2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库练习试卷A卷附答案

2022-2023年中级经济师之中级经济师

金融专业题库练习试卷A卷附答案

单选题(共200题)

1、麦金农和肖将金融抑制描述为()。

A.金融市场的取缔

B.金融结构的失衡

C.利率和汇率等金融价格的扭曲

D.对贷款的超额

【答案】C

2、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

【答案】C

3、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的

制度安排是()。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.CDS

【答案】c

4、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大

【答案】B

5、中央银行再贴现政策的缺点是（）o

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.政策效果很大程度受超额准备金的影响

C.主动权在商业银行，而不在中央银行

D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】C

6、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是

（）。

A.法定存款准备金率

B.再贴现率

C.银行再贷款率

D.存款利息率

【答案】A

7、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利每

季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

8、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不

超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）o

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金

【答案】D

9、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率

【答案】B

10、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口

大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经

济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家

基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性

（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）等,

造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美

国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格

猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比

增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4

月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增

长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1先12月增

长5.2%o人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（）

A.奔腾式通货膨胀

B.温和式通货膨胀

C.恶性通货膨胀

D.爬行式通货膨胀

【答案】B

11、材料题

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

【答案】B

12、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8

元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

13、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺

激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

D.下调商业银行贷款基准利率

【答案】C

14、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）0

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用

【答案】B

15、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等

属于（）o

A.科学的工资制度

B.长期激励机制

C.各种福利计划

D.科学的奖金制度

【答案】B

16、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】A

17、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】D

18、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、

搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】C

19、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】D

20、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

【答案】C

21、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款,

经营正常后可进入同业拆借市场。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】B

22、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

【答案】B

23、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力

【答案】B

24、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资

本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

【答案】D

25、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致"利润推进型通货膨

胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

26、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是()。

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】D

27、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()

导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡

【答案】A

28、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。

A.充当最后贷款人

B.再贷款

C.经理国库

D.再贴现

【答案】C

29、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨

【答案】A

30、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和

平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】D

31、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商

业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】A

32、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成

本变量是()

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

【答案】D

33、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速

（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、

电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银

行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据

上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目

标是（）。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长

【答案】B

34、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修

改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。

本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量

为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368

万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条

件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价

格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销

管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格

为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

【答案】C

35、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试

行)》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

36、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，

2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元,

收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项

目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240

亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】A

37、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】A

38、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是

4%o2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实

施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债

转股后的股票市价是1。元。请根据以上资料回答下列问题：债转股

后的股票静态定价是。兀。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】B

39、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是

()。

A.小额贷款公司

B.金融租赁公司

C.汽车金融公司

D.财务公司

【答案】A

40、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于

Oo

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

【答案】C

41、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学

家是（）O

A.凯恩斯

B.马克思

C.弗里德曼

D.托宾

【答案】A

42、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国证券业协会

【答案】B

43、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等

值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具

有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

【答案】C

44、材料题

A.分期付息到期还本债券

B.分期付息债券

C.分期还本到期一次付息债券

D.到期一次还本付息债券

【答案】A

45、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是()

A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期

利率

C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利

率

【答案】C

46、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断

的是()o

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】B

47、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为

95元，此时本期收益率为()。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

48、材料题

A.2

B.2.5

C.10

D.5

【答案】B

49、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行

（）o

A.国际收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字财政政策

D.收入指数化政策

【答案】C

50、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口

大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经

济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家

基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性

（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）等,

造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美

国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格

猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比

增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4

月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增

长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增

长5.2%o人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取

的货币政策措施是（）o

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率

【答案】A

51、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能

是（）。

A.政府的银行

B.管理金融的银行

C.银行的银行

D.发行的银行

【答案】D

52、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.补偿性交易收支是否均衡

【答案】C

53、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过

资本净额的（）o

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

54、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

【答案】B

55、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金

【答案】C

56、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】D

57、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利

每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

58、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一

个是财政，另一个是（）o

A.银行

B.企业

c.家庭

D.个人

【答案】A

59、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实

际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零

【答案】C

60、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特

点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值

总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国

内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副

产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投

资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿

元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式

来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,

现金漏损率为20%。

A.5

B.1

C.2

D.4

【答案】D

61、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定

存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货

币供应量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

62、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投

资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金

【答案】C

63、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险

的经营活动。

A.风险抑制

B.风险分散

C.风险转移

D.风险对冲

【答案】A

64、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导

和监督管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.财政部

【答案】A

65、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的

政策选择是（）。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

66、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

【答案】A

67、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】C

68、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）

A.资金源于居民，也运用于居民

B.资金源于非居民，运用于居民

C.资金源于居民，运用于非居民

D.资金源于非居民，也运用于非居民

【答案】D

69、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行

()。

A.国际收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字财政政策

D.收入指数化政策

【答案】C

70、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的

举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】B

71、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

【答案】A

72、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大

小的是（）o

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

【答案】B

73、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FS0C）,负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】B

