（正

确答案）

B.客户行为或者交易情况出现异常的（正确答案）

C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯

罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的（正确答案）

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

的（正确答案）

4.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐

怖主义活动提供资助的问题。（）

A.1267号（正确答案）

B.1373号（正确答案）

C.1390号（正确答案）

D.1268号

5.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗

钱行政主管部门可以进行罚款（）

A.未按规定履行客户身份识别义务的（正确答案）

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的（正确答案）

C.违反保密规定，泄露有关信息的（正确答案）

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

6.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件

包括（）

A.投保人有效身份证复印件（正确答案）

B.被保险人有效身份证复印件（正确答案）

C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件（正确答案）

D.业务员有效身份证复印件

7.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（）

A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反

洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令

限期改正。（正确答案）

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以

上派出机构责令限期改正。（正确答案）

C.未按规定对职工进行反洗钱培训I,由国务院反洗钱行政主管部

门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（正确

答案）

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反

洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令

限期改正。（正确答案）

8.下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（）

A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作（正确答案）

B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报

的工作流程（正确答案）

C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程（正确答案）

D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程（正确答案）

9.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（）

A.行为主体（正确答案）

B.行为方式（正确答案）

C.主观要件（正确答案）

D.上游犯罪（正确答案）

10.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）

A.客户的特点或者账户的属性（正确答案）

B.客户性别

C.业务类型（正确答案）

D.是否为外国政要（正确答案）

11.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应OO

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理（正确答案）

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类（正确答案）

12.客户洗钱风险分类标准（）o

A.属于银行内部保密信息（正确答案）

B.直接关系到客户风险分类（正确答案）

C.需要对客户严格保密（正确答案）

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施（正确答

案）

13.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）o

A.国家或地区因素（正确答案）

B.行业因素（正确答案）

C.业务因素（正确答案）

D.客户因素

14.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

（）

A.客户因素包括个人客户和企业客户（正确答案）

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、

信誉和外界评价等（正确答案）

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经

营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等（正确答案）

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

15.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员（正确答

案）

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户（正确答案）

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户（正确答案）

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户（正确答案）

16.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户（正确答案）

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户（正确答案）

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户（正确答案）

17.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）

A.自助业务或电子银行业务（正确答案）

B.现金业务（正确答案）

C.代理业务或无记名业务（正确答案）

D.跨境汇投业务（正确答案）

18.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明

文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理（正确答案）

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据

审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级（正确答

案）

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出

身份资料的审核，并调整风险等级（正确答案）

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异

常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗

钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确

认为有可疑的，应报告可疑交易（正确答案）

19.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、

兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交

易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）

A.数据信息（正确答案）

B.业务凭证（正确答案）

C.账簿（正确答案）

D.协议

20.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误

的有（）。

A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另

一系统数据库中（正确答案）

C.反洗钱档案不允许对外调阅（正确答案）

D.应销毁处理的档案须经主管领导审批

21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反

洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()

受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有

重要意义

A.自然人客户

B.非自然人客户(正确答案)

C.机构

D.公司

22.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？()

