《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》习题

《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》

一、单选题：

1、在处理违规工作人员时,应当坚持（）相结合的原则。

A、统一管理与分级负责B、处罚与教育

C、分清责任与惩前忠后D、经济处罚与纪律处分

答案：B（《违规行为处理办法》第七条）

2、依照《违规行为处理办法》受到通报批评的工作人员，（）内不得晋升职务、职等,

并取消当年评选先进资格。

A、半年B、一年

C、两年D、三年

答案：A（《违规行为处理办法》第九条）

3、主管人员安排接柜人员、票据清算人员、（）混岗操作的，给予经济处罚或者警告至

记大过处分；

A、压数机保管人员B、票据交换人员

C、出纳人员D、复核人员

答案：B（《违规行为处理办法》第七十九条）

4、对违规行为的处理属于纪律处分的是（）

A、辞退B、开除C、通报批评D、罚款

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

5、会计人员（包括出纳、储蓄人员）之间未按规定办理交接，分别给予主管人员和交接人

员经济处罚；情节严重的，给予警告至（）处分。

A、记过B、记大过C、撤职D、开除

答案：A（《违规行为处理办法》第八十六条）

6、将内部往来报单等应当由银行内部传递的凭证交由客户自带的，给予主管人员和其他责

任人员警告至（）处分；造成损失的，给予降级至开除处分。

A、记过B、记大过C、通报批评D、撤职

答案：B（《违规行为处理办法》第八十八条）

7、对系统内往来类业务不按规定办理（）、查处不符账项的，给予主管人员和其他责任

人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。

A、资金划转B、结计利息C、帐务核对D、资金清算

答案：C（《违规行为处理办法》第八十九条）

8、违反柜面服务管理规定，导致客户投诉的，给予经济处罚或警告至记过处分；造成严重

后果的，给予记大过至（）处分。

A、撤职B、留用察看C、辞退D、开除

答案：D（《违规行为处理办法》第九十一条）

9、对违规工作人员给予扣减工资的处分属于(

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：A（《违规行为处理办法》第八条）

10、对违规工作人员给予警告处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育I）、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

11、对违规工作人员给予记过处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

12、对违规工作人员给予记大过处分属于（

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

13、对违规工作人员给予降级处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育I）、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

14、对违规工作人员给予撤职处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

15、对违规工作人员给予留用察看处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育I）、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

16、对违规工作人员给予开除处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：B（《违规行为处理办法》第八条）

17、对违规工作人员给予责令限期改正处分属于（）»

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育I）、组织处理

答案：C（《违规行为处理办法》第八条）

18、对违规工作人员给予责令书面检查处分属于（）o

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：C（《违规行为处理办法》第八条）

19、对违规工作人员给予诫勉谈话处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：C（《违规行为处理办法》第八条）

20、对违规工作人员给予通报批评处分属于（

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：C（《违规行为处理办法》第八条）

21、对违规工作人员给予调离原岗位处分属于）o

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

22、对违规工作人员给予责令辞职处分属于（）o

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

23、对违规工作人员给予免职处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

24、对违规工作人员给予解聘职务处分属于（

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

25、对违规工作人员给予解聘专业技术职务处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育I）、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

