宁波银行供应链金融生态

1/1宁波银行供应链金融生态第一部分宁波银行供应链金融业务概述 2第二部分供应链金融服务的特点与优势 5第三部分宁波银行供应链金融生态体系建设 7第四部分核心企业供应链金融服务实施 10第五部分配套企业供应链金融服务创新 13第六部分宁波银行供应链金融风险管理 16第七部分供应链金融业务的数字化转型 20第八部分宁波银行供应链金融生态未来展望 23

第一部分宁波银行供应链金融业务概述关键词关键要点宁波银行供应链金融业务发展历程

1.早期探索阶段：宁波银行于上世纪90年代末开始探索供应链金融业务，主要为核心企业提供信用担保、应收账款融资等服务。

2.快速发展阶段：2008年金融危机后，宁波银行顺应市场需求，大力拓展供应链金融业务，推出“链融通”、“银商通”等创新产品。

3.战略转型阶段：2015年以来，NingboBank进一步加快供应链金融转型，构建了以供应链核心企业为依托的生态体系，实现全产业链覆盖。

宁波银行供应链金融业务模式

1.应收账款融资：为核心企业的上游供应商提供融资服务，实现供应链上下游资金流转顺畅。

2.核心企业信用背书：基于核心企业的信用，为其上下游企业提供融资支持，降低贷款风险。

3.供应链金融平台：依托宁波银行的供应链金融平台，实现交易信息透明化，提升供应链协同效率。

宁波银行供应链金融产品体系

1.链融通：基于应收账款质押的线上融资产品，为核心企业的供应商提供快速、便捷的融资渠道。

2.银票通：基于电子银行承兑汇票的融资产品，为核心企业提供票据融资服务，缓解资金压力。

3.银商通：面向核心企业与供应商的综合性供应链金融平台，提供融资、结算、担保等全方位服务。宁波银行供应链金融业务概述

业务定位

宁波银行积极响应国家“十三五”规划提出的“深化供给侧结构性改革，发挥金融业支持实体经济的作用”的要求，将供应链金融业务确定为全行重点发展战略。经过多年耕耘，宁波银行已成功打造了一套涵盖供应链金融全业务链条的金融服务体系。

