邮储第5章测试卷（高级69道）附有答案

邮储第5章测试卷（高级69道）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________班级：[填空题]*_________________________________学号：[填空题]*_________________________________客户在邮储银行洗钱风险等级为（）时，需强化尽职调查。[单选题]*低风险中风险中高风险高风险(正确答案)答案解析：5.2邮储营业场所（）为本单位安全第一责任人。[单选题]*主要负责人(正确答案)营业主管普通柜员安保人员答案解析：5.6邮储机构客户身份证件或者身份证明文件有效期已过（）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。[单选题]*15304590(正确答案)答案解析：5.2以下（）不属于邮政储蓄机构联网核查业务范围。[单选题]*换卡活期支取5万元（含）开户凭证挂失(正确答案)答案解析：5.2为支撑分支行挖掘优质客户，中国邮政储蓄银行系统提供手工评级功能。手工评级由（）营销管理员在CRM平台中发起。[单选题]*总行一级分行(正确答案)二级分行一级支行（县市机构）答案解析：5.1中国邮政储蓄银行VIP客户手工评级实行（）管理。[单选题]*名单资产数量有效期(正确答案)答案解析：5.1客户在邮政储蓄机构办理以下（）挂失类业务时，不需进行联网核查。[单选题]*凭证密码双挂失(正确答案)挂失销户挂失补发人工解挂失答案解析：5.2监管机构要求，办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员接受不少于（）的上岗前培训，其中至少跟岗学习（），且考试合格。[单选题]*1个月，15天(正确答案)半个月，15天3个月，20天2个月，30天答案解析：5.3一级支行（县市机构）至少配备一台（）或PC机，用于核对被核查人的居民身份证照片。[单选题]*字符终端图形终端(正确答案)图像仪扫描仪答案解析：5.2按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查业务范围。[单选题]*重新写磁账户降级(正确答案)预留手机号修改强制销户答案解析：5.2办理相关邮政储蓄业务时，根据（），由相关人员采用现场授权或集中授权的方式对相关交易进行授权处理。[单选题]*业务风险程度网点作业组织模式(正确答案)业务复杂程度合规内控需要答案解析：5.3经核实联系电话非客户本人使用，且无法证明合理性的，邮政储蓄机构应当对相关银行账户进行（）处理。[单选题]*冻结止付暂停非柜面(正确答案)限额答案解析：5.1严禁柜员对明知是（）的业务不抵制、不报告。[单选题]*违规办理(正确答案)不符合标准不合要求不合规定答案解析：5.4邮储业务制度规定：邮政储蓄机构客户持本人有效身份证件在（）范围办理联系电话核实登记。[单选题]*全国(正确答案)省内同一地市同一县市答案解析：5.1客户代为办理现金存款单笔交易金额在人民币（）之间的，若代理人无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，应对代理人进行尽职调查。[单选题]*5000元（含）到1万元（不含）1万元（含）到2万元（不含）1万元（含）到5万元（不含）(正确答案)2万元（含）到5万元（不含）答案解析：5.2邮政储蓄客户本人办理单笔交易金额人民币（）账户方式的行内及跨行汇款业务，应当登记客户的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并通过与系统已留存的信息进行核对，确保客户信息的准确性。[单选题]*5万元以上（不含）5000元以上（含）(正确答案)5万元以上（含）5000元以上（不含）答案解析：5.2邮储客户办理挂失类的（）业务时，不需进行客户尽职调查。[单选题]*凭证密码双挂失(正确答案)挂失销户密码重置挂失补发答案解析：5.2邮政储蓄机构因装修改造等需调整、挪动或拆除视频监控设施、设备，须经（）同意并登记备案。[单选题]*上级安全保卫部门(正确答案)上级后勤保障部门上级法律合规部门上级会计运营部门答案解析：5.6与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经中国邮政储蓄银行（）业务主管部门审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[单选题]*一级支行以上（含）二级分行以上（含）一级分行以上（含）(正确答案)总行答案解析：5.2以下属于完全民事行为能力人的是（）。[单选题]*年满十六周岁不满十八周岁的学生年满十八周岁不能完全辨认自己行为的成年人不能辨认自己行为的八周岁以上成年人年满十六周岁以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年人(正确答案)答案解析：5.2以下（）办理时，需进行客户尽职调查。