应知应会判断1-100附有答案

应知应会判断1-100[复制]2019年6月3日,A公司在广州申请开立基本存款账户,本行在人行账户管理系统备案成功后,将《基本存款账户开户许可证》及存款人密码交客户。[判断题]*A.对B.错(正确答案)企业申请变更“取消企业银行账户许可”前开立的基本存款账户的法定代表人,应当收回原开户许可证原件,企业遗失原开户许可证的,需登报说明。[判断题]*A.对B.错(正确答案)企业银行结算账户管理办法适用于银行为境内外依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理银行结算账户业务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)取消企业银行账户许可后,企业开立、变更、撤销基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户实行备案制。[判断题]*A.对(正确答案)B.错“账户分级分类管理”是按照“风险等级、服务分类”原则,提供与客户可识别风险等级和反洗钱级别相匹配的差异化银行账户服务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)《现金缴款单》的缴款人、备注在所有业务场景下均为客户必填信息。[判断题]*A.对B.错(正确答案)《新开单位结算户涉诈风险评级登记表》由总行根据监管下发的风险特征及行内实际情况制订,并根据情况变化及时修订。各分行可根据当地情况在总行版本基础上增加风险项目。[判断题]*A.对(正确答案)B.错18位统一社会信用代码中,第一位为9表示登记部门为国家市场监督管理总局,第二位为“1”代表的机构类别是企业。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错2010年版港澳居民来往内地通行证卡片正面居中有一排缩微文字“GANGAOJUMINTONGXINGZHENG”。[判断题]*A.对B.错(正确答案)Ⅰ类事件,在核实开户意愿时需由被核实人确认：若涉及多头开立基本户,客户需承担的责任、本行有权采取的措施。并由客户出具《企业未开立基本存款账户承诺书》。[判断题]*A.对(正确答案)B.错背书不得附有条件。背书附有条件的,视为拒绝背书。[判断题]*A.对B.错(正确答案)本机构为原冻结的受理机构,受理机构柜员应通过录音电话联系冻结公安机关所在地的省级反诈骗中心,核实办案民警身份,核对重点包括办案人员姓名、警号、所属公安机关名称、办案所涉及受害人姓名及身份证件号一致性,并在《返还通知书》空白处将联系时间、联系电话、核实结果进行备注,电话录音上传至运营管控平台。[判断题]*A.对(正确答案)B.错本行为客户开立账户时,应对客户开展尽职调查,识别其涉诈风险状况并提供匹配的开户服务。账户存续期间对客户情况及涉诈风险状况进行持续识别,使得本行提供的账户服务与客户可识别涉诈风险等级和实际需求相匹配。[判断题]*A.对(正确答案)B.错本行以法人机构（总行）作为省金系统的直接参与者,采用“一点接入,一点清算”模式接入省金系统。[判断题]*A.对(正确答案)B.错本行运营业务印章是指本行各机构在办理运营业务过程中在业务凭证或其他会计核算资料上加盖的印章,能确认运营事项合规性、处理状态。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)不满十六周岁凭户口簿开户的,柜员录入证件号码时,应录入户口簿号码。[判断题]*A.对B.错(正确答案)不满十六周岁凭户口簿开户的,签发日期应录入开户申请人常驻人口登记卡登记日期,如登记日期未填写的,应录入户口簿首页（即,户别为“家庭户口”,且加盖公安机关户口专用章页）签发日期；到期日期为户口簿的有效期,一般为长期。[判断题]*A.对B.错(正确答案)撤销银行账户的说明中,账户存款余额截止时间为业务办理时间,账户存款余额为销户时点的账户余额。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错持互免签证国家护照的外国人入境时,须接受边防检查机关的查验,边防检查机关查验后在其护照上加盖入境验讫章。从入境之日起,在中国停留十五日（不含）以上的,需申请相应的签证或居留许可。[判断题]*A.对B.错(正确答案)持票人行使追索权,被追索人清偿债务后,可行使追索权,请求其他被追索人支付：被拒绝付款的票据金额,自前次清偿日起至再追索日止按人行流动资金贷款利率计算的利息,通知书的费用。[判断题]*A.对B.错(正确答案)持票人行使追索权,应按票据债务人的先后顺序依次进行,被追索人清偿债务后,与持票人享有同一权利。[判断题]*A.对B.