业务模式

宁波银行供应链金融业务主要围绕以下六大业务模式展开：

1.应收账款管理：通过应收账款质押、保理等方式，盘活中小企业应收账款，缓解融资难问题。

2.预付账款管理：为大型企业提供预付账款融资服务，降低供应链资金占用成本，提升资金周转效率。

3.存货管理：通过仓单质押、动产质押等方式，盘活中小企业存货资产，解决融资难题。

4.采购融资：为供应商提供应付账款融资服务，保障供应商资金链安全，促进上下游企业协同发展。

5.跨境贸易：为跨境贸易企业提供进出口贸易融资、信用证、保函等综合金融服务，满足其全球化运营需求。

6.资产证券化：通过资产证券化方式，实现应收账款、贸易应收账款等资产的变现，提高资金流动性，盘活供应链金融资产。

业务数据

截至2022年末，宁波银行供应链金融业务规模已超过1万亿元，成为全国领先的供应链金融服务商之一。其中：

*应收账款业务规模突破6000亿元，市场份额位居全国前列；

*预付账款业务规模超过3000亿元，处于行业领先水平；

*跨境贸易业务规模达1000亿元，已成为国内跨境贸易金融服务的中坚力量。

业务特点

宁波银行供应链金融业务具有以下特点：

*核心企业导向：以核心企业信用为基础，实现对供应链上下游中小企业的融资支持。

*全流程服务：提供从融资、结算、清算到资金监管的全流程供应链金融服务。

*科技赋能：依托大数据、人工智能等技术，打造智能供应链金融服务平台，提升服务效率和安全性。

*风险控制严密：建立了完善的风险管理体系，有效控制供应链金融业务风险。

*产业链协同：积极与产业链上下游企业合作，形成产业链协同发展的闭环。

业务优势

宁波银行供应链金融业务优势突出：

*专业服务团队：拥有一支经验丰富的专业供应链金融服务团队，为客户提供一对一专属服务。

*创新产品体系：不断推出符合市场需求的创新产品，满足不同客户的融资需求。

*强大资金实力：作为全国领先的地方性商业银行，拥有雄厚的资金实力，可为客户提供充足的融资支持。

*健全风控体系：建立了完善的供应链金融风险管理体系，有效降低风险敞口。

*综合金融服务：可为客户提供包括供应链金融在内的综合金融服务，满足客户全方位的金融需求。

发展战略

宁波银行将继续坚持“以客户为中心”的发展理念，加大科技投入，优化产品体系，不断提升供应链金融服务水平。同时，积极响应国家政策导向，支持实体经济发展，助力供应链产业链现代化转型。第二部分供应链金融服务的特点与优势关键词关键要点主题名称：风险管理与控制

1.供应链金融服务中，贷款人通过对供应链上不同参与方的信用风险进行综合评估，建立多层次、全方位的风险分担机制，有效降低整体风险。

2.利用大数据、区块链等技术，实现供应链数据的实时共享和透明化，增强了贷款人对供应链交易真实性、可靠性的把控力度。

3.通过严格的风控流程和信息披露机制，保障资金用途合理合规，防止资金挪用和滥用，维护供应链金融服务的稳定性和可持续性。

主题名称：核心企业带动

供应链金融服务的特点与优势

供应链金融服务是一种为供应链上不同参与方提供融资、结算、信息化服务的金融服务模式。其特点与优势主要体现在以下几个方面：

一、资金支持

*缓解中小企业的融资困境：供应链金融服务通过对核心企业的应收账款和应付账款进行融资，缓解中小企业在供应链中面临的资金短缺问题。

*盘活企业资产：供应链金融服务通过将企业应收账款、应付账款等资产证券化，盘活企业资产，提高资金利用率。

*降低融资成本：供应链金融服务依托核心企业的信用优势，为供应链上下游企业提供融资，有效降低融资成本。

二、结算便利

*简化结算流程：供应链金融服务通过统一结算平台，简化结算流程，提高结算效率和安全性。

*降低结算成本：供应链金融服务通过批量结算、电子结算等方式，大幅降低结算成本。

*增强资金可控性：供应链金融服务提供资金动态监控功能，增强企业对资金流动的可控性。

三、信息化服务

*供应链信息共享：供应链金融服务平台整合供应链上不同参与方的信息，实现信息共享，提高供应链透明度。

*信用评估与管理：供应链金融服务平台提供信用评估和管理功能，帮助企业评估和管理供应链中各个参与方的信用风险。

*物流管理：供应链金融服务平台与物流管理系统对接，实现物流信息与金融信息的整合，提高物流效率。

四、优势总结

供应链金融服务具有以下优势：

*提升供应链效率：资金支持、结算便利和信息化服务共同作用，提升供应链运转效率，降低整体运营成本。

*促进企业创新：充足的融资支持和良好的结算环境为企业创新提供了有利条件。

*增强供应链稳定性：供应链金融服务通过缓解资金压力、降低结算风险，增强供应链的稳定性和抗风险能力。

*推动经济发展：供应链金融服务通过盘活中小企业资产、促进供应链顺畅运转，带动经济增长。

五、数据佐证

据中国人民银行数据，截至2023年6月末，我国供应链金融贷款余额已达25.79万亿元，同比增长16.8%，充分显示了供应链金融服务在经济发展中的重要作用。第三部分宁波银行供应链金融生态体系建设关键词关键要点【宁波银行供应链金融科技能力】

