考试错题0521-0523及部分新题（126题33分钟）附有答案

考试错题0521-0523及部分新题（126题，33分钟）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________机构号：________________________员工编号:________________________1.以下不属于e开户预约渠道的是（）[单选题]*A、手机银行B、微信C、CRM系统D、管理系统E、电话银行(正确答案)2.2020年版人民币纸币5元防伪特征中，采用的安全线为（）。[单选题]*A、全息磁性开窗安全线B、光变镂空开窗安全线C、磁性全埋安全线(正确答案)D、明暗相间磁性安全线3.“永居证”是“中华人民共和国外国人永久居留身份证”的简称，是（）对符合条件的外国人批准其在境内永久居留后，为其签发的法定身份证件。[单选题]*A、国家安全管理局B、国家外汇管理局C、国家移民管理局(正确答案)D、国家机关事务管理局4.资本账户结汇/划转签约渠道是（）[单选题]*A、企业网银B、企业手机银行C、个人网银D、个人手机银行E、柜面(正确答案)5.以下e通卡自助存取限额不正确的是（）[单选题]*A、本行存取款机单笔存款1万元B、本行存取款机单笔取款5000元C、本行存取款机单笔转账10万元(正确答案)D、他行存取款机单笔取款5000元6.服务经理投诉处理流程不包括下列哪项？[单选题]*A、向营业经理汇报B、与客户充分沟通C、向分管行长汇报(正确答案)D、提出合理解决方案E、礼貌差别跟踪服务7.下列关于重要空白凭证描述错误的是（）。[单选题]*A、重要空白凭证表外总分账、实物必须一致，其管理应贯彻“印、证分管”的原则B、员应严格按照规定用途打印，严禁将重要空白凭证移作他用C、不得在重要空白凭证上预留印鉴备用，不得擅自手工填制重要空白凭证D、重要空白凭证不得跳号使用(正确答案)8.网点每日需在统一报送平台报送的是（）。[单选题]*A、涉外资金专用账户信息B、非居民机构账户开户信息C、单位外币现钞存取数据(正确答案)D、涉外资金账户境内划转信息E、人民币购售业务信息9.（）负责对全行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存相关制度进行合规性审核、检查、指导和监督。[单选题]*A、总行运营管理部B、总行交易银行部C、总行电子银行部D、总行法律合规部(正确答案)10.下列哪项不是柜员（票据岗）的岗位职责？[单选题]*A、负责在核心系统进行票据信息签发、录入B、负责保管空白票据凭证C、负责按照相关规定识别客户身份，留存登记客户信息D、负责受理支票业务(正确答案)11.组织机构基本情况表发生了变更，申报主体需在（）银行提交材料进行修改。[单选题]*A、基本户开户行B、一般户开户行C、任何一家经办银行(正确答案)D、无需修改12.不同年龄段客户可采用差异化纠纷处理，请问下列哪项不属于60岁以上客户的群体特征？[单选题]*A、维权意识较强(正确答案)B、对银行传统业务比较熟悉C、年龄较大，健康情况未知13.以下不应纳入异常情形开户的是（）[单选题]*A、法定代表人或单位负责人就近居住B、客户主动前来开户C、客户经理营销(正确答案)D、存在其他异常情形的14.（）负责落实在客户业务存续期间的持续身份识别，客户身份信息的完善和更新，并在客户信息变更后的一个月内，将客户重新识别的信息录入并提交持续识别记录。[单选题]*A、客户信息岗B、支行编辑岗(正确答案)C、支行审核岗D、支行补录岗15.风险提示函针对的主要是风险管理问题，发送对象是（）?[单选题]*A、风险网点机构B、直属机构运营管理部(正确答案)C、直属机构分管行长室16.NRA账户“例外准入”流程提交开户机构相关管理部门做特殊准入审核，并由（）进行最终审批[单选题]*A、总/分行辖属行长B、总/分行运营分管行长C、总/分行公司业务分管行长D、总/分行国际业务分管行长(正确答案)17.浙江省本票的提示付款期限为自出票日起多少时间？[单选题]*A、2个月B、3个月C、15天D、1个月(正确答案)18.以下哪项不属于营业经理每日必须的工作事项？[单选题]*A、组织网点晨会B、协调厅堂与登门人员管理C、审核运营重要业务D、处理客户投诉(正确答案)19.针对具有不同洗钱风险特征的客户、（）或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。