A.英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母1（正确答案）

23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的（）

A.牵头管理部门（正确答案）

B.业务管理部门

C.数据支持部门

D.业务直营机构

24.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）o

A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报

表时才报告（正确答案）

C.年度结束后S个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部

25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（）,

按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料

的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人

员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

A.合规能力

B.风险意识

C.职业操守

D.以上皆是（正确答案）

26.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法

正确的是（）

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告

（正确答案）

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

27.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机

构发布？

A.中国金融学会

B.中国银行业协会

C.银监会（正确答案）

D.人民银行

28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担（）

A.直接责任

B.间接责任

C.实施责任

D.最终责任（正确答案）

29.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）0

A,证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其

实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户

突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由（正确答案）

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

30.银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内

部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

A.每半年

B.每年（正确答案）

C.每两年

D.每四年

31.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。

A.风险为本（正确答案）

B.审慎性

C.有效性

D.全面性

32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可

疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发

生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指OO

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日（正确答案）

C.三年以上，3个工作日

D.三年以上，10个工作日

33.下列哪种大额交易，银行可以不报告？（）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实

际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退

保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（正确答案）

34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之

日起至少保存（）年。

A：3年

B：5年（正确答案）

C：10年

D：15年

35.以下属于大额外汇资金交易的是（）o

A.个人当天存款1万美元（正确答案）

B个人当天转账8万美元

C.个人当天取款5万港元

D.个人当天转账20万港元

36.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告

的金额起点为（）。

A：20万

B：50万

C：100万（正确答案）

D：500万

37.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可

以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地

分局。

A：3

B：5（正确答案）

C：10

D15

38.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性

法律。（）

A、行政（正确答案）

B、刑事

C、民事

D、经济

39.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审

核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别(正确答案)

D.审慎性

40.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是()樟树

市支行。

A：工商银行

B：农业银行

C：中国银行

D：建设银行（正确答案）

41.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）o

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行（正确答案）

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

42.金融机构反洗钱法"一个规定，两个办法”在（）正式实施

A：2003年3月1日（正确答案）

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）

A.法人可以构成洗钱犯罪主体（正确答案）

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

44.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必

须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民

检查院。人民法院签发的（）

A：《介绍信》

B：《办案协查函》

C：《协助查询存款通知书》（正确答案）

D：《查询令》

45.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A：公安部

B：国务院

C：中国人民银行（正确答案）

D：财政部

46.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以

及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最

终有效控制的人。

A.受益人（正确答案）

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

47.金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，

确保客户风险等级符合实际风险情况。

A.定期

B.不定期

C.长期

D.定期或不定期(正确答案)

48.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的()o

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报

收集和报告等义务。

A：《美国银行保密法》

B：《美国洗钱管制法》

C：《反恐宣言》

D：《爱国者法案》（正确答案）

49.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A：存款账户

B：储蓄账户

C：单位银行结算账户

D：个人银行结算账户（正确答案）

50.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密（正确答案）

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

51.一般存款账户不得办理()

A：现金缴存

B：现金支取(正确答案)

C：资金收入转账

D：资金付出转账

52.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的()

A.放置阶段(正确答案)

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

53.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（）

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门（正确答案）

54.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应

当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A：1万元人民币

B：1万美元（正确答案）

C：3万元人民币

D：3万美元

55.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时

以书面形式向（）报告

A.中国人民银行反洗钱监测中心

B.公安机关

C.中国人民银行分支机构

D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案（正确答案）

56.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划

应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险

控制措施

A.适当

B.简化

C.强化（正确答案）

D.一定

57.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别

客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。（正确答案）

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强

监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频

率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现

可疑交易，应持续进行报告

58.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的,

应当（）客户身份资料。

A.及时增加

B.及时更新（正确答案）

C.及时删除

D.及时认定

59.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料

和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度（正确答案）

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整

性有疑问的，应当（）

A.报告可以交易

B.向公安机关报案

C.向监管机构报告（正确答案）

D.重新识别客户身份

61.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯

罪所得

C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的（正确答案）

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构

成洗钱犯罪

62.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行

政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A.公安（正确答案）

B.税务

C.身份可查系统

D.人民银行

63.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗

钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构OO

A.责令限期改正(正确答案)

B.对直接责任人员给予纪律处分

C.处20万元-50万元罚款

D.处1万元-5万元罚款

64.()年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003（正确答案）

65.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

B.中国人民银行或者检查机关

C.反洗钱行政主管部门或者公安机关（正确答案）

D.上级主管单位或者所在单位领导

66.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依

法给予行政处罚。

A.国务院

B.中国人民银行（正确答案）

C.公安部

D.金融监管部门

67.利用支票开立账户进行洗钱属于()洗钱方式

A.利用银行业洗钱(正确答案)