26、对违规工作人员给予限期调离处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

27、对违规工作人员给予解除劳动合同处分属于（）«

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

28、对违规工作人员给予辞退处分属于（）。

A、经济处罚B、纪律处分C、批评教育D、组织处理

答案：D（《违规行为处理办法》第八条）

29、受到（）的工作人员，半年内不得晋升职务、职等，并取消当年评选先进资格。

A、记过B、记大过C、诫勉谈话D、通报批评

答案：D（《违规行为处理办法》第九条）

30、对需要计提和摊销的支出不按规定比例和期限足额提取和摊销的，给予主管人员和其它

责任人员经济处罚或者警告至（）处分。

A、记过B、记大过C、通报批评D、开除

答案：B（《违规行为处理办法》第七十一条）

31、违反规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚

或者警告至（）处分。

A、记过B、记大过C、撤职D、留用察看

答案：A（《违规行为处理办法》第七十八条）

32、《违规行为处理办法》所称主管人员，是指对违规行为的产生负有（）的负责人员。

A、领导责任B、直接管理责任C、直接责任D、间接责任

答案：B（《违规行为处理办法》第三条）

33、违反规定保管、使用压数机、会计印章、电子密押器、IC卡、口令、密码或柜面业务

各种级别的操作员磁卡、账卡等，造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予（）

至开除处分。

A、警告B、记过C、记大过D、撤职

答案：C（《违规行为处理办法》第七十六条）

34、有关人员自行混岗操作，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记

大过至开除处分。

A、留用察看B、降级C、辞退D、开除

答案：D（《违规行为处理办法》第七十九条）

35、《违规行为处理办法》中规定隐藏、窃取储蓄重要单证（含作废回缴及已兑付凭证）的，

给予（）处分。

A警告B记过C记大过D开除

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第109条）

36、违反规定办理挂失手续，或者挂失后因审查不严致使存款被冒领的，给予经济处罚或者

警告至（）处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

A警告B记过C记大过D开除

答案：B（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第110条）

37、现金出纳业务没有做到日清日结的，给予主管人员和其他责任人员（）o

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第95条）

38、违反假币收缴程序、收缴的假币流出柜面、违反规定对外支付残损人民币的，给予主管

人员和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记过至开除处分

答案：B（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第104条）

39、隐藏、窃取储蓄重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）的，给予（）。

A警告处分B记过处分C记大过处分D开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第109条）

40、储蓄存取款及债券发行、兑付不入账的，给予主管人员和其他责任人员（）

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第114条）

41、签发虚假存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款证明的，给予主管人

员和其他责任人员（）.

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第117条）

42、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续，或开户审查不严造成严重后果的，

给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者（兀

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至开除处分

答案：B（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第118条）

43、无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或

者（）

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第120条）

44、违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，给予主管人员

和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第123条）

45、违反规定，利用银行资金为证券商、企业或者个人垫交股票交割清算资金的，给予主管

人员和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B警告至记大过处分C降级至开除处分D记过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第124条）

46因决策、管理、经营失误，导致投资损失的，给予主管人员和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B警告至记大过处分C记大过至开除处分D记过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第125条）

47、超越权限或者变相超越权限提高或降低服务业务收费价格的，给予主管人员和其他责

任人员（）

A警告至记过处分B警告至记大过处分C降级至开除处分D记过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第126条）

48、对收回的已核销贷款本息及抵债物，不按规定及时入账，或者进行账外处理的，给予

主管人员和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第150条）

49、未经批准擅自开办上门收款、送款业务的，给予主管人员（）；造成损失的，给予降

级至开除处分。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第92条）

50、违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定进行业务操作的，给予主管人员和其

他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成损失的，给予（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第93条）

51、离岗时现金箱（柜）不加锁，营业终了现金不入库的，给予主管人员和其他责任人员经

济处罚或者警告至记过处分；造成损失的，给予（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第94条）

52、现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给

予主管人员和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第96条）

53、不按规定处理长短款的,给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予（A）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第97条）

54、违反双人管库、双人押运、双人解款规定进行业务操作的，给予主管人员和其他责任人

员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第126条）

55、管库员对无手续出库、将无关物品入库寄存不抵制、不报告的，给予（）。

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至撤职处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第100条）

56、因违规操作造成各种有价单证及其票样丢失或者灭失的，给予主管人员和其他责任人

员经济处罚或者警告至记过处分；造成损失的，给予（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第102条）