[单选题]*A、业务关系(正确答案)B、交易流水C、征信信息D、资产信息20.电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，（）。[单选题]*A、保证人为承兑人B、被保证人为出票人C、被保证人为承兑人(正确答案)D、被保证人为背书人21.个人可疑账户被全渠道管控的业务处理要求，除特殊情况（如明确为受害人），逐笔上报公安，告知客户审查需要时间，预计（）工作日左右。[单选题]*A、1个(正确答案)B、3个C、5个D、10个22.以下不属于外汇资金业务中的同业业务的是（）？[单选题]*A、同业存放B、存放同业C、同业借款D、同业房贷(正确答案)23.网点提交解管申请后，风控中心将于（）内受理，视材料完整情况、开户网点意见和客户风险情况评估等是否解管、何时解管。[单选题]*A、2天B、1天C、2个工作日D、1个工作日(正确答案)24.第五套人民币2005年版100元、50元纸币安全线包含的防伪特征（）[单选题]*A、全息图案、缩微文字、开窗和荧光B、全息图案、磁性、开窗和荧光C、全息图案、缩微文字、开窗和磁性(正确答案)25.e收宝准入环节需在（）发起准入流程。[单选题]*A、柜面B、企业网银C、管理系统(正确答案)D、尽调系统26.根据《营业经理岗位手册》，以下不属于营业经理核心工作职责？[单选题]*厅堂与登门服务管理厅堂员工管理与激励(正确答案)厅堂营销支持运营业务管理27.客户身份识别支行编辑岗应在客户信息变更后的几日内，将客户重新识别的信息录入并提交持续识别记录。[单选题]*A、一周B、10日C、一个月(正确答案)D、15日28.支行补录岗负责按照客户身份识别规定，在为客户办理开户、存取款、结算业务、销售金融产品时，要求客户提供有效身份证件或者证明文件和资料，进行核对并登记，在（）内完成新客户基本信息补充录入工作。[单选题]*A、7天B、7个工作日C、5个工作日D、3个工作日(正确答案)29.境外投资者经由（）与内地基础设施机构之间在交易、托管、结算等方面互联互通的机制安排，投资于内地银行间债券市场？[单选题]*A、香港(正确答案)B、美国C、英国D、日本答案解析：《杭州银行外汇资金业务会计核算操作规程》30.某天，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡手机银行上不能转账了，网点查询后发现银行卡做了“0016-电诈保护管控”，网点可以通过哪些渠道查询账户的管控类型？[单选题]*A、反洗钱系统B、柜面【10423】账户管控C、全域系统(正确答案)D、运营管理平台31.客户王先生的银行卡被本行设置了“0016-电诈保护管控”，以下哪些银行卡功能王先生不能使用？[单选题]*本行贷款电费代扣社保代扣POS刷卡(正确答案)答案解析：柯圆32.网点在排查账户过程中，客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，总行建议可以选择什么类型的管控方式？[单选题]*0001-涉案人员其他账户管控0007-可疑账户管控(正确答案)0008-身份信息不合规管控0016-电诈保护管控答案解析：柯圆33.客户王先生的银行卡被本行设置了“0016-电诈保护管控”，以下哪些银行卡功能王先生可以使用？[单选题]*柜面转账(正确答案)POS刷卡支付宝消费网银转账答案解析：柯圆34.某天，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡手机银行上不能转账了，网点查询后发现银行卡做了“0016-电诈保护管控”，网点可以通过哪些渠道查询账户的管控类型？[单选题]*反洗钱系统柜面【10423】账户管控全域系统(正确答案)运营管理平台答案解析：柯圆35.哪类管控类型为弱管控，实际无管控，仅标记作用[单选题]*“0002-长期未动”“0004-一人多账户”管控(正确答案)“0008-客户信息不合规”“0012-证件过期”答案解析：柯圆36.客户被0007可疑账户管控以客户号形式进行管控，名下有一个一类户，一个二类账户，哪个网点可以办理管控解除？[单选题]*客户号开立机构(正确答案)一类户账号开户机构二类户账号开户机构以上均可以答案解析：柯圆37.下列哪类管控类型只能在柜面办理？[单选题]*涉案人员其他账户管控(正确答案)客户身份信息不合规管控受益人缺失管控证件过期管控答案解析：柯圆38.