1.搭建数字化供应链融资平台，实现线上全流程操作，提升融资效率；

2.利用大数据和人工智能技术，完善风险评估模型，降低违约风险；

3.探索区块链技术在供应链金融中的应用，提升供应链透明度和效率。

【宁波银行供应链金融产品体系】

宁波银行供应链金融生态体系建设

1.供应链核心企业平台

构建以核心企业为中心，以产业链条为纽带，集生态圈企业、金融机构、第三方服务商为一体的生态平台。

*核心企业信息共享：建立统一的信息管理平台，实现核心企业信息共享，为生态圈企业提供融资对接、风险管理等增值服务。

*生态圈企业协同：搭建生态圈企业互动平台，促进上下游企业协作，提升产业链整体效率。

*金融资源整合：引入多家金融机构，为生态圈企业提供多元化的金融解决方案，满足不同融资需求。

*第三方服务拓展：合作第三方服务商，提供仓储物流、信用担保、商业保理等增值服务，完善生态体系功能。

2.供应链融资产品体系

打造覆盖原材料采购、生产制造、产品销售等全流程的供应链融资产品体系，满足不同行业、不同规模企业的融资需求。

*应收账款融资：以应收账款为质押，为核心企业提供融资，缓解资金压力。

*订单融资：以订单为基础，为供应商提供融资，提升供应链效率。

*库存融资：以库存为质押，为核心企业或经销商提供融资，优化流动资金管理。

*预付款融资：为核心企业或采购商提供融资，解决预付款难题。

*贸易融资：为进出口贸易企业提供融资服务，支持跨境贸易发展。

3.风险管理体系

建立完善的风控体系，有效管理供应链金融风险。

*核心企业信用评估：对核心企业进行全面的信用评估，确定融资额度和利率。

*生态圈企业信用监测：建立生态圈企业信用数据库，实时监测企业经营状况。

*抵押物评估管理：建立专业的抵押物评估团队，对质押物进行严格评估。

*垫资风险管理：通过严格的审查流程和风险评估机制，有效控制垫资风险。

*贷后管理体系：构建完善的贷后管理体系，实时监控贷款情况，及时发现和处理风险。

4.信息化技术支持

采用先进的信息化技术，提升供应链金融生态体系效率。

*大数据分析：利用大数据技术，分析核心企业和生态圈企业的信息，实现精准风险控制。

*云计算平台：搭建云计算平台，实现数据共享、业务协同，提升运营效率。

*移动应用：开发移动应用，为企业提供便捷的在线融资服务和信息查询。

*区块链技术：应用区块链技术，增强数据安全性，提升交易透明度。

5.服务能力提升

培养专业化的供应链金融服务团队，提升服务水平。

*专业团队建设：组建一支具有供应链金融专业知识和经验的团队，为企业提供优质服务。

*客户关系管理：建立完善的客户关系管理体系，及时了解企业需求，提供定制化解决方案。

*员工培训：定期组织员工培训，提升员工专业水平和服务意识。

*战略合作：与产业链上下游企业、行业协会建立战略合作，拓展服务范围。

6.生态圈建设

积极拓展生态圈，引入更多企业和机构参与。

*行业合作：与重点行业协会、产业园区合作，扩大生态圈影响力。

*金融机构合作：引入多家金融机构，提供多元化的融资产品和服务。

*第三方服务商合作：与第三方服务商合作，提供仓储物流、商业保理等增值服务。

*跨区域合作：与其他区域的供应链金融生态系统合作，实现资源共享和业务拓展。

通过构建上述供应链金融生态体系，宁波银行有效整合了产业链上下游资源，为核心企业和生态圈企业提供了全方位的金融服务和增值服务，有效提升了产业链效率，促进了供应链稳定发展。第四部分核心企业供应链金融服务实施关键词关键要点核心企业供应链金融服务实施

