2024 广东省金融运行报告

3一、经济运行情况 5（一）需求端平稳恢复，双循环效率提升 5（二）供给端加快复苏，工业生产稳中向好 6（三）消费价格总体稳定，生产价格小幅下行 7（四）财政保障民生有力，重点群体就业稳定 7（五）房地产市场政策支持加强，积极因素不断积累 8（六）“双区”、重大合作平台建设持续推进 8二、金融运行情况 （一）银行业运行平稳，货币金融环境良好 10（二）证券市场有序发展，直接融资规模持续扩大 13（三）保险业创新深化，有力保障社会民生 13（四）社会融资规模稳步扩大，金融市场功能不断强化 （五）货币信贷政策效益持续显现，金融服务实体经济成效显著 （六）金融生态环境持续优化，深入践行金融为民 15三、预测与展望 （一）2023年广东省经济金融大事记 17（二）2023年广东省主要经济金融指标 18专栏1落实习近平总书记考察广东重要讲话、重要指示精神全面推进乡村振兴战略 9专栏2完善科技金融服务体系为科技型企业转型升级“引活水”“通渠道” 表表12023年银行业金融机构情况表 10表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表 11表32023年证券业基本情况表 表42023年保险业基本情况表 表52023年金融机构票据业务量统计表 14表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表 14图图1地区生产总值及其增长率 图2固定资产投资（不含农户）增长率 5图3社会消费品零售总额及其增长率 5图4外贸进出口变动情况 6图5实际使用外资及其增长率 64图6规模以上工业增加值实际增长率 7图7居民消费价格和生产者价格变动趋势 7图8财政收支状况 7图9商品房施工和销售变动趋势 8图10广州市和深圳市新建住宅销售价格变动趋势 8图11金融机构人民币存款增长情况 图12金融机构人民币贷款增长情况 图13金融机构本外币存、贷款增速变化 图14金融机构外币存款余额及外币存款利率 11图15社会融资规模分布结构 52023年，面对复杂严峻的国际环境和艰苦繁重的国内改革发展稳定任务，广东坚持稳中求进工作总基调，着力推动高质量发展，全省经济运行持续回升向好。2023年，广东地区生产总值为13.6万亿元，同比增长4.8%。图1地区生产总值及其增长率（一）需求端平稳恢复，双循环效率1.固定资产投资稳步恢复。2023年，广东固定资产投资同比增长2.5%。工业投资在系列政策支持下延续较强增势，同比增长22.2%，占全部投资的比重为33.3%，较上年提高5.4个百分点。制造业投资保持较好增长势头，同比增长20.7%。新动能领域投资增长较快，高技术制造业投资同比增长22.2%，先进制造业投资同比增长18.2%。专项债扩容提速等系列政策落地生效，带动基础设施投资同比增长4.2%，较上年提高2.2个百分点，保持进一步回升态势。图2固定资产投资（不含农户）增长率2.消费增长总体平稳。2023年，广东实现社会消费品零售总额4.7万亿元，同比增长5.8%，其中，商品零售增长3.5%。乡村消费恢复优于城镇，乡村消费品零售额同比增长9.2%，城镇消费品零售额同比增长5.3%。随着疫情防控平稳转段，接触性聚集性消费迅速恢复，住宿业、餐饮业零售额同比分别增长20.3%、15.0%。在促消费系列支持政策刺激下，新能源汽车零售额同比增长30.3%。网上零售为消费市场平稳发展提供重要支撑，全省网上零售额同比增长9.4%，其中，限额以上单位通过公共网络实现商品零售额增长13.8%，占社会消费品零售总额的比重为13.4%。图3社会消费品零售总额及其增长率3.外贸稳中有进。