74、中央银行货币政策的首要目标一是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

【答案】A

75、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

76、关于通货膨胀影响的说法，错误的是（）。

A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量

B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用

C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲

D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒

卖的对象

【答案】A

77、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益

合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()。

A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6%

B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1%

C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6%,

D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%

【答案】C

78、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

【答案】C

79、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构

【答案】C

80、货币乘数是货币供应量同()之比。

A.流通中现金

B.广义货币

C.基础货币

D.存款准备金

【答案】C

81、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为()o

A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分

配利润

B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年

度亏损

C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金T提取公益金一向投资者分

配利润

D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年

度亏损

【答案】C

82、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买

人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是

一种场外交易。

A.金融期货

B.金融期权

C.远期合约

D.互换

【答案】C

83、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金

融工具是（）O

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】C

84、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

【答案】B

85、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利

息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

【答案】B

86、材料题

A.越小

B.越大

C.不变

D.为零

【答案】A

87、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是()o

A.非调节型货币政策

B.调节型货币政策

C.紧缩型货币政策

D.扩张型货币政策

【答案】B

88、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人

们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经

危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世

界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的

产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.增加；贬值

B.增加；升值

C.减少；贬值

D.减少；升值

【答案】B

89、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险

【答案】D

90、金融制度的创新是指()。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

【答案】C

91、如果某债券面值为100元，本期获得的利息(票面收益)为8

元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

92、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第

一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，

市场利率为10%,则该笔投资的期值为()元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】c

93、金融创新是指()。

A.在金融领域内金融机构数量增加

B.在金融市场上金融资产规模扩大

C.在金融领域内投资者数量增加

D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合

【答案】D

94、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例

优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售

给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】C

95、材料题

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】D

96、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

97、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看

属于（）。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】A

98、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买

卖。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

99、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金

融工具是（）。

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】C

100、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市

场是（）。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

101、内部时滞的长短取决于（）o

A.央行对金融的调控能力强弱

B.政策操作力度

C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小

D.我国金融形势特点

【答案】A

102、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员

【答案】D

103、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】C

104、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是

（）o

A.法律特征与经济特征

B.法律特征与书面特征

C.经济特征与书面特征

D.经济特征与权益特征

【答案】B

105、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型

【答案】B

106、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销

B.调整和监督

C.组织和控制

D.控制和监督

【答案】A

107、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】B

108、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期

融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市

场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国

际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额

为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

109、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指

()o

A.议价市场

B.公开市场

C.即期市场

D.远期市场

【答案】B

110、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利

息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

【答案】B

111、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

【答案】A

112、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数

【答案】D

113、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成

本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

【答案】D

114、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币

政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

【答案】A

115、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

【答案】C

116、我国目前实行的中央银行制度属于（）。

A.单一型中央银行制度

B.复合型中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

【答案】A

117、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

【答案】C

118、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过

资本净额的（）o

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

119、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

【答案】B

120、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率

【答案】B

121、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。

A.公债市场

B.同业拆借市场

C.本票市场

D.回购协议市场

【答案】A

122、（）不属于众筹的形式。

A.募捐制众筹

B.奖励制众筹

C.股权制众筹

D.惩罚制众寿

【答案】D

123、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府

武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫,

这种情形属于该企业的()。

A.市场风险

B.信用风险

C.国家风险

D.操作风险

【答案】C

124、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、

搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是()。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】C

125、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为

9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，

贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行

的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期

需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由

于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.速度对称管理

B.比例对称管理

C.规模对称管理

D.结构对称管理

【答案】A

126、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本

结构的国家是（）

A.中国

B.日本

C.英国

D.俄罗斯

【答案】B

127、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债

【答案】C

128、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动

力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的

通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

【答案】D

129、中央银行再贴现政策的缺点是()。

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.政策效果很大程度受超额准备金的影响

C.主动权在商业银行，而不在中央银行

D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】C

130、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量

商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】A

131、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】D

132、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响

之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益

【答案】A

133、金本位制下汇率的标准是()。

A.铸币平价

B.黄金输出点

C.黄金输入点

D.黄金输送点

【答案】A

134、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合

【答案】C

135、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为

2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该

国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总

值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为

1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】A

136、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的

是（）。

A.增加税收

B.精简规章制度

C.减少货币供给

D.增加社会福利开支

【答案】B

137、材料题

A.证券的收益

B.手续费

C.企业利润

D.借款利息

【答案】D

138、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则

该笔贷款的实际利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

139、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型

通货膨胀可以表现为（）。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

【答案】D

140、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货

膨胀。

A.需求拉动型

B.预期型

C.结构型

D.成本推进型

【答案】A

141、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的

政策选择是（）。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

142、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期

限为5年、票面利率为5队每年付息一次的债券，并在持有满一年

后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

143、材料题

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】D

144、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主

要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

【答案】B

145、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为

()o

A.正值

B.负值

C.不变

D.零

【答案】B

146、美国的中央银行资本结构属于()。

A.全部资本国家所有的资本结构

B.国家和民间共同所有的资本结构

C.全部资本非国家所有的资本结构

D.无资本金的资本结构

【答案】C

147、"绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销

商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配

售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外

配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价

【答案】B

148、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是

()。

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

【答案】B

149、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及

时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是

()