1.构建全面服务体系：提供涵盖应收账款融资、预付账款融资、采购融资、存货融资等全方位的供应链金融服务，满足核心企业的各种融资需求。

2.深化产融合作：与核心企业紧密合作，了解其产业链特点和业务需求，定制个性化供应链金融方案，提高融资服务效率和质量。

3.应用先进技术：利用大数据、人工智能等技术，对核心企业及其上下游供应链进行全方位画像，实现精准风控和高效运营。

供应链协同平台打造

1.搭建数字化平台：构建基于云计算、区块链等技术的数据共享平台，实现核心企业、供应商、银行等各方的信息透明化和互联互通。

2.促进信息共享：通过平台，核心企业可以实时发布订单、库存和应收账款等信息，供应商可以快速了解核心企业的需求，有效降低沟通成本和信息不对称性。

3.提升协同效率：平台提供在线对账、电子合同、资金结算等功能，简化供应链交易流程，提高协同运转效率。

风控体系优化

1.建立多维度评价体系：基于核心企业财务数据、行业背景、供应商信用记录、抵押物情况等多维度信息，建立科学的风控评价模型，提高风控准确性和覆盖面。

2.探索数据共享：与核心企业、征信机构等第三方合作，共享数据，增强风控信息的时效性和可靠性。

3.引入智能风控：应用人工智能算法，分析海量交易数据，识别异常交易模式，预警潜在风险。

风险管理

1.建立健全内控体系：制定完善的供应链金融业务管理制度和操作流程，明确各岗位职责和权限，加强内部控制。

2.定期风控监测：对供应链金融业务进行定期监测和评估，及时发现和应对风险，避免风险累积和扩大。

3.探索信保合作：与信保公司合作，为供应链金融业务提供风险保障，降低信用风险。

生态体系拓展

1.引入第三方服务：与物流、仓储、咨询等第三方服务商合作，拓展供应链金融生态，为核心企业提供综合性服务。

2.探索产业基金投资：投资产业基金，布局上下游产业，深度参与产业链发展，实现金融与产业的协同发展。

3.建立行业联盟：与行业协会、同业银行共同建立行业联盟，探讨供应链金融创新实践，共享最佳经验。核心企业供应链金融服务实施

核心企业供应链金融服务是指宁波银行以核心企业及其上下游供应链企业为服务对象，综合运用各类金融产品和服务，为核心企业及其供应链体系提供全方位金融支持的一揽子解决方案。核心企业供应链金融服务的实施流程主要分为以下四个阶段：

一、需求调研与方案设计

*对核心企业及供应链体系进行深入调研，了解其业务模式、供应链结构、资金需求等。

*根据调研结果，设计符合核心企业实际需求和供应链特点的金融服务方案，明确服务范围、服务方式、风险控制措施等。

二、签约与授信

*与核心企业签署合作协议，明确双方的权利和义务。

*对核心企业开展授信评审，确定授信额度、授信期限和担保方式。

三、业务开展

*根据金融服务方案，为核心企业及其供应链企业提供融资、结算、保函等金融服务。

*具体业务类型包括：

*应收账款融资：以核心企业应收账款为质押，为供应商提供融资。

*订单融资：以核心企业订单为基础，为供应商提供融资。

*采购融资：以核心企业采购合同为基础，为采购商提供融资。

*结算服务：提供电子结算、票据管理等服务。

*保函服务：提供履约保函、付款保函等增信服务。

四、风险控制

*实施全面的风险控制体系，包括：

*供应商准入管理：严格筛选供应商，建立白名单机制。

*交易数据监测：实时监测交易数据，识别异常交易。

*担保体系：要求供应商提供适当的担保，如应收账款质押、信用保险等。

*贷后管理：定期检查供应商财务状况，及时调整融资额度。

数据佐证：

截至2022年末，宁波银行供应链金融余额达到5000亿元，核心企业供应链金融服务覆盖了钢铁、化工、装备制造、电子信息等多个行业。

案例分析：

某大型钢铁企业与宁波银行合作，实施核心企业供应链金融服务。宁波银行为该企业的上游供应商提供应收账款融资，解决了供应商资金短缺问题，促进了其业务发展。同时，宁波银行为该企业提供结算服务，提高了其资金周转效率。

结论：

宁波银行核心企业供应链金融服务通过创新金融产品，整合资源，为核心企业及其供应链体系提供全方位金融支持，有效解决了供应链中小企业的融资难问题，促进了产业链协同发展。第五部分配套企业供应链金融服务创新配套企业供应链金融服务创新

宁波银行围绕产业链核心企业，以产业链生态系统为依托，创新供应链金融服务模式，为配套企业提供全方位金融支持。

一、应收账款融资服务

1.应收账款保理

银行与核心企业签订应收账款保理协议，向配套企业转让因销售商品或提供服务而形成的应收账款，并向配套企业支付保理融资款项。该模式有效盘活了配套企业的应收账款，提升了其资金流动性。