错(正确答案)持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时,应当提供账户管理系统打印《基本存款账户信息》。[判断题]*A.对B.错(正确答案)存款人因增资验资需要开立临时存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件及资料,并补充提供基本存款账户开户许可证/基本存款账户编号、股东会或董事会增资决议等证明文件。[判断题]*A.对(正确答案)B.错存量客户已提交过涉税信息声明,且涉税信息未变更,无需重复提交（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错大额现金存入经办人员清点后应即可办理现金存入业务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)大堂1号位主要职责是需求询问、取号唱号、商机识别。[判断题]*A.对(正确答案)B.错大堂2号位主要职责是二次分流、叫号提醒、微沙龙。[判断题]*A.对(正确答案)B.错单位协议存款是指存款人与银行签订《协议存款合同》,对已开立的单位银行结算账户中,余额超过约定额度的部分按协议存款利率单独计息的存款。[判断题]*A.对B.错(正确答案)单位印鉴变更时,印鉴卡背面左侧加盖预留旧印鉴章,右侧加盖单位公章。[判断题]*A.对(正确答案)B.错单位账户销户或变更时,若客户交回重空或印鉴卡,便如实填写完整,若无,则画斜线[判断题]*A.对(正确答案)B.错当面清点客户缴存的现金,先卡验大数（整捆或成把券）,后清点零散钞币加计金额总数。[判断题]*A.对(正确答案)B.错冻结资金返还,是指公安机关依照法律规定对涉案（目前仅为公安机关立案侦办的电信网络犯罪案件）银行账户实施冻结措施,在查清被害人资金流向后,作出冻结资金返还决定,本行依法协助公安机关将所涉资金扣划至公安机关指定账户的行为。[判断题]*A.对B.错(正确答案)对于个人客户在本行购汇后立刻办理汇出的业务,应进行购付汇用途一致性审核。确保购汇用途与汇款用途一致。[判断题]*A.对(正确答案)B.错对于已经接入联网核查服务平台的系统,当联网核查公民身份信息系统突发故障,系统自动切换为身份信息联网核查服务平台接口提供服务,业务处理不受影响。[判断题]*A.对(正确答案)B.错对执法人员不理解本行协助工作要求的,应加强解释沟通工作；对双方意见不一致的,应及时报告总行运营管理部、法律合规部,妥善处理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)一般情况下,二代居民身份证有效期包含5年、10年、20年、长期。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。[判断题]*A.对B.错(正确答案)附属卡不能做存入交易。[判断题]*A.对(正确答案)B.错港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳居民居住证和台湾居民居住证的签发机关均在证件的正面。[判断题]*A.对(正确答案)B.错港澳居民来往内地通行证卡片正面右上方有黄色线条构成的天坛图案。背面左上方有绿色的荧光飘带。[判断题]*A.对B.错(正确答案)港澳居民来往内地通行证证件号码共11位,第10位至第11位为换证次数,首次发证为01,此后依次递增。[判断题]*A.对B.错(正确答案)港澳台居民单独持通行证办理业务,如为新增客户,则以通行证为首选证件,在系统录入通行证相关信息。[判断题]*A.对(正确答案)B.错个人大额存单到期后的本息入账、定期支付的利息入账账号维护需通过ITSM发起数据修改（）。[判断题]*A.对B.错(正确答案)个人汇款凭条收款人信息有误时,可由客户进行修改,涂改内容需由客户签名确认（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)个人开户业务申请书中,不管客户是否首次开户,带“*”内容均为必填（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)个人客户信息字段系统录入的规则为客户工作单位需填写完整的工作单位名称,单位名称把握原则是可辨别,例如,中国建设银行可作为工作单位。[判断题]*A.对(正确答案)B.错个人客户信息民族录入时,香港、澳门客户民族录入“其他”（如客户口述其民族的,可按客户的要求输入）、境外人士录入“未知”（）。[判断题]*A.对(正确答案)B.错个人凭条填写时,如为无卡/无折存现,可不填写电话号码（）。[判断题]*A.对B.错(正确答案)个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理（）。