企业风险控制与预警制度

企业风险掌控与预警制度一、前言为了确保企业的连续稳健发展，提升企业管理水平，降低风险损失，订立本《企业风险掌控与预警制度》（以下简称“制度”），旨在建立和完善企业风险管理体系，有效掌控和预警企业面对的各类风险，提高企业的抗风险本领和应对本领。二、风险管理体系2.1风险识别与分类企业应当建立完善的风险识别机制，包含但不限于以下几个方面：—定期开展风险评估和分析，识别出可能产生的各类风险，如市场风险、财务风险、人力资源风险等；—将风险依照不同的特征和影响程度分类，明确各类风险对企业的影响程度和可能的损失；—依照风险的可能性和影响程度进行风险评估，确定风险优先级。2.2风险掌控和防范策略企业应当订立相应的风险掌控和防范策略，包含但不限于以下几个方面：—建立完善的内部掌控制度，确保企业各项业务活动符合合规要求，并及时发现和矫正潜在的风险问题；—加强内部管理，确保人员履职尽责，明确岗位职责，提升员工的风险意识和风险管理本领；—加强与外部合作伙伴的合作和沟通，建立稳定的合作关系，并明确双方的责任和义务，共同降低风险；—加强信息安全管理，采取必需的措施确保企业信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露和损坏。2.3风险监测和预警机制企业应当建立和完善风险监测和预警机制，包含但不限于以下几个方面：—建立风险监测系统，对关键风险指标进行监测和分析，及时发现风险变动和异常情况；—建立风险预警模型和预警指标体系，依据历史数据和市场变动猜测可能的风险，提前采取相应的措施；—建立风险信息报告和通报机制，确保风险信息及时准确地转达给相关部门和人员，以便及时应对和处理。三、风险管控流程3.1风险识别与评估由风险管理部门负责定期开展风险评估和分析工作，形成风险报告；风险报告包含风险识别结果、风险分类、风险评估和风险优先级等内容；风险报告应及时提交给企业决策层，以供决策参考。3.2风险掌控和防范依据风险报告，企业决策层应订立相应的风险掌控和防范策略，并下达给相关部门和人员；相关部门和人员应依照风险掌控和防范策略，采取具体措施掌控和降低风险的发生概率和影响程度；相关部门应定期报告风险掌控和防范的进展情况，及时汇报风险变动和异常情况。3.3风险监测和预警风险管理部门应建立风险监测系统，定期对关键风险指标进行监测和分析；依据风险监测结果，风险管理部门及时发出风险预警并向相关部门和人员通报；相关部门和人员应依据风险预警，及时采取措施应对和处理风险，避开或减少损失的发生。四、风险管理责任4.1高层领导责任企业高层领导应加强对风险管理工作的重视和支持，确保风险管理工作的顺利开展，落实风险管理责任。4.2风险管理部门责任风险管理部门应：—负责组织和协调企业的风险管理工作，确保风险管理制度和流程的有效执行；—定期开展风险评估和分析工作，形成风险报告，及时通报风险信息；—建立和完善风险管理的制度和流程，提升企业的风险管理本领和水平。4.3相关部门责任相关部门应：—自动搭配和支持风险管理部门的工作，供应必需的资料和信息；—依照风险管理部门的要求订立相应的风险掌控和防范策略，及时采取措施掌控和降低风险；—定期报告风险掌控和防范的进展情况，及时汇报风险变动和异常情况。五、风险管理措施的监督和评估5.1风险管理措施的监督企业内部审计部门应定期对风险管理措施的执行情况进行审计，并向企业高层领导报告审计结果。5.2风险管理措施的评估企业应定期开展对风险管理措施的评估，包含但不限于以下几个方面：—评估风险管理措施的有效性和实施情况；—评估风险管理措施的合规性和合理性；—依据评估结果，及时调整和完善风险管理措施。六、法律责任对违反本制度的行为，企业将依法采取相应的纪律处分措施，并追究相关人员的法律责任。七、附则本制度由