证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷9（共1110题）

证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷9（共6套）（共1110题）证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共70题，每题1.0分，共70分。)1、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的()。A、信托资产B、债务资产C、法人资本D、借贷资产标准答案：A知识点解析：暂无解析2、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是()。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金标准答案：B知识点解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。3、在一般情况下，基金认购申请一经提交，()。A、可以撤销B、不得撤销C、可以撤销，但必须在3日内提出D、在基金登记前可随时撤销标准答案：B知识点解析：暂无解析4、关于基金从业人员证券投资基金，下列说法错误的是()。A、为了规避风险，基金从业人员投资基金应当树立短期投资的理念B、基金管理公司、银行托管部门应当指定专门部门负责基金从业人员投资基金行为的管理工作，妥善保存本单位基金从业人员投资基金的记录C、基金从业人员离开原任职单位到其他基金管理公司或银行托管部门任职的，应当及时向新任职单位报告基金投资情况D、在基金管理公司或基金托管银行基金托管部门工作，并与基金管理公司或基金托管银行签订正式聘用合同的其他工作人员依照基金从业人员的有关规定执行标准答案：A知识点解析：基金从业人员投资基金应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待任职单位管理或者托管的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。5、以下费用中，()不需要基金承担。A、基金管理费B、基金份额持有人大会会费C、基金托管费D、基金申购费标准答案：D知识点解析：基金申购费由基金投资者承担。6、我国基金业已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A、《基金管理公司管理办法》B、《证券投资基金法》C、《基金运作管理办法》D、《基金信息披露管理办法》标准答案：B知识点解析：暂无解析7、()假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。A、强势有效市场B、无效市场C、半强势有效市场D、弱势有效市场标准答案：C知识点解析：暂无解析8、推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌；股票入选成分股，引起股票上涨等属于()现象。A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常标准答案：B知识点解析：暂无解析9、不承担任何市场利率风险的策略是()。A、指数化策略B、满足单一负债要求的投资组合免疫策略C、多重负债下的组合免疫策略D、多重负债下的现金流匹配策略标准答案：D知识点解析：暂无解析10、按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,我国()享有以下权利:分享基金财产收益,参与分配清算后的声誉基金财产,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,按照规定要求召开基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权等。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、服务机构标准答案：C知识点解析：暂无解析11、19世纪英国的证券投资基金主要投资对象为()。A、公司股票B、实业资产C、外国政府债券D、公债标准答案：D知识点解析：暂无解析12、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过()个月。A、1B、2C、3D、6标准答案：C知识点解析：暂无解析13、成长型股票通常是指收益增长速度()的股票,其市盈率、市净率通常较()。A、快;低B、快;高C、慢;低D、慢;高标准答案：B知识点解析：暂无解析14、基金市场营销应该围绕()的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。A、投资人B、基金管理人C、基金托管人D、基金监管机构标准答案：A知识点解析：暂无解析15、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值()。A、不会有变化B、将会上升至1.3900元C、将会下降至1.2900元D、不确定标准答案：C知识点解析：暂无解析16、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起()个工作日内向中国证监会提交更新材料。A、2B、5C、10D、15标准答案：B知识点解析：暂无解析17、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是()。A、员工自律B、部门各级主管的检查监督C、公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D、独立董事的检查、监督、控制和指导标准答案：D知识点解析：暂无解析18、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A、2%B、3%C、4%D、5%标准答案：D知识点解析：暂无解析19、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于()。A、现金B、剩余期限为366天的国债C、剩余期限为180天的可转换债券D、6个月的银行定期存款标准答案：C知识点解析：暂无解析20、ETF上市后,基金买入申报数量为()份或其整数倍,不足()份的部分可以卖出。A、100;100B、100;500C、500;1000D、1000;1000标准答案：A知识点解析：暂无解析21、()是基金投资运作的支撑部门,主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A、研究部B、交易部C、监察稽核部D、市场部标准答案：A知识点解析：暂无解析22、“内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节”表述的是基金管理公司内部控制应当遵循的()。A、相互制约原则B、健全性原则C、独立性原则D、成本效益原则标准答案：B知识点解析：暂无解析23、()是基金托管人尽责的善后阶段。A、签署基金合同阶段B、基金募集阶段C、基金运作阶段D、基金终止阶段标准答案：D知识点解析：暂无解析24、()指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律、法规为依据,对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A、基金账务的复核B、基金头寸的复核C、基金资产净值的复核D、基金财务报表的复核标准答案：C知识点解析：暂无解析25、下列不属于基金产品设计所包含的三方面重要信息输入的是()A、客户需求信息B、投资动作信息C、宏观经济信息D、产品市场信息标准答案：C知识点解析：暂无解析26、()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。A、基金注册登记结构B、基金管理公司C、基金托管人D、监管机构标准答案：B知识点解析：暂无解析27、目前,我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常低于()。A、0.1%B、0.15%C、0.2%D、0.25%标准答案：D知识点解析：暂无解析28、基金管理公司的高级管理人员拟因私出境()个月以上或者出境逾期未归,督察长需要向中国证监会报告。A、1B、2C、3D、6标准答案：A知识点解析：暂无解析29、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时,下列说法正确的是()。A、投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略,进而将优于恒定混合策略B、买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于恒定混合策略C、恒定混合策略的效果优于买入并持有策略,进而将优于投资组合保险策略D、恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于买入并持有策略标准答案：A知识点解析：暂无解析30、2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是()。