[判断题]*A.对(正确答案)B.错各级行应按照《珠海华润银行会计科目管理办法》《珠海华润银行会计政策与核算办法》相关产品管理制度等规定的核算内容及核算手续,以业务或交易的实质为依据,遵循真实性、合规性原则,合理正确使用内部账户,必要时可使用内部账户代客户办理支付结算业务。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)各种运营业务印章不得携带出本运营机构使用。[判断题]*A.对B.错(正确答案)各种运营业务印章须采用公安机关认可的质料,并可使用原子印章。[判断题]*A.对B.错(正确答案)根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,当本行支付系统故障时,对于客户紧急的对外支付业务,分行可先通过核心系统扣划客户账户资金至分行待划转资金专户,经过审批后,由总行集中作业中心通过人行柜面或同业网银渠道进行跨行划转。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,当大额支付系统出现故障时,对于人行规定限额以下的跨行转账业务,可以通过小额支付系统或网上支付跨行清算系统处理。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,当支付系统部分汇路故障时,对故障汇路已接收的来账可正常处理,需退汇的业务,待系统恢复后再发起。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据业务管理要求,运营业务印章中间不可带有活动日期。[判断题]*A.对B.错(正确答案)根据支付结算办法的规定,票据和结算凭证上的所有记载事项,任何人不得更改。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)公安机关要求以现金方式返还的,可暂停资金返还工作。经冻结公安机关向所在地的省级公安机关请示后,由冻结公安机关向所在地的省级公安机关出具加盖公章的函件后,方可办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)公司名称一般由行政区、字号、行业表述、组织形式这个四个部分依次组成,其中行政区也有时会置于字号或行业表述后；有些企业没有体现行政区划的,例如：华为技术有限公司。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错公务签证是一些国家政府主管机关依法为进入或经过该国国境可给予相应礼遇的人员所颁发的签证。[判断题]*A.对B.错(正确答案)冠字是印在货币纸币号码前的符号,号码是每一冠字批号中的具体编号。[判断题]*A.对(正确答案)B.错广东金融结算服务系统处于"日间”状态时可正常办理业务,处于“停运”、“维护”状态不能处理业务。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据珠海华润银行柜面业务专项应急预案的要求,对于提及的相关业务系统故障排除后,均需经过业务检查及验证后才能恢复正常营业。[判断题]*A.对(正确答案)B.错柜员业务异常期间,对于运营人员先受理客户业务且待系统恢复正常后记账或操作的柜面业务,网点在《特殊情况业务处理登记表》登记,并于完成业务当日通过运营管控平台-重大事项上报至分行运营管理部。[判断题]*A.对B.错(正确答案)核心及存款系统内部账户管理办法所称内部账户,是指在核心及贷款系统开立的用于本行内部核算的账户（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)货币鉴定是指本行在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对货币真伪进行判断的行为。[判断题]*A.对B.错(正确答案)机关实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户,应经财政部门批准并经人民银行核准,另有规定的除外。[判断题]*A.对(正确答案)B.错甲（客户）乙（银行）双方在履行单位银行账户协议过程中发生的争议,应协商解决；协商不成的,应向甲方住所地有管辖权的人民法院起诉。[判断题]*A.对B.错(正确答案)甲方（客户）同意并确认：乙方（银行）有权根据国家法律法规、监管规定及业务需要,对本协议进行调整,乙方将通过官方渠道予以公告,自公告之日起,新的协议条款适用于全部存量客户,甲方不接受调整内容的,有权向乙方申请变更或终止账户服务,在申请变更或终止服务前,仍应遵守乙方调整内容。[判断题]*A.对(正确答案)B.