[单选题]*客户预留手机号更改(正确答案)重打单据3万元现金续存5000美元的现钞支取答案解析：5.2客户在邮储银行洗钱风险等级为（）时，需强化尽职调查。[单选题]*低风险中风险中高风险高风险(正确答案)答案解析：5.2对于多个客户使用同一联系电话开立账户的，邮政储蓄机构应当与使用该联系电话的客户逐个核实其他客户开户的（）。[单选题]*真实性合理性(正确答案)有效性合规性答案解析：5.1与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经中国邮政储蓄银行一级分行以上（含）（）审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[单选题]*业务主管部门(正确答案)内控合规部门运营管理部门安全保卫部门答案解析：5.2强化尽职调查措施包括经（）管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。[单选题]*上级中级中高级高级(正确答案)答案解析：5.2客户无论是否申领邮储银行VIP卡，对于系统评级不符合原级别标准的，中国邮政储蓄银行都会给予其（）延展期，在延展期内暂时保留客户原级别。[单选题]*1个月2个月3个月(正确答案)6个月答案解析：5.1柜员在储蓄业务系统中进行柜员角色及权限调整的，应留存相关资料备查，留存期限至少（）年。[单选题]*123(正确答案)5答案解析：5.2以下关于邮储网点从业人员管理的描述错误的是（）。[单选题]*从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位从业人员接受不少于1个月的上岗前培训并考核合格各类角色的从业人员不可相互兼职(正确答案)各级机构在业务处理时，均应实行角色分类和权限管理答案解析：5.3柜员注册时应设置密码使用周期，密码使用周期最多不能超过（）。[单选题]*30天45天60天90天(正确答案)答案解析：5.3客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（）内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。[单选题]*15天30天60天90天(正确答案)答案解析：5.2对客户提出理由暂时无法更新证件，邮储银行经核实确属合理理由的，可暂不采取业务限制措施，并按（）对客户开展重新识别，直至客户更新证件。[单选题]*月(正确答案)旬季度日答案解析：5.2柜员发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于（）内到期或已过有效期的，应提示客户更新证件，并告知客户更新渠道，及时为客户办理证件更新。[单选题]*15天30天(正确答案)60天90天答案解析：5.2关于邮政储蓄机构联网核查说法不正确的是（）。[单选题]*网点为进行公民身份信息核查，需要至少配备一台图形终端或PC机邮政储蓄机构应通过联网核查对居民身份证信息真实性进行核查联网核查主要是核查居民身份证记载的姓名、公民身份号码、照片、签发机关等信息按要求邮储机构联网核查公民身份信息时，应遵循公安部及银行保险业监管机构联网身份核查的有关规定(正确答案)答案解析：5.2柜员信息中，（）可以进行修改。*柜员姓名柜员权限(正确答案)柜员角色(正确答案)密码使用周期(正确答案)答案解析：5.3邮储机构安全保卫工作的基本方针是（）。*以人为本(正确答案)预防为主(正确答案)单位负责(正确答案)突出重点(正确答案)答案解析：5.6邮政储蓄银行涉及临时身份证、身份证、户口簿证件类型的根据（）二要素，按照一定的编制规则生成客户号。*客户证件号码(正确答案)客户联系电话客户证件类型客户姓名+客户证件号码(正确答案)答案解析：5.1邮政储蓄营业场所负责人应指定专人负责营业场所技防设施设备的（）工作。*日常使用(正确答案)测试(正确答案)调整管理(正确答案)答案解析：5.6邮政储蓄机构任何人不得随意调整、挪动、遮挡或拆除营业场所（）设施、设备。*视频(正确答案)监控(正确答案)报警(正确答案)出入口(正确答案)答案解析：5.6以下关于邮政储蓄银行客户信息规范说法不正确的有（）。*账户开立后发现客户身份信息需要补录或修改的，应及时更新各级机构不得向任何单位和个人对外提供客户个人金融信息(正确答案)客户信息项中证件有效期应大于等于当前办理业务日期联系电话核实登记时，代理人可持本人、代理人双人有效身份证件在全国范围内办理(正确答案)答案解析：5.1中国邮政储蓄银行VIP客户级别包括（）。*金桂客户(正确答案)富嘉客户(正确答案)鼎雅客户富嘉客户（钻石）(正确答案)答案解析：5.2在进行客户尽职调查时，需要进行的操作有（）。*核对客户的有效身份证件(正确答案)登记客户身份基本信息(正确答案)留存身份证件的复印件(正确答案)了解交易的实际受益人答案解析：5.2中国邮政储蓄银行对VIP客户的手工评级实行有效期管理，有效期在手工评级申请时确定，可选择的有效期有（）。