A.国家开发银行

B.中国农业银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行

【答案】D

150、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

【答案】A

151、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】D

152、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

【答案】A

153、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，

2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元,

收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项

目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240

亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C逆差221

D.逆差597

【答案】B

154、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。

A.避税港型中心

B.伦敦型中心

C.东京型中心

D.纽约型中心

【答案】D

155、在金融交易中，金融深化和发展表现为0。

A.借贷合同中的限制条款越来越明确

B.金融结构失衡日益严重

C.金融价格的扭曲日益严重

D.金融政策越来越灵活

【答案】A

156、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）o

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

【答案】A

157、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。

A.公开市场业务

B.改变贴现率

C.改变银行准备金率

D.改变税率

【答案】C

158、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国

的货币乘数为（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

159、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是()o

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

160、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供

给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论

中的()。

A.经济监管论

B.公共利益论

C.社会选择论

D.特殊利益论

【答案】C

161、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于

Oo

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

【答案】C

162、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为

95元，此时本期收益率为()。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

163、(一)AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行

债券的方式筹集资金，共发行面值为10。元、票面利率为5%,到期

期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付

息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

164、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。

A.经常

B.特别

C.资本

D.所有

【答案】C

165、全面解释利率期限结构的理论是（）。

A.预期理论

B.分割市场理论

C.流动性溢价理论

D.流动性偏好理论

【答案】C

166、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】c

167、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%,按复

利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】C

168、近代中央银行鼻祖是（）。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

【答案】B

169、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的

现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%,则第2

年末收回的现金流现值为（）万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

170、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和

机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

171、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8

元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

172、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，

美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：

6.1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定贬值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.贬值(Depreciation)

【答案】C

173、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构

【答案】C

174、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

【答案】B

175、若公开发行股数在()股以上的，参与初步询价的询价对

象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

【答案】B

176、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的

形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

【答案】B

177、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而

引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动,

而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.投资风险

【答案】B

178、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是

()o

A.等额年金法

B.浮动利率租金计算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

179、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购

的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】A

180、外债结构管理的核心是（）0

A.保持适当外债总量

B.优化外债结构

C.强化偿债能力

D.强化营运能力

【答案】B

181、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。

货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择（）。

A.恒常收入

B.汇率

C.利率

D.货币供应量

【答案】D

182、金融市场按交易期限划分为（）0

A.货币市场和资本市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】A

183、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险

资产的期望收益均为（）o

A.抵押贷款利率

B.信用贷款利率

C.定期存款利率

D.无风险收益率

【答案】D

184、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构

【答案】D

185、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。

A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，

向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易

活动

B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖

人三方当事人

C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向

承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种

租赁形式

D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不

承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余

值风险

【答案】C

186、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低

下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款

人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终

于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化

解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担

全部的风险和亏损。

A.负债

B.资产

C.存款

D.资本

【答案】D

187、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于

销售量，基础货币量（）o

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【答案】A

188、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）

A.宏观经济形势变动

B.控制改革

C.政治因素

D.公司经营风险

【答案】D

189、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为

20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为（）

万兀O

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

190、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无

风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

191、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均

成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，

回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料,

回答下列问题：

A.1天到30天

B.1天至I]91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

192、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

【答案】B

193、中国人民银行负责（）防范和应急处置。

A.银行风险

B.信用风险

C.非系统性金融风险

D.系统性金融风险

【答案】D

194、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监

管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管

机制的缺陷（）

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管

【答案】C

195、材料题

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】c

196、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若

干商业银行共同执？

A.跨国的中央银行制度

B.准中央银行制度

。一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度

【答案】B

197、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同

时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这

种用来防范汇率风险的方法被称为（）o

A.掉期交易

B.货币互换

C.货币期权交易

D.福费廷

【答案】A

198、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】A

199、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格

剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同

时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和

一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

为10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

200、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率

【答案】A

多选题（共100题）

1、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（）。

A.交换发盘

B.现金购股

C.要约收购

D.管理层收购

E.现金购资产

【答案】B

2、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金

融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融

交易和现代金融衍生产品交易。

A.进行持续期管理

B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析

C.建立审贷分离机制

D.保持负债的流动性

【答案】BC