2023年，面对世界经济复苏势头不稳、外需走弱、价格下跌、主要经济体增长乏力等多重不利因素，广东外贸顶住压力，6总体稳中有进、好于预期，全年进出口总值8.3万亿元，占全国的19.9%，在全国外贸大局中发挥出“主力军”“压舱石”作用。其中，出口同比增长2.5%，进口同比下降3.6%。贸易结构持续优化，2023年，一般贸易进出口总额同比增长5.6%，占进出口总额比重较上年提高2.9个百分点。新业态新模式活力彰显，电动载人汽车、锂离子蓄电池和太阳能蓄电池等产品出口同比分别增长229%、15.9%、22.6%。贸易伙伴更趋多元化，对“一带一路”共建国家进出口3.0万亿元，占进出口总值36.6%；对拉美、非洲进出口同比分别增长7.5%和3.9%。民营企业进出口占进出口总额的比重较上年提高3.3个百分点至60.7%。对外投资规模持续扩大。2023年，广东对外非金融类直接投资额238亿美元，同比增长7.8%。全省实际使用外资1592亿元，新设外商直接投资企业2.2万家，同比增长62.3%。图4外贸进出口变动情况（二）供给端加快复苏，工业生产稳4.1:40.1:55.8，其中第三产业比重较上年提高0.8个百分点。三大产业恢复发展良好，第一、二、三产业增加值同比分别增长4.8%、4.8%、4.7%。1.农业生产持续向好。2023年，广东农林牧渔业总产值0.9万亿元，同比增长5.0%，农业基本盘稳中向好。全省粮食播种面积3344万亩，与上年基本持平；粮食总产量1285万吨。重要农产品供给保障有力，猪肉产量同比增长6.5%。新建成高标准农田170万亩，垦造水田5.3万亩。乡村振兴成效显著，全省新建和改造提升农村公路6958公里，新增国家乡村振兴示范县3个、累计达7个，改造农村公路危旧桥梁240座，推动农村规模化供水工程覆盖率提升至83%，惠及5200多万群众。“百县千镇万村高质量发展工程”持续推进，农业强省建设取得新进展，新创建国家优势特色产业集群2个、国家现代农业产业园3个，112个镇入选全国千强镇。2.工业生产稳步回升。2023年，广东规模以上工业增加值4.1万亿元，同比增长4.4%。重点行业提供稳定支撑，三大支柱产业计算机、通信和其他电子设备制造业，电气机械和器材制造业，汽车制造业增加值同比分别增长3.6%、9.5%、11.2%。新动能产业发展势头较好。2023年，新能源汽车产销情况较好，增加值同比增长83.3%。航空、航天器及设备制造业同比增长31.5%，电子及通信设备制造业同比增长6.1%。“大企业”培优增效行动初见成效，累计培育国家级制造业单项冠军132家、专精特新“小巨人”企业1528家，19家企业进入世界500强，推动“个转企”1.9万家、“小升规”超7000家，超过9300家工业企业开展技术改造。重点行业效益贡献突出。全省规模以上工业企业实现营业收入19万亿元，同比增长1.5%，其中，电气机械和器材制造业营业收入同比增长5.9%，电力、热力生产和供应业同比增长14.0%，汽车制造业同比增长8.5%。2023年，全省规模以上工业企业实现利润总额1.1万亿元，同比增图5实际使用外资及其增长率7图6规模以上工业增加值实际增长率3.服务业稳定恢复。2023年，广东服务业增加值7.6万亿元，同比增长4.7%；其中，现代服务业同比增长4.9%，占服务业比重达64.9%。金融业保持稳健运行，全年实现增加值1.2万亿元，同比增长7.1%。随着疫情转段经济恢复发展，消费服务市场回暖带动服务业收入增长。2023年，全省规模以上服务业营业收入5.0万亿元，同比增长8.1%，其中文化、体育和娱乐业同比增长38.6%。4.生态环境建设持续提升。推进绿美广东生态建设“六大行动”1，超额完成林分优化提升、森林抚育提升“两个200万亩”任务，新建成森林乡村104个、碧道1064公里。推进华南国家植物园和4个万亩级红树林示范区建设，PM2.5平均浓度为21微克/立方米，空气质量优良天数比率达94.8%，地表水国考断面水质优良率达91.9%，新建城镇污水管网超8000公里，新增生活垃圾日处理能力4100吨。