哪类管控的管控方式是账户冻结[单选题]*“0002-长期未动”“0004-一人多账户”管控“0008-客户信息不合规”“0012-证件过期”(正确答案)答案解析：柯圆39.哪类管控只允许在柜面解除管控？[单选题]*对公客户“0002-长期未动”管控(正确答案)个人客户“0002-长期未动”管控对公客户“0015-银企对账异常管控”个人客户“0008-客户信息不合规”答案解析：柯圆40.管控对象存在哪类情形应按账号管控而非客户号管控？[单选题]*受害人涉案名单长期未动(正确答案)高风险客户答案解析：柯圆41.除（）类型外，我行柜面渠道均可解除个人和对公客户的账户管控类型。[单选题]*可疑账户管控污水池名单(正确答案)受益人缺失银企对账异常管控答案解析：柯圆42.确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署（）后解除管控。[单选题]*风险免责书风险揭示书(正确答案)承诺书答案解析：柯圆43.账户管控发起渠道标注为（）的，需联系电子银行部解除账户管控。[单选题]*COURTPAY001NGL001EBANK(正确答案)答案解析：柯圆44.若客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，则建议选择哪种账户管控类型？[单选题]*0007-可疑账户管控(正确答案)0016-电诈保护管控0017-总行集中可疑管控0018-账户安全核实答案解析：柯圆45.信息类数据主要有哪些[单选题]*客户层动态信息数据账户层的静态信息数据(正确答案)账户层的动态信息数据答案解析：柯圆46.基于运营风险管理的目的和使用方式不同将名单进行划分，以下哪个不是划分标示[单选题]*红(正确答案)黑白灰答案解析：柯圆47.以下哪个不是数据管理的基本原则[单选题]*合法性原则完整性原则(正确答案)最小适用原则信息安全原则答案解析：柯圆48.网点每日需在RCFE系统报送的是（）*A、涉外资金专用账户信息(正确答案)B、非居民机构账户开户信息(正确答案)C、单位外币现钞存取数据D、涉外资金账户境内划转信息(正确答案)E、人民币购售业务信息(正确答案)49.应建立统一授权审核标准、明晰授权审核依据，实现业务授权的（）和（）。*A、独立性(正确答案)B、准确性C、及时性D、客观性(正确答案)50.自助设备发生长款时应（）。*A、在核心系统通过现金差错进行挂账处理(正确答案)B、及时采取紧急止付等有效措施C、直接将现金返还客户D、及时采取措施,严格按照规定程序和时限办理(正确答案)51.以下（）业务必须由客户本人办理。*A、密码挂失(正确答案)B、临时挂失C、正式挂失D、挂失解挂(正确答案)E、挂失重开(正确答案)52.服务经理在厅堂客户服务环节需要做哪些关键动作？*A、客户迎送(正确答案)B、分流(正确答案)C、业务指导与审核(正确答案)D、投诉处理53.首次办理涉外收付款业务的申报主体，应提供什么材料。*A、组织机构基本情况表(正确答案)B、营业执照(正确答案)C、特殊机构代码赋码通知书(正确答案)D、境内汇款申请书54.反诈风险提示应覆盖（）方面。*A、涉案法律责任提示(正确答案)B、被电诈风险提醒(正确答案)C、征信提示D、安全用卡提醒55.网点每日需在统一监管平台报送的是（）*A、账户开关户(正确答案)B、收支余信息(正确答案)C、非居民机构存款签约信息(正确答案)D、收支申报信息(正确答案)E、境外机构人民币账户信息56.1999年版人民币纸币中，满版随机分布红蓝彩色纤维的是（）。*A、1元B、5元(正确答案)C、10元(正确答案)D、50元(正确答案)57.现场授权指由（）负责现场审核业务受理情况与所需资料凭证并执行授权。*A、服务经理B、业务主办C、营业经理(正确答案)D、柜员(正确答案)58.服务经理在落实机具业务指导与审核时注意点有哪些？*A、转账前四必问(正确答案)B、合规使用PAD(正确答案)C、授权流于形式D、严禁代客操作(正确答案)E、登记客户信息完整有效(正确答案)59.登门开户PAD端对（）进行预检。*A、客户信息(正确答案)B、工商信息(正确答案)C、人行信息(正确答案)D、尽调信息(正确答案)60.