A、后者发行费用较低B、封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C、后者发行时间较短D、后者更为公平标准答案：B知识点解析：暂无解析31、股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。A、风险评价B、业绩评价C、资产评价D、负债评价标准答案：B知识点解析：股票投资风格指数是对股票投资风格进行业绩评价的指数。比如，增长类股票和非增长类股票的基本特点有很大的不同，因而专门投资于增长类或收益类股票的经理业绩很大程度上取决于所选取股票类型的发展趋势。由此引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。32、依照基金税收和税法的有关规定，对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，()。A、征收营业税，免征企业所得税B、免征营业税，征收企业所得税C、征收营业税，征收企业所得税D、免征营业税，免征企业所得税标准答案：C知识点解析：根据基金税收的有关规定，基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税和企业所得税。33、依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以()的投资公司为代表。A、英国B、日本C、法国D、中国标准答案：A知识点解析：暂无解析34、由ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于()。A、可能现金替代B、禁止现金替代C、可以现金替代D、必须现金替代标准答案：D知识点解析：现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。其中，必须现金替代是指在申购、赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代。必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。35、存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用()确定投资品种的公允价值。A、发行日开盘价B、发行日平均价C、最近交易的市价D、发行日收盘价标准答案：C知识点解析：暂无解析36、按照规定，我国基金管理公司2010年应按不低于基金管理费收入的()计提风险准备金。A、3％B、5％C、10％D、15％标准答案：C知识点解析：为了增强基金管理公司风险防范能力，中国证监会于2006年开始要求基金公司提取风险准备金。按现行法规规定，基金管理公司应每月从基金管理费用收入中计提风险准备金，计提比例不低于基金管理费收入的10％。37、套利定价理论(APT)是由()提出的。A、马柯维茨B、夏普C、罗斯D、特雷诺标准答案：C知识点解析：套利理论由罗斯提出。38、T日闭市后，托管人通过()接收交易数据。A、加密传真B、电话C、卫星系统D、E-mail标准答案：C知识点解析：暂无解析39、基金管理公司内部控制的独立性原则是指()。A、基金管理公司与其托管人保持独立B、基金管理人独立于基金托管人C、公司内部各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产与自有资产、其他资产相分离D、基金管理公司独立董事必须独立提出有关意见标准答案：C知识点解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。其中，独立性原则是指公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。40、下列关于凸性的说法错误的是()。A、由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数B、凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C、凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D、当预期利率波动较大时，较高的凸性不利于投资者提高债券投资收益标准答案：D知识点解析：凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资。尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。41、我国货币市场基金能够投资的金融工具不包括()。A、1年以内(含1年)的银行定期存款B、剩余期限在397天以内(含397天)的债券C、信用等级较高的可转换债券D、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券标准答案：C知识点解析：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(含1年)的债券回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。我国货币市场基金不得投资于可转换债券。42、如果投资者是风险规避者，其无差异曲线的特征是()。A、负斜率，下凸B、负斜率，上凸C、正斜率，上凹D、正斜率，下凹标准答案：D知识点解析：风险规避者的效用随财富的增长而增加的速度是递减的，所以其效用函数曲线是凹的，凹度越大，其规避风险的倾向越弱；而风险偏好者的效用随财富的增长而增加的速度是递增的，所以其效用曲线是凸的，凸度越大，其偏好风险的倾向越强；风险中立者的效用曲线不凹不凸，因而是一条直线。43、目前，我国封闭式基金的存续期大多在()年左右。A、5B、10C、15D、20标准答案：C知识点解析：开放式基金一般是无期限的，而封闭式基金一般有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。44、道氏理论认为，()最为重要。A、开盘价B、收盘价C、全天最高价D、全天最低价标准答案：B知识点解析：对于股票价格表现而言，一般一天有几个比较重要的价格：开盘价、收盘价、全天最高价、全天最低价。道氏理论认为在所有价格中，收盘价是最重要的价格。45、如果市场不是有效的，基金管理人会()。A、买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票B、买入价值低估的股票和价值高估的股票C、卖出价值低估的股票和价值高估的股票D、卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票标准答案：A知识点解析：如果股票市场不是有效的市场，则股票价格不能完全反映影响价格的信息，通过买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票，可以获取超出市场平均水平的收益率。46、下列说法中，正确的是()。A、高质量的公司债券不存在经营风险B、在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期保值C、政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品D、与现金流匹配相比，多重免疫策略没有持续期的要求标准答案：B知识点解析：A项高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，政府债券不存在经营风险；C项零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品；D项与多重免疫策略相比，现金流匹配没有持续期的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要对投资组合进行调整。47、股票投资组合管理的原因是()。A、降低风险和获得平均市场利润B、消除证券投资风险C、分散风险和获得平均市场利润D、分散风险和实现收益最大化标准答案：D知识点解析：股票投资组合管理是在组合管理投资理念的基础上发展起来的。股票投资组合管理的目标就是实现效用最大化，也就是使股票投资组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大的满足。因此，构建股票投资组合的原因有二：一是为降低证券投资风险；二是为实现证券投资收益最大化。48、上证基金指数以2000年5月8日为基日，以该日所有证券______为基值，基日指数为______。()A、份额净值总值；100点B、投资基金份额净值总值；1000点C、市价总值；100点D、投资基金市价总值；1000点标准答案：D知识点解析：上证基金指数选样范围为在上海证券交易所上市的封闭式基金，在计算方法上采用派许指数计算公式，以基金份额总额为权数。上证基金指数以2000年5月8日为基日，以该日所有证券投资基金市价总值为基值，基日指数为1000点，自2000年6月9日起正式发布。