百万吨级氢基竖炉项目在湛江宝钢点火投产，同等规模铁水产量每年可减少二氧化碳排放50万吨以上。开工建设陆丰核电6号机组和肇庆浪江、惠州中洞抽水蓄能项目，惠州太平岭核电二期获批核准，全省清洁能源装机占比达62.6%。（三）消费价格总体稳定，生产价格1.居民消费价格保持稳定。2023年，广东居民消费价格指数同比上涨0.4%，涨幅较上年回落1.8个百分点。扣除食品和能源价格的核心居民消费价格指数同比上涨0.8%，涨幅保持稳定。2.工业品价格回落。2023年，广东工业生产者出厂价格指数同比下降1.5%，较上年回落4.5个百分点；工业生产者购进价格指数同比下降2.4%，较上年回落6.5个百分点；工业品价格涨幅剪刀差较上年收窄至0.9。图7居民消费价格和生产者价格变动趋势（四）财政保障民生有力，重点群体1.财政收支运行平稳。2023年，广东完成地方一般公共预算收入1.4万亿元，同比增长4.3%，其中，落实阶段性减税降费政策，新增减税降费及退税缓费超2000亿元。持续加强民生保障，2023年，广东一般公共预算支出1.9万亿元，其中，民生类支出1.3万亿元，占比超过七成。新增专项债券4633亿元，近八成落实到交通、产业园区基础设施等重点领域。图8财政收支状况82.重点群体就业保持稳定。2023年，广东城镇新增就业139万人，城镇调查失业率均值为5.3%。“粤菜师傅”“广东技工”“南粤家政”三项工程培训134万人次，在广东就业的农民工新增117万人、总数达4365万人。3.城乡居民收入差距进一步缩小。2023年，广东居民人均可支配收入49327元，同比增长4.8%，扣除价格因素，实际增长4.4%。城镇居民人均可支配收入同比增长4.2%，农村居民人均可支配收入同比增长6.5%，较城镇居民高出2.3个百分点。城乡居民收入比由2022年的2.41:1缩小至2.36:1。（五）房地产市场政策支持加强，积1.房地产市场供求关系发生变化。2023年，广东房地产开发投资1.3万亿元，同比下降10.0%。其中，商品住宅投资下降9.2%。广东房地产施工面积8.3亿平方米，同比下降6.4%。商品房销售面积9622万平方米，同比下降9.2%；商品房销售额1.5万亿元，同比下降4.6%。重点城市房价有所调整。广州和深圳新建商品住宅销售价格同比分别下降3.0%和3.6%，二手住宅销售价格同比分别下降5.2%和3.1%。图9商品房施工和销售变动趋势图10广州市和深圳市新建住宅销售价格变动趋势2.积极推动构建广东房地产发展新模式。因城施策精准实施差别化住房信贷政策，落地“认房不认贷”、降低最低首付比例和利率下限政策、优化限购和税收政策。完成19个非热点城市的住房套数认定标准和差别化住房信贷政策调整优化，支持刚性和改善性住房需求。降低存量首套房贷利率，累计为全省超460万客户办理存量首套房贷款利率下调业务，预计每年向居民家庭让利211亿元，有效改善居民资产负债情况。（六）“双区”、重大合作平台建设纵深推进新阶段粤港澳大湾区建设。粤港澳大湾区被赋予“新发展格局的战略支点、高质量发展的示范地、中国式现代化的引领地”的全新定位。扎实推进基础设施“硬联通”，深中通道主线全线贯通，琶洲港澳客运码头投入运营。全面加强规则机制“软联通”，108项高频政务服务事项实现粤港跨境通办，“港车北上”“澳车北上”“经珠港飞”、人才签注、利率“互换通”等落地实施。大力推进深圳先行示范区建设，综合改革试点22条创新举措和典型经验获全国推广。扎实推进横琴、前海、南沙、河套重大合作平台建设，推动出台横琴粤澳深度合作区发展促进条例、南沙深化面向世界的粤港澳全面合作条例，实施“横琴金融30条”“前海金融30条”，横琴放宽市场准入特别措施、鼓励类产业目录等9顺利落地；河套香港科学园深圳分园顺利开园，首批16家香港科创机构、企业及服务平台入驻。