57、允许非基本存款账户提取现金的，在现金管理中，给予主管人员和其他责任人员（）

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第105条）

58、未经授权办理需授权个人银行柜面业务，或超越权限办理的，给予主管人员和其他责任

人员（），造成严重后果的，给予降级至开除处分

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第106条）

59、丢失原始凭证、账页、账卡不报告，擅自补制的，给予警告至记过处分；补制时弄虚作

假的，给予（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第108条）

60、违反规定办理死亡人存款的过户或者支付的，给予经济处罚；造成严重后果的，给予

（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第111条）

61、违反规定办理所有权有争议的存款过户的，给予经济处罚；造成严重后果的，给予（）。

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第112条）

62、盗取、挪用储户资金、利息的，给予主管人员和其他责任人员（）

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第114条）

63、各级储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，未定期核对库存现金、储蓄重要单证及未

在相关登记簿上签字的，给予经济处罚或者（

A警告至记过处分B经济处罚或警告处分C警告至记大过处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第116条）

64、出具盖有本行公章或业务用章的空白存款凭证的，给予主管人员和其他责任人员（）。

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至开除处分

答案：C（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第117条）

65、未按有关规定办理代扣代缴储蓄存款利息所得税的，给予主管人员和其他责任人员经济

处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予（）。

A警告至记过处分B警告至记大过处分C撤职至开除处分D记过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第119条）

66、超越权限或者违反规定进行资金划拨、资金拆借、债券回购以及进行资金交易操作的，

给予主管人员和其他责任人员记过至留用察看处分；造成较大损失的，给予（）。

A警告处分B记过处分C记大过处分D开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第121条）

67、未按规定保管借款合同等重要信贷资料、抵押物（质物）的权利凭证、质物、保险单据

等，给予有关信贷经营责任人或保管人经济处罚或者警告至记过处分；致使重要资料、物品

丢失、毁损的，给予（）。

A警告至记过处分B记大过至撤职处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：B（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第136条）

68、未经授权或者超越权限在境外代理行（包括国内外资银行）开立账户的，给予主管人员和

其他责任人员记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予（）

A警告处分B记过处分C记大过处分D开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第157条）

69、分支机构未经授权或者超越权限办理融资类外汇担保的，给予主管人员和其他责任人员

记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予（）

A警告处分B记过处分C记大过处分D开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第157条）

70、分支机构未经授权或者超越权限办理自营外汇资金交易的，给予主管人员和其他责任人

员记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予（）

A警告处分B记过处分C记大过处分D开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第157条）

71、违规办理贸易融资业务的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处

分；造成严重后果的，给予（）。

A警告至记过处分B记大过至撤职处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第158条）

72、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度的，给予

主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予（）。

A警告至记过处分B记大过至撤职处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第159条）

73、对通过建设银行在国外的分支机构可以直接办理的信用证项下的业务和其他有关业务，

擅自委托代理行办理（应客户要求而委托代理行办理的除外），给予主管人员和其他责任人

员通报批评或（）。

A警告至记过处分B记大过至撤职处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第160条）

74、违反规定为客户开立外汇账户，或者未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存

款账户规定的收支范围之外支付外汇的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者（）。

A警告至记过处分B记大过至撤职处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第161条）

75、违反规定擅自为客户做外汇买卖的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至

记过处分；造成严重后果的，给予（）。

A警告至记过处分B记大过至撤职处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第162条）

76、违反规定办理结汇、售汇的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；造

成损失的，给予（）。

A警告至记过处分B记过至记大过处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：B（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第163条）

77、违反规定签发《携带外币出境许可证》的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或

者（）。

A警告至记过处分B记过至记大过处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第164条）

78、未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的，给予主管人员和其他责任人员

经济处罚或者（）。

A警告至记过处分B记过至记大过处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：A（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第165条）

79、违反环球金融电信协会（SWIFT）系统及有关业务系统管理规定，违反规定掌管口令、混

设操作岗位、泄露操作口令的,给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分;