49、在我国，货币市场基金的赎回采用()原则。A、未知价B、确定价C、随机价D、协商价标准答案：B知识点解析：货币市场基金的申购、赎回原则包括：①确定价原则；②金额申购、份额赎回原则。其中，确定价原则，即货币市场基金申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。50、针对基金绩效的长期衡量通常将考查期设定在()年(含)以上。A、2B、3C、4D、5标准答案：B知识点解析：短期衡量通常是对近3年表现的衡量；长期衡量则通常将考查期设定在3年(含)以上。51、关于测量债券价格波动性的指标，下列说法错误的是()。A、基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额B、其他条件相同时，债券价格收益率值越小，说明债券的价格波动性越大C、对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同D、在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资标准答案：D知识点解析：凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度。凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资。尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。52、托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离，这是基金托管人内部控制()原则的体现。A、合法性原则B、完整性原则C、及时性原则D、独立性原则标准答案：D知识点解析：基金托管人内部控制的原则包括合法性原则、完整性原则、及时性原则、审慎性原则、有效性原则和独立性原则。其中，独立性原则是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。53、封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立?()A、0.5B、0.8C、0.9D、1标准答案：B知识点解析：封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80%时该基金不能成立。54、基金管理公司的独立董事的人数占董事会人数的比例不得低于()。A、40546B、40545C、40577D、40606标准答案：A知识点解析：基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。55、基金会计账册、报表和记录的保存年限在()A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上标准答案：C知识点解析：暂无解析56、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金应()进行收益分配。A、每日B、每周C、每月D、每季标准答案：A知识点解析：《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。”57、我国境内第一只上市交易的投资基金是()A、武汉证券投资基金B、深圳南山风险投资基金C、淄博乡镇企业投资基金D、建业基金标准答案：C知识点解析：暂无解析58、依据《开放式证券投资基金试点办法》规定,基金管理公司的以下()做法是不正确的。A、基金单位计价错误时,立即公告B、基金单位计价错误时,通报给托管人C、基金单位计价错误时,采取措施防止错误进一步扩大D、未在基金招募说明书中列明计价差错的赔偿方法标准答案：D知识点解析：暂无解析59、在证券组合管理的基本步骤中,投资时机的选择是()阶段的主要工作。A、进行证券投资分析B、组建证券投资组合C、投资组合的修正D、投资组合业绩评估标准答案：B知识点解析：从控制过程来看，证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：(1)确定证券投资政策。(2)进行证券投资分析。(3)组建证券投资组合。(4)投资组合的修正。(5)投资组合，业绩评估。其中，在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。60、保本基金将大部分资金投资于()。A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与基金到期日一致的债券标准答案：D知识点解析：保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。为能够保证本金安全或实现最低回报，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。61、()指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。A、外部环境B、宏观环境C、内部环境D、微观环境标准答案：D知识点解析：微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。62、短期衡量通常是对近()年表现的衡量。A、1B、2C、3D、5标准答案：C知识点解析：短期衡量通常是对近3年表现的衡量。长期衡量则通常将考察期设定在3年(含)以上。63、封闭式基金份额净值由()进行公告。A、上市的证券交易所B、基金托管人C、基金管理人协同基金托管人D、基金管理人标准答案：D知识点解析：基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算中购、赎回数额。64、下列关于基金管理公司高级管理人员离任审计与离任审查的说法．正确的是()。A、基金管理公司董事长离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查B、基金管理公司总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查C、基金管理公司督察长离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计D、基金管理公司基金经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查标准答案：D知识点解析：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计；基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审查。65、()是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A、本期利润B、本期已实现收益C、期末可供分配利润D、未分配利润标准答案：A知识点解析：本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括计入当期增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。66、()是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A、发行方案B、基金契约C、托管协议D、招募说明书标准答案：B知识点解析：基金契约是契约型基金最基本的法律文件。基金契约不仅载明了有关基金设立、基金投资目标、投资决策、基金信息披露、基金终止等方面的内容，而且还规定了各基金当事人的权利与义务。它是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。故选B。67、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A、1868B、1768C、1686D、1420标准答案：A知识点解析：一般认为，最早的投资基金是1868年设立于英国的“海外及殖民地政府信托基金”。68、我国的基金管理人和基金托管人需要()对基金资产进行估值一次。A、每日B、每3个交易日C、每周D、每个会计年度标准答案：A知识点解析：暂无解析69、对开放式基金来说，在其放开申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A、每日B、每星期C、每月D、每2日标准答案：B知识点解析：暂无解析70、下列有关道氏理论的说法，正确的是()。A、证券市场价格波动由长期波动和短期波动两种趋势构成B、开盘价最重要C、交易量与价格没有关系D、证券市场价格波动由主要趋势、次要趋势和短暂趋势三种趋势构成标准答案：D知识点解析：道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。道氏理论认为，收盘价是最重要的价格；交易量和价格有密切关系，可根据交易量与价格的关系来确定市场走势。