客户环境信息沟通范文

客户环境信息沟通范文第一篇客户环境信息沟通范文第一篇职责：

1、负责公司年度市场目标、品牌规划与包装、品牌推广传播、营销策略和营销方案计划;

2、负责市场开拓、合作和客户维系，完成公司招商、营销任务;

3、协助处理公司外部公共关系，维护公司客户关系，进行客户分析，挖掘客户需求;

4、负责建立公司的市场运作体制，完善市场部工作流程以及制度规范;

5、管理建设市场团队，并对团队成员和相关部门进行市场培训和指导。

岗位要求：

1、市场营销、营销管理或相关专业，全日制统招本科及以上学历;

3、熟悉各类媒体运作方式，有大型市场品牌推广成功经验;

4、具备商业敏感度，分析问题及解决问题能力强，具有优秀的资源整合能力和业务推进能力;

5、具备良好的沟通合作技巧及丰富的团队建设经验。

客户环境信息沟通范文第二篇随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽限度减少资金损失。

四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”

思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。

针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润化。

客户环境信息沟通范文第三篇一、企业生产经营的基本状况

（一）企业主营业务范围和附属其他业务，企业从业人员、职工数量和专业素质的状况。本公司成立于年。是以（）为主业的公司，现有员工（）人，其中大专以上人员（）人，占公司总人数的（）%；技术人员（）人。占公司总人数的（）%。

公司企业法人营业执照注册号：公司注册地址：

公司注册资本：人民币（）万元公司法定代表人：公司经营范围：公司主营业务：

年月日），公司经（）科学技术委员会认定为软件企业，并取得了颁发的软件企业认定证书，证书编号：（）。

（二）本年度生产经营状况

1、主要产品的产量、业务营业量、销售量（出口额、进口额）及同比增减量2、经营环境变化对企业生产销售（经营）的影响。

3、营业范围的调整状况。

4、新产品、新技术、新工艺开发及投入状况。

（三）对企业业务有影响的知识产权的有关状况

（四）开发、在建项目的预期进度及工程竣工决算状况

（五）经营中出现的问题与困难，以及需要披露的其他业务状况与事项等

二、利润实现、分配及企业亏损状况（经济效益分析）

1、本年主营业务收入（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%。2、本年主营业务成本（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%，主营业务成本占主营业务收入的（）%。

3、本年主营业务税金及附加（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%，主营业务税金及附加占主营业务收入的（）%。

4、本年产品销售费用（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%，主营业务费用占主营业务收入的（）%。

5、本年管理费用（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%，管理费用占主营业务收入的（）%。

6、本年财务费用（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%，财务费用占主营业务收入的（）%。

7、本年营业利润（）万元，比去年同比增长（）万元，增长率（）%，营业利润占主营业务收入的（）%。

8、其他项目的比例参阅损益分析表。

（上述指标增减变动也能够用表格形式反应，下方是文字说明变动原因）

（一）主营业务收入变动状况

1、主营业务收入同比增减额。

2、主营业务收入增减影响因素，包括销售量、销售价格、销售结构变动和新产品销售，以及影响销售量的滞销产品种类、库存数量等。

（二）成本费用变动的'主要因素

原材料费用、能源费用、工资性支出、借款利率调整对利润增减的影响。

（三）其他业务收入、支出的增减变化

若其他收入占主营业务收入10%（含10%）以上的，则应按类别披露有关数据。

（四）同比影响其他收益的主要事项

1、投资收益，个性是长期投资损失的金额及原因。

2、补贴收入各款项来源、金额，以及扣除补贴收入的利润状况。

3、影响营业外收支的主要事项、金额

（五）利润分配状况

1、本年实现利润总额（）万元，净利润（）万元。

2、全年上交税金总额（）万元，其中所得税（）万元，增值税（）万元。

3、本年提取盈余公积（）万元，其中公益金（）万元。

4、本年分配给投资者利润（）万元，其中普通股股利（）万元，优先股股利（）万元。

5、本年职工工资总额（）万元，职工人数（）人，职工全年平均收入（）万元。

（六）利润表中的项目，如两个期间的数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报告期利润总额10%（含10%）以上的，应明确说明原因。

（七）税赋调整对净利润的影响，包括有关税种和税率调整、享受各税优惠政策退税返还等数额。

（八）会计政策、会计估计变更对利润总额的影响数额。

（九）亏损总额及其同比增减额，亏损的主要原因：产品滞销、成本费用加大、管理不善等造成的亏损及亏损额进行分析。

三、资金增减和周转状况

（一）各项资产所占比重

1、各项资产所占比重

2、应收账款、其他应收款、存货、长期投资等变化是否正常，增减原因

3、长期投资占所有者权益的比率及同比增减状况、原因，购买和处置子公司及其他营业单位的状况

（二）不良资产状况

1、待处理财产损溢主要资料及其处理状况

2、潜亏挂账（含政策性原因挂账和其他历史潜亏挂账）资料及原因

3、按账龄分析三年以上的应收账款和其他应收款未收回原因及坏账处理办法

4、长期积压商品物资、不良长期投资等产生的原因及影响

5、不良资产比率

（三）负债状况

1、流动负债与长期负债的比重

2、长期借款、短期借款、应付账款、其他应付款同比增减金额及原因

3、企业偿还债务的潜力和财务风险状况

4、三年以上的应付账款和其他应付款金额、主要债权人及未付原因

5、逾期借款本金和未还利息状况

（四）资产、负债、所有者权益项目中，如两个期间的数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）以上的，应明确说明原因