错将居民身份证对着光倾斜不同的角度时,身份证上的长城图案的颜色呈绿色和橙色的变换。[判断题]*A.对(正确答案)B.错交易限额：指为防范客户资金安全问题,网上银行对客户资金类交易进行限制,包括账户单笔交易限额、日累计交易限额、日累计笔数和年累计交易限额。（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错结算专用章、汇票专用章和本票专用章需获得人民银行下发的直接管辖行代码后,方可申请刻制,申请刻制汇票专用章时需附上用章机构的金融许可证复印件。[判断题]*A.对B.错(正确答案)借阅及复印纸质运营业务档案原件的,应由档案管理人员复印所需调阅档案,在录像监控下将原件与查阅人交接,且应在《运营业务档案调阅登记簿》上作借阅记录。[判断题]*A.对B.错(正确答案)境外个人客户杰克王长期居住中国,持有外国人永久居留身份证,某日前往我行柜面购买港币5万元用于香港旅游,柜面人员审核有效身份证件可完成购汇。[判断题]*A.对(正确答案)B.错境外个人迈克于2020年1月在我行将5000美元兑换为人民币,用于旅游花销。2022年2月,迈克再次来中国,并申请将上次未使用完的人民币10000元兑回美元,我行柜面审核证件后完成业务办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)居民身份证有效期为20年,其对应发放的持证人年龄为46周岁以上（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)开立个人银行账户时,客户留存的地址应详细至门牌号、房号。客户证件住所地和经常居住地不一致的,以客户证件住所地为准,。[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户办理挂失时,如由他人代办,则需7天后才可以办理挂失后续处理,16周岁以下或特殊人群的代办挂失后续处理不受此限制（）[判断题]*A.对(正确答案)B.错客户不满十六周岁凭户口簿开立个人银行账户的,证件签发机关应录入户口簿中户口专用章上显示的公安机关。[判断题]*A.对(正确答案)B.错客户代理开立资信证明过程中,系统提示“民族”为空,经办柜员口头询问客户民族信息后,直接在系统中进行补充更新。柜员以上做法是否正确（）。[判断题]*A.对(正确答案)B.错客户名下存在两张一类卡,一张用于理财,一张用于代发,则该客户账户主要用途判断为理财。[判断题]*A.对(正确答案)B.错客户凭护照办理个人业务需留存个人信息页和有效签注页,系统中的签发机关输入签发国家所在地即可。[判断题]*A.对(正确答案)B.错客户申请企业网上银行业务,须在开户行办理。在多个网点均开立结算账户的客户,需选择客户号建立开户行办理（）。[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户在我行开户,客户证件住所地和经常居住地不一致的,以客户证件住所地为准。[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户在我行预留地址时,不允许预留酒店客房的地址。[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户张某出示的居民身份证正面标题中,“居民”两个字中间的横比上面突出,"身"字中间的两横是连体的,支行柜员凭该证件为客户办理业务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)联网核查公民身份信息系统故障,应急处置过程中事发机构无法通过任何方式联网核查,柜面确认客户身份证真实性的,可继续办理业务,并留存影印件。[判断题]*A.对(正确答案)B.错联网核查系统故障时,对于难以确定客户出示的居民身份证真伪的,可要求客户出示居民户口簿等其他有效证件；确认证件无误的,应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务,系统恢复后补核查。[判断题]*A.对(正确答案)B.错临时身份证有效期为6个月。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)内部账户的错账冲正,需遵循《珠海华润银行会计调整管理办法》的相关规定（）。[判断题]*A.对(正确答案)B.错票据经办人员对收到的票据,必须严格审查票据出票或签发日期、收款人名称。如果确属记载错误,可协商修改,并有原记载人在更改处加盖签章。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)普通护照由公安部出入境管理机构或者公安部委托的县级或社区的市