二、多项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)71、收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以()证券为投资对象。标准答案：A,B,D知识点解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。72、我国证券投资基金的当事人有()。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析73、关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是()。标准答案：A,C知识点解析：资产保管的内部控制具体措施包括：基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开；托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产；基金托管人应按照有关规定代基金开立银行存款账户、证券账户、清算备付金账户，并安全保管基金印章、账户印鉴、证券账户卡和账户原始资料；基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证；基金托管人应建立定期对账制度，定期核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符。74、基金信息披露编报规则包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：除ABCD四项，基金信息披露编报规则还包括《货币市场基金信息披露特别规定》。75、招募说明书摘要主要包括()等内容。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析76、基金年度报告中应披露的财务指标包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金年度报告一般应披露以下财务指标：本期已实现收益、本期利润、加权平均基金份额本期利润、本期加权平均净值利润率、本期基金份额净值增长率、期末可供分配利润、期末可供分配基金份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值和基金份额累计净值增长率等。77、在基金管理公司持股目的方面，符合法规规定的有()。标准答案：B,D知识点解析：在持股目的方面，法规规定基金管理公司股东不得为其他机构代持基金管理公司的股权，不得委托其他机构代持基金管理公司的股权；股东及其实际控制人不得以任何形式占用基金管理公司资产。78、下列关于债券收益率的说法正确的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析79、投资组合内部收益率的计算需要满足的假定有()。标准答案：B,D知识点解析：投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这些假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：①现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；②投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。80、执行行业自律管理职能的机构有()。标准答案：B,C知识点解析：暂无解析81、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，不正确的有()。标准答案：B,D知识点解析：暂无解析82、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有()。标准答案：A知识点解析：暂无解析83、除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析84、下列属于ETF份额赎回申请失败的情形有()。标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析85、基金财产保管的基本要求包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析86、()可以向中国证监会申请基金代销业务资格。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析87、基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素,主要包括()。标准答案：B,C,D知识点解析：暂无解析88、以下属于基金托管人职责的有()标准答案：A,B,C,D知识点解析：《证券投资基金法》第二十九条对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定:(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。89、基金资产估值须考虑的因素有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析90、我国基金会计核算的内容已细化到日的是()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析91、基金税收涉及的方面有()。标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析92、基金强制信息披露制度的意义主要体现在()。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析93、基金监管体系由()等组成。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金监管体系由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管内容和监管手段等组成。94、关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得收入有关的税收，以下说法正确的有()。标准答案：B,C知识点解析：暂无解析95、以下有关β系数的描述，正确的是()。标准答案：B,C,D知识点解析：暂无解析96、基本分析主要以()等数据为基础进行综合分析。标准答案：A,C,D知识点解析：技术分析是以市场上历史的交易数据(股价和成交量)为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中；基本分析是以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。97、下列可以从基金财产中列支的费用有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析98、营销环境由微观环境和宏观环境组成。宏观环境是指能影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括()。标准答案：B,C,D知识点解析：微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众；宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。99、代销渠道的特点包括()。标准答案：B,C,D知识点解析：代销的特点包括：对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础；客户可以得到独立的顾问服务；代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本；商业对手对渠道的竞争提高了代销成本。A项为直销渠道的特点。100、关于基金绩效衡量的说法不正确的有()。标准答案：C知识点解析：暂无解析101、基金运作中的主要当事人，包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析102、关于QDII基金的申购和赎回，以下说法错误的是()。标准答案：C,D知识点解析：对QDII基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+1日(包括该日)内支付赎回款项。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。103、利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析104、资本资产定价模型的主要假设有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析105、证券投资基金市场服务机构主要包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。这些机构主要包括：基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。