专栏1落实习近平总书记考察广东重要讲话、重2023年，中国人民银行广东省分行认真贯彻习近平总书记重要讲话、重要指示精神，充分发挥货币政策工具总量和结构双重作用，有力落实省委省政府“1310”战略部署2，推进“百县千镇万村高质量发展工程”不断深入，持续为地方高质量发展贡献金融力量。一、“增供给、强服务”，不断提升金融服务乡村振兴能力一是持续提升政策工具支持效果。指导银行机构用好央行政策资金，强化对广东“百县千镇万村高质量发展工程”和统筹城乡协调发展的资金供给，2023年，辖内金融机构运用支农支小再贷款、再贴现等工具向涉农领域发放优惠利率贷款316亿元。指导地市分行用好用足各类支持政策，形成了肇庆市“货币政策工具+财政全额贴息”的产业链融资产品“乡村振兴贷”、汕尾市“货币政策工具+风险补偿基金”的农村产权专属融资模式、韶关市“货币政策工具+涉农信贷风险补偿基金”等合作模式。二是完善乡村振兴金融服务体系。推动设立广东省乡村振兴融资风险补偿资金，以风险补偿资金撬动信贷资金支持农业产业发展，截至2023年末，广东省乡村振兴融资风险补偿资金授信金额达127亿元。指导辖内金融机构开展“千人助镇助力乡村振兴”行动，实现对全省901个被帮扶乡镇派驻“金融助理”全覆盖，累计为1500多个驻镇帮扶项目提供融资服务。指导云浮市银行机构持续选派“金融顾问”进村入户，打通金融服务乡村振兴“最后一公里”，截至2023年末，全市“金融顾问”累计走访客户9.5万户次，对有效信贷需求客户发放贷款49亿元。三是金融支持“组合拳”助力打响特色农业品牌。指导茂名市通过强化系统谋划、创新引领、风险保障三大举措弥补特色农业产业发展短板，截至2023年末，茂名荔枝产业贷款余额30亿元，同比增长62.5%。支持茂名当地金融机构创新“荔枝贷”“荔枝粤农担贷”等，服务荔枝种植、深加工、电商销售，破解缺乏抵押物和信用不足等融资难题。二、“促融合、推创新”，支持打造现代化海洋牧场全产业链一是用足结构性货币政策工具，增加产业发展金融供给。2023年以来，指导湛江、阳江等地市单列海洋牧场领域再贷款额度，发挥工具结构引导作用，加大涉海重点领域信贷投放。湛江市创新海洋牧场企业“一户两主办银行”对接模式，单列再贷款额度专项支持海洋牧场产业发展，截至2023年末，辖内6家农商行累计运用专项额度资金发放贷款1.2亿元。阳江市创新“支农再贷款+海洋牧场”融资服务专用方案、“再贴现+海洋牧场票据融资”等产品服务，支持金融机构将更多信贷资源投向海洋经济，2023年新增投放支农、支小再贷款11亿元，再贴现0.2亿元，助力海水养殖、种植、捕捞、农产品加工等产业的发展。二是鼓励创新涉海金融产品，做好产业融合发展金融服务。结合海洋牧场相关种业育苗、深海养殖、水产品加工、冷链物流等产业链特点，引导金融机构一产一策创新“渔民贷”“预制菜贷”“渔业极速贷”等特色产品。运用科技创新再贷款、碳减排支持工具，为育种、农机研发等技术攻关企业及“光伏+海洋牧场”“风电+海洋牧场”等产业融合发展领域提供信贷支持，累计发放有关贷款232亿元。三、“建基础、提质效”，提升普惠金融服务水平一是加大农村基础设施建设信贷支持，助力实现“双碳”目标。引导银行机构持续加大对农村基础设施等领域的信贷投入，截至2023年末，广东农村基础设施建设贷款余额3328亿元，同比增长32%。引导金融机构运用碳减排支持工具加大对粤东西北地区风力发电、太阳能利用等基础设施建设的信贷支持，助力推进“绿美广东”生态建设，截至2023年末，向粤东西北地区发放碳减排贷款602亿元，惠及企业160家，预计可减少二氧化碳排放932万吨。二是深入推进农村信用体系建设，扩大普惠金融覆盖面。通过建设信息共享数据库和覆盖全省主要涉农金融机构的服务网络，高标准建设完善“农融通”平台。