B.通过证券业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

68.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的,

金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理

人员和其他直接责任人员给予()

A.刑事处分

B.行政处分

C.纪律处分(正确答案)

D.经济处罚

69.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后

的()内完成风险等级划分工作。

A.5个工作日

B.15日

C.10各工作日(正确答案)

D.10日

70.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵

循()的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业

务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性

质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上

B.控制风险

C.盈利最大化

D.了解你的客户（正确答案）

71.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身

份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户

更新资料信息。

A.资金来源

B.经营活动（正确答案）

C.资金用途

D.经济状况

72.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户

没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客

户办理业务。

A.中止（正确答案）

B.终止

C.停止

D.继续

73.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应

当（）。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照会计档案管理规定

D.按最长期限保存（正确答案）

74.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理

人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）O

A.核对

B.登记

C.核对并登记(正确答案)

D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

75.中国人民银行设立(),负责接收人民币、外汇大额交易和可以

交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B.会计部门

C.反洗钱局

D.稽核部门

76.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是()

A：英国

B：法国

C：澳大利亚

D；美国（正确答案）

77.以下活动可能存在洗钱行为是（）

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是（正确答案）

78.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易

记账当年计起，至少保存（）年。

A、5（正确答案）

B、10

C、15

D、20

79.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过()o

A、24小时

B、48小时(正确答案)

C、64小时

D、7日

80.以下不属于“黑钱”来源的是()o

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得（正确答案）

81.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。

A、大额存取现金（正确答案）

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

82.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）o

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行（正确答案）

D、财政部

83.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()o

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》(正确答案)

D、《联合国反腐败公约》

84.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()o

A、客户身份识别(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

85.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是()o

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日(正确答案)

D、2007年7月28日

86.FATF是()的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组(正确答案)

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

87.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是()o

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组(正确答案)

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

88.我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是()o

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

89.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()o

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件(正确答案)

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

90.()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行(正确答案)

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

91.《反洗钱法》的立法宗旨是()：

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（正确答

案）

D.打击非法金融活动

92.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过,

并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年11月1日

C.2007年1月1日（正确答案）

D.2007年3月1日

93.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）：

A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益

的行为（正确答案）

B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C.为打击非法金融活动采取的措施

D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

94.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全

客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和

可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）：

A.个体工商户

B.商贸流通企业

C.生产制造企业

D.金融机构和特定非金融机构（正确答案）

95.《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

96.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、

机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查（正确答案）

C.征信管理

D.公众查询

97.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于（）

A.民事诉讼

B.治安管理

C.反洗钱刑事诉讼。（正确答案）

D.各类刑事诉讼

98.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提

交（），受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告（正确答案）

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

99.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）

举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关（正确答案）

100.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。

A.中国人民银行（正确答案）

B.中国银行业监督管理委员会

C.公安部

D.财政部

101.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

102.《反洗钱法》规定，由()设立反洗钱信息中心，负责大额交易

和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A.中国人民银行(正确答案)

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

103.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行()职责，可以从国务

院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提

供。

A.反洗钱行政管理

B.金融市场管理

C.征信管理

D.反洗钱资金监测（正确答案）

104.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活

动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以

配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级

B、省一级（正确答案）

C、地市一级

D、以上都对

105.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）

人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出

机构出具的调查通知书。

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

106.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其

他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人(正确答案)

D、核对代理人、核对并登记被代理人

107.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融

机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构()的方案；对

于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

A.现金管理制度

B.安全保卫设施

C.业务管理制度

D.反洗钱内部控制制度(正确答案)

108.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部

控制制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负

责。

A.负责人(正确答案)