106、基金管理公司治理方面的基本原则包括()。标准答案：B,C,D知识点解析：基金管理公司治理方面的基本原则包括：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；强化制衡机制原则；维护公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。基金管理公司“受人之托，代人理财”的业务特点决定了基金管理公司的治理应当以“基金份额持有人利益优先”为基本原则。107、基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，应当至少了解基金投资人的()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型三种类型。销售机构可以采用面谈、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。应当至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。108、下列关于保本基金的说法中，正确的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：保本基金，指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金一般都有保本期，基金持有人只有持有基金到期后才能获得本金保证或收益保证。保本基金从本质上讲是一种混合基金。“保本”的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间。此外，尽管投资保本型基金亏本的风险几乎为零，但投资者必须考虑投资的机会成本和通货膨胀损失，如果到期后不能取得比银行存款利率和通货膨胀利率高的收益率，所谓的保本将毫无意义。109、基金会计核算中，证券和衍生工具交易及其清算的核算涉及()的买卖和交易。标准答案：A,B,C,D知识点解析：证券投资基金主要投资于政策允许范围内的有价证券和衍生金融工具，包括股票、债券、资产支持证券、权证、远期投资等有价证券和衍生金融工具的买卖及回购交易等。110、销售基金时，基金销售机构对基金产品的风险评价主要依据的因素包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：除ABCD四项外，基金产品风险评价主要应依据的因素还包括：基金招募说明书所明示的投资范围和投资比例；基金成立以来有无违规行为发生。111、下列各项属于基金交易费的有()。标准答案：B,C知识点解析：基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。AD两项均属于基金运作费。112、“老基金”存在的问题主要表现在()标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析113、以下关于投资组合保险策略的说法中，正确的是()标准答案：A,C知识点解析：暂无解析114、以下说法是多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件的是()标准答案：A,C,D知识点解析：暂无解析115、下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有()标准答案：C,D知识点解析：基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证劵账户(分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户)是以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的。116、通常使用的测算债券价格波动性和利率风险的计量指标有（）标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析117、我国基金监管的原则是()标准答案：A,C,D,E知识点解析：除选ACDE之外，还包括审慎监管原则。118、证券投资基金的主要费用包括()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析119、关于赎回风险，下列说法正确的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险。120、企业投资者买卖基金的税收包括()标准答案：B,C知识点解析：暂无解析121、根据投资目标的不同，可以将基金分为()。标准答案：A,B,D知识点解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。122、直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取的费用有()。标准答案：A,C,D知识点解析：信息披露费从基金财产中列支。123、QDⅡ基金不得有下列哪些行为?()标准答案：B,C,D知识点解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划，资产净值的10%。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。124、开放式基金的持有人费用包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：开放式基金持有人费用包括申购费、红利再投资费、基金转换费、赎回费和其他非交易费用。其中申购费、赎回费、红利再投资费、基金转换费可以以固定金额或以交易金额为基础费率的方式收取，其他非交易费用以固定金额方式收取。125、证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性。②服务性。③专业性。④持续性。⑤适用性。126、基金合同当事人包括（）。标准答案：A，B，C知识点解析：证券投资基金的三个主要当事人(基金投资人、基金管理人和基金托管人)是依据信托关系而运作的。基金投资人又称为基金份额持有人或基金受益人，是出资购买基金单位，并成为基金资产所有者，享有基金投资收益分配权利的权利和义务主体。发起人或投资人的代表，承担了信托人的职责，将投资人手中的资金集中起来，形成资金集合体，然后，委托管理人管理，委托托管人托管。在基金运作关系中，发起人是委托人或信托人，管理人和托管人是受托人。127、（）属于基金资产承担的费用。标准答案：A，B，C知识点解析：在基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等。这些费用由基金资产承担。另一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费：基金合同生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用)不列入基金费用。128、下列属于基金信息披露的禁止行为是（）。标准答案：A，B，C知识点解析：基金信息披露的禁止行为包括：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额发售机构。129、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。标准答案：A,B,D知识点解析：公司型基金指基金本身为一家股份公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。它在形式上类似于一般股份公司。目前我国的基金全部是契约型基金。在国际上，美国的基金以公司型基金为主，有上市基金也有非上市基金。130、下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同；(2)基金扩募或者延长基金合同期限；(3)转换基金运作方式；(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；(5)更换基金管理人、基金托管人；(6)基金合同约定的其他事项。三、判断题(本题共70题，每题1.0分，共70分。)131、封闭式基金的价格主要受基金单位净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。132、灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析133、发行期结束后，基金管理人可立即动用已募集的资金进行投资，无须事先验资。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：发行期结束后，必须通过验资，基金管理人才可动用已募集的资金进行投资。134、依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依法设立的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。