截至2023年末，“农融通”平台为106个县（区）提供服务，基本实现有信息共享与应用需求的县（区）全覆盖。引导金融机构以信用信息为基础发现客户、创新产品、动态管理信用风险，开展信用村“整村授信”，积极探索“整园授信”“整域授信”等普惠金融新模式。截至2023年末，累计对1.7万个信用村开展“整村授信”，金额3684亿元，惠及涉农主体108万个；对107个农业园区和21个海洋牧场“整园授信”“整域授信”。2023年，广东金融总量处于合理适度区间，对重大项目、重点领域和薄弱环节的支持力度不断加强，为经济回升向好和高质量发展营造良好的金融环境。2023年，全省实现金融业增加值1.2万亿元。（一）银行业运行平稳，货币金融环1.银行业资产稳步增长。截至2023年末，广东银行业资产总额38.6万亿元，同比增长9.8%。大型商业银行加快数字化转型，资产总额同比增长14.3%。小型农村金融机构抓住乡村振兴发展机遇，资产总额同比增长6.4%。表12023年银行业金融机构情况表银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、2.存款增长总体稳定。截至2023年末，广东中外资银行业机构本外币存款余额35.1万亿元，同比增长8.9%，增速较上年回落1.1个百分点；全年增加2.9万亿元，同比少增423亿元。分主体看，住户存款增加1.3万亿元，同比少增2815亿元，其中，活期存款增加533亿元，同比少增4781亿元；企业存款增加7941亿元，同比少增2873亿元，其中，活期存款减少2305亿元，同比少增2552亿元。图11金融机构人民币存款增长情况3.贷款增长平稳。截至2023年末，广东中外资银行业机构本外币贷款余额27.2万亿元，同比增长9.5%，比年初增加2.4万亿元，增量与上年基本持平。分期限看，全年短期贷款增加3853亿元，同比多增2388亿元，占各项贷款增量的16.3%；中长期贷款新增1.9万亿元，同比少增163亿元。分主体看，企（事）业单位贷款增长平稳，住户贷款增势持续恢复。全年企（事）业单位贷款增加1.8万亿元，同比少增516亿元；住户贷款增加5538亿元，同比多增348亿元。图12金融机构人民币贷款增长情况图13金融机构本外币存、贷款增速变化4.利率市场化改革持续推进。2023年，广东继续发挥贷款市场报价利率改革效能，引导金融机构降低贷款利率。2023年12月，广东省金融机构新发放贷款加权平均利率为4.70%，同比下降0.25个百分点，其中小微企业贷款加权平均利率为4.38%，同比下降0.16个百分点。存量首套个人住房贷款利率调整有序推进，个人住房信贷利率政策进一步优化。2023年12月，广东省金融机构新发放个人住房贷款加权平均利率为3.97%、同比下降0.35个百分点。存款利率市场化调整机制持续发挥作用，引导存款利率下降。2023年12月，广东新发生整存整取定期存款加权平均利率为2.07%，同比下降0.18个百分点。表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表图14金融机构外币存款余额及外币存款利率5.银行业金融机构保持平稳运行态势。2023年末，广东银行业机构不良贷款率为1.40%，维持在较低水平。地方法人银行整体流动性较好，运行稳健。截至2023年末，广东地方法人银行机构流动性比例75.2%，较上年末提高0.4个百分点；资本充足率14.8%，与上年大致持平。6.跨境人民币结算业务量稳步增长。2023年，广东跨境人民币结算额达7.4万亿元，同比增长25.1%，占同期本外币跨境结算的53.1%，较上年度提高8.7个百分点，人民币成为全省第一大跨境结算货币。