*1年(正确答案)3年(正确答案)5年(正确答案)10年(正确答案)答案解析：5.1邮政储蓄机构对客户进行尽职调查时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的（），并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他符合监管规定的资料。*真实性(正确答案)准确性有效性(正确答案)合规性(正确答案)答案解析：5.2邮政储蓄客户办理以下（）业务时，柜员应核对客户的有效身份证件，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。*重新写磁(正确答案)换卡(正确答案)强制销户(正确答案)解除限制非柜面交易(正确答案)答案解析：5.2联网核查业务范围包括开户、5万元（含）以上的存取款业务、（）等业务。*自动换折随机换折(正确答案)重新写磁(正确答案)单笔1万元（含）以上现金方式的行内汇款业务(正确答案)答案解析：5.2以下（）业务必须进行对居民身份证进行联网核查。*变更密码(正确答案)急付款无密户取款(正确答案)账户启用(正确答案)答案解析：5.2以下关于中国邮政储蓄银行VIP客户标准说法错误的有（）。*连续3个月日均个人金融资产与35%的个人贷款余额之和在人民币10万元（含）至50万元（不含）或等值外币之间的可评为金桂客户连续3个月日均个人金融资产与35%的个人贷款余额之和在人民币50万元（不含）至200万元（含）或等值外币之间的可评为富嘉客户(正确答案)连续3个月日均个人金融资产与35%的个人贷款余额之和在人民币200万元（含）至500万元（不含）或等值外币之间的可评为富嘉客户（钻石）(正确答案)客户开户不满3个月的，仍以评级月向前滚动3个月（含当月）的自然天数为除数计算3个月月均个人金融资产及贷款(正确答案)答案解析：5.1邮政储蓄机构在与客户建立业务关系时或者业务存续期间，应综合考虑（）等因素，发现客户存在相关情形时应采取强化尽职调查措施。*资金来源(正确答案)用途(正确答案)交易性质(正确答案)交易理由答案解析：5.2邮政储蓄柜员对客户进行尽职调查时，要求其出示有效身份证件的，应当核对（）。*查看证件所记载的信息是否清晰、完整(正确答案)鉴别证件的防伪标记是否真实(正确答案)证件是否在有效期内(正确答案)证件性别、照片是否与客户本人一致(正确答案)答案解析：5.2代理人代为代办需进行客户尽职调查的业务时，柜员应当识别并核实代理人身份，登记代理人的（）。*代理人的姓名(正确答案)联系方式(正确答案)职业有效身份证件的种类、号码(正确答案)答案解析：5.2为无民事行为能力或限制民事行为能力人办理业务的，柜员应认真核对（）。*客户的身份证件(正确答案)监护人的身份证件(正确答案)委托书监护关系证明文件(正确答案)答案解析：5.2邮政储蓄机构对客户进行尽职调查时，核对审查客户有效身份证件（）。*真实性(正确答案)客观性有效性(正确答案)合规性(正确答案)答案解析：5.2邮政储蓄客户办理单笔交易金额在（）现金方式的行内汇款业务时，应当核对并登记客户有效身份证件，留存其有效身份证件复印件或影印件。*人民币5000元以上（含）(正确答案)人民币5万元以上（含）外币等值1000美元以上（含）(正确答案)外币等值1万美元以上（含）答案解析：5.2邮储机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）联网身份核查的有关规定。*国务院公安部(正确答案)人民银行(正确答案)国家金融监管总局答案解析：5.2中国邮政储蓄银行的客户号管理包括（）。*客户号的编制(正确答案)客户号的生成(正确答案)客户号的归集(正确答案)客户号的注销答案解析：5.1中国邮政储蓄银行客户号生成涉及的要素包括（）。*客户姓名(正确答案)客户证件号码(正确答案)客户联系电话客户证件类型(正确答案)答案解析：5.1邮政储蓄客户办理单笔交易金额5万元以上（含）或外币等值1万美元以上（含）的现金存取业务时，柜员应当（）。*核对客户有效身份证件(正确答案)登记客户身份基本信息(正确答案)了解并登记资金的来源或用途(正确答案)留存客户有效身份证件的复印件或影印件(正确答案)答案解析：5.2对先前获得的客户身份资料的（）存疑的，需强化尽职调查。*真实性(正确答案)有效性(正确答案)合规性完整性(正确答案)答案解析：5.2邮政储蓄机构在与客户建立业务关系时或者业务存续期间，应综合考虑（）等因素，发现客户存在相关情形时应采取强化尽职调查措施。*客户特征(正确答案)业务关系(正确答案)交易目的(正确答案)资金用途(正确答案)答案解析：5.2客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过90天内没有进行更新且没有提出合理理由的，中国邮政储蓄银行应中止为客户办理业务。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5.2邮政储蓄机构从业人员可合理兼职，有权限制约关系的角色不得相互兼职。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：5