个人认定为非居民身份的是：（）*A、持有境外永久居留证(正确答案)B、持有外国护照(正确答案)C、持有港澳台居民居住证(正确答案)D、持有外国人永久居留身份证61.e付宝办理的渠道有（）*A、财资平台(正确答案)B、PAD(正确答案)C、网银渠道(正确答案)D、柜面(正确答案)E、电话银行62.1999年版人民币纸币100元光变油墨面额数字，垂直角度观察为（），倾斜角度观察为（）。*A、红色B、金色C、绿色(正确答案)D、蓝色(正确答案)63.个人客户被0007可疑管控后解除管控流程以下哪个做法是正确的？*A、个人客户原则上应前往对应开户/开客户号机构办理解除管控业务，机构根据客户实际情况，记录并填写《个人客户尽职调查表》，客户签署《风险揭示书》后办理解除管控。(正确答案)B、较高风险客户和高风险客户需在反洗钱系统发起调整风险等级且审批通过后才可办理解除管控。C、若客户前往开户机构存在困难，可由其他机构协助开户机构完成受理，并完成客户身份证件的联网核查，确认为本人后，将相关材料（客户身份证正反面、承诺书（客户签字确认）、身份联网核查记录）传递至开户机构，由开户机构出具《个人客户尽职调查表》后解除管控；(正确答案)D、如客户前往机构存在困难，机构可通过视频核身的方式确认客户为本人，根据客户实际情况，记录并填写《个人客户尽职调查表》后，办理解除管控。(正确答案)E、确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署《风险揭示书》后解除管控。(正确答案)64.同时满足以下条件的，可以采用录音电话进行核实（）*A、企业账户性质为一般存款账户、专用存款账户或临时存款账户(正确答案)B、企业账户性质为基本存款账户C、属于正常情形开户(正确答案)D、通过企业信息联网核查功能核查手机号码与身份证件相对应(正确答案)65.境内银行涉外收付款凭证包括哪些？*A、《涉外收入申报单》(正确答案)B、《境外汇款申请书》(正确答案)C、《对外付款/承兑通知书》(正确答案)D、《境内收入申报单》E、《境内汇款申请书》66.属于我行e付宝的优势是（）*A、网银登陆，证书认证，严控资金风险(正确答案)B、网银一键签约、自助发放(正确答案)C、收款人无须提供行号，仅支持本行账户D、提供7*24小时代发服务，发放资金实时到账，免收任何代理发放服务费(正确答案)67.关于银行汇票结算方式，下列说法正确的有（）*A、银行汇票的提示付款期限自出票日起2个月B、未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，本行不予受理(正确答案)C、未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票不得背书转让(正确答案)D、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交申请人(正确答案)68.以下说法正确的是（）*A、外币现钞存取无论金额大小均需提供身份证B、客户持人民币兑换5000美元现钞，需提供身份证及相关用途材料C、携带10000美元现钞出境需要携带证(正确答案)D、当日存入累计超过10000美元需提供身份证和海关申报单或原现钞提取单据办理(正确答案)69.反诈风险提示需要覆盖哪些方面（）*A、涉诈法律责任提示(正确答案)B、电诈风险提示C、防范被电诈风险提醒(正确答案)D、防范电信网络诈骗宣传70.以下哪些是营业经理每月检查的职责?*A、重要空白凭证、有价单证(正确答案)B、假币(正确答案)C、会计业务印章(正确答案)D、抵质押物71.以下说法正确的是（）。*A、对于发现的交易错误，应及时通过反交易、错账冲正等方式撤销或纠正原交易；(正确答案)B、对于远程授权的退件，应及时根据退件原因整改，并重新提交审核；如业务无法整改，应向客户说明原因并中止办理；(正确答案)C、对于下发的运营质量差错及风险提示函，应按周整改反馈；D、经办网点对总行运营质量管理中确认的质量差错，如有合理理由可以解释或特殊情形需要说明的，可在规定期限内进行申诉。申诉时应确保事件真实、描述完整、理由充分，不得以假乱真、以偏概全地进行无理申诉。(正确答案)72.使用永居证能办理哪些业务？*A、理财(正确答案)B、基金(正确答案)C、手机银行(正确答案)D、网银(正确答案)73.核心系统办理业务需要付出重要空白凭证时（）需核对一致，防止串号使用*A、系统录入的凭证号码(正确答案)B、申请表(正确答案)C、通知书D、凭证实物(正确答案)74.