“跨境理财通”业务平稳发展，参与银行覆盖面不断扩大，截至2023年末，涉及相账户助力企业充分利用境内境外两个市场资源，有效拓宽融资渠道，截至2023年末，广东省发放相关贷款2373亿元，办理资金业务额达1.3万亿专栏2完善科技金融服务体系为科技型企业转型升级“引活水”“通渠道”2023年，中国人民银行广东省分行深入贯彻中央经济工作会议、中央金融工作会议重要精神及中国人民银行总行关于科技金融工作部署，认真落实《加大力度支持科技型企业融资行动方案》要求，着力完善科技金融服务体系，强化对广东建设科技创新强省的金融支持。截至2023年末，广东科技型中小企业获贷率为50.4%，贷款余额3227亿元，同比增长23.1%；高新技术企业获贷率为57.6%，贷款余额2.2万亿元，同比增长22.4%，均明显高于各项贷款增速。一、建立健全政策支持和保障落实体系一是制定出台制度文件。联合广东省科技厅等部门研究起草《关于加快推进科技金融深度融合助力科技型企业创新发展的实施意见》，系统性谋划15方面政策措施，为广东科技型企业全生命周期提供多元化、全方位、协同式、接力式金融支撑的综合服务体系。二是完善配套政策支持。联合广东省科技厅等部门起草《广东省科技信贷风险补偿管理办法》，推动设立广东省科技信贷风险补偿金，通过创新设立“粤科贷”评价指标体系，对贷款企业的科技创新能力进行综合评价，省、市级联动后，最高补偿比例可达90%。三是强化政策督导落实。与相关行业主管部门建立联络机制，共同探索建立科技型企业金融服务效果评估机制，重点推动创新金融产品，优化业务流程。制定《关于进一步做好科技型企业融资支持工作的通知》，从工作机制、贷款规模、信贷产品、债券发行、创新服务、能力提升、防范风险等七个方面提出具体要求，确保金融支持科技型企业融资工作取得实效。二、充分发挥货币政策工具精准滴灌作用一是创设“粤科融”支小再贷款专项额度。在全省创设60亿元“粤科融”支小再贷款专项额度，并开通资金投放“绿色通道”，优先满足金融机构科技信贷申请需求。截至2023年末，累计已投放“粤科融”支小再贷款近25亿元，加权平均利率4.15%，共惠及科技创新型小微企业747家。二是创新再贴现工具运用方式。指导部分地市创新推出“智链通”再贴现专项额度支持智能移动终端、半导体及集成电路等智能制造产业链，推出“绿链通”再贴现专项额度支持新能源汽车创新发展。截至2023年末，已为423家智能制造、绿色制造产业链上下游企业办理“智链通”“绿链通”再贴现近30亿元。三是用好科技创新再贷款。截至2023年末，21家全国性银行在粤分支机构（含深圳）发放符合科技创新再贷款政策要求的贷款2442亿元，惠及企业1.3万家，加权平均利率3.87%。三、推动科技型企业金融产品创新和服务优化一是创新科创信贷产品。指导辖内银行机构创新推出“科技成果转化贷”，帮助暂时无大量销售收入或者低销售收入的科技型中小企业获得资金支持。二是用好企业创新积分制。支持银行机构建立并推广应用以企业创新能力为核心指标的融资专属评价体系，推动广州、佛山等地建立适用于不同发展阶段企业的差异化评价指标体系及赋分规则，支持银行机构根据企业创新积分设计专属金融产品。三是支持发行混合型科创票据。健全债券市场服务科技创新功能，推动科技企业探索发行科创票据，拓宽科技型企业融资渠道。截至2023年末，已推动辖内多家科技型企业成功发行用于先进制造、电子信息、材料能源和生物医药等领域投资的科创票据，规模达85亿元。四、加强科技型企业融资对接和政策宣讲一是用好融资对接服务平台。依托“粤信融”平台，将工信、科技等行业主管部门提供的科创领域重点支持企业名单，向银行精准推送对接。截至2023年末，银行机构对接名单内科技型企业、高新技术企业、“专精特新”企业超9500家。二是发布科技创新领域信贷产品手册汇编。梳理了全省各地市超1000款信贷产品，在政府部门、行业协会、消保协会和媒体等微信公众号和网站发布，畅通市场主体申请信贷产品和服务的渠道，提高银企对接效率。