B.工作人员

C.股东

D.董事会

109.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立()负责反洗钱工作。

A.法律合规部门

B.保卫部门

C.风险管理部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构（正确答案）

110.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上

的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客

户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.向有关部门核实

B.查看

C.核对并登记（正确答案）

D.询问

ni.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证

件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人（正确答案）

D.受益人

112.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户

本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进

行核对并登记。

A.委托人

B.受益人（正确答案）

C.投保人

D.代理人

113.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不

得为客户开立()O

A.银行结算账户

B.信用卡

C.储蓄账户

D.匿名账户或者假名账户(正确答案)

114.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问

的，应当重新识别客户身份。

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料(正确答案)

115.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金

融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件

或者其他身份证明文件。

A.机关团体

B.企业单位

C.任何单位和个人（正确答案）

D.个人

116.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取

符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客

户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.该金融机构（正确答案）

B.上述所指的第三方机构

C.金融机构工作人员

D.第三方机构的工作人员

117.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构

应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机

构，在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱

监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国

反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另

行确定。

A.3

B.5

C.7

D.10(正确答案)

118.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和

交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息

在交易结束后，应当至少保存()年。

A.2

B.3

C.5(正确答案)

D.10

H9.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规

定金额或者发现可疑交易的，应当及时向()报告。

A.公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

C.国家外汇管理局

D.金融监管机构

120.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其()一级派出机构发现可

疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构

应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.县（市）

B.区

C.设区的市

D.省（正确答案）

121.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者

当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现

金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解

付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心

报告。

A.5万，5000

B.10万，1万

C.20万，1万（正确答案）

D.50万，5万

122.金融机构有以下()行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚

款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作

C、未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

123.中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施,

但临时冻结不得超过()O

A.24小时

B.48小时(正确答案)

C.三天

D.七天

124.《反洗钱法》规定，()根据国务院授权，代表中国政府与外国

政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与

反洗钱有关的信息和资料。

A.外交部

B.中国人民银行(正确答案)

C.司法部

D.公安部

125.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正

或给予行政处罚。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行及其省一级派出机构

C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：(正确答

案)

D.中国人民银行当地分支机构

126.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客

户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照

规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交

易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、

拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材

料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特

别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令

停业整顿或者吊销其经营许可证。（正确答案）

D.移交金融监管机构处理

127.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方

为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易，金融机

构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1000

B.5000

C10000(正确答案)

D.20000

128.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗

钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报

告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正

通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A.3

B.5(正确答案)

C.7

D.10

129.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使

洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、

高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下(正确答案)

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

130.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构

应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指

定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额

交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗

钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确

定。

A.3

B.5（正确答案）

C.7

D.10

131.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A、合并提交报告

B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告（正确答案）

D、只提交大额交易报告

132.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑

交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况（正确答案）

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

133.在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）o

A.会议记录

B.出差记录

C.交易记录（正确答案）

D.谈话记录

134.（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。

A、了解客户（正确答案）

B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告

D、与司法机关全面合作

135.打击洗钱活动的关键是（）阶段。

A、开户

B、处置

C、离析（正确答案）

D、归并

136.我国（）最先明确了洗钱罪。

A：修订后的新宪法。

B：修订后的新刑法（正确答案）

C：修订后的新中国人民银行法

D：金融机构反洗钱规定

137.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念

是指（）。

A、1年以上（正确答案）

B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上

138.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念

是指（）个营业日之内。

A、2

B、5

C、10（正确答案）

D、15

139.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为

与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金

融机构应当同时报告()O

A.公安机关(正确答案)

B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构

D.金融机构总部

140.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应

当及时以书面形式向()报告并同时报中国人民银行当地分支机构,

以便协助公安机关开展侦查工作

A.金融机构上一级机构

B.金融机构总部

C.中国银行业监督管理委员会

D.当地公安机关(正确答案)