（五）现金增减和周转状况

1、本年经营活动现金流量比上年增长（）万元，增长率（）%；本年投资活动现金流量比上年增长（）万元，增长率（）%；本年筹资活动现金流量比上年增长（）万元，增长率（）%。

2、本年现金及现金等价物净增加额比上年增长（）万元，增长率（）%；

3、本年应收账款周转率为（）；存货周转率为（）；流动资产周转率为（）；固定资产周转率为（）；总资产周转率为（）。

4、企业的发展潜力指标状况：主营业务收入增长率为（）；净利润增长率为（）；留存盈利比率为（）。

四、所有者权益（或股东权益）增减变动状况

1、会计处理追溯调整影响年初所有者权益（或股东权益）的变动状况，并应具体说明增减差额及原因。

2、所有者权益（或股东权益）本年初与上年末因其他原因变动状况，并应具体说明增减差额及原因。

五、对企业财务状况、经营成果和现金流量有重大影响的其他事项。

1、会计政策的变动。

2、会计估计的变更。

3、重要合同事项。

4、重要投资事项。

5、对现金流量有重大影响的其他事项。

六、本期工作总结和后期工作推荐

1、针对本期企业经营管理中存在的问题，提出下一阶段就应采取的改善管理和提高经营业绩的具体措施，以及业务发展计划。

2、总结财务核算、报表编制工作成绩与不足，对今后工作的推荐。

客户环境信息沟通范文第四篇一、案情简介

二、案情分析

作案人受到行政开除处分，并被移交司法机关追究其刑事责任，相关责任人受到严肃处理。通过该案件，可看出该支行存在以下问题：

三、案件启示

2、严格执行营业经理的选拨标准，高度重视对其思想、行为动态的管理。将是否具有良好的职业道德作为营业经理选拨的必要条件，并关注其任职后执行规章制度的表现，对思想行为表现异常的营业经理及时采取调离岗位等措施，防范案件风险。

3、加强对员工的案防教育工作，严格执行重大差错报告制度。把案防教育作为一项长期艰巨的任务来抓，紧持不懈地通过学案例、开展思想动态排查工作等方式提高员工的案防意识和自我保护意识，增强员工对案件的敏感性和警惕性，要求员工在日常工作中发现重大差错要严格按程序向上级报告，消除案件隐患。

客户环境信息沟通范文第五篇本人于xxxx年xx月份进入xx移动公司工作。在移动公司的一年时间里，本人担任产品经理一职。一年以来，在xx移动公司领导及同事的关心、支持下，本人尽责做好本职工作，现将一年以来的具体工作职责总结如下：

一、产品支撑工作

在进行产品支撑工作的过程中，认真学习移动公司的各种产品，特别是我们的集团产品，熟悉产品的具体操作，并在此基础上，在客户经理挖掘到客户需求后，根据客户的具体需求合理组合产品，设计出真正满足客户需求的产品。同时经过几次移动公司组织的产品经理素质提升培训，慢慢培养起自身的产品推介能力、客户沟通能力;在平时本人也十分注重关注通讯产品方面的最新资讯，学习其中的一些成功案例，并且经常思考这些案例能否真正运用到客户处，对有此需求的潜在客户及时挖掘出此需求，制定具体方案，并陪同客户经理前往客户处进行产品推介，及时做好产品支撑工作，提高客户的满意度。

二、指标跟踪工作

在进行指标跟踪工作的过程中，本着认真、细心、严谨这六个字做好此项工作，经常与各县市的经营分析人员进行交流，遇到不明白的向他们请教，学习经验，并在借鉴他人经验的基础上，摸索出一套适合自己以及团队的指标跟踪及完成方式。

我司的指标主要分为年考核指标、季度考核指标以及月考核指标，针对不同指标时间上的差异性，合理安排时间，根据年考核指标来统揽全局，指导其他两个指标，并与季度考核指标以及月考核指标共同进行，将年考核指标融合到季度考核指标和月考核指标之中;使季度考核指标和月考核指标服务于年考核指标，在完成季度考核指标及月考核指标的时候，同时完成年考核指标。但是，指标有轻重缓急之分，不可能说做到完美，在这时候，舍去一些可以在后期完成的指标，重点完成目前紧急的指标。

具体来说，将需要完成的指标整在一个表格内，认真学习指标的具体口径，并将指标如何完成进行分解，落实到每个具体责任人，对其进行跟踪，定期提取数据，将数据缺口告知相关责任人，让其知道自身指标完成进度，积极与其和主管商谈，寻找完成方式方法，以确保各项指标准时完成。