2.应收账款质押融资

配套企业将应收账款质押给银行，获得贷款支用。该模式为配套企业提供了一种低成本的融资渠道，缓解了其资金压力。

二、采购供应链金融服务

1.预付款项融资

银行向核心企业提供预付款项融资，核心企业将预付款项转付给配套企业，配套企业即可使用该款项进行生产或采购。该模式有效解决了配套企业的资金短缺问题，保障了生产经营的顺利进行。

2.采购订单融资

银行向核心企业提供采购订单融资，核心企业将采购订单转让给银行，银行向配套企业支付融资款项。该模式为配套企业提供了丰富的融资渠道，降低了其资金成本。

三、存货质押融资服务

配套企业将库存商品或原材料质押给银行，获得贷款支用。该模式以实物资产为担保，风险较低，融资额度较高，有效缓解了配套企业的存货积压问题。

四、流动资金贷款服务

银行向配套企业提供流动资金贷款，用于满足其日常经营周转资金需求。该模式灵活便捷，审批流程简化，为配套企业的生产经营提供了有力支撑。

五、贸易融资服务

银行为配套企业提供进口、出口贸易融资服务，包括信用证、保函、票据贴现等，保障了配套企业的国际贸易顺利进行。

六、延伸服务创新

1.供应链平台合作

宁波银行与产业链平台合作，为配套企业提供一站式供应链金融服务，包括在线融资、风控管理、信息共享等，打造线上线下相结合的金融服务生态。

2.供应链数字化

宁波银行运用区块链、大数据等技术，推动供应链金融数字化转型，提升风控能力，降低交易成本，提高服务效率。

3.供应链金融云服务

宁波银行推出供应链金融云服务平台，为配套企业提供融资撮合、风险评估、信息共享等全方位的金融服务，并与第三方机构合作，提供增值服务。

案例数据

截至2022年末，宁波银行供应链金融业务覆盖3000余家核心企业，累计带动融资超3000亿元，其中配套企业融资规模超2000亿元，服务中小微企业近10000家。

总结

宁波银行通过创新配套企业供应链金融服务，有效缓解了配套企业的融资难题，提升了供应链的稳定性和韧性，为产业链生态系统的健康发展提供了强有力的金融支持。第六部分宁波银行供应链金融风险管理关键词关键要点供应链数据整合与风险识别

1.构建跨场景、跨平台的数据中台，整合多维供应链数据，实现数据共享与协同利用。

2.利用大数据技术和机器学习算法，建立供应链风险预警模型，识别潜在的不良行为和风险事件。

3.通过实时监测和预警，及时发现和应对供应链中的异常情况和风险苗头。

授信风控和不良资产处置

1.采用多维度授信体系，综合考虑核心企业、供应商、采购商等各方的财务状况、经营情况和供应链生态。

2.完善不良资产处置机制，建立资产清收、拍卖、核销等体系，提高风险资产回收率。

3.探索创新不良资产处置方式，如保理、债务重组等，化解风险，维护资产安全。

供应链金融科技应用

1.引入区块链技术，建立分布式账本系统，实现供应链交易的透明化和可追溯性，增强风险可控性。

2.运用人工智能技术，建立智能化风控系统，自动处理授信审批、风险监测等环节，提高效率和准确性。

3.探索物联网技术在供应链金融中的应用，通过实时数据采集和物联网设备监测，增强对资产流转和风险管理的控制能力。

风险管理体系建设

1.建立健全的风险管理组织架构，明确各部门职责和信息沟通机制，形成风险管理合力。

2.制定完善的风险管理制度和流程，规范供应链金融业务操作，防范和控制风险事件。

3.加强风险管理培训和教育，提升全员风险意识，有效识别和应对供应链风险。

供应链合作与外部协同

1.加强与核心企业、供应商等供应链上下游企业的合作，共建风险管理平台，实现信息共享和风险共担。

2.与保理公司、信用保险机构等外部机构合作，发挥专业优势，协同开展风险管理，分担风险敞口。

3.积极参与行业协会和监管部门的风险管理交流与合作，学习先进经验，促进规范发展。

趋势和前沿

1.供应链金融风险管理将向数字化、智能化、全链条化方向发展。

2.探索区块链、人工智能、物联网等新技术在供应链金融风险管理中的应用，提升风险管控水平。

3.加强与监管部门的合作，推动供应链金融风险管理制度体系的完善和规范化。宁波银行供应链金融风险管理

为有效识别、评估、控制和化解供应链金融业务中面临的风险，宁波银行建立了全面的风险管理体系，涵盖风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和预警等环节。