反交易是指柜员在办理客户（）等业务时，因操作失误或系统故障等原因造成的交易错误，在业务当日由原交易经办柜员发起进行纠正的一种处理方式。*A、存取款(正确答案)B、开销户C、转账(正确答案)D、汇兑(正确答案)75.上门核实意愿《上门服务申请表》填写的注意要点：*A、《上门服务申请表》需为最新版本(正确答案)B、《上门服务申请表》相关内容填写完整，需注明所需办理的业务及对应卡号，如【办理×××账户（卡号或账号）的密码重置】(正确答案)C、《上门服务申请表》内有“PAD端水印”和PAD任务编号，有上门人员双人签字(正确答案)D、核实多个意愿时，需分开申请书填写76.根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，对于有下列情形之一的，有权拒绝开户：*A、对客户身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示的；不配合客户身份识别的(正确答案)B、有代理开立账户的C、开户理由不合理的(正确答案)D、开立业务与客户身份不相符的(正确答案)E、有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的(正确答案)77.对于老年客群的反诈风险提示应重点宣传（）*A、投资理财类诈骗(正确答案)B、网络贷款诈骗C、冒充过熟人诈骗(正确答案)D、养老保健项目诈骗(正确答案)78.以下哪些是营业经理每日必选工作事项?*A、协调厅堂与登门人员管理(正确答案)B、处理权限内的运营业务(正确答案)C、核对账户、账务与数据报送工作D、审核运营重要业务(正确答案)E、巡查营业场所(正确答案)79.（）人民币均与第五套人民币等额兑换。*A、第一套B、第二套(正确答案)C、第三套(正确答案)D、第四套(正确答案)80.应严格按照《杭州银行信贷业务影像集中审核操作规程》执行相关操作，押品入库环节环环相扣，涉及岗位：（）岗均应切实履行岗位职责，层层把关，确保押品系统信息与实物信息一致*A、放款登记岗(正确答案)B、营业经理(正确答案)C、记账岗(正确答案)D、保管岗(正确答案)81.点钞机采用的检测技术主要是（）*A、紫外荧光检测(正确答案)B、磁性油墨检测(正确答案)C、红外线特征检测(正确答案)D、磁性安全性检测(正确答案)82.2005年版第五套人民币中（）使用路光变油墨面额数字*A、100元(正确答案)B、50元(正确答案)C、10元D、5元83.以下情况本行可以采取暂停账户非柜面交易、中止账户服务、终止业务关系等措施，客户到本行重新核实身份、登记正确信息、说明合理原因后可恢复正常交易：*A、客户基本信息缺失或不合规(正确答案)B、客户及客户关联人身份证明定时间内仍未提供新的有效身份证明(正确答案)C、预留无效的联系电话或者多法证明合理性的(正确答案)D、开户之日起3个月内无交易E、账户存在可疑交易(正确答案)84.百盈存款的期限有以下几种（）*A、一个月B、三个月(正确答案)C、半年(正确答案)D、一年E、十三个月(正确答案)85.个人客户被0007可疑管控后解除管控流程以下哪个做法是正确的？*个人客户原则上应前往对应开户/开客户号机构办理解除管控业务，机构根据客户实际情况，记录并填写《个人客户尽职调查表》，客户签署《风险揭示书》后办理解除管控。(正确答案)较高风险客户和高风险客户需在反洗钱系统发起调整风险等级且审批通过后才可办理解除管控。若客户前往开户机构存在困难，可由其他机构协助开户机构完成受理，并完成客户身份证件的联网核查，确认为本人后，将相关材料（客户身份证正反面、承诺书（客户签字确认）、身份联网核查记录）传递至开户机构，由开户机构出具《个人客户尽职调查表》后解除管控；(正确答案)如客户前往机构存在困难，机构可通过视频核身的方式确认客户为本人，根据客户实际情况，记录并填写《个人客户尽职调查表》后，办理解除管控。(正确答案)确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署《风险揭示书》后解除管控。(正确答案)答案解析：柯圆86.2023年3月1日，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡不能转账了，柜员小张查询了客户银行卡的状态，发现被银行卡被本行做了“0016-电诈保护管控”，管控有效期至2023年3月10日，请问客户可以通过以下哪些渠道解除管控？