141.()对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

142.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由

()报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行（正确答案）

143.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构（正确答案）

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行

144.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交

易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员（正确答案）

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

145.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客

户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.30万元以上50万元以下

D.20万元以上40万元以下

146.银行开立匿名账户、假名账户，或者与身份不明的企业进行交易

的，依据（）第三十二条规定进行处理。

A.《人民币银行结算账户管理办法》

B.《企业银行结算账户管理办法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》（正确答案）

D.《企业银行结算账户业务应急预案》

147.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测

A.实时（正确答案）

B.事后

C.回溯

D.抽样

148.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）

进行更新和维护。

A.总行统一（正确答案）

B.各一级分行自行

C.各二级分行自行

D.各网点自行

149.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户

开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的

罚款

A.20万元以上40万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.20万元以上100万元以下

D.20万元以上80万元以下

150.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度

和程序，明确信息安全和保密要求。

A.客户身份识别

B.内部信息共享（正确答案）

C.风险评估

D.分类管理

151.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）、（）、（）

等活动。

A.虚假个人贷款（正确答案）

B.信用卡虚假分期（正确答案）

C.利用信用卡套取现金（正确答案）

D.代发工资卡

152.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。

A.合规原则（正确答案）

B.风险为本（正确答案）

C.审慎均衡（正确答案）

D.尽职履责（正确答案）

153.金融制裁合规要求分为（）o

A.中国制裁合规要求（正确答案）

B.外国制裁合规要求

C.联合国制裁合规要求（正确答案）

D.其他制裁合规要求（正确答案）

154.严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规

管理工作的涉密信息。

A.手机短信（正确答案）

B.微信（正确答案）

C.外网邮箱（正确答案）

D.其他互联网通信工具（正确答案）

155.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包

括（）等。

A.制裁名单核查（正确答案）

B.客户经营活动状况及财产来源（正确答案）

C.交易性质（正确答案）

D.交易动机（正确答案）

156.一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与

制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽

职调查和风险评估。

A.武器禁运（正确答案）

B.贸易制裁（正确答案）

C.行业制裁（正确答案）

D.特定类型交易制裁（正确答案）

157.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基

础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。

A.客户（正确答案）

B.产品（正确答案）

C.服务（正确答案）

D.地域（正确答案）

158.金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效

履职的金融制裁（）O

A.法律知识

B.合规能力（正确答案）

C.风险意识（正确答案）

D.职业操守（正确答案）

159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。

A.合规性原则（正确答案）

B.全面性原则（正确答案）

C.独立性原则（正确答案）

D.匹配性原则（正确答案）

160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的

直接责任。

A.客户（正确答案）

B.产品（含服务）（正确答案）

C.渠道（正确答案）

D.后勤保障

161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解

客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可

疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工

作记录。

A.客户身份识别（正确答案）

B.反洗钱名单监控（正确答案）

C.本机构反洗钱管理

D.客户身份资料和交易记录保存（正确答案）

162.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、

持续识别。

A.营销

B.准入（正确答案）

C.存续（正确答案）

D.退出（正确答案）

163.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。

A.初审（正确答案）

B.复核（正确答案）

C.尽职调查（正确答案）

D.后续处理（正确答案）

164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。

A.地域（正确答案）

B.产品（含服务）（正确答案）

C.客户（正确答案）

D.机构（正确答案）

165.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的

风险，而制定和实施一系列防范措施的行为

A.洗钱（正确答案）

B.恐怖融资（正确答案）

C.扩散融资（正确答案）

D.跨境融资

166.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险

产品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工

作组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易

时，各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。

A.高风险客户（正确答案）

B.中高风险客户（正确答案）

C.中风险客户

D.中低风险客户

167.各级机构应遵循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测,

筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客

户及交易，并履行报告职责。

A.洗钱（正确答案）

B.恐怖融资（正确答案）

C.扩散融|（正确答案）

D.逃税（正确答案）

168.反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原

则。

A.法律（正确答案）

B.法规（正确答案）

C.监管（正确答案）

D.建设银行（正确答案）

169.对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为

其

A.开立账户（正确答案）

B.进行交易（正确答案）

C.提供服务（正确答案）

D.建立任何业务关系（正确答案）

170.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经

该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是

否维持业务关系。

A.中高风险（正确答案）

B.中风险

C.高风险（正确答案）

D.中低风险

171.各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及《中国建设

银行保密管理办法》相关保密要求，非依法律规定，不得向其他

与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的

A.私人信息（正确答案）

B.账户信息（正确答案）

C.资产信息（正确答案）

D.管理信息（正确答案）

172.客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际

控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目

的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分

为：

A.初次客户身份识别（正确答案）

B.持续客户身份识|（正确答案）

C.多次客户身份识别

D.回溯客户身份识别

173.客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系

A.客户涉及禁止准入情形的（正确答案）

B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的（正确答案）

C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风

险，超出本机构风险管理能力的（正确答案）

D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务

关系的（正确答案）

174.客户身份识别按照程度可分为:

A.一般客户身份识别I（正确答案）

B.特定类型客户身份识别|（正确答案）

C.加强客户身份识别I（正确答案）

D.持续客户身份识别

175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本办法规

定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）0

A.新开立账户（正确答案）

B.进行交易（正确答案）

C.提供服务（正确答案）

D.建立各类新业务关系（正确答案）

176.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动

客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展

相应客户身份识别

A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或

者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动（正确答案）

B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益

所有人发生变化（正确答案）

C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其

业务特点的重大变化（正确答案）

D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增力口,

如开通办理跨境业务等（正确答案）

177.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）

A.购买高额保险，然后低价赎回（正确答案）

B.匿名存储（正确答案）

C.控制银行（正确答案）

D.利用银行贷款掩饰犯罪收益（正确答案）

178.常见的洗钱方式包括（）

A.借用金融机构（正确答案）

B.伪造商业票据（正确答案）

C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产（正确答案）

D.利用现金密集行业（正确答案）

179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一

些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因

而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。

A.有严格的银行保密法（正确答案）

B.没有资本管制

C.有宽松的金融规则（正确答案）

D.政治上中立（正确答案）

180.下列关于反洗钱叙述正确的有（）

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义

务（正确答案）

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信

息，应当予以保密（正确答案）

D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举

报（正确答案）

181.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有（）

A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构

的反洗钱工作进行监督管理（正确答案）

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国

保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职

责（正确答案）

C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部

门、机构和司法机关相互配合（正确答案）

D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合

作（正确答案）

182.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）o

A.金融机构同业拆借（正确答案）

B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存（正确答案）

C.外国政府贷款转贷业务项下的交易（正确答案）

D.金融机构在黄金交易所交易的黄金（正确答案）

183.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）

A.建立内部反洗钱机制及工作流程（正确答案）

B.及时报告大额和可疑交易（正确答案）

C.建立客户身份资料和交易记录（正确答案）

D.协助反洗钱调查（正确答案）

184.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）O

A、记载客户身份信息的记录和资料（正确答案）

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿（正确答案）

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件（正确

答案）

185.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严

重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责

的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（正确答案）

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱

工作的；（正确答案）

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；（正确答案）

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

186.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施

有（）。

A、客户身份识别（正确答案）

B、报告大额交易和可疑交易（正确答案）

C、保存客户身份资料和交易信息（正确答案）

D、客户身份登记（正确答案）

187.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权

的有（）。

A、中国人民银行总行（正确答案）

B、中国人民银行省一级分支机构（正确答案）

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

188.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反

洗钱调查，并可采取的措施有（）。

A、询问（正确答案）

B、查阅（正确答案）

C、临时冻结（正确答案）

D、封存（正确答案）

189.下列属于洗钱特征的是（）o

A、国际化

B、专业化（正确答案）

C、多样化（正确答案）

D、复杂化E、商业化（正确答案）

190.洗钱的过程一般分为（）o

A、处置阶段（正确答案）

B、离析阶段（正确答案）

C、转移阶段

D、融合阶段（正确答案）

191.根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单

位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐

瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融

票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金

汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性

质和来源的行为。

A、毒品犯罪（正确答案）

B、黑社会性质的组织犯罪（正确答案）

C、金融诈骗犯罪（正确答案）

D、恐怖活动犯罪（正确答案）

192.属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）o