造成严重后果的，给予（）

A警告至记过处分B记过至记大过处分C撤职至开除处分D记大过至开除处分

答案：D（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第166条）

二、多选题：

1、对于违规工作人员的处理种类有：（）

A、经济处罚B、纪律处分

C、批评教育D、组织处理

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第八条）

2、违规工作人员有下列情形之一的，应当从重处理：（）

A、故意违规且情节严重的；

B、经办人员明知违规，但抵制无效而实施违规行为的；

C、因违规受过纪律处分再次故意违规的；

D、授意、指使、强令、胁迫他人违规的；

答案：A、C、D（《违规行为处理办法》第十一条）

3、违规工作人员有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理：（）

A、初次或者过失违规且情节显著轻微的；

B、违规后主动检举揭发他人的违规行为经调查属实的；

C、主动赔偿因违规所造成的损失的；

D、经办人员抵制无效，被迫实施违规行为的。

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第十二条）

4、违反规定（）账户，或者为借用、盗用、出租、转让账户提供方便的，给予主管人

员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；

A、开立B、变更C、使用D、撤销

答案：A、B、D（《违规行为处理办法》第八十条）

5、对于违规工作人员的经济处罚包括（）等。

A、罚款B、扣减工资C、降级D、撤职

答案：A、B（《违规行为处理办法》第八条）

6、对于违规工作人员的纪律处分包括（）等。

、警告B、记过C、降级D、开除

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第八条）

7、对于违规工作人员的批评教育包括（）等。

A、责令限期改正B、责令书面检查

C、诫免谈话D、通报批评

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第八条）

8、对于违规工作人员的组织处理包括（）等。

A、责令辞职B、解聘专业技术职务

C、限期调离D、解除劳动合同

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第八条）

9、违规行为人员违规后主动检举揭发他人的违规行为经调查属实的，可以（）处理。

A、延缓B、从轻C、减轻D、免于

答案：B、C,D（《违规行为处理办法》第十二条）

10、固定资产管理中有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人经济处罚或者警告至降

级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：（）

A、超标配置固定资产；

B、超标装修；

C、未经批准报废、处置固定资产；

D、不按规定对固定资产清查、盘点、清理的；

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第六十四条）

11、违反会计结算规章制度，对（）等审查不严，应当发现而未发现问题，造成透支、

挪用、冒领、被骗的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至降级处分。

A、票据B、凭证C、密押D、证明文件

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第七十五条）

12、违反规定办理票据的（）及其他票据业务有关手续的，给予主管人员和其他责任人

员经济处罚或者警告至记过处分。

A、承兑B、贴现C、付款D、保证

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第八十二条）

13、违反规定办理国内信用证的（）、付款及其他国内信用证业务有关手续的，给予主

管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分。

A、开立B、承兑C、通知D、议付

答案：A、C、D（《违规行为处理办法》第八十三条）

14、未按规定核对账目的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成（）账证不符

的，给予警告至记过处分。

A、帐帐不符B、帐款不符C、帐表不符D、帐实不符

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第九十条）

15、代理其他商业银行办理全国银行汇票业务未按规定（）,给予主管人员和其他责任

人员警告至记过处分：

A、对拟代理的其他商业银行进行资格审查的；

B、签订代理协议；

C、指定代理银行；

D、收取代理费用；

答案：A、B、D（《违规行为处理办法》第八十四条）

16、依照《违规行为处理办法》受到开除处分以及（）的工作人员不得重新在建设银行

工作。

A、限期调离B、免职C、解除劳动合同D、辞退

答案：A、C、D（《违规行为处理办法》第九条）

17、受到其它形式纪律处分的工作人员，在解除处分以前不得晋升（）,并取消评选先

进资格。

A、职务B、职等C、工资级别D、专业技术职务