135、基金必须以基金管理公司为会计核算主体，独立建账、独立核算并采取适当的会计控制措施。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：对所管理的基金必须以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，并采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。136、拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于3人，并具有证券从业资格。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有证券从业资格。”137、证券投资基金作为机构投资者,能有效地改善证券市场的投资者结构,对稳定市场具有中坚作用。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析138、对基金资产估值时，流动性差的证券容易出现价格操纵和滥估现象。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析139、货币市场基金放开申购、赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第一个自然日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：货币市场基金放开申购、赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。140、在整个投资过程中，机构投资者更注重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析141、战术性资产配置策略是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：动态资产配置策略是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略；战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调。142、在双贝塔模型中，ri-rf=α+β1(rm-rf)+β2(rm-rf)D+εi，表明基金经理具有成功择时能力的指标为β1＞0。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：表明基金经理具有成功择时能力的指标为声β2＞0。143、指数基金通常采取积极主动的投资策略。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析144、价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报，较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析145、周期性股票是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析146、开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析147、对单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外,延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。以此类推,直到全部赎回为止。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析148、投资决策委员会的功能是为基金投资拟订投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体目标和计划。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析149、基金托管人在保管基金资产时,基金托管人可以按照自己的投资思路合理地运用、处分和分配基金资产。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析150、基金经营业绩只包括基金净收益,不包括基金未实现估值增值(减值)。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析151、不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异,即使是同一类别的基金,计提管理费的方式也可能不同。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析152、基金管理人至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析153、招募说明书摘要主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析154、对报表内未提供的、或披露不详尽的内容需要在基金财务报表附注中作进一步的解释说明。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析155、基金管理公司、基金代销机构在销售基金时可以给予投资人折扣,给予中间人佣金,但应予以明示。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析156、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同,一般而言,全球资产配置的期限在1年以上,行业资产配置的期限为半年,股票债券资产配置的时间最短,一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析157、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合策略的表现将劣于买入并持有策略,在市场向上运动时放弃了利润,在市场向下运动时增加了损失。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析158、到期收益率能准确地衡量债券的实际回报率。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析159、营销的对象只能是有形的物品。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析160、低市净率和低市盈率的股票，其价格被低估的可能性较低，而被高估的可能性则较高。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：低市净率和低市盈率的股票的股价有较高的实际收益的支持，也就是说，这类股票价格被高估的可能性较低，被低估的可能性则较高。选取这两个指标有利于投资经理筛选价值被低估或风险较小的股票。161、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，就称该股票市场是强势有效市场。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：市场有效性是指股票价格反映影响股票价格信息的充分程度。如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，就称该股票市场是强势有效市场；如果股票价格中仅包含了影响价格的部分信息，通常根据信息反映的程度将股票市场分为半强势有效市场和弱势有效市场。162、时间加权收益率通常大于算术平均收益率。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析163、证券组合管理的控制过程通常包括以下四个基本步骤：确定证券投资政策、进行证券投资分析、组建证券投资组合、证券组合业绩评估。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：从控制过程来看，证券组合管理通常包括以下五个基本步骤：①确定证券投资政策；②进行证券投资分析；③组建证券投资组合；④投资组合的修正；⑤投资组合业绩评估。164、基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析165、证券投资基金、股票、债券是一种直接投资工具。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析166、2004年底，华夏基金管理公司推出国内首只上市开放式基金——华夏上证50ETF。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：2004年10月，南方基金管理公司成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)——南方积极配置基金。