A、《金融机构反洗钱规定》（正确答案）

B、《人民银行结算账户管理办法》（正确答案）

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

193.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）o

A、成立空壳公司（正确答案）

B、向现金密集行业投资（正确答案）

C、走私（正确答案）

D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益（正确答案）

194.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工

作中的职责有Oo

A、组织、协调全国反洗钱工作（正确答案）

B、负责反洗钱的资金监测（正确答案）

C、制定金融机构反洗钱规章（正确答案）

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等（正确答案）

195.不得作为实名证件使用的有（）

A；临时身份证

B：法定身份证件的复印件（正确答案）

C：机动车驾驶证（正确答案）

D：介绍信（正确答案）

196.具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）o

A、行业自律组织

B、中国银行业监督管理委员会（正确答案）

C、中国证券监督管理委员会（正确答案）

D、中国保险监督管理委员会（正确答案）

197.下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）o

A、中国工商银行

B、公安部（正确答案）

C、司法部（正确答案）

D、财政部（正确答案）

198.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）o

A、客户身份识别制度（正确答案）

B、客户身份资料和交易记录保存制度（正确答案）

C、大额交易和可疑交易报告制度（正确答案）

D、保密制度

199.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》，金融机构应当按照（）,妥善保存客户身份资料

和交易记录。

A、安全性原则（正确答案）

B、准确性原则（正确答案）

C、完整性原则（正确答案）

D、保密性原则（正确答案）

200.金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）o

A、合法审慎原则（正确答案）

B、保密原则（正确答案）

C、与司法机关行政机关全面合作的原则（正确答案）

D、安全原则

201.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的

义务主有OO

A、参与调查义务

B、配合调查义务（正确答案）

C、如实提供信息义务（正确答案）

D、不得拒绝和阻碍义务（正确答案）

202.金融情报中心的基本功能有（）。

A、收集金融信息（正确答案）

B、分析金融信息（正确答案）

C、分发金融信息（正确答案）

D、情报交流E、指导金融机构开展工作（正确答案）

203.我国开展反洗钱工作的重要意义有（）o

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要（正确答

案）

B、是严厉打击经济犯罪的需要（正确答案）

C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要（正确答案）

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

204.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开

立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，

银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下（）

除外。

A、重大疾病的医疗费

B、临时差旅费借支款

C、代发工资（正确答案）

D、小额个人劳务报酬（正确答案）

205.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构

根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场

检查。

A、进入金融机构进行检查（正确答案）

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明（正

确答案）

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能

被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存（正确答案）

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统（正确答案）

206.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开

立（）账户。

A、实名账户

B、匿名账户（正确答案）

C、真名账户

D、假名账户（正确答案）

207.根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银

行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证

件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿（正确答案）

B、工作证（正确答案）

C、机动车驾驶证（正确答案）

D、结婚证

208.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当

重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问

的（正确答案）

C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的

D、办理业务中发现异常现象（正确答案）

209.以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所

规定的大额交易的是OO

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转（正确

答案）

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转（正确答

案）

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或

者外币等值10万美元以上的款项划转（正确答案）

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元

以上或者外币等值10万美元以上的款项划转（正确答案）

210.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）O

A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措

施（正确答案）

B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识

别措施承担责任

D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任（正确答案）

211.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明

文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件（正确答案）

B、回访客户（正确答案）

C、实地查访（正确答案）

D、向公安、工商行政管理等部门核实（正确答案）

212.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，

金融机构的大额交易，可以不报告的是（）0

A、金融机构同业拆借（正确答案）

B