三是促进科技成果转化。充分利用省属国企粤科金融集团“粤科发布”平台，定期组织科研单位、科创企业、投资机构和银行机构开展科研成果转化投融资路演活动。2023年以来，“粤科发布”已成功举办18场对接活动、服务省内21个地市、全国50家高校院所及重点实验室，集聚项目2000多个，现场路演项目200余场，总融资规模超470亿元。（二）证券市场有序发展，直接融资1.证券机构平稳发展。截至2023年末，总部设在广东省内的证券公司、基金公司和期货公司分别为29家、36家和23家。证券机构对广东企业直接融资的服务支持力度持续加大。截至2023年末，全国性头部券商累计服务广东企业实现直接融资5163亿元，占直接融资额的一半以上，其中股权融资1100亿元、债券融资4063亿元。2.上市公司融资规模进一步扩大。总量方面，广东共有A股上市公司872家，全年新增A股上市公司51家，另有11家、3家、1家企业分别在中国香港、美国、新加坡上市。2023年，广东企业通过三大证券交易所实现直接融资超万亿元。结构方面，上市公司科创属性明显，为制造业当家和科技创新强省建设提供强大支撑。全年新增科创板、创业板上市公司40家，占年内新增A股上市公司总数的78.4%；全年共有44家制造业企业首次公开募股（IPO首发募资总额达470亿元，在全省新增上市公司和募集资金总额中占比超八成。表32023年证券业基本情况表（三）保险业创新深化，有力保障社保险业提升服务实体经济质效，助力完善社会民生保障。2023年末，广东保险业总资产2.3万亿元，同比增长8.8%。全年实现原保险保费收入6556亿元，同比增长11.2%，赔付支出2196亿元，同比增长25.9%。聚焦服务广东重大战略实施，特色险种快速发展。2023年，广东新增备案地方特色农产品保险产品233个，累计开办特色农产品保险品种超400个。充分发挥保险事前预防、事中救助、事后补偿等功能作用，有效保障和改善民生。出台农险大灾预赔付机制，农业保险预付赔款1.1亿元。养老理财、专属商业养老保险、特定养老储蓄、商业养老金等多项试点项目落地，着力推动养老体系第三支柱建设。表42023年保险业基本情况表（四）社会融资规模稳步扩大，金融1.社会融资规模稳步扩大。2023年，广东社会融资规模全年增加3.1万亿元，与广东名义经济增速基本匹配，处于合理适度区间，体现了跨周期和逆周期调节的要求，为实体经济回升向好提供了稳固有力的支持。企业直接融资规模累计增加776亿元；其中，债券净融资减少469亿元，股票融资1244亿元。表外融资业务合计减少498亿元；其中，信托贷款减少535亿元，未贴现银行承兑汇票减少57亿元。2.债券交易规模较快增长。2023年，广东在银行间市场发行各类债券1.8万亿元，同比增长1.6%；各类债券加权平均发行利率2.8%，同比上升0.1个百分点，其中，企业发债加权平均利率2.7%，同比上升0.1个百分点。2023年，广东在银行间市场债券回购交易金额573.8万亿元，同比增长13.3%，净融入资金238万亿元。2023年12月，质押式隔夜回购加权平均利率1.83%，较上年同期上升0.6个百分点；买断式隔夜回购加权平均利率1.74%，较上年同期上升0.7个百分点。2023年，广东在银行间市场现券交易金额137.2万亿元，同比增长15.1%。银行间债券市场融资创新发展。2023年，广东企业发行创新型债务融资工具28只、金额153亿元。3.汇票承兑业务适度增长。2023年，广东银行承兑票据承兑发生额3.7万亿元，同比增长15.6%；票据贴现（含转贴现）发生额13.4万亿元，同比增长18.8%。2023年12月，贴现加权平均利率1.37%，较上年同期上升0.06个百分点。