2004年底，华夏基金管理公司推出国内首只交易型开放式基金(ETF)——华夏上证50ETF。167、基金的会计责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担会计责任。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：应是基金管理公司承担会计责任。168、基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析169、市场间利差互换是同一市场之间债券的互换。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：市场间利差互换不同于市场之间债券的互换。170、基金管理公司、基金代销机构向投资人提供专业基金投资咨询服务的工作人员应该具备相应的投资咨询和基金从业资格。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金管理公司向投资人提供专业基金投资咨询服务的工作人员应该具备相应的投资咨询和基金从业资格。171、时间加权收益率假设红利以除息日的单位净值减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资。172、公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。173、保本基金常见的保本比例介于80%～100%之间。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。常见的保本比例介于80%～100%之间。174、对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，免征个人所得税。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。175、资本资产定价模型是关于在均衡条件下风险与预期收益率之间关系，即资产定价的一般均衡理论。该模型最早是由鲁宾在马柯威茨的投资组合理论的基础上独立提出的。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析176、由于离岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均处于本国境内，所以，基金的监管部门比较容易运用本国法律、法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析177、货币市场基金当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析178、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为现金认购和证券认购。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析179、证券组合的风险会随组合中证券个数的增加而降低。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：证券组合管理特点主要表现在两个方面：投资的分散性；风险与收益的匹配性。证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平。180、免疫策略的资产组合的风险报酬结构与所追踪的债券市场指数的风险报酬结构近似；而指数策略则试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格。它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同。债券指数资产组合的风险报酬结构与所追踪的债券市场指数的风险报酬结构近似；而免疫策略则试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合。181、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于T+1日起赎回该部分基金份额。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：T+2日起可赎回该部分基金份额。182、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该卖出。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该买入。183、道氏理论认为，市场价格指数不能解释和反映市场的大部分行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：道氏理论的主要观点之一是市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。184、具有择时能力的基金经理一般在熊市时降低现金头寸或提高基金组合的β值。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：具有择时能力的基金经理能够正确地估计市场的走势，因而可以在牛市时，降低现金头寸或提高基金组合的β值；在熊市时，提高现金头寸或降低基金组合的β值。185、与其他基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析186、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的3%。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。187、增长型基金主要投资于能产生稳定股利收入的股票。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：收入型基金主要投资于能产生稳定股利收入的股票,增长型基金以具有良好增长潜力的股票为投资对象。188、基金管理人是根据法律、法规的要求在基金运作中承担资产保管、监督建议等职责的当事人。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金托管人是根据法律法规的要求在基金运作中承担资产保管、监管建议等职责的当事人。189、截止到2008年年底，我国共发行QDII基金数量已达到10只。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析190、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：客户资产应不低于5000万元人民币。191、基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析192、基金是流动性最强的资产。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：现金和货币市场工具如国库券、商业票据等是流动性最强的资产，而房地产、办公楼等则是流动性较差的资产。193、主动型基金是一类力图超越基金组合表现的基金。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析194、在ETF申购、赎回过程中,投资者按基金合同的招募说明书的规定,可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券,这被称为“现金替代”。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析195、未分配利润将转入下期分配。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额，将转入下期分配。196、股票投资组合管理的加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的在于积极寻求投资收益的最大化。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此，经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。197、基金托管人可以利用基金资产进行投资，为基金份额持有人谋取适当利益，但决不能为第三人谋取利益，也不得委托第三人托管基金资产。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理；基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。198、证券投资基金销售业务信息管理平台中，后台管理系统的功能即提供投资资讯功能。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：证券投资基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统等。前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。