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第九条）

18、依照《违规行为处理办法》（）的工作人员，一年内不得担任与原职务相当或高于

原职务的职务，并取消当年评选先进资格。

A、调离原岗位B、责令辞职C、免职D、解聘职务

答案：B、C、D（《违规行为处理办法》第九条）

19、不按规定办理（）请领使用手续，没有做到班清日结的，给予主管人员和其他责任

人员经济处罚或者警告至记过处分。

A、现金B、重要空白凭证C、有价单证D、专用凭证

答案：B、C（《违规行为处理办法》第七十七条）

20、违反规定签发空头（）,办理空头汇款的，给予主管人员和其他责任人员警告至记

过处分。

A、银行支票B、银行汇票C、银行本票D、银行承兑汇票

答案：B、C（《违规行为处理办法》第八十一条）

21、为（）账户提供方便的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处

分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

A、借用B、盗用C、出租D、转让

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第八十条）

22、安排（）混岗操作的，给予主管人员经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后

果的，给予降级至开除处分。

A、接柜人员、票据清算人员、票据交换人员；

B、出纳人员与稽核人员、会计资料保管人员；

C、E|3、压（押）、证三岗工作人员；

D、会计核算系统管理员与操作员；

答案：A、B、C、D（《违规行为处理办法》第七十九条）

23、故意（）利息，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成

损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、多计B、不计C、少计D、漏计

答案：A、C（《违规行为处理办法》第八十五条）

24、在现金管理中，有下列哪些行为的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分

（）：

A允许非基本存款账户提取现金的；

B允许单位和个人超额提取现金的；

C.允许单位帐户公款私存的；

D对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的。

答案：ABD（《中国建设银行工作人员《违规行为处理办法》》第105条）

25、在办理担保贷款时，有哪些（）情形，给予信贷经营责任人经济处罚或者警告处分；

造成贷款风险或者损失的，给予记过至开除处分：

A未按规定审查担保人的资信情况；

B未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性及抵押物、质押物的价值和变现能力的；

C接受抵押、质押担保，抵押率、质押率未达到规定要求的；

D抵押、质押贷款收回前，提前解除抵押、质押手续或提前返还抵押物权证、质押物.

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第138条）

26、在减免表外欠息工作中，有哪些的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至

记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分（）：

A、弄虚作假，提供虚假材料；

B、越权审批减免表外欠息；

C、恶意串通债务人，骗取我行批准减免表外欠息；

D、未经批准，擅自减免表外欠息。

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第145条）

27、在接收、管理、处置抵债资产过程中，有哪些情况的，给予主管人员和其他责任人员

经济处罚或者警告至记过处分，情节严重的，给予记大过至开除处分（）：

A、擅自动用抵债资产的；

B、越权接收、处理抵债资产的

C、玩忽职守，不妥善保管或不按规定处理抵债资产，致使抵债资产毁损、灭失的；

D、未经批准，擅自将抵债资产转为自用的。

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第146条）

28、哪些违反现金出纳规章制度的违规行为，给予主管人员经济处罚或者警告至记过处分;

造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分（）：

A、不按规定查库或者组织查库，致使查库制度流于形式的；

B、强制管库员遵照手续出库的；

C、强制管库员将无关物品入库寄存的；

D、不及时解决库房管理及安全方面问题的。

答案：ACD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第100条）

29、违反有关储蓄规章制度，有下列哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员经济处

罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分（）：

A、多联式存单不套写或者不套打的；

B、擅自抽换账卡或者凭证的；

C、不按规定开立存款证明的；

D、擅自办理计算机冲正业务的.