1.风险识别

宁波银行通过深入分析供应链金融业务流程、产品特点、市场环境和监管要求，全面识别业务中存在的风险，主要包括：

*信用风险：包括核心企业和供应商的信用风险；

*操作风险：包括系统故障、人为失误和欺诈等；

*流动性风险：包括核心企业流动性风险和银行自身流动性风险；

*市场风险：包括利率风险、汇率风险和商品价格风险；

*法律风险：包括合同风险、监管风险和合规风险等。

2.风险评估

对识别出的风险进行深入评估，主要包括：

*定量评估：运用风险计量模型，基于财务数据、历史交易数据和外部信息，对风险概率和损失幅度进行量化评估；

*定性评估：结合行业知识、专家判断和经验总结，对风险的影响因素、风险等级和风险控制措施进行综合分析。

3.风险控制

根据风险评估结果，制定和实施针对性的风险控制措施，主要包括：

*风险限额管理：对不同风险类别设置风险限额，控制风险敞口；

*授信管理：严格把控核心企业和供应商的授信资质和授信额度，有效控制信用风险；

*交易监测和预警：建立实时交易监控系统，对异常交易进行及时预警和拦截，防范操作风险和欺诈风险；

*抵押品管理：采取多种抵押品形式，如应收账款质押、存货质押和不动产抵押，增强风险保障；

*信息共享和协同：与核心企业、供应商和外部征信机构建立信息共享机制，加强风险监测和预警。

4.风险监测和预警

持续监测供应链金融业务风险动态，及时发现和预警风险变化：

*定量监测：通过风险指标体系，实时监测风险敞口、风险集中度和风险趋势；

*定性监测：通过定期业务检查、外部信息搜集和行业调研，了解市场环境变化和风险演变；

*预警机制：建立风险预警模型，对风险指标异常值进行预警，及时采取应对方案。

5.风险管理技术应用

宁波银行积极运用大数据、人工智能、区块链等技术，提升风险管理水平：

*大数据分析：通过对海量供应链交易数据进行分析，挖掘风险规律，优化风险模型；

*人工智能：运用人工智能算法，提高信用风险评估的准确性和效率；

*区块链：利用区块链技术增强供应链数据的可信性和不可篡改性，防范供应链金融中的欺诈风险。

6.风险管理组织架构

宁波银行成立了专门的供应链金融风险管理部门，负责统筹协调全行供应链金融风险管理工作：

*风险管理部：负责制定风险管理政策、流程和制度，协调各部门风险管理工作，并对风险进行集中管理；

*信贷审批部门：负责核心企业和供应商的信贷审批，核算风险敞口和风险限额；

*交易管理部门：负责供应链金融业务的交易处理、审核和异常监测；

*合规审计部门：负责检查和评估供应链金融业务的合规性和风险管理有效性。

通过建立完善的风险管理体系和运用先进技术，宁波银行有效控制了供应链金融业务中的各类风险，保障了业务的平稳运行和健康发展。截至2022年底，宁波银行供应链金融不良贷款率持续保持在较低水平，体现了风险管理的成效。第七部分供应链金融业务的数字化转型关键词关键要点主题名称：数字化智能平台