前台业务系统应具备的功能包括提供投资资讯功能、对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能、交易功能和为基金投资人提供服务的功能。后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。199、投资指令应经风险控制部门的审核确认其合法、合规与完整后方可执行。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析200、基金投资运作中，其关键是投资决策，而投资研究对基金投资绩效的影响有限。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)1、内部控制的实质是()。A、控制信息B、合理评价和控制风险C、监督财务D、控制内部活动标准答案：B知识点解析：证券公司或基金公司的内部控制是指通过分析财务及评价手段来控制投资风险，以避免投资风险过大。2、保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为()。A、购买一持有战略B、恒定混合战略C、投资组合保险战略D、指数化战略标准答案：B知识点解析：购买一持有战略中各类投资资产的比例即使在相对价值变化时仍不变化；投资组合保险是将一部分投资于无风险证券，剩余部分投资于风险较高、收益较高的证券；指数化投资的投资比例并不是恒定不变的。3、根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为()。A、基金持有人B、基金发起人C、基金管理人D、基金托管人标准答案：C知识点解析：开放式基金的设立主体为基金管理人。4、违约风险模型考查的是()受到公司特定违约风险影响的后果。A、债券收益B、投资收益C、实际收益D、预期收益标准答案：D知识点解析：违约风险模型衡量的是公司违约对预期收益的影响程度。5、以下投资策略属于债券互换策略的是()。A、子弹式策略B、两极策略C、免疫互换D、税差激发互换标准答案：D知识点解析：债券市场的互换有替代互换、利差互换和税差激发互换。6、基金买卖股票时，印花税税率为()。A、1.0‰B、1.5‰C、2.0‰D、2.5‰标准答案：C知识点解析：我国股票买卖的印花税税率是2.0‰。7、在我国，基金各当事人的权利义务在()中约定。A、基金份额上市交易公告书B、招募说明书C、基金合同D、基金托管协议标准答案：C知识点解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。我国目前设立的基金均为契约型基金。契约型基金依基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。8、巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()。A、5%B、10%C、15%D、20%标准答案：B知识点解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。9、目前，我国证券投资基金管理费按()计提。A、日B、周C、月D、季标准答案：A知识点解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。10、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在()中。A、《证券法》B、《证券投资基金法》C、《基金信息披露管理办法》D、《证券投资基金信息披露指引》标准答案：B知识点解析：我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《证券投资基金法》中。11、如果投资者是风险规避者，其无差异曲线的特征是()。A、负斜率，下凸B、负斜率，上凸C、正斜率，上凹D、正斜率，下凹标准答案：D知识点解析：风险规避者的效用随财富的增长而增加的速度是递减的，所以其效用函数曲线是凹的，凹度越大，其规避风险的倾向越弱；而风险偏好者的效用随财富的增长而增加的速度是递增的，所以其效用曲线是凸的，凸度越大，其偏好风险的倾向越强；风险中立者的效用曲线不凹不凸，因而是一条直线。12、在()中，技术分析将无效。A、弱势有效市场B、无效市场C、半强势有效市场D、强势有效市场标准答案：A知识点解析：以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的基础上建立起来的。13、与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是()。A、所有权关系B、债权债务关系C、信托关系D、合伙投资关系标准答案：C知识点解析：基金与股票、债券反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。14、由ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于()。A、可能现金替代B、禁止现金替代C、可以现金替代D、必须现金替代标准答案：D知识点解析：现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。其中，必须现金替代是指在申购、赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代。必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。15、销售业务流程控制的内容不包括()。A、制定完善的资金清算流程B、建立科学的基金产品评价体系C、制定《投资人权益须知》D、制定客户服务标准标准答案：B知识点解析：销售业务流程控制的内容包括：①制定完善的基金销售业务基本规程；②制定完善的基金销售业务账户管理制度；③制定完善的资金清算流程；④制定客户服务标准；⑤加强对宣传推介材料制作和发放的控制；⑥制定《投资人权益须知》；⑦建立完备的客户投诉处理体系；⑧建立严格的基金份额持有人信息管理制度、保密制度和档案管理制度；⑨建立异常交易的监控、记录和报告制度。B项，建立科学的基金产品评价体系属于销售决策流程控制的内容。16、关于基金税收，下列说法正确的是()。A、对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B、企业投资者买卖基金份额征收印花税C、对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税D、企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税标准答案：A知识点解析：金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税；非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。企业投资者买卖基金份额暂免征印花税。企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税；企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。17、假设证券组合P由两个证券组合Ⅰ和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么()。A、组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B、组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C、组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D、组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平标准答案：D知识点解析：组合P的期望收益=组合Ⅰ×0.48+组合Ⅱ×0.52，故组合P的期望收益水平低于组合Ⅰ的期望收益水平，高于组合Ⅱ的期望收益水平。而组合P的总风险水平还取决于组Ⅰ和组合Ⅱ的相关程度，故无法判断组合P的总风险水平与组合Ⅰ、组合Ⅱ的总风险水平之间的大小关系。18、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为()元人民币。A、10B、100C、1000D、10000标准答案：C知识点解析：一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币，一些基金对追加认购金额有最低金额要求，而另一些基金则没有此类要求。19、自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A、3B、5C、7D、15标准答案：A知识点解析：基金清算小组自基金终止之日起3个工作日内成立。20、()的投资主要关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期。A、自下而上B、自上而下C、积极型