答案：ABD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第133条）

30、储蓄事后监督人员有下列哪些违规行为的，给予经济处罚；情节严重的，给予警告至开

除处分（）：

A.不按程序审核账表凭证、不监督支付、预提利息，造成差错未能及时发现的；

B.发现问题不查问、不纠正，或者隐瞒差错或者问题的；

C.到所监督的储蓄所（柜）代班、顶岗的；

D.不履行监督职责的其他行为。

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第115条）

31、有以下哪些超越价格授权权限情形之一的，给予主管人员和其他责任人员记过至开除

处分（）：

A、未按规定程序报批或报备而擅自执行新业务价格标准的；

B、以虚假材料骗取上级行价格授权的；

C、对有损我行利益的重大价格事件隐瞒不报的；

D、其他违反价格管理规定的行为。

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第126条）

32、分支机构未经授权或者超越权限进行下列哪项活动之一的，给予主管人员和其他责任

人员记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分（）：

A、与除上级行以外的机构进行系统内、外同业外汇资金拆借的；

B、对境外机构开立资信证明的；

C、进行外汇贷款、贸易融资的；

D、未经授权在国外金融机构额度之外交易或扩大交易的。

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第157条）

33、违反下列哪些有关现金出纳规章制度的行为，给予有关责任人开除处分（）：

A、盗窃库款的；

B、在办理现金出纳业务时抽张的；

C、利用职务上的便利，以伪造、变造的货币换取真币的；

D、擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的。

答案ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第103条）

34、违反规定为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡的，给予主管人员和其他责任人员

（）经济处罚或者（）警告至（）。

A、经济处罚B、警告C、记过处分

答案：ABC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理167条）

35、授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，给予警告至记过处分；造成损

失的，给予（）至（）处分，并应当承担（）或者（）责任。

A、记大过B、开除C、全部D、部分赔偿

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理169条）

36、持卡人发生透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予（）和（）

经济处罚或者警告至记过处分。

A、主管人员B、经办人员C、主责任人D、其他责任人员

答案：AD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理170条）

37、违反规定利用信用卡给（）或（）和（）、（）套取现金的，给予主管人

员和其他责任人员记大过至开除处分。

A、持卡人协议透支B、帮助单位C、个人利用信用卡D、套取现金

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理171条）

38、违反规定使用和保管各种（）给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记

过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、银行卡B、重要空白凭证C、空白卡以及待发出的银行卡D、密码信封