*e柜通手机银行柜面(正确答案)全域系统(正确答案)答案解析：柯圆87.客户信息识别过程中，发现哪些情形的可以对客户采取停止支付冻结管控（）*（A）客户基础信息（客户名称、证件号码、法人信息等）发生变更的(正确答案)（B）客户被列入异常经营名录的(正确答案)（C）其他需控制客户账户只进不出的(正确答案)（D）其他需控制客户账户不进不出的答案解析：柯圆88.我行风险管控原则（）*风险为本(正确答案)全面管控(正确答案)信息保密(正确答案)自愿选择答案解析：柯圆89.“0016-电诈保护管控”类型账户管控后，客户不可以在我行哪些渠道办理转账、取现、消费等业务。*POS刷卡(正确答案)自助机具(正确答案)电子银行(正确答案)手机银行(正确答案)非柜面渠道(正确答案)答案解析：柯圆90.管控类型为“0008-客户信息不合规”“0012-证件过期”的账户管控，我行哪些渠道支持账户管控解除？*手机银行(正确答案)柜面(正确答案)微信银行(正确答案)e柜通(正确答案)直销银行(正确答案)答案解析：柯圆91.哪些可疑账户可发起账户管控措施？*客户交易行为可疑，交易与身份不符，且客户联系不上的账户(正确答案)经本行内部系统监测、外部有权机关或监管认定、人工排查发现的可疑账户(正确答案)经强化尽职调查后确认为中、高风险的客户客户开户行为可疑的账户(正确答案)答案解析：柯圆92.我行账户管控原则有哪些？*信息保密原则(正确答案)全面管控原则(正确答案)分层有效原则风险为本原则(正确答案)答案解析：柯圆93.“0016-电诈保护管控”类型账户管控，暂不支持（）等自助渠道发起及解除该类管控。*手机银行(正确答案)微信银行直销银行e柜通(正确答案)答案解析：柯圆94.由经办机构完成信息的确认、补充，客户签署《风险揭示书》后解除管控的单位客户管控类型包括哪些？*0002-长期未动管控(正确答案)0004-一人多账户(正确答案)0007-客户身份信息不合规0012-证件过期(正确答案)答案解析：柯圆95.以下是管控原则的是*A.风险为本原则(正确答案)B.全面管控原则(正确答案)C.信息保密原则(正确答案)D.安全防范原则答案解析：柯圆96.个人客户完成客户信息维护交易后可自动解除的管控有*A.0002-长期未动B.0003-联系方式管控C.0008-客户信息不合规(正确答案)D.0012-证件过期(正确答案)答案解析：柯圆97.可通过手机银行解除的管控有*A.0002-长期未动(正确答案)B.0003-联系方式管控(正确答案)C.0004-一人多账户(正确答案)D.0012-证件过期(正确答案)答案解析：柯圆98.以下关于经营地址核实说法正确的是*注册地址异地需开展双人上门核实；经营地址异地需开展双人上门核实；(正确答案)注册地址、经营地址均为异地需开展双人上门核实；(正确答案)答案解析：柯圆99.政府机关类单位（RO客户）统一社会信用代码证前两位为*11(正确答案)12(正确答案)13(正确答案)A1答案解析：柯圆100.政府机关类单位（RO客户）差异化尽调任务体现在哪些方面*取消法人与实控人模块(正确答案)取消同级客户经理复核与后级审批人审批(正确答案)取消地址与经营情况模块(正确答案)取消异常情形模块(正确答案)答案解析：柯圆101.企业名称中包含“网络、科技、贸易”字眼，且申请非柜面限额与注册日期不足一个月的客户，只要符合以下其中哪些可疑特征原则上不开立网银*注册地为自主申报或分割(正确答案)法人为异地农村男性(正确答案)云互联开户码异常(正确答案)法人名下多家企业答案解析：柯圆102.身份误别有哪些方式*图像识别；(正确答案)人脸识别；(正确答案)信息比对；(正确答案)联网核查；(正确答案)答案解析：柯圆103.运营风险安全评估可分为以下几点*运营操作风险安全评估；(正确答案)运营预警风险安全评估；涉诈风险安全评估；(正确答案)答案解析：柯圆104.对于个人客户被002、003和004管控的，网点在完成信息确认后，让客户签署《风险揭示书》后就可以解除管控。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误105.1999年版人民币纸币100元冠字号码采用横竖双号码。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误106.涉案人员其他账户管控，客户必须来管控网点提供相应资料后完成解管控。[判断题]*A、正确B