1.利用大数据、人工智能、区块链等技术构建智能化供应链金融平台，实现业务流程自动化和数字化管理。

2.运用机器学习算法对供应链数据进行分析，识别潜在风险，优化融资方案，提高审批效率。

3.打造数字化生态系统，整合上下游企业信息，实现数据共享和协同，提升供应链整体运营水平。

主题名称：业务流程优化

供应链金融业务的数字化转型

近年来，随着数字化技术的飞速发展，供应链金融业务迎来了数字化转型浪潮。宁波银行作为国内领先的供应链金融服务商，率先布局，积极推进供应链金融业务的数字化转型升级。

1.数据赋能，提升风控精准度

宁波银行依托大数据和人工智能技术，构建了全面的供应链数据生态圈。通过对交易数据、物流数据、信用数据等海量数据的采集、分析和挖掘，银行可以实时掌握供应链各方的交易行为、信用状况和风险动态。

基于这些数据，宁波银行建立了多维度的风控模型，细化风险识别维度，提高风险预测的准确性。同时，实现了风控策略的自动化执行，缩短了审批流程，提升了风控效率。

2.区块链技术，打造透明高效平台

宁波银行运用区块链技术，打造了基于Corda平台的供应链金融区块链平台。该平台将供应链各方连接起来，实现交易信息的共享和可追溯。

通过区块链，银行可以实时获取供应链中流转的单据、物流、结算等数据，构建了透明可信的交易体系。这不仅提高了供应链金融业务的效率，也增强了各方的互信和协作。

3.智能化管理，优化业务流程

宁波银行自主研发了供应链金融综合管理系统，通过对供应链业务流程的智能化改造，实现了业务办理的线上化和自动化。

该系统涵盖了融资申请、审批、放款、结算、贷后管理等全流程业务，提升了业务办理效率，降低了运营成本。同时，通过智能化的分析和决策支持，帮助银行优化业务策略和风险管理措施。

4.移动端服务，便捷客户体验

宁波银行依托移动互联网技术，推出了供应链金融掌上银行服务。客户可以通过移动端随时随地查询交易信息、申请融资、办理结算等业务，实现业务办理的便捷性和高效性。

该移动端服务还提供供应链信息动态、行业资讯、风险提示等增值服务，满足客户多方面的需求，提升了客户体验。

5.数据应用，释放增值服务

宁波银行依托供应链金融数据生态圈，为客户提供一系列增值服务，如信用评估、供应链协同、产业链撮合等。

银行通过对供应链数据的分治理与应用，帮助客户了解上下游企业的信用状况和交易动态，优化供应链管理，提升供应链整体竞争力。

数字化转型成效

宁波银行供应链金融业务的数字化转型取得了显著成效：

*风控能力提升：大数据和人工智能技术的应用，提高了风控模型的准确性和预测能力，降低了风险暴露。

*效率大幅提高：业务流程的智能化改造，简化了审批流程，缩短了放款时间，提升了业务办理效率。

*成本显著降低：业务线上化和自动化的实现，降低了运营成本，提高了银行的盈利能力。

*客户体验优化：移动端服务和增值服务的推出，增强了客户粘性，提升了客户满意度。

展望未来

随着数字化技术的不断发展，宁波银行将继续推进供应链金融业务的数字化转型，不断探索创新应用，打造更完善、更智能、更高效的供应链金融生态体系。

未来，宁波银行将重点关注以下领域：

*人工智能深度应用：运用人工智能技术，进一步提升风控模型的精准性和可解释性。

*区块链平台拓展：扩大区块链平台的应用范围，实现供应链全生态的数字化协同。

*供应链金融场景创新：基于供应链数据，探索新的金融服务场景，满足多元化的客户需求。

*数字生态合作：加强与供应链生态中的合作伙伴合作，共建开放、共享的供应链金融生态圈。第八部分宁波银行供应链金融生态未来展望关键词关键要点【供应链数字化转型】

1.核心企业与上下游供应商的信息系统互联互通，实现供应链全流程数据的实时共享和分析，提升供应链的透明度和可控性。

2.区块链、物联网等技术在供应链中的应用，实现供应链数据的不可篡改和可追溯，增强供应链的安全性与可信度。

3.人工智能和机器学习等技术在供应链中的应用，辅助供应链管理决策，优化库存管理、物流配送等环节，提高供应链的效率和效益。

【供应链金融产品创新】

宁波银行供应链金融生