三、培训工作

在对客户经理进行培训工作时，自身熟练掌握产品，学习产品的操作方式，提前准备好培训的各种材料，并且根据客户经理的薄弱产品进行重点推介，在培训的过程中与同事们一起学习成长，所谓“书山有路勤为径，学海无涯苦做舟”只有通过不断的学习，才能在科学技术日新月异的今天，在通讯行业全业务激烈竞争的严峻形势下，取得更好的成绩。

四、其它工作

在做好以上具体工作的基础上，认真地完成好公司主管、领导交代的其他临时性工作，不计酬劳，任劳任怨、加班加点，按时保质完成工作。

五、问题以及缺点总结

回顾一年来的工作，反省自身存在的问题及缺点，我认为主要由于进xx移动的时间尚短，技术方面的专业知识不够全面，对公司的一些操作流程也不熟悉，在工作中也走了一些弯路。但是，“实践出真知”，本人在工作中不断发现自己的错误，也及时改进了自己的错误。在今后的工作中，我会努力提高自身的修养，充分发挥自己的特长，克服不足之处，努力做出新的成绩。

客户环境信息沟通范文第六篇xxxx税务局：

xxxxx道路施工公司，成立于200X年x月x日。注册资本：xx万人民币。公司类型：xxxx;所属行业：施工企业;经营范围：xxxxxxxx。由于今年施工项目少，成本费用支出大，特别是去年的项目，路面造成毁坏，做了大面积的维修，维修支出总计xxx万元。致使本年度利润累计亏损xxxx万元。下面将本年度的收支情况汇报如下：

一、收入情况

1、工程收入情况

2、其他收入情况

3、营业外收入情况

二、工程成本

1、xx项目成本支出总计：xxx万元;其中：材料费xxx万元;人工费xx万元。

2、xxxx项目成本支出总计。

三、税金缴纳情况

营业税、城建税、教育费附加、房产税、土地使用税。

四、管理费用支出总计：xxx万元

其中：办公费、福利费、工资、业务招待费、劳动保险费。

五、其他支出情况

以上是我单位的亏损情况，特此说明。

xxxxxxxx单位

xxxx年xx月xx日

客户环境信息沟通范文第七篇1目的

为了及时、真实掌握销售的情况，全面了解客户的服务需求，及时发现销售中存在的各种问题，使上海龙阳品牌得到更多客户的认可、提升客户满意度，特制定本管理规定。

2适用范围

本规定适用于客户回访人员对客户进行的例行回访和针对特别客户的特定回访。

3职责

客服人员根据询盘统计表生成客户资料资料制订《客户回访名单》，包括询盘详细信息、回访方式、回访时间、回访问题与内容等。

客服人员根据公司情况结合客户特点选择适合的回访方式。全面了解客户的需求和对服务的意见，并认真填写《客户回访记录表》，回访结束后汇总形成《客户回访报告》。主管领导负责审阅《客户回访记录表》、《客户回访报告》，对回访记录和结果进行审查，并提出指导意见。

客服人员负责对《客户回访计划》、《客户回访记录表》、《客户回访报告》进行汇总存档，按照客户分类后建立客户档案，以备参考。

4流程

调取客户资料

(1)客服人员根据公司客户询盘建立资料库和客户回访的相关规定，对所保存的客户信息进行分析。

(2)客服人员或客户服务人员根据客户资料确定《客户档案》。

客户拜访准备(1)制订回访免单

客服人员或客户服务人员根据《客户档案》制订《客户回访名单》，包括询盘详细信息、回访方式、回访时间、回访问题与内容等。回访的目的要明确。一般地，回访有四大目的：

1)客户对公司整体情况的了解，通过回访确定客户对公司整体形象、业务人员各类意见和建议;

2)回访的第二目的是为了建立客户档案，延伸对客户的服务，增强公司在客户思维中的记忆与提高公司在客户思维中的认知度、美誉度;

3)回访的第三个目的是找出公司销售过程中存在的不足之处，提高询盘成交能力。4)回访的第四个目的是确定询盘有效性，为市场营销决策提供数据支撑。

(2)回访时间

回访时间要充分考虑客户的时间安排，以不打扰客户为基本准则。(3)准备回访资料

1)客服人员根据《询盘统计表》准备客户回访的相关资料，包括客户基本情况(姓名、联系方式、询盘内容等)、客户服务的相关记录等。

2)确定回访主体内容。回访工作人员在与客户沟通中，客服是公司的“发言人”，他所讲的内容代表公司。因此，回访的内容，必须要注意维护公司形象。严禁与客户发生争执。

实施回访(1)回访的方法

优先采用电话通讯方式回访。回访方式优先级从大到小分别是电话、在线沟通工具(QQ、MSN、Skype等)、邮件(2)回访行为要求

在回访中，要认真处理客户的投诉、不满、疑惑等，应诚实、可信，并且对公司负责，对客户负责。

(3)回访信息记录

回访人员要热情、全面了解客户的需求和对服务的意见，并认真填写《客户回访记录表》。回访工作人员必须要日清日结，对所回访的客户基本信息、要求以