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理172条）

39、未按规定及时上传和接收信用卡止付名单的，给予主管人员和其他责任人员（）或

者（）警告处分；造成严重后果的，给予记过至撤职处分。

A、经济处罚B、警告C、记过D、撤职处分

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理173条）

40、（）及其他重要岗位工作人员自行混岗操作的，给予混岗人员经济处罚或者警告至记

大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。

A、银行卡B、银行卡打卡C、授权D、会计人员

答案：BCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理174条）

41、违反规定对应核销的银行卡（）的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警

告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

A、核销的银行卡呆账B、坏账C、应列支的其他损失D、不核销、长期挂账

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理177条）

42、违反规定将有关批准银行卡（）向持卡人和担保人披露的，给予主管人员和其他责

任人员经济处罚或者警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

A、呆账B、坏账核销C、其他损失列支的文件D、坏帐损失

答案：ABC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理178条）

43、对账工作中有以下（）违规行为，用给予有关责任人员经济处罚；情节严重的，给

予警告至记大过处分。

A、不按规定与上下节点勾对账目；

B、不按规定与会计柜台日终对账；

C、对已发现的不符账项不及时查清的；

D、发生未达帐项的。

答案:ABC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理183条）

44、违反规定，致使（）或（）,造成资金清算业务无法运行的，给予有关责任人员经济

处罚或警告处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记过至开除处分。

A、IC卡丢失B、遗忘资金清算系统口令C、遗忘清算系统有关操作人员口令D、

遗忘资金操作系统

答案：AC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理186条）

45、违反规定，擅自（）的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成严重

后果的，给予主管人员和其他责任人员留用察看至开除处分。

A、编制B、使用C、修改业务应用程序D、调整系统参数E、业务数据

答案：ABCDE（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理188条）

46、利用计算机进行（）或者（）的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造

成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

A、违法违规活动B、为违法违规活动提供条件C、违反制度规定D、违反有关条例

答案：AB（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理189条）

47、违反规定，有下列危害中国建设银行网络安全行为之一的，给予有关责任人员经济处

罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（）

A、在生产经营用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的

B、未经审批，私自使用中国建设银行内部网络上的计算机拨号上国际互联网的；

C、将非中国建设银行计算机设备接入中国建设银行网络系统的；

D、私自卸载或屏蔽计算机安全软件的；

E、私自修改计算机操作系统、网络系统安全设置的；

F、未经审批，私自在中国建设银行网络系统内开设游戏网站、论坛、聊天室等与工作无关

的网络服务的；

G、利用邮件系统传播损害中国建设银行形象的邮件的。

答案：ABCDEFG（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理190

条）

48、利用中国建设银行的（）和（B）制造、传播（）,给予主管人员和其他责任人员记过

至记大过处分；造成严重后果的，给予主管人员和其他责任人员降级至开除处分。

A、计算机设备B、网络系统C、计算机病毒D、计算机软件

答案：AC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理191条）

49、（）和（）离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的，给予经济处罚或者警

告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、操作人员B、管理人员C、维护人员D、系统管理

答案：AD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理193条）

50、违反规定将属于中国建设银行的（）等据为己有、复制或者借给外单位的，给予有关

责任人员记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

A、计算机软件B、文档C、资料D、客户信息

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理194条）

51、未按规定进行（）、没有妥善保管（）或（）的，给予主管人员和其他责任人员经济

处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、数据备份B、备份数据C、数据档案D、备份数据无效

答案：ABD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理195条）

52、在（）等面向客户的业务应用系统有关的各项业务操作过程中，技术人员代替业务

人员操作，或业务人员允许技术人员代替从事业务操作，给予主管人员和其他责任人员记过

至开除处分。

A、城市综合网络系统B、资金清算系统C、网上银行系统D、储蓄事后监督系统

答案：ABCD（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理197条）

53、在电子银行业务中，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至降级处分；

造成严重后果的，给予撤职至开除处分：（）

A、违反规定，套取客户用户名、口令等机密信息的；

B、违反规定，复制、截留客户电子证书的；

C、冒用客户名义，伪造相关资料，骗取电子证书的；

D、违反规定帮助客户操作的。

答案：ABC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理198条）

54、违反规定保管、使用中国建设银行印章含（ABC）的，给予主管人员和其他责任人员经

济处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。

A、因机构改革撤销

B、名称变更的分支机构

D、部门的失效印章

答案：ABC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理201条）

55、发现中国建设银行印章（）等情况，未按规定报告并采取有效防范措施的，给予主

管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、丢失B、被盗C、被伪造D、被变造

答案：ABC（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第二章违规行为及处理202条）

三、判断题

1、营业场所不制定火灾、诈骗、抢劫、群体性事件处置预案，或制定了上述处置预案但不

组织学习演练的，发生安全责任事故的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第217条）

2、在守护押运等安全管理工作中，发生押运车搭乘无关人员、装载无关物品、办理与押运

无关事宜或将运钞车挪作他用的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第218条）

3、允许手续不全和无关人员进入金库、武器保管库等重点部位的，给予主管人员和其他责

任人员警告至记过处分。

答案：错。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第222条）

4、允许手续不全和无关人员进入金库、武器保管库等重点部位的，造成财产损失或人员伤

亡后果的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第222条）

5、在营业、办公场所放置危险物品或者擅自动用明火的，违反消防和危险物品、安全防护

设施管理规章，给予主管人员和其他责任人员经济处罚.

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第225条）

6、未按操作规程开启监控设备、记录、保管图象资料的，给予主管人员和其他责任人员经

济处罚或者警告处分。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第226条）

7、审计部门、业务管理部门和其他管理部门在实施管理和监督过程中，发现违规行为的，

在提出处理建议之前，应当进行责任认定。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第254条）

8、监察部门对违规行为的责任认定工作有监督检查权。各级监察部门调查案件和违规问题

的，应当由各级机构审计部门、业务管理部门和其他管理部门先进行责任认定。

答案：错。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第254条）

9、对信贷经营与审批、投资、会计差错、银行卡透支呆账、呆账贷款核销、抵债资产管理

与处置等工作中的违规行为进行责任认定的，按照有关责任认定规章进行。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第255条）

10、对违规行为的处理建议文件应当包括经责任认定部门负责人签字的违规事实调查报告、

证据材料、违规事实核实材料、责任人陈述材料、对责任人适用本办法具体条款等。

答案：错。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第256条）

11、违规行为的经济处罚由各级监察部门报本级机构决定。

答案：对。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第257条）

12、基层机构的派出单位（储蓄所及无下属网点的办事处、分理处等），发现所属工作人员

违规需要给予经济处罚的，应报请上级机构作出决定。

答案：错。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第257条）

13、因发生违规行为受到经济处罚的工作人员，对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日

起10日内，通过监察部门向作出决定的机构申请复议。

答案：错。（《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》第258条）

14、受到经济处罚的工作人员申请复议，复议机构应自受理之日起2