表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表（五）货币信贷政策效益持续显现，1.用好用足结构性货币政策工具。探索设立重点领域再贷款再贴现专项额度和绿色通道，精准支持科技创新、先进制造、绿色发展、民营小微、乡村振兴等重点领域和薄弱环节。2023年，累计向辖内金融机构发放支农支小再贷款、再贴现2140亿元，惠及6.7万家市场主体。截至2023年末，广东省金融机构累计运用各项专项再贷款约2067亿元，发放碳减排贷款1040亿元、科技创新贷款2442亿元、交通物流贷款88亿元、设备更新改造贷款136亿元。2.强化科技创新金融供给。创设60亿元“粤科融”支小再贷款额度，专项支持科技创新企业。创新开展“智链通”“绿链通”“科创贴”“云碳贴”等再贴现专项支持计划，单列“莞科融”支小再贷款专用额度，定向支持制造业重点产业。广东省银行机构设立科技支行及特色分支行188家，优化科技金融产品与服务供给，带动科技信贷余额超2.3万亿元，知识产权质押融资达2307亿元。截至2023年末，高新技术企业贷款余额2.2万亿元，同比增长22.4%；科技型中小企业贷款余额3227亿元，同比增长23.1%。3.进一步完善绿色金融体系。在“粤信融”平台加挂金融机构环境信息披露支持工具，将金融机构绿色金融业务开展情况首次纳入银行业综合评估。用好碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，试点“再贴现+绿票贴现+数字人民币”模式，对碳减排领域票据给予再贴现资金激励，优先满足绿色票据再贴现额度需求。截至2023年末，累计办理绿色票据再贴现252亿元、碳减排领域票据再贴现122亿元，对应年碳减排量45万吨。截至2023年末，广东绿色贷款余额超过3万亿元，同比增长43.4%。4.持续提升民营小微金融服务能力。打通小微、民营企业融资“最先一公里”，开展货币政策工具“首贴户”“首享户”拓展等专项行动，完善“线上+线下”首贷金融服务体系。截至2023年末，已设立各类首贷服务中心（专窗）375个，“粤信融”平台累计促成首次贷款8.7万笔、金额1810亿元。截至2023年末，广东普惠小微贷款余额4.3万亿元，同比增长22.8%，贷款户数达358万户，同比增长16.7%；民营企业贷款余额7.3万亿元，同比增长9.1%，增速较上年提升0.6个百分点。5.持续提升金融服务乡村振兴质效。在全省推广新型农业经营主体主办行试点，推动新型农业经营主体贷款“扩面增量”。截至2023年末，广东（不含深圳）新型农业经营主体“首贷户”贷款余额178亿元，惠及5.3万户，累计对1.7园授信”。积极推进现代化海洋牧场建设，单列海洋牧场领域再贷款额度，对21个海洋牧场“整域授信”。截至2023年末，广东涉农贷款余额达2.6万亿元，同比增长21.4%，增速较上年提升4.6个百分点。（六）金融生态环境持续优化，深入1.不断拓宽政银企对接渠道。2023年，中征应收账款平台在广东（不含深圳）共促成融资10551笔，金额893亿元，同比增长8.5%，其中近85%的资金流向中小微企业；其中，促成“政采贷”业务2448笔，金额21亿元，业务笔数同比增长70%，业务融资额同比增长7.8%。2.有力提升征信服务覆盖面。依托“珠三角征信链”，推动地方征信平台、企业征信机构等区域征信基础设施互联互通，推进涉企信用信息归集应用，已上链信用信息9406万条，服务金融机构累计查询企业信用报告635万笔。率先开展地方金融组织批量接入征信系统的新模式试点工作，推动5类11家广州地方金融组织接入征信系统，覆盖全部放贷类地方金融组织。3.推动移动支付便民领域融合应用。坚持“民生先行”，围绕公共交通、缴费、医疗、教育等民生场景，持续拓展公共事业移动支付渠道，提升